2013年西藏自治区理财规划师考试技巧、答题原则
理财规划师之二级理财规划师考试解题方法技巧
理财规划师之二级理财规划师考试解题方法技巧1、关于我国《保险法》对投保人不履行如实告知义务法律后果的规定说法正确的是()。
A.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费B.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费C.被保险人在未发生险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保费D.被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但退还保费正确答案：B2、个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区捐赠，捐赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的()的部分可以从其应纳税所得额中扣除。
A.20%B.30%C.50%D.100%正确答案：B3、无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。
根据CAPM模型，贝塔值为0.8的证券X的期望收益率为()。
A.0.06B.0.144C.0.18D.0.108正确答案：D4、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。
作为理财规划师，你应该建议她持有()的流动资产。
A.3000元左右B.6000元左右C.9000元左右D.12000元左右正确答案：D5、( )是投资基金正常运作的基础性法律文件。
A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行计划正确答案：C6、在行业的市场结构中，企业的控制价格能力最强的是()。
A.完全竞争B.不完全竞争C.寡头垄断D.完全垄断正确答案：D7、用支出法核算GDP，就是通过核算在一定时期内整个社会购买最终产品的总支出来计量GDP。
下列用支出法核算GDP的相关说法不正确的是()。
A.政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出B.净出口是指一国出口额与进口额的差额C.按照支出法：国内生产总值GDP=C+I+G+(X-M)D.运用收入法计算的GDP值与运用支出法计算的结果不相同正确答案：D8、下列所得中，属于劳务报酬所得的是()。
理财规划师面试技巧
理财规划师面试技巧理财规划师面试技巧理财规划师面试技巧1、面试技巧：如何回答问题(1) 把握重点，简捷明了，条理清楚，有理有据。
一般情况下回答问题要结论在先，议论在后，先将自己的中心意思表达清晰，然后再做叙述和论证。
否则，长篇大论，会让人不得要领。
面试时间有限，如果多余的话太多，容易走题，反倒会将主题冲淡或漏掉。
这一点在面试自我介绍的时候尤其需要注意。
(2) 讲清原委，避免抽象。
用人单位提问总是想了解一些应试者的具体情况，切不可简单地仅以“是”和“否”作答。
应针对所提问题的不同，有的需要解释原因，有的需要说明程度。
不讲原委，过于抽象的回答，往往不会给主试者留下具体的印象。
(3) 确认提问内容，切忌答非所问。
面试中，如果对用人单位提出的问题，一时摸不到边际，以致不知从何答起或难以理解对方问题的含义时，可将问题复述一遍，并先谈自己对这一问题的理解，请教对方以确认内容。
对不太明确的问题，一定要搞清楚，这样才会有的放矢，不致答非所问。
(4) 有个人见解，有个人特色。
用人单位有时接待应试者若干名，相同的问题问若干遍，类似的回答也要听若干遍。
因此，用人单位会有乏味、枯燥之感。
只有具有独到的个人见解和个人特色的回答，才会引起对方的兴趣和注意。
(5) 知之为知之，不知为不知。
面试遇到自己不知、不懂、不会的问题时，回避闪烁，默不作声，牵强附会，不懂装懂的做法均不足取，诚恳坦率地承认自己的不足之处，反倒会赢得主试者的信任和好感。
2、面试技巧：如何消除紧张由于面试成功与否关系到求职者的前途，所以大学生面试时往往容易产生紧张情绪。
有些大学生可能由于过度紧张而导致面试失败。
因此必须设法消除过度的紧张情绪。
这里介绍几种消除过度紧张的技巧，供同学们参考。
(1) 面试前可翻阅一本轻松活泼、有趣的杂志书籍。
这时阅读书刊可以转移注意力，调整情绪，克服面试时的怯场心理。
避免等待时紧张、焦虑情绪的产生。
(2) 面试过程中注意控制谈话节奏。
理财规划师面试题及答案
理财规划师面试题及答案1.作为理财规划师，你如何理解客户的财务目标，并制定相应的财务规划？作为理财规划师，首先我会通过深入的客户面谈，了解其短期和长期的财务目标，包括但不限于教育、退休、投资增值等。
通过分析客户的风险承受能力和偏好，我能够制定个性化的财务规划，同时综合考虑市场状况和税收法规，确保规划的合法性和实施性。
2.在财务规划中，你如何权衡风险和回报，并提供合适的建议？在权衡风险和回报时，我会采用综合的风险评估工具，例如价值□at□risk分析和蒙特卡洛模拟，来量化投资组合的风险水平。
结合客户的风险偏好，我能够提供既能实现财务目标又能控制风险的投资建议。
3.请分享一个你成功为客户设计的复杂财务规划案例，并说明其中的关键挑战及解决方案。
我曾为一位高净值客户设计了一套综合性的财务规划，涉及多个资产类别和国际市场。
关键挑战在于跨境税收规划和不同法域下的财务法规差异。
通过深入研究国际税收法规，我成功为客户设计了一个既最大化投资回报又合法降低税负的方案。
4.作为理财规划师，你如何应对市场波动，保障客户的投资回报？在面对市场波动时，我会采取定期审查和重新平衡投资组合的策略，确保投资始终符合客户的目标和风险承受能力。
同时，建议客户分散投资，采用多元化的资产配置，以降低整体投资组合的风险。
5.你如何保持对金融市场的持续关注和专业知识更新？作为理财规划师，我会定期参加行业研讨会、培训课程，阅读相关金融期刊和研究报告，保持对金融市场的深度洞察。
此外，积极参与专业组织，与同行保持良好的交流，以保持对市场动态的敏感度。
6.作为理财规划师，你如何在制定退休规划时考虑通货膨胀的影响，并确保客户在退休时依然能够维持生活水平？在制定退休规划时，我会充分考虑通货膨胀对购买力的影响。
通过使用通货膨胀率进行财务模型的推演，我能够帮助客户合理规划退休金的数额，确保在未来的年月里足够应对生活成本的增长。
同时，我会建议客户选择具有通货膨胀保值能力的投资工具，例如股票、不动产等，以保障资产的实际增值。
2013西藏自治区会计证考试技巧、答题原则
5、下列对于各种财务报表报送的时间的要求，说法不正确的是【 】。
A．月度财务报表于月份终了后10日内报出
B．季度财务报表于季度终了后15日内报出
C．半年度财务报表应于年度中期结束后60内报出
D．年度财务报表应于年度终了后4个月内对外提供
【答案解析】企业会计制度规定月度财务报表应当于月度终了后6天内(节假日顺延)报出。
D．科目是否正确
【答案解析】记账凭证的审核内容包括：内容是否真实、项目是否齐全、科目是否正确、金额是否正确。
25、会计报表各项目的数据必须建立在【 】的基础之上。
A．真实可靠
B．相关可比
C．便于理饵
D．编制及时
【答案解析】会计报表各项目的数据必须建立在真实可靠的基础之上。
C．防止隔页
D．保持记录的连续性
【答案解析】在登记账簿过程中，每一账页的最后一行及下一页第一行都要办理转页手续．是为了保持记秉的连续性。
35、下列【 】属于会计核算的内容。
A．赊购机器设备
B．制定下年度管理费用开支计划
C．赊购货物
D．结转完工产品成本
【答案解析】制定下年度管理费用开支计划不会引起本单位的资金发生减值变化，不属于会计核算的内容。
D．借：应付职工薪酬4000
贷：库存现金4000
【答案解析】按照向职工支付工资、奖金、津贴等的规定，企业从应付职工薪酬中扣除的各种款项(代垫的医药费等)，应该借记"应付职工薪酬"等账户，贷记"其他应收款"等账户。
7、财务费用包括【 】。存单
B．实存账存对比表
C．银行存款余额调节表
D．往来款项对账单
理财规划师考试常见问题解答
理财规划师考试常见问题解答备考理财规划师的小伙伴们，请“出guo”理财规划师考试栏目为大家了“理财规划师考试常见问题《解答》”，希望可以帮助到广阔考生，预祝各位考试顺利通关!答:随着经济的开展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。
在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业开展前景。
但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康开展。
为了标准理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、标准的行业标准。
答：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、外乡化的特点。
所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间。
外乡化是指，国家理财规划师立足于中国外乡现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
答：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
答：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
答：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限到达直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。
但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。
对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧一、做题策略1、要有时间观念，控制做题速度。
除了《综合案例分析》科目每道题至少在3.5分钟之内做完外，其他四科考试要坚决保持1.5-2分钟每道题的速度。
遇到难题，一时找不到做题的方法，就必须立刻放弃，避免浪费时间。
先猜个答案写上，做上记号。
等做完试卷之后再统一处理。
对于难题的识别，学员在复习阶段就应该做到心里有数，这样上了考场才不会慌乱。
2、要有全局观，抓大放小。
放弃掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%--85%左右的正确率。
如果开始做题之前对公式不熟悉，可以先把公式写在草稿纸上。
二、记住重点公式，正确理解题干含义1、对重点的公式要理解公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的含义。
考试时可以先把没有记牢的公式写在草稿纸上，在做题时把相应数据套入公式。
用到复杂的公式的题可能反而简单，可能套入公式一步即可完成。
2、做题时要一看到题就能联想到相关考点和相关公式。
大部分计算题涉及多个步骤多个公式，每个计算题的答案都不是随意给的，不同的答案往往对应考生对题干不同的解读结果。
比如员工福利题型，试题会对应期初和期末两种理解给出对应的答案。
所以，对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
3、学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”，一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧考试时做概念题不要反复比较分析。
比较分析概念题的答案对于选出正确答案无任何意义，做题时只要迅速选出印象中的正确的答案即可。
平时做概念题的练习时要关注概念题的出题习惯、问法，只记正确选项。
四、计算题的做题技巧计算题是CFP考试的重点题型，熟练掌握计算器的使用是做计算题的首要条件。
在投资规划中计算题的考查很细，大家要对题目看清楚，对于题目中给的数据要先分析再使用。
员工福利的计算题非常多，对试题的不同的理解在题中都能算出答案，大家要熟悉员工福利中的每个概念。
怎样通过理财规划师考试
怎样通过理财规划师考试恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。
吃苦心不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。
喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。
请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。
自信心经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。
考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。
所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!看清问题比赛时候采用的案例，一般都有明确的目的性，不会是大而全的，因此案例制作中的重点应该放在解答问题上。
必须看清题目中老师的要求，有所侧重，而不能千篇一律答题或者是视而不见。
本次理财师大赛就有这种类型的题目，例如直接问你如何说服客户采用你的方案，这就涉及到我们前面所说的心理上的考虑。
突出重点，避免教科书式繁琐以本次大赛为例，500多人参加决赛，评委老师就那么几个，每人工作量有多大。
因此关键是要把案例突出重点，特别是突出你的解题思路，让老师可以一目了然。
而切忌教科书式的繁琐，一些次要的或者是走过场形式的东西可以不写。
例如开场的自我道德描述，冲突描述等等，都是不必要的。
事先准备得充分，包括常用的计算模版或者是专业软件以本次大赛为例，总共才4小时，包含了自己分析和现场制作PPT等，时间紧迫，没有那么多时间让你一一计算每个问题。
因此事先做好充分准备，特别是自己制作好常用的运算用EXCEL模版，或者是使用专用的理财师软件会起到事半功倍的效果。
2013年西藏自治区(三级)理财规划师(必备资料)
1、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。
作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右（B）6000元左右（C）9000元左右（D）12000元左右2、某股票前两年每股股利为10元。
第3年每股股利为5元，此后股票保持5％的稳定增长，若投资者要求的回报率为15％，则该股票当前价格为（）元。
（A）36 （B）54 （C）58 （D）643、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。
（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA4、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效（D）不赔，因为小李的保单已失效5、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金6、关于合作，正确的说法是（）（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段（C）合作是打造优秀团队的有效途径（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要7、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。
（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。
（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性8、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产（C）奖学金（D）向亲戚借贷9、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。
助理理财规划师考试《实操知识》知识点理财规划师考试.doc
2013年助理理财规划师考试《实操知识》知识点1-理财规划师考试精心整理了：2013年助理理财规划师考试《实操知识》知识点，望给大家带来帮助！第一章现金规划鉴定要点:1、现金规划需要考虑的因素2、现金规划的一般工具和融资工具3、流动比率现金规划的概念:现金规划是为了满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资活动。
现金规划中所指的现金等级物是指流动性比较强的活期储蓄，各类银行存款和货币市场基金等金融资产。
现金规划中有这样一个原则，即短期需求可以用手头资金来解决，而预期或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投资或融资工具来满足。
第一节分析客户现金需求知识要求：一、现金规划需要考虑的因素：1、对金融资产流动性的要求：(考虑几个动机)(1)交易动机。
(2)谨慎动机或预防动机：是指为了预防意外支出而预先持有的一定数量的现金或现金等价物。
(3)投机动机：是指人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金或现金等价物。
2、持有现金或现金等价物的机会成本：对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成反比的，高流动性意味着收益率较低。
二、流动性比率：是流动资产与月支出的比值，它反应客户支出能力的强弱。
工作要求：工作准备：一、电话预约二、准备会谈所需的资料1、介绍性材料2、笔和便字条3、辅助性资料和工具4、注意自己的仪表、仪容5、自己的名片三、迎接客户四、正式会谈前的铺垫工作程序：第一步：首先向客户介绍什么是现金规划，现金规划的需求因素及资金规划的内容。
第二步：在此基础上，收集与客户现金规划有关的信息，比如个人职业，家庭情况，收入状况及支出状况等相关信息。
第三步：根据收集到的信息，引导客户编制客户的月(年)度的现金流量表，用表格的形式反映出客户的基本情况。
第四步：在编制量表的基础上，进一步确定现金及现金等价物的额度。
12点击查看：2014年助理理财规划师考试复习指导汇总第一节分析客户现金需求一、现金规划需要考虑的因素(一)对金融资产流动性的要求1、交易动机家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。
2013年西藏自治区理财规划师资格考试技巧、答题原则
1、关于奉献，正确的说法是（）（A）奉献是企业健康发展的重要保障（B）奉献不符合多劳多得的分配制度（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:2、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。
（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％3、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值4、职业道德的特征包括（）（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性（C）绝对稳定性（D）利益相关性5、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．206、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人7、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产（C）奖学金（D）向亲戚借贷8、关于年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低。
保险费率越高（C）死亡率越高，保险费率越高（D）死亡率不影响保险费率9、某客户咨询有关债券久期的问题，若其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性（）。
（A）较低（B）不变（C）较高（D）不确定10、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款11、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
考理财规划师报考条件记忆理财规划师知识的方法
考理财规划师报考条件记忆理财规划师知识的方法考试临近，每天的复习量很大，有时却发现昨天刚复习过的内容今天已经记不清了，要怎么办呢?记忆理财规划师知识有什么方法吗?下面由WTT给你带来关于记忆理财规划师知识的方法，希望对你有帮助!记忆理财规划师知识的方法一、编口诀记忆法：利用汉字同音、谐音或编顺口溜的方式将所要记忆的内容浓缩成一两句话。
如经济合同的内容可以编成“一标两量价酬金，履期方地违责任”。
“一标”指标的，“两量”指质量和数量，“价酬金”指价格和酬金，“履期方地违责任”指履行期限、履行方式、履行地点、违约责任。
二、数字组合记忆法：教材中，关于数字的内容较多，归纳起来，大致可分为三类：一是以时间为特征。
二是以百分数为特征。
三是以金额数字为特征。
将相关特征的数字内容按上述方法分门别类，从不同侧面来把握这些内容，加深印象。
三、缩字记忆法：取某些内容的一个或几个关键字形成一句话，取其精干，以点带面。
如：股票发行的原则公开、公正、公平，同股同权、同股同利浓缩成“三公两同”等等。
四、列表格记忆法：对于一些内容繁多，性质相近的内容，为了防止混淆，可以通过列取表格的形式来加深理解。
如：固定资产、存货的盘盈、盘亏、报废、毁损的账务处理等。
五、对比记忆法：市场经济中的企业，既是债权人，同时也是债务人，所以涉及债权、债务的有关业务，可以采用对比的方法来掌握。
六、归纳总结记忆法：对每科辅导用书，复习一两遍后，适当做一些归纳总结，相同类似的要点、重点收集在一起，一方面掌握全面，防止遗漏;另一方面，可以对每科的知识结构体系建立一个框架，以框架为基础，延伸拓展到相关章节的详细内容。
七、其他辅助记忆方法：调动自己情感的积极性，正如孔子说过：“好之者不如乐之者”。
有意识培养对多需记忆知识的好感，把他想象成一种美好的东西，便有难以忘怀的效果。
复习理财规划师考试的方法1.记忆过程中，尽量排除外界干扰。
考生学习时最好能专心致志，聚精会神，尽量减少环境对于自己的影响。
理财规划师考试四种必备心态理财规划师考试.doc
复习的安排要劳逸结合，养成规律的生活习惯，每天安排一定的时间锻炼身体，放松自己，选择一些适合自己的运动方式，不仅可以愉悦身心，而且可以增强体质，有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。
要对自己的复习有信心，胜利属于有充分准备的人，不要给自己施加太大的压力。
在考试期间要抛开一切杂念，考完一门后就不用去想其结果，而是调整心情考虑如何应对下一门，直到考试科目全部结束。
如果能做到如此，坚持到最后，相信会得到一个满意的结果。
四种必备心态——胜利属于你恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。
吃苦心不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。
喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。
请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。
自信心经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。
考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。
所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!1随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。
理财规划师案例分析题答题技巧.doc
理财规划师案例分析题答题技巧理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。
之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。
例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。
针对财务分析部分，一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。
例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。
例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。
心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。
这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。
那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。
包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。
因此这些方面必须在一开始就得到重视。
步骤二、寻找并发现理财目标这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。
但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。
可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。
助理理财规划师专业能力考点保险的基本原则理财规划师考试.doc
2013助理理财规划师专业能力考点:保险的基本原则-理财规划师考试整理了2013年助理理财规划师考试专业能力考点，望给大家带来帮助！查看汇总：2013年助理理财规划师考试专业能力考点汇总第二单元保险的基本原则一、最大诚信原则(P147)(一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。
重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。
比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险……(投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。
(二)基本内容1、告知(1)告知的定义①广义告知：订立时和订立后②狭义告知：仅是订立时(2)重要事实。
投保人所应如实告知的重要事实包括四项：足以使被保险人危险增加的事实;为特殊动机而投保的，有关这种动机的事实;表明被保险危险特殊性质的事实;显示投保人在某方面非正常的事实。
(P148，新增内容)。
(3)告知的内容己知或应知与保险标的有关的重要事实，保险标的风险增加的事实等。
(4)告知的方式①投保人的告知方式：无限告知和询问回答告知。
我国采用(询问回答告知)方式。
②保险人的告知方式：明确列明和明确说明。
2、保证(1)含义(2)构成(3)种类①根据保证事项是否已存在，分为确认保证和承诺保证。
②根据存在的形式，分为明示保证和默示保证。
3、弃权与禁止反言(P150)(1)弃权①含义：保险人放弃接触合同的抗辩权。
②条件：保险人有意思表示;保险人明知被保险人有违背的义务。
(2)禁止反言①含义②构成要件除斥期间：权利存在的时间。
过期作废。
(三)违反最大诚信原则的法律后果P1511、违反告知的法律后果(1)投保方违反告知的法律后果故意、过失不履行告知义务。
过失的，可以退保险费。
谎称、故意制造、夸大(正常范围内的赔偿)保险事故。
(2)保险方违反告知的法律后果责任免除必须说明。
否则该条款无效。
2、违反保证的法律后果被保险人一旦违反保证的事项，合同即告无效，而且一般不退保费。
二、可保利益原则P152(一)可保利益及构成要件1、定义与性质(1)定义。
理财规划师考试(理论知识)高频考点.doc
理财规划师考试（理论知识）高频考点金融投资金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。
一、个人所得税二、印花税第二单元住房投资一、印花税二、契税三、营业税四、个人所得税五、土地增值税六、房产税第三单元退休养老计划第四单元其他相关税收政策理财规划法律基础鉴定要点:1.民事基础知识2.商事基础知识3.民事诉讼及公证基础知识第一节民事基础知识第一单元民事法律关系一、民事法律事实1、分类：行为事实和自然事实2、民事法律事实的构成是指能引起民事法律关系发生、变更、消灭的几个法律事实的总和。
二、民事法律关系的概念及构成民事法律关系是指由民法调整的、在平等主体之间形成的以民事权利和民事义务为内容的社会关系，只有得到民法的确认和保护、具有权利和义务内容的社会关系，才能被称为民事法律关系。
1、民事法律关系主体：是指参与民事法律关系、享有民事权利、承担民事义务的人2、民事法律关系客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象3、民事法律关系的内容是民事主体所享有的民事权利和承担的民事义务股票理财，是一种投资理财方式,指投资于股票的理财方式。
股票投资属于风险投资。
股票的涨跌基本原理是：如果选择的股票，因公司业绩比较好，得到大多数投资者的追捧，价格就会上涨，就会获利。
股票涨跌：股票之所以会涨，简单的来说，是因为供不应求，流通性非常好，那么这个时候不存在卖不出去的可能。
当然，如果所选定的股票，公司业绩状况差，不被投资者看好，流通性就会差，那么就会亏损了。
所以在持有股票前，慎重的选股过程是非常重要的，一般要选估值低于合理水平的股票。
当然如果条件具备也可以短线操作。
股票理财的核心：在于承认无法确知的未来并采用适当的方法来应对，比如像股市调整的底部，投资者是无法确知的，但可以通过仓位调整来应对，估值低于合理水平增加仓位，估值明显超过合理水平则减少仓位。
另一方面，投资者还要加强对个的股选择，不要把鸡蛋放在一只篮子里，要建立合理的持仓结构，否则研判不准的话，可能会受到重创。
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顺利通关理财规划师必知6大招
顺利通关理财规划师必知6大招
一、树立信心，合理搭配。
无论复习的过程有多难熬，都要充满信心，微笑面对困难。
复习的时候可以搭配交互学习，科目之间换着来复习，就不会那么疲惫。
二、教材是基础，考试大纲要牢记。
复习中多读教材准是没错的，大纲也要牢记在心。
多看教材可以让你在考试中遇到一些边边角角的知识点考察时不会一下子发懵，这很重要。
三、压力也是动力，保持激情。
没有压力也没有动力，学习也是这样。
应该趁机激发自己学习的激情，保证学习效率。
四、错题集非常重要，历年真题也是如此。
建议大家一定要重视自己做错的题目，这也是自己最薄弱掌握最不扎实的地方，历年真题可以帮助你在考试前找到感觉，通过看标准答案找到答题的诀窍。
备考的过程中要对应着总结每个题型的答题技巧，即使你碰到完全没见过的题目，也许思路对了，就解答出来了
五、用好辅导书，做好笔记。
相信到了这一阶段，辅导书你一定买好了。
自己学习的笔记记录好，每个知识点都复习的比较纯熟，搭配辅导书提高自己，效果加倍。
六、记住公式，考前注意饮食。
公式必须要熟记，考前也可以拿出自己的小本子多看看。
饮食上
可以清淡均衡一些，不要太过油腻。
理财规划师应试方法.doc
1.利用导图+课件，加深对知识的理解，理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下，把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。其实自己原来做错的题现在还是做错，原来翻过的错现在还是同样会犯。要想提高成绩，做过的错题必须ห้องสมุดไป่ตู้正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上，只有时间投下去了，知识点理解到位了，通过考试是没有太大问题的。
8.对于全职考生来说，要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。毕竟时间紧迫，需要学习的东西很多。
10.明确目标，强化毅力。如果没有绝对的毅力，没有实实在在为之付出的行动，那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点，考试通过也并不是终点。考生们，放平心态，且考且珍惜。
4.学会管理个人时间，合理利用碎片时间和整块时间。碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习，整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候，一定要边学习边复习。要不然很容易造成遗忘，即使对于同一科目来说，等你复习过最后一章，别的科目又能记得多少呢，边学习边复习是节省时间的复习技巧。
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1、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项
中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款
（C）学生贷款（D）特殊困难贷款
2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（A）市净率=市价/总资产（B）市净率=每股市价/每股收益
（C）市净率=每股市价/总资产（D）市净率=每股市价/每股净资产
3、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项
中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款
（C）学生贷款（D）特殊困难贷款
4、职业道德的特征包括（）
（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性
（C）绝对稳定性（D）利益相关性
5、某股票前两年每股股利为10元。
第3年每股股利为5元，此后股票保持5％的稳定增长，若投资者要求的回报率为15％，则该股票当前价格为（）元。
（A）36 （B）54 （C）58 （D）64
6、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年
7、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
8、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。
其中（）红利选择已经出现在我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde
9、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
10、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
11、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养
12、职业道德的特征包括（）
（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性
（C）绝对稳定性（D）利益相关性
13、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1．5％，当日基金单位净值为1．78元，则用价内法计算他能申购的份额为（）份。
（A）5533．71 （B）5431．28 （C）4975．19 （D）4885．20
14、关于纪律的说法中，正确理解的是（）
（A）纪律面前人人平等（B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束（D）对于不完善的纪律，无需遵守。