投资顾问常用笔试题目
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
投资顾问从业试题及答案
投资顾问从业试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 投资顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是其职责？A. 提供投资建议B. 管理客户账户C. 确保客户资金安全D. 定期进行投资组合评估答案：C2. 根据现代投资组合理论，投资组合的风险可以通过以下哪种方式降低？A. 增加投资品种B. 减少投资品种C. 只投资高风险资产D. 只投资低风险资产答案：A3. 在进行投资分析时，以下哪项不是基本分析的考虑因素？A. 宏观经济状况B. 公司财务状况C. 市场情绪D. 行业发展趋势答案：C4. 下列哪项不是投资顾问在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 客户的风险偏好B. 客户的投资目标C. 客户的资金流动性需求D. 客户的个人爱好答案：D5. 投资顾问在为客户提供服务时，应遵循的首要原则是什么？A. 客户利益最大化B. 公司利益最大化C. 个人收入最大化D. 投资回报最大化答案：A6. 在金融市场中，通常所说的“蓝筹股”指的是什么？A. 价格昂贵的股票B. 市值较小的公司股票C. 市值较大、稳定增长的公司股票D. 投机性很强的股票答案：C7. 投资顾问在进行资产配置时，通常会考虑以下哪个因素？A. 市场趋势B. 客户年龄C. 客户的职业D. 客户的居住地答案：B8. 下列哪项不是投资顾问在评估投资产品时的考虑因素？A. 产品的流动性B. 产品的收益性C. 产品的安全性D. 产品的品牌知名度答案：D9. 在投资组合管理中，投资顾问通常会使用哪种方法来分散风险？A. 集中投资B. 风险对冲C. 高杠杆操作D. 频繁交易答案：B10. 投资顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是其需要具备的能力？A. 良好的沟通能力B. 专业的金融知识C. 高度的职业道德D. 强烈的竞争意识答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 投资顾问在为客户提供服务时，需要考虑以下哪些因素？（ACD）A. 客户的财务状况B. 客户的个人信仰C. 客户的风险承受能力D. 客户的投资期限12. 在构建投资组合时，以下哪些因素是投资顾问需要考虑的？（ABC）A. 预期收益B. 资产的相关性C. 投资组合的多样化D. 单一资产的高收益13. 投资顾问在进行投资分析时，可以使用以下哪些工具？（ABD）A. 财务比率分析B. 经济周期分析C. 占星术D. 技术分析14. 投资顾问在评估投资产品时，以下哪些因素是重要的？（ABC）A. 产品的收益潜力B. 产品的流动性C. 产品的信用等级D. 产品的营销策略15. 投资顾问在制定投资策略时，以下哪些原则是必须遵守的？（ABD）A. 客户利益优先B. 遵守法律法规C. 追求最大利润D. 透明性和诚信三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资顾问可以向客户推荐任何他们认为有潜力的投资产品。
证券投资顾问招聘笔试题与参考答案(某大型集团公司)
招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型集团公司)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、下列哪一项不是股票投资的基本分析指标？A、市盈率（PE）B、市净率（PB）C、每股收益（EPS）D、技术形态分析答案：D、技术形态分析解析：基本分析主要关注公司的财务数据、行业地位等基本面因素，而技术形态分析属于技术分析的范畴，通过历史市场行为来预测未来价格走向，并非基于公司内在价值的研究。
2、在资本资产定价模型（CAPM）中，β系数衡量的是：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险B、单一证券的非系统性风险C、市场的总体风险D、单一证券的总风险答案：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险解析：β系数（贝塔系数）是用来衡量一个投资组合或单一证券对市场整体变动的敏感度，即其相对于市场的系统性风险。
当β=1时，表明该证券的价格变动与市场一致；β>1时，证券的价格比市场波动更大；β<1时，则相对较小。
非系统性风险可以通过分散投资来降低，而不体现在β系数中。
3、以下哪项不是证券投资顾问服务的主要职责？A、分析市场趋势B、提供投资建议C、进行股票交易D、管理投资者账户答案：C解析：证券投资顾问的主要职责是提供专业的投资建议和分析，帮助投资者做出更明智的投资决策。
而进行股票交易则是客户根据顾问的建议自行执行的，不属于顾问的直接职责。
A、B、D选项均为证券投资顾问服务的主要职责。
4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的禁止行为？A、向投资者泄露未公开信息B、误导投资者进行投资决策C、收取投资者投资金额一定比例的佣金D、未经客户同意，擅自变更投资策略答案：C解析：《证券投资顾问业务暂行规定》中明确规定了证券投资顾问服务的禁止行为，包括泄露未公开信息、误导投资者、未经客户同意擅自变更投资策略等。
而收取投资者投资金额一定比例的佣金是合法的，但需符合相关规定，不得以误导、欺诈等手段收取高额佣金。
证券投资顾问招聘笔试题与参考答案(某大型央企)2024年
2024年招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问在为客户提供服务时，以下哪种行为属于合规操作？（）A. 未经客户同意，擅自修改客户的投资策略B. 向客户推荐未经监管机构批准的投资产品C. 坚持以客户利益为中心，客观、公正地为客户提供投资建议D. 利用客户信息为自己谋取私利2、根据《证券法》，以下哪种情况不属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息买卖证券B. 向他人泄露内幕信息C. 证券公司内部人员利用职务之便买卖本公司股票D. 投资者因偶然获得内幕信息而进行交易3、题干：某投资者计划在未来5年内通过定期存款方式积累资金，每年末存款10万元，年利率为5%，则5年后投资者累计存款的终值是多少？A. 50万元B. 60.25万元C. 61.58万元D. 65.25万元4、题干：一只股票的当前价格为每股50元，预计未来一年后股票价格将上升至每股60元，投资者预计持有期为一年，不考虑交易成本，则该股票的预期收益率是多少？A. 5%B. 10%C. 20%D. 25%5、在下列哪种情况下，投资者可能更倾向于持有债券而不是股票？A、市场利率预期上升；B、通货膨胀率预期下降；C、经济进入衰退期；D、企业盈利能力增强。
6、关于β系数的理解，以下说法正确的是：A、β系数衡量的是证券的非系统性风险；B、β系数反映了证券收益率与市场组合收益率之间的变动关系；C、β系数小于1意味着该证券的风险高于整个市场；D、β系数等于0表示该证券完全不受市场波动的影响。
7、某股票的市盈率为20，该股票的每股收益为2元，则该股票的市值为（）元。
A. 40B. 80C. 100D. 1208、以下哪项不属于证券市场的主要功能（）？A. 资金筹集B. 价格发现C. 信用创造D. 交易9、根据现代投资组合理论，投资者在构建投资组合时应当考虑：A. 单个证券的平均收益率B. 单个证券的风险C. 投资组合的整体风险以及不同证券收益之间的相关性D. 仅考虑高收益的证券 10、如果一种股票的价格已经反映了所有公开可用的信息，那么该市场属于：A. 弱式有效市场B. 半强式有效市场C. 强式有效市场D. 非有效市场二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会影响证券市场的整体走势？（）A、宏观经济政策B、公司业绩C、市场流动性D、国际形势E、投资者情绪2、以下关于证券投资顾问的职责，描述正确的是哪些？（）A、为客户提供投资建议B、帮助客户制定投资计划C、监控客户投资组合的风险D、定期与客户沟通投资进展E、推销公司产品或服务3、以下哪几项是影响股票价格的主要因素？A. 公司业绩B. 行业发展趋势C. 政府政策变动D. 市场心理预期E. 国际经济形势4、在投资组合管理中，以下哪些策略可以用来降低风险？A. 分散投资于不同种类的资产B. 集中投资于单一行业C. 定期调整投资组合D. 追涨杀跌E. 使用衍生金融工具进行对冲5、以下哪些因素会对证券市场产生重大影响？（）A、宏观经济政策B、货币政策C、财政政策D、市场供求关系E、国际政治经济形势6、证券投资顾问在进行投资建议时，应遵循以下哪些原则？（）A、客户至上原则B、诚实守信原则C、专业胜任原则D、风险控制原则E、合规经营原则7、下列哪些因素可能影响股票的价格？A、公司的财务状况B、市场利率变动C、宏观经济政策调整D、公司管理层变更E、自然灾害发生8、在投资组合管理中，分散化策略的主要目的是：A、增加收益B、降低风险C、集中投资于单一资产类别D、确保资产的流动性E、减少非系统性风险9、以下哪些因素会对证券市场的波动产生重要影响？（）A. 经济政策的变化B. 利率水平的调整C. 财政政策的调整D. 国际市场的变化E. 自然灾害 10、以下关于证券投资顾问职责的描述，正确的是哪些？（）A. 提供专业的投资建议B. 对客户的投资组合进行风险评估C. 监督客户投资行为的合规性D. 持续跟踪市场动态，为客户提供最新信息E. 推荐证券产品三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资基金是一种集合投资制度，通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金管理人管理和运作，以获取投资收益。
证券投资顾问招聘笔试题及解答(某大型央企)
招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问服务的核心职责是：A、为客户提供股票交易策略B、为客户提供证券投资组合管理C、为客户提供市场分析和预测D、为客户提供证券交易执行2、以下哪项不属于证券投资顾问的职业道德规范：A、诚信为本B、客户至上C、公平竞争D、保守客户隐私3、以下哪一项不是证券投资顾问的主要职责？A、为客户提供投资建议和咨询服务B、监控投资组合风险，调整投资策略C、负责公司证券投资业务的日常运营D、负责公司证券投资业务的战略规划4、以下哪种情况会导致证券投资顾问业务资格被撤销？A、证券投资顾问在提供服务过程中泄露客户信息B、证券投资顾问在提供服务过程中出现重大投资失误C、证券投资顾问因个人原因离职D、证券投资顾问在提供服务过程中未遵守职业道德规范5、在证券投资中，以下哪项不属于市场风险？A、利率变动风险B、汇率变动风险C、通货膨胀风险D、企业内部管理风险6、以下哪项不属于证券投资顾问的职责？A、为客户提供证券投资建议B、协助客户制定投资计划C、负责公司内部财务管理D、维护客户关系7、以下哪项不属于证券投资顾问的职责范围？（）A. 向客户提供证券投资咨询服务B. 分析市场趋势，为客户提供投资建议C. 代表客户进行证券交易D. 协助客户办理开户手续8、以下哪种情况不属于证券投资顾问职业道德规范的要求？（）A. 公正公平地对待所有客户B. 保守客户秘密，不得泄露客户信息C. 违反法律法规，参与非法交易D. 保持专业水平，不断提升自身能力9、证券投资顾问在进行市场分析时，以下哪项不属于影响证券价格的基本因素？A. 宏观经济政策B. 公司基本面分析C. 技术分析D. 行业发展趋势 10、以下哪种投资策略属于主动型投资策略？A. 长期持有策略B. 定期定额投资策略C. 价值投资策略D. 股票组合平衡策略二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会对证券市场的整体走势产生重大影响？（）A、货币政策B、财政政策C、市场供求关系D、国际经济形势E、上市公司业绩2、以下哪些行为属于证券投资顾问的职业道德要求？（）A、保守客户隐私B、公平公正处理客户利益C、误导客户投资D、遵守法律法规E、持续学习提升专业能力3、以下哪些指标可以用来评估证券投资顾问的投资建议效果？（）A. 收益率B. 最大回撤C. 夏普比率D. 调整后收益4、在证券投资顾问的服务过程中，以下哪些行为可能构成利益冲突？（）A. 推荐与自身利益相关的投资产品B. 对客户进行隐瞒或者误导C. 在客户不知情的情况下将客户信息透露给第三方D. 推荐与市场趋势相反的投资策略5、以下哪些因素是影响证券投资顾问业绩评价的重要因素？（）A. 客户满意度B. 投资组合收益C. 投资组合波动性D. 投资策略的创新性E. 客户资产规模6、在证券投资顾问服务中，以下哪些行为是违反职业道德的？（）A. 向客户推荐不合适的投资产品B. 接受客户贿赂C. 公开市场信息D. 保持独立客观E. 与客户分享内部信息7、以下哪些因素会影响股票的价格？（A, B, C, D）A. 公司盈利状况B. 宏观经济环境C. 投资者情绪D. 行业发展趋势8、证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应遵循以下哪些原则？（A, B, C）A. 充分了解客户的风险承受能力B. 基于合理的分析和研究C. 遵守相关法律法规和道德规范D. 承诺客户保本保收益9、关于股票的描述，下列哪些选项是正确的？A. 股票代表了投资者对一家公司的所有权份额B. 持有股票意味着持有者有权参加股东大会并投票C. 所有的股票都保证分红D. 股票的价格波动主要受到市场情绪的影响 10、以下哪些是债券投资的风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 政策风险三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问在为客户提供投资建议时，必须保证其推荐的产品或服务适合客户的投资目标和风险承受能力。
投资顾问培训笔试试题V1.1
市场部投资顾问培训体系V1.1版
我要相信自己，决不轻易放弃，团结一致向前，势必再创佳绩。
1 / 1 市场部投资顾问笔试试题
（考试时间 ：40分钟）
姓名： 工号： 分数：
一、填空题：(每空4分，共40分)
1、我们公司的全称是： 。
2、准客户只能借着_______________________及其_______________来判断自己是否喜欢这个投资顾问，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。
3、最好的交流过程是投资顾问说_______的时间，而让准客户说_______的时间，如此做可以维持良好的双向沟通模式。
4、通常电话营销的目标可分成____________________________。
5、电话营销的四件重要的准备工作有_____________________、______________________、__________________________、___________________________。
二、 简答题：（每小题15分， 共30分）
1、 简述准客户入市的动机。
2、 简述电话营销的十个主要步骤。
三、论述题：（每小题15分 ，共30分）
1、请叙述电话营销的开场白的重点技巧并写出你自己认为不错的开场白。
2、写出你自己认为不错的电话营销脚本。
证券投资顾问招聘笔试题与参考答案(某大型央企)
招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型央企)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不属于证券投资顾问的基本职责？A、为客户提供投资建议B、为客户制定投资策略C、进行市场调研D、为客户购买股票答案：D解析：证券投资顾问的主要职责是为客户提供投资建议、制定投资策略和进行市场调研，而不涉及直接为客户购买股票。
股票的购买通常由客户自行决定或委托其他专业机构完成。
因此，选项D不属于证券投资顾问的基本职责。
2、以下哪个市场不属于证券市场？A、股票市场B、债券市场C、期货市场D、房地产市场答案：D解析：证券市场主要包括股票市场、债券市场和期货市场，它们都是专门用于证券交易的场所。
而房地产市场是指用于房地产交易的场所，不属于证券市场范畴。
因此，选项D是不属于证券市场的。
3、以下哪项不属于证券投资顾问业务的主要风险因素？（）A. 市场风险B. 操作风险C. 法规风险D. 投资者情绪风险答案：D解析：证券投资顾问业务的主要风险因素通常包括市场风险、操作风险和法规风险等。
投资者情绪风险虽然会影响市场，但它更多地被看作是市场风险的一个组成部分，而不是独立的风险因素。
因此，D选项不属于证券投资顾问业务的主要风险因素。
4、在证券投资顾问服务中，以下哪项行为违反了职业道德规范？（）A. 客户要求保密的信息，投资顾问不得泄露B. 投资顾问向客户提供投资建议时，应坚持客观公正C. 投资顾问利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益D. 投资顾问在客户不知情的情况下，调整客户的投资组合答案：C解析：证券投资顾问的职业道德规范要求其必须忠诚、专业、客观、公正。
C选项中，投资顾问利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益，明显违反了职业道德规范。
A选项是正确的保密原则，B选项体现了客观公正的要求，D选项则违反了未经客户同意擅自调整投资组合的行为，但相比之下，C选项的违反程度更为严重。
5、题干：以下哪项不属于证券投资顾问的职责范围？A、向客户提供市场分析报告B、为客户制定投资组合策略C、进行股票交易操作D、为客户提供财务规划建议答案：C解析：证券投资顾问的职责主要是提供投资建议和分析服务，而不是直接进行股票交易操作。
2023年证券从业资格《投资顾问》考试历年真题摘选附带答案
2023年证券从业资格《投资顾问》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】加强指数法的核心思想是将（）相结合。
A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略2.【单选题】( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。
A.利率互换B.债券互换C.息票互换D.违约互换3.【单选题】证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度4.【单选题】简单型消极投资策略适用于( )。
I 资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II 资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV 改变投资组合的成本小于收益的情况A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III5.【单选题】()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。
A.紧的B.松的C.中性D.弹性6.【单选题】关于理财价值观的说法，错误的是（）。
A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异，没有对错标准7.【单选题】所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是A.资本公积转增资本( 或股本)B.一般风险准备弥补亏损C.提取一般风险准备D.所有者投入资本8.【单选题】技术分析的分析基础是A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据9.【单选题】证券公司应该至少( )开展一次流动性风险压力测试。
A.每一年B.每三个月C.每半年D.每两年10.【单选题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B2、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D3、调查研究法的特点是（）。
A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D4、个人生命周期可以分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D6、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、关于退休规划中的投资品种有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。
A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】 A9、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。
A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.—字形D.十字形【答案】 C12、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。
A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A13、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。
计划每年末颁发5000元资金。
若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。
（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】 C14、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。
证券投资顾问招聘笔试题及解答(某大型国企)
招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问的主要职责是：A、为客户提供股票买卖的建议B、为客户提供证券投资组合管理服务C、为客户提供证券市场分析报告D、为客户提供证券交易操作服务2、以下哪项不是证券投资顾问应当遵守的行为准则：A、诚实守信B、勤勉尽责C、保守秘密D、追求最大利润3、某投资者计划投资100万元于A和B两只股票，A股票的预期收益率为12%，B 股票的预期收益率为8%。
投资者希望投资组合的预期收益率为10%，以下哪种投资分配方案可以实现这一目标？A. 80万元投资A股票，20万元投资B股票B. 60万元投资A股票，40万元投资B股票C. 50万元投资A股票，50万元投资B股票D. 40万元投资A股票，60万元投资B股票4、某证券投资顾问在为客户推荐股票时，提到“根据市场趋势和基本面分析，该股票未来三个月内上涨的可能性较大”。
以下哪项陈述最符合证券投资顾问的职业道德规范？A. 证券投资顾问有责任确保客户在购买股票后获得盈利B. 证券投资顾问应基于客观分析提供投资建议，但不对投资结果负责C. 证券投资顾问应仅推荐符合客户风险承受能力的投资D. 证券投资顾问应避免对市场趋势做出过于乐观的预测5、在评估股票投资时，以下哪个指标不是用来衡量企业盈利能力的？A. 净资产收益率(ROE)B. 每股收益(EPS)C. 市盈率(P/E Ratio)D. 销售毛利率6、假设一家公司决定发行债券来筹集资金用于扩展业务。
如果当前市场利率上升，对于该公司即将发行的新债券而言，最有可能发生的情况是：A. 降低票面利率B. 提高票面利率C. 不改变票面利率，但增加发行量D. 缩短债券期限7、以下哪项不属于证券投资顾问的职责范围？（）A. 向客户提供证券投资建议B. 监督客户账户交易C. 代为操作客户账户D. 提供市场分析报告8、在证券投资顾问服务过程中，以下哪种行为是违规的？（）A. 严格按照客户需求提供投资建议B. 向客户推荐符合法律法规和自身能力范围的证券产品C. 向客户承诺投资收益D. 提供全面的市场分析报告9、关于证券市场的分类，下列说法正确的是：•A) 发行市场又称一级市场，交易市场又称二级市场•B) 发行市场又称二级市场，交易市场又称一级市场•C) 发行市场和交易市场没有区别，统称为证券市场•D) 发行市场是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 10、在股票交易中，T+1交易制度指的是：•A) 投资者当天买入的股票当天可以卖出•B) 投资者当天卖出股票后，当天可以将所得资金用于其他投资•C) 投资者买入股票后的下一个交易日才能卖出该股票•D) 投资者卖出股票后的下一个交易日才能提取所得资金二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会影响证券市场的波动？（）A、宏观经济政策B、市场供求关系C、投资者心理预期D、公司基本面变化E、国际经济形势2、以下关于证券投资顾问职责的描述，正确的是？（）A、为客户提供投资建议B、指导客户进行资产配置C、监督客户的投资行为D、负责客户的资金管理E、定期向客户报告投资进展3、关于技术分析中的相对强弱指数（RSI）指标，下列哪些说法是正确的？A、RSI是一种动量指标，用于衡量价格变化的速度和幅度。
证券投资顾问招聘笔试题及解答(某大型国企)2024年
2024年招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、风险投资的本质是什么？A、最大化投资收益B、承担资本的风险C、长期持有资产D、短期交易获利2、下列哪个策略不是投资者在市场低迷时应该采用的？A、购买长期价值股B、出售持有的股票C、增加对债券的配置D、持有现金和其他流动性资产3、以下哪种投资类型风险相对最低？（）A. 股票B. 债券C. 外汇D. 商品4、以下关于“市场有效性”的描述，何者不正确？（）A. 价格效力假说认为，市场上已知的全部信息都已反映在证券价格中。
B. 效率市场假说的核心是，市场能够充分利用所有信息进行价格调整。
C. 效率市场假说意味着，投资者可以通过研究充分的信息，获得高于市场平均收益。
D. 市场存在不同程度的有效性，偏误会导致市场报价与实际价值存在偏差。
5、因公司实施股票股利分配，股票股本总数会（）。
A. 增加B. 减少C. 保持不变D. 变化无法判断6、以下哪项不属于股票投资分析的宏观经济指标（）。
A. 通货膨胀率B. 经济增长率C. 消费指数D. 成交金额7、以下哪项是证券投资顾问在进行投资策略分析时需要考虑的关键因素之一？• A. 宏观经济形势• B. 个人兴趣爱好• C 股票价格波动• D. 家庭背景8、关于证券投资组合理论，以下哪种说法是正确的？• A. 证券投资组合可以有效地消除所有风险。
• B. 证券投资组合的目的是为了实现收益最大化。
• C. 证券投资组合可以通过分散投资来降低非系统性风险。
• D. 所有投资组合的收益率都相同。
9、以下哪个不属于股票的基本面分析方法？A. 市盈率法B. 现金流量分析法C. 技术分析法D. 以上都是 10、以下哪个不属于债券的投资风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、证券投资顾问的主要职责是（）A. 为客户提供投资建议B. 购买证券C. 进行股票分析D. 提供市场信息2、以下哪种情况不适合聘请证券投资顾问（）A. 个人投资经验丰富B. 投资经验不足C. 投资目标明确D. 风险承受能力较高3、以下关于证券投资顾问资质认定事项的表述，错误的是:A.证券投资顾问机构必須持有《证券投资顾问营业许可证》方可依法开展证券投资顾问业务。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全国通用试题
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全国通用试题单选题（共200题）1、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。
A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】 D3、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。
（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、缺口分析的局限性包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D6、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。
A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D11、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、融资融券业务的风险主要表现在（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C13、常用技术分析指标有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C14、经济基本面的评价因素有哪些（）。
2023年投资顾问资格考试真题附答案
2023年投资顾问资格考试真题附答案考试题目：第一部分：单项选择题（共30题，每题2分，共60分）1. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性？A. 股票B. 国债C. 房地产D. 期权2. 股票市场的指数反映了：A. 股票价格变动的平均值B. 公司盈利能力的评估C. 股票交易活动的强弱程度D. 股票市值的总和3. 以下哪个指标用于评估公司的盈利能力？A. 市盈率B. 营业收入C. 总资产D. 当前股价......（题目省略）第二部分：案例分析题（共2题，每题20分，共40分）案例一：某投资顾问公司拥有多个客户投资组合，其中两个客户的情况如下：客户甲：- 投资组合市值：500,000美元- 年化收益率：10%- 年度管理费率：2%客户乙：- 投资组合市值：1,000,000美元- 年化收益率：15%- 年度管理费率：1.5%请分别计算客户甲和客户乙的年度管理费用，并比较两者的差异。
案例二：某基金经理在过去5年的投资业绩如下：年份投资组合收益率2018 12%2019 8%2020 -2%2021 15%2022 10%请计算基金经理的年均收益率，并分析其投资策略的效果。
第三部分：论述题（共1题，40分）请结合实际案例，从以下两个方面论述中国股市的特点和投资机会：1. 市场规模和成长潜力2. 风险和挑战附录：答案第一部分：1. A2. A3. A......（答案省略）第二部分：案例一答案：客户甲的年度管理费用为10,000美元，客户乙的年度管理费用为15,000美元。
客户乙的年度管理费用较高。
案例二答案：基金经理的年均收益率为8.6%。
投资策略相对稳健，但在2020年出现了亏损。
第三部分：（请根据实际情况和个人观点进行论述，这里不提供具体答案）注意事项：1. 单项选择题请填写相应的选项字母作为答案。
2. 案例分析题和论述题请写出完整的答案或论述，尽量确保内容清晰明了。
3. 答案附录中的答案仅供参考，实际答案以考试时官方公布的为准。
投资顾问知识考试
投资顾问知识考试1. 各职级投资顾问职责及任职资格中要求各岗位上年度月均考核得分______分。
[单选题] *A.60B.65C.70(正确答案)D.752. 投资顾问净创收包括: *A.名下开发客户交易佣金净收入、各类金融产品销售净收入(正确答案)B.投顾业务收入、期权佣金净收入(正确答案)C.期货IB业务净收入、创新综合业务净收入(正确答案)D.开发客户的两融息费净收入（扣除资金成本）(正确答案)E.收入合计数扣减基本人工成本（含岗位工资、五险二金）(正确答案)3. 投资顾问自然半年平均月度考核分低于_____分，须进行降级降薪处理，如果自然半年度考核分低于_____分后仍连续_______均低于_____分，视为严重违反制度，公司有权解除劳动合同。
[单选题] *A.70,70,3个月,70(正确答案)B.75,75,3个月,75C.65,65,3个月,654. 投资顾问经纪业务提成中的30%与K值挂钩，实施时间自2023年3月1日起。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错5.分支机构招聘投资顾问应重点考察候选人品行价值观，候选人存在以下哪几条情形的，不予录用:[1]最近3年因犯罪被判处刑罚的[2]重大诉讼或仲裁等案件当事人，可能会影响正常履职的;[3]因违反廉洁从业要求被司法机构或原单位给予处罚的;[4]曾被监管机构或自律组织处以“认定为岗位不适合人选、市场禁入”等重大行政监管措施或24个月内存在监管机构或自律组织处罚（含行政处罚、行政监管措施、纪律处分、自律监管措施、协会从业人员管理系统存在不良诚信记录等); [单选题] *A.[1][2]B.[2][4]C.[1][2][3]D.[1][2][3][4](正确答案)6.分支机构招聘投资顾问人员，应组织相应的背景调查、兼职情况、查询各类第三方平台诚信记录、笔试、面试、情智(Q)测评，均通过后方可办理员工入职相关审批流程及手续。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错7.作为金牌投资顾问的任职资格要求:硕士研究生或以上学历，具有____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作4年以上;或本科以上学历，具有_____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作6年以上。
金融投资顾问常考笔试题目
金融投资顾问常考笔试题目金融投资顾问面试官最常考的笔试题目分享：选择题1:契约型投资基金的实质是( )。
A.所有权关系B.买卖关系C.借贷关系 D.信托关系2:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是 A.300美元以下B.300～1000美元C.100～2000美元D.2000～3000美元以上3:在贷款宽期限内A.银行不计息B.借款人只归还本金C.借款人要归还本息 D.借款人只归还利息或本息都不归还4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。
A.贷款的风险度B.贷款的数量C.贷款对象的性质D.贷款规模5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于A.2%B.4%C.8%D.10%6:下列说法中，错误的是( )。
A.企业的统计核算、会计核算、业务核算构成企业经济核算体系 B.企业核算是国民经济核算的微观基础 C.企业业务核算又称为企业的业务技术核算 D.统计核算可以说是企业经济核算的中心7:国际分工深化阶段从分工的格局上看，( )分工居主导地位。
A.工业国与农业国B.工业国与初级产品国C.发达国家与发展中国家D.工业国之间8:对外加工装配业务是一种( )性质的交易方式。
A.买卖B.委托加工C.进料加工D.竞卖9:下列( )属于紧缩性财政政策。
?A.提高税率B.增加政府转移支付?C.扩大政府购买D.增加公共工程支出?10:企业清算时，清算财产指的是 A.待摊费用和递延资产 B.用于清偿企业有担保债务的担保财产 C.用于清偿企业无担保债务和分配给投资者的财产D.企业全部财产11:如果在欧盟成立后，英国人会去购买以更低效率生产的爱尔兰奶酪，而不是从新西兰进口更便宜的奶酪，这大概反映了：A.贸易创造B.贸易转移C.政府对市场的干预D.人们的常识12:抽烟者过度抽烟的原因在于()。
A.个人成本高于社会成本B.个人成本低于社会成本 C.社会成本低于私人成本 D.私人成本等于社会成本13:最早成立的协调成员国出口信贷政策的组织是A.欧共体B.国际清算银行C.欧洲联盟D.伯尔尼联盟14:曲折的需求曲线模型是( )。
投资顾问常用笔试题目
投资顾问常用笔试题目选择题1:我国目前引进外资的数额居发展中国家a.第一位b.第二位c.第四位d.第五2:抗日战争期间，国民党政府资源委员会的主要职责是a.管理国营工矿企业b.控制国内金融机构c.统制对外贸易往来d.从事资源调查稽核3:我国对外开放政策中最根本的内容是a.发展对外贸易b.利用外资c.引进技术d.对外承包工程和劳务合作4:下列不属于国际收支平衡表经常项目的是a.资本流动b.贸易收支c.劳务收支d.转移支付5:不存在套期保值者的证券交易方式是( )。
a.现货交易b.期货交易c.期权交易d.期指交易6:以下各种消费方式中，在较长时期内都将作为消费的主导方式的是a.个人消费b.集体消费c.社会消费d.集体消费7:一般来说，对进口商品征收关税会导致a.进口国国内价格上涨，进口数量下降b.进口国国内价格上涨，进口数量增加c.进口国国内价格下跌，进口数量增加d.进口国国内价格下跌，进口数量下降8:根据《公司法》，股票不得a.平价发行b.面额发行c.折价发行d.溢价发行9:短期政府债券发行和流通的市场是a.票据市场b.国库券市场c.资本市场d.cd市场10:发展中国家筹集资金的重点应当放在动员( )的基础上，把外部资源的流入当作一种辅助的资金来源。
a.公共储蓄b.国内资源c.国外资源d.外国援助11:在比较利益模型中，两种参与贸易商品的国际比价a.在两国贸易前的两种商品的国内比价之上b.在两国贸易前的两种商品的国内比价之下c.在两国贸易前的两种商品的国内比价之间d.与贸易前的任何一个国家的国内比价相同12:《1941年美国对外贸易定义修订本》中fas术语的解释为a.在运输工具旁边交货b.在装运港船边交货c.在运输工具上交货d.在装运港船上交货13:低收入阶层受通货膨胀影响的程度通常是a.大于高收入阶层b.小于高收入阶层c.等于高收入阶层d.与高收入阶层无法比较14:标准实物量折算方法不包括( )。
投资理财顾问考试
1、以下哪项不属于常见的投资理财工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 游戏点卡（答案）D2、在股票投资中，以下哪种策略更倾向于长期持有，不频繁交易？A. 短线交易B. 价值投资C. 技术分析D. 市场趋势追踪（答案）B3、关于债券投资，以下说法错误的是？A. 债券投资相对股票来说风险较低B. 国债的信用风险通常低于企业债C. 债券持有者无权参与公司决策D. 所有债券都承诺固定利率回报（答案）D4、在资产配置中，将资金分散投资于不同类型的资产，主要是为了？A. 提高收益B. 降低风险C. 跟随市场热点D. 增加交易频率（答案）B5、以下哪个指标常用于衡量股票的盈利能力？A. 市盈率（P/E）B. 市净率（P/B）C. 股息率D. 资产负债率（答案）C6、关于基金投资，下列说法正确的是？A. 基金投资保证收益B. 基金的风险总是低于直接投资股票C. 基金经理的过往业绩是未来表现的可靠保证D. 基金通过集合投资分散风险（答案）D7、在保险规划中，购买定期寿险主要是为了应对？A. 医疗费用支出B. 意外伤害导致的残疾C. 养老需求D. 身故后家庭的经济保障（答案）D8、关于黄金投资，以下说法不正确的是？A. 黄金常被视为避险资产B. 黄金价格与美元汇率通常呈反向变动C. 黄金投资无风险D. 黄金可以作为投资组合的多元化工具（答案）C9、在制定个人理财规划时，首要考虑的因素是？A. 当前的市场热点B. 个人的财务状况和风险承受能力C. 朋友的投资建议D. 最新的金融产品（答案）B10、关于复利效应，以下描述正确的是？A. 复利只在长期投资中有效B. 复利意味着每次的收益都会成为下一次投资的本金C. 复利效应在短期投资中更加明显D. 复利计算只适用于高风险投资（答案）B。
投顾考试试题
投顾考试试题投资顾问资格考试试题
第一部分：选择题
1. 投资顾问的主要职责是什么？
A. 提供投资建议
B. 提供税务规划
C. 提供法律咨询
D. 提供医疗建议
2. 投资组合管理的目标是什么？
A. 获取最高的收益
B. 接受最低的风险
C. 实现投资者的投资目标
D. 打败其他投资者
3. 投资组合的多样化是为了：
A. 减少投资者的信心
B. 增加整体风险
C. 减少整体风险
D. 提高股票收益
4. 定期存款是一种：
A. 高风险投资
B. 低风险投资
C. 无风险投资
D. 高收益投资
5. 下列哪种投资品种通常被认为是最低风险？
A. 股票
B. 债券
C. 商品
D. 期权
第二部分：简答题
1. 什么是资产配置？资产配置的重要性是什么？
2. 请简要介绍一下投资组合管理的基本原则。
3. 说明一下投资者应该如何评估自己的风险承受能力。
4. 什么是现金流分析？现金流分析在投资决策中的作用是什么？
5. 解释一下投资组合的有效边界是什么，为什么投资者应该关注这个概念。
第三部分：案例分析题
某投资者，年轻且收入稳定，希望通过投资获得更多收益。
他目前的资产配置是80%股票、20%债券。
最近股市出现较大波动，导致投资组合价值波动较大。
请你为这个投资者提供合理的建议，以优化其资产配置，并解释你的建议背后的理由。
（以上所有内容仅供参考，实际考试内容以考试要求为准）。
经典金融投资顾问笔试题
经典金融投资顾问笔试题经典金融投资顾问笔试题大全1:广义的财政收支范围包括A.国家预算收支和银行信贷收支B.国家预算收支和国有企业财务收支C.国家预算收支和预算外收支D.国家预算收支和制度外收支2:东南亚国家联盟属于哪种形式的经济一体化A.优惠贸易安排B.自由贸易区C.关税同盟D.共同市场3:可以不经保险人同意而转让的保险合同是A.人身险合同B.汽车险合同C.运输险合同D.盗窃险合同4:最早的货币形态是A.实物货币B.金属货币C.存款货币D.纸币5:量大、投资少、成本低、耗能少的运输组织为( )。
A.内河运输B.公路运输C.邮政运输D.管道运输6:通货膨胀的直接原因一般是A.货币供给过多B.货币需求过多C.货币贬值D.物价上涨7:么差异指不同种商品的国内价值高于或低于国际价值的差异在程度上的不同?A.绝对差异B.比较差异C.法律差异D.政治差异8:蛛网稳定条件是指( )?A.劳动力需求弹性大于劳动力供给弹性?B.劳动力需求弹性小于劳动力供给弹性?C.劳动力需求弹性等于劳动力供给弹性?D.劳动力需求弹性为1?9:对于分布滞后模型，时间序列资料的序列相关问题，就转化为A.异方差问题B.随机解释变量C.多余解释变量D.多重共线性问题10:股份有限公司的最高权利机构和最高决策机构是A.股东大会B.董事会C.监事会D.总经理11:投标的.前提是A.招标合同必须符合规范B.决策正确C.认可D.必须承认全部招标要件12:一般来说，对进口商品征收关税会导致A.进口国国内价格上涨，进口数量下降B.进口国国内价格上涨，进口数量增加C.进口国国内价格下跌，进口数量增加D.进口国国内价格下跌，进口数量下降13:使自身收益最大化的国际卡特尔对于以下哪一项是最优的?A.成员国及全世界B.成员国而不是全世界C.全球的消费国D.对任何国家都不是最优的14:均衡价格论是由( )提出的。
A.克拉克B.马歇尔C.舒尔茨D.凯恩斯15:下列经济变量中，属于内生变量的是( )。
投资顾问资格历年真题汇编
投资顾问资格历年真题汇编一、选择题1. 下列哪种是投资顾问应该具备的核心职责？a) 为投资者提供专业的投资建议；b) 确定投资者的风险承受能力；c) 帮助投资者制定长期投资计划；d) 执行投资者的买卖指令。
答案：a) 为投资者提供专业的投资建议。
2. 投资顾问应遵循以下哪项道德准则？a) 保护客户利益；b) 维护投资顾问个人的利益；c) 最大化客户的投资回报；d) 提高自身的业绩指标。
答案：a) 保护客户利益。
3. 下面关于风险承受能力的说法正确的是？a) 风险承受能力是指投资者对风险的感知程度；b) 风险承受能力是指投资者的财务状况；c) 风险承受能力是指投资者的投资经验；d) 风险承受能力是指投资者对风险的容忍程度。
答案：d) 风险承受能力是指投资者对风险的容忍程度。
4. 投资顾问如何确定客户的风险承受能力？a) 通过客户的投资经验；b) 通过客户的财务状况；c) 通过客户的投资目标和需求；d) 通过客户的年龄和性别。
答案：c) 通过客户的投资目标和需求。
二、判断题1. 投资顾问应该向客户提供无偏见的投资建议。
正确/错误？答案：正确。
2. 投资顾问可以为客户执行买卖指令，以便更好地管理客户的投资组合。
正确/错误？答案：错误。
3. 投资顾问应该根据客户的风险承受能力和投资目标制定合理的投资策略。
正确/错误？答案：正确。
4. 考虑到市场波动性，投资顾问可以向客户保证投资的回报率。
正确/错误？答案：错误。
三、简答题1. 请简要说明投资顾问的主要职责是什么？答：投资顾问的主要职责是为客户提供专业的投资建议，帮助客户制定长期投资计划，并根据客户的风险承受能力和投资目标制定合理的投资策略。
投资顾问还应帮助客户进行投资组合管理，并定期评估和调整客户的投资组合以确保达到预期的投资目标。
2. 请简要介绍一下风险承受能力的重要性。
答：风险承受能力是投资者对风险的容忍程度。
了解客户的风险承受能力对投资顾问来说非常重要，因为只有通过了解客户对风险的容忍程度，才能确定适合客户的投资组合，从而平衡风险和回报。
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投资顾问常用笔试题目
选择题
1:我国目前引进外资的数额居发展中国家
a.第一位
b.第二位
c.第四位
d.第五
2:抗日战争期间，国民党政府资源委员会的主要职责是
a.管理国营工矿企业
b.控制国内金融机构
c.统制对外贸易往来
d.从事资源调查稽核
3:我国对外开放政策中最根本的内容是
a.发展对外贸易
b.利用外资
c.引进技术
d.对外承包工程和劳务合作
4:下列不属于国际收支平衡表经常项目的是
a.资本流动
b.贸易收支
c.劳务收支
d.转移支付
5:不存在套期保值者的证券交易方式是( )。
a.现货交易
b.期货交易
c.期权交易
d.期指交易
6:以下各种消费方式中，在较长时期内都将作为消费的主导方式的是
a.个人消费
b.集体消费
c.社会消费
d.集体消费
7:一般来说，对进口商品征收关税会导致
a.进口国国内价格上涨，进口数量下降
b.进口国国内价格上涨，进口数量增加
c.进口国国内价格下跌，进口数量增加
d.进口国国内价格下跌，进口数量下降
8:根据《公司法》，股票不得
a.平价发行
b.面额发行
c.折价发行
d.溢价发行
9:短期政府债券发行和流通的市场是
a.票据市场
b.国库券市场
c.资本市场
d.cd市场
10:发展中国家筹集资金的重点应当放在动员( )的基础上，把外部资源的流入当作一种辅助的资金来源。
a.公共储蓄
b.国内资源
c.国外资源
d.外国援助
11:在比较利益模型中，两种参与贸易商品的国际比价
a.在两国贸易前的两种商品的国内比价之上
b.在两国贸易前的两种商品的国内比价之下
c.在两国贸易前的两种商品的国内比价之间
d.与贸易前的任何一个国家的国内比价相同
12:《1941年美国对外贸易定义修订本》中fas术语的解释为
a.在运输工具旁边交货
b.在装运港船边交货
c.在运输工具上交货
d.在装运港船上交货
13:低收入阶层受通货膨胀影响的程度通常是
a.大于高收入阶层
b.小于高收入阶层
c.等于高收入阶层
d.与高收入阶层无法比较
14:标准实物量折算方法不包括( )。
a.按产品价值的高低折算
b.按产品使用价值的高低折算
c.按产品耗用劳动量的多少折算
d.按单位产品消耗原材料的多少折算
15:计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚动计算的债券是
a.单利债券
b.复利债券
c.贴现债券
d.累进利率债券
简答题
16:结合我国实际，试述国家信用在国民经济运行中的作用。
17:名词解释：深化的金融战略
18:名词解释:机会成本
19:比分析：直接标价法与间接标价法。
20:简述《对外贸易法》颁布和实施的重要意义。
21:请对几种市场类型下的厂商均衡进行比较。
22:简述我国进口买方信贷的形式。
23:劳动力供求变动对均衡的影响。
24:论述利用外资对我国经济的重要作用。