内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》（2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号）
中
会议程序
研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。
中
合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕76号）
易
整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）
易
客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号令）
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
内控合规知识竞赛命题内控合规管理
33
内控合规管理
34
内控合规管理
银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
易
中
中
每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
10
单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
内控与合规知识竞赛题库及答案
内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。
10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案
信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案一、单选题（共22题）1.向银监会定义的关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再次向该关联方提供授信，但减少该授信损失，经董事会批准的除外。
A 一年B二年C三年D四年正确答案：B2.银监会规定，对于单笔交易金额占建设银行资本净额（）以上，或交易发生后建设银行与该关联方的交易余额占资本净额（）以上的，构成重大关联交易。
A 1% 5%B 1% 10%C 5% 10%D 1% 15%正确答案：A3.银监会定义下的单一关联方授信余额不得超过建设银行资本净额（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：B4.银监会定义下的单一关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过建设银行资本净额的（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：C5.合规文化是在长期的经营管理过程中，银行员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内部及外部规章制度，形成的（）与职业行为的总和。
A合规意识B思想认识C集体合规意识D自觉行动正确答案：C6.合规文化的核心理念是（）A内控促发展，合规创价值B合规无偏好，对违法、违规行为零容忍C合规经营人人有责D全员、全面、全过程正确答案：A7.合规是（）,需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践。
A外在的、自发的B内生的、自发的C内生的、被动的D外在的、被动的正确答案：B8.合规文化的内涵包括责任担当意识，即要树立自律与他律、（）的意识，对于合规问题要“日清月结”，确保问题解决的时效性和有效性。
A检查与被检查B考核与被考核C考查与被考查D监督与被监督正确答案：A9.以下按程序办理授信业务的是（）A先授信、后评级、再发放B先评级、后授信、再发放C先授信、后发放、再评级D先评级、后发放、再授信正确答案：B10.信贷人员违反授信业务禁止性规定，应处以（）处分。
A视情节轻重给予负向积分及罚款B按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予减发绩效、通报批评或诫勉谈话C按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定，视情节轻重给予警告至记大过D按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予开除处分或解除劳动合同正确答案：D11.操作风险管理的重点是()两类风险。
“内控与合规”知识竞赛题库(精简版)
十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范，银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度？“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理，县级联社多长时间？应多长时间开展一次担保公司检查？担保合作协议应当多少年一签？县级联社应按月对合作担保公司开展检查；市州联社每半年开展一次担保公司检查；担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么？贷款期限一般应控制在多长时间？最长期限不得超过多长时间？用于流动资金周转，一年以内，二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的，需上报哪级管理部门批准？市州联社（办事处）。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的，可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额？可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制？①在所有金融机构的在保责任余额，原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内，不得突破10倍；②如担保公司责任余额突破10倍的，应暂停业务合作，直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司，在农信社存款资金额度有什么规定？应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目？是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些？①依法设立、注册资本在1亿元以上，法人治理结构完善，内控制度健全，风险控制能力强；②从事担保业务三年以上，合作记录良好；③必须在一个市州合作一年以上，有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面？①各县级联社设立公司业务部，直接营销法人客户存、贷款；②可根据实际情况设立个人业务部，营销优质自然人客户存、贷款；③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户，督办、协调清收大户不良贷款。
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。
60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。
5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛
保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛1. 2009年2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)。
新《保险法》从（）起施行。
[单选题] *A.2009年2月28日B.2009年5月1日C.2010年1月1日D.2009年10月1日(正确答案)2. 保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
[单选题] *A.一亿元B.五亿元C.三亿元D.二亿元(正确答案)3. 设立保险公司不需具备的列条件为（） [单选题] *A.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B.有健全的组织机构和管理制度C.有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D.净资产不低于人民币五亿元(正确答案)4. 根据新《保险法》第八十四条规定,保险公司的( c )变更不需要经过保险监管机构批准。
[单选题] *A.名称(正确答案)B.注册资本C.持股百分之五以下的股东D.分立或者合并5. 保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）[单选题] *A.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔6. 对偿付能力不足的保险公司,国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象,并可以根据具体情况采取措施,但不包括（） [单选题] *A.限制固定资产购置或者经营费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案)7. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令限期改正;逾期不改正的,处一万元以上十万元以下的罚款（） [单选题] *A.未按照规定报送保险条款、保险费率备案的(正确答案)B.妨碍依法监督检查的C.未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D.编制或者提供虚假的报告8. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） [单选题] *A.未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料(正确答案)C.未按照规定报送保险条款D.未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的9. 违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
内控合规知识竞赛试题及答案
内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。
（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。
（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。
答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。
五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。
请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 国际业务单选题监管规定外债管理暂行办法（国家发改委、财政部、国家外汇管理局令〔2003〕28号）易外债业务根据《外债管理暂行办法》：国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由（）核定。
国家发改委国家外汇管理局财政部银保监会 B2 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》规定：远期合约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。
差额结算全额结算全额或差额以上都不是 B3 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，银行分支机构申请办理即期结售汇业务，银行总行及申请机构的上级分支行应具备完善的结售汇业务管理制度，即执行外汇管理规定情况考核等级最近一次为（）级以上。
A B C D B4 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）易个人国际收支根据《中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）》，居民等值（）以上的涉外收入（包括跨境收入及接收境内非居民款项，下同），应逐笔申报。
5000美元（不含5000美元）6000美元（不含6000美元）8000美元（不含8000美元）10000美元（不含10000美元）A5 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，拟准入机构应提前至少（）天逐级向一级分行提出准入申请5 10 15 20 D6 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉3日3个工作日5日5个工作日 B嫌分拆结售汇的，各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定令。
35 个人金融业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度》（邮银发〔2008〕149号）易特殊状态当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账。
账户已清户账户已没收账户已挂失账户已止付账户已冻结AB36 个人金融业务多选题内部制度《关于印发《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》和《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）》的通知》（邮银发〔2012〕881号）易批量业务批量代付业务的入账可分为（）。
实时入账日终入账预约入账日间入账ABC37 个人金融业务多选题监管规定国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知（汇发〔2009〕56号）中政策法规下列属于个人分拆结售汇行为的有（）。
境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
ABCD38 个人金融业务多选题监管规定中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）易政策法规外币现钞包括（）。
纸币铸币票据债券AB39 个人金融业务多选题监管规定个人外汇管理办法（中国人民银行令2006年第3号）难政策法规个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为（）。
外汇结算账户资本项目账户外汇储蓄账户外汇存款账户ABC40 个人金融业务多选题监管规定个人外汇管理办法（中国人民银行令2006年第3号）中政策法规境内个人是指持有（）的中国公民。
中华人民共和国居民身份证军人身份证件武装警察身份证件港澳居民来往内地通行证ABC41 个人金融业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行可提供黄金定投计划的投资周期包括（）。
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务
1万美元（含1万美元）
D
8
国际业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）
易
个人外汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
海关
外管局
B
15
国际业务
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）
易
服务贸易
金融机构办理服务贸易外汇收支，未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，依据《条例》第四十七条规定，由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款。
10万元以上50万元以下；
10万元以上100万元以下
20万元以上100万元以下：
20万元以上50万元以下
C
16
贸易金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用证及项下融资业务管理办法（2016年修订版）》（邮银制〔2016〕140号)
中
国内信用证
《中国邮政储蓄银行国内信用证及项下融资业务管理办法（2016年修订版）》中，国内信用证转让是指我行作为（），应第一受益人的要求，将可转让信用证的部分或者全部转为可由第二受益人兑用。
易
个人外汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的， 各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项 B 选项C 选项D 选项E 答案1 资产管理单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）易政策法规标准化债权类资产应当符合以下条件：（）。
等分化，可交易；信息披露充分集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易；以上需同时符合D2 资产管理多选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）易政策法规根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。
资产管理业务与其他业务相分离资产管理产品与其代销的金融产品相分离资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离以上都有ABCD3 金融市场单选题监管规定《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）易定义概念金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为是指（）。
同业投资同业代付买入返售同业融资 A4 金融市场单选题监管规定《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）易定义概念商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理。
分支机构法人总部一级分部二级分部 B5 金融市场单选题监管规定《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中定义概念根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。
杠杆倍数=优先级份额/资管计划总规模杠杆倍数=优先级份额/劣后级份额杠杆倍数=劣后级份额/资管计划总规模杠杆倍数=劣后级份额/优先级份额B6 资产管理单选题内部制度《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》中折旧固定资产应当按（）计提折旧。
月季年旬 A7 理财业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行理财类业务产品销售管理办法（2018年版）易理财业务代销产品如果在我行内部风险评级和管理人风险评级不一致，采取（），采取较高的风险评级结果作为最终结果。
企业内部控制与管理知识竞赛参考答案(doc 28页)
企业内部控制与管理知识竞赛参考答案(doc 28页)企业内部控制知识竞赛参考答案备注：因答题网站对试题随机排序，请各位认真对照题目内容使用一、第1-70题为选择题（请在备选答案中选择1个或1个以上正确答案，选出全部正确选项得1分，错选、少选、多选、不选均不得分。
本题共70题，每题1分，共70分）1、企业内部控制的实施主体包括（ABCD）A.全体员工B.监事会C.经理层D.董事会2、下列关于上市公司分类分批实施企业内部控制规范体系的要求，正确的有（ABCD）A.中央和地方国有控股上市公司，应于2012年全面实施企业内部控制规范体系，并在披露2012年公司年报的同时，披露董事会对公司内部控制的自我评价报告以及注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告B.非国有控股主板上市公司，且于2011年12月31日公司总市值（证监会算法）在50亿元以上，同时2009年至2011年平均净利润在3000万元以上的，应在披露2013年公司年报的同时，披露董事会对公司内部控制的自我评价报告以及注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告C.选项A、B范围之外的其他主板上市公司，应在披露2014年公司年报的同时，披露董事会对公司内部控制的自我评价报告以及注册会计师出具的财务报告内部控制审计报告D.新上市的主板上市公司应于上市当年开始建设内控体系，并在上市的下一年度年报披露的同时，披露内部控制自我评价报告和审计报告3、关于存货保管内部控制，下列说法错误的有（AC）A.存货在不同仓库直接流动时可以不必办理出入库手续B.按仓储物资所要求的储存条件贮存C.为便于集中管理，代管、代销、受托加工的存货与本单位存货一同存放和记录D.对存货进行保险投保，保证存货安全4、下列情形中，注册会计师应当视为被审计单位财务报告内部控制存在重大缺陷的迹象A.培训业务操作和系统管理人员B.制定科学的上线计划和新旧系统转换方案C.考虑新旧系统顺利切换和平稳衔接的应急预案D.系统上线涉及数据迁移的，应制定详细的数据迁移计划7、2011年,甲公司针对各类资金支出的审批权限和程序建立了专门的制度。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 内控合规管理单选题监管规定《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。
5天内10天内规定时限内20天内 C2 内控合规管理单选题监管规定《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发[2017]110号)易双录银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
1个月3个月6个月1年 C3 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从两年延长至（）年。
1 3 4 5 B4 内控合规管理单选题内部制度《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016年版）》难盘库频次本级重要单证盘库频次。
出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。
营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
每半月、每季度、每年、每月每年、每半年、每季度、每月每半年、每半月、每季度、每周每月、每季度、每半年、每年A5 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。
单债单签单债共签共债单签共债共签 D6 内控合规管理单选题监管规定《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）易政策法规未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
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易
3
5
8
10
B
融
理办法（2013 年 证明 存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细。
业
版）》
务
个
人
《中国邮政储蓄
金
银行客户投诉管 网点投诉 投诉渠道管理部门或营业网点审核后，根据投诉内容和职责分工， 将工单上报 分派下级行 转办监管部 传递同级相关
14 单选题 内部制度
中
C
融
理办法（2016 年 处理 不可以通过下列哪种形式对投诉进行处理。（）
90%
融
（银发〔2018〕
业
106 号》
务
个
《关于规范金融
人
机构资产管理业
金
合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低
2 单选题 监管规定 务的指导意见》 易 政策法规
5
融
于（）万元。
（银发〔2018〕
业
106 号》
务
10
20
100
个
《关于规范金融
人
机构资产管理业
金
金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期
2年
3年
C
融
暂行办法的通 期限
不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。如遇消费者投
业
知》(保监发
诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后（）。
务
〔2017〕54 号)
个
人
《中国邮政储蓄
金
银行单位账户管 个人存款 网点对客户不同储种的最多（）个账户存款，可加总出具一张个人
13 单选题 内部制度
（含 2 万美
或者其他身份证明文件。
（含 1000 （含 2000 （含 1 万美
元）；
美元）； 美元）； 元）；
个
《中ห้องสมุดไป่ตู้邮政储蓄
人
银行代销公募基
金
金业务销售实施
根据我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风
10 单选题 内部制度
中 产品评级
中低
中等
中高
高
D
融
细则（2018 年
险等级。
低风险等级
B
融
（2018 年修订
级
定
险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。
业
版）》邮银制
务
〔2018〕65 号
个
《中国邮政储蓄
人
银行代理保险业
金
务操作规程
9 单选题 内部制度
易 反洗钱
融
（2017 年修订
业
版）》（邮银制
务
〔2017〕95 号）
1 万元以上 2 万元以上 20 万元以
3 单选题 监管规定 务的指导意见》 中 政策法规
30
60
90
180
融
限不得低于（）天。
（银发〔2018〕
业
106 号》
务
《中国邮政储蓄
个
银行代理贵金属
人
业务管理办法
金
（2017 年修订
我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成
实物产品兑
4 单选题 内部制度
易 总行制度
主动定投 按计划定投
提前兑取确
认购确认书
凭证
款凭证”
业
（邮银制〔2018〕
认书
务
6 号）
个
《中国保监会关
依据《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通
人
于印发保险销售
知》(保监发〔2017〕54 号)的规定，银行类保险兼业代理机构视听
金
行为可回溯管理 资料保管
12 单选题 监管规定
中
资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的 6 个月 1 年
理办法（2018 年
业
承受能力不相匹配的保险产品。
版）》邮银制
务
〔2018〕15 号
个
《中国邮政储蓄
人
银行代理保险业
依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018 年修订版）》
金
务管理办法
中低风险等
视具体产品而
8 单选题 内部制度
易 产品评级 的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风 高风险等级
需求
资产规模 投资收益
A
融
版）》等三项业
力
业
务制度的通知》
务
（邮银制〔2017〕
200 号）
个
《中国邮政储蓄
人
银行代销资产管
金
理计划业务销售
6 单选题 内部制度
易 总行制度 各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
融
实施细则（2016
我行人员 理财经理 大堂经理 非我行人员
D
业
年版）》(邮银制
库存回购
融
版）》等三项业
扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
换
业
务制度的通知》
务
（邮银制〔2017〕
200 号）
选 项 答案 E
C
D
C
B
《中国邮政储蓄
个
银行代理贵金属
人
业务管理办法
金
（2017 年修订
风险承受能
5 单选题 内部制度
易 总行制度 营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
务
〔2016〕42 号)
《中国邮政储蓄
个
银行代理保险业
人
依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项
务销售误导引发
金
治理办法（2018 年版）》的规定，向年龄超过（ ）周岁的客户推
7 单选题 内部制度 客户投诉专项治 易 误导销售
45
50
60
65
C
融
荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定
业
题务
出题依
难
题型
依据文件及文号 知识点 题干
号领
据
度
选项 A 选项 B 选项 C 选项 D
域
个
《关于规范金融
人
机构资产管理业
金
1 单选题 监管规定 务的指导意见》 易 政策法规 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。60%
70%
80%
20 万元以上
依据《代理保险业务操作规程（2017 年修订版）》的规定，在被保 （含 1 万 （含 1 万 上（含 20
（含 20 万元）；
险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（） 元）；1000 元）；2000 万元）；1
2 万美元以上 A
或者外币等值（），应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件 美元以上 美元以上 万美元以上
上级行处理 处理
门处理 部门处理
业
版）》
务
个
《中国银监会办 网点投诉 银行业金融机构应明确本行客户投诉处理的归口管理部门，并确保
15 单选题 监管规定
中
相互关联性 相对分开性 相对一致性 相对独立性
D
人
公厅关于加强银 处理 负责投诉处理的部门和人员与被投诉事件的（），建立检查、监督、
金
行业客户投诉处
考核体系，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追
融
理工作的通知》
究高管人员和直接责任人责任。
业
务
个
人
《中国银监会办
金
公厅关于加强银 网点投诉 银行业金融机构应通过（）不断完善其投诉处理的政策、程序与机 定期检查回
业
版）》 （邮银制
务
〔2018〕6 号）
个
《中国邮政储蓄
人
银行代销国债业
储蓄国债
储蓄国债
中国邮政储 “储蓄国债
金
务销售实施细则
储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购
（电子式）
11 单选题 内部制度
易 业务单证
（电子式）
蓄银行通用 （凭证式）收 D
融
（2018 年版）》
储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。