助理理财规划师(专业能力)第五章(投资规划)练习题

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助理理财规划师专业能力-5_真题-无答案

助理理财规划师专业能力-5(总分78,考试时间90分钟)一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)1. 申请住房消费信贷时银行不会给予全额贷款，一般会要求借款人支付房屋总价款的( )，这笔资金称为首付款。

A. (A) 10%～30%B. (B) 10%～20%C. (C) 20%～30%D. (D) 20%～40%2. 留学贷款进行房产抵押的贷款最高额不超过经贷款人认可的抵押物价值的( )。

A. (A) 50%B. (B) 60%C. (C) 70%D. (D) 80%3. 个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，家庭不会出现大的财务危机，这就是所谓的( )。

A. (A) 财务安全B. (B) 财务自由C. (C) 财务规划D. (D) 财务预算4. 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者( )。

A. (A) 融资成本的高低B. (B) 是否参与投资项目的经营管理C. (C) 投资风险的大小不同D. (D) 投资的回报率不同5. ( )是指只会产生损失而不会导致收益的不确定性状态。

这种风险只存在受损的可能性，而没有获利的机会。

A. (A) 投机风险B. (B) 纯粹风险C. (C) 基本风险D. (D) 特殊风险6. 社会保险是社会保障制度的一个最重要的组成部分。

下列不属于社会保险的特点的是( )。

A. (A) 强制性B. (B) 低水平C. (C) 广覆盖D. (D) 自愿性7. ( )指贷款银行以借款人提供的具有代为清偿能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人而向其发放贷款的方式。

A. (A) 保证贷款方式B. (B) 抵押(质押)加保证贷款方式C. (C) 质押贷款D. (D) 抵押贷款8. 学生贷款的贷款对象( )。

A. (A) 实行专业奖学金制度之专业的学生B. (B) 无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生C. (C) 无力支付学费、住宿费和生活费的全日制本、专科学生(含高职生)、研究生和第二学士学位学生D. (D) 年满18周岁，具有完全民事行为能力的在校大学生、研究生9. 银行严格限制用信用卡支取现金，国内支取现金的手续费率为( )。

理财规划师专业技能考题

第一章风险管理和保险规划一、单项选择题1．某公司雇员张某，今年40岁，现在他的年工资收入是l00000元，预期收入每年实现增长2。

5%直到65岁，按照目前的年利率l.5%计算，利用生命价值法，张某需要金额多少的人寿保险（）.A．282万元B．290万元C．280万元D．281万元【答案】A2．人身风险衡量的需求法是通过分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额来评价的,下列哪种需求不是家长死亡时的财务需求（)。

A．教育经费B．房屋按揭C．购买保险D．应急基金【答案】C3．张三有两种赚钱的机会,一种是购买一种无风险的固定收益证券，期末的价值是100美元：另一种是购买一种风险较高的权益证券，期末的价值也是l00美元。

最终他选择了第一种方式,这种行为称为（）.A．风险中性B．风险回避C．风险偏好D．风险分散【答案】B4．财产风险的衡量包括财产直接损失及因财产损毁而引起的间接经济损失，下列哪一项不属于这一风险衡量的指标（）。

A．相关费用B．实际现金价值C．损失赔偿金D．重置成本【答案】C5．（）的主要方法是预期未来收入的现值，其现值就是数量化来衡量人身风险。

A．生命价值法B．资本保留法C．需求法D．平滑指数法【答案】A6．下列哪一项不属于人身风险衡量的内容（）.A．生理死亡B．生存死亡C．身体残废D．退休死亡【答案】C7．下列哪一项不属于影响个人保险需求的其他因素（）。

A．信息B．保费附加C．其他保障来源D．货币损失【答案】D8．在发生重大疾病需要大额的医疗费用支出时,可以购买医疗保险,这样保险公司就承担了相应的高额费用，从而减轻了个人医疗支付的负担.医疗保险中大宗医疗费用保险的类别可以分为（）。

A．特殊大病医疗保险和基本大病医疗保险B．基本大病医疗保险和综合大病医疗保险C．补偿大病医疗保险和综合大病医疗保险D．特殊大病医疗保险和综合大病医疗保险【答案】C9．下列关于基本医疗保险和商业医疗保险关系的说法，正确的是（)。

助理理财规划师(三级)专业能力复习题库及答案(第五章投资规划)

助理理财规划师专业知识课外练习习题（六）投资规划湖南新东方教育培训中心编印第一部分：操作技能习题参考答案1、解：10股共花费了100元除权后共花了98元，有14股所以除权价为=98/14=7元/股。

2、解：年平均收益= 30×12%＋60×27%＋10×15% =20.3% 100答：年平均收益为20.3%。

3、答案：一、基金净资产总价值＝3000－500＝2500万元二、基金单位净值＝10002500＝2.5 三、基金认购价＝2.5＋2.5×2%＝2.55四、基金赎回价＝2.5－2.5×1%＝2.48 五、基金收益率＝5.2)5.23(25.0-+＝30%4、答案：（1） A 股票价值＝0.8×30＝24元（2） B 股票价值＝%105.0＝5元 C 股票价值＝%5%106.0-＝12元（3） A 股票价值24﹥价格20元，购买B 股票价值5﹤价格6元，不购买C 股票价值12﹥价格10元，购买（4）A 股票投资收益率＝20)2025(4.0-+×100%＝27%5、略。

6、略。

7、略。

8、略。

9、略。

10、分析：娟娟的失误在于对基金品种不加筛选。

在娟娟的投资组合中，不乏取得了35%收益的基金，但她的收益最终被其他四个基金拖了“后腿”。

这四个基金包括两个债券基金、两个表现不佳的股票基金，其中一只债券基金的净值至今只有0.95元，两只股票基金收益率都在5%左右。

现在，受通货膨胀率上升和央行加息预期的影响，债券市场下跌较多，债券型基金不是理想的投资品种。

偏股型基金投资股票的比例较大，相对来说风险和收益都较大；平衡型基金会根据市场形势在股票和债券中做出合理的比例分配，收益和风险都较前者小。

理财规划师建议：不同的品种适合不同的人，像娟娟这样不愿承担较高风险，应以平衡型基金为主，适当匹配偏股型基金，基金品种不应该超过4个。

此外，为规避单一投资带来的风险，投资开放式基金建议采用定期定额购买基金的投资方式，也就是每个月以固定的金额购买基金，这样不管基金净值如何波动，你都在购入，从而将基金的风险进行了分摊。

2008年5月助理理财规划师考试专业能力试题

2008年5月助理理财规划师考试专业能力试题理财规划师专业能力考题一、单项选择题1、保险的职能分为基本职能和派生职能，其中社会保险管理功能就属于派生职能，下面四项中不属于保险社会管理功能的为（）A 社会保障管理B 社会风险管理C 融通资金管理D 社会关系管理2、助理理财规划师有义务提醒投保人在保险合同订立时将保险标的重要事实向保险人进行口头或书面陈述，目前我国采用（）的告知方式A 询问回答告知B 无限告知C 义务告知D 权利告知3、某客户进行典当融资，其当物估值金额在3万元以上，则（）的说法错误A 可以按照《担保法》处理B 可以双方事先约定绝当后有典当行委托拍卖行公开拍卖C 若续当，则续当一次的期限为6个月D 若拍卖，拍卖收入全部归典当行所有4、在现金规划时，通常需要编制家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（）A 真实可靠原则B 预测性原则C 充分反映原则D 明晰性原则5、马先生的账单日为每月1日，到期还款日为每月15日，1月1日马先生的账单上显示其只在12月20日有一笔2000元的消费，最低还款额为200元。

若马先生在1月15日前只偿还200元，则2月1日的对账单的循环利息为（）A 34.7B 38.2C 41.3D 42.56、考虑到将资金存在银行的利息较低，小刘准备将资金购买货币市场基金，关于货币市场基金的说法错误的是（）A 一般一个基金单位是1元B 货币市场基金的资金流动性强C 货币市场基金的分红免税D 货币市场基金收益率只受利率的影响7、小王听说持有信用卡购物比较方便，而且有时到定点商店还有购物送礼物或积分的活动，下列关于信用卡说法不正确的是（）A 持卡人不必为刷卡消费支付手续费B 具有高透支额度调高临时额度的功能C 可以预借现金和记录支出D 可以作为储蓄卡使用8某客户计划贷款买房，一般来说每月还款额不应超过个人税前月总收入的（）A 23%~30%B 25%~30%C 28%~30%D 33%~38%9、王先生就厂房与一家保险公司在2007年3月1日签署了足额的火灾保险合同，保险有效期为1年，保险标的保险价值为150万元，保险公司应该赔付的保险金为（）A 80万B 100万C 150万D 200万10、小王于2007年3月31日购买了一份人身保险，在缴纳了首次保险费后他因工作繁忙没有缴，若2007年5月1日，小王发生保险责任内的意外，则（）A 保险公司无论小王多久没有缴纳保险费都要赔付B 赔付，因为未过宽限期C 不赔付，小王没有缴纳保险费D 不赔付，小王仅缴纳一期保险费11、接上题，若小王在2007年6月1日时，仍然没有缴纳保险费，则该保险（）A 有效B 无效C 效力中止D 效力终止12、小全2008年3月的工资为8000元，若起征点为2000元，忽略五险一金，当月小全应缴纳的个人所得税为（）元A 625B 735C 825D 86513、接上题，若小全2007年公司发放的年终奖金为10万元，则小全就年终奖需要缴纳的个人所得税为（）元A 19625B 18765C 18545 D1792514、防止运输船在运输过程中遭受自然灾害和意外事故造成船只本身的损失及第三者责任，运输公司应与保险公司签署的保险合同为（）A 火灾及其他灾害事故保险B 货物运输保险C 责任保险D 船舶保险15、某客户在购买时了解到保险合同通常包括基本主要条款和附加条款，下列四项中不属于保险合同的主要条款的是（）A 保险标的B 保证条款C 保险责任D 争议处理16、小张在助理理财规划师的培训中学习到信用保险合同是财产保险合同中一个重要的组成部分，下列四项中不属于信用保险合同的是（）A 出口信用保险合同B 诚实信用保险合同C 投资信用保险合同D 商业信用合同17、我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为5年，其他保险合同的索赔时效为（）A 2年B 3年C 4年D 5年18、某保险公司因某项保险的保险额巨大，对其进行了再保险，关于再保险下列说法错误的是（）A 再保险分出人负有再保险接收人相关告知义务B 原保险的投保人可以向再保险接收人请求赔偿C 再保险接受人不得向原保险的投保人要求支付保险费D 再保险是以保险人所承担责任的范围而存在的保险19、必须经过被保险人书面同意才能转让或质押的保单是（）A 家庭保险单B 死亡保险单C 责任保险单D 财产保险单20、保险监督管理机构在收到设立保险公司的正式申请文件之日起（）内，应当作出批准或者不批准的决定A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月21、某公司就其购买的价值为20万元的某设备先向甲保险公司投保15万元的火灾保险，再向乙保险公司就同一保险标的的同一风险投保10万元，若该设备因火灾全损，则（）A 甲、乙保险公司都不赔B 甲赔15万元，乙赔10万元C 甲赔12万元乙赔8万元D 甲赔15万元乙赔5万元22、王先生想购买的保险满足如下条件，一是如果在保险有效期内被保险人死亡，保险人向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金，二是如果被保险人生存至保险期满，保险人也向其支付保单规定数额的生存保险金，作为助理理财规划师，你向他推荐的险种为（）A 定期寿险B 万能寿险C 生死两全险D 终身寿险23、按照年金保险购买方式，可以按年金保险划分为（）保险A 终身年金B 即期年金和延期年金C 按年给付年金和按季给付年金D 趸交年金和分期年金24、下列关于保险经纪人的说法错误的是（）Ａ保险经纪人代表投保人的利益Ｂ是订立合同提供中介服务的人Ｃ保险经纪人指的是个人Ｄ可以依法收取佣金２５正确的投资规划步骤是（）A 客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价B客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价C证券选择→客户分析→资产配置→实施和评价D客户分析→证券选择→实施和评价→资产配置资料：何先生为某单位员工，今年50岁，准备60岁退休。

题目-国家助理理财规划师-投资规划

国家助理理财规划师题目――投资规划部分说明：2、以下题目中，有往年的真题（为蓝色、仿宋体，且题目后面备注有相应考试年份及卷册）以及模拟题（黑色、宋体）。

备选项有4个的为单项选择题，备选项有5个的为多项选择题。

投资规划概述（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配臵方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

（A）消费支出规划（B）投资规划（C）税收筹划（D）退休养老规划解析：b 考查投资规划的概念。

28总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。

0705基础知识A消费支出规划 B税收筹划 C投资规划 D财产分配与传承规划解析：c 考查投资规划的概念。

43按照全球通行的划分方法，统一将金融业务分为四大部门，下列四项中不属于资产管理业务的是（）。

0805专业技能 c( A）基金管理（B）养老金管理 (C）投资管理（D）保险资产管理解析：c p343,金融业务的分类。

按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，下面选项中属于这四大层次业务的是：（）。

A投资银行业务B经纪业务C资产管理业务D存贷款业务答案：参考答案为c。

但按全球通行划分方法，金融业务分为四大部门：商业银行业务、保险业务、证券业务和资产管理业务。

其中，证券业务也称为投资银行业务。

故老师认为A答案也应该正确。

目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是：（）A基金管理公司B保险公司C资产管理公司D社保基金解析：a 目前，我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和信托公司。

p343106投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。

投资的主要参考因素包括（）。

0805基础知识 abcd( A）投资的期限（B）投资的成本 ( C）投资的收益（D）投资的风险 ( E）投资的税收解析：abcd。

p345,投资的基本考量因素：收益和风险、投资成本和投资期限（时间）。

助理理财规划师(三级)《专业能力》过关必做1500题(含历年真题)-章节精练(第五章)【圣才出品】

第五章投资规划一、单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案，请将所选答案填入括号内）1．董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。

董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。

董女士家境不错，负担很轻。

对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是（）。

[2015年5月真题]A．较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款B．过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金C．趋于保守，应适当加大股票型基金投资的比重D．由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金【答案】D【解析】股票型基金的获利性是最高的，但相对来说，投资的风险也较大。

因此，较适合稳健或是积极型的投资人。

题中，董女士投资经验不足，不应投资股票。

2．李先生是银行的一名理财规划师。

最近打新股是一个热门话题，客户经常会问到打新股的相关问题，理财规划师的下列回答中正确的是（）。

[2014年5月真题] A．个人不能参与新股申购，但是可以通过购买银行发行的打新股理财产品间接参与新股票申购B．新股申购的起点为1000股，超过1000股为1000股的整数倍C．新股申购不可能赔钱，因此不存在风险D．新股申购时的委托价格如果低于规定的发行价格，委托将无效，如果委托的价格高于规定的发行价格，将有效，但还是按照规定的发行价格成交【答案】B【解析】每一个证券账户申购量最少为1000股，超过1000股的，必须是1000股的整数倍，且不能超过发行公告中所规定的申购数量上限，否则视为无效申购。

3．直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（）。

[2012年5月真题]A．投资者是否参与投资项目的经营管理B．投资者是否长期持有有价证券C．投资者是否获取固定收益D．投资者持有的是项目标的的股权还是物权【答案】A【解析】按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。

【精品】理财规划师——专业能力题[1]1

理财规划师——专业能力题[1]1第一章现金规划一、单项选择题1．下列选项中属于现金等价物的是（）。

A．股票及权证B．债券C．货币市场基金D．基金【答案】C2．预防动机产生的原因是（）。

A．分散风险B．收入和支出在时间上不同步C．未来收入和支出的不确定性D．抓住有利投资机会【答案】C3．理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（）左右。

A．4B．3C．2D．1【答案】B4．理财规划师在与客户进行会谈的核心部分是（）。

A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息C．根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况D．确定现金及现金等价物的额度【答案】D5．在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金位于（）。

A．第一层次（M0）B．第二层次（M1）C．第三层次（M2）D．第四层次（M3）【答案】A6．关于零存整取，下列说法中错误的是（）。

A．比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户B．存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入C．若储户中途漏存，可在到期支取前补齐D．适应面较广，手续简便【答案】C7．不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款是（）。

A．整存零取B．定活两便储蓄C．个人支票储蓄存款D．个人通知存款【答案】D8．货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于（）。

A．收益高B．风险大C．投资成本高D．基金单位资产净值是固定不变的【答案】D9．申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为（）元。

A．1B．100C．1000D．10000【答案】C10．从狭义上说，信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的（），持卡人在信用额度内可先消费后还款的信用卡。

A．贷记卡B．准借记卡C．准贷记卡D．借记卡【答案】A11．发卡银行对信用卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，分别按最低还款额未还部分、超过信用额度部分的（）收取滞纳金和超限费。

理财规划师-投资策划(题目及答案)

投资策划一、单项选择题（本题型共50题，每题1分，计50分。

多选或错选均不得分。

选择题答案写在答题卡上,案例分析题答案写在试卷后答题纸上。

）1.下面有关基金管理人表述不正确的是( ）。

A.由投资专家组成B.持有基金，并负责资产的经营C.与基金投资人是经营者与所有者的关系D.要对基金投资人负责2.某人希望在5年之后时能够拥有14，859。

47元，如果投资的年利率8%，每季度计息1次,那么，现在应该投入的资金是（）。

A.如果按单利计息，需要投入3，471。

05元B.如果按复利计息，需要投入3，270。

28元C.如果按单利计息，需要投入10，767.73元D.如果按复利计息，需要投入10，000.00元3.下列关于股票市场划分说法错误的是（）。

A.股票增发属于“二级市场”B.通过现代化通信与电脑网络进行交易属于“柜台交易市场”C.股民“打新股”属于“一级市场”D.场外交易市场也称“柜台交易市场”4.如果国库券的收益率是5%，风险厌恶的投资者不会选择下列哪一项资产（）。

A.某资产有0.6 的概率获得10%的收益，有0.4的概率获得2.75％的收益B.某资产有0。

4 的概率获得10％的收益，有0。

6的概率获得2.50％的收益C.某资产有0。

2 的概率获得10％的收益，有0.8的概率获得3。

25%的收益D.某资产有0。

3 的概率获得10％的收益，有0.7的概率获得 3。

75％的收益5.政府债券之所以被称之为“金边债券”主要是因为（）。

A.安全性高B.流动性强C.收益稳定D.享有免税待遇6.在半强势有效市场中，( )有助于分析师挑选价格被高估或低估的证券。

A.证券价格序列信息B.已公开公司价值C.宏观经济形势和政策D.内幕信息7.下列资产中属于有形资产的是（）.A.黄金B.股票C.债券D.互换8.假设某证券的收益分布状况如下表所示。

该证券的预期收益率和标准差分别是（）。

A.17％和 0。

16B.18％和 0。

理财规划师二级实操知识(投资规划)模拟试卷5(题后含答案及解析)

理财规划师二级实操知识（投资规划）模拟试卷5(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．影响黄金价格的主要因素不包括( )。

A．黄金的供求关系B．美元汇率C．煤炭价格D．原油价格正确答案：C解析：影响黄金价格的主要因素包括黄金的供求关系、美元汇率、原油价格、政治经济大事、其他因素等。

知识模块：投资规划2．下列属于房地产投资缺点的是( )。

A．保值性能好B．抵御通货膨胀C．使用财务杠杆D．投资金额较大正确答案：D解析：房地产投资的缺点包括：①流动性较差；②投资金额较大；③政策风险；④道德风险。

ABC三项均属于房地产投资的优点。

知识模块：投资规划3．股票在某一时刻的真正价值指的是股票的( )。

A．面值B．净值C．清算价值D．内在价值正确答案：D解析：股票的内在价值，是在某一时刻股票的真正价值，它也是股票的投资价值。

A项，股票的面值是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额；B项，股票的净值又称为账面价值，也称为每股净资产，指的是用会计的方法计算出来的每股股票所包含的资产净值；C项，股票的清算价值，是指股份公司破产或倒闭后进行清算之时每股股票所代表的实际价值。

知识模块：投资规划4．下列属于相对价值评估法的是( )。

A．多元增长模型B．公司自由现金流模型C．市盈率模型D．零增长模型正确答案：C解析：相对价值评估法主要包括市盈率模型、市净率模型和市价／现金流比率。

ABD三项属于绝对价值评估法。

知识模块：投资规划5．债券年利息与其市场价格之比为债券的( )。

A．当期收益率B．持有期收益率C．税后收益率D．总收益率正确答案：A解析：债券的当期收益率是债券年利息与其市场价格之比。

B项，持有期收益率是债券在持有期间内实现的回报率；C项，税后收益率就是在扣除了利息所得税后的收益率，其计算公式为：税后收益率＝税前收益率×(1－税率)；D项，总收益率是使债券投资额达到投资期末可得未来收入的收益率，其计算公式为：总收益率＝－1。

助理理财规划师(三级)实操知识投资规划章节练习试卷5(题后含答

助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷5(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．按照目前我国的个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交()的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂时不收。

A．10%B．15%C．20%D．33%正确答案：C 涉及知识点：投资规划2．目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入()。

A．征收营业税，不征收企业所得税B．不征收营业税，征收企业所得税C．征收营业税，征收企业所得税D．不征收营业税，不征收企业所得税正确答案：C解析：对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。

知识模块：投资规划3．关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。

A．单位资产净值=资产净值总额/单位总数B．资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C．累计单位净值=单位净值×单位总数×利率D．累计单位净值是反映该共同基金自成立以来的总体收益情况的数据正确答案：C解析：累计单位净值=单位净值+共同基金成立后累计单位派息金额(共同基金历史上所有分红派息的总额/共同基金总份额)。

知识模块：投资规划4．关于共同基金的买卖，下列陈述错误的是()。

A．我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市交易的办法，投资者买卖共同基金单位，都必须通过证券商在二级市场上进行竞价交易B．开放式基金不在交易所上市，投资人须向管理人申请购买或赎回基金C．对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位外，还可以申请共同基金转换、非交易过户、红利再投资D．在共同基金发行时购买称为申购，在共同基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称为认购正确答案：D解析：在共同基金发行时购买称为认购，在共同基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称为申购。

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一单项选择题1 、理财规划的核心思想是通过一系列的（）来实现客户的目标。

A规划B投资C投资规划D理财（一）根据材料回答2~6题王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。

2 王先生的下列行为不属于投资的是（）A购买股票B购买债券C购买基金D购买彩票3 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（）价值的一种经济活动。

A更大 B 相同C更小D不确定4 直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否（）A 参与投资项目的收益分成B参与投资项目的投资决策C 参与投资项目的经营管理D参与投资项目的可行性分析5（）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。

A 直接投资B 间接投资C 资本市场投资D 货币市场投资6对于个体投资者而言，大多数投资还是（）投资。

A实物 B 储蓄C 间接D 直接7对整个理财规划都有重要基础性作用的是（）A现金规划 B 投资规划C 风险管理规划D 退休养老规划8确定最能满足投资者风险---回报率目标的长期资产混合的是（）A短期资产配置B长期资产配置C 战术资产配置D 战略资产配置9根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是（）A短期资产配置B长期资产配置C 战术资产配置D 战略资产配置10通常认为战术配置短于（）年A2 B1C3 D411资产组合中成长性资产为30%~50%，定息资产50%~70%的是（）A保守型B轻度保守型C中立型D进取型12资产组合中成长性资产为50%~70%，30%~50%定息资产的是（）A保守型B轻度保守型C中立型D进取型13结余比率=结余/( )A税后收入B经常收入C非经常收入D总收入14股东根据（）依法享有权益和承担义务。

A 出资数B所持有的股份数C平均原则 D 出资市价15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（）A优先股B普通股C可流通股D可赎回股16股东只有在（）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股A宣告日B增发日C除权日D股权登记日17在某个营业年度内，如果公司所获得盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（）A参与优先股 B 非参与优先股C 累积优先股D 非累积优先股18除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为（）A参与优先股 B 非参与优先股C 累积优先股D 非累积优先股19允许优先股持有人在特定条件下吧优先股转换成为一定数额的普通股的是（）A不可收回优先股 B 可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股20允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发行的优先股收回的是（）A不可收回优先股 B 可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股21、以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是（）A、B股B、H股C、N股D、S股22、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（）A、B股B、H股C、N股D、S股23、在内地注册、在纽约上市的外资股是（）A、B股B、H股C、N股D、S股24、在内地注册、在新加坡上市的外资股是（）A、B股B、H股C、N股D、S股25、投资者把那些在其所属的行业内占支配地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（）26、绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（）%A30 B25 C20 D1027、具有很高的风险，也有可能带来高而回报的是（）。

A蓝筹股B绩优股C垃圾股D大盘股28（），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济萧条时，这类股票的表现逊于市场水平。

A激进型股票B防守型股票C周期性股票D非周期性股票29、上海证券交易所和深证证券交易所作为投资者之间的交易市场，属于（）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场30、资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场31、是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场32、由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台交易或店头市场的是（）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场33、上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为（）点A、100B、200C、1000 D200034、（）增设上证A股指数与上证B股指数。

A 1992年1月21日B 1992年2月21日C 1992年3月21日D1992年12月21日35、（）增设了上证分类指数。

A 1993年1月1日B 1993年6月1日C 1993年12月1日D1992年6月1日36、作为上证指数系列核心的是上证（）指数A180 B30 C分类D综合37、深证综合指数以1991年4月3日为基准日，基期指数为A100 B200 C1000 D200038深证成分指数其样本股是从深证证券交易所上市的公司中挑选出来的（）种股票。

A30 B180 C50 D4039、深证成份指数的计算权数为（）A股票总市值B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数40、上证180指数的计算权数为（）A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数41、深证综合指数的样本股是在深证证券交易所上市的全部股票，计算权数为（）A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数（二）根据材料回答42-44题大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%，假若某客户以2700元/吨的价格买入5张某商品期货合约（每张10吨）后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。

42、初始保证金是（）元A、3800B、6700C、6750D、680043、由于价格下跌，客户的浮动亏损为（）元A、2000B、5000C、6000 D800044、需要追加的保证金为（）元A、5000B、6000C、4000 D3000（三）根据材料回答45-48题客户李某想投资债券，就以下问题他想咨询你45、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际证券是（）A、美国债券B、龙债券C、外国债券D、欧洲债券46、债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。

债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是( )A一般责任债券 B收益债券 C金融债券 D公司债券；47、目前我国发行的债券一般是每张面值为( )元的人民币A 50B 1000 C．100 D 1000048、展期偿还指发债人在发行债券时规定投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求偿还的做法．这种偿还方法的采用往往在市场利率( )时投资者才予以接受． - A波动 B固定 C看涨 D．看跌49、沪深300指数以( )年12月31日为基日A．2004 H 2003 C 2002 D．200150、沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本有( )只A 179B 180C 181D 18251、世界上历史最为悠久的股票指数是( )A道·琼斯股票指数 B标准·普尔股票价格指数C日经225平均股价指数 D《金融时报》股票价格指数52、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是( )．A道·琼斯股票指数 B标准·普尔股票价格指数C日经225平均股价指数 D《金融时报》股票价格指数53、标准·普尔股票价格指数基点数为( )A 1000B 100 C．10 D 154、日经225平均股价指数从( )开始编制A 1949年9月B 1950年9月C 1950年12月D 1951年12月55、《金融时报》股票价格指数基点为( )点A 1000B 100C 10D 155、《金融时报》股票价格指数(FT-SE 100)包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的( )家公开挂牌的普通股股票 iA 100B 80C 50D 3057、恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的( )家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股A 100B 50C 35D 3358、连续竞价时间内投资者的买卖指令进人交易所主机后撮合系统将按“（）”的原则进行自动报合．A时间优先 B价格优先C时间优先价格优先 D价格优先时间优先59、我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制普通股的涨跌幅比例为（）A．5％ a B i0％ C．15％ D 20％60、ST和*ST股票涨跌幅比例为（）A 5％B 10％C 15％D 20％61、涨跌幅价格 = ( )×(1±涨跌幅比例)A前收盘价 B前开盘价 C前最高价 D前日均值62、当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较( )上涨100％以上或下跌50％以上的属于异常波动A前开盘价 B前收盘价 C当日开盘价 D当日均价63、临时停牌时间不超过 ( )A 30分钟B 1小时 C．2小时 D一天64、当日有涨跌幅限制的A股，连续 ( )个交易日触殁涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买人(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到30％以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动A 5B 4C 2D 365、T股票、*ST股票和s股连续( )t个交易日触及涨(跌)幅限制的，属于异常渡动A 5B 4C 2D 366、对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易-B分别公告该股异常波动期间(盘中临时停牌为异常波动当日)累计买人、卖出金额最大( )家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。

A 5B 3C 10D 667、被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日( )复牌A 14:30B 13:30C 11:30D 10:3068、ST制度自( )起实行A 1999年4月22日B 1998年4月22日C 1997年4月22日D 1996年4月22日69、所谓“财务状况异常，是指最近( )个会计年度的审计结果显示的净利润为负值A 1B 2C 3D 470、财务状况异常，是指最近( )个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本A lB 2C 3D 471、“财务状况异常”是指注册会计师对最近( )个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告A 1B 2C 3D 472、在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为( )％A 2B 3C 5D 1073、财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近( )年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司。