中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知

中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知
【法规类别】账户管理
【发文字号】银监办发[2009]167号
【失效依据】中国银行业监督管理委员会公告[2014]第2号——关于规范性文件清理结果的公告
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2009.04.27
【实施日期】2009.04.27
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知
（银监办发〔2009〕167号）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
近期连续发生多起社会不法分子许诺高额回报，引诱企业到银行开户，而银行员工在企业开户过程中违规操作，致使不法分子乘机盗取企业印鉴、密钥，发生银行客户资金被盗的案件。

针对这些案件特点，现就有关风险提示如下：
一、案件特点
（一）以高额回报为诱饵，引诱企业到银行开户，并要求企业在一定时间内不能使用其
存入的资金。

在企业完成开户手续，资金到账后，即将许诺额与银行存款利息的差额部分支付给企业。

（二）此类企业开户一般未经银行营销，。