合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库

1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。

2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。

3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。

4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。

5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。

6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。

7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。

9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。

10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。

11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。

12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；

(四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

（一)资本充足率不得低于百分之八;（二)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;(三)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；(四)国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。

16、办理协助查询业务时,本行经办人员应当核查执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上（含,下同）机构签发的协助查询存款通知书。

17、办理协助冻结业务时，本行经办人员应当核查以下证件和法律文书：（一)有权机关执法人员的工作证件;（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字;(三)人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。

18、交易同时符合大额交易和可疑交易标准的,本行反洗钱监管报送系统会自动分别抽取大额交易案例和可疑交易案例。

19、对于反洗钱监管报送系统未抽取到的既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应分别人工新增并提交。

20、反洗钱系统中“短期”系指1个工作日以内，含1个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生３次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”,包括本数。

21、为了对风险进行动态追踪,各级行应按照评级规则，对

高风险、中高风险客户每半年评定一次,其他风险等级客户每年评定一次。

22、反洗钱系统白名单内容仅包括各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位,在此范围之外的客户均不可设为白名单。

23、白名单的申请和初步审核由各一级支行负责完成,填写《陕西秦农农村商业银行股份有限公司反洗钱白名单维护申请表》,逐级签字盖章审批后，由总行反洗钱工作领导小组办公室进行系统维护。

24、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制.

25、商业银行内部控制的目标:(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。(二)保证商业银行发展战略和经营目标的实现。（三)保证商业银行风险管理的有效性。(四)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

26、商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

27、合规，是指使本行的经营活动与法律、行政法规、部门

规章及其它规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下简称“合规规则”）相一致。

28、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

29、合规风险管理体系应包括以下基本要素：(一）合规政策;（二)合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划;（四)合规风险识别和管理流程;（五)合规培训与教育制度。

30、总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则建立合规管理架构,即董事会及其下设的风险管理委员会、高级管理层、合规管理部履行合规管理职能,并在其他职能部门和各分支机构设立合规管理人员，明确各部门、分支机构的合规管理职责与合规报告路线。

31、合规风险的识别,是指本行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理本行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

32、合规风险的评估，是指本行在合规风险识别的基础上,应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失的概率和损失大小,以及对本行整体运营产生影响的程度。

33、合规管理部对相关业务部门拟定的规章制度及法律性文件的合规性负有识别、评估、监测职责，包括但不限于：1.规