第一章商业银行经营管理学概论
金融学课程大纲
金融学课程教学大纲一、课程基本信息课程编号：课程名称：金融学学时：48学时实验学时：无课程类别：专业基础课课程性质：必修课先行课程：西方经济学适用专业：会计学、国际经济与贸易、物流管理责任单位：经济管理系二、课程性质、目的与任务金融学是经济管理类专业的一门专业基础课;本课程的学习目的在于通过本课程的学习,使学生对金融方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识,对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握；掌握观察和分析金融问题的正确方法,培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力；提高学生在社会科学方面的素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础;三、课程的内容及要求、教学重点与难点第一章金融概述1、主要教学内容及要求1、金融活动与金融现象的列举,感性讲解；2、静态视角下的金融广义/狭义上的涵义、包含的范畴以及金融学研究的对象；3、动态视角下的金融的产生及发展及与经济之间的辩证关系；4、本课程的基本框架介绍;2、知识点与能力点要求金融概念狭义和广义金融分类金融与经济之间的关系3、教学的重点与难点金融概念狭义和广义金融与经济之间的关系第二章货币与货币制度1、主要教学内容及要求掌握货币的定义、起源和货币形式演进过程,货币的本质,货币的几种主要职能,及货币制度的含义及其构成要素、演变过程和新中国的货币制度;2、知识点与能力点要求1知识点：货币的定义货币的职能货币制度货币本质2能力点：货币的职能、货币制度、货币的流通原理及渠道介绍,让学生理解货币从无到有,并非开动印钞机而已；3、教学的重点与难点1教学重点：货币的职能货币制度2教学难点：货币的职能货币制度第三章信用1.主要教学内容及要求一般意义的信用与经济金融角度下的信用、信用的基本特征、产生与发展；2、现代信用形式,主要介绍商业信用、银行信用、国家信用、消费信用以及江浙一带盛行的民间信用,具体介绍每一种信用形式的特点及局限性2.知识点与能力点要求1知识点: 信用的概念、特征、产生与发展,现代市场经济中的信用职能、信用形式2能力点: 区别信用工具与金融工具,区别现实经济生活中不同的信用形式3.教学的重点与难点1教学重点: 信用形式2教学难点∶每一种信用形式的特点及局限性、信用形式的发展第四章利息与利息率1.主要教学内容及要求利息/利率的含义、产生,着重讲解利率在人类经济史中的作用,和人们对它的各种认识；利率的种类与各种计算方法；利率的决定以及利率对社会经济的作用发挥,探讨当今社会影响利率的因素有哪些,利率通过何种机制作用于经济活动;2.知识点与能力点要求1知识点: 利息的概念、利息的本质、利率的定义、现值与终值、利率的种类、利率的决定、利率的作用2能力点：利率的表示和计算方法、利率通过何种机制作用于经济活动;3.教学的重点与难点1教学重点: 利率的表示和计算方法、利率通过何种机制作用于经济活动2教学难点：利率的决定、利率的表示和计算方法、利率通过何种机制作用于经济活动第五章金融机构概述1.主要教学内容及要求当前存在的各种机构的一般性介绍,包括各个机构如银行、证券公司、保险公司等的基本功能、业务运作原理；金融机构体系,主讲金融监管机构中央银行、银监会、证监会、保监会、一般商业性金融机构以及政策性金融机构；金融机构未来发展趋势,主讲金融机构未来将会朝着两个方向发展：一是做大做强,向金融控股公司发展；二是做小做精,向社区金融服务机构发展；国际金融机构的介绍2.知识点与能力点要求1知识点: 金融中介机构的含义、分类；金融中介结构体系；国际金融机构2能力点：能够运用所学知识分析中小型城市商业银行如何与国有大型商业银行展开竞争、加入WTO后,中资金融机构如何应对强大外资机构的挑战;3.教学的重点与难点1教学重点: 金融中介结构体系2教学难点：金融中介结构体系、金融机构未来发展方向、第六章商业银行及其业务1.主要教学内容及要求掌握商业银行产生与发展的过程；商业银行的性质、职能、类型及组织制度；商业银行的业务；业银行的经营管理原则及经营管理理论的发展2.知识点与能力点要求1知识点: 商业银行金融创新商业银行的经营管理原则2能力点：商业银行的性质、职能、类型及组织制度商业银行的经营管理原则及经营管理理论的发展3.教学的重点与难点1教学重点: 商业银行的性质、职能、类型及组织制度2教学难点：商业银行的业务；商业银行的经营管理原则及经营管理理论的发展第七章保险与保险公司1.主要教学内容及要求掌握保险的概念,了解保险的产生与发展,了解保险的职能与作用,理解保险的基本原则；了解和掌握保险公司的主要业务；2.知识点与能力点要求1知识点:保险概念、保险经营机构、保险的基本原则、保险公司的主要业务2能力点：保险公司的主要业务,在当今充满不确定的社会生存环境下如何树立保险意识与实施保险行为;3.教学的重点与难点1教学重点: 保险的基本原则、保险公司的主要业务2教学难点：保险的基本原则、保险公司的主要业务第八章中央银行及其业务1.主要教学内容及要求了解中央银行的产生和发展历史,理解中央银行的性质和职能,掌握中央银行的资产负债业务和中央银行制度下的支付清算系统;2.知识点与能力点要求1知识点: 中央银行的概念、类型、性质与职能,中央银行的业务,中央银行制度下的支付清算系统2能力点：中央银行的业务、中央银行制度下的支付清算系统3.教学的重点与难点1教学重点: 中央银行性质与职能、中央银行的业务、中央银行制度下的支付清算系统2教学难点：中央银行性质与职能、中央银行的业务、中央银行制度下的支付清算系统第九章金融市场概述1.主要教学内容及要求了解金融市场的概念与特征,掌握金融市场的结构与功能,中国金融市场与国际金融市场形成过程;2.知识点与能力点要求1知识点: 金融市场的概念与特征、中国金融市场与国际金融金融市场的形成过程2能力点：金融市场的概念与特征、中国金融市场与国际金融金融市场的形成过程3.教学的重点与难点1教学重点: 金融市场的概念与特征、中国金融市场与国际金融金融市场的形成过程2教学难点：金融市场的概念与特征、中国金融市场与国际金融金融市场的形成过程第十章货币市场1.主要教学内容及要求了解货币市场的概念与功能,货币市场的参加者及其构成,了解同业拆借市场的概念及其特点,同业拆借市场的形成与发展,同业拆借市场的结构与功能,同业拆借市场的运作和管理；银行承兑汇票的概念,银行承兑汇票市场的构成,了解商业；了解大额可转让定期存单市场的概念及特点和构成；国库券的性质、2.知识点与能力点要求1知识点：货币市场的概念、银行承兑汇票的概念、大额可转让定期存单的概念, 2能力点：同业拆借市场的运作和管理、大额可转让定期存单的发行与流通、国库券的发行与流通3.教学的重点与难点1教学重点：同业拆借市场、银行承兑汇票、大额可转让定期存单市场、国库券2教学难点：同业拆借市场、银行承兑汇票、大额可转让定期存单市场、国库券第十一章资本市场1.主要教学内容及要求掌握资本市场的概念与特征,了解资本市场的功能、构成,重点掌握股票市场,了解债券市场、证券投资基金市场和衍生金融工具市场;2.知识点与能力点要求1知识点：资本市场的概念与特征、股票市场概念、分类、股票发行市场和流通市场2能力点：股票市场的运作3.教学的重点与难点1教学重点：本市场的概念与特征、股票市场概念、分类、股票发行市场和流通市场2教学难点：股票发行市场和流通市场、衍生金融工具第十二章金融监管1.主要教学内容及要求掌握金融监管的必要性与监管内涵,金融监管模式,重点掌握银行业监管概念与模式及监管手段、了解证券期货业监管、保险业监管概念与模式及监管手段,掌握国际监管协作的主体与客体,巴塞尔协议2.知识点与能力点要求1知识点：银行业监管概念与模式、巴塞尔协议2能力点：银行业监管手段3.教学的重点与难点1教学重点：银行业监管概念与模式、巴塞尔协议2教学难点：银行业监管概念与模式、巴塞尔协议第十三章国际收支与外汇1.主要教学内容及要求掌握国际收支的内涵、国际收支平衡表的主要内容、国际收支失衡的原因与调节手段、外汇的含义、特征与作用,汇率的标价方法、决定基础与作用,国际金融市场的产生、发展及运作,了解国际资本流动与外债,国际货币体系的含义、内容与演变,区域货币一体化的内容;2.知识点与能力点要求1知识点：国际收支、国际收支平衡表、外汇、汇率、国际金融市场、国际资本流动、外债、国际货币体系、国际金本位制、区域货币一体化2能力点：国际收支失衡的原因及影响和调节、国际资本流动的成因和影响、汇率的换算、3.教学的重点与难点1教学重点：国际收支平衡表、外汇、汇率、布雷顿森林体系、牙买加体系、区域货币一体化2教学难点：国际收支平衡表、外汇、汇率、布雷顿森林体系、牙买加体系、区域货币一体化四、教学各环节的基本要求1、课堂讲授的基本要求本课程是经济类、管理类专业的专业基础课程,既具有一定的理论深度,又有较强的实践意义,是一门理论与实际联系非常密切的学科;由于本课程的理论性较强,所以在理论部分以讲授为主,辅以一定的课堂讨论的形式;另外,注重理论联系实际,教师应引导学生将所学的理论与现实金融活动联系起来,加深对理论知识的理解;并能较熟练地运用所学理论分析现实,能提出现实问题的解决对策;2、作业的基本要求作业要按照知识点和能力点要求,体现教学重点,紧密结合本课程教学目的、基本任务和各部分具体内容,安排简答类作业题目,加深对所学知识的理解,使学生掌握金融理论知识;作业形式简答、论述、选择,作业题目来源金融学概论;3、考核方式的基本要求本课程根据专业不同设置为考试或考查课,期末考试为闭卷笔试;学生的课程总评成绩由平时成绩占20%和期末考试成绩80%两部分构成,平时成绩主要包括出勤率、作业、课堂笔记和上课回答问题情况等;五、教学总时数与课时分配表六、建议使用教材及教学参考书1、金融学谢太峰郑文堂主编机械工业出版社2、教学参考书: 1.货币银行学姚长辉着北京大学出版社2. 金融学张强乔海曙主编高等教育出版社3.金融学概论钱晔主编经济科学出版社。
管理学基础1-管理学概述
• 第四节 学习管理的理由与方法
• 一 、学习管理的理由
• 二 、学习管理的方法
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第一节 管理的含义
一、管理的定义
几种主要说法 ：
––管理就是确切地知道要别人去做什么，并设 法使他们用最好的方法去干。（泰勒） ––管理就是经由他人完成任务。 （孔茨） ––管理是指同别人一起，或通过别人，使活动 完成得更有效的过程。 （罗宾斯） ––管理就是决策。（西蒙）。 ––管理是由计划、组织、指挥、协调及控制等 职能要素组成的活动过程（法约尔）。
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（一） 计划职能 主要包括对将来趋势的预测，根据预测 的结果建立目标，然后制订各种方案政 策，以及达到目标的具体步骤，以保障 组织目标的实现。
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（二）组织职能 一方面是指为了实施计划而建立起来的 一种结构，该结构在很大程度上决定计 划能否得以实现; 另一方面是指为了实现 计划目标所进行的组织过程。
• （书《管理工作的实质》）》
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管理者的角色
The Mintzberg Studies
人际关系维度 信息传递维度 决策制定维度
人际关系角色
Interpersonal Roles
挂名领导 Figurehead
联络者 Liaison
领导者 Leader
信息传递角色
Informational Roles
一、学习管理的理由
• 鉴于管理在当今社会中的重要作用：提高效率和 效果。
• 基于这样的事实：人一旦走上社会，不是从事管 理就是被人管。
• 一个人也需要管理：个人资源相对于个人追求的 有限性。
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二、学习管理的方法
•多读书，多实践 •多看，多听，多想，多问 •热爱生活，有热情 •走好脚下的每一步路，做好每一件事 •计算机技术和外语是管理的两个重要的工具
第1章管理学概论
• 周三多：管理是社会组织中，为了实现预期目 标，以人为中心进行的协调活动。 • 邢以群：管理是一个由计划、组织、领导、控 制等职能组成的系统过程，是人们综合运用人 力资源和其他资源以有效地实现目标的过程。 • （2）管理（management）的含义 P2
•
管理是指管理者在特定的环境下,对所拥有 的资源(如人力、物力和财力等)有效地计划、 组织、领导、控制，以期高效率地达到组织目 标的过程。
• 人际关系角色：包括挂名首脑、领导者、联络者 • 信息传递角色：监听者、传播者、发言人
• 决策制定者角色：企业家、混乱驾驭者、资源分 配者、谈判者
明茨伯格的管理者角色理论
角色 人际关系 方面 1．挂名首 脑 2．领导者 象征性的首脑，必须履行许多 法律性的或社会性的例行义务 负责激励和动员下属，负责人 员配备，培训和交往的职责。 迎接来访者，签署法 律文件。 实际上从事所有的有 下级参与的活动。 描述 特征活动
• 军事学
管理学
理论经济学
经济学
应用经济学
经济学 国际经济与贸易 财政学 金融学 国民经济管理 贸易经济 保险 金融工程 税务 信用管理 网络经济学 体育经济 投资学 环境资源与发展经济学 海洋经济学
经济学类专业
管理科学与工程类
工商管理
管理学 公共管理类 农业经济管理类 图书档案学类
工商管理 市场营销 会计学 财务管理 人力资源管理 旅游管理 商品学 审计学 电子商务 物流管理 国际商务 物业管理
第一章
管理学概论
什么是管理？
请举一些例子
• 一、什么是管理 • 1、人类有各种各样的管理活动 • 企业的管理：生产、经营、营销等管理 • 党和政府的管理：官员任命、政府事务管 理等 • 学校的管理：教学管理、学生管理 …… 管理自古有之
《商业银行管理》讲义
（存款）创新存款负债中央银行（再贷款、再贴现）短期同业拆借市场“主动”负债（非存款）长期金融债券2、存款成本是银行经营的主要成本，它由利息支出和非利息支出两部分构成。
对银行来说成本管理的要求有其特殊性，主要体现在利息支出上。
利息支出是与存款规模正相关的，而且利率越高存款的吸引力就越大，这是银行扩张存款的基本手段。
非利息支出管理主要是强调如何降低支出的问题。
存款规模越大，自然就拥有了规模经济或范围经济的效应，因此，银行应当设法提高非利息支出的效率，尽可能地减少浪费和闲置。
3、同业拆借是指商业银行与其他金融机构之间的临时性借款，主要用于支持银行资金周转、弥补银行暂时的头寸短缺。
同业拆借的基本特点：1）同业性与批发性2）短期性与主动性3）市场化和高效率4）交易的无担保性5）不需向中央银行缴纳法定存款准备金4、存款保险制度存款保险制度是由官方或行业性的特种公司对商业银行或其他金融机构所吸收的存款承担保险义务的一种制度安排。
其运作方式：管理体制，保险范围，筹资方式，存款保险和互相担保。
对存款保险制度的总体评价：1）保护存款人利益只是存款保险制度的一个方面2）有利于整个金融体系的稳定3）一个完善的存款保护体系可以淡化某些银行所享受的竞争优势，有利于促进竞争的公平性，有利于促使那些效率差的银行退出金融体系，从而有利于提高市场机制的运作效率4）存款人对这些银行的经营管理水平和资金实力并不十分关心，一些银行在业务活动中冒更大风险。
存款保险制度的发展趋势：为了使负效应降至最小限度，存款保险制度正朝着以存款的风险程度和特点为基础来构建和运作的方向发展，把“共同保险”和“差别保险”的概念纳入存款保险制度框架正是这一发展方向的表现。
第三章商业银行的现金和证券业务1、流动性是指商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需求的能力。
2、商业银行流动性的预测：资金来源与运用法，资金结构法，概率分析法3、商业银行证券投资的目的：获取收益，分散风险，增强流动性，改善银行的资产负债表商业银行证券投资的对象：货币市场工具（国库券、商业票据、银行承兑汇票、中央银行票据），资本市场工具（股票、债券）4、证券投资的收益由两部分组成：一部分是利息类收益，包括债券利息、股票红利等，另一部分是资本利得收益，即证券市场价格发生变动所带来的收益。
商业银行管理学 彭建刚 第六版
商业银行是指以取款、存款、贷款、汇兑等为主要业务的金融机构，是国民经济中非常重要的组成部分。
商业银行管理学作为研究商业银行内部管理的学科，对于深入了解商业银行的整体运作和管理至关重要。
彭建刚的《商业银行管理学》第六版是该领域的经典著作，本文将从不同角度对该书进行全面介绍。
一、作者简介彭建刚，现任我国人民大学经济学院教授、博士生导师。
彭教授在金融领域具有丰富的学术研究和教学经验，多年来一直从事金融学科的教学和研究工作，深入研究了商业银行管理学的相关理论和实践。
二、书籍简介《商业银行管理学》第六版是商业银行管理学领域的经典教材，内容全面、权威，包括了商业银行概论、商业银行内部管理组织、商业银行风险管理、商业银行绩效评价等内容。
彭建刚教授以其丰富的教学和研究经验，对商业银行内部管理的相关理论和实践进行了深入的挖掘和总结，为读者提供了一本理论与实践相结合的权威教材。
三、内容概述1. 商业银行概论商业银行概论部分主要介绍了商业银行的基本概念、功能和角色，解释了商业银行在金融市场中的地位和作用，对读者建立对商业银行的整体认识具有重要意义。
2. 商业银行内部管理组织商业银行内部管理组织是商业银行管理学领域的重要内容之一，该部分主要介绍了商业银行的组织结构、内部管理、人力资源管理等内容，帮助读者了解商业银行的运作机制和管理体系。
3. 商业银行风险管理商业银行作为金融机构，面临着多种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
商业银行风险管理部分主要介绍了商业银行风险管理的理论框架和实践经验，为读者提供了解风险管理的重要参考。
4. 商业银行绩效评价商业银行绩效评价是商业银行内部管理的重要内容之一，该部分主要介绍了商业银行绩效评价的指标体系和方法，帮助读者了解商业银行的经营状况和绩效水平。
四、书籍特色1. 理论与实践相结合《商业银行管理学》第六版在内容安排上注重理论与实践相结合，始终将理论知识与实际案例相互融合，使读者不仅能够系统地学习商业银行管理学的相关理论知识，还能够了解相关实践经验。
经济管理概论管理部分练习题
管理学部分第一章管理基本理论一、判断题1.最重要的管理者素质是理解能力。
2.管理者的三个最基本的职能是计划、组织、控制。
3.关系技能是管理者的重要技能。
4.概念技能是管理者的重要技能。
5.管理者的概念技能又称为构想技能。
6.不歧视员工也是企业的社会责任之一。
7.企业的社会责任是指企业应承担、解决社会中存在的各种困难和问题。
8.根据管理的概念，企业销售人员不是管理者。
9.管理者就是领导者。
10技术员、工程师也都是管理者。
11.管理者的管理就是履行直线职权。
12.除企业的最高决策者以外，企业中的每个管理者都应承担参谋工作。
13.控制职能就是纠正偏差的管理职能。
14.管理者履行领导职能就是分配、安排下属工作。
15.管理者履行计划职能就是拟定计划。
16.管理者履行组织职能就是对人员聚在一起，并且进行合理分工。
17.企业高层管理者更多的是扮演资源分配者的管理者角色。
18.企业就是一个契约组织。
19.如果用道德的权利观的理念管理企业，那么这个企业的生产效率必然会受到影响。
20.提高企业员工的道德素质与对员工的教育有关，与企业对工作目标的设定无关。
二、单选题1．下列属于按管理层划分的管理者是（）A.综合管理者B.职能管理者C.直线管理者D.高层管理者 2.管理学者罗伯特•卡茨认为,人际技能对于各种层次管理者的重要性是（）A.对于高层管理者最重要B.对于中层管理者最重要C.对于基层管理者最重要D.对于所有层次管理者的重要性大体相同 3 .管理过程中的首位职能是（）A.组织职能B.领导职能C.控制职能D.计划职能 4 .管理者的监督者角色属于（）A.信息角色B.人际角色C.领导角色D.决策角色 5 .保证在组织中“事事有人做”属于管理的（） A.计划职能B.控制职能C.组织职能D.领导职能 6 .道德在本质上是规则或原则，它是用来（） A.纠正行为B.明辨是非C.公正赏罚D.维护正义 7 .企业参与社会活动的基础是（）A.社会反应B.社会责任C.社会义务D.社会公德8 .大量证据表明，企业的社会责任与其长期利润之间的关系是（） A.正相关性B.负相关性C.没有明显关系D.无法判断 9 .管理学的学科性质是（ ）A.社会科学B.经济学C.边缘科学口.自然科学10 .美国管理学家卡茨（Robert.L.Katz ）认为，一个主管人员至少应具备三大12. 下面关于领导和管理之间关系说法正确的是（ ）A. 管理是更大的概念，领导是管理的一项重要职能B. 领导的内涵更为广泛，管理是其中的一部分C.领导就是管理，二者是同一概念的不同表达基本技能（）A 、技术技能、人事技能、概念技能 C 、管理技能、技术技能、概念技能 11. 从活动的本质看，组织本质是（）。
财务管理专业有哪些学习课程
财务管理专业有哪些学习课程财务管理专业有哪些课程财务管理主要课程学：经济学、工商管理、管理学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、会计学、财务管理、市场营销、经济法、中级财务管理、高级财务管理、商业银行经营管理等课程。
核心课程:宏微观经济学、管理学原理、战略管理、财务会计、成本与管理会计、企业财务报表分析、货币银行学、投资银行理论与实务、公司理财、高级财务管理、国际财务管理、证券投资理论与实验以及财务风险管理原理与方法等课程。
财务管理专业主修课程：政治经济学、微观经济学、管理学概论、会计学原理、金融学、财务管理、企业会计、经济法律通论、跨国公司财务管理、审计学、成本管理会计、电算会计、财政学、项目评估等课程。
财务管理专业是研究如何通过计划、决策、控制、考核、监督等管理活动，对资金运动进行管理，以提高资金效益的一门经营管理学科，也是以经济学原理和经济管理理论课程为指导，结合组织生产力和处理生产关系的有关问题，对企业及国民经济各部门财务管理工作进行科学总结而形成的课程知识体系。
财务管理专业简介在现代企业管理当中，财务管理是一项涉及面广、综合性和制约性都很强的系统工程，它是通过价值形态对资金运动进行决策、计划和控制的综合性管理，是企业管理的核心内容，因此毕业生要全面掌握财务管理的各方面知识。
财务管理专业培养目标本专业培养具备管理、经济、法律和理财、金融等方面的知识和能力，能在工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面工作的工商管理学科高级专门人才。
财务管理专业可从事的工作财务管理专业毕业以后做会计，是最保守也是最妥当的就业方向之一。
现在的会计是基础人才太多，普通人才太多，优秀的财务人才需求还是很大。
财务管理专业的学生最好能熟练掌握一种以上的财务管理软件。
财务管理专业的人才可以成为理财规划师，是一个比较好的就业方向。
“理财规划师”，即是利用自己的专业理财知识为个人提供理财规划服务的金融业专业人员。
现代管理学课后练习及答案
现代管理学课后练习及答案第⼀章管理概论⼀、是否题1、⼀个管理者所处的层次越⾼，⾯临的问题越复杂，越⽆先例可循，就越需要具备⼈际技能。
2、社会⼈假设理论认为⼈是以完全追求物质利益为⽬的⽽进⾏经济活动的主体。
3、管理⾃从有了⼈类集体活动以来就开始了。
4、中级管理⼈员往往处理现场管理、指导操作等技术性⼯作较多。
5、技术技能是指沟通、领导、激励下属的能⼒。
6、组织中向外界发布信息的管理⾓⾊称为组织发⾔⼈。
答案：××√××√⼆、单选题1、对于管理⼈员来说，需要具备多种技能，如概念技能、⼈际技能、技术技能等越是处于⾼层的管理⼈员，对于以上三种技能按其重要程度的排列顺序为：A 概念技能、技术技能、⼈际技能2、（）在《管理⼯作的本质》中把经理们的⾓⾊分为10种⾓⾊D 明茨伯格3、管理者在作为组织的官⽅代表对外联络时，他扮演的⾓⾊是以下哪⼀⽅⾯（）。
C ⼈际关系⽅⾯4、有⼈说在管理中经常是“外⾏领导内⾏”，这在⼀定程度上说明，对管理者来说( )C⼈际沟通⽐技术更重要5、美国⼀公司总裁说:“如果我⼀年内做出12个决策；那必定是重⼤的⼀年。
我所做的决定是设定⽅向和挑选直接向我报告的⼈。
但是，我的⼯作不是耗在做许多决定，⽽是花在认定组织将来必须处理的重要课题，帮助其他管理者区别哪类问题应由他来做决策，以及进⾏组织设计这类⾼层管理⼯作上。
”这种认识反映了哪种管理原理( )B.例外管理原则三、多选题1、管理的基本职能包括( )A计划 B组织 C领导 D控制 E决策2、管理原理体系包括（）A ⼈本原理B 科学原理C 系统原 D效益原理 E 发展原理3、明茨伯格提出了管理者的10种⾓⾊，这些⾓⾊可以分成3类，以下属于决策⾓⾊的有（）A 领导者B 监控者C 企业家 D谈判者 E 危机处理者答案：ABCDE ACD CDE四、简答题1、什么是管理其性质有哪些2、作为⼀名管理者，应该具备哪些基本素质3、有效的管理者⼀定是成功的管理者吗说明理由。
金融学概论教学大纲
金融学概论教学大纲金融学概论教学大纲一、课程说明金融学概论是一门介绍金融基本概念、原理和方法的课程，旨在帮助学生了解金融市场、金融机构和金融工具的基本特征和运行机制，掌握金融学的核心原理和理论，为进一步学习金融学专业课程打下坚实的基础。
二、课程目标1、了解金融市场、金融机构和金融工具的基本特征和运行机制。
2、掌握金融学的核心原理和理论，如货币供给与需求、利率决定理论、投资组合理论等。
3、学会运用金融学原理分析现实中的金融问题，提高金融素养和决策能力。
4、为进一步学习金融学专业课程打下坚实的基础。
三、课程内容第一章金融市场 1.1 金融市场的定义和分类 1.2 金融市场的运作机制 1.3 金融市场的主要参与者 1.4 金融市场风险与管理第二章金融机构 2.1 金融机构的定义和分类 2.2 银行体系的组织结构和职能 2.3 非银行金融机构的特征和职能 2.4 金融机构的风险与管理第三章货币供给与需求 3.1 货币的定义和分类 3.2 货币供给的机制和影响因素 3.3 货币需求的动机和影响因素 3.4 货币供给与需求均衡的意义和方法第四章利率决定理论 4.1 利率的定义和种类 4.2 利率决定的资本边际效率法 4.3 利率决定的流动性偏好法 4.4 利率决定的供需均衡法第五章投资组合理论 5.1 投资组合的基本概念和分类 5.2 投资组合的风险测量 5.3 投资组合的优化与选择 5.4 资本市场线与资本资产定价模型四、教学形式1、课堂讲解：教师通过讲解、案例分析、课堂讨论等形式，使学生了解金融学的基本概念、原理和方法。
2、课后作业：学生需要完成相应的课后作业，以巩固课堂所学内容，提高理解和应用能力。
3、课堂测验：定期进行课堂测验，检测学生对所学内容的掌握情况。
4、期末考试：对学生整个学期的学习情况进行综合考核。
五、课程评估1、课堂参与度：鼓励学生积极参与课堂讨论和提问，占总成绩的20%。
2、课后作业：要求学生按时提交课后作业，占总成绩的20%。
《商业银行业务与经营》课程教学大纲
《商业银行业务与经营》课程教学大纲(Operation and Practiceof the Commercial Bank)制定单位:金融学院金融系制定人：商业银行课程组审核人：蔡则祥编写时间：2011年10月29日第一部分课程概述一、基本信息（一）课程代码05110280、05190320（二)课程属性、学分、学时课程属性：专业课学分：3学时： 48（三）适用对象金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生（四）先修课程与知识准备货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等二、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程，是金融学系重要的专业必修课,《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议"等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
本课程主要讲授以下3方面的内容：第一部分商业银行基本概论在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动,受一定的经营理论的指导,而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。
不同历史时期，由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程.第二部分商业银行主要业务本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等，资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。
商业银行风险管理概论
金融体系三要素
金融机构
金融工具
金融体系
交易规则
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什么是投资？
投资
以未来更高的 回报来替代当 前的消费—” 资金的时间价 值”
以更高的回报 预期来补偿不 确定性对确定 性的替代—” 资金的风险回 报”
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金融体系中有哪些风险呢？
信用风险 操作风险
市场风险
金融体系
结算风险
（金融工具） 中的风险
第一讲 商业银行风险管理 概论
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先修课程
商业银行经营管理 商业银行信贷管理 投资银行学 财务会计 统计学
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一、商业银行风险管理基础
1、风险与风险管理 2、商业银行风险管理的发展 3、商业银行风险的基本种类 4、商业银行风险管理的主要方法 5、商业银行风险管理的基本架构
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风险与风险管理
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风险管理 作为一门学科，是研究风险发生规律和风险控 制技术的科学。 作为一种行为，是指通过运用各种风险管理技 术和方法去管理资源要素，有效控制和处置面临 的各种风险,从而达到以最小的成本来获得最大 安全保障的目标。 核心在于选择最佳风险管理技术组合
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商业银行风险管理的发展
1、资产风险管理模式 20世纪中期以前，商业银行经营最直接、最经 常性的风险来自资产业务。风险管理侧重于资产 业务风险管理，强调资产的流动性。 经历了真实票据论、可转换能力理论、预期收 入理论、超货币供给理论、资产结构理论5个阶 段。
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从制度上看，巴林最根本的问题在于交易与清算角色 的混淆，里森一人身兼二职，为他掩盖损失创造了条 件
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4、流动性风险 指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足 以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的 可能性。 流动性风险虽然是商业银行破产倒闭的直接原 因，但实际上是其他各种风险长时间积聚，最 后以流动性风险的形式爆发出来。
2020年电大金融法规期末考试题库及答案
2020年电大金融法规期末考试题库及答案1、下列不属于银行业金融工具的是（B）B国债2、金融法律关系的客体是指（C）C金融工具3、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）C、财产4．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）D、单方面转移收支5．我国现行的人民币汇率制度为（D）D管理浮动汇率制6、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场7．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）D中短期贷款8．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换9．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行10．中国外汇交易中心实行（A）A会员制11．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年12．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）C变造货币罪13．擅自发行股票债券罪属于（C）C伪造证券罪14．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑15．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）B故意16．中国人民银行行长由（B）任命B国家主席17．下列不属于中国人民银行的职能是（C）C企业的银行18．我国货币政策的目标是（D）D保持币值稳定，并以此促进经济增长)19．货币政策委员会是中国人民银行（D）D制定货币政策的咨询议事机构.20．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）B中国农业发展银行行长21．中国银监会的法律地位是（C）C行政监管部门22．拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。
C 30天23．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。
B银监会24．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外机构所在地的法律25．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。
商业银行经营管理学课件(PPT47页)
1、创立商业银行的条件
(1)有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规 定的章程。 (2)拥有最低注册资本限额以上的资本。我国《商业银行法》 规定:注册资本应当是实缴资本,设立商业银行的注册资本最 低限额为10亿元人民币,城市商业银行的注册资本最低限额 为1亿元人民币,农村商业银行的注册资本最低限额为5 000 万元人民币。 (3)银行拥有具备专业知识和业务工作经验的董事长(行长)、 总经理和其他高级管理人员。 (4)有健全的组织机构和管理制度。 (5)营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施符合 有关要求。
（2）根据银行实力，确立风险管理目标
在确定风险管理目标时,充分了解银行的整体实力和 抗风险的能力,把握整个银行所能承受的风险度。这通 常可以通过测算以下指标来掌握:年预期收益、年有价 证券收益(市价减去账面价值)、自有资本及出售不动产 收益。这些指标既可用于反映全行经营成果,反映银行 抗风险的实际能力,又可用于激励全行员工重视风险管 理。因为这些指标值的变动直接与员工利益相关,其中, 第三个指标还可调动起全体股东关心银行风险管理的积 极性。
(3)招募入股
当申请营业登记书被核准之后,发起人应依照股份公 司的有关规定,进行招股。发起人要制定招股章程及 营业计划书,写明发行规模、股份种类。如果是委托 其他银行代发,则要写明代募行的名称等。然后由监 管机构审批,待批准后进行股本招募工作。商业银行 股本招募可以采取公募和私募两种形式。
(4)领取营业执照,开始营业
根据优胜劣汰的原则,效率高的金融机构将会不断 发展壮大,效率低的金融机构将面临被淘汰的境地。 在竞争过程中,商业银行的服务水平才能不断得到提 高,金融工具将会不断增加和创新,整个行业的效率 将会不断得到改善,进而对整个社会经济的发展产生 推动作用。否则,银行业走向垄断,将会导致金融服 务质次价高,阻碍社会经济的发展。
管理学基础第一章 管理学概论
第一节 管理
1.1 管理的概念和特征 1.1.1 管理的概念
1.1 领导的含义和作用 管理是一种普遍的社会活动，可以说，凡是有人群的地方，就有管理。管理作为人类社会 1.1.1 领导的含义 生活中一项最基本的社会实践活动手段，在各个领域里进行应用，而且贯穿于人类社会生活的 “领导”具有两种词性含义，一种是名词属性的“领导”，即“领导者”的简称； 各个单元、层次和方面，大到国家、跨国企业，小到地方、班组、商店，无一不需要进行有效 二是动词属性的“领导”，即“领导行为”的简称，指“领导者”从事的活动。关于领 的管理。然而对于什么是管理，迄今为止，还未得到明确的公认和统一，众多学者从不同的研 导，管理学家和组织行为学学者从不同侧面、不同角度做过不同的表述。 究角度，对管理的内涵作出了不同解释，其中较有代表性的如：①泰罗从工作任务的角度认为 （1）领导是一种影响力，或叫做对人们施加影响的艺术或过程，从而可使人们 管理就是确切地知道你要别人去干什么，并使他用最好的方法去干。②法约尔强调管理的过程 心甘情愿地为实现群体或组织的目标而努力。 和职能，认为管理是计划、组织、指挥、协调和控制。③西蒙认为管理就是决策，他把决策制 ---哈罗德.孔茨等著：《管理学》 定过程分成四个阶段。④韦伯认为管理就是协调活动。⑤德鲁克认为管理是一种以绩效责任为 （2）领导就是对人们施加影响并把他们的努力引向某个特定目标的过程。 基础的专业技能，认为管理不仅是一门学问还是一种文化。 ---R.M.霍德盖茨等著：《工作中现代人际关系 学》 （3）领导是影响一个集体走向目标的能力。 ---孙彤主编：《组织行为学教程》 小资料： 企业的成败在于科学的管理，在于正确的战略。 任何集体活动都需要管理。 在没有管理活动协调时，集体中每个成员的行动方向并不一定相同，以致于可能相互 抵触。 即使目标一致，由于没有整体的配合，也达不到整体的目标。 资料来源：/bg/default.asp
第一章 管理学概论-推荐下载
第一章管理学概论第一节管理概述一、管理的含义及特征1.管理的含义管理作为一种普遍的社会活动，其产生的历史可能已超过6000年。
世界著名的金字塔、中国的万里长城和至今仍灌溉着成都平原的都江堰水利工程表明，几千年前人类就能够完成规模浩大的、由成千上万人参加的大型工程。
它们宏伟的建设规模都是人类管理和组织能力的见证。
金字塔是个特别有趣的例子，建筑一座金字塔要动用10万人干20年，谁来吩咐每个人该干什么？谁来保证在工地上有足够的石料让每个人都有活干？答案是管理。
不管当时人们怎么称呼管理，得有人计划要做什么，得有人组织人们去做这件事，得有人指挥人们去做，以及采取某些控制措施来保证每件事情按计划进行。
在历史上，当管理活动主要是由少数统治者或生产资料所有者所从事的活动时，人们常常把管理概括为管辖、治理。
这种概括强调了管理中的权力因素，并以“治国，平天下”为主要内容，其意与“统治”一词相近，带有浓厚的政治色彩。
对此，孙中山先生曾作过很好的解释。
他说：“政治两字的意思，浅而言之，政就是众人之事，治就是管理，管理众人之事便是政治。
”到了资本主义时期，随着商品经济和生产社会化的发展，当企业成为社会经济普遍的经济组织形式，经济竞争成为社会发展的主要动力，追求最大利润成为资本家的主要目标时，人们对管理的研究逐渐从政治转向经济，特别是转向企业管理。
总之，在漫长的历史长河中，管理一直是人类组织活动的一个最基本的手段，它存在于一切领域，一切部门和一切组织之中。
大到一个国家、一个大的跨国企业，小到一个班组、一个商店，无一不需要进行有效的管理。
管理的实践活动是人类社会任何历史阶段不可缺少的普遍的活动，管理是带有普遍性的人类实践活动。
一、管理的含义关于管理的含义，不同的学者有不同的认识。
1、中国古代管理的含义“管”，在我国古代指钥锁，后来引申为管辖、管制之意，体现着权力的归属。
“理”，本意是处理玉，后来引申为整理或处理。
“管”、“理”二字连用，即表示在权力的范围内，对事物的管束和处理过程。
管理学概论 简答题 终极版
第一章组织与管理1、何谓管理？管理的基本特征是什么？答：所谓管理，就是为了有效地实现组织目标，由专门的管理人员利用专门的知识、技术和方法对组织获得进行计划、组织、领导与控制的过程。
其特征是：（1）管理的任务是有效地实现组织组织预定的目标。
（2）管理的主体是具有专门知识、利用专门技术和手段来进行专门活动的管理者。
（3）管理的客体是组织活动及其参与要素。
（4）管理是一个包括多阶段、多项工作的综合过程。
2、何谓适度原则？如何才能有效地把握管理适度？答：适度原则：组织在业务活动范围的选择上既不过宽，又不过窄；在管理幅度的选择上，既不过大也不过小；在权力的分配上，既不完全集中也不完全分散，在两个极端之间找到最适点，进行适度管理，实现最佳组合。
适度原则要求管理者进行适情管理和适时管理。
3、如何理解管理的科学性，它对有效的管理活动有什么启示？答：管理学的科学性既是管理活动科学化的逻辑基础，也是管理研究追求的方向。
首先，管理学的使命感确定其实作为科学而不是艺术而存在。
其次，管理学的科学性主要体现在普遍性、可重复性、逻辑自治性、可证伪性等基本属性最后，管理实践活动的艺术性就是根植于管理学的科学性。
启示：管理研究应当注重于构建管理知识的普适性、可重复性、逻辑自治性和可证伪性；要努力探索管理理论所隐含的假设前提和使用条件。
第二章早期管理思想1、根据泰勒的观点，应如何进行作业方法和作业时间的研究？答：改进工作方法，并根据工作的要求挑选和培训工人；改进分配方法，实行差别计件工资制；改进生产组织，加强企业管理。
2、泰勒倡导的差别计件工资制为什么能刺激工人提供更多的劳动？答：要刺激工人创造更多的产量，工资标准不仅应当稳定，而且还应该随着产量的增加而提高，实行差别计件工资制，即在计算工作时，采取不同的工资率，未完成定额的按低工资率支付，完成并超过定额的按工资支付。
由于完成并超过定额能以较高的工资标准得到报酬，因此工人愿意提供更多的劳动。
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农业银行、中国人民建设银行与农村信用合作社。
1978年以后，我国的银行业有了新的发展。 1984年1月中国工商银行成立 1987年4月第一家公有制为主的股份制银行交通银行
成立。
1986年8月在招商局蛇口财务公司的基础上成立了招 商银行。
流动性风险、操作风险等 经营风险的衡量标准：存贷比率不超过70%、
资产对资本的比率、不良资产比率、负债 对流动资产的比率等 风险的化解：分散、转移、补偿风险
二、流动性 流动性是商业银行在经营过程中，能满足客户提存
与合理的贷款需求能力。主要有资产的流动性与负 债的流动性。 流动性的衡量标准：流动性资产对全部负债与全部 资产的比率、贷款对存款的比率、超额准备金、现 金占总资产的比率等 流动性管理：存贮流动性；购买流动性；流动性资 产管理与流动性负债管理 流动性的取得：资产变现、增资扩股、负债 流动性最好的资产是库存现金、在中央银行的超额 准备金以及在其他银行的活期存款。
三、商业银行在国民经济中的地位 国民经济的中枢 对整个货币供应量具有重要的影响 重要的融资主体 主要的金融市场参与主体 宏观调控的基础与重要渠道 金融体系的基础 国家金融安全的命脉与保证
第三节：商业银行经营管理的原则
一、安全性原则 坚持安全性就是要防范金融风险 商业银行主要风险：信用风险、利率风险、
我国有史可察的是南北朝时期寺庙经营的典当业 务。有关银钱业的大规模记载出现在唐代。经宋、 元、明、清之后，钱庄、票号大规模兴起。
我国近代出现的票号：代表是“日升昌” 二、商业银行的发展
两条途径：一是通过对旧式高利贷银行进行改造， 二是以股份制形式组建。
美国1782年成立了第一家商业银行北美银行。 商业银行发展的不同阶段：早期的银行以经营
工商银行2019年资产负债表
工商银行2019年营业净收入
四、三性协调与银行经营的总方针
盈利性是目标
安全性是原则
流动性是前提
三者之间是一种矛盾统一，不可分的有机 整体。
三个目标在不同的历史阶段与银行经营的 不同的历史时期，会随着社会经济环境的 变化而不同。
第四节：现代商业银行的发展趋势
1987年12月深圳发展银行成立。 1988年6月成立了广东发展银行 1992年成发起，成立了中信实 业银行。
1992年8月由光大集团发起成立了中国光大银行。 1992年12月由首钢发起成立了华夏银行。 2019年1月第一家为民营企业服务的银行中国民生银
三、盈利性原则
追求盈利性是商业银行作为企业的本性。
商业银行的盈利用途：一是弥补亏损；二 是向投资者分配利润；三是提取盈余公积。
提高商业银行盈利能力，有利于扩大商业 银行经营规模，增强银行的信誉，有利于 提高竞争能力。
衡量标准：资产收益率、资本收益率、股 票收益率、利润率等
工商银行2019年损益表
商业银行经营管理学
主讲人：刘涛
第一章：商业银行概述
第一节：商业银行的产生与发展 第二节：商业银行的性质与职能 第三节：商业银行经营管理的原则 第四节：现代商业银行的发展趋势
第一节：商业银行的产生与发展
一、商业银行的产生 历史学家发现，最早的银行家出现在2000年前，
从事货币兑现，收取手续费。 事实上更早的银行雏形出现在寺庙，考古学家曾
“自偿性贷款”为主的银行，以英国为代表。另 一类以德国银行为代表的综合性，是提供多种形 式与贷款、以及其它金融服务的全能式银行。
现代商业银行是提供多种金融服务的“金融百货 公司”。
三、我国商业银行的发展 1845年中国出现的第一家新式银行英国的丽如
银行。 1897年第一家我国自办商业银行中国通商银行。 1904年出现了官商合办的户部银行，1908年改
发现4000年前的放款形式。公元 前2000年的巴比 伦寺庙，500年前的希腊寺庙，都曾出现过放款的 记载 早期意大利的商业银行：货币的兑换—保管—贷 款。起源追溯于语意学bank.意为“板凳” 现代意义上的商业银行：英格兰银行（1694）资 本主义的兴起，资产阶级通过政权使银行信用代 替了高利贷信用，为资本主义的发展铺平了道路。
行成立。
2019年全国16个城市组建城市合作银行。现在比较 大的有上海银行、江苏银行等。
经过二十多年的发展，我国已形成国有商业银行为 主体，多种商业银行并存、分工协作的金融组织体 系。
第二节：商业银行的性质与职能
一、商业银行是一家特殊的金融企业 《中华人民共和国商业银行法》第二条规定：本
法所称的商业银行是依照本法和《中华人民共和 国公司法》设立的，吸收公众存款、发放贷款、 办理结算等业务的企业法人。 高的负债率；高的风险；高的流动性 二、商业银行的职能 信用中介：集聚闲散资金并将短期资金用于长期 投资 支付中介：加速资金周转，节约社会流通费用 信用创造：派生货币 金融服务：理财、咨询 政策职能：实现社会经济目标
称为大清银行，1912年称为中国银行。 1908年交通银行是第三家国人开办的银行。 1906年第一家私人银行信成银行由无锡人周廷
弼创办。 1935年共有164家商业银行，1945年8月共有416
家商业银行。
1948年12月1日在原华北银行、北海银行和西北农民 银行的基础上，成立了中国人民银行。
一、商业银行的趋势 业务多样化 竞争白热化 管制自由化 科技电子化 金融全球化 二、商业银行是否会寿终正寝 共同基金是否会替代商业银行 传统的需求减少，竞争在加剧
总结与思考
金融百货公司 三性原则 流动性 信用创造 金融服务 银行风险