小额贷款公司筹建申请材料
小贷公司筹建申报申请资料精品
小贷公司筹建申报申请资料精品尊敬的有关部门：我公司计划筹建一家小额贷款公司，现提交相关申报材料，希望能够得到您的审核和批准。
一、公司背景信息1.公司名称：_________________2.公司类型：有限公司3.注册资本：________万元（实缴资本________万元）4.经营范围：小额贷款，信用贷款，担保业务等。
二、公司股权结构1.注册资本构成（每个股东的出资比例）a.股东A：出资_____________万元，占比_______%b.股东B：出资_____________万元，占比_______%c.其他股东：出资__________万元，占比_______%2.股东背景信息a.股东A：__________________b.股东B：__________________三、公司组织结构1.公司董事会成员董事会主席：_________________董事会成员：_________________董事会成员：_________________董事会成员：_________________董事会成员：_________________2.公司高级管理人员总经理：____________________副总经理：___________________财务总监：___________________风控总监：___________________四、公司经营计划1.公司的市场定位和竞争策略a.目标市场：_________________b.客户群体：_________________c.竞争优势：_________________2.资金需求和筹备情况a.现有资金：_______________万元b.预计筹集资金：_____________万元d.资金用途：_________________e.资金使用计划：_____________3.公司风险管理和控制措施a.风控体系建设：_____________b.风险评估模型：_____________c.催收手段和方式：____________五、公司支持政策和监管合规1.相关政策和机构支持a.当地政府对小贷公司的政策和支持措施：_______________b.当地金融监管部门对小贷公司的监管规定：_______________2.公司合规措施a.遵循相关法律法规的证明材料：_______________b.公司规章制度：_________________c.内部风控体系建设：_____________3.与律师事务所和会计师事务所合作的证明材料：_______________六、公司营运预测1.预计三年的盈利能力分析a.年度业务量和收入预期：_______________b.年度成本和费用预期：_______________c.盈利能力分析：___________________2.合作伙伴和客户基础a.合作伙伴名单：__________________b.客户基数：_____________________七、公司资质和信用记录1.公司执照和营业执照副本：_______________2.公司信用记录：__________________3.公司资产和负债情况：_______________请您审核上述申报材料，并告知我们是否还需要提供其他相关资料。
小额贷款公司审批事项申报材料
小额贷款公司审批事项申报材料一、筹建申请材料（一）筹建申请书。
内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立小额贷款公司的条件。
（二）可行性报告。
内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。
业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。
（三）筹建工作方案。
内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
（四）发起人（出资人）协议书。
内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）和附件。
全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
附件包括：1.发起人（出资人）名称或姓名、企业营业执照、法人代码证或自然人身份证，企业简介、自然人简历，拟入股金额及占总股份比例（主发起人的持股比例上不超过注册资本金的35%，主发起人及与之有关联关系的其他发起人持股比例合计不超过注册资本金的50%，公司其他发起人中有关联关系的股东所持有的股份合计不超过注册资本金的30%。
其他单个股东不得超过注册资本总额的10%。
）。
3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。
设立小额贷款公司申请书三篇
设立小额贷款公司申请书三篇篇一：XX公司设立小额贷款公司申请书一、公司基本情况1、主发起人名称2、拟设立机构名称3、经营区域4、组织形式以有限责任公司的形式设立5、业务范围面向“三农”及中、小企业发放小额贷款，提供担保，以及经省主管部门审批的其他业务。
6、公司注册资本主发起人出资：万元；股东出资数额：万元。
7、股东名册股东的姓名或名称、出资额、出资方式及出资时间一览表如下：严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，坚持合法经营。
9、经营原则坚持为农民、农业和农村经济及中、小企业的发展服务，坚持“小额、分散”的原则。
二、韩城市经济金融发展情况20XX年，韩城市全年实现生产总值亿元，增长 %。
财政总收入亿元，增长 %，地方财政收入亿元，增长 %；城镇居民人均可支配收入和农民人均纯收入分别达到元、元，增长 %和 %。
（一）固定资产投资高速增长。
全社会固定资产投资完成亿元，增长 %。
个重点项目进展较快，完成投资亿元，增长 %。
进展良好，个重大前期项目进展顺利。
全年执行经济技术协作项目个，总投资亿元；引资到位亿元。
（二）工业经济回升较快。
规模以上工业总产值亿元，增长 %；工业增加值亿元，增长 %；完成销售产值亿元，产销率 %。
个工业重点技改项目进展较快说明具体项目个省级重点县区工业园建设步伐加快。
全市规模以上工业企业增加户，产值过亿元企业达个。
非公经济增加值占全市GDP的份额上升到48.81%。
（三）农业和农村经济稳步发展。
农业总产值亿元，增长 %。
粮食总产万吨、增长 %，油料总产万吨、增长 %。
生猪存栏万头、出栏万头，分别增长 %、 %；花椒、产量分别达到万吨、万吨，增长 %、 %。
重点龙头企业实现销售收入亿元，增长 %。
建成沼气池万口、通村水泥路公里、农村信息站个；建设扶贫重点村个，移民搬迁万人，万农村人口脱贫。
劳务输出万人，实现收入亿元。
集体林权制度改革稳步推进。
设立小额贷款公司申请书三篇
设立小额贷款公司申请书三篇篇一：XX公司设立小额贷款公司申请书一、公司基本情况1、主发起人名称2、拟设立机构名称3、经营区域4、组织形式以有限责任公司的形式设立5、业务范围面向“三农”及中、小企业发放小额贷款，提供担保，以及经省主管部门审批的其他业务。
6、公司注册资本主发起人出资：万元；股东出资数额：万元。
7、股东名册股东的姓名或名称、出资额、出资方式及出资时间一览表如下：严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，坚持合法经营。
9、经营原则坚持为农民、农业和农村经济及中、小企业的发展服务，坚持“小额、分散”的原则。
二、韩城市经济金融发展情况20XX年，韩城市全年实现生产总值亿元，增长 %。
财政总收入亿元，增长 %，地方财政收入亿元，增长 %；城镇居民人均可支配收入和农民人均纯收入分别达到元、元，增长 %和 %。
（一）固定资产投资高速增长。
全社会固定资产投资完成亿元，增长 %。
个重点项目进展较快，完成投资亿元，增长 %。
进展良好，个重大前期项目进展顺利。
全年执行经济技术协作项目个，总投资亿元；引资到位亿元。
（二）工业经济回升较快。
规模以上工业总产值亿元，增长 %；工业增加值亿元，增长 %；完成销售产值亿元，产销率 %。
个工业重点技改项目进展较快说明具体项目个省级重点县区工业园建设步伐加快。
全市规模以上工业企业增加户，产值过亿元企业达个。
非公经济增加值占全市GDP的份额上升到48.81%。
（三）农业和农村经济稳步发展。
农业总产值亿元，增长 %。
粮食总产万吨、增长 %，油料总产万吨、增长 %。
生猪存栏万头、出栏万头，分别增长 %、 %；花椒、产量分别达到万吨、万吨，增长 %、 %。
重点龙头企业实现销售收入亿元，增长 %。
建成沼气池万口、通村水泥路公里、农村信息站个；建设扶贫重点村个，移民搬迁万人，万农村人口脱贫。
劳务输出万人，实现收入亿元。
集体林权制度改革稳步推进。
设立小额贷款公司申报材料
设立小额贷款公司申报材料申请设立小额贷款公司，由主发起人牵头负责向监管部门提出申请。
申报材料内容如下（具体形式内容附后）：(一)县级人民政府申请(二)主发起人申请书(三)名称预先核准书(四)出资人承诺书(五)出资人协议书(六)主发起人承诺书(七)可行性报告(八)主发起人近三年财务报告(九)近三年完税证明(十)公司章程草案(十一)一般法人股东两年财务报告(十二)任职资格申请表(十三)住所使用证明(十四)筹备工作委托书(十五)法律意见书格式要求申报材料应符合以下格式：（一）申请材料一式份，其中份按规定提供原件，其余份可为原件的复印件。
（二）申请材料的纸张应为标准纸张规格（需提供原件的历史文件除外）；申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。
（三）申请材料须用中文简体仿宋（）三号字体书写，双面印制，编排顺序参照附件中的顺序。
（四）申请材料首页应注明联系人姓名、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。
申报材料要件及要求一、县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请。
××县（市、区）人民政府关于申请设立××小额贷款公司的请示××市人民政府：根据《关于扩大陕西省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发[]号）和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（陕金融发[]号）的要求，申请设立××小额贷款公司，简述试点的目的和理由。
简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况。
经我县（市、区）政府研究，拟同意由××（企业名称）为主发起人，××（企业名称）等企业及××（自然人姓名）等自然人为股东，设立××小额贷款公司，公司注册资本为×亿元，公司类型为有限责任公司（股份有限公司）。
我县（市、区）政府将承担小额贷款公司的风险防范和处置责任。
如××小额贷款公司设立申请获得批准，将加强对小额贷款公司的监管，如经营出现风险，我县（市、区）政府将全权负责协调处置，明确风险防范的具体措施，承担风险防范和处置责任。
设立小额贷款公司申报材料
设立小额贷款公司申报材料
一、公司基本情况
1、公司名称：【公司名称】
2、公司类型：小额贷款公司
3、注册资本：【注册资本】万元
4、公司地址：【公司地址】
5、法定代表人：【法定代表人姓名】
7、统一社会信用代码：【统一社会信用代码】
8、成立日期：【成立日期】
二、经营范围与主要业务
1、经营范围：
小额贷款公司主要经营个人和小微企业的小额贷款业务，包括但不限于个人消费贷款、经营贷款、农村信用贷款等产品。
2、主要业务：
（1）个人消费贷款：为个人提供消费所需资金，满足个人购车、装修、旅游等需求。
（2）经营贷款：为小微企业提供流动资金、设备购置资金、展业资金等，帮助小微企业发展壮大。
（3）农村信用贷款：为农村居民提供农田经营、农产品加工、农副产品销售等方面的资金支持。
（4）其他个性化贷款服务：根据客户需求，提供个性化的小额贷款
服务，满足客户多样化的贷款需求。
三、公司治理与内部管理
1、公司治理结构：小额贷款公司设董事会、监事会和经营管理层，
实行合理有效的公司治理结构，保障决策科学合理，并定期进行内部审计。
2、内部管理：
（1）风险管理：建立科学的风险管理制度，对贷款风险进行预测、
评估和控制，并定期公开风险管理报告。
（2）合规运营：遵守国家法律法规，建立健全合规管理制度，确保
公司经营行为合法合规。
（3）内部控制：建立完善的内部控制体系，包括财务、风险、合规
等方面的内部控制，保障公司资产安全。
（4）员工培训：定期进行员工职业道德、法律法规培训，提高员工
风险意识和合规意识。
四、资金实力与风险控制。
小额贷款公司申报材料.doc
设立申请书xxxxxxxxxx小额贷款有限公司文件xxxxxx有限公司发[2010]1号关于设立xxxxx小额贷款有限公司的申请xxxx人民政府：xxx银监会和xxx人民xxx《关于小额贷款公司试点的指导意见》和xxx省小额贷款公司试点政策陆续出台后，我公司高度重视这一政策导向。
认为，小额贷款试点政策有利于进一步完善县域金融服务体系、提高金融服务水平，有利于更好地满足“三农”和小企业及个体经营者的合理资金需求，有利于促进“和谐xxx”和新农村建设。
为此，积极响应政府号召，作为主出资人拟发起成立“xxx 市xxx区xxx小额贷款有限公司”。
现提出小额贷款公司的申请，望审批为盼。
一、拟组建机构的情况由xxxxxxx有限责任公司作为主出资人，与xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、谭xxx、xxx、xxx8个自然人共同出资，在xx区设立“xxxx小额贷款有限公司”，拟注册资本叁仟万元人民币。
（一）、名称：xxxxx有限公司（二）、住所：xxxxxxx（三）、机构性质：私营股份制（四）、企业类型：有限责任公司（五）、注册资本及股本结构：注册资本人民币3000万元。
股本结构为：主出资人xxxxxxxx有限责任公司出资人发币600万元，占总股本的20%；其它8个自然人分别各出资人民币300万元，占总股本的10%。
出资人详细情况见附表。
（附表1、附表2）（六）、经营范围：经营小额贷款以及经省金融办批准的其他业务。
（七）、章程制定：《xxxxxx小额贷款有限公司章程（草案）已经公司第一次股东大会上审议通过。
二、主出资人企业发展情况xxxxxx有限责任公司，坐落在xxx市双寿桥路２号，于1996年６月新建，1997年投产，2003年３月转为股份制公司。
企业组织构设置股东大会→董事会、管理会→总经理、副总经理→生产计划部、资金财务部、技术开发部、项目建设部、人事管理部、行政后勤部、销售公司、造纸车间、制浆车间、污水治理车间、水电汽维修保证部。
2022年注册一家小额贷款公司需要什么材料小额贷款公司注册
2022年注册一家小额贷款公司需要什么材料小额贷款公司注册注册小额贷款公司需要的准备材料1、公司名称(5个以上公司备选名称)2、公司注册地址的房产证及房主身份证复印件(单位房产需在房产证复印件及房屋租赁合同上加盖产权单位的公章居民住宅房需要提供房产证原件给工商局进行核对)3、全体股东身份证原件(如果注册资金是客户自己提供，只需要提供身份证复印件;如果法人是外地户口的需要提供暂住证原件)4、全体股东出资比例(股东占公司股份的安排)5、公司经营范围(公司主要经营什么，有的范围可能涉及到办理资质或许可证)怎样注册小额贷款公司一、注册新公司的基本流程(一)核名：企业名称查询1、申办人提供法人和股东的身份证复印件。
2、申办人提供公司名称3-5个，写明经营范围。
3、申办人提供办公场所房产证及租赁合同。
(二)审批经营范围中有需特种许可经营项目，报送审批。
如有特殊经营许可项目还需相关部门报审盖章，特种行业，许可证办理，根据行业情况及相应部门规定不同，分别分为前置审批和后置审批。
(三)刻章企业办理工商注册登记过程及日后的经营中，都需要使用公司的相应图章，由公安部门刻出：公章、财务章、法人章、公司名称章。
(四)到工商局申领营业执照工商局经过企业提交材料进行审查，确定符合企业登记申请，经工商行政管理局核定，即发放工商企业营业执照，并公告企业成立。
(五)到质量技术监督局申领组织机构代码证公司必须申办组织机构代码证，企业提出申请，通过审定，由质量技术监督局发放。
(六)到税务局申领税务登记证办理税务应提供的材料：经营场所租房协议复印件;所租房屋的房产证复印件。
1、全体投资人签署的《企业名称预先核准申请书》。
2、申请名称冠以“中国”、“中华”、“国家”、“全国”、“国际”字词的，提交国务院的批准文件复印件。
3、公司法定代表人签署的《公司设立登记申请书》。
4、全体股东签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》(股东为自然人的由本人签字;自然人以外的股东加盖公章)及指定代表或委托代理人的身份证复印件(本人签字)应标明具体委托事项、被委托人的权限、委托期限。
小额贷款公司筹建设立需要提交的材料明细
小额贷款公司筹建设立需要提交材料明细一、筹建申报材料明细（一）筹建申请书。
（包括拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例）业务范围：在所属区域内发放贷款（二）可行性研究报告。
（三）筹建工作方案。
总经理需具备银行从业经历。
（四）出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。
（五）出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。
（六）出资人之间关联关系情况（七）拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书。
法人：股东名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件。
董事会或股东大会关于同意出资设立小额贷款公司的决议。
最近一年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表。
自然人：股东姓名、履历、身份证复印件。
（八）联系人及手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）（九）律师对拟申报材料合法合规性出具法律意见书。
（十）征信评估机构出具的关于股东的征信评估报告。
二、设立申报材料明细（一）设立申请书（小额贷款公司名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等）（二）筹建工作报告（三）经股东会议通过的公司章程（四）股东名册，包括股东名称（企业法人要有注册地址和法人机构代码）、出资额以及股份比例。
（五）主要管理制度和组织机构图（六）拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料（七）法定验资机构出具的验资证明（八）营业场所所有权或使用权证明材料（九）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明（十）联系人及电话、传真、电子邮件、通讯地址（十一）律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。
设立小额贷款公司申请书及申请条件三篇
设立小额贷款公司申请书及申请条件三篇篇一：关于设立小额贷款公司的申请XXX县人民政府：中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》和XX省小额贷款公司试点政策陆续出台后，我公司高度重视这一政策导向。
认为，小额贷款试点政策有利于进一步完善县域金融服务体系、提高金融服务水平，有利于更好地满足“三农”和小企业及个体经营者的合理资金需求，有利于促进“和谐XXX”和新农村建设。
为此，积极响应政府号召，作为主出资人拟发起成立“XXX”。
现提出小额贷款公司的申请，望审批为盼。
一、拟组建机构的情况由XXX县XXX作为主出资人，与XXX，XXX，XXX、XXX、XXX等5个自然人共同出资，在我县XXX镇XX路设立“XXX”。
拟注册资本叁仟万元人民币，经营小额贷款以及经省金融办批准的其他业务。
二、县域经济发展情况XXX县地处晋、陕、蒙三角洲地带，是中国重要能源化工基地，改革开放以来，我县围绕优势资源的开发转化，大力调整经济结构，县域经济实现了跨越发展。
基础设施日臻完善，能源经济形成规模，城乡统筹协调发展，民营经济发展壮大，社会事业和谐进步。
截止20XX年，我县全年实现地区生产总值116亿元，是20XX年的2.5倍，同比增长增长30.6%，首次突破百亿元大关；完成财政收入30亿元，是20XX年的2.3倍，增幅达132.8%；地方财政收6.6亿元，增长96.2%，财政收入增幅创历史之最；预计农民人均收入5000元，与20XX年比较基本翻了一翻；县城经济综合实力在20XX年跻身“全省十强”之后，20XX年进入“西部百强”县。
20XX年XXX县委县政府在总结以往的基础上，深入分析了国际国内形势，构思新的经济发展战略部署，进一步解放思想，加大投资力度，是我们抓住形势的大好时机。
与此同时，XXX县的金融业也有了进一步的发展，金融机构存款保持稳定增长， 20XX年全县金融机构各项存款余额达140亿元，同比增长68.47%，城乡储蓄余额达76亿元，同比增加70.4%,各项贷款余额84.85亿元，同比增加35.28%，其中农业小额贷款只占其全部贷款的39%。
小额贷款公司筹建申请材料
小额贷款公司筹建申请材料清单1、筹建申请书2、市、县（市）主管部门的审查意见书3、市、县（市）人民政府承诺书4、可行性报告5、筹建工作方案6、发起人（出资人）协议书及其附件（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然人签字，指模）①法人发起人（出资人）的营业执照复印件及经审计的上一年度财务会计报告；②法人发起人（出资人）同意投资入股的股东（大）会或董事会决议；③自然人发起人（出资人）的身份证复印件。
*企业法人独资设立的：提供①②项材料。
7、发起人（出资人）会议决议（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然签字，指模）8、筹建组成员名单及简历9、法人出资人（发起人）和自然人出资人（发起人）的无犯罪记录证明10、法人出资人（发起人）和自然人出资人（发起人）的信用记录（法人加盖公章；自然人签名，指模）11出资人（发起人）承诺书（企业法人加盖公章法定代表人签字，指模，自然人签字，指模）12、企业名称预先核准通知书（复印件，原件返还企业）小额贷款公司开业申请材料清单1、开业申请书2、市、县（市）主管部门的审查意见书3、筹建工作报告4、小额贷款公司第一次股东会决议（通过章程，选举董事会和监事会成员）（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然人签字，指模）5、董事会会议（选举董事长、聘任高管、内部管理机构设置、制定基本管理制度）（企业法人加盖公章法定代表签字，自然人签字，指模）6、公司章程7、验资报告及其附件（注册资本实收情况汇总表、股东入股凭证复印件、验资事项说明、法定验资机械及注册会计师的资质证明；法人股东名册、自然人股东名册，股东简历；法人股东经审计的前一个月的会计报表。
）8、拟任董事简历和高级管理人员任职资格申请材料①任职资格申请表；②身份证复印件；③学历证书复印件；④专业技术职务证书复印件；⑤拟任公司董事会的鉴定材料及推荐意见。
9、拟任高级管理人员的无犯罪记录证明（小额贷款公司高级管理人员应当具备以下任职条件：(一)从事经济、金融、法律、会计工作3年(含3年)以上；(二)具有大专以上学历；(三)诚实守信，具有良好的职业道德，无不良行为记录；(四)具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、会计知识和组织协调能力，熟悉金融等相关法律法规；10、拟任高级管理人员的信用记录（签字、指模）11、主要管理制度（财务、信贷、风控、信息披露）12、营业场所证明材料（房产证、土地证、租赁合同）13、法律意见书（事务所及律师资质证明）。
申请成立 小额贷款有限责任公司材料
申请成立小额贷款有限责任公司材料（参照样本）ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司（筹建）资料目录1、成立ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司申请书……页2、出资人承诺书……………………………………………页3、出资人协议书……………………………………………页4、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司筹建方案………页5、《ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司章程》草案……页6、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司名称核准书……页7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料…………页8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书………………页9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明…………页10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料……页11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料………页12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料…页13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书…页14、ＸＸ省小额贷款公司第一大股东（发起人）申请表…页15、ＸＸ省小额贷款公司法人股东申请表………………页16、ＸＸ省小额贷款公司自然人股东申请表………………页17、全体股东信用记录良好的证明材料……………………页18、全体股东无违法犯罪记录证明材料……………………页19、出资人关联情况《法律意见书》（律师中介机构出具）页20、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款公司可行性研究报告页附件：1.公司章程2.公司基本制度3.公司财务制度4.公司业务制度和业务流程A.流程1.档案管理流程2.个人类客户授信业务操作流程3.个人联保贷款操作流程4.个人汽车消费贷款操作流程5.个人质押贷款操作流程6.个人住房抵押贷款7.公司类客户授信业务基本操作流程8.固定资产贷款操作流程9.流动资金贷款流程10.农户小额信用贷款操作流程11.商户“信用共同体”小额贷款流程12.授信业务操作综合流程13.授信业务担保操作流程14.授信岗位职责15.信贷资产风险分类及预警信号及处理流程16.信贷资产检查操作流程.制度1.信贷管理基本制度2.大额贷款管理制度3.贷后管理制度4.贷款保证管理制度5.贷款操作规程实施细则6.贷款风险管理制度7.贷款管理责任制度8.贷款计结息管理制度9.个人贷款业务管理制度10.农村小企业贷款管理制度11.农户小额贷款管理制度12.企业贷款管理制度13.信贷合同管理制度14.信贷业务档案管理制度5.各类合同及附表A.合同1.保证担保借款合同2.财产抵押合同3.贷款到期通知单4.抵押担保借款合同5.委托贷款合同6.延期还款协议7.质押担保借款合同8.最高额保证担保借款合同9.最高抵押担保借款合同B.表格1.自然人客户贷款调查表2.同意保证意向书3.同意抵（质）押意向书4.自然人客户建立信贷业务关系申请书5.贷款公司贷后检查报告表6.贷款公司自然人申请借款资料清单7.贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单8.贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书9.贷款公司自然人其他客户借款申请书10.贷款公司自然人其他客户信用等级评定表11.抵押物明细表12.自然人客户贷款调查表（一）13.自然人客户贷款调查表（二）14.自然人客户贷款调查表（三）15.自然人客户贷款调查表（四）相关法律法规1.银行开展小企业贷款业务指导意见2.关于进一步做好小企业贷款工作的通知3.关于进一步作好小企业金融服务工作的通知4.商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）5.银行开展小企业授信工作指导意见6.小企业贷款风险分类办法（试行）7.关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见8.关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知9.关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知10.关于小额贷款公司试点的指导意见11.关于认真落实“有保有压”政策，进一步改进小企业金融服务的通知12.货款通则13.关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991）14.关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（银发[2002]30号）15.商业银行内部控制指引16.商业银行内部控制评价试行办法17.商业银行集团客户授信业务风险管理指引18.商业银行与内部人和关联交易管理方法19.商业银行市场风险管理指引20.商业银行信息披露办法21.贷款风险分类指引22.小企业风险分类办法（试行）23.商业银行房地产贷款风险管理指引24.关于加大防范操作风险工作力度的通知25.商业银行操作风险管理指引26.商业银行合规风险管理指引27.银行业金融机构信息系统风险管理指引28.商业银行信用风险内部评级体系监管指引29.商业银行专业贷款监管资本计量指引30.商业银行信用风险缓释监管资本计量指引31.商业银行操作风险监管资本计量指引32.中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法33.村镇银行组建及审批工作34.贷款公司组建审批工作指引35.村镇银行管理暂行规定36.贷款公司管理暂行规定。
小额贷款公司申请筹建材料清单
附件二：小额贷款公司申请筹建材料清单一、筹建申请书。
主要包括如下内容：拟设立公司的名称、住所、公司性质、组织形式、注册资本、主要经营区域、业务范围；主发起人及其他出资人情况介绍；各股东出资金额、持股比例情况介绍；前期筹备主要工作情况介绍。
二、可行性分析报告。
主要包括如下内容：小额贷款公司拟注册区（市）县经济金融发展情况；组建小额贷款公司的可行性和必要性分析；小额贷款公司组建后的市场前景预测及未来业务发展规划；小额贷款公司开业后经营风险分析与防范措施。
三、筹建工作方案。
主要包括如下内容：筹建工作的组织领导、公司拟注册资本、股权设置和出资筹集方案、公司法人治理结构、机构设置和人力资源配置、主要管理制度的起草、筹建步骤和时间安排。
四、发起人（出资人）协议书。
主要包括如下内容：总则、经营宗旨、机构性质和经营范围、注册资本和股本结构、发起人（出资人）入股金额和持股比例、发起人权利和义务、主动声明关联入股的义务、授权筹建工作小组行使筹建工作职责。
发起人（出资人）协议书必须经全体发起人（出资人）签字盖章予以确认。
五、股东名册。
格式见下表：XX 小额贷款公司法人出资人名录 单位：万元XX 小额贷款公司自然人出资人名录单位：万元六、股东信用及违法违纪情况审核意见。
对于小额贷款公司入股股东的信用记录及违法违纪情况，应由工商、税务、公安、人民银行分支机构、法院等部门出具审核意见，格式见下表：XX 小额贷款公司股东信用及违法违纪情况审核意见七、律师事务所出具的股东关联情况法律意见书。
由律师事务所对小额贷款公司股东间关联情况进行调查，并出具专门的法律意见书。
八、法人股东提供的专门材料。
对于企业法人出资入股小额贷款公司，须提供法人企业基本情况介绍、公司章程、企业法人有权机关（根据公司章程所确定的董事会或股东会）同意出资入股的决议、企业法人经工商部门年检的营业执照及组织机构代码证、税务登记证、经审计的最近三个会计年度财务会计报告及会计师事务所、签字注册会计师资格材料。
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小额贷款公司筹建申请材料清单
1、筹建申请书
2、市、县（市）主管部门的审查意见书
3、市、县（市）人民政府承诺书
4、可行性报告
5、筹建工作方案
6、发起人（出资人）协议书及其附件（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然人签字，指模）
①法人发起人（出资人）的营业执照复印件及经审计的上一年度财务会计报告；
②法人发起人（出资人）同意投资入股的股东（大）会或董事会决议；
③自然人发起人（出资人）的身份证复印件。
*企业法人独资设立的：提供①②项材料。
7、发起人（出资人）会议决议（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然签字，指模）
8、筹建组成员名单及简历
9、法人出资人（发起人）和自然人出资人（发起人）的无犯罪记录证明
10、法人出资人（发起人）和自然人出资人（发起人）的信用记录（法人加盖公章；自然人签名，指模）
11出资人（发起人）承诺书（企业法人加盖公章法定代表人签字，指模，自然人签字，指模）
12、企业名称预先核准通知书（复印件，原件返还企业）
小额贷款公司开业申请材料清单
1、开业申请书
2、市、县（市）主管部门的审查意见书
3、筹建工作报告
4、小额贷款公司第一次股东会决议（通过章程，选举董事会和监事会成员）（企业法人加盖公章法定代表人签字，自然人签字，指模）
5、董事会会议（选举董事长、聘任高管、内部管理机构设置、制定基本管理制度）（企业法人加盖公章法定代表签字，自然人签字，指模）
6、公司章程
7、验资报告及其附件
（注册资本实收情况汇总表、股东入股凭证复印件、验资事项说明、法定验资机械及注册会计师的资质证明；法人股东名册、自然人股东名册，股东简历；法人股东经审计的前一个月的会计报表。
）
8、拟任董事简历和高级管理人员任职资格申请材料
①任职资格申请表；②身份证复印件；③学历证书复印件；④专业技术职务证书复印件；
⑤拟任公司董事会的鉴定材料及推荐意见。
9、拟任高级管理人员的无犯罪记录证明（小额贷款公司高级管理人员应当具备以下任职
条件：
(一)从事经济、金融、法律、会计工作3年(含3年)以上；
(二)具有大专以上学历；
(三)诚实守信，具有良好的职业道德，无不良行为记录；
(四)具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、会计知识和组织协调能力，熟悉金融等相关法律法规；
10、拟任高级管理人员的信用记录（签字、指模）
11、主要管理制度（财务、信贷、风控、信息披露）
12、营业场所证明材料（房产证、土地证、租赁合同）
13、法律意见书（事务所及律师资质证明）。