投融界：骗子投资人七大特征,创业者识破必知
融资圈的骗子投资公司与其行骗特征
真正的投资公司：第一，他们会来实地考察，但是费用都是他们自己出。
第二，他们会做评估，但是都是他们自己去做，或者是他们自己委托去做。
什么意见书和调查报告都是他们自己去做，因为这些东西都是给他们自己看的。
第三，介入早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。
第四，对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照一定标准做出来就可以，比如财务报告只要是注册会计师出具就可以，公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资人不会指定任何所谓的“有水平”的机构。
假的投资公司：第一，他们会来考察，但是要你承担考察费用（比如路费、住宿费、招待费等）；第二，他们会做评估，而是让项目方到他推荐的地方去做。
其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。
第三，介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。
第四，财务报告之类需要项目方到他指定的“有水平”地方去做。
评点：第一，投资方都是有钱的，而投资项目就是为了他们自己挣钱，难道为了挣钱连路费都出不起？第二，评估一个项目，本来就是投资人自己的事，因为作为项目方来说，肯定都会说好，而且项目方委托第三者评估，第三者也有被收买的可能，这样出具的评估报告难道不危险？第三，需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的，中介公司帮项目方做给投资人看的，难道投资人自己做给自己看？是不是比较好笑。
第四，财务报告等法律性质的文书，只要是具备相应资格的机构都可以出具。
同等效率，而且他们格式也一样，不存在什么高低之分。
再来看真假投资中介公司：真正的投资中介：第一，他们不是什么项目都会为你介绍，只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。
第二，他们与投资人一样，不会要你出具任何评估报告之类，因为他们知道真正的投资人不需要这些。
第三，他们会协助你做融资包装，但是他们除了顾问服务费用外不会收取其他任何费用。
所有的包装开销都是花在你自己项目上。
第四，真正的融资中介都会预先收取一定的顾问费用，免费的大多是没有实力或者有诈骗倾向的（注：这点非常有意思），在成功后他们也会按照约定收取一定提成，但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费用。
投融界：骗子投资人七大特征,创业者识破必知
骗子投资人七大特征，创业者识破必知创业之风兴起，全社会积极响应“大众创业，万众创新”的号召，投身于创投浪潮。
但如火如荼的大众创业也涌现出种种问题，融资诈骗的事件屡屡发生。
选择真正靠谱的投资人，防止融资受骗，是每个创业者必备的技能。
那么如何识别骗子投资人呢？骗子投资人七大特征一、冠冕堂皇的公司名称骗子投资人识破特征一骗子公司喜欢把名头弄得很大，比如冠以“国际投资集团”的名义，一般人一时难辨真伪；另外，他们的办公地点也非常高大上，多设在高档的写字楼里，给人“体面”、“有实力”的印象。
中国人多信任这样光鲜的机构，很容易被华丽的外表欺骗，加上创业者融资心切，被骗子投资人利用，受骗的几率很大。
二、令人头疼的人员素质骗子投资人识破特征二真正的投资人专业知识丰富，综合素质颇高。
而骗子投资人大多未接受过专业的训练，所在的诈骗团体也没有财力和精力去培训业务能力，造成他们在投融资知识、行业规则、业务认识等方面极其欠缺、毫不精通。
所以，他们常常避实就虚，对于专业性的东西闭口不谈，而是将精力花在与你洽谈费用上面。
三、巧立名目乱收费骗子投资人识破特征三骗子投资人喜欢巧立名目，要求项目方承担各种费用，比如考察你的项目要你提供考察费（还包括路费、住宿费、招待费等）、对项目进行评估收取项目受理费和评估费、推荐中介做资质审核收取律师费（与律师分成）等等，殊不知这些都是违背商业规律的，真正的投资机构，考察费、评估费、项目受理费等都是自己承担。
四、伙同不良中介行骗骗子投资人识破特征四骗子投资人有时会与一些不法机构合作（律师事务所、会计机构等），合伙欺骗项目方。
骗子投资人向项目方推荐中介机构做资质审核、项目评估、律师咨询等服务，然后由中介收取费用，与骗子投资人一起分账。
项目方需要知道的是，真正的投资人从不会指定所谓“有水平”的机构让你去接受各项服务，这有违行业规范。
五、兔子不吃窝边草骗子投资人识破特征五兔子不吃窝边草，骗子不骗本地人。
投资者必知如何识别和避免投资诈骗
投资者必知如何识别和避免投资诈骗投资是一项重要而复杂的决策，它不仅涉及金钱，还牵涉到个人的未来和财务安全。
然而，骗局和投资诈骗在投资领域中屡见不鲜。
对于投资者来说，学会识别和避免投资诈骗是至关重要的。
本文将为您介绍一些有关这方面的重要知识和建议，帮助您提高警惕，保护自己的投资。
一、了解常见的投资诈骗手法投资诈骗手法五花八门，投资者有必要了解一些常见的手法，以便能够更好地辨别和避免。
以下是一些常见投资诈骗手法的例子：1. 高回报保证：骗子通常会承诺高额的投资回报，吸引投资者迅速投入资金。
然而，这些回报通常是虚假的，旨在诱使投资者投资。
2. 财务数据造假：一些公司和个人可能会发布虚假的财务数据，使其看起来像一个有吸引力的投资机会，而实际上并非如此。
3. 投资金字塔：这是一种传销模式，新的投资者的资金被用于支付早期投资者的回报，以此制造出良好的表现。
然而，当新的投资者无法继续加入时，整个金字塔崩溃，投资者遭受损失。
4. 虚假信息渠道：骗子会创造虚假的信息渠道，如社交媒体账号或专业网站等，通过发布虚假消息来影响投资者的决策。
了解这些常见的手法将使投资者能够更好地辨别潜在的投资诈骗，做出明智的决策。
二、识别可疑投资机会的迹象除了了解投资诈骗的常见手法外，投资者还需要学会识别可疑投资机会的迹象。
以下是一些可能表明投资机会不可信的迹象：1. 过度强调回报：如果某个投资机会过度强调高回报，而忽略了风险和不确定性，那么有可能是一个投资诈骗。
2. 不透明的运作方式：投资者需要对那些未能提供详细、透明的运作方式和投资策略的机会保持警惕。
3. 强迫性销售策略：一些诈骗分子会使用强迫性的销售策略来促使投资者作出决策。
投资者要保持冷静，并避免在被迫购买投资时做出决策。
4. 缺乏监管和许可：投资者需要确保所投资的机构或个人是经过合法监管和许可的。
缺乏监管的机构可能存在潜在的风险。
识别这些可疑迹象将帮助投资者更好地辨别潜在的投资诈骗，保护自己的财务利益。
投融资行业10大骗局
投融资行业十大骗局1、项目考察、评估项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司.这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱从海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国"、"国际"、"华人"之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
国内的一些协会，对于以非正规手段挂靠的机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
投融界：创业融资被骗十大类型盘点
创业融资被骗十大类型盘点近年来，随着经济快速发展和大众创业理念深入人心，创业群体不断增长壮大，与此同时，伴随而来的是创业融资诈骗犯罪越来越多，给不少创业者造成了困扰，为了让更多创业者避免融资被骗，小编特总结现阶段融资被骗的十种类型，希望能给创业者提供帮助。
一、项目考察类被骗十大类型类型一该类融资诈骗主要以投融资双方之间信息不对称作为突破口，因为在传统的融资过程中，大部分创业者都缺乏融资相关经验，不清楚融资流程，虚假投资人便藉此在对企业投资过程当中，用项目考察为由对创业者收取考察费用。
但事实上一旦创业者支付考察费用后，投资人在进行表面考察流程后就以投资不合适作为借口，退出融资过程，赚取项目考察费用。
二、商业计划书类被骗十大类型类型二企业融资都需要向投资方提供商业计划书作为融资参考，该类诈骗便是在融资过程中以商业计划书不符合投资“标准”作为理由，要求创业者按照投资方的标准来重新撰写商业计划书，同时引导创业者购买投资方的商业计划书，且通常情况下该类商业计划书的撰写费用都远高于市场价格，但是虚假投资方也只是负责商业计划书部分，对后续的融资并不做保证。
三、额外消费类被骗十大类型类型三当前现实下一部分虚假投资者会和高档场所联合起来对创业者实施融资诈骗，在企业融资调查过程中把创业者拉到高档的消费场所诱导创业者支付高额的消费费用，创业者基于融资的需求往往难以拒绝，最后上当受骗。
该类融资骗局通常是投资人考察项目的人数较多，与正常的融资考察一两个人不相符合，而且消费偏高，和普通投融资双方建立的友好关系型消费不同。
四、融资担保类被骗十大类型类型四企业融资对投资人来说本是一件具备较高风险的事情，属于投资人自负盈亏的一种行为，但部分投资人在对企业投资时候要求必须与企业签订融资担保协议之后才进行投资，然后在该类协议中要求创业者先支付担保中金融的1%-5%作为担保佣金，收到费用之后就开始利用“拖”字诀，迟迟不为创业者投资。
五、融资评估类被骗十大类型类型五部分投资人为了降低投资风险在投资之前要求创业者到一些机构做相关的企业项目评估审核，评估的费用从几万到几十万不等，而事实上投资人早已和评估机构私下联合起来，等创业者缴纳评估费用后，该部分费便由投资人和机构共同分成，而创业者得到的非专业评估报告对融资也几乎无帮助作用。
融资圈骗子公司特征
融资圈的骗子投资公司的行骗特征本人总结的骗子公司有如下特征，1，打着国外财团、大机构、中国办事处的名号，或号称是某主权财富基金，甚至说是伊斯兰的主权基金，这是我见过最离谱的骗子。
或者说是海外有大量的美元，这个是真的，可是现在海外资金通过正常途径是很难进入到中国的，你怎么样进来啊，通道还正不多，前海也只是刚刚开放，这种不确定性这么大的风险，大额资金是不愿意承担的，您可要当心啊。
2，借用国内知名金融投资机构的明号，如中融**，华夏**，（我只是举例请大家不要对号入座）或说是某个非常有名的人物的公司。
同时弄与某些领导人的合影来忽悠你，有可能是PS的，也有可能是领导人在不知情的情况下被人家利用了，或者是这些领导都是一些过时的或不重要的，比如说是政协委员，其实这些官员的身份或管理的部门与融资根本毛都不沾。
3，在网页的对外业务宣传中，号称所有的行业都能做，金额不限，地域不限，早，中晚期都能做，你认真问他的时候，他什么都不懂，或者是只懂一些理论上的或大而话之，难有实质性的沟通与交流。
同时你要问他都投资了那些公司，有什么案例，一个也说不上来，实际上根本就是没有。
4，不要迷信老外，许多公司拿一些在国个混不下去的老外职员来忽悠中国人，号称是国际化的公司，同时说在国外有基金，在国外有分公司，其实在国外注册一个公司就是几十美元的事情，除了一些特殊的名称如联合国不来用来注册公司外，其他想注册什么基本都行，往往名头非常大，号称某某财团，某某集团，自己号称董事局主席，董事长等。
5，一开始承诺你不收任何费用，慢慢变着法儿要你的钱，暗示你要给他送礼，比如烟，酒，高档手机，等你送的东西多的时候恭喜你就被套了，你可能会有侥幸心理，觉得人家是看得起你，或者是觉得已经送了这么多东西，也不差一点点了，其实最后你发现全都是打水漂了。
6，要你去指定的评估，审计，律师事务所去做所谓的项目可行性报告，法律意见书，或者给你指定那几家，其实这都是他们的托，不管你去了那家，你都会上当，这些指定的机构比正常的收费要高好几倍，希望您多问问几家。
2021年投融界网络骗局常见的7大招数
People are complacent because they have done beautiful things, but the success of things is often due to fluke, rather than pre-designed.整合汇编简单易用（WORD文档/A4打印/可编辑/页眉可删）投融界网络骗局常见的7大招数近年来网络融资诈骗案件时有发生，对创业者造成严重损失。
众所周知，中小企业融资难困扰着广大创业者，中小企业主求资金若渴，极易在融资时上当受骗。
如何应对投融资网络骗局成为摆在创业者面前的难题。
据投融界看来，网络融资骗子的伎俩总逃不出这几招。
下面是投融界为大家盘点的网络骗局七大招，要开始放大招了。
一、开设虚假投融资网站图片1：投融界：网络骗局七大招数一骗子们开设虚假投融资网站，为获取中小企业主的信任，他们会打着“贷款公司”、“投资咨询公司”、“全国各地均有代办处”等名义对网站进行包装。
但是仔细留意网站，你会发现他们一般不会留下座机电话和详细地址，多是qq或手机号码，让人找不到他们的踪迹。
一旦看到这样的网站，融资者需要小心谨慎，以防卷入网络骗局。
二、假扮正规机构图片2：投融界：网络骗局七大招数二一些骗子公司模仿知名投融资机构网站进行建站，几乎一模一样，这种手段极具欺骗性，这些网站在网页构架、页面排版和色彩、页面内容等方面几乎可以以假乱真，可能域名也会与模仿的网站非常相似。
所以，融资者在浏览网页时一定要擦亮眼睛、小心仔细，不要因一时大意而受骗。
三、极具诱-惑性的标语图片3：投融界：网络骗局七大招数三骗子们喜欢打出“无抵押、无担保”、“当天放贷”这样具有诱-惑性的标语，中小企业主急需资金，融资难很大的原因是因为没有良好的抵押或担保物，这种标语正中他们的要害。
然而一旦融资者上了钩，骗子就会伸手要钱，他们会让你先交纳手续费、担保金等等。
四、提醒“不成功不收费”图片4：投融界：网络骗局七大招数四骗子们会提醒说“不成功不收费”、“融资成功在收费”，让项目方感觉非常保险、没有后顾之忧。
投资者必须了解的投资欺诈和骗局
投资者必须了解的投资欺诈和骗局投资者在进行任何投资之前，都必须了解投资市场中存在的各种投资欺诈和骗局。
这些欺诈和骗局往往利用投资者的贪婪心理或者缺乏知识来获取不当的利益。
为了防范和避免投资风险，本文将介绍一些常见的投资欺诈和骗局，并提供一些防范措施供投资者参考。
1. 高收益保本投资一些诈骗者宣称能够提供高收益同时保本的投资产品，吸引投资者将资金投入。
然而，这种承诺往往是虚假的，诈骗者会将投资款项据为己有，或者以高额回报吸引更多的投资者进入，形成资金链条。
最终，当投资者要求退出或者回本时，资金链断裂，投资款项无法返还。
防范措施：投资者要保持理性和警惕，不要贪图不切实际的高回报率。
应通过合法渠道了解投资产品，选择有合法牌照的机构进行投资，避免投资黑平台。
2. 内幕交易内幕交易是指在未公开的情况下，利用未公开的信息进行交易获取利润。
内幕交易违法，并且严重损害了市场公平和投资者的利益。
投资者应该警惕与股票信息相关的违法行为，不要盲目跟风交易。
防范措施：投资者应了解和遵守相关法律法规，了解公司公告披露的义务和规范，并密切关注公司公告和新闻，了解公司经营状况和发展前景。
3. 庞氏骗局庞氏骗局是指利用新投资人的资金来支付旧投资人回报的一种诈骗手段。
庞氏骗局通常以高回报为诱饵，吸引投资者将资金投入。
随着新投资者的加入，旧投资者能够获得回报，这使得投资者误以为投资项目是正常的。
然而，庞氏骗局最终会崩溃，造成投资者的损失。
防范措施：投资者应对高回报的项目保持怀疑和警惕，在进行投资之前，应仔细调查项目的运营情况和合法性。
投资者可以通过了解和核查公司的经营情况、注册资金、相关执照等来判断项目的可信度。
4. 互联网金融骗局随着互联网金融的发展，一些不法分子利用互联网金融平台进行诈骗活动。
他们以各种方式诱导投资者上当受骗，例如虚构平台、虚假投资产品等。
投资者需要警惕此类骗局，不要轻信网上宣传，应提高警惕。
防范措施：投资者在进行互联网金融投资时，应选择合法的、有信誉的平台进行投资，注意核实平台的合规性和监管情况。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类诈骗在当今社会越来越猖獗，很多人因为贪图高额回报而陷入其中，导致财产损失甚至家庭破裂。
虚假投资理财类诈骗的套路有很多种，但是它们都有一些共同的特点和特殊之处。
下面我们将具体介绍虚假投资理财类诈骗的常见套路，以帮助大家提高警惕，避免上当受骗。
1.虚假项目诱惑虚假投资理财类诈骗通常通过虚假项目来诱惑投资者。
他们可能会打着高回报、低风险的口号，吸引投资者参与。
比如一些传销组织会打着“高额回报，无风险”的旗号，诱导投资者购买产品或加入会员，最终导致投资者血本无归。
此外，一些诈骗分子还会制造假象，通过虚假的财务报表等手段让投资者相信项目的可行性，从而投入资金。
2.虚假宣传和案例炒作虚假投资理财类诈骗常常会通过虚假的宣传和案例炒作来吸引投资者。
他们可能会编造一些虚假的成功案例，通过网络、媒体等渠道宣传，制造出项目可行性的假象。
一些诈骗组织甚至会雇佣一些“明星”或“专家”来为项目背书，让投资者产生信任感。
这种宣传手段往往会让投资者产生盲目跟风的心理，最终上当受骗。
3.虚假承诺和回报虚假投资理财类诈骗常常会做出一些虚假的承诺和回报，吸引投资者投入资金。
他们可能会承诺投资者可以在短时间内获得高额回报，甚至会说出“日赚几千、几万元”的夸张言辞。
有些诈骗分子甚至会故意制造一些假的收益证明来欺骗投资者，让他们相信项目的可靠性，最终导致不明真相的投资者被骗上当。
4.虚假风控和保障虚假投资理财类诈骗通常会通过虚假的风控和保障来让投资者产生安全感。
他们可能会声称有专业的风控团队，可以降低投资风险；或者声称有保险公司、监管机构的支持，可以保障投资者的利益。
这些虚假的风控和保障措施往往能让投资者产生“铁饭碗”的错觉，从而盲目投入资金。
5.虚假的退出和赎回虚假投资理财类诈骗通常会设置一些虚假的退出和赎回机制，来给投资者制造出安全感。
他们可能会声称投资者可以随时退出，并承诺在短时间内将本金和利润返还给投资者。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类的虚假诈骗是指一些不法分子利用投资理财的名义，吸引受害人投资，实际上是将投资人的资金据为己有，或者以高额回报为诱饵进行诈骗。
这类诈骗手段层出不穷，下面我们将介绍一些常见的虚假投资理财类诈骗套路，以提醒大家警惕，避免上当受骗。
1.虚假的投资项目虚假的投资项目是一种常见的诈骗手段。
诈骗分子会打着投资项目的旗号，声称可以投资赚钱，吸引受害人投入资金。
他们可能会提供虚假的投资回报数据，伪造虚假的投资收益图表，甚至可能会安排一些扮演投资成功者的人士进行宣传，以此获取被害人的信任。
一旦投资人将资金投入其中，很可能会遭遇资金被挪用或者虚假投资项目破产而丧失全部投资。
2.高息理财诈骗高息理财诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会声称自己有实力、有门路，能够以高额的利息回报吸引投资人投资。
他们迷惑投资人，让他们相信只有投资本公司才能获得高额回报。
实际上，这些高息理财项目往往是假的，投资人的资金很可能会被挪用或损失。
3.层层转账诈骗层层转账诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会找一些看似正规的投资公司或者个人作为合作伙伴，通过他们向受害人推销投资产品。
受害人一旦决定投资，诈骗分子会安排合作伙伴向受害人返还一部分投资款，并要求受害人再次转账。
随后，受害人会不断收到类似的要求，目的是让受害人不断转账，直至资金被全部骗走。
4.短线炒股诈骗短线炒股诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会声称自己有炒股的特殊技巧和内部消息，能够带领投资人获得高额回报。
他们迷惑投资人，让他们相信只有投资本公司才能获得高额回报。
实际上，这些炒股操作往往是假的，投资人的资金很可能会被挪用或者遭遇投资失败而损失。
5.虚假的金融产品虚假的金融产品是一种常见的虚假投资理财类诈骗手段。
诈骗分子会声称自己有独特的金融产品，具有高额回报的特性，诱骗受害人投资。
他们可能会以低风险、高收益为噱头，吸引投资人投入大量资金。
投融界：揭露网络融资骗局,创业者应该被保护
投融界：揭露网络融资骗局，创业者应该被保护作为专业的融资服务交易平台，投融界通过“线上+线下”、“标准化+个性化”的服务体系，为客户提供针对性的投融资信息对接和项目撮配服务，已经成功协助对接融资千余亿元。
但创业过程中，投融界也了解到一些创业者常常遭遇网络融资骗局。
投融界深知创业不易，心疼这些创业者之余，给大家揭开那些在融资过程中的“假投资、真骗局”。
投融界研究众多融资案例发现，，在融资过程中存在一种很普遍的网络骗局：很多创业者会接到陌生电话，对方自称是投资方，很看好创业者的项目，有意向对项目进行了解并希望能够达成合作，需要项目方提供些到项目地考察的费用；或者对方自称是中介机构，某投资方对创业者的项目表示很感兴趣，希望项目方提供一些差旅费用，而一旦收到了钱，这些人都会消失。
另外，对“融资网络骗局”的案例进行综合整理后，我们要提醒各位创业者：有人以收取项目受理费为目的,不以项目投资为目的。
中小企业融资服务机构在收到企业有关资料后，要求中小企业融资企业缴纳的对项目进行评估和项目预审发生的费用，就是项目受理费。
而一些号称有外资背景的投资公司则把收取项目受理费作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式，比如对中小企业融资企业项目资料不作实质性审核,即下初评认可结论、对不具备条件的项目下初评认可结论……如果出现类似这样的情况，融资企业就要提高警惕了。
有人收取非必要的评估费。
并不是所有项目都需要投资方对企业资产或项目进行评估的，如果是在中小企业融资实施阶段,此项评估是完全必要的，如果项目评估不是在项目实施阶段,而是在项目审核阶段，则是不必要的。
还有，如果评估机构不是资金方认可的评估机构、投资方要求对整个项目或对某一部分资产(主要是无形资产)进行评估等，诸如此类的评估是不必要的。
这些评估均有诈骗的嫌疑。
还有一种就是保证金。
据了解,有30%的企业曾经在保证金上被骗取了不菲的钱财，在保证金这个问题上，切忌掉以轻心，最后上当受骗。
投融界教你融资时要学习的那些防骗知识
投融界教你融资时要学习的那些防骗知识创业是充满艰辛而又极富乐趣的过程，时时要面对各种挑战。
创业是一件很难的事情，成功的人何其少。
创业初期的痛点是资金——这是业内比较一致的看法。
很多创业者这一道坎都走得很艰难。
融资前的功课是一定要做的，这样才能让你再融资的路上少碰钉子，少走弯路。
市场经济不断繁荣，骗子却越来越多，投融资圈子也不少。
有些骗子公司打着响亮的名头，利用一些中小企业主和创业者缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，进行诈骗。
对于急需资金的企业和个人来说，遇到骗子，无疑是雪上加霜。
投融界总结多年经验，为广大投融资圈内朋友整理有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望有所裨益。
一、区别真假投资公司方法：真假投资方在一般的流程上基本相似，但也有不同之处：1.一般自己承担交通费；2.在融资过程中一般不要求企业进行资产或项目评估；3.在操作过程中需要中介机构介入时，一般不会自己指定融资服务机构，如事物所、评估机构；4.自己承担全部或一部分运作过程费用；5.对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；会自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；6.有严格的投资方向、投资原则；7.不具备条件的企业不往下进行；8.在成功以前一般不收过程费用；9.不急于与企业签订合作协议；10.签订的合作协议公平，不设置合同条款陷阱。
二、区别真假融资服务机构的方法：1.是否站在企业的角度考虑问题；2.是否具有融资的经验和专业度；3.收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；4.提供的服务是否符合企业的实际情况；5.签订合同是否存在合同条款陷阱；6.与资金方的关系是什么，是否为独立第三方；7.服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；8.盈利模式不同，真正的服务机构一般以提供智力服务或者风险代理为目的。
资本市场总是风险与机遇并存。
投融界提醒您：在融资时应学习必要的防骗知识，掌握一定的防骗技巧，尤其涉及前期费用问题，更应慎之又慎。
识破网络投资诈骗如何辨别真假投资平台
识破网络投资诈骗如何辨别真假投资平台识破网络投资诈骗如何辨别真假投资平台随着互联网的快速发展，越来越多的人开始涉足网络投资领域。
然而，网络投资行业也成为了一些不法分子进行欺诈的温床。
在选择投资平台时，我们需要提高警惕，学会识破网络投资诈骗，保护自己的财产安全。
本文将介绍几种常见的网络投资诈骗手法，并提供一些辨别真假投资平台的方法，帮助读者更好地保护自己。
一、常见网络投资诈骗手法1. 虚假承诺：诈骗分子会通过虚假宣传承诺高额回报，以诱使投资者上钩。
他们声称自己拥有独特的投资技巧或内幕消息，能够稳定获利。
投资者一旦上当，就可能损失所有投资。
2. 假冒平台：一些诈骗分子会伪造真实的投资平台，在外部看起来非常专业和可信。
他们可能会提供虚假的投资数据，以显示自己的实力。
投资者需要仔细核实平台的注册信息和监管情况，以确保其合法性。
3. 虚构交易：一些诈骗平台可能会虚构交易以获取投资者的信任。
他们会人为操控交易数据，制造看似稳定盈利的假象。
投资者应格外注意，避免被投资平台的表面数据所迷惑。
4. 层级代理：部分网络投资平台采取层级代理的方式，以吸引更多投资者加入。
然而，这种模式常常成为诈骗分子收割羊毛的手段。
投资者应当警惕这种疯狂招揽下线的方式，避免落入陷阱。
二、辨别真假投资平台的方法1. 查看注册信息：合法的投资平台必须具备相应的注册资质。
投资者可以通过相关部门的官方网站或咨询电话来核实平台的注册信息。
此外，还可以查看平台的备案登记、资本金等信息，以进一步确认其合法性。
2. 研究平台历史：可靠的投资平台往往有较长的运营历史。
投资者可以通过互联网搜索引擎或社交媒体了解平台的用户评价、投诉信息等。
如果发现平台存在大量的负面评价或投诉，那可能是一个不靠谱的信号。
3. 关注监管情况：一些投资平台属于特定行业，需要受到相关政府部门的监管。
投资者可以查询监管机构的官方网站，了解平台是否在监管范围内。
如果平台未能获取监管许可证书，那可能存在风险。
识别投资诈骗的特征
投资者可能会遭受精神压力和 焦虑，因为他们担心自己的投 资是否安全和能否获得回报。
05
如何防范投资诈骗
学习投资知识，提高风险意识
了解投资基础知识
学习投资理财的基本原理 、市场运作机制以及风险 控制方法，提高自己的投 资素养。
掌握投资风险
了解投资的风险性，认识 到高收益往往伴随着高风 险，不要盲目追求高收益 而忽视风险。
详细描述
诈骗者可能会以各种理由拒绝与投资者直接接触，例如声称在海外或使用化名等。投资者在选择投资 机构时，应核实其真实身份和联系方式，并保持与投资实体的沟通与交流。
03
如何识别投资诈骗
核实投资公司的资质和信誉
查证投资公司的注册信息
查看公司评级和口碑
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识别投资诈骗的特征
汇报人：可编辑 2024-01-01
目录
• 投资诈骗概述 • 投资诈骗的特征 • 如何识别投资诈骗 • 投资诈骗的后果 • 如何防范投资诈骗
01
投资诈骗概述
投资诈骗的定义
01
投资诈骗是指通过虚构、夸大或 诱导投资者参与投资项目，以骗 取投资者资金的行为。
02
投资诈骗通常涉及高回报、低风 险或快速致富的承诺，但实际上 这些投资项目往往是不合法或根 本不存在的。
详细描述
诈骗者通常不会向投资者透露他们的投资策略或资金流向，以保持操作的隐蔽 性。投资者应该选择透明度高、可验证的投资方式，并要求了解投资的具体细 节。
缺乏合规监管
总结词
缺乏合规监管是投资诈骗的另一个标志，投资者应核实投资机构的合法性。
详细描述
诈骗者往往不会遵守相关的法律法规和监管要求，他们可能会声称自己不受任何 监管机构的约束或根本不存在任何监管机构。投资者在选择投资机构时，应核实 其是否受到合规监管，并了解其监管状态。
识别投资诈骗的特征
寻求专业意见和咨询
咨询专业人士
在投资前，可以寻求金融顾问、律师等 专业人士的意见，以便更好地理解投资 产品的特点和风险，避免因缺乏专业知 识而遭受损失。
VS
比较不同产品
在选择投资产品时，可以比较不同产品的 优缺点，了解市场上的同类产品，以便选 择最适合自己的投资方案。
防范投资诈骗的措
04
施
提高公众对投资诈骗的认识和警惕性
时，投资者应保持警惕，避免被不合法的投资产品或服务所欺骗。
识别投资诈骗的方
03
法
了解投资公司的背景和资质
了解公司背景
在投资前，应深入了解投资公司的背 景，包括公司成立时间、注册资本、 业务范围等，以确保公司具备合法经 营的资质。
查看公司资质
查看投资公司是否具备相关行业的经 营许可和资质认证，以确保其具备从 事投资业务的能力和信誉。
详细描述
诈骗者通常无法提供明确的利润来源或合理 的解释。当投资者要求更多信息时，他们可 能会以各种借口推脱或提供含糊不清的答案 。投资者应该对任何无法解释的利润来源保 持警惕，并要求合理的解释和证明。如果一 个投资项目无法提供清晰的利润来源，或者 解释含糊不清，那么投资者应该谨慎对待。
不合法的投资产品或服务
加强国际合作，共同打击跨国投资诈骗
跨国信息共享
加强国际间的信息交流与共享，共同打击跨国投资诈 骗行为。
联合执法
开展跨国联合执法，对跨国投资诈骗行为进行联合调 查和打击，提高打击效果。
案例分析
05
案例一：庞氏骗局
总结词
以高额回报为诱饵，通过后来投资者资金填补前期投 资者收益的骗局。
详细描述
庞氏骗局是一种常见的投资诈骗手段，其核心是通过承 诺高回报来吸引投资者。这种骗局通常利用新投资者的 资金来支付早期投资者的收益，而不是通过合法的业务 活动产生利润。随着时间的推移，当新投资者数量减少 或投资金额不足时，骗局就会崩溃，导致投资者损失惨 重。
投融界教你如何识别投融陷阱
投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。
一、项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。
要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。
请务必谨慎决策；对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；6、借考察项目名义刺探商业情报。
识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。
接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。
如果对方专业性不强，就要先打个问号。
同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。
注意这6个陷阱，千万别让不靠谱的投资人坑惨你
注意这6个陷阱，千万别让不靠谱的投资人坑惨你几乎每一个初创企业的创业者都希望能尽快找到一个好的投资人，但是真正找起来又是一件头疼的事情，那些众所周知的知名投资人很难约见，而普通的投资人又难以判断其是否靠谱。
今天，在这个缺钱的时候，让小编给你们梳理一下，那些不靠谱的投资人都有哪些特征。
1.吃着碗里，看着锅里“跳票”称得上是创投圈的敏感词。
大部分创业者若是被放了鸽子，在有钱强势的投资机构面前，这苦水只能自己抹抹眼泪吞下去，即使在他人面前说出来，也只说曾经被某家机构放过鸽子，一般绝不指名道姓。
不过也有一些创业者选择实名曝光投资机构的跳票行为。
作为靠谱的创业者，请不要怕，适当的时候，要拿出武器反击！如果在朋友口中得知这个投资人曾经“跳票”请不要轻易相信他。
2.打款慢签完融资协议后，投资人应该在合同规定的时间内将资金转给创业公司，这是最基本的契约精神。
但是我们经常能听到创业者抱怨投资人没有在规定时间内打款，由于协议的排他性协定，创业者在短时间内又不能寻求其他的投资。
3.欲拒还迎不靠谱的投资机构临时跳票是有很多原因的，有一种情况很恶劣，那就是一再拖延打款，但又不拒绝投资，在将创业者拉到被动地位后趁机拉低估值。
这样做的动机很简单，创投机构作为项目的买方，既怕好项目被人抢了，又怕投错、投贵了项目，所以投资机构往往会广撒网，先抢项目后压价。
而在压价谈判的拉锯战中，随着时间流逝，公司估值也在降低，而创业公司最宝贵的财富往往就是时间和估值。
4.条款炸弹大部分创业者是不太懂法律的，有些机构就故意搞了一堆条款，眼花缭乱，还是全英文的，是不是来几个涡轮什么的，创业者不小心入了坑，到了下一轮才知道叫苦。
5.苛刻对赌自以为是地搞出一堆对赌条款，想维护自己的安全。
事实上这种并没有什么用，公司真不行了，这点股份也没什么用。
现在早期投资里面，很少有人对赌业绩指标了。
以上这些都是早期投资里的，如果说到PE投资，那恶劣的就更多了。
6.私人要利就是说投资机构里的投资人，暗地里向你要利益。
融资风险：如何识破投融骗局
融资风险：如何识破投融骗局随着中国社会经济的发展繁荣，国家政策的制定和开放，投融资行业作为一种桥梁贯通作用，也越来越受到企业家的重视和青睐。
有利益的地方往往更容易滋生污垢。
众多的骗子公司也借此时机在投融资圈中混迹，伺机利用一些中小企业主和创业者缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，进行诈骗。
对于急需资金的企业和个人来说，遇到骗子，无疑是雪上加霜。
作为专业的投融资平台，投融天下总结多年经验，整理了关于投融资诈骗风险防范方面的知识，希望对广大用户有所帮助。
其中诈骗主要分三个方面。
第一个方面是虚假的融资服务机构。
区别这类机构的真假，主要从八个方面入手：1、有没有融资的经验和专业度；2、有没有站在企业的角度考虑问题；3、所提供的服务性价比如何；4、是否针对企业的实际情况提供服务；5、签订合同时注意是否存在合同条款陷阱；6、机构是否为独立第三方，与资金方的关系是什么；7、了解服务机构的背景，观察融资服务人员的品质；8、真正的服务机构一般以提供智力服务或者风险代理为目的。
第二个方面是投资骗子公司。
区别这类公司，可以从以下十个方面考察：1、真的投资公司一般自己承担交通费；2、在融资过程中一般不要求企业进行资产或项目评估；3、在操作过程中需要中介机构介入时，一般不会自己指定融资服务机构，如事物所、评估机构；4、自己承担全部或一部分运作过程费用；5、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；会自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；6、有严格的投资方向、投资原则；7、对不具备条件的企业不往下进行；8、在成功以前一般不收过程费用；9、不急于与企业签订合作协议；10.、签订的合作协议公平，不设置合同条款陷阱。
同时，在细节上还要注意几点：一是名头响公司大也不一定是真的。
他们目前多冠以x国xx国际投资集团代表处的名义，也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。
有些会选择城市中心的高级写字楼，装修豪华，非常肯下本钱。
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骗子投资人七大特征，创业者识破必知
创业之风兴起，全社会积极响应“大众创业，万众创新”的号召，投身于创投浪潮。
但如火如荼的大众创业也涌现出种种问题，融资诈骗的事件屡屡发生。
选择真正靠谱的投资人，防止融资受骗，是每个创业者必备的技能。
那么如何识别骗子投资人呢？
骗子投资人七大特征
一、冠冕堂皇的公司名称
骗子投资人识破特征一
骗子公司喜欢把名头弄得很大，比如冠以“国际投资集团”的名义，一般人一时难辨真伪；另外，他们的办公地点也非常高大上，多设在高档的写字楼里，给人“体面”、“有实力”的印象。
中国人多信任这样光鲜的机构，很容易被华丽的外表欺骗，加上创业者融资心切，被骗子投资人利用，受骗的几率很大。
二、令人头疼的人员素质
骗子投资人识破特征二
真正的投资人专业知识丰富，综合素质颇高。
而骗子投资人大多未接受过专业的训练，所在的诈骗团体也没有财力和精力去培训业务能力，造成他们在投融资知识、行业规则、业务认识等方面极其欠缺、毫不精通。
所以，他们常常避实就虚，对于专业性的东西闭口不谈，而是将精力花在与你洽谈费用上面。
三、巧立名目乱收费
骗子投资人识破特征三
骗子投资人喜欢巧立名目，要求项目方承担各种费用，比如考察你的项目要你提供考察费（还包括路费、住宿费、招待费等）、对项目进行评估收取项目受理费和评估费、推荐中介做资质审核收取律师费（与律师分成）等等，殊不知这些都是违背商业规律的，真正的投资机构，考察费、评估费、项目受理费等都是自己承担。
四、伙同不良中介行骗
骗子投资人识破特征四
骗子投资人有时会与一些不法机构合作（律师事务所、会计机构等），合伙欺骗项目方。
骗子投资人向项目方推荐中介机构做资质审核、项目评估、律师咨询等服务，然后由中介收取费用，与骗子投资人一起分账。
项目方需要知道的是，真正的投资人从不会指定所谓“有水平”的机构让你去接受各项服务，这有违行业规范。
五、兔子不吃窝边草
骗子投资人识破特征五
兔子不吃窝边草，骗子不骗本地人。
骗子投资人一般不会在本地行骗，因为骗人后将很难在此立足。
而外地项目方是他们的首选，因为项目方被骗后，由于距离的原因无法及时找到骗子的窝点，维权讨说法的成本太高。
另外，骗子还喜欢从未接受过投资的项目方，因为他们不熟悉行业，更容易在骗子的花言巧语之下上当受骗。
六、杂乱无章的网站
骗子投资人识破特征六
现在的公司都会设立一个企业网站，骗子公司也紧跟潮流，但是因为没钱、没精力，他们不会花心思打理网站，他们的网站一般都是静态页面的，网站结构混乱、页面简陋、内容缺乏，给人杂乱无章的压迫感。
大气中正的企业网站展示出一家公司的形象，这对于“有钱”的投资公司来说更是必备的。
七、工商注册信息缺失
骗子投资人识破特征七
骗子投资公司有一个巨大的bug，就是没有取得中国大陆的工商注册登记。
项目方可以登录工商行政管理机关主办或认可的企业信息查询网站进行查询，也可以去该公司经营所在地工商行政管理机关查询，如果找不到该公司的信息，那么几乎可以判定它是骗子公司。
知己知彼，方能百战不殆。
希望能够对项目方识破和预防融资骗局起到一定帮助。
创业不易，且行且谨慎！。