保障需求简单分析表
家庭保险需求分析表
家庭保险需求分析表
成
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目险
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先生女士子女
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意外伤害意外医疗
35种重大疾病
住院报销住院补助子女教育养老家庭保障
投资理财资产保全
投资连结
合计
人的一生不可忽视的四大风险：一是由意外或意外残疾导致，家庭收入中断巨额医疗费用增加；二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加；三是晚年收入减少或中断，养老所需各种费用长期持续支出；四是通货膨胀、各种税费及投资不确定性带来的，辛辛苦苦积累的财富不断缩水和蒸发。
从合理理财的角度出发，一个健康的家庭，应该拥有四大帐户：人身风险保障帐户、健康风险保障帐户、养老金领取帐户、长期投资理财帐户。
合理规划、未雨绸缪！
保险就像备胎、雨伞。
虽不常用，但却不能不备！
保险是转存、转账、投资，绝不是花掉和消费！国家注册保险代理人
联系电话。
保障需求分析
一、家庭总人寿需求当下需求=家庭月花销*12*通胀率（系统设定为3%）*家庭责任年限（以下为至少的年限：单身：5年，已婚：孩子抚养到22岁）+父母孝养金（双方父母）+房屋贷款+子女教育每月花销：包括家庭日常开支、夫妻双方父母赡养费用、保障年期、房屋与汽车的按揭供款、已有人寿保险保额等等参数，参照国家统计局公布的前十年的平均通胀率等为参量计算出来的。
二、个人人寿需求（当下需求-已有人寿保额）*收入比率，当下需求同上三、重疾需求以客户家庭年收入的为基数（重疾的治疗费用与客户的年收入有关），参照客户目前的年龄、通胀率，计算客户的重大疾病需求。
在客户年龄40岁以上，需求将呈递增趋势。
因为40岁以后，随年龄的增长，得重疾的几率会更大，治疗的费用也更大。
浙江全省治疗重疾的平均花费约为10万。
四、意外保险需求成年人以年收入的为基数（身价的概念），参照是否驾驶摩托车、是否经常出差或旅游、工作生活环境是否危险三个参数计算出来。
未成年人同样参照以上三个参数。
五、教育保险需求：以小孩的年龄和当前（拟）年教育金花费为基础，考虑通胀率计算出来。
因为教育保险的变动因素很多，无法一一假设，故采用以消费额定需求额的概念。
六、医疗保险需求：分别依据客户是否拥有社保为前提，主要是根据客户（业务员）预估的当地住院平均日费用与平均住院天数为基础，参考当地上年度社会平均工资、已有医疗保险理赔百分比和住院津贴补助日额计算出来。
七、养老保险需求：分别以客户是否拥有社保，以客户的当前年龄、当前每月花销、当地社保上年度社会平均工资、预计退休年限和通胀率为参量计算得出。
因为很难精确得到此后若干年内客户的工资收入数据、若干年后的社保平均工资和通胀率，所以这里得出的客户养老保险需求是依据目前所得数据推算的。
业务员可以视展业实际情况加以运用。
家庭保障及财务需求分析
家庭保障及财务需求分析1.量身定制您的保险，适合的才是最好的！请填写您的姓名：*说明：你的需求调查结果会发到您的邮箱。
2.年龄（出生年月日）*3.性别*男女4.联系地址5.手机6.电子邮箱、座机或其他联系方式*说明：根据问卷情况，您的需求会发送给您。
您需要的话还能定制您的方案7.在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？*∙意外太偶然，轮不到我∙意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命∙虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些∙以上都不同意8.请问您对保险的看法*∙保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险∙无论好坏，保险是一种趋势∙对保险还不了解，还需要进一步解释∙以上都不同意9.请问您的婚姻及家庭状况*∙单身∙已婚、无子女∙已婚、有未成年子女∙已婚、子女已成年∙已退休10.若未婚、近期有无结婚计划∙有∙没有11.本人是否经常外出？(包括出差/外勤/旅游) *∙经常外出∙很少外出12.本人是否驾车？*∙驾车∙不驾车13.对自己健康状况的满意程度？*∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差14.对配偶健康状况的满意程度？∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差15.身前返还型或者终身保障型（身后返还）的选择？*∙虽然定期产品只能保障至某一年龄段(如至70岁),但由于保费低,保障高,我还是倾向于选择定期保险产品∙我更在意能为我提供终身(即至身故)保障功能的产品,因为它能给我更强的安全感,即使它比定期保险产品保费相对高一些16.纯粹保障型或者分红功能型的选择？*∙我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣,因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高∙我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种,即使它比纯保障类的险种保费较高17.消费型或者还本型的选择？*∙只要产品保障充足,价格合理,我能接收纯消费型(即:只在保险责任满足时给予赔付,无满期还本)的保险产品∙我更喜欢兼顾保障与还本型的险种(在保险满期时如果平安无事,仍希望能返还所缴保费)18.身前保障型或者身故保障型的选择？*∙我更关注活着时候的保障,可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担∙我更关注身故后的保障,如果出现意外,仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活19.长期投资型或者短期投资型的选择？*∙我更倾向于长期稳健的保险投资方式(比如20年,30年,甚至终生),长期投资可以帮助我更好地储蓄∙我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式(比如三年,五年),使我既能获得投资收益,又可以在需要的时候享用短期返还的资金20.养老保险或者其他养老投资？*∙我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老∙我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金21.子女教育考虑？∙我认为父母应该为子女创造比自己更好的条件∙儿孙自有儿孙福,父母不必刻意为他们创造比自己更好的条件22.子女责任考虑？∙我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人∙我认为一旦为人父母,对子女的责任将伴随一生23.赡养老人压力？∙我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高∙我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力24.您的收入状况预计？*∙我确定未来的收入稳定上升∙我对我未来具体收入不确定25.您的个人或家庭收入？*∙8000元/月以上∙4000-8000元/月∙2000-4000元/月∙1000-2000元/月∙1000元以下26.孩子（若有几个孩子请都写下面）说明：姓名性别年龄目前学历希望得到的教育27.本人学历*∙大专及以上∙大专以下28.请问您的家庭收入是如何支配的? *说明：一、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）二、储蓄/投资三、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）四、教育子女五、赡养父母六、其他（请在下面注明）29.请问您及家人已有社会保险状况（社会养老、社保医疗等）:说明：家庭成员（本人配偶子女父母）：A、单位企业提供社保 B、自己交费买社保C、无社保30.请问你对下列保险的功能都有哪些需求?最重要的三个依次是: *说明：A意外保障 B健康保险 C养老保险 D理财/投资 E保值/储蓄 F子女保险 G避税31.（如果有保障类保险需求），您对保障类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A意外身故保险金 B意外伤残保险金 C意外的伤害医疗 D意外伤害的收入补偿32.（如果有养老保险需求），您买养老保险是用来：∙保障基本生活∙在基本生活已有保障的基础上提高休闲生活的质量33.（如果有健康类保险需求，）您对健康类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A重大疾病保险 B住院医疗保险 C住院补贴保险 D普通疾病保险34.（如果有子女保险需求，问:）您希望您的子女得到什么保障？最重要的三个依次是:说明：A子女教育费用 B子女健康医疗 C子女意外保障 D父母意外风险时子女的意外保障 E子女婚嫁金 F子女创业金 G子女养老35.您及家人目前拥有的商业寿险产品有哪些？说明：家庭成员(本人配偶孩子父母)公司名称公司名称保额保费。
需求分析模板
需求分析模板需求分析模板
1. 项目描述
- 项目名称：
- 项目目标：
- 项目背景：
- 项目范围：
- 项目期望交付时间：
2. 功能需求
- 功能1：
- 描述：
- 输入：
- 处理：
- 输出：
- 功能2：
- 描述：
- 处理：
- 输出：
- ...
3. 非功能需求
- 性能要求：
- 可用性要求：
- 安全性要求：
- 可扩展性要求： - 可维护性要求： - ...
4. 用户需求
- 用户1：
- 描述：
- 优先级：
- 需求详细描述：
- 描述：
- 优先级：
- 需求详细描述：
- ...
5. 系统需求
- 需求1：
- 描述：
- 优先级：
- 需求详细描述：
- 需求2：
- 描述：
- 优先级：
- 需求详细描述： - ...
6. 需求验证方法
- 验证方法1：
- 描述：
- 验证步骤：
- 预期结果：
- 验证方法2：
- 描述：
- 验证步骤：
- 预期结果：
- ...
7. 需求追踪矩阵
- 需求编号1：
- 涉及功能1：
- 涉及用户1：
- 涉及系统需求1： - 需求编号2：
- 涉及功能2：
- 涉及用户2：
- 涉及系统需求2：
- ...
以上是一个常用的需求分析模板，你可以根据实际情况进行相应的调整和修改。
需求分析表
已备费用
储蓄
元
投资性房产
元
证券
元
社保余额
元
团体寿险
元
个人寿险
元
其他
元
合计
元
—
=
应备费用
已备费用
重疾费用
10万 20万 50万 80万
元
住院费用（每次） 4000 8000 1万
2万以上
元
每日住院补贴 50
80
120 200
元
意外残疾
30万 80万 100万 200万
元
意外医疗
4000 8000 1万
元 合计
元
退休金需求=应备费用-已备费用=
—
=
收入分配图
08
固定投资
01
子女教育费用
07
居住费用
06
固定储蓄
05
人情往来
家庭月收入
02
老人赡养费
03
日常开支
04
其他费用
每月支出合计 =
每月家庭结余 =月总收入-月总支出=
—
=
保费预算平均每月 =
规划次序： 家庭保障
子女教育
退休养老
预约递送建议书时间：
教育金需求=应备费用-已备费用=
—
优先顺序（ ）
已备费用
储蓄
元
证券
元
其他
元
投资性房产 元
教育金保险 元
万元 =
退休养老需求
优先顺序（ ）
应备费用
已备费用
退休年龄
岁 社保 团险 其他
每月开支
元 储蓄
元
退休后生 活费用
需使用年限
案场保障服务需求表
案场三保服务要求及成本明细
保安
总人数
到岗时间
2003年月
岗位分布
样板房人
售楼处人
其他人
夜间值班人
费用预算
人员要求
保洁
总人数
到岗时间
2Hale Waihona Puke 03年月岗位分布样板房人
售楼处人
其他/人
费用预算
人员要求
绿化
费用预算
设计要求
（如不委托设计，则请提供具体花卉清单）：
到位时间
总计费用
综合管理部经理确认
项目执行事业部总经理签字确认
说明：本需求表需在要求到位前不少于30天提出，以便挑选、培训人员落实服装。
保障需求简单分析表
保障需求简单分析表
保障需求简单分析表
1、您每月需负担家庭的生活费为a（）元
2、家庭需要您照顾的年期至少（）年
3、您认为目前保守投资的年利率为（）%
4、您目前的按揭及债务情况为X（）元
5、您已拥有的寿险保障额度为Y（）元
计算步骤：
1、全年所需日常生活开支：a×12=A（）元
2、保守投资计算倍数：A/10000=B（）倍
3、查询投保额表，年利率与家庭责任完成年期对应的坐标数×B 倍=C（）元
4、家庭正常支出保障缺口：C X-Y=D（）元，D元即为目前所需保障 ? 根据您目前所承担的家庭责任，您需要的家庭保障为（）万元? 要解决您家庭的保障需要，按您目前的经济状况，您每月可拨出（）元。
保险行业工作中的客户保障需求分析
保险行业工作中的客户保障需求分析保险行业是与人们的安全和财务状况息息相关的行业。
客户保障需求的分析对于保险公司和从业人员至关重要。
本文将重点介绍保险行业工作中的客户保障需求分析，并提出一些相关的解决方案和建议。
一、引言保险行业的主要目标是为客户提供安全和保障。
然而，客户的保障需求随时代的变迁和环境的变化而不断变化。
因此，保险公司和从业人员需要深入了解客户的保障需求，并灵活调整其产品和服务以满足这些需求。
二、客户保障需求分析1. 健康保障需求健康保障是客户最关注的方面之一。
针对不同年龄段和职业的客户，保险公司应提供不同的健康保险计划，包括医疗保险、重大疾病保险和意外伤害保险等。
这些保险计划应覆盖客户可能遭遇的常见疾病和意外事故，并提供全面的医疗和康复服务。
2. 财产保障需求客户对财产保障的需求主要包括车辆保险、财产保险和家庭财务规划等。
保险公司应为客户提供全面的财产保障计划，包括车险、住宅保险和财产损失保险等。
此外，保险公司还应提供财务规划服务，帮助客户管理和增值他们的财产。
3. 家庭保障需求家庭保障需求是客户非常关注的问题，特别是对于有家庭责任和抚养子女的客户。
为了满足这些需求，保险公司可以提供寿险和教育金保险等。
寿险可以确保客户的家人在其离世后能够继续得到财务支持，而教育金保险可以帮助客户为子女的教育费用规划。
4. 退休保障需求随着人口老龄化的加剧，客户对退休保障的需求也越来越大。
保险公司应该提供养老金保险和退休服务等产品，帮助客户在退休后保障其生活水平。
此外，保险公司还可以与相关机构合作，提供理财规划和投资建议，帮助客户规划稳健的退休金来源。
三、解决方案和建议1. 定制化保险产品保险公司应该根据客户的个体差异和需求特点，提供个性化的保险产品。
例如，针对不同年龄段的客户，可以提供不同类型的医疗保险；针对有房贷的客户，可以提供适合的财产保险产品等。
通过定制化保险产品，可以更好地满足客户的保障需求。
企业人力资源社会保障需求情况调查表
企业人力资源社会保障需求情况调查表
一、企业基本情况
1、企业名称
2、目前企业用工人数人，其中：签订劳动合同人，参加社保人。
3、企业职工平均月薪酬水平（工资+奖金等）约元，新招员工月平均薪酬（工资+奖金等）
元。
二、企业用工需求
1、企业缺工人，主要缺工岗位。
2、企业缺工时间。
3、企业招用工方面意见建议。
三、企业职工培训需求
1、企业职工培训需求。
2、企业职工培训方面意见建议。
四、企业申报就业创业补贴、人才项目需求
1、企业目前申报了哪些就业创业补贴。
2、企业目前申报了哪些人才项目。
3、企业申报就业创业补贴、人才项目方面意见建议。
五、企业职工参加社保需求
1、企业职工目前参加社保情况。
2、企业职工参加社保方面意见建议。
六、企业和谐劳动关系需求
1、企业职工目前工资发放情况。
2、企业和谐劳动关系方面意见建议。
友情提醒：
1、按照《中华人民共和国社会保险法》规定，企业和职工个人应当依法参加社会保险。
2、按照《中华人民共和国劳动合同法》及《江苏省工资支付条例》规定，企业应当依法按时足额支付劳动者工资。
走访人：
走访日期：。
险种保障需求调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解和满足您的保险保障需求，我们特此设计此问卷，希望您能根据自己的实际情况和需求，如实填写。
您的宝贵意见将对我们改进保险产品和服务具有重要意义。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的参与！一、基本信息1. 您的姓名：（请填写）2. 性别：□ 男□ 女3. 年龄：□ 18岁以下□ 18-25岁□ 26-35岁□ 36-45岁□ 46-55岁□56岁以上4. 职业：□ 企事业单位员工□ 自由职业者□ 个体工商户□ 公务员/事业单位员工□ 学生□ 其他5. 教育程度：□ 小学及以下□ 初中□ 高中/中专□ 大专□ 本科□ 硕士及以上二、保险需求调查1. 您是否已经购买了保险产品？（□ 是□ 否）2. 您购买保险的主要目的是什么？（可多选）□ 防范风险□ 理财规划□ 传承财富□ 健康保障□ 其他3. 您对以下险种的需求程度如何？（请根据实际情况选择）□ 生命保险□ 健康保险□ 财产保险□ 意外伤害保险□ 旅游保险□ 其他1. 生命保险：□ 非常需要□ 需要□ 一般□ 不需要□ 完全不需要2. 健康保险：□ 非常需要□ 需要□ 一般□ 不需要□ 完全不需要3. 财产保险：□ 非常需要□ 需要□ 一般□ 不需要□ 完全不需要4. 意外伤害保险：□ 非常需要□ 需要□ 一般□ 不需要□ 完全不需要5. 旅游保险：□ 非常需要□ 需要□ 一般□ 不需要□ 完全不需要6. 其他：（请填写）4. 您在选择保险产品时，最关注以下哪些因素？（可多选）□ 保险金额□ 保险期限□ 保障范围□ 保险费用□ 保险公司信誉□ 售后服务□ 其他1. 保险金额：□ 高□ 中□ 低2. 保险期限：□ 长期□ 中期□ 短期3. 保障范围：□ 广泛□ 适中□ 狭窄4. 保险费用：□ 低□ 中□ 高5. 保险公司信誉：□ 优秀□ 一般□ 较差6. 售后服务：□ 完善□ 一般□ 较差7. 其他：（请填写）5. 您对以下保险服务方式的满意度如何？（请根据实际情况选择）□ 线上投保□ 线下投保□ 保险代理人服务□ 保险经纪人服务□ 其他1. 线上投保：□ 非常满意□ 满意□ 一般□ 不满意□ 非常不满意2. 线下投保：□ 非常。
家庭保险需求分析表精编WORD版
家庭保险需求分析表精
编W O R D版
IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】
家庭保险需求分析表
人的一生不可忽视的四大风险：一是由意外或意外残疾导致，家庭收入中断巨额医疗费用增加；二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加；三是晚年收入减少或中断，养老所需各种费用长期持续支出；四是通货膨胀、各种税费及投资不确定性带来的，辛辛苦苦积累的财富不断缩水和蒸发。
从合理理财的角度出发，一个健康的家庭，应该拥有四大帐户：人身风险保障帐户、健康风险保障帐户、养老金领取帐户、长期投资理财帐户。
合理规划、未雨绸缪！
保险就像备胎、雨伞。
虽不常用，但却不能不备！
保险是转存、转账、投资，绝不是花掉和消费！国家注册保险代理人
联系电话。