外汇的概念

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金融学第十章外汇与汇率

香港元
Special
特别提款权
Drawing Right
习惯写法 $/US$ € £ JP￥ SF Can$
A$
S$
HK$
SDRs
• 二、外汇的种类
• 1.可否自由兑换
–自由外汇：可兑换货币，是指无需货币发行国政府的批准就可以自由使用、自由支付、自由兑换成其他国家货币的外汇。
–记帐外汇：指未经发行国批准，不能自由兑换成其他国家货币或不能向第三国进行支付的外汇，又称为清算外汇、协定外汇或双边外汇。
• 例子
巴黎外汇市场：USD1=FRF7.2785~7.2895
伦敦外汇市场：GBP1=USD1.4405~1.4420
• （三）按外汇交易交割日不同，划分为即期汇率和远期汇率
• 所谓交割（Delivery），是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。同其他交易一样，交割日期不同，则买卖价格也不同。
• 例如，伦敦外汇市场汇率为：月初：GBP1=USD 1.8115 月末：GBP1=USD 1.8010 说明美元汇率上升，英镑汇率下跌。
（三）美元标价法（U.S. Dollar Quotation
System）
• 它是指以美元和其他国家的货币来表示各国货币汇率的方法。目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。
• 在直接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向正好相同。
• 例如，我国人民币市场汇率为：月初：USD1=CNY 8.2014 月末：USD1=CNY 8.2200 说明美元币值上升，人民币币值下跌。
（二）间接标价法（Indirect Quotation System）
• 它是指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。

外汇基础知识

一、外汇的概念外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：1、外汇是指1.外国货币。

包括纸币、铸币。

2.外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

3.外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

4.特别提款权、欧洲货币单位。

5.其他外币计值的资产。

2、汇率及标价方式6.V17059614017汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。

在外汇市场上，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的。

例如：USD/JPY 表示美元是基本货币，日元是目标货币；EUR/USD 表示欧元是基本货币，美元是目标货币；EUR/JPY 表示欧元是基本货币，日元是目标货币。

在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：汇率名称Currency Name 报价欧元/美元EUR/USD 1.1425美元/日元USD/JPY 119.95英镑/美元GBP/USD 1.6237美元/瑞郎USD/CHF 1.5003汇率的报价分为买入价和卖出价(英文表示是:ＢＩＤ／ＡＳＫ)，2) 差价与其它金融商品一样，外汇交易中买入价和卖出价之间的差额就称之为“差价” 。

差价有特定形式来表示，例如GBP/USD = 1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545 USD，而卖方要价为1.5550 USD。

当中的差价为5个点。

汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字，比如：欧元EUR 0.0001日元JPY 0.01英镑GBP 0.0001瑞郎CHF 0.00013、汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。

1. 直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。

就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。

外汇基础知识

外汇保证金交易
保证金交易也称为外汇杠杆交易，杠杆的意思是以小本控制大本，而杠杆式外汇买卖，就是投资者只需付出固定的保证金（Margin），便可买卖外币合约，最少量为一张（即一手），而所需保证金由提供保证金交易的银行而定。
以100倍的保证金交易为例，交易价值100,000美元的合约，投资者只需付出1000美元即可以作买入或卖出的交易。因此保证金交易比实盘交易更灵活。
外汇保证金交易
1%—10%保证金
资金运用灵活、多元化灵活的资金运用
外汇市场
事业 10% 股票
定存
房地产
100%
利润
保证金交易的优势
1. 双边买卖,可买升可买跌 2. 保证金交易,投资成本轻 3. 可设止损,掌握亏损幅度 4. 24小时交易,买卖、进出可随时进行 5. T+0交易 6. 投资目标是国家经济,而不是上市公司业绩 7. 成交量大，不易为大户所操控 8. 利息回报率高（每天都可以享受利息）
外汇基本面分析
“9.11事件”（又称“911”、 “美国911事件”等）指的是 2001年9月11日恐怖分子劫持的飞机撞击美国纽约世贸中心和华盛顿五角大楼的历史事件。 2001年9月11日，四架民航客机在美国的上空飞翔，然而这四架飞机却被劫机犯无声无息地劫持。当美国人刚刚准备开始一天的工作之时，纽约世贸中心，连续发生撞机事件，世贸中心的摩天大楼，轰然倒塌，化为一片废墟，造成了3000多人丧生。
兑换比率，才能达成交易，这个比率就是汇率。如 USD1=CNH6.525,就是说美元和人民币的兑换比率是1:6.525,也就是说1美元需要用6.525人民币。
外汇、汇率
二、汇率的表示
汇价又称汇率，是指两国货币的交换比率。通常国际上以美元为兑换货币比如：GBP/USD=1.41634 表示1英镑＝ 1.41634美元

外汇基本知识ppt

三、汇率的标价方式目前国际上有两种汇率标价的方式：直接标价法和间接标价法。１、直接标价法：简单地说，直接标价法就是用若干数量的本币来表示一定单位的外币，或是以一定单位的外币为标准，来换算应收付若干本币的一种测量汇价的方法。例如，以日元为本币，在直接标价下： 1美元＝110日元 1英镑＝165．80日元 1马克＝64．94日元在外汇交易中，直接标价法所表示的外币数额固定不变，汇率的涨跌是以本币数额的变化来表示的。如果外币折算成本币的数额上升，表示外币升值，本币贬值；相反，如果外币折算成本币的数额下跌，则说明外币相对于本币贬值，而本币升值。简单地说，直接标价法下，汇价数值越大，外币价值越大，反之亦然。目前，世界上除英国、美国和澳大利亚以外，其他国家都使用直接标价法。我国人民币外汇牌价，也采用这种方法。 2 、间接标价法间接标价法是用若干数量的外币来表示一定单位的本币，或是以一定单位本币为标准来计算应收付若干单位外币的一种测量汇价的方法。例如： l美元＝1．6840马克 1美元＝110日元 1英镑＝165日元 1澳元＝1．6820美元在外汇交易中，间接标价法所表示的本币值固定不变，汇率的涨跌都以外币数额变化来表示。数值越高，说明外币币值相对于本币来说越小（贬值）；数值越小，说明外币币值相对于本币而言越高（升值）。目前世界上只有英国、美国和澳大利亚使用间接标价法。美国在1978年9月以前也使用直接标价法，后来为了和国际市场上美元标价一致，才改为间接标价法。
3、汇率制度汇率制度是指各国对于确定、维持、调整与管理汇率的原则方式、方法和组织机构所作出的系统的安排和规定。它是国际货币制度的重要组成部分。从汇率的发展过程来看，汇率经历了从有明显的固定比值，到比值不固定、在市场机制作用下随供求关系的变化而变化的演变过程。因此，按照这个发展的历史，可以划出两类不同的汇率制度，即固定汇率制和浮动汇率制。浮动汇率/固定汇率浮动汇率是指不由货币当局规定的、而听任外汇市场供求自发决定的两国货币之间的汇率。固定汇率是指基本固定的波动幅度限制在一定范围以内的两国货币之间的汇率。 4、基本汇率、交叉汇率基本汇率是指一国货币与某一种国际上能被普遍接受的关键货币之比率。一般国际上都把美元当作普遍接受的关键货币。基本汇率一旦确定，就成为本国货币与其他国家货币确定汇率的依据。交叉汇率又称套算汇率，是指两种货币之间的汇率通过第三种货币（媒介货币）计算出来的汇率。 5、即期汇率、远期汇率即期汇率又称为现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理交割时所用的汇率。远期汇率又称期汇汇率，是指买卖双方成交后，不立即进行交割，而是在约定的未来一定日期进行交割的汇率。由于利率的差异、外汇市场供求关系的变化等原因，远期汇率与即期汇率相比可能会有一定偏差，在外汇交易中，这种偏差叫"远期差"。远期差价在外汇市场上用"升水"和"贴水"表示。升水表示远期汇率高于即期汇率，贴水表示远期汇率低于即期汇率，平价表示远期汇率与即期汇率相等。 6、买入、卖出汇率买入汇率又叫外汇买入价，是银行向客户买入外汇时所使用的汇率。由于这一汇率多用于出囗商与银行间的外汇交易，也称为出囗汇率。在使用直接标价法的国家，银行所报的外汇汇率的前一个数字是买入汇率。在使用间接标价法的国家，银行所报外汇汇率后一个数字是买入汇率。卖出汇率又叫外汇卖出价，是指银行卖出外汇时所使用的汇率。由于多用于进囗商与银行间的外汇交易，也称为进囗汇率。在使用直接标价法的国家，银行所报外汇汇率的后一个数字是卖出汇率。在使用间接标价法的国家，银行所报外汇汇率的前一个数字是卖出汇率。外汇中间价又叫中间汇率，是买入汇率和卖出汇率的平均数。其计算公式为：中间汇率＝（买入汇率＋卖出汇率）÷ 2。

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释外汇的意思外汇是以外币表现的用于国际金融结算的支付凭证。

国际货币基金组织对外汇的解释为：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

包括：外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

广义外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。

国际货币基金组织(IMF)对此的定义是：“外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

”中国于1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定：“外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一国外货币，包括铸币、钞票等;二外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;三外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等;四特别提款权、欧洲货币单位;五其他外汇资产。

”外汇的动态概念，是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑(ForeignE某change)的简称。

综述，外汇实际上就是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，其中包括由中央银行及政府间协议而发生的在市场上不流通的债券，不论是以债务国货币还是以债权国货币表示。

外汇的含义外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。

外汇的静态概念，又分为狭义的外汇概念和广义的外汇概念。

狭义外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

它必须具备三个特点：可支付性(必须以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。

外汇基本基础知识

一手=五00美元
四、最低交易量
公司每个客户帐户最低交易量为0.一手
五、交易时间
交易时间是北京时间星期一早上四:00~星期六临晨四:00
六、委托指令
一、市价委托[市价建仓]：价格不理想,但容易成交二、挂单委托[限价建仓]：价格理想,但不一定成交
机价基础上加减四点以外挂单 Buy limit :低于机价买入 Sell limit:高于机价卖出 Buy stop:高于机价买入 Sell stop:低于机价卖出
近年来,投入外汇市场的资金越来越多,汇价波幅日益扩大,促使财富转移的规模也愈来愈大,速度也愈来愈快,以全球外汇每天二万亿美元的交易额来计算,上升或下跌一%,就是二000亿的资金要换新的主人.尽管外汇汇价变化很大,但是,任何一种货币都不会变为废纸,即使某种货币不断下跌,然而,它总会代表一定的价值,除非宣布废除该种货币.
例如：美元/日元欧元/美元
二、交叉汇率[也叫交叉盘]：两种非美元之间的比价.
例如：欧元/英镑英镑/日元
外汇交易产生的原因
国际间的贸易与投资避险投机[兑换差价]
六、外汇市场
由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的通过中介机构或电讯系统连接的,以各种货币为买卖商品的交易市场.
二、KD指标
在使用KD指标时,我们往往称K指标为快指标,D指标为慢指标.K指标反应敏捷,但容易出错,D 指标反应稍慢,但稳重. 用法: 一]看区间
KD>八0叫超买 KD<二0叫超卖二]看交叉
当K线从下向上穿过D线时,叫金叉,发出买入信号当K线从上向下穿过D线时,叫死叉,发出卖出信号三]指标的背离
七、外汇市场的参与者
外汇市场的参与者包括各国的中央银行、商业银行等金融机构,自营交易商,经纪人公司、及大型跨国企业. 按其目的可划分为投资者和投机者两类

什么是外汇？外汇种类有哪些？

什么是外汇？外汇种类有哪些？外汇（Foreign Exchange，或Forex）是货币行政当局以银行存款、财政部证券、长短期政府证券等形式所持有的国际收支逆差时可以使用的债权。

它是国际贸易的产物，是国际贸易清偿的支付手段。

外汇具有静态和动态两层含义。

外汇的动态含义是指将一国的货币兑换成另一国的货币。

借以清偿国际间债务债权关系的专门性货币经营活动，它是国际间汇兑（Foreign Exchange）的简称。

外汇的静态含义则是指以外国货币表示的，用于国际间结算的支付手段和信用工具。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

人们通常所说的外汇，一般都是就其静态意义而言。

外汇的特性因为在国际汇兑中一国的货市并非可以兑换任何他国的货币，而只能兑换成各国都能接受的某种支付手段和信用工具，如外国货币、外币有价证券、外币支付凭证等。

因此，国际货币基金组织（IMF）规定：外汇是货币行政当局以银行存款、财政部证券、长短期政府证券等形式所持有的国际收支逆差时可以使用的债权。

所以，外汇具有以下三个特性：第一，可支付性，必须以外币表示的资产；第二，可兑换性，第三，可获得性，必须是在国外能够得到偿付的货币债权。

外汇分类(一)自由外汇和记账外汇根据外汇是否可自由兑换，可分为自由外汇与记账外汇。

自由外汇指不需外汇管理当局批准，可以自由兑换成其他货币，或者可以向第三者办理支付的外国货币及其支付手段，如美元、英镑、瑞士法郎等。

其中有些国家基本上取消了外汇管制，或者外汇管制较松，持有这些外汇，可以自由兑换成其他国家的货币，或者对第三者进行支付。

记账外汇亦称协定外汇或双边外汇，它是指两国政府签订支付协定项下收付的外汇，签约双方相互间的贸易或非贸易收支，用约定的货币，通过相互开立的专门账户进行，到一定时期(一般为一个年度)，根据账面收付差额进行清算，这种记账外汇只能作为双边转账之用，不经对方国家批准，不能自由兑换成其他货币，或对第三者进行支付。

外汇

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(一)广义外汇：是外国货币或以外国货币表示的能用来清算国际收支差额的资产。在各国的外汇管理法令中所称的外汇是此种概念。例如我国实施的《中华人民共和国外汇管理条例》规定中外汇包括： 1.外国货币(包括纸币、铸币) 2.外币支付凭证(包括票据、银行存款凭证) 3.外币有价证券(包括政府债券、公司债券、股票)
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(二)英镑货币符号￡，ISO代号GBP，在外汇交易中使用的俚语或俗称是Cable。英镑由英格兰银行发行。纸币面额有：5、10、20、50四种铸币面额有：1英镑及2、5、10、20、 50新便士 1英镑=100新便士
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(三)欧元货币符号€，ISO代号EUR。 2002年1月1 日欧元现金流通，目前欧元区有12国（瑞典、英国、丹麦未加入）纸币面额有：5、10、20、50、100、200、 500七种铸币面额有：1、2欧元及1、2、5、10、20、 50欧分 1欧元=100欧分
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(四)日元货币符号J￥，ISO代号JPY。
纸币面额有：1、5、10、50、100、500、
1000、5000、10000九种铸币面额有：1、5、10、50、100、500元
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(五)瑞士法郎货币符号SF，ISO代号CHF，在外汇交易中使用的俚语或俗称是Swissy。纸币面额有：10、20、50、100、500、 1000法郎铸币面额有：1、2、5法郎及1、2、5、10、 20、50生丁(Centines) 1法郎=100生丁
国际汇兑外国货币外币支付凭证外币有价证券其它货币资产: 如(特别提款权)
外汇
静态意义上的外汇
广义上说
狭义上说
外币支付凭证
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(三)一种货币成为外汇的条件 1.外汇必须是以外币计值的金融资产，如美元在美国以外的其他国家是外汇，但在美国则不是。 2.狭义的外汇还必须是可以直接用于国际结算的支付手段，这是理解此概念的关键。因此空头支票、拒付的汇票不能视为外汇。

外汇是什么

外汇是什么一、外汇外汇是国际汇兑的简称，外汇的概念有静态和动态之分，动态外汇是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。

静态的外汇有份广义和狭义，广义的外汇是外国外汇管理法令所称的外汇，它泛指一切对外金融资产。

狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。

通俗来讲：外汇就是其他国家的货币。

比如美国的货币美元，对中国来说就是外汇。

外币有钞、汇之分。

所谓钞就是把外国的货币拿回中国，因为中国境内外币不流通，只能存入银行，而银行必须把外币再运送到国外才能使用。

外汇是指从国外汇入的外币，外币的实物没有入境，只是记账。

外汇最终也要汇回境外才能使用。

二、外汇市场外汇市场每天的交易量大约有4万亿美金，是全球流动性最高的市场。

这基本上意味着，只要开市，在高成交量的市场中，投资者可以买进任何一种希望买进的货币。

外汇市场从周一到周五，每周五天、每天24小时开市。

外汇交易从澳大利亚地区起始，亚洲、欧洲紧随，一直到美国休市。

外汇市场开市的时间，夏季为格林威治标准时间周日晚上9:00，冬季为周日晚上10:00。

收市时间分别为周五晚上9:00和周五晚上10:00。

这样的结果是，各种货币无论白天黑夜地被交易。

和那些当市场下跌时交易员手中的资产就不能交易的其它金融工具不同，外汇市场总是可以找到买盘或卖盘。

三、外汇行业发展现状外汇交易在中国有极大的市场机会和发展潜力。

这首先是因为中国经济经过30年的高速发展积累了巨大的财富，劳动者创造的超额剩余价值必然大量地转移为储备;其次是因为转移为储备的财富很少有实现保值增值的投资机会。

大家都经历了负利率，股票跳水，期货血本无归等等的现实，就是房地产，若作为投资保值工具也要打上问号。

四、外汇行业前景外汇市场作为一个国际性的资本投机市场，外汇交易市场是世界上最大的金融市场。

外汇市场几乎全天候都有交易在进行，且交易量庞大,估计每天约有6万亿美元的规模，最高到达10万亿美元，是全球股票市场加起来总和的6倍，是全球期货市场加起来的18倍。

外汇的基本概念

外汇的基本概念一、外汇的概念外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据 1997 年 1 月 20 日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（ 2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（ 3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（ 4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。

这就是通常意义上的外汇概念。

汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。

汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。

在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。

在不兑现的信用货币制度下，汇率变动受外汇供求关系的制约，当某种货币供不应求时，这种货币的汇率就会上升，当某种货币供过于求时，它的汇率就会下降。

影响外汇供求关系的因素是多方面的。

主要有：（1）国际收支的影响。

外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。

一国国际收支赤字就意味着外汇市场上的外汇供不应求，本币供过于求，结果是外汇汇率上升；反之，一国国际收支盈余则意味着外汇供过于求，本币供不应求，结果是外汇汇率下降。

在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。

外汇的概念

最小价格变动 0.01
0.0001
0.0001
0.0001 0.0001 0.0001
盈亏计算
❖ 直接货币
❖ 盈亏=(卖价 — 买价) × 手数 × 合约单位
❖ 间接货币
❖ 盈亏=（卖价 – 买价）/ 平仓价 × 手数 × 合约单位
例：某君在2.0808买入5手英镑后，当日英镑涨至2.0932后立即全部平仓。该君盈利为6200 美元盈亏计算方法: (2.0932 2.0808) × 5 × 100,000 盈亏=0.0124 × 5 ×100,000 盈利=6200 (USD)
纽约外汇交易市场 20：30—03：30（夏令时间） 21：30—04：30（冬令时间）
东京08：00-14：00 香港09：00-14：00 新加坡09：00-16：00
伦敦外汇交易市场 15：00—23：00（夏令时间） 16：00—00：30（冬令时间）
法兰克福外汇交易市场 14:30—23:00（夏令时间） 15:30—24:30（冬令时间）
外汇的表示形式
每种货币都有国际统一的货币符号，下图是外汇市场上 8种主要货币的符号。
货币配对：外汇是以货币配对的形式进行交易。例如：欧元/美元 (EUR/USD) 美元/日元 (USD/JPY)
前面的货币是基准货币，后面的货币是相对货币。无论买 / 卖，都是在交易基准货币。
汇率
❖ “汇率”是指两种货币之间的兑换比率，也叫外汇报价或外汇牌价，它是用相对货币（后面的货币）表示基准货币（前面的货币）的价值。
算一算
外汇交易的产生
❖ 对通货的需求 ❖ 货币的套期保值交易 ❖ 追求外汇买卖的收益
央行
外汇市场商业银行

外汇市场专业术语名词解释

外汇市场专业术语名词解释外汇市场专业术语名词解释2011-07-02 13：18什么是外汇外汇是国际汇兑的简称。

外汇的概念有静态和动态之分。

动态外汇，是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。

从这个意义上来说，动态外汇同于国际结算。

静态的外汇有份广义和狭义。

广义的外汇是外国外汇管理法令所称的外汇。

它泛指一切对外金融资产。

我国现行的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，外汇指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。

狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。

什么是汇率汇率亦称"外汇行市或汇价"。

一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。

由于世界各国货币的名称不同，币值不一，所以一国货币对其他国家的货币要规定一个兑换率，即汇率。

利率又称利息率。

表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。

其计算公式是：利息率=利息量÷本金÷时间×100%多头，是指投资者看好市场的走向为上涨，于是先买入，再卖出，以赚取利润或者是差价；空头是指投资者或者是投机者看到未来的走向为下将，所以就抛出手中的证券，然后再伺机买入。

头寸头寸是一种市场约定，承诺买卖外汇合约的最初部位，从其英文position来看，就是位置的意思。

买进外汇合约者是多头，处于盼涨部位；卖出外汇合约为空头，处于盼跌部位。

斩仓斩仓(割肉、停损)：是在买入币品(或股票或期货)后，①币价(或股票或期货)下跌，投资者为避免损失扩大而低价卖出币品(或股票)；②为需资金周转而低价卖出币品(或股票)。

这种投资行为叫做斩仓，又称割肉、停损。

通货膨胀(Inflation)指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。

其实质是社会总需求大于社会总供给(供远小于求)消费者信心指数消费者信心指数(Consumer Confidence Index，CCI)是反映消费者信心强弱的指标，是综合反映并量化消费者对当前经济形势评价和对经济前景、收入水平、收入预期以及消费心理状态的主观感受，是预测经济走势和消费趋向的一个先行指标，是监测经济周期变化不可缺少的依据。

外汇知识普及

外汇管理知识普及讲义一、基本概念（一）什么是外汇外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇主要包括现钞和现汇两种不同形式。

现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

现钞指的是外币钞票。

由于现汇可以直接进行电子结算，并且入账后即变为生息资产，因此决定了银行买入现汇时的价格要比现钞高。

同时，银行买入现钞后一般要积累到一定数额后，才将其运送并存入外国银行调拨使用，银行为此要承担相应的利息损失以及现钞调运过程中的运费、保险费等支出，因此银行从客户买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。

结汇和售汇。

结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，换回人民币的行为。

售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者的行为，也就是用汇主体以人民币资金向银行购买外汇的行为，从用汇主体的角度也叫购汇。

结汇和售汇是基本汇兑行为。

（二）什么是外汇管理外汇管理是指一国政府授权货币当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。

外汇管理是调节国际收支平衡的重要措施。

国际收支平衡的基本含义是国际收入等于国际支出。

如国际支出大于收入，即为逆差；收入大于支出，即为顺差。

持续的、大规模的逆差会导致外汇储备大量流失，本币汇率下跌，国际资本大量外逃，引发货币危机。

持续的、大规模的顺差带来的资金大量流入给货币供给量带来压力，管理不善可能为通货膨胀和资产泡沫制造温床，并增加未来资金集中流出的风险。

另外，外汇管理是维护金融安全的需要。

开放程度越高,一国维护金融安全的责任和压力就越大。

跨境资本异常流动是一国金融安全的重大隐患。

外汇管理利用事中事后监管的措施有助于防范跨境资金异常流动，为国内经济结构调整及各项改革顺利推进创造条件。

（三）当前的外汇管理框架1.按照交易项目分类，分为经常项目和资本项目。

经常项目是指，一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括货物贸易、服务贸易等。

外汇的基本概念

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

这就是通常意义上的外汇概念。

汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。

汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。

在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。

影响外汇供求关系的因素是多方面的。

主要有：（1）国际收支的影响。

外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。

在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。

什么是外汇？

我们日常生活中，经常看到某某元贬值，中国对外汇率变为几比几的消息。

但是很多人依然不明所以，不知道外汇到底是怎么回事，今天我就来给大家简单的讲解一下到底什么是外汇呢？外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇的概念有静态和动态之分。

1、静态概念外汇的静态概念是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。

2、动态概念外汇的动态概念是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑的简称。

在这里，需要特别指出的是：有些国家的货币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。

世界上有许多不同的国家，流通着不同的货币。

例如，英国用英镑，美国用美元，在我们国家则是人民币。

然而这些货币，都只能在本国使用，国与国之间如有贸易往来，必先进行兑换。

举例来说，就是我想到英国去玩，英国流通的是英镑，我必须先把人民币兑换成英镑才行。

由此可知，外汇就是“国际间交易的支付工具”。

由于各国的经济水平和综合实力不一致，所以出现可汇率(也就是交换比率)，就比如6元以上的人民币兑换1美元，那么人民币对美元的汇率就是1:6左右。

可能说这么多很多朋友对于外汇还是似懂非懂下面我给大家举个例子你跟女神要去吗额代夫旅游你去银行兑换美元银行工作人员告诉你 1美元等于7美元你用14000人民币兑换了2000美元后面去不了你去银行把人民币兑换回来这时候工作人员给你兑换了14200人民币原来今天1美元等于7.1人民币这时候你用这200去吃了一顿同时你对外汇市场有了兴趣其实在这时候你已经参加了外汇交易外汇市场英文名FOREX 它是世界上最大的金融市场每天交易总额超过7万亿美元中国A股市场交易总额勉强破万亿从外汇交易的主体来看，外汇市场主要参加者有：各国中央银行或货币当局指定或授权经营外汇业务的银行。

(简体)外汇知识

外汇业务基础知识一、基本知识篇1、什么叫外汇？按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其他外汇资产。

2、什么叫外汇汇率？简称汇率，又称汇价或外汇行市。

是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。

3、什么是外币兑换？从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。

一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。

4、什么叫外币现汇，现钞？外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。

它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。

以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。

外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。

由外币现钞存入的存款叫现钞户。

5、什么是基点？按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。

6、什么是即期汇率、远期汇率？按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。

所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。

外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。

由于交割日期不同，汇率就有差异。

即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。

远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。

7、什么是升水、贴水？答:升水表示远期汇率高于即期汇率。