评析香港Rabobank诉中国银行信用证拒付案

商 ）。该 证为４ 天远期 自由议付 信用证 ，要求 提 ５
１９ 年 １月 １ 日，原 告 向 中国银行 寄单 ，并 ９９ １ ２
交的单 据包括 “ 马来 西亚商会 签发的 （ｓｕｄ） ｉ ｅ 原 在寄单面函中称 “ ｓ 已议付信用证” 。 产 地证 书一 式 三份 ” 。 １９ 年 １月 １ 日 ， 原 告 将 对 背 信 用 证 下 ９９ ９ １ １ ９年 １月２ 日 ，Ｊ ｌ ｇ 司收 到 信 用 证 通 １ １ ３４６美 元 偿 付 给 马来 西 亚 渣 打 银 行 。 同 ９９ ０ ８ ｉｉ 公 ａｎ ３６４． ３ Ｉ ＬＮ 公 知 ，同 日向Ｒ ｂ ｂｎ 申请 开立对 背信 用证 ，受益 时 ，原告 向ＪＡ Ｉ Ｇ 司发 出贷记通知和借记通知 ａ ｏａ ｋ
会 签发 ，根据Ｕ Ｐ ０ 第 １条规定 ，我们拒绝接 受 使用 “ Ｃ ５０ ４ 中性 ” 的单 据 ，但 在正 文 中表 明单据 由该 单 据 。我行 同时通 知 了 申请人 ，单据 听候处理 。 机构完成 和／ 或签署 。但 是如果 利用受益人 或者机 请告知 我行处理 决定 ，然而 收到相反 意见之前 ， 构 以外 的任何 一方 的信笺 出具 ，则不 符合信 用证 我们 可能会在没 有预先通 知情 况下 付款／ 承兑 汇票 要 求 。 法官认 为不 符 点不成立 ，但 理 由与 国际商会 并放单给 申请人 。”
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定权 的剥夺 ，这就构成 了拒付通知的实质缺陷 。 中行 的辩 驳意见认 为 此类拒 付通知是本 地 区
至 原告 纽 约 的账 户 。
法 官不 同意原告行 的观点 ，认 为付款地 点应 的银行惯 例 ，应该 有效 。法官认 为 ，此类银 行惯 当是合 同或协议 义务注定要履 行 的地 点 ，此信 用
香 港 法 院分 析 与 结论
定 ，开证 行如果 决定拒 绝接受 单证 ，必须不 延误 地 以电讯 方式通 知有关 方全 部不符 点 ，并说 明单
香港特 别行政 区高 等法 院的法 官认为 ，双方 据 已由本 行代 为保管 听候处 理 ，或 将退还 给交单 当事人 对 以上 事实没 有争议 ，关键 在于 以下法律 人 ，否则 开证行 就无 权宣布 单据 与信用证 条款不 符。 关系认定 和分析 。
１９ 年 １月 ２ 日 ， 原 告 致 电 中 国 银 行 ，称 不 ９９ ３ １
的专家不 同 。国际商会 的结论 源于Ｕ Ｐ ０ 第 １条 Ｃ ５０ ３ ａ 款的精 神 ，即审核单据的标准是 “ 单据 表面是否
符点不成 立 ，称 中行 以前 曾接受 过类 似 的单据 。
次 日，中 国银行 电复 ，坚持不 符点成立 ，并称 先 与信用 证条 款相符 合 ” ，只要 表面上 与信用证 不 前 接受 含有不符 点 的单 据并不 能说 明不符点不 存 矛盾 ，就不 构成不 符点 。而法 官认 为 ，有争议 的 在 ，最 后 以 “ 据 所候 处 理 ”结 束 电文 。 同 日 单 （１月 ２ 日 ）中 国银 行 另 致 电 原 告 行 ，称 收 到 当 １ ４ 原产地 证 事实上 是两个 证书 的联合 ：一 是潜 在 的 出 口商证 明 ，另外 一个 是叠加 其上 的马来西 亚商 地法 院禁令 （ 讼保 全 ），被禁止 向原告 支付跟 会 证 明 。事 实 上 ， 只要 该 证 书 得 到 了商 会 的认 诉 单信 用证金 额 ，禁令 于 １月 ２ 日生效 。禁令 源 于 可 ，是否 使用该 商会 的信笺 或具有该 机构 的标志 １ ３ 浙 江 公 司与 香 港Ｊａｉｇ 司于 １９ 年 上 半 年 发 生 的 便无关紧要 。 ｉｌ 公 ｎ ９９ 贸易争 议案件 ，随后 ，法 院命 令将 此案信用 证项 ２拒 付 通 知是 否 生 效 ． 中 行 １９ 年 １ 月 ２ ９ ９ １ ２日的 电 文 是 否 构 成 有 效 的 下 的货物拍卖 。 拒 付是本案 的又一 个关 键 。根 据Ｕ Ｐ ０ 第 １条规 Ｃ ５０ ４
听候 交 单 人 处 题为 “ 商会签 发 的原 产地证 审核标 准” 。根 据 国 不 确 定 的 和 附带 条 件 的 。 同时 “ 听候买 方处 理 ” ，也是 对卖方 决 际商 会 的分 析意见 ，如果信 用证要 求商会签 发 的 理 ”转换 成 了 “
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各 一份 。贷记 通知称 已议付 中 国银行 的信用证并 ３６ ０ ．３ ｈｎ １９ 年 １月 ２ 日 ， 原 告 银 行 开 立 号 码 为 将 １ １４ ４６ 美 元 按 指 示 电 汇 给 马 来 西 亚 Ｓ ｉ ９９ ０ ９ ａｇ ３ ６ ０ ．３ ＩＣ ０ １ 的信用证 ，金额１ １ 万美元 ，允许５ Ｌ ９５２ ３． ５ ％的 Ｙ ｎ 公 司 ；借记 通知 内容为 １ １４ ４６ 美元 已记
例只不过 开证行银行 专家 的主观 印象 ，即使 存在 证 的付款地 点是浙 江 。原告一 条 随机的偿付指示 所 谓 的银 行 惯 例 ，任 何 银 行 惯 例 都 不 应 同 不能 单 方 面 改变 先 前 根 据 合 约 义 务识 别 的准 据
Ｕ Ｐ ０条款冲突。 Ｃ ５０
法 。法官 在引用适 用开证地法 律 的先 决判例后得
证受益人 ）。
单等 货运单据 外 ，还 有一张 见票后 ８天付 款 的远 ５ ４ １９ ．２ １９ 年 １月 ２ ９ ９ ０ ６日 ， 中 国 银 行 浙 江 分 行 （被 期 汇 票 ，汇 票 金 额 １０ ４ ５４ 美 元 ，收 款 人 为 原 告 ）应进 口商 中国浙 江某公 司 的 申请 ，开立金 额 告 。托收指示 书载有 “ 议付汇 票并支付 我公 司 请
为 １０ 美 元 信 用 证 （ 证 ） ，信 用 证 号 码 为 进 口 货 款 １ １４ ４ ３ 元 给 Ｓ ｉ Ｙ ｎ公 司 ” 字 ４万 主 ３６０ ． 美 ６ ｈｎ ａｇ 样。 Ｌ ９ ０ ２９ ，受 益 人 为香 港 Ｊ ｌ ｇ 司 （中间 Ｃ １ １５ ／ １ ９ ｉｉ 公 ａｎ
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评析香港Ｒ ａｏａｋ ｂｂｎ
诉中国银行信用证拒付案
一 黄 安平
基 本 案 情
增 减 ，受 益 人 为 马来 西 亚 的Ｓ ｉ Ｙ ｎ公 司 。同 ｈｎ ａｇ 日，原告通知被告银行 ，主证受益人香港Ｊ ｌ ｇ ｉ ｉ 公 ａｎ 司 已经将 其信用证 项下所有 的权益转 让给原告银
ＢＡ香 港 分 行 （ 证议 付 行 ，对 背 信 用 证 开 证 付Ｒ ｂ ｂｎ 开立 的对背信 用证 项下 的汇票 ，并提 ．． 主 ａ ｏａ ｋ
行 ），简称Ｒ ｂ ｂｎ 。 ａ ｏａ ｋ
被 告 ：中 国银 行 （ 证 开证 行 ）。 主
交信用证所要求的全套单证 ，要求原告偿 付 。 １９ 年１月９ ９ ９ １ 日，中国银行修 改信用证 ，将付
开 证行 的辩 论意见 还认 为 ，即使 第一次 通知 出结 论 ，此信 用 证 义 务 履行 地是 浙 江 省 ，因此 不明确 ，第二天 的 电文 中已经 明确 表 明 “ 据 听 “ 务履行地 法 （ｅ ｃ ｓｌｔ ｎｓ 单 债 １ ｌ ｉｏ ｉ ｉ）是 中 国 （ ｘｏ ｕｏ 大
候 处理 ”的意见 ，因此 ，替代 了第一 次通 知 ，弥 陆 ）法 。另外 ，信 用 证 没 有 在香 港 保 兑 ，该证 补 了第一 次通知 的不足 。法官认 为 ，根据现 代信 “ 由议 付 ” （ ｖｉ ｂ ｉ …ｈ … ａｙｂｎ ｖ 自 ａａ ａｌ ｗｔ ｌ ｅ ｈ ｖ ｎ ａ ｋｂ 用证 交易 的准确和 确定要求 ，开证行 只有一 次机 ｎ ｇｔ ｔ ｎ 也没有 表明议付行为一定会在香港发 ｅｏｉ ｉ ） ａｏ
判决法院 ：香港特别行政 区高等法院。
ＣＥＮＴＲＡＬＥ ＲＡＩ ＦＦＥＩ ＥＮ—ＢＯＥＲＥＮＬＥＥＮＢＡＮＫ Ｓ
原 告 ： 比 利 时 籍 银 行 Ｃ Ｏ Ｅ Ａ ＩＶ 行 。 Ｏ Ｐ Ｒ ＴＥ Ｅ １９ 年 １月 ５ ９ ９ １ 日， 马来 西 亚渣 打 银 行 称 其 已议
签字盖 章 的出 口商声 明 ，上 面有马来 西亚华 商会 申请 人 ”仅仅表 达 了存 在不 符点 的观点 ，而没有 的签 字 与 盖 章 认 证 。被 告 认 为 这 不 是 商 会 签 发 的 表 达 明确 拒 绝 接 受 单 据 的决 定 。 法 官 认 为 ，根 据 Ｃ ５ ０ ４ 款 Ｉ） （ ｓｕｄ Ｉ ｅ ），而原 告 行 坚持 认 为符 合 信用 证 的要 Ｕ Ｐ ０ 第 １条ｄ （Ｉ 项 规定 ，拒付通知必须 表 ｓ 明拒绝接 受单 据并 听候交单 人处 理 ，或者 退单 ， 求 。对 此 ，国际点 意 见 ，且 各 个 意 见 互 相 矛 盾 。 国 际 除此之外 没有 其他选 择 ，此 决定绝 对不 能附加任
会依 据不符 点行使拒 付 的权 力 ，根本 没有机 会来 生 。 因此 ，该信用证 在香港没 有产生任何 义 务 ， 弥补 第 一 次通 知 的不 足 。 与此 不 同 的是 ，开 证 行 所 在 地 的 浙 江 从 一 开 始 就
商会最 后 于２ ０ 年 １月２ 日发表正 式 意见 ，认 为 何 条件 。本案 中开证 行拒绝 接受 单据 的决定 是有 ００ １ ２ 尽管 原产地 证符合 信用证 要求 。该意见 后收 录于 《 国 条件 的 ，即将 与 申请 人商 量是 否接受单 据 （ 际商 会银行 委员 会 意见 汇编 １９ 一一 ２ ０ 》，标 这 样通 常有助 于贸易 纠纷 的解决 ），因此拒 绝是 ９５ － ０１
款 期 限 从 见 票后 ４ 天 延 至 ８ 天 。 同 日 ，Ｊ ｌ ｇ 司 ５ ５ ｉｉ 公 ａｎ
进 口商 ：中国浙江某公 司 （ 申请人 ） 。
出 口人 （中间 商 ）：香 港 Ｊ ｌ ｇ ｉ ｉ 贸易公 司 （ ａｎ 主
向 原 告 提 交 一 份 “ 收 指 示 书 ” （ ｏ ｅｔ ｎ 托 Ｃ ｌ ｃ ｏ ｌ ｉ Ｏ ｄｒ ｒｅ ），随附单据 除商业发票 、装箱单 、海运提