金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。
A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。
A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。
A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。
金融市场学习题及答案
第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单项选择题1．金融市场主体是指〔〕A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的〔〕A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的〔〕A．中国浙江一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本4．世界上最早的证券交易所是〔〕A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由〔〕人出资组建的。
A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在〔〕中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的〔〕A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所C．上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为〔〕A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为〔〕A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为〔〕A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易11．在金融市场兴旺国家，许多未上市的证券或者缺乏一个成交批量的证券，也可以在市场进展交易，人们习惯于把这种市场称之为〔〕A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( )A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场三、多项选择题1．在西方兴旺国家，有价证券细分为：〔〕A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有〔〕Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D．证券同业公会 E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是〔〕A．中国证券监视管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会D．中国保险监视管理委员会 E．上海和深圳证券交易所4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括〔〕A．中国证券监视管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会D．中国保险监视管理委员会 E．上海和深圳证券交易所四、判断1．由于世界各国金融市场的兴旺程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。
金融市场学试题(含参考答案)
金融市场学试题（含参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、金融远期合约不包括( )。
A、远期股票合约B、远期利率协议C、远期外汇合约D、远期基金合约正确答案：D2、一个年度付息的债券票面利率为6%,该债券的修正久期为10年,债券价格为800元,该债券的到期收益率为8%。
如果到期收益率增加到9% ,则该债券的价格将如何变化?( )A、减少80元B、增加60元C、减少60元D、增加80元正确答案：A3、对于系统性风险大于零的资产而言,期货价格应( )预期未来的现货价格。
A、等于B、无关系C、大于D、小于正确答案：D4、优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是( )。
A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案：D5、回购协议中所交易的证券主要是( )。
A、政府债券B、金融债券C、银行债券D、企业债券正确答案：A6、如果股票价格上升,则该股票的看跌期权价格( ),看涨期权价格( )。
A、上涨,上涨B、下跌,上涨C、上涨,下跌D、下跌,下跌正确答案：B7、从投资角度看,以下哪个不是投资者最为重视的( )。
A、收益性B、稳定性C、流动性D、安全性正确答案：B8、ABS信用等级中最高级别为( )。
A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A9、如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。
A、有义务也有权利B、只有义务没有权利C、既没有义务也没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D10、下列不属于普通股的是( )。
A、收入胡B、成长股C、累计优先股D、蓝筹股正确答案：C11、可转换债券与股票相比( )。
A、赎回条款B、有优先偿还的要求权C、转换期D、回售条款正确答案：B12、()是期限在一年以上的中长期金融市场,其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。
(完整版)金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1货币市场指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
其主要功能是保持金融工具的流动性以便随时将金融工具转换成现实的货币。
2资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说资本市场包括两个部分一是银行中长期存贷款市场二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
3保险市场是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。
4金融衍生工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。
衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。
5完美市场是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场上任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
单项选择题1金融市场被称为国民经济的“晴雨表”这实际上指的就是金融市场的 D 。
A分配功能B财富功能C流动性功能D反映功能2金融市场的宏观经济功能不包括B 。
A分配功能B财富功能C调节功能D反映功能3金融市场的配置功能不表现在 C 方面。
A资源的配置B财富的再分配C信息的再分配D风险的再分配4金融工具的收益有两种形式其中下列哪项收益形式与其他几项不同 D 。
A利息B 股息C红利D资本利得5一般来说B 不影响金融工具的安全性。
A发行人的信用状况B金融工具的收益大小C发行人的经营状况D金融工具本身的设计6金融市场按 D 划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A交易范围B交易方式C定价方式D交易对象7 B 是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A市场交易频繁B市场交易量大C市场交易灵活D市场交易对象固定8 A 一般没有正式的组织其交易活动不是在特定的场所中集中开展而是通过电信网络形式完成。
金融市场学 试题及答案
金融市场学试题及答案针对本次金融市场学的考试，我准备了一些试题及答案供您参考。
以下是试题及答案的详细内容：第一部分：选择题1. 金融市场的主要功能是什么？a) 支持经济增长和发展b) 提供投融资机会c) 资金配置和风险管理d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是2. 以下哪个因素可能影响金融市场的价格波动？a) 政府政策b) 经济数据c) 自然灾害d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是3. 金融市场可以分为几个主要类型？a) 1b) 2c) 3d) 4答案：d) 44. 以下哪个是金融市场的参与者？a) 政府b) 公司c) 个人投资者d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是5. 金融衍生品市场的主要功能是什么？a) 风险管理b) 资金筹集c) 资产交易d) 所有以上都是答案：a) 风险管理第二部分：填空题1. 定义金融市场：金融市场是指各类机构和交易者进行__________资金和金融工具的场所或者途径。
答案：买卖2. 股票市场是一种以__________股票为主要交易对象的金融市场。
答案：公司3. 债券是一种由__________借入资金的机构或个人发行的固定收益证券。
答案：借款4. 外汇市场是一种进行各种外币兑换交易的金融市场，交易参与者包括__________和企业。
答案：个人5. 衍生品市场是一种进行各种衍生品交易的金融市场，其中最常见的衍生品是__________。
答案：期权第三部分：解答题1. 简要解释金融市场的两个主要功能。
答案：金融市场的两个主要功能是资金配置和风险管理。
首先，金融市场通过提供投融资机会，将资金从供给者转移给需求者，促进了资源的高效配置。
其次，金融市场提供了各种金融工具，如股票、债券和衍生品，帮助参与者管理和转移风险，确保金融体系的稳定运行。
2. 对于金融市场价格波动的因素，进行简要说明。
答案：金融市场价格波动的因素非常多样化。
政府政策是其中之一，政府的货币政策、财政政策以及监管政策等都可能对金融市场产生影响。
金融市场学测试题与参考答案
金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。
Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。
Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。
Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。
A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。
Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。
A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。
A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是：A. 风险管理B. 资金分配C. 价格发现D. 以上都是2. 短期融资工具通常指的是：A. 股票B. 债券C. 商业票据D. 期权3. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 中央银行D. 零售商4. 利率上升时，债券价格通常会：A. 上升B. 下降C. 不变D. 先升后降5. 以下哪个是衍生金融工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款6. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 信息效率、交易效率、价格效率B. 信息效率、市场效率、管理效率C. 信息效率、市场效率、交易效率D. 信息效率、管理效率、交易效率7. 以下哪个是金融市场的监管机构？A. 证券交易所B. 银行C. 证券监督管理委员会D. 保险公司8. 股票的面值与市场价格之间的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系9. 以下哪个是金融市场的风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款10. 期货合约的交易双方在合约到期时：A. 必须进行实物交割B. 可以选择实物交割或现金结算C. 只能现金结算D. 不需要结算二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融市场的分类及其特点。
2. 描述金融市场中的信息不对称问题，并举例说明。
3. 解释什么是期权以及期权的基本类型。
三、计算题（每题15分，共30分）1. 某投资者购买了一份面值为1000元，年利率为5%的债券。
如果市场利率上升至6%，计算该债券的当前市场价格。
2. 假设某公司股票的当前价格为50元，预计未来一年股息为2元，如果投资者要求的回报率为10%，请计算该股票的合理价格。
四、论述题（20分）1. 论述金融市场在现代经济体系中的作用及其重要性。
答案：一、选择题1. D2. C3. D4. B5. C6. C7. C8. B9. C10. B二、简答题1. 金融市场可以分为货币市场和资本市场。
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一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）A.资本 B金融资产 C.劳动力 D.土地与房屋2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）A.发行机制B.交易机制C.价格机制D.监督机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D.反映功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）A.到岸金融市场B.离岸金融市场C.非居民金融市场D.金融黑市5.同业拆借资金的期限一般为（）A.1天B.7天 C . 3个月 D. 2年6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）A. 4.57.最能准确概况欧洲美元特点的是（）A.存在欧洲银行的美元B.存在美国的外国银行分行的美元C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元D.存在美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）A.0B.10%C.20%D.30%9.最早发行大额可转让定期存单是（）A 汇丰银行B 中国银行C 花旗银行D 巴林银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）A 利率降低B 经济不稳定C 信用下降D 以上均可11.以折价方式卖出债券的情形是（）A 债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率B债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率D债券息票率小于当期收益率，也大于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元B 600元C 3 000元D 6 000元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）A 以信誉为保证，无需抵押品B 债券由中央银行作后盾C 债券的收支偿付列入政府的预算D 财政部和一些政府机构可发行14.最适合被证券化的是（）A 企业的信用贷款B 一般的房地产抵押贷款C 住房抵押贷款D 企业的担保贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）A 蓝筹股B 投机股C 成长股D 收入股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金B 离岸基金C 伞形基金D 保本基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）A 200B 500C 1 000D 2 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度B 特雷纳测度C 詹森指数D M2测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权B 现货期权C 期货期权D 美式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）A 虚值期权B 场内期权C 实值期权D 场外期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）A 7 000美元B 7 250美元C 6 275美元D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）A内利率上升，则本国汇率上升B 国内利率下降，则本国利率下降C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定D 利率对汇率的影响是长期的23.下面表述正确的是（）A 在直接标价法和间接标价法下，升水和贴水的含义恰恰相反B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差C 买入价和卖出价是同一笔外汇交易中买卖双方所使用的价格D 在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）A 政府宣布减少税收B 银行利率下降C 物价下降D 放宽对进口的限制25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）A 保险市场B 商品市场C 货币市场D 证券市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）A.预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是水平的B.预期假说认为，长期利率等于预期短期利率C.流动性偏好假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）A.交易动机B.预防动机 B.投机动机 D.以上都不对29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是什么？A. 资源配置B. 风险管理C. 支付结算D. 所有以上选项答案：D2. 下列哪个不是货币市场工具？A. 国债B. 同业存单C. 商业票据D. 股票答案：D3. 股票发行时，面值100元，发行价120元，这种发行方式称为？A. 溢价发行B. 等价发行C. 折价发行D. 零价发行答案：A4. 在金融市场中，"FOMO"是指？A. 恐惧错过B. 金融操作失误C. 金融管理办公室D. 期货期权市场答案：A5. 以下哪个指标常用于衡量债券的利率风险？A. 久期B. 贝塔系数C. 夏普比率D. 收益率曲线答案：A6. 什么是衍生金融工具？A. 基于基础金融工具的金融产品B. 直接从金融市场交易中产生的产品C. 仅在场外交易市场交易的产品D. A和C答案：D7. 以下哪个不是影响汇率变动的主要因素？A. 利率差异B. 政治稳定性C. 国际贸易平衡D. 公司盈利水平答案：D8. 什么是资产组合理论？A. 投资组合中资产之间的相关性对风险和收益的影响B. 投资组合中资产的数量对风险和收益的影响C. 投资组合中资产的类型对风险和收益的影响D. 投资组合中资产的配置对风险和收益的影响答案：A9. 什么是回购协议？A. 一种短期借款，卖方出售证券并同意在未来以更高价格回购B. 一种长期借款，卖方出售证券并同意在未来以相同价格回购C. 一种短期投资，买方购买证券并同意在未来以更低价格卖回D. 一种长期投资，买方购买证券并同意在未来以相同价格卖回答案：A10. 以下哪个是最常见的金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 互换D. 以上全部答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 金融市场可以分为__________和__________两部分，前者包括股票市场和债券市场，后者包括外汇市场和衍生品市场。
答案：一级市场；二级市场2. 金融衍生品的主要目的是__________和__________。
金融市场试题及答案
第五章金融市场一、填空题1、一般认为,金融市场是〔〕和金融工具交易的总和.答案：货币借贷2、金融市场的交易对象是〔〕.答案：货币资金3、金融市场的交易"价格〞是〔〕.答案：利率4、流动性是指金融工具的〔〕能力.答案：变现5、收益率是指持有金融工具所取得的〔〕与〔〕的比率.答案：收益、6、商业票据是起源于〔〕的一种传统金融工具.答案：商业信用7、〔〕是描述股票市场总的价格水平变化的指标.答案：股价指数8、中长期的公司债券期限一般在〔〕年以上.答案：109、一级市场是组织证券〔〕业务的市场.答案：发行10、证券交易市场的最早形态是〔〕.答案：证券交易所11、〔〕由于其流动性强,常被当作仅次于现金和存款的"准货币〞.答案：国库券12、马克思曾说〔〕是资本主义生产发展的第一推动力和持续推动力.答案：货币资本运动13、金融市场的核心是〔〕.答案：资金市场14、金融衍生工具是指其价值依赖于〔〕的一类金融产品.答案：原生性金融工具15、期权分〔〕和〔〕两个基本类型.答案：看涨期权、看跌期权16、商业票据市场可分为〔〕、〔〕和〔〕.答案：票据承兑市场、票据贴现市场、本票市场17、人们在进行资产组合时,追求的是与〔〕相匹配的收益. 答案：风险18、从动态上看,金融市场运行机制主要包括〔〕系统和〔〕机制.答案：运行、内调节19、金融市场内调节机制主要是〔〕和〔〕.答案：利息、利率20、目前,远期合约主要有〔〕远期和〔〕远期两类.答案：货币、利率二、单选题1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易,已占有越来越大的份额.人们把这种趋势称为〔〕A、资本化B、市场化C、证券化D、电子化答案：C2、金融市场上的交易主体指金融市场的〔〕A、供给者B、需求者C、管理者 D、参加者答案：D3、下列不属于直接金融工具的是〔〕A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券答案：A、4、短期资金市场又称为〔〕A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：B5、长期资金市场又称为〔〕A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：C6、一X差半年到期的面额为2000元的票据,到银行得到1900元的贴现金额,则年贴现率为〔〕A、5% B、10%C、2、56%D、5、12% 答案：B7、下列不属于货币市场的是〔〕A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场答案：D8、现货市场的交割期限一般为〔〕A、1~3日B、1~5日C、1周D、1个月答案：A9、下列属于所有权凭证的金融工具是〔〕A、公司债券 B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单答案：B10、下列属于优先股股东权利X围的是〔〕A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权答案：C11、下列属于短期资金市场的是〔〕A、票据市场 B、债券市场C、资本市场 D、股票市场答案：A12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系〔〕A、反方向,反方向B、同方向,同方向C、反方向,同方向D、同方向,反方向答案：D13、在代销方式中,证券销售的风险由〔〕承担.A、经销商B、发行人C、监管者D、购买者答案：B14、目前我国有〔〕家证券交易所.A、1 B、2C、3D、4 答案：B15、最早的远期、期货合约中的相关资产是〔〕A、军火B、石油C、粮食 D、钢铁答案：C16、远期合约买方可能形成的收益或损失状况是〔〕A、收益无限大,损失有限大 B、收益有限大,损失无限大C、收益有限大,损失有限大 D、收益无限大,损失无限大答案：D16、远期合约卖方可能形成的收益或损失状况是〔〕A、收益无限大,损失有限大 B、收益有限大,损失无限大C、收益有限大,损失有限大 D、收益无限大,损失无限大答案：D17、金融工具的流动性与偿还期限成〔〕A、反比B、正比C、倒数关系D、不相关答案：A18、下列不属于初级市场活动内容的是〔〕A、发行股票B、发行债券C、转让股票 D、增发股票答案：C19、下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是〔〕A、初级市场是二级市场的前提B、二级市场是初级市场的前提C、没有二级市场初级市场仍可存在D、没有初级市场二级市场仍可存在答案：A20、期权卖方可能形成的收益或损失状况是〔〕A、收益无限大,损失有限大 B、收益有限大,损失无限大C、收益有限大,损失有限大 D、收益无限大,损失无限大答案：B三、多选题1、金融工具应具备的条件〔〕A、偿还性B、可转让性C、盈利性D、流动性E、风险性答案：ABCDE2、能够直接为筹资人筹集资金的市场是〔〕A、发行市场 B、一级市场C、次级市场 D、二级市场E、交易市场答案：AB3、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为〔〕A、现货市场 B、货币市场C、长期存贷市场 D、证券市场E、期货市场答案：AE4、股票与其衍生工具交易的种类主要有〔〕A、现货交易B、期货交易C、期权交易 D、股票指数交易E、贴现交易答案：ABCD5、金融市场必须具备的要素有〔〕A、交易形式B、交易对象C、交易主体D、交易工具E、交易价格答案：BCDE6、下列属于货币市场金融工具的是〔〕A、商业票据 B、股票C、短期公债 D、公司债券E、回购协议答案：ACE7、由债权人开出的票据有〔〕A、本票 B、汇票C、期票 D、支票E、股票答案：BD8、下列金融工具中,没有偿还期的有〔〕A、永久性债券 B、银行定期存款C、股票 D、CD单E、商业票据答案：AC9、根据股东权利X围不同,可以把股票分为〔〕A、记名股B、优先股C、不记名股D、新股E、普通股答案：BE10、按金融交易对象可以把金融市场划分为〔〕A、股票市场B、票据市场C、证券市场D、黄金市场E、外汇市场答案：BCDE11、下列属于短期资金市场的有〔〕A、同业拆借市场B、回购协议市场C、短期债券市场 D、票据市场E、短期资金借贷市场答案：ABCDE12、目前西方较为流行的金融衍生工具有〔〕A、远期合约 B、期货C、期权 D、可转换优先股E、互换答案：ABCE13、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是〔〕A、forwards B、futuresC、optionsD、stocksE、swaps 答案：ABCE14、以下属于利率衍生工具的有〔〕A、债券期货 B、债券期权C、外汇期货D、外汇期权E、货币互换答案：AB15、场内交易和场外交易的最大区别在于〔〕A、风险性 B、流动性C、组织性 D、集中性E、公开性答案：CDE四、判断题1、金融市场发达与否是一国金融发达程度与制度选择取向的重要标志. 答案：正确2、期权买方的损失可能无限大.答案：错误3、偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间.答案：错误4、传统的商业票据有本票和支票两种. 答案：错误5、国家债券是由政府发行的,主要用于政府贷款. 答案：错误6、二级市场的主要场所是证券交易所,但也扩与交易所之外.答案：正确7、新证券的发行,有公募与私募两种形式.答案：正确8、期货合约的买卖双方可能形成的收益或损失都是有限的.答案：错误9、可转换债券是利率衍生工具的一种.答案：错误五、计算题1、某债券面值100元,10年偿还期,年息9元,则其名义收益率是多少？答案：名义收益率=9/100*100%=9%2、某债券面值120元,市场价格为115元,10年偿还期,年息9元,则其即期收益率是多少？答案：即期收益率=9/115*100%=7、83%3、某投资者以97元的价格,购入还有1年到期的债券,债券面值100元,年息8元.则其平均收益率是多少？答案：平均收益率=〔100-97+8〕/97*100%=11、34%4、某三年期债券,面值100元,票面利率8%,到期一次性还本付息,市场利率为9%,则其价格为多少？答案：债券价格=[100〔1+8%〕〔1+8%〕〔1+8%〕]/[〔1+9%〕〔1+9%〕〔1+9%〕]=97、27六、简答题1、什么是场外交易市场？其特点是什么？2、简述金融市场的基本功能.3、简述金融工具的基本特征.4、优先股与普通股的主要区别是什么？5、简述远期合约、期权合约、互换合约.〖参考答案〗1、场外交易市场是指在证券交易所以外进行证券交易的市场.其特点是：〔1〕集中交易场所；〔2〕以买卖未在交易所登记上市的证券为主；〔3〕交易可以通过交易商或经纪人,也可以由客户直接进行；〔4〕交易由双方协商议定价格.2、〔1〕聚敛功能.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合.〔2〕配置功能.表现为资源的配置、财富再分配和风险的再分配.〔3〕调节功能.指金融市场对宏观经济的调节作用.〔4〕反映功能.反映国民经济情况的变化.3、〔1〕偿还期限.债务人必须全部偿还本金之前所经历的时间.〔2〕流动性.金融工具迅速变现的能力.〔3〕风险性.购买金融工具的本金有否遭受损失的风险.〔4〕收益率.持有金融工具收益和本金的比例.4、〔1〕优先股风险低,收入稳定.〔2〕优先股权利X围小,无选举权和被选举权.〔3〕公司利润急增时,优先股不能分享这部分收益.5、远期合约是指交易双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定数量的相关资产的合约.期权合约是指期权的买方有权在约定的时间或时期内,按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产,也可以根据需要放弃行使这一权利.互换合约是指交易双方约定在合约有效期内以事先确定的名义本金额为依据,按约定的支付率相互交换支付的约定.七、论述题1、期货交易与期权交易的区别是什么？2、析我国金融市场存在的问题和发展策略.〖参考答案〗1、〔1〕权利义务方面：期货合约双方都被赋予相应的权利和义务,只能在到期日行使,期权合约只赋予买方权利,卖方无任何权利,只有对应义务.〔2〕标准化方面：期货合约都是标准化的,期权合约不一定.〔3〕盈亏风险方面：期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的,期权交易双方所承担的盈亏风险则视情况〔看涨、看跌〕而定.〔4〕保证金方面：期货交易的买卖双方都要交纳保证金,期权的买者则不需要.〔5〕买卖匹配方面：期货合约的买方到期必须买入标的资产,卖方必须卖出标的资产,而期权合约则视情况〔看涨、看跌〕而定.〔6〕套期保值方面：期货把不利风险转移出去的同时,也把有利风险转移出去,而期权只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己.2、我国金融市场还存在一些问题：（1）和直接金融不成比例（2）资本市场发育不平衡（3）金融市场利息机制僵化还须进一步发展和完善,其重要意义为：①发展和完善金融市场是市场经济运行机制的需要②是发展多种经济形式和多种经营方式的要求③是横向经济联系和联合的需要.发展策略：（1）努力发展直接信用市场,改变直接信用和间接信用的比例（2）货币市场和资本市场要合理配置（3）进一步加快利率市场化的步伐〔4〕减少垄断,搞活金融市场.。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是什么？A. 资金的分配B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 投资者C. 政府D. 零售商答案：D3. 股票市场属于以下哪种类型的市场？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 以下哪项是固定收益证券的特点？A. 收益与市场利率成反比B. 收益与市场利率成正比C. 收益不受市场利率影响D. 收益随市场利率波动答案：A5. 期货合约是一种：A. 现货交易B. 远期交易C. 衍生品交易D. 期权交易答案：C6. 期权合约赋予持有者：A. 必须购买或出售标的资产的权利B. 必须购买或出售标的资产的义务C. 选择购买或出售标的资产的权利D. 选择购买或出售标的资产的义务答案：C7. 以下哪项是金融市场风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款答案：C8. 以下哪项不是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 教育部答案：D9. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 市场效率、信息效率、交易效率B. 市场效率、操作效率、交易效率C. 信息效率、操作效率、交易效率D. 市场效率、信息效率、执行效率答案：D10. 以下哪项不是金融市场的交易工具？A. 股票B. 债券C. 保险单D. 房地产答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述金融市场的作用。
金融市场是资金供求双方进行交易的场所，其作用主要包括：资金的分配，风险管理，信息提供，以及提供流动性。
2. 什么是衍生品市场？它与现货市场有何不同？衍生品市场是指交易衍生金融工具的市场，这些工具的价值取决于其他基础资产的价值。
与现货市场不同，衍生品市场交易的不是实际的资产，而是资产的权利或义务。
3. 什么是利率平价理论？它在金融市场中有何应用？利率平价理论认为，两个国家之间的利率差异应该等于这两个国家的货币远期汇率与即期汇率之间的差异。
金融市场学选择题库及答案
金融市场学选择题库及答案单项选择题1、金融市场首先形成于17世纪初的（C）。
A、中国江浙一带B、美洲大陆C、欧洲大陆D、日本2、世界上最早的证券交易所是（A）。
A、荷兰XXXB、XXXC、德国XXXD、XXX3、我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（C）。
A、XXXB、XXXC、XXXD、XXX、XXX、粮食、XXX4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们惯把这种市场称为（A）。
A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场5、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（D）。
A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场6、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（B）。
A、中心B、基础C、关键D、核心7、金融市场中最早形成的市场是（A）。
A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场8、当法定准备金率为20%，商业银行最初吸收的存款为100万美元时，便有（D）必需作为法定存款准备金。
A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元9、票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必需把票据交还给（D）。
1A、出票人B、执票人C、收款人D、付款人10、票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（A）。
A、必须以法定方式作成B、强调票据的重要性C、盖章人必须对票据所载文字负责D、票据的权利11、在我国，证券公司在业务上必须接受（B）的领导、管理、监督和协调。
A、XXXB、XXXC、XXXD、财务部和国度打算委员会12、代理发行、代购代销有价证券是（B）的主要业务。
A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所13、历史最悠久、规模最大的（A）为XXX。
A、XXXB、XXXC、XXXD、XXX14、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）。
A、XXXB、XXXC、XXXD、XXX15、同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（A）。
金融市场学及答案(单选及多选)
一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）B金融资产2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）C.价格机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）B.离岸金融市场5.同业拆借资金的期限一般为（）A.1天6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）B.10.2%7.最能准确概况欧洲美元特点的是（）C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）C.20%9.最早发行大额可转让定期存单是（）C 花旗银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）C 信用下降11.以折价方式卖出债券的情形是（）C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）C 债券的收支偿付列入政府的预算14.最适合被证券化的是（）C 住房抵押贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）C 成长股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）C 1 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）C 实值期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定23.下面表述正确的是（）B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）C 物价下降25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）C 货币市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）C.10.25%28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）B.投机动机29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
全国《金融市场学》真题及答案
全国202X年1月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1.金融市场最根本的构成要素是( ) P9A.金融市场参与者和金融市场价格B.金融市场交易工具和金融市场中介C.金融市场参与者和金融市场交易工具D.金融市场交易工具和金融市场价格金融市场参与者、金融市场交易对象〔金融市场交易工具〕、金融市场中介、金融市场价格是构成金融市场的四大要素。
金融市场参与者与金融市场交易对象是最根本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成；而金融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必定伴随的，完善的中介机构和价格机制，是金融市场开展的重要条件。
2.一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X称为( ) P54A.蓝筹股B.成长性XC.投机性XD.周期性X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。
周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。
成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。
收益额增长快，X价格上升快。
防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。
收益可靠，风险不大。
投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。
具有肯定投机性。
3.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而猎取价差收入的金融专业人员是( )A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商复习文档4.当市场利率高于票面利率时，发行债券采取( )A.平价B.折价C.溢价D.中间价5.金本位下，汇率决定的根底是( ) P216A.铸币平价B.金平价C.购置力平价D.利率平价6.X交易中，市场风险的防范机制是( ) P253A.价格限额B.保证金制度C.“无负债〞结算制D.成交量限制信用风险防范机制：保证金制度和“无负债〞结算制度。
全国自考金融市场学真题及答案
全国自考金融市场学真题及答案总分：100分题量：30题一、单选题（共20题，共40分）1.其他条件不变，如果预期未来现金流越大，证券价值()。
A.越小B.越大C.不变D.无法判断正确答案：B本题解析：暂无解析2.下列不属于中央银行实行货币政策的常用工具的是()。
A.国债B.再贴现率C.法定存款准备金率D.公开市场业务正确答案：A本题解析：暂无解析3.即期外汇交易方式中，外汇银行开立由国外分行或代理行付款的汇票，交给购买外汇的客户，由其自带或寄给国外收款人办理结算的方式称为()。
A.电汇B.信汇C.票汇D.托收正确答案：C本题解析：暂无解析4.间接标价法下，汇率上升表明本币()。
A.升值B.贬值C.币值不变D.币值无法判断正确答案：A本题解析：暂无解析5.理论上，一国的本币看涨时，则该国的股价会()。
A.下跌B.上涨C.持平D.不受影响正确答案：B本题解析：暂无解析6.交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换一系列现金流的合约叫做()。
A.金融期权B.金融互换C.远期合约D.金融期货正确答案：B本题解析：暂无解析7.发行大额定期存单的是()。
A.中央银行B.财政部C.保险公司D.商业银行正确答案：D本题解析：暂无解析8.下面各个交易所中于1982年首次推出股票指数期货的是()。
A.美国堪萨斯期货交易所B.日本东京期货交易所C.香港期货交易所D.美国芝加哥期货交易所正确答案：A本题解析：暂无解析9.融资活动可以实现资金的转换，以下错误的是()。
A.实现不同币种的相互转换B.长短期资金的相互转换C.大额资金和小额资金的相互转换D.不同区域间资金的相互转换正确答案：A本题解析：暂无解析10.全额包销经销商获得的是()。
A.手续费B.佣金加部分价差收入C.全部价差D.佣金正确答案：C本题解析：暂无解析11.根据价值投资理念，股票价格主要取决于股票的()。
A.发行价格B.流通价格C.贴现率D.内在价值正确答案：D本题解析：暂无解析12.债券二级市场上主要交易方式的是()。
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全国2013年1月高等教育自学考试
金融市场学试题
课程代码：00077
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.现代意义上的证券交易所最早成立于
A.意大利佛罗伦萨
B.荷兰阿姆斯特丹
C.英国伦敦
D.美国费城
2.中央银行发行和回购的市场是
A.政府债券市场
B.货币市场
C.央行票据市场
D.同业拆借市场
3.同业拆借期限最长不超过
．．．
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
4.我国同业拆借市场使用的利率是
A.SHIBOR
B.LIBOR
C.HIBOR
D.NIBOR
5.下列有价证券中，具有“二次融资”特点的是
A.普通可转换公司债券
B.可分离交易转换债券
C.普通股
D.优先股
6.每股净资产反映的是股票的
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
7.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为
D.10元
8.下列关于股票发行价格的影响因素中，说法正确的是
A.税后净利润越高，发行价格越高
B.股票发行数量越大，发行价格可能越高
C.传统产业且竞争能力较差的企业，其发行的股票价格越高
D.宏观经济前景悲观时，发行价格越高
9.我国B股目前实行的交割方式是
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
10.在美国、英国、中国香港和中国台湾的基金市场中，90％以上是
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.债券型基金
11.指数型基金是
A.主动型基金
B.被动型基金
C.货币市场基金
D.债券型基金
12.基金收益中，因低价买进高价卖出证券而获取的价差收益是
A.股利收入
B.利息收入
C.资本利得
D.资本增值
13.我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金的收益分配比例不得
．．低于基金年度收益的
A.60％
B.70％
C.80％
D.90％
14.因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇是
A.贸易外汇
B.劳务外汇
C.金融外汇
D.捐赠外汇
15.黄金在航空航天、通讯、医学、电力等领域都具有极其广泛的用途，该用途体现的是黄金的
A.货币属性
B.投资属性
C.金融属性
D.商品属性
16.我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是
A.实物黄金业务
B.品牌金业务
C.纸黄金业务
D.黄金寄售业务
17.下列关于金融期货合约的说法中，正确的是
A.场外交易
B.非标准化
C.流动性强
D.违约风险高
18.在物价不变、货币购买力相对稳定时的利率是
A.名义利率
B.实际利率
C.即期利率
D.远期利率
19.股票内在价值的计算模型中，假定股票永远支付固定股利的模型是
A.现金流贴现模型
B.零增长模型
C.不变增长模型
D.市盈率估价模型
20.在下列各种不同市场类型中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平的是
A.无效市场
B.弱式有效市场
C.半强式有效市场
D.强式有效市场
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
未
涂、错涂、多涂或少涂均无分。
21.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单NCDs的不同之处
．．．．在于A.NCDs记名，可转让 B.NCDs不记名，可转让
C.NCDs既有固定利率，又有浮动利率
D.NCDs只有固定利率
E.NCDs不能提前支取
22.相对于银行贷款，商业票据融资的特征体现为
A.发行成本低
B.发行成本高
C.对利率变动反应灵敏
D.对利率变动反应迟钝
E.足额运用资金
23.债券的发行价格通过投标人的竞价来确定的方式包括
A.荷兰式招标
B.美国式招标
C.混合式招标
D.簿记建档式
E.定价式
24.证券投资基金的特点包括
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
E.独立托管、保障安全
25.下列关于ETF的说法中，正确的有
A.申购赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票
B.申购赎回时，ETF与投资者交换的是现金
C.ETF是被动管理型基金
D.ETF是主动管理型基金
E.ETF的申购赎回通过交易所进行
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)
26.银行承兑汇票
27.债券回购交易
28.集合竞价
29.现场检查监管
四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
30.简述金融市场的发展趋势。
31.简述《票据法》对票据的分类。
32.简述债券的主要风险类型。
33.简述优先股的不同分类情况。
34.简述证券交易委托类型。
五、论述题(本大题共2小题，每小题14分，共28分)
35.试述股票市场的功能。
36.试述黄金市场的功能
答案
一、单项选择题：
1-5 BCDAB
6-10 BDADA
11-15 BCDAD
16-20 CCBBD
二、多项选择题
21 BCE 22 ACE 23 ABC 24 ABCDE 25 ACE
三、名词解释题
26.银行承兑汇票是商业汇票的一种。
是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
27.债券回购交易是指债券持有人(正回购方，即资金融入方)在卖出一笔债券、融入资金的同时，与买方(逆回购方，即资金融出方)协议约定于某一到期日再以事先约定的价格将该笔债券购回的交易方式。
28.集合竞价是指在股票每个交易日上午9：15—9：25，由投资者按照自己所能接受的心理价格自由地进行买卖申请。
29.现场检查监管：是由金融监管当局派人进入金融机构，通过查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等资料，核实、检查和评价金融机构报表的真实性和准确性，以及金融机构的经营状况、风险管理和内部控制的完善性。
四、简答题
30.1金融全球化（市场交易国家化和市场参与者国际化）2金融自由化3金融?????工程化4金融证券化
31.包括汇票、银行本票和支票。
32. 1、利率风险?2、通货膨胀风险3、政策风险4、违约风险5、流动性风险?
33. (1)累积优先股和非累积优先股。
(2)参与优先股与非参与优先股。
(3)可转换优先股与不可转换优先股。
(4)可收回优先股与不可收回优先股。
34.(1)市价委托
(2)限价委托
(3)止损委托
(4)定价即时交易委托
(5)定价全额即时交易委托
(6)开市和收市委托
五、论述题
35. （1）筹集资金。
筹集资金是股票市场的首要功能。
企业通过在股票市场上发行股票，把分散在社会上的闲置资金集中起来，形成巨额的、可供长期使用的资本，用于支持社会化大生产和大规模经营。
（2）转换机制。
对于我国企业来说，股票市场可促进公司转换经营机制，建立现代企业制度。
(3)优化资源配置。
股票市场的优化资源配置功能，是通过一级市场筹资、二级市场股票的流动来实现的，投资者通过及时披露的各种信息，选择成长性好、盈利潜力大的股票进行投资，抛弃业绩滑坡、收益差的股票，这就使资金逐渐流向效益好、发展前景好的企业，推动其股价逐步L扬，为该公司利用股票市场进行资本扩张提供厂良好的运作环境。
(4)分散风险。
股票市场在给投资者和融资者提供了投融资渠道的同时，也提供厂分散风险的途径。
从资金需求者来看，通过发行股票筹集了资金，同时将其经营风险部分地转移和分散给投资者，实现了风险的社会化。
36. （一）黄金市场的保值增值功能
因为黄金具有很好的保值、增值功能，这样黄金就可以作为一种规避风险的工具，这和贮藏货币的功能有些类似。
黄金市场的发展使得广大投资者增加了一种投资渠道，从而可以在很大程度上分散了投资风险。
（二）黄金市场的货币政策功能
黄金市场为中央银行提供了一个新的货币政策操作的工具，也就是说，央行可以通过在黄金市场上买卖黄金来调节国际储备构成以及数量，从而控制货币供给。