第二代支付系统业务验收规范-国库机构(金库总库)(适用于2019年大小额支付系统功能调整)
3.第二代支付系统报文交换标准(小额支付系统分册)
第二代支付系统报文交换标准[小额支付系统分册]内部资料，注意保管第二代支付系统报文交换标准【小额支付系统分册】（版本1.4.6）中国人民银行清算总中心2017年07月注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (4)1报文清单及概要 (18)1.1报文清单 (18)1.2数据类型 (20)2第二代支付系统报文（XML格式） (21)2.1客户发起普通贷记业务报文<BEPS.121.001.01> (21)2.2金融机构发起普通贷记业务报文<BEPS.122.001.01> (31)2.3（复用ISO20022报文）实时贷记业务报文<BEPS.123.001.01> (39)2.4（复用ISO20022报文）实时贷记回执业务报文< BEPS.124.001.01> (47)2.5（复用ISO20022报文）定期贷记业务报文< BEPS.125.001.01> (50)2.6普通借记业务报文<BEPS.127.001.01> (58)2.7（复用ISO20022报文）普通借记业务回执报文< BEPS.128.001.01> (72)2.8（复用ISO20022报文）CIS通用回执业务报文< BEPS.130.001.01> (77)2.9实时借记业务报文<BEPS.131.001.01> (86)2.10（复用ISO20022报文）实时借记业务回执报文< BEPS.132.001.01> (95)2.11（复用ISO20022报文）定期借记业务报文< BEPS.133.001.01> (99)2.12（复用ISO20022报文）定期借记业务回执报文< BEPS.134.001.01> (108)2.13批量代收业务报文< BEPS.380.001.01> (112)2.14批量代收业务回执报文< BEPS.381.001.01> (119)2.15批量代付业务报文< BEPS.382.001.01> (122)2.16批量代付业务回执报文< BEPS.383.001.01> (130)2.17实时代收业务报文< BEPS.384.001.01> (133)2.18实时代收业务回执报文< BEPS.385.001.01> (140)2.19实时代付业务报文< BEPS.386.001.01> (143)2.20实时代付业务回执报文< BEPS.387.001.01> (151)2.21代收付业务拒绝通知报文< BEPS.388.001.01> (153)2.22代收付业务收付款确认报文< BEPS.389.001.01> (155)2.23（复用ISO20022报文）代收代付撤销申请报文< BEPS.390.001.01> (156)2.24（复用ISO20022报文）代收代付撤销应答报文< BEPS.391.001.01> (162)2.25批量客户签约协议管理报文< BEPS.392.001.01> (164)2.26批量客户签约协议管理应答报文< BEPS.393.001.01> (171)2.27批量客户账户信息查询报文< BEPS.394.001.01> (173)2.28批量客户账户查询应答报文< BEPS.395.001.01> (178)2.29（复用ISO20022报文）主动缴款查询报文< BEPS.396.001.01> (180)2.30主动缴款查询应答报文< BEPS.397.001.01> (185)2.31（复用ISO20022报文）主动缴款通知报文< BEPS.398.001.01> (187)2.32（复用ISO20022报文）主动缴款通知应答报文< BEPS.399.001.01> (194)2.33发票打印申请报文<BEPS.403.001.01> (196)2.34发票打印回应报文<BEPS.404.001.01> (201)2.35（复用ISO20022报文）借记业务止付申请报文<BEPS.411.001.01> (203)2.36借记业务止付应答报文<BEPS.412.001.01> (210)2.37（复用ISO20022报文）实时业务冲正申请报文<BEPS.413.001.01> (212)2.38实时业务冲正应答报文<BEPS.414.001.01> (215)2.39实时业务冲正通知报文<BEPS.415.001.01> (217)2.40支票圈存管理报文<BEPS.418.001.01> (218)2.41支票圈存管理应答报文<BEPS.419.001.01> (223)2.42小额业务对账申请报文<BEPS.720.001.01> (225)2.43小额业务包汇总核对报文<BEPS.721.001.01> (227)2.44小额业务包明细核对申请报文<BEPS.722.001.01> (233)2.45小额业务包明细核对应答报文<BEPS.723.001.01> (235)2.46小额业务包下载申请报文<BEPS.724.001.01> (238)2.47小额业务包下载申请应答报文<BEPS.725.001.01> (240)2.48小额预对账报文<BEPS.726.001.01> (242)3业务组件 (246)3.1国库资金信息<F SL I NF> (246)修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；1报文清单及概要1.1报文清单第二代支付系统报文交换标准[小额支付系统分册]1.2数据类型202第二代支付系统报文（XML格式）2.1客户发起普通贷记业务报文<beps.121.001.01>2.1.1报文功能本业务指付款人发起的贷记收款人账户的业务，规定金额以下的汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、缴费业务以及贷记退汇等主动汇款业务，由付款清算行发起，经由CNAPS2轧差后转发收款清算行。
中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程(试行)》的通知-银发[2002]306号
![中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程(试行)》的通知-银发[2002]306号](https://img.taocdn.com/s3/m/55cbb49085868762caaedd3383c4bb4cf7ecb79a.png)
中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程(试行)》的通知（银发[2002]306号2002年9月28日）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳、大连、青岛、宁波、厦门市中心支行；各国有独资商业银行：为配合中国现代化支付系统的正式运行，适应中央银行会计集中核算的要求，中国人民银行对《中国人民银行关于国库会计核算管理与操作的规定》(银发[2000]112号)中的国库会计核算业务操作部分进行了修订。
现将修订后的《国库会计核算业务操作规程(试行)》(以下简称《操作规程》)印发你们，请遵照执行。
《操作规程》适用于中国现代化支付系统运行、中国人民银行会计集中核算后的各级国库。
请各级国库部门注意收集在执行中发现的问题，并及时报告人民银行总行。
人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行及大连、青岛、宁波、厦门市中心支行要及时将《操作规程》转发辖区内代理国库业务的商业银行、信用社，并组织有关业务人员认真学习，确保《操作规程》的顺利实施。
推广使用《国家金库会计核算系统(2.0版)》的国库部门，其会计核算的具体操作手续，请按照《国家金库会计核算系统(2.0版)操作手册》执行。
附：国库会计核算业务操作规程(试行)为配合中国现代化支付系统的正式运行，适应中央银行会计集中核算后的要求，进一步规范国库会计核算业务处理手续，确保国库会计核算工作正常有序地进行，根据《国库会计管理规定(试行)》的有关规定，特制定本操作规程。
一、会计科目与账户(一)会计科目国库使用的会计科目分为资产类科目、负债类科目、资产负债共同类科目及表外科目。
5.第二代支付系统报文交换标准(公共控制系统分册)V1.4解析
第二代支付系统报文交换标准【公共控制系统分册】（版本1.4）中国人民银行科技司2012年11月目录修改记录 (1)1报文清单及概要 (7)1.1报文清单 (7)1.2数据类型 (8)2第二代支付系统报文（XML格式） (9)2.1（复用IBPS）自由格式报文<CCMS.303.001.02> (9)2.2（复用IBPS、复用ISO20022报文）业务撤销申请报文<CCMS.307.001.02> (13)2.3（复用IBPS、复用ISO20022报文）业务撤销应答报文<CCMS.308.001.02> (17)2.4通用非签名信息业务报文<CCMS.310.001.01> (20)2.5通用非签名信息业务应答报文<CCMS.311.001.01> (25)2.6通用签名信息业务报文<CCMS.312.001.01> (27)2.7通用签名信息业务应答报文<CCMS.313.001.01> (32)2.8业务查询报文<CCMS.314.001.01> (34)2.9业务查复报文<CCMS.315.001.01> (39)2.10（复用ISO20022报文）业务状态查询申请报文<CCMS.316.001.01> (41)2.11（复用ISO20022报文）业务状态查询应答报文<CCMS.317.001.01> (47)2.12（复用ISO20022报文）业务退回申请报文<CCMS.318.001.01> (51)2.13（复用ISO20022报文）业务退回应答报文<CCMS.319.001.01> (58)2.14（复用IBPS）系统状态变更通知报文<CCMS.801.001.02> (62)2.15（复用IBPS）参与机构状态变更通知报文<CCMS.803.001.02> (66)2.16（复用IBPS）登录/退出申请报文<CCMS.805.001.02> (68)2.17（复用IBPS）登录/退出应答报文<CCMS.806.001.02> (70)2.18（复用IBPS）强制离线通知报文<CCMS.807.001.02> (72)2.19（复用IBPS）停启运通知报文<CCMS.809.001.02> (73)2.20ACS专用时间结束通知报文<CCMS.811.001.01> (76)2.21（复用IBPS）通用处理确认报文<CCMS.900.001.02> (78)2.22（复用IBPS）数字证书绑定通知报文<CCMS.903.001.02> (80)2.23业务种类与类型管理报文<CCMS.906.001.01> (83)2.24（复用IBPS）系统参数变更通知报文<CCMS.907.001.02> (85)2.25（复用IBPS）报文丢弃通知报文<CCMS.911.001.02> (95)2.26CIS代理行变更通知报文<CCMS.913.001.01> (97)2.27业务权限变更通知报文<CCMS.915.001.01> (99)2.28行名行号变更通知报文<CCMS.916.001.01> (106)2.29基础数据变更通知报文<CCMS.917.001.01> (110)2.30数字证书下载申请报文<CCMS.919.001.01> (113)2.31数字证书下载应答报文<CCMS.921.001.01> (116)2.32业务金额上限下发报文<CCMS.926.001.01> (118)2.33（复用IBPS）通信级确认报文<CCMS.990.001.02> (121)2.34探测请求报文<CCMS.991.001.01> (123)2.35探测回应报文<CCMS.992.001.01> (126)3业务组件 (128)3.1期数信息<N B I NF> (128)修改记录1报文清单及概要1.1报文清单第二代支付系统报文格式标准（公共控制系统分册）1.2数据类型中国人民银行科技司第8页2第二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用IBPS）自由格式报文<ccms.303.001.02>2.1.1报文功能参与机构之间或参与机构与CNAPS2节点之间用于业务通知、联络等事项的信息类业务报文。
中国人民银行关于修订《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知(2011)
中国人民银行关于修订《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知(2011)文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2011.11.07•【文号】银发[2011]266号•【施行日期】2011.11.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】会计正文中国人民银行关于修订《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知（2011年11月7日银发[2011]266号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：根据国库会计数据集中系统(TCBS)运行后的国库会计核算工作实际需要，总行对《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》(银发[2008]179号文印发，以下简称《操作规程》)进行了修订(修订后的《操作规程》详见附件)，请遵照执行。
现就修订的主要内容通知如下：一、减少第二章第三节中会计重要事项登记簿的手工登记内容，对于系统中有电子信息记录并可以查询到的国库会计重要事项、原补制的凭证和回单上已有国库会计主管签章的情况，不再手工重复登记。
二、删除第二章第三节中的同城票据交换退票登记簿，同城票据交换退票业务登记在柜面监督登记簿；将柜面监督登记簿的表格说明修改为“该登记簿适用本部门对外来业务凭证等的监督，发现差错的按业务种类进行逐项登记，业务种类分为收入、退库、拨款、更正(调库)、报表、同城退票、其他。
属于同城票据交换退回业务的，在“处理结果”栏登记交换行行号、场次等”的内容。
三、在第二章第三节“业务交接登记簿”中增加“涉及重要物品交接的，在国库会计业务重要物品登记簿中进行逐项登记”的内容。
四、将第四章第一节中“当日在‘国库待结算款项--暂收户’过渡的款项无法处理的，打印的国库内部往来专用凭证专夹保管，作次日转账的依据”的内容修改为“当日在‘国库待结算款项--暂收户’或‘国库待报解款项--国库待报解款项户’等账户过渡的款项，来不及处理或无法处理的，打印的国库内部往来专用凭证第一联作当日账务处理依据，第二联专夹保管，需要给外部门回单的，复印件作后续账务处理的依据”。
二代支付系统--总体
资金池管理
“资金池”管理功能是指，根据法人机构授权，系统将其 在支付系统的清算账户与其分支机构清算账户进行双边绑定，当分 支机构清算账户可用头寸不足支付时，自动从“资金池”内法人机 构清算账户自动调拨资金完成资金清算
适用范围
同一法人及不同分支机构在支付系统开立多个清算账户。
触发条件
3 工程项目管理规划
外汇 交易 系统
城市 商业 银行 汇票 处理 系统
商业 银行 行内 系统
分散 接入 票据 交换 机构
第二代支付系统建设的总体目标
立足第一代支付系统的成功经验，引入 先进的支付清算管理理念和技术，进一步丰富系 统功能，提高清算效率，拓宽服务范围，加强运 行监控，完善灾备系统，建设适应新兴电子支付 发展的、面向参与者管理需要的、功能更完善、 架构更合理、技术更先进、管理更简便，以上海 中心建设为起点，以北京中心投产为建成标志的 新一代支付系统。
➢ 网银服务对于商业银行的重要意义
•提升核心竞争力 •分流柜面业务，缓解网点排队压力 •节约网点建设和人力、物力运营成本 •提供服务不受营业时间和网点限制 •发展最快、最具增长潜力的业务平台
3 工程项目管理规划
网上支付跨行清算系统
中国现代化支付系统的重要应用系统 主要支持网上跨行零售支付业务的处理 业务指令逐笔发送、实时轧差、定时清算 客户通过在线方式提交支付业务，并可实时获取业务处
3 工程项目管理规划
第第一代支付系统应用系统架构图
清算账户管理系统
大额支付系统 清算账户管理系统
(部分功能)
大额支付系统
支付管理信息系统
小额支付系统
影像交换系统
•SAPS与大额支付系统保持紧耦合关系;SAPS的对外清算服务时间与大额支 付系统的运行时序保持一致;尚未实现对核心账务数据的统一存贮管理。
2.第二代支付系统报文交换标准(大额支付系统分册)
第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.0）中国人民银行清算总中心2010年10月第二代支付系统报文格式标准（大额支付系统分册） RDC-DED -MEC中国人民银行清算总中心 第2页注：变化状态：A —增加，M —修改，D —删除目录1报文清单及概要 (4)1.1报文清单 (4)1.2数据类型 (4)2二代支付系统报文（XML格式） (5)2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<HVPS.111.001.01> (5)2.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文<HVPS.112.001.01> (18)2.3（复用ISO20022报文）即时转账报文<HVPS.141.001.01> (22)2.4即时转账排队/撤销通知报文<HVPS.142.001.01> (33)2.5PVP结算申请信息报文<HVPS.143.001.01> (36)2.6PVP结算应答信息报文<HVPS.144.001.01> (40)2.7申请清算银行汇票资金报文<HVPS.151.001.01> (41)2.8银行汇票全额兑付通知报文<HVPS.152.001.01> (49)2.9银行汇票申请退回业务报文<HVPS.153.001.01> (51)2.10大额业务对账申请报文<HVPS.710.001.01> (54)2.11大额业务汇总核对报文<HVPS.711.001.01> (57)2.12大额业务明细核对申请报文<HVPS.712.001.01> (60)2.13大额业务明细核对应答报文<HVPS.713.001.01> (62)2.14大额业务下载申请报文<HVPS.714.001.01> (64)2.15大额业务下载应答报文<HVPS.715.001.01> (66)2.16大额预对账报文<HVPS.716.001.01> (67)2.17资金拆借信息下载报文<HVPS.717.001.01> (69)3业务组件 (71)1报文清单及概要1.1报文清单1.2数据类型2二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>2.1.1报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
第二代支付系统技术总体介绍
应用系统设计：支付报文传输平台
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
业务功能：
传输安全 报文校验 智能路由
主要特性 ：
与业务系统无关 兼容多种报文格式 高可用性
14
中国人民银行清算总中心
应用系统设计：支付报文传输平台
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
属地业务 数据
CCPC
日志
PMTS-MBFE
MBFE
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中国人民银行清算总中心
数据管理设计：字符集与数据编码
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
为更好的适应国际标准，并适应第二代支付系统的国际化趋 势，第二代支付系统数据交换和存储格式统一采用UTF-8编 码集。 UTF-8是Unicode的一种最常用的变长字符编码，可以根据 不同的符号自动选择编码的长短。在UTF－8中，字符以8位 序列来编码，用一个或几个字节来表示一个字符。 UTF-8编码集包含全世界所有国家需要用到的字符，字符 集大；同时是国际通行的编码方式，得到了几乎所有系统软 件的支持，通用性强。UTF-8编码的文字可以在各国支持 UTF8字符集的浏览器上显示，而无需下载IE的中文语言支 持包。
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
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中国人民银行清算总中心
计算机部署方案：NPC
主机平台核心服务层
主机上的账务业务处理子系统和各业务处理核心服务层均 选择基于成熟的CICS事务管理器和DB2 数据库，维护和管 理各自的业务数据 主机平台上存储SAPS账务数据、特殊业务数据、小额业务 数据、网银业务数据、大额业务数据、公共管理（含计费） 数据； 主机上的数据采用准实时数据复制技术将数据复制到开放 系统存储的查询库中，以避免管理客户端、业务监控、应 用监控等对主机业务数据查询带来的压力
中国人民银行关于颁布银行金库行业标准的通知-银发[2000]219号
![中国人民银行关于颁布银行金库行业标准的通知-银发[2000]219号](https://img.taocdn.com/s3/m/0d22880e0a4e767f5acfa1c7aa00b52acfc79cd9.png)
中国人民银行关于颁布银行金库行业标准的通知制定机关中国人民银行公布日期2000.07.04施行日期2001.01.01文号银发[2000]219号主题类别银行业监督管理效力等级部门规范性文件时效性现行有效正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于颁布银行金库行业标准的通知(银发[2000]219号2000年7月4日）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(省府)城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，邮政储汇局：银行金库行业标准，业经全国金融标准化技术委员会审查通过，现予以编号、发布。
编号和名称如下：推荐性标准：JR/T0003—2000 银行金库以上标准自2001年1月1日起实施。
特此通知。
附件：中华人民共和国金融行业标准(JR/T0003—2000 neqANSL/UL608—1992 银行金库BANKVAULTS 2000—07—04发布2001—01—01实施中国人民银行发布)前言本标准为金融行业标准，制订原则与目的是保障货币、金银、国家债券等业务的正常运作，对防御外部侵害及内部作案规定了相应要求。
为了加强对银行金库基本建设管理，更好地体现安全性、适用性、科学性的建库原则，根据国家有关基本建设法律、法规，结合发行库、业务库的专业特点，特制订本标准。
本标准系属建造银行及非银行金融机构发行库、业务库的基本要求，任何金融部门或单位兴建、改造发行库、业务库应遵照本标准。
本标准由中国人民银行货币金银局提出，由全国金融标准化技术委员会归口管理。
本标准由中国工商银行，中国银行，中国农业银行，中国建设银行，交通银行，中国人民银行原广东、河南、辽宁、陕西、山东、云南、内蒙、甘肃、江西、河北省分行起草。
4.第二代支付系统报文交换标准(清算账户系统分册)
内部资料，注意保管第二代支付系统报文交换标准【清算账户系统分册】（版本1.5.0）中国人民银行清算总中心2019年12月注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (4)1报文清单及概要 (11)1.1报文清单 (11)1.2数据类型 (12)2第二代支付系统报文（XML格式） (13)2.1（复用ISO20022报文）净借记限额查询申请报文<NETS.350.001.01> (13)2.2净借记限额查询应答报文<NETS.351.001.01> (15)2.3净借记限额质押/授信额度分配管理报文<NETS.353.001.01> (17)2.4净借记限额可用额度预警值设置报文<NETS.354.001.01> (22)2.5（复用ISO20022报文）净借记限额可用额度预警通知报文<NETS.355.001.01>252.6净借记限额管理通知报文<NETS.356.001.01> (29)2.7质押融资管理报文<SAPS.357.001.01> (35)2.8人工质押融资申请报文<SAPS.358.001.01> (39)2.9融资需要通知报文<SAPS.359.001.01> (42)2.10（复用ISO20022报文）筹措资金通知报文<SAPS.360.001.01> (43)2.11清算账户余额警戒值设置申请报文<SAPS.361.001.01> (46)2.12余额告警通知报文<SAPS.362.001.01> (49)2.13清算排队查询申请报文<SAPS.363.001.01> (52)2.14清算排队查询应答报文<SAPS.364.001.01> (55)2.15清算排队管理申请报文<SAPS.365.001.01> (58)2.16清算账户信息查询申请报文<SAPS.366.001.01> (62)2.17清算账户信息查询应答报文<SAPS.367.001.01> (67)2.18清算账户信息查询申请报文(02版)<SAPS.366.001.02> (69)2.19清算账户信息查询应答报文(02版)<SAPS.367.001.02> (73)2.20清算账户信息查询申请报文(03版)<SAPS.366.001.03> (76)2.21清算账户信息查询应答报文(03版)<SAPS.367.001.03> (80)2.22开户单位全面流动性查询报文<SAPS.368.001.01> (83)2.23开户单位全面流动性应答报文<SAPS.369.001.01> (91)2.24清算账户开户申请报文<SAPS.370.001.01> (95)2.25清算账户维护申请报文<SAPS.371.001.01> (99)2.26账户管理通知报文<SAPS.372.001.01> (105)2.27清算账户资金池管理报文<SAPS.373.001.01> (111)2.28清算账户自动拆借管理申请报文<SAPS.374.001.01> (114)2.29清算账户自动拆借管理应答报文<SAPS.375.001.01> (125)2.30（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调增报文<NETS.376.001.01> (126)2.31（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调减报文<NETS.377.001.01> (129)2.32质押融资债券调整通知报文<SAPS.378.001.01> (132)2.33（复用ISO20022报文）轧差排队查询申请报文<NETS.405.001.01> (136)2.34轧差排队查询应答报文<NETS.406.001.01> (138)2.35轧差排队管理申请报文<NETS.407.001.01> (140)2.36（复用IBPS、复用ISO20022报文）小额/网银净额清算通知报文<SAPS.603.001.02> (142)2.37清算回执报文<SAPS.604.001.01> (147)2.38清算账户记账通知报文<SAPS.606.001.01> (148)2.39（复用ISO20022报文）日间透支计息扣款通知报文<SAPS.607.001.01> (150)2.40计费与返还清单报文<PBCS.608.001.01> (154)2.41同城净额清算查询申请报文<SAPS.609.001.01> (157)2.42同城净额清算查询应答报文<SAPS.610.001.01> (159)2.43同城轧差净额清算业务报文<SAPS.611.001.01> (161)2.44单边业务报文<SAPS.612.001.01> (165)2.45错账冲正业务报文<SAPS.613.001.01> (168)2.46资金池/自动拆借管理查询申请报文<SAPS.614.001.01> (172)2.47资金池/自动拆借管理查询应答报文<SAPS.615.001.01> (174)2.48非本日轧差净额清单下发报文<SAPS.616.001.01> (176)2.49轧差净额查询请求报文<NETS.617.001.01> (179)2.50轧差净额查询应答报文<NETS.618.001.01> (182)2.51ECDS计费清单报文<SAPS.619.001.01> (184)2.52人民银行清算业务汇总核对报文<SAPS.730.001.01> (185)2.53人民银行清算业务明细核对申请报文<SAPS.731.001.01> (188)2.54人民银行清算业务明细核对报文<SAPS.732.001.01> (192)2.55人民银行（国库）日终账务数据下载报文<SAPS.733.001.01> (195)2.56人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文<SAPS.734.001.01> (200)2.57账户账务明细下载报文<SAPS.735.001.01> (201)2.58清算账户日报表下载报文<SAPS.736.001.01> (205)2.59核对余额及工作日申请报文<SAPS.737.001.01> (207)2.60核对余额及工作日应答报文<SAPS.738.001.01> (210)2.61人民银行清算业务预对账报文<SAPS.739.001.01> (211)2.62ABS账户归并申请报文<SAPS.740.001.01> (216)2.63人民银行清算业务对账申请报文<SAPS.741.001.01> (218)2.64日间透支信息报文<SAPS.742.001.01> (221)修改记录101报文清单及概要1.1报文清单111.2数据类型122第二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用ISO20022报文）净借记限额查询申请报文<nets.350.001.01>2.1.1报文功能商业银行通过此报文查询自身净借记限额信息。
代支付系统报文交换标准-大额支付系统分册
第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.2）中国人民银行清算总中心2011年07月注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (1)1报文清单及概要 (3)1.1报文清单 (3)1.2数据类型 (4)2第二代支付系统报文（XML格式） (5)2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<HVPS.111.001.01> (5)2.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文<HVPS.112.001.01> (20)2.3（复用ISO20022报文）即时转账报文<HVPS.141.001.01> (26)2.4即时转账排队/撤销通知报文<HVPS.142.001.01> (37)2.5PVP结算申请信息报文<HVPS.143.001.01> (40)2.6PVP结算应答信息报文<HVPS.144.001.01> (47)2.7申请清算银行汇票资金报文<HVPS.151.001.01> (48)2.8银行汇票全额兑付通知报文<HVPS.152.001.01> (59)2.9银行汇票申请退回业务报文<HVPS.153.001.01> (61)2.10取现回执报文<HVPS.154.001.01> (64)2.11多边轧差净额结算报文<HVPS.631.001.01> (70)2.12多边轧差净额结算清算回执报文<HVPS.632.001.01> (79)2.13多边轧差净额结算借贷通知报文<HVPS.633.001.01> (81)2.14多边净额业务撤销申请报文<HVPS.634.001.01> (83)2.15多边净额业务撤销应答报文<HVPS.635.001.01> (84)2.16大额业务对账申请报文<HVPS.710.001.01> (86)2.17大额业务汇总核对报文<HVPS.711.001.01> (88)2.18大额业务明细核对申请报文<HVPS.712.001.01> (91)2.19大额业务明细核对应答报文<HVPS.713.001.01> (93)2.20大额业务下载申请报文<HVPS.714.001.01> (96)2.21大额业务下载应答报文<HVPS.715.001.01> (98)2.22大额预对账报文<HVPS.716.001.01> (99)2.23资金拆借信息下载报文<HVPS.717.001.01> (102)3业务组件 (104)修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；报文清单及概要1.1报文清单2第二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>2.1.1报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》的通知-汇发〔2019〕1号
国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》的通知汇发〔2019〕1号根据《国家外汇管理局关于印发〈对外金融资产负债及交易统计制度〉的通知》（汇发〔2018〕24号）、《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知（汇发〔2017］15号），以及资本项下跨境担保政策调整等有关要求，国家外汇管理局对《金融机构外汇业务数据采集规范（1.1版）》进行了修订，形成了《金融机构外汇业务数据采集规范（1.2版）》（详见附件）现将有关事项通知如下:一、主要修订内容（一）修订单位基本情况表采集。
一是新增组织机构简称、组织机构英文名称、注册/开业成立日期、经营期限等信息采集；ニ是调整常驻国家代码、投资国别代码的校验规则。
（二）修订涉外收支数据采集。
一是调整部分涉外收支数据报送时间要求；二是修改部分数据项的术语解释和数据格式，如扩展“交易附言”字符长度等；三是增加“涉外收支、境内划转”反馈数据的时间说明。
（三）根据对外金融资产负债及交易统计制度调整，修订对外金融资产负债及交易统计部分数据采集内容及校验规则。
一是新增或补充申报信息；二是修改部分数据项名称和报表名称；三是调整部分数据定义和校验关系；四是修改E01表表式；五是调整相关代码表等。
（四）根据资本项下跨境担保政策调整要求，修订银行自身资本项目业务（不包括外债）数据采集内容。
一是调整“对外担保”申报信息；二是将“境外担保项下境内贷款”名称调整为“外保内贷”，并修订外保内贷相关数据定义、校验规则等；三是调整和新增相关代码表。
1.第二代支付系统报文交换标准(概述)
95. 96. 97. 98. 99. 100. 101. 102.
103.
104. 105. 106. 107. 108. 109.
K106 K107 K108 K209 K200 K201 K202 K203 K204 K205 K206
K207
M100 M101 M102 M103 M104 M201 M202 M210
M211
M212 M213 M214 M215 M221 M222
业务状态查询申请 业务状态查询应答 业务撤销申请 业务撤销应答 借记业务止付申请 借记业务止付应答 小额实时支付业务冲正申请 小额实时支付业务冲正应答 小额实时支付业务冲正通知 小额实时信息业务冲正申请 小额实时信息业务冲正申请 应答 小额业务状态补发申请
5. 根报文域 报文使用XML文档标准，该文档的根节点称为根报文域，标 签固定为<Document/>。
6. 报文子域 对于分级的报文域，较低级的域称作报文子域，使用XML标 签界定，位于较高级报文域的XML标签内部。 1.2 业务标准
1.2.1 字符集和编码 报文采用Unicode字符集，UTF-8编码方式。
5 附录 48
5.1 附录一：TAG码和报文标签对照表 48 5.2 附录二：处理码及处理描述 65
1 报文交换标准概述 第二代支付系统（以下简称CNPAS2）报文交换标准采纳了 部分ISO20022报文作为CNPAS2的报文，并借鉴ISO20022 规范开发了其他报文，全部报文均采用XML格式描述。其中， 对采纳使用的ISO20022报文，CNPAS2根据实际情况，进行 了必要的格式约束。 1.1 术语说明
如下：
X XXX
(1)
第二代支付系统技术总体介绍
应用系统设计：支付报文传输平台
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
业务功能：
传输安全 报文校验 智能路由
主要特性 ：
与业务系统无关 兼容多种报文格式 高可用性
14
中国人民银行清算总中心
应用系统设计：支付报文传输平台
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
15
中国人民银行清算总中心
应用系统设计：一代参与者兼容策略
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
二代支付切换上线后，兼容一代支付系统参与者不对行内
系统进行改造，通过原MBFE即可接入二代支付系统办理原 一代支付系统的相关业务； 对于按照二代支付系统互联规范完成改造的参与者，支持 其通过二代PMTS-MBFE接入二代支付系统同时办理一代、 二代的相关业务； 支付系统NPC、CCPC不负责进行报文格式转换，二代参与 者需根据对手行所能受理的报文类型，选择发送一代或是 二代报文。
遵循原则：
采用面向服务的架构的理念和技术 业务流程化原则 模块可重用原则 子系统松耦合原则 子系统内聚性原则
10
中国人民银行清算总中心
应用系统设计：总体结构
报文传输 与业务处 理分离
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
大额支付系统 小额支付系统 网上支付跨行清算系统 清算账户管理系统 公共管理系统
CNCC CNCC CNCC CNCC CNCC
22
中国人民银行清算总中心
计算机部署方案：NPC
主机平台核心服务层
主机上的账务业务处理子系统和各业务处理核心服务层均 选择基于成熟的CICS事务管理器和DB2 数据库，维护和管 理各自的业务数据 主机平台上存储SAPS账务数据、特殊业务数据、小额业务 数据、网银业务数据、大额业务数据、公共管理（含计费） 数据； 主机上的数据采用准实时数据复制技术将数据复制到开放 系统存储的查询库中，以避免管理客户端、业务监控、应 用监控等对主机业务数据查询带来的压力
第二代支付系统互联规范、报文交换标准培训材料
接入前的工作
• 参与者连接第二代支付系统前需完成以下 两项工作：
– 1、按照《第二代支付系统直联前置机配置指 引》，准备前置机运行环境，部署PMTS参与 者接入端软件； – 2、按照《第二代支付系统报文交换标准》， 完成“互联规范”中要求的有关支付系统业务 报文（含一代报文和二代报文，具体参考“互 联规范” 4.6节）的开发。
软件1系统参与者接收业务报文2发送业务回应报文序号报文名称发送接收处理模式回应报文hvps大额支付系统客户发起汇兑业务报文发送模式一处理成功或失败清算回执报文接收模式二金融机构发起汇兑业务报文发送模式一处理成功或失败清算回执报文接收模式二即时转账报文接收模式二即时转账排队撤销通知报文接收模式二pvp结算申请信息报文发送模式一处理失败时通用处理确认报文pvp结算应答信息报文接收模式二申请清算银行汇票资金报文发送模式一处理失败时通用处理确认报文银行汇票全额兑付通知报文接收模式二银行汇票申请退回业务报文发送模式一处理失败时通用处理确认报文大额业务对账申请报文发送模式一处理失败时通用处理确认报文大额业务汇总核对报文接收模式二其他参考其他参考第二代支付系统互联规范第二代支付系统互联规范4646节节不同参与机构所对应的文档中的报文一览表不同参与机构所对应的文档中的报文一览表内容内容不同不同互联规范的组成互联规范的组成参与者与二代支付系统互联概述参与者与二代支付系统互联概述参与者与二代支付系统系统互联详述参与者与二代支付系统系统互联详述系统互连的安全说明系统互连的安全说明11为了保证业务处理的安全可靠系统参与者需对收发的业务报文进行权限控制
系统互联。
12、《第二代支付系统与中央债券综合业务系统互联规范》 、 第二代支付系统与中央债券综合业务系统互联规范》
本文档适用于中央债券综合业务系统与第二代支付系统互联。
国库集中支付系统有关核算开放接口的规范
标项一、二附件省财政厅财务综合管理软件接口规范一、国库集中支付系统有关核算开放接口的规范（一）集中支付系统与第三方核算系统拓朴图调用WEBSERVICE 服务财政业务系统第三方系统第三方业务服务器财政服务器提供we bse rvi ce 调用web serv ice财政业务DB 第三方业务DB提供WEBSERVICE 服务（二）技术方案预算单位会计核算软件采用第三方商用核算软件（以下简称核算软件）后，为了做好服务基层，服务预算单位工作，方便预算单位做好会计核算工作，浙江省国库集中支付软件系统需要将有关业务数据传递给核算软件。
为了提高工作效率，避免大量并发请求，一般由核算软件在约定时间调用财政Webservice 服务接口，偶尔零星的请求可以由核算软件管理员单独发起。
根据《财政一体化系统数据外部接口方案》的总体要求，结合国库集中支付系统的应用情况，特制定本接口规范，作为双方数据交换的技术标准文本。
规定了双方进行数据交互时应采用的报文类别、报文格式。
具体技术实现步骤如下：● 核算软件应用单位根据财政要求，填写《第三方应用系统接入申请表》（见附件）； ● 数字中心审核通过后，分配相应的接入用户ID 和密码；● 核算软件开发商开发客户端，并以用户ID ，密码，调用财政WebService 服务接口； ● 财政通过WebService 接口提供相应的数据服务。
报文数据先序列化，经gzip压缩，进一步转换为16进制格式后传输，客户端接收后，对数据做逆向处理，即16进制转2进制，解压，反序列化，然后按XML格式解析。
具体接口分基础资料信息和支付信息两个部分，具体如下：1、基础资料信息接口Method String BaseDataService(String ReqStr)URL http://xxx.xxx.xxx.xxx:80(根据实际情况另定)调用方式：WebService方式方法名：BaseDataService(String ReqStr, String AnsStr)参数ReqStr：通用请求参数，具体包含以下几个部分，Uid：请求用户ID，财政分配的用户ID；Pwd：用户密码；Code：业务类型；Y ear：年度PageCount：单页次返回记录数CurPage：当前页数ReqStr参数采用XML格式，如下：<ReqStr><Uid>xxx</Uid><Pwd>xxx</Pwd><Code>xxx</Code><Y ear>xxxx</Y ear><PageCount>xxxx</PageCount ><CurPage>xxxx</CurPage></ReqStr>返回结果：XML字符串，成功返回XML报文（包括无数据）。
(整理)第二代支付系统报文交换标准概述分册
第二代支付系统报文交换标准【概述分册】（版本1.2）中国人民银行清算总中心2011年07月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1 A 新建2010.3.30 孔昭龙2010.3.30 贺铁林V0.5 M 修改2010.4.16 孔昭龙2010.4.16 贺铁林V0.9 M 修改2010.6.28 孔昭龙2010.6.28 贺铁林V1.0 M 修改2010.9.24 孔昭龙2010.9.24 贺铁林V1.1 M 修改2011.3.30 孔昭龙2011.3.30 贺铁林V1.2 M 修改2011.7.15 孔昭龙2011.7.15 贺铁林注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (4)1报文交换标准概述 (7)1.1术语说明 (7)1.2业务标准 (7)2报文格式概述 (32)2.1报文结构 (32)2.2报文头格式 (32)2.3数字签名域 (35)2.4报文体格式 (36)2.5报文编号 (36)2.6其他约束 (37)3数据类型 (39)4公共业务组件 (45)4.1业务头组件<G RP H DR> (45)4.2批量包组头组件<PKGG RP H DR> (46)4.3原报文主键组件<O RGNL G RP H DR> (47)4.4原业务主键<O RGNL T X> (48)4.5明细公用业务要素组件<PKGT X> (49)4.6业务应答信息组件<R SPN I NF> (49)4.7NPC处理信息组件<NPCP RC I NF> (51)4.8付款方信息组件<D BTR> (52)4.9收款方信息组件<C DTR> (53)4.10借贷记业务信息组件<C DTR D BTR I NF> (53)4.11报文分片组件<P RTTN> (54)4.12数据变更组件<C HNG C TRL> (55)5附录 (56)5.1附录一：参与者发起报文与系统状态对照表 (56)5.2附录二：参与者发起报文处理状态对照表 (61)5.3附录三：业务类型（业务种类）与拒绝代码对照表 (80)5.4附录四：TAG码和报文标签对照表 (83)5.5附录五：处理码及处理描述 (103)修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30 [C] 创建第一稿作为文档模板；2.2010-4-16 [M] 发布0.5版本；3.2010-6-28 [M] 发布0.9版本；4.2010-9-24 [M] 发布1.0版本；5.2010-11-09 [M] 删除有关数字签名查询/查复的业务类型；6.2010-11-29 [M] 增加“附录一：报文与系统状态对照表”；7.2010-12-16 [M] 增加“附录二：参与者发起报文处理状态对照表”；8.2010-12-17 [M] “报文标识号”中的描述信息修改；9.2010-12-28 [M]1、在“1.2.11”章节中新增“人民币跨境结算通用信息业务”和“信息类业务”两种业务种类；2、删除“行间资金汇划”业务类型下的“资金拆借”业务种类，新增“场内资金拆借”、“场内资金拆借还款”、“场外资金拆借”和“场外资金拆借还款”业务种类；3、新增“1.2.9业务层面报文重账检查规则”小节；4、“业务头组件<GrpHdr>”中“发起间接参与机构”名称修改为“发起参与机构”，调整为必选项，同时调整英文标签；“接收间接参与机构”名称修改为“接收参与机构”，调整为必选项，同时调整英文标签；修改该组件的说明；5、“原报文主键组件<OrgnlGrpHdr>”中“原发起直接参与机构”名称修改为“原发起参与机构”，同时调整英文标签；10.2011-01-13 [M] 在“3数据类型”中补充了“业务拒绝码RejectCode（Max4Text）”中的内容，包括银行本票、银行汇票业务的退票理由。
中国人民银行关于印发《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知-银发[2008]179号
![中国人民银行关于印发《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知-银发[2008]179号](https://img.taocdn.com/s3/m/1eaf0b7c793e0912a21614791711cc7931b778cf.png)
中国人民银行关于印发《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于印发《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》的通知（2008年6月5日银发[2008]179号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为适应国库会计数据集中系统上线运行的需要，规范国库会计数据集中系统业务操作，确保国库会计核算工作正常有序地进行，根据《国库会计管理规定》(银发[2005]304号文印发)、《国库会计数据集中系统业务处理办法(试行)》(银发[2008]178号文印发)等有关制度的基本规定，结合国库会计数据集中系统特点，总行研究制定了《国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)》(见附件)。
现予印发，请使用国库会计数据集中系统处理国库会计核算业务的人民银行分支机构遵照执行，同时停止执行《国库会计核算业务操作规程》(银发[2005]305号文印发)和《中国人民银行国库资金清算业务处理手续》(银办发[2005]282号文印发)。
有关分支机构可结合本辖区实际情况制定补充办法。
执行中如发现问题，请及时向总行国库局反映。
附件：国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)附件国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)为规范国库会计数据集中系统(以下简称数据集中系统)业务处理，确保国库会计核算工作正常有序地进行，根据《国库会计管理规定》、《国库会计数据集中系统业务处理办法(试行)》等有关规定，制定本操作规程。
第一章国库会计凭证国库会计凭证是国库会计核算的依据，分为原始凭证和记账凭证。
2.第二代支付系统报文交换标准(大额支付系统分册)
第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.1）中国人民银行清算总中心2011年03月注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (1)1报文清单及概要 (3)1.1报文清单 (3)1.2数据类型 (4)2第二代支付系统报文（XML格式） (5)2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<HVPS.111.001.01> (5)2.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文<HVPS.112.001.01> (19)2.3（复用ISO20022报文）即时转账报文<HVPS.141.001.01> (25)2.4即时转账排队/撤销通知报文<HVPS.142.001.01> (36)2.5PVP结算申请信息报文<HVPS.143.001.01> (39)2.6PVP结算应答信息报文<HVPS.144.001.01> (45)2.7申请清算银行汇票资金报文<HVPS.151.001.01> (46)2.8银行汇票全额兑付通知报文<HVPS.152.001.01> (57)2.9银行汇票申请退回业务报文<HVPS.153.001.01> (59)2.10取现回执报文<HVPS.154.001.01> (62)2.11多边轧差净额结算报文<HVPS.631.001.01> (68)2.12多边轧差净额结算清算回执报文<HVPS.632.001.01> (77)2.13多边轧差净额结算借贷通知报文<HVPS.633.001.01> (79)2.14多边净额业务撤销申请报文<HVPS.634.001.01> (81)2.15多边净额业务撤销应答报文<HVPS.635.001.01> (82)2.16大额业务对账申请报文<HVPS.710.001.01> (84)2.17大额业务汇总核对报文<HVPS.711.001.01> (86)2.18大额业务明细核对申请报文<HVPS.712.001.01> (89)2.19大额业务明细核对应答报文<HVPS.713.001.01> (91)2.20大额业务下载申请报文<HVPS.714.001.01> (94)2.21大额业务下载应答报文<HVPS.715.001.01> (96)2.22大额预对账报文<HVPS.716.001.01> (97)2.23资金拆借信息下载报文<HVPS.717.001.01> (100)3业务组件 (102)修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；1报文清单及概要1.1报文清单1.2数据类型2第二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>2.1.1报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
1.第二代支付系统报文交换标准(概述)
n
nn
(1)
(2)
说明：
（1）类别代码：1位数字，标识银行类型。值定义如下：0
－中央银行；1－国有独资商业银行；2－政策性银行；3－其
他商业银行；4－非银行金融机构 ；5－外资银行；（6、7、
M211
M212 M213 M214 M215 M221 M222
业务状态查询申请 业务状态查询应答 业务撤销申请 业务撤销应答 借记业务止付申请 借记业务止付应答 小额实时支付业务冲正申请 小额实时支付业务冲正应答 小额实时支付业务冲正通知 小额实时信息业务冲正申请 小额实时信息业务冲正申请 应答 小额业务状态补发申请
共16位长度。例如2010020200000001。
1.2.9 端到端标识号
端到端标识号用来在业务受理机构内部区分客户业务的唯
一标识，由不超过35位数字或字母组成，并在客户发起业务
委托时，由业务受理机构产生。
1.2.10 业务类型编码
支付系统为各系统处理的各种业务分配一个唯一的标识号以
标识该种业务。该业务类型号使用4位字母或数字，编号结构
19.
B308 小额支付系统支票截留业务
20.
B309 小额支付系统通用票据截留
业务
实时贷记业务(C)
21.
C100 普通实时贷记业务
22.
C101 实时代付
23.
C102 个人储蓄通存业务
24.
C200 汇兑
25.
C201 投资理财
26.
C202 网络购物
27.
C203 商旅服务