小额贷款运营管理手册
小额贷款公司全套运营管理制度
小额贷款公司全套运营管理制度一、公司基本制度,一，总经理岗位职责 (1),二，副总经理岗位职责 (2),三，业务管理基本制度 (3),四，公司考核办法………………………………………………10 二、贷款业务部,一，贷款业务部部门职责…………………………………… .18,二，贷款业务部部经理岗位职责 (19),三，贷款业务部部员工岗位职责 (20),四，贷前调查制度 (21),五，贷后管理制度………………………………………………26 三、风险管理部,一，风险管理部部门职责 (29),二，风险管理部经理岗位职责 (30),三，贷款风险控制员岗位职责 (31),四，风险控制管理制度 (32),五，责任追究制度 (36)1、贷款业务部责任追究制度实施细则 (36)2、风险管理部责任追究制度实施细则 (37)3、综合管理部责任追究制度实施细则 (38)4、稽核财务部责任追究制度实施细则 (38)25、贷款审批人责任追究制度实施细则 (38),六，贷款审批制度………………………………………………40 四、稽核财务部,一，稽核财务部部门职责 (42),二，财务总监岗位职责 (43),三，财务管理办法 (44),四，财务管理及内部审计制度…………………………………50 五、综合管理部,一，综合管理部部门职责 (55),二，综合管理部经理岗位职责 (56),三，综合管理部文员岗位职责.................................... .57 六、印章管理办法...............................................................60 七、办公管理制度...............................................................62 八、人事管理制度 (68)-he social investment to the industry group, to achieve leveraging the development, ensure that the value of state, examination and approval procedures, strict regulation of economic activities, attract injection twin principle, in the framework of national policies and regulations, strict inspection and argumentation, legal consultation-t, mutual benefit, seeking winl truszons, effective integration of resources within the group, the city resources, other industries and regional resources, mutuasuit of stability and development of the market.(four) to promote the integration of resources. To furtherbroaden their horihe purreakthroughs, to enhance the competitive strength, walking business road the competition of alienation and characteristics, tnning, packaging and publicity of a number of unique, market influence and coverage of the brand, the implementation of key bl plathe use of brand, brand value, brand acquisition performance, enhance the competitive strength. Concentrated manpower, carefu aximum to avoid investment risk, gain profit.(three) vigorously promote the brand. To establish brand awareness, awareness oftheir own conditions to develop the correct road, the m2ote leapfrog development.o promolicy, financial policy and tax policy, and actively seek policy, projects and funds, enterprise and industry group mission tltural undertakings in thecountry and the XX policy, especially the policy of industrial development, financial investment pof cu need of market competition.(six) seriously study the policy for policy. Serious research about social support the developmentknowledge structure, age structure, structure optimization and upgrading ability, enhance core competitiveness, adapt to the quality professional management team, hard work, and promote the entire workforce -quality management management personnel, and strive to build a high-t. At the same time, according to the need of industrial development, vigorously the introduction of highmarke petition, the sense of urgency, improve the ability to respond to market competition, improve management and operation of thekers of the existing business, firmly establish the concept of the market, enhance the sense of crisis to adapt to market comof cadres and worowned assets.(five) to strengthenthe construction management personnel. Strengthen the management of education and training一、公司基本制度,一，总经理岗位职责1. 主持公司的日常行政和管理工作,组织实施董事会决议。
小额贷款公司管理规定
小额贷款公司管理规定小额贷款公司管理规定为了规范小额贷款公司的经营行为，保护投资者和借款人的权益，提高小额贷款行业的发展水平，制定了以下管理规定：一、合规经营1. 小额贷款公司必须合法注册，按照相关法律、法规和政策规定经营。
2. 小额贷款公司应当确保经营资金的合法来源，不得通过非法途径获得资金。
二、放贷管理1. 小额贷款公司应当根据借款人的经济状况和还款能力，审慎决定放贷额度，并确保借款用途合法合规。
2. 小额贷款公司应当对借款人进行严格的信用评估，确保借款人具有还款能力。
3. 小额贷款公司应当主动告知借款人贷款利率、还款方式、逾期罚息和罚款等相关信息。
三、利率管理1. 小额贷款公司应当按照国家规定的利率上限制定贷款利率，不得擅自提高或降低利率。
2. 小额贷款公司应当向借款人全面、清晰地说明贷款利率，确保借款人知情权。
四、逾期管理1. 小额贷款公司应当建立严格的逾期管理制度，及时对逾期借款人进行催收，并合法采取追偿措施。
2. 小额贷款公司应当对逾期借款人收取逾期罚息，并依法采取法律手段督促借款人还款。
五、资金管理1. 小额贷款公司应当确保借贷活动的资金安全和稳定，建立合理的风险控制机制。
2. 小额贷款公司应当做好资金运营与监管工作，如备案、报备等工作。
六、信息披露1. 小额贷款公司应当按照法律规定，定期披露经营成果、财务状况和风控情况。
2. 小额贷款公司应当保护借款人的个人信息安全，严禁泄露、买卖借款人的个人信息。
七、监督管理1. 政府相关部门应当加强对小额贷款公司的监管，及时发现和解决问题。
2. 小额贷款公司应当接受政府相关部门的监督和指导，及时报告经营情况和问题。
八、内部管理1. 小额贷款公司应当建立健全内部管理体系，完善岗位职责，严格执行操作规程。
2. 小额贷款公司应当提供必要的培训和学习机会，提升员工的业务水平和职业素养。
九、客户服务1. 小额贷款公司应当为客户提供高效、优质的服务，解答客户的问题，并及时处理客户的投诉。
小额贷款公司管理制度全套
第一章总则第一条为规范小额贷款公司的经营管理，保障公司稳健发展，防范金融风险，根据国家相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、合作伙伴及客户，旨在确保公司经营活动的合法性、合规性、安全性和效益性。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合规经营原则：严格遵守国家法律法规，确保公司业务合规、合法。
（二）风险防控原则：建立健全风险管理体系，确保风险可控。
（三）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质服务。
（四）创新发展原则：积极创新业务模式，提升公司核心竞争力。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理等组织机构，负责公司重大决策和日常管理。
第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策，监督公司经营管理。
第六条监事会负责监督董事会、总经理及公司其他高级管理人员的工作，维护公司及股东权益。
第七条总经理负责公司日常经营管理，组织实施董事会决议。
第三章贷款业务管理第八条公司开展贷款业务，必须符合国家法律法规及监管政策要求。
第九条贷款对象为年满十八周岁、具有完全民事行为能力的中国大陆居民。
第十条贷款用途应合法、合规，不得用于炒股、赌博等非法活动。
第十一条贷款额度根据借款人信用状况、收入水平等因素确定。
第十二条贷款利率不得高于国家规定的上限。
第十三条贷款期限根据借款人还款能力确定，最长不超过五年。
第十四条建立健全贷款审批流程，确保贷款审批的合规性和有效性。
第四章风险管理第十五条建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
第十六条定期开展风险评估，及时发现和防范风险。
第十七条建立风险预警机制，对潜在风险进行预警和处置。
第十八条建立风险损失赔偿制度，确保公司风险损失得到及时补偿。
第五章内部控制第十九条建立健全内部控制制度，确保公司业务流程的规范性和有效性。
第二十条加强内部审计，定期对内部控制制度执行情况进行检查。
第二十一条建立健全员工培训制度，提高员工业务素质和风险意识。
小额贷款公司主要管理制度
第一章总则第一条为了规范小额贷款公司的经营行为，保障公司合法权益，防范金融风险，促进小额贷款业务的健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于小额贷款公司的各项经营管理工作，包括贷款发放、风险管理、内部控制、财务会计、人力资源管理等方面。
第三条小额贷款公司应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保公司经营活动的合法性、合规性。
（二）风险控制原则：建立健全风险管理体系，确保公司风险可控。
（三）稳健经营原则：坚持稳健经营，注重可持续发展。
（四）服务至上原则：以满足客户需求为宗旨，提供优质服务。
第二章贷款发放第四条贷款发放应遵循以下程序：（一）客户申请：客户向公司提交贷款申请，包括身份证、收入证明、房产证明等相关资料。
（二）风险评估：公司对客户进行信用评估，确定贷款额度、利率和还款期限。
（三）合同签订：双方签订贷款合同，明确双方权利义务。
（四）贷款发放：公司根据合同约定，将贷款资金划拨至客户账户。
第五条贷款发放应符合以下条件：（一）借款人具备完全民事行为能力，有稳定的收入来源。
（二）借款人信用良好，无不良信用记录。
（三）贷款用途合法合规。
第三章风险管理第六条小额贷款公司应建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
第七条公司应设立风险管理委员会，负责制定风险管理制度，对风险进行识别、评估、监控和处置。
第八条公司应采取以下措施防范风险：（一）严格执行贷款审批制度，确保贷款发放合规。
（二）加强对借款人的信用评估，降低信用风险。
（三）建立健全内部控制制度，防范操作风险。
（四）密切关注市场动态，防范市场风险。
第四章内部控制第九条小额贷款公司应建立健全内部控制制度，确保公司经营活动的合规性、透明度和有效性。
第十条公司应设立内部控制委员会，负责制定内部控制制度，对内部控制制度执行情况进行监督。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、背景介绍小额贷款公司是一种非银行金融机构，为个人和小微企业提供小额贷款服务。
为了规范小额贷款公司的经营管理，保护客户利益，加强风险控制，制定了以下经营管理规范。
二、组织架构1. 小额贷款公司应设立合规部门，负责监督和管理公司的经营行为，确保合规运营。
2. 公司应设立风险管理部门，负责制定风险管理策略和措施，监测和评估风险状况。
3. 公司应设立贷后管理部门，负责贷后管理工作，包括贷款追踪、催收和风险排查等。
三、业务规范1. 小额贷款公司应依法合规经营，不得从事非法集资、传销等违法活动。
2. 公司应明确贷款对象，确保贷款资金用于合法经营和个人消费。
3. 公司应建立客户风险评估模型，根据客户信用状况和还款能力进行风险评估。
4. 公司应建立贷款审批流程，确保审批过程公正、透明，避免内外部人员利益冲突。
5. 公司应建立贷后管理制度，定期跟踪客户还款情况，及时采取催收措施，防止坏账风险。
四、风险控制1. 公司应建立风险管理制度，包括风险评估、风险监测和风险应对等方面。
2. 公司应设立风险管理委员会，定期讨论和评估公司的风险状况，并制定相应的风险控制措施。
3. 公司应建立风险预警机制，及时发现和应对潜在风险，防范风险扩大化。
4. 公司应建立资金管理制度，确保资金的安全性和合理利用，避免资金链断裂的风险。
五、合规监管1. 公司应主动配合监管部门的监督检查，提供真实、准确的经营数据和信息。
2. 公司应按照监管要求，定期报送经营报告和财务报表，确保经营状况的透明度。
3. 公司应建立内部合规监控机制，及时发现和纠正违规行为，防止违规风险的发生。
4. 公司应加强对员工的合规培训，提高员工的合规意识和风险意识。
六、客户权益保护1. 公司应建立客户投诉处理制度，及时处理客户投诉，并向客户提供满意的解决方案。
2. 公司应保护客户的个人隐私，不得泄露客户的个人信息。
3. 公司应向客户提供真实、准确的贷款信息和合同条款，确保客户知情权。
小额贷款公司管理制度
小额贷款公司管理制度一、总则为规范小额贷款公司的经营管理行为，维护经济秩序，保护投资者和借款人的合法权益，促进小额贷款公司健康发展，制定本管理制度。
二、管理范围本管理制度适用于小额贷款公司在经营管理中的各项行为。
三、管理体制1. 小额贷款公司应根据自身实际情况，设立相应的管理机构，明确管理职责和权限。
2. 小额贷款公司应设立董事会、监事会和管理层，各自负责公司的决策、监督和执行工作。
3. 小额贷款公司应设立独立的风险管理部门，专门负责公司风险的评估、监控和防范工作。
4. 小额贷款公司应设立内部审计部门，负责公司内部管理和运营情况的审计和监督。
四、经营管理1. 小额贷款公司应按照《小额贷款公司管理法规》和《小额贷款公司内部管理制度》的要求，开展经营活动。
2. 小额贷款公司应建立健全的贷款审批制度，确保贷款发放和风险控制相结合，切实保护借款人和投资者的利益。
3. 小额贷款公司应建立健全的贷后管理制度，加强对借款人的还款情况监控，及时发现和解决逾期还款和违约行为。
4. 小额贷款公司应建立健全的风险管理制度，明确风险管理职责和权限，确保公司风险控制的有效实施。
5. 小额贷款公司应建立健全的内部控制制度，规范公司内部管理和运营行为，防范公司内部存在的欺诈和失职行为。
八、监督管理1. 监管部门应对小额贷款公司的经营管理情况进行定期监督检查，督促公司规范经营，保护投资者和借款人的合法权益。
2. 监管部门应随时关注小额贷款公司的风险情况，及时发现和解决可能出现的风险，切实维护金融市场的稳定和健康发展。
3. 监管部门应建立健全的信息披露制度，要求小额贷款公司及时公布公司的经营状况和财务信息，增加公司的透明度和可信度。
九、监督检查1. 监管部门应定期对小额贷款公司的经营管理情况进行检查，发现问题及时纠正，防止公司出现不良经营行为。
2. 监管部门应对小额贷款公司的风险管理情况进行定期检查，发现并解决潜在风险，确保公司的风险控制工作得到有效实施。
银行小额贷款业务管理办法
ⅩⅩ银行小额贷款业务管理办法目录第一章总则第一条为加强中国ⅩⅩ银行小额贷款业务管理，提高市场营销和风险管理能力，增强小额贷款产品线的盈利能力，更好地为城乡居民提供基础金融服务，大力支持社会主义新农村建设，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》、《个人贷款管理暂行办法》等有关法律、法规、文件，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款，是指中国ⅩⅩ银行向单一自然人发放的、用于满足其生产经营活动资金需求的、金额较小的贷款。
第三条中国ⅩⅩ银行各级分支机构办理小额贷款业务必须严格遵循国家法律法规，执行国家产业政策。
小额贷款业务以“安全性、流动性、效益性”为经营原则，按照“小额速贷、整贷零还、有偿使用、持续发展”的方式开展经营，以“小额、流动、分散”为整体风险控制的基本原则。
第二章岗位与人员第四条各岗位主要职责如下：（一）分支行三农金融部门负责人1.负责主持小额贷款业务的日常经营管理工作，制定或落实信贷政策和信贷发展目标。
2.负责对下级机构和人员的业绩进行考核管理。
3.负责组织、安排部门内其他岗位人员的工作。
（二）一级分行、二级分行业务管理岗业务管理岗负责小额贷款业务各项规章制度、发展策略、经营计划的制定，承担业务准入、经营分析、业务激励政策制定、业务风险控制等相关工作，负责个人信贷系统相关工作。
（三）一级分行、二级分行产品经理岗产品经理岗负责产品市场调研、产品设计、营销推广、销售支持、业务培训等相关工作，参与业务营销策划和业务宣传等相关工作。
（四）一级分行、二级分行业务检查岗负责现场和非现场检查、业务指导等工作，并适当参与其他工作。
（五）一级分行、二级分行审查岗负责独立审查贷款材料的合规性和完整性，出具明确的审查意见。
（六）一级分行、二级分行审批岗负责权限内的小额贷款业务审批。
（七）一级分行、二级分行及一级支行作业监督岗主要负责授信业务相关管理工作，授信执行环节的操作和监督检查、征信管理等。
小额贷款公司全套运营管理制度
小额贷款公司全套运营管理制度小额贷款公司全套运营管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的运营管理，提高公司的经营效益和风险控制能力，制定本制度。
第二条小额贷款公司的运营管理制度是本公司的重要管理制度，必须具体实施。
第三条小额贷款公司的运营管理制度适用于公司所有部门、岗位、人员。
第四条小额贷款公司的运营管理制度必须与公司其他管理制度相互配合。
第五条小额贷款公司相关制度、标准和法规是本制度的依据。
第六条小额贷款公司财务、信贷、风险管理等相关人员必须熟悉并遵守本制度，否则后果自负。
第二章贷前管理第七条小额贷款公司的贷前审核必须认真审查贷款申请人的相关资料信息，特别是申请人的身份、收入来源等情况，确保其符合贷款条件。
第八条小额贷款公司的贷前审核人员必须进行详细、全面的调查与核实，特别是贷款申请人的经济状况、贸易状况、工作稳定性等基本情况，以便判断其归还贷款能力。
第九条小额贷款公司的贷款申请人必须提供真实、准确、完整的个人及家庭资产情况、收入来源等信息，贷款申请资料必须经本人签字认可，否则被拒绝贷款申请。
第十条小额贷款公司的贷前审核人员在对贷款申请资料进行分析、对话时，必须保持耐心、客观、公正的原则，并按照公司的相关规定进行操作。
第十一条小额贷款公司的贷款申请人必须提供申请贷款的真实用途，并承诺不用于非法活动。
第十二条小额贷款公司的贷前审核必须坚持以客户为核心，诚实信用的原则，不得利用权力进行个人谋利行为。
第三章贷中管理第十三条小额贷款公司的贷中管理必须密切关注贷款人的还款情况，并在第一时间收集、记录贷款人的还款信息，及时核实还款来源。
第十四条小额贷款公司的贷款人在收取贷款本息时，必须提供正式的收款记录，登记在公司的系统中，并通过银行进行清结算。
第十五条小额贷款公司的贷款人必须与贷款人保持良好的沟通，及时了解还款者的还款意愿和还款能力。
第十六条小额贷款公司的贷款人在确认借款人不能履行还款手续时，应及时向公司报告并采取相应措施保证借款本息的安全。
小额贷款公司的管理制度
小额贷款公司的管理制度一、总则为规范小额贷款公司的经营行为，提高管理水平，确保公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本管理制度。
二、组织架构与职责公司设立董事会，负责制定公司的发展战略和年度计划，审批重大事项。
下设风险管理委员会，负责监督和审查公司的风险管理工作。
公司内部设立贷款部、风险控制部、财务部、人力资源部等职能部门，各司其职，确保公司运营高效有序。
三、贷款管理1. 贷款申请：客户需提交完整的贷款申请材料，包括但不限于身份证明、收入证明、用途说明等。
2. 贷款审批：贷款部负责初步审核，风险控制部进行风险评估，最终由贷款审批委员会决定是否批准贷款。
3. 贷款发放：财务部在贷款审批通过后负责贷款的发放工作，确保资金及时到账。
4. 贷后管理：建立贷后跟踪机制，定期检查贷款使用情况，及时发现并处理违约风险。
四、风险控制1. 风险评估：对每笔贷款申请进行全面的风险评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
2. 风险预警：建立风险预警系统，对可能出现的风险进行早期识别和预警。
3. 风险应对：制定风险应对措施，一旦发生风险事件，能够迅速采取措施，有效控制损失。
五、财务管理1. 资金管理：确保公司资金的安全性、流动性和收益性，合理配置资产负债结构。
2. 会计核算：按照国家会计准则和公司会计制度进行会计核算，保证账目清晰、真实、完整。
3. 审计监督：定期进行内部审计和接受外部审计，确保财务活动的合法性和规范性。
六、人力资源管理1. 员工招聘：根据公司业务发展需要，合理招聘人才，优化人力资源配置。
2. 员工培训：定期对员工进行业务知识和技能培训，提升整体业务水平。
3. 绩效考核：建立科学的绩效考核体系，激励员工积极性，提高工作效率。
七、合规与法律事务1. 合规管理：严格遵守国家法律法规和监管政策，建立健全合规管理体系。
2. 法律事务：及时处理公司运营中的法律事务，防范法律风险。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范引言概述：小额贷款公司是为了满足个人和微小企业的融资需求而设立的金融机构。
为了保障小额贷款公司的经营管理规范，确保其合法合规运营，需要制定相关规章制度和管理措施。
本文将从五个大点出发，详细阐述小额贷款公司经营管理规范的相关内容。
正文内容：1. 法律合规1.1 制定合规操作指南：小额贷款公司应制定合规操作指南，明确各项业务操作流程和合规要求。
1.2 加强内部合规培训：公司应定期组织内部培训，提高员工对法律法规的理解和遵守意识。
1.3 建立合规审查机制：公司应建立合规审查机制，对各项业务进行合规性审查，确保符合相关法律法规。
2. 风险管理2.1 设立风险管理部门：小额贷款公司应设立专门的风险管理部门，负责制定和执行风险管理策略。
2.2 建立风险评估模型：公司应建立风险评估模型，对借款人的信用状况和还款能力进行评估，以减少不良贷款风险。
2.3 加强贷后管理：公司应建立完善的贷后管理制度，对借款人的还款情况进行跟踪和监控，及时采取措施防范风险。
3. 信息安全3.1 加强数据保护：小额贷款公司应建立健全的信息安全管理制度，加强对客户信息的保护，防止信息泄露。
3.2 安全技术措施：公司应采用安全技术手段，如加密技术和防火墙等，保障客户信息的安全性。
3.3 建立应急预案：公司应建立应急预案，应对信息安全事件，及时采取措施保护客户信息。
4. 财务管理4.1 建立财务管理制度：小额贷款公司应建立财务管理制度，规范财务报表的编制和审查流程。
4.2 加强内部审计：公司应定期进行内部审计，发现并纠正财务管理中存在的问题，确保财务数据的准确性和可靠性。
4.3 定期报告监管部门：公司应按照监管部门的要求，定期报送财务报告和相关经营数据，接受监管部门的监督和检查。
5. 诚信经营5.1 建立诚信经营文化：小额贷款公司应树立诚信经营的理念，加强员工的诚信教育和培训。
5.2 加强合作伙伴管理：公司应建立合作伙伴管理制度，选择合作伙伴时注重其信誉和合规性。
小额贷款业务管理制度范文
小额贷款业务管理制度范文小额贷款业务管理制度范文第一章总则第一条为规范本公司小额贷款业务，保护公司及客户利益，制定本管理制度。
第二条本公司小额贷款业务管理制度适用于本公司所有小额贷款业务，包括但不限于个人小额贷款、企业小额贷款等。
第三条本公司小额贷款业务遵循依法、稳健、安全的原则，根据市场需求和风险评估制定合理的贷款政策。
第四条本公司小额贷款业务部门负责具体实施本管理制度，并承担审批、风险控制和催收等职责。
第五条为确保小额贷款业务管理的公平、公正、透明，本公司将建立详细的审批、放款、风险控制等流程，并监督执行。
第二章客户准入控制第六条申请人须满足以下条件才能申请小额贷款：（一）年龄在18周岁以上；（二）有稳定的收入来源，具备还款能力；（三）申请人不得在其他金融机构有不良未结清记录；（四）申请人必须具有合法的身份证明和居住地址。
第七条申请人须提供以下材料以完成信用评级和申请：（一）身份证明；（二）居住地址证明；（三）收入证明；（四）财产证明（如有）；（五）征信报告。
第八条申请人的信用评级将按照一定标准进行，评级结果将作为审批小额贷款的依据。
第九条申请人若审批未通过，可提供证明材料重新申请，但需重新评级。
第三章利率及费用管理第十条小额贷款的利率和费用将根据市场情况和风险评估确定，并报相关部门审批后执行。
第十一条小额贷款的利息计算采用日利率制度，按照合同约定的天数计算利息。
具体的利率计算公式将明确在合同中。
第十二条小额贷款的费用包括但不限于手续费、评估费等。
费用数额将根据贷款额度和风险评估结果确定。
第四章贷款审批流程第十三条申请人提交申请后，由小额贷款业务部门进行初步审查，确定是否符合条件。
第十四条通过初步审查的申请人，须提交完整的申请材料，包括信用报告。
第十五条申请人的材料将由小额贷款业务部门进行信用评级，评级结果决定是否通过审批。
第十六条审批通过的申请将由小额贷款业务部门制定贷款合同，并由申请人签署。
小额贷款公司管理办法
ⅩⅩ小额贷款公司管理办法第一章总则第一条为规范小额贷款公司经营管理，加强监督，保障小额贷款公司持续、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称公司法）和《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）等有关法律法规和政策规定，结合我省实际，制定本办法。
第二条在我省行政区域内依法设立的小额贷款公司开展小额贷款业务，适用本办法。
第三条小额贷款公司应当在有关法律法规和政策规定的范围内开展业务，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人干涉。
第四条ⅩⅩ人民政府金融办公室（以下简称省金融办）是小额贷款公司的省级行政主管部门，负责全省小额贷款公司的管理、组织、监督及有关协调工作。
履行下列主要职责:（一）制定小额贷款公司管理及其业务活动的有关制度;（二）审批小额贷款公司设立、变更和终止，审查小额贷款公司董事、监事及高级管理人员的任职资格；（三）指导小额贷款公司的经营管理，对其业务活动及风险状况进行监督检查；（四）指导和督促州(市)、县(市、区)小额贷款公司行政主管部门做好行政区域内小额贷款公司的监督管理和风险控制工作；（五）会同财政、公安、工商、人行、银监等部门，开展小额贷款公司风险防控等有关工作；（六）其他有关管理职责。
第五条州（市）、县（市、区）小额贷款公司行政主管部门，履行小额贷款公司申报材料初审、复审、日常监管、风险监控和处置职责，依法查处小额贷款公司的违法违规行为。
第二章公司的设立、变更与终止第六条小额贷款公司的名称为“xxx县（市、区）xxx小额贷款有限（责任）公司（股份有限公司）”或者“xxx州（市）xxx县（市、区）xxx小额贷款有限（责任）公司（股份有限公司）”。
第七条设立小额贷款公司，应当具备下列条件:（一）注册资本符合规定。
有限（责任）公司的注册资本不得低于1000万元，在国家、省级扶贫开发工作重点县设立的有限（责任）公司注册资本不低于500万元；股份有限公司的注册资本不得低于2000万元，在国家、省级扶贫开发工作重点县设立的股份有限公司注册资本不低于1000万元。
小额贷款公司的日常管理制度
小额贷款公司的日常管理制度前言小额贷款公司是一种金融服务企业，其主要业务是发放小额借款并收取一定的利息作为收益。
由于小额贷款公司的业务涉及到资金的流转和风险的控制，因此制订一套完善的日常管理制度是非常重要的。
本文将从小额贷款公司的日常管理入手，进一步探讨小额贷款公司需要建立的日常管理制度。
小额贷款公司的日常管理制度1. 贷款审批流程小额贷款公司的贷款审批流程是其最核心的部分之一，必须经过严格的审核和审批方可发放贷款。
具体的审批流程如下：1.客户提出借款申请；2.小额贷款公司根据客户提供的个人资料和财务状况，评估其还款能力；3.小额贷款公司进行风险评估，对客户的借款申请进行初步的审批；4.小额贷款公司安排现场调查，对客户的还款情况进行调查，进一步了解借款人的信用状况；5.根据现场调查结果和风险评估结果，小额贷款公司制定贷款方案；6.贷款方案经过内部审批，最终由小额贷款公司领导或者授权的工作人员签署合同并发放贷款。
2. 贷后管理制度贷后管理是小额贷款公司业务的重要环节，其主要目的是为了保证借款人及时、足额地还款，并从中获取预期的收益。
具体的贷后管理制度如下：1.定期对借款人的还款情况进行检查，包括查看其还款记录和还款能力；2.对有逾期行为的借款人进行催收，并及时采取必要的法律手段；3.对已经还清贷款的借款人，及时核算其贷款利息，并将剩余的款项退还给借款人；4.定期进行贷款业务分析，及时发现贷款业务中存在的问题，及时进行调整。
3. 内部管理制度小额贷款公司的内部管理制度是保障其业务运营和风险管控的重要保障，具体制度如下：1.制订内部审批制度，规范贷前审批和贷后管理的流程和规范；2.制定信息管理制度，保证个人资料和隐私的保护；3.制定风险管理制度，规定各种风险管控措施；4.制定财务管理制度，规定财务管理的流程和标准；5.制定基础管理制度，规定公司员工工作的规范和标准。
结论小额贷款公司的日常管理制度是其业务运营的重要保障，只有制订了一套完善的日常管理制度，才能更好地保障借款人的权益，减少公司运营风险。
小额贷款公司的管理制度模板
小额贷款公司的管理制度模板一、总则1. 目的：为规范公司运营，确保贷款业务的合法性、安全性和效益性，制定本管理制度。
2. 适用范围：本制度适用于公司全体员工，包括但不限于管理层、业务部门、风险控制部门等。
二、组织架构与职责1. 管理层：负责制定公司发展战略，监督制度执行。
2. 业务部门：负责贷款业务的推广、客户关系维护。
3. 风险控制部门：负责贷款审批、风险评估和贷后管理。
三、业务管理制度1. 业务推广：制定明确的业务推广计划，确保业务合规性。
2. 客户选择：建立客户筛选机制，确保贷款对象的信用度。
3. 贷款审批：严格执行贷款审批流程，确保风险可控。
四、风险控制制度1. 风险评估：对每一笔贷款进行风险评估，包括但不限于信用风险、市场风险等。
2. 贷后管理：定期对贷款项目进行跟踪，及时发现并处理风险。
五、财务管理制度1. 资金管理：确保资金的安全性和流动性，合理规划资金使用。
2. 成本控制：严格控制运营成本，提高资金使用效率。
六、内部审计制度1. 审计频率：定期进行内部审计，确保业务流程的合规性。
2. 审计内容：包括但不限于财务审计、业务流程审计、风险控制审计等。
七、员工管理制度1. 培训发展：定期对员工进行业务培训和职业道德教育。
2. 绩效考核：建立公平、透明的绩效考核体系，激励员工积极性。
八、信息披露制度1. 披露原则：遵循真实、准确、完整的原则，及时向相关方披露公司信息。
2. 披露内容：包括公司财务状况、业务发展情况、风险状况等。
九、应急处理制度1. 应急预案：制定详细的应急预案，包括自然灾害、市场波动等可能影响公司运营的事件。
2. 应急响应：建立快速响应机制，确保在紧急情况下能够迅速采取措施。
十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由公司管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，需经过管理层审议通过。
请注意，这只是一个模板，具体内容需要根据公司的实际情况和当地法律法规进行调整和完善。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、引言小额贷款公司是一种为个人和小微企业提供小额贷款服务的金融机构。
为了确保小额贷款公司的经营管理规范，保护借款人和投资人的权益，本文将详细介绍小额贷款公司经营管理的规范要求。
二、公司注册与资质要求1. 小额贷款公司应依法注册成立，并取得相关许可证件，如金融业务许可证等。
2. 公司注册资本应符合相关法规要求，并具备一定的风险防范能力。
三、公司内部管理1. 设立合规部门，负责监督公司经营活动的合规性。
2. 建立健全的内部控制制度，包括风险管理、审计、内部报告等。
3. 设立风险管理部门，负责制定风险管理策略和控制措施，确保公司风险可控。
4. 建立完善的人力资源管理制度，包括员工招聘、培训、考核等。
四、贷款业务管理1. 设立贷款审批部门，负责审查借款人的资质、还款能力等情况，并制定相应的贷款政策。
2. 建立客户风险评估体系，对借款人进行风险评估，并根据评估结果确定贷款额度和利率。
3. 明确贷款用途，确保贷款资金用于合法合规的经营活动。
4. 建立贷后管理制度，监督借款人的还款情况，及时采取措施催收逾期贷款。
五、投资人保护1. 建立投资人风险评估体系，对投资人进行风险评估，并根据评估结果确定投资额度和收益率。
2. 提供充分的信息披露，包括公司经营情况、贷款项目情况、风险提示等。
3. 建立投资人权益保护机制，保障投资人的合法权益。
六、信息安全与隐私保护1. 建立信息安全管理制度，保护客户和公司的信息安全。
2. 严格遵守相关法律法规，保护客户的个人隐私，不得泄露客户信息。
七、风险防控与应急管理1. 建立风险防控体系，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 制定应急预案，应对突发事件和风险情况，保障公司正常运营。
八、合规监管与自律机制1. 遵守国家相关法律法规，接受监管机构的监督检查。
2. 加入行业协会，遵守行业自律规范，维护行业声誉。
九、公司管理与透明度1. 建立健全的公司管理结构，包括董事会、监事会等。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、引言小额贷款公司是为满足社会中小微企业和个人的融资需求而设立的金融机构。
为了保障小额贷款公司的经营安全和规范运营，制定本规范以规范小额贷款公司的经营管理。
二、公司管理1. 公司章程：小额贷款公司应制定详细的公司章程，明确公司的组织结构、决策程序和内部控制机制等。
2. 董事会：小额贷款公司应设立董事会，由合格的董事组成，负责制定公司的战略规划和重大决策。
3. 内部控制：小额贷款公司应建立完善的内部控制制度，包括风险管理、合规管理、财务管理等方面的控制措施。
三、风险管理1. 信用风险管理：小额贷款公司应建立客户信用评估体系，对借款人的信用状况进行评估，确保贷款的风险可控。
2. 操作风险管理：小额贷款公司应建立健全的业务流程和操作规范，防范操作风险，确保业务的正常进行。
3. 市场风险管理：小额贷款公司应关注市场动态，及时调整贷款产品和利率，降低市场风险。
四、合规管理1. 法律合规：小额贷款公司应遵守国家相关法律法规，确保公司的经营活动合法合规。
2. 内控合规：小额贷款公司应建立内控合规制度，对各项业务活动进行监控和检查，确保合规运营。
3. 信息披露：小额贷款公司应及时、真实、完整地披露公司的财务信息和经营状况，提高透明度。
五、财务管理1. 资金管理：小额贷款公司应建立健全的资金管理制度，确保资金的安全和有效运用。
2. 财务报告：小额贷款公司应按照会计准则编制财务报告，及时、准确地向监管机构和股东披露财务信息。
3. 盈利能力：小额贷款公司应通过提高贷款利率、降低成本等方式，提高盈利能力，保证公司的可持续发展。
六、客户权益保护1. 客户隐私保护：小额贷款公司应严格保护客户的个人信息，不得泄露或者滥用客户信息。
2. 公平合理贷款：小额贷款公司应公平对待所有借款人，不得歧视，确保贷款审批过程公正合理。
3. 投诉处理：小额贷款公司应建立健全的投诉处理机制，及时处理客户的投诉，并向客户提供满意的解决方案。
小额贷款公司管理办法细则
小额贷款公司管理办法细则一、前言小额贷款公司是我国金融体系的重要组成部分，其主要服务于小微企业和个人，为其提供有保障的融资渠道。
为了规范小额贷款公司的经营行为，防范金融风险，完善监管机制，国家制定了一系列小额贷款公司管理办法细则。
二、营业许可条件小额贷款公司的营业许可条件包括以下方面：1. 注册资本与实缴资本小额贷款公司注册资本不低于1亿元，其中实缴资本不低于3000万元。
实际资本金的比例不得低于注册资本的三成。
注册资本和实缴资本不得以任何形式返还。
2. 业务范围小额贷款公司业务范围包括个人消费类贷款、小额经营性贷款、助学贷款等。
严禁从事股票、期货等经营性投资活动。
3. 股权结构和法人代表小额贷款公司的股权结构应当合法、合理，不得因亲属、关系密切人员等原因违反相关规定。
法人代表应当具备高素质、高水平的管理能力和经验。
三、管理要求小额贷款公司应当遵守以下管理要求：1. 资金管理小额贷款公司应当建立健全资金管理制度，加强风险控制。
应当严格按照贷款合同约定的用途使用贷款资金，严禁挪用。
2. 信息披露小额贷款公司应当积极主动公开相关业务数据和信息披露，提高透明度和公信度。
3. 风险管理小额贷款公司应当建立完善风险管理体系，制定风险预警预防机制，对信用评级较低的借款人采取更严格的管理和措施。
4. 合规运营小额贷款公司应当遵循法律法规、行业准则和社会道德，依法经营、诚信守法。
四、监管机制小额贷款公司监管机制包括了日常监管、信用管理、行政处罚、咨询指导等方面。
监管机构应当定期对小额贷款公司进行审查，加强对小额贷款公司的管理指导和监督。
五、总结小额贷款公司是为小微企业和个人提供金融服务的重要机构。
国家对小额贷款公司的营业许可条件、管理要求、监管机制等进行了规范，旨在规范小额贷款公司的经营行为，防范金融风险，完善监管机制，促进小额贷款业的健康发展。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、背景介绍小额贷款公司是一种非银行金融机构，为小微企业和个人提供小额贷款服务。
为了保障小额贷款公司的正常运营和风险控制，制定和遵守一套科学规范的经营管理规范是非常重要的。
二、组织架构和管理体系1. 组织架构：小额贷款公司应设立合理的组织架构，明确各部门职责和权限，并建立科学的决策层级。
2. 管理体系：小额贷款公司应建立健全的管理体系，包括内部控制、风险管理、合规管理、财务管理等方面。
确保公司运营符合法律法规和行业规范。
三、风险管理1. 信用风险管理：小额贷款公司应建立完善的客户评估和风险控制体系，确保借款人的信用状况和还款能力。
2. 操作风险管理：小额贷款公司应建立规范的业务流程和操作手册，确保各项业务操作符合规范，并采取必要的风险防范措施。
3. 市场风险管理：小额贷款公司应密切关注市场变化，及时调整业务策略和风险控制措施，防范市场风险对公司经营的影响。
四、合规管理1. 法律合规：小额贷款公司应严格遵守国家法律法规和监管部门的规定，确保业务操作合法合规。
2. 内部合规：小额贷款公司应建立内部合规体系，包括合规制度、合规培训和合规监督等，确保员工行为符合公司规范和职业道德。
五、财务管理1. 财务制度：小额贷款公司应建立规范的财务制度，包括会计核算、财务报告和财务分析等方面，确保财务数据的准确性和可靠性。
2. 资金管理：小额贷款公司应建立科学的资金管理制度，包括资金筹集、分配和使用等方面，确保资金的安全性和有效利用。
六、信息管理1. 客户信息管理：小额贷款公司应建立健全的客户信息管理制度，包括信息采集、存储、使用和保护等方面，确保客户信息的安全和隐私。
2. 数据分析：小额贷款公司应建立数据分析体系，对客户信息和贷款业务数据进行分析，为经营决策提供科学依据。
七、内部控制1. 内部控制制度：小额贷款公司应建立完善的内部控制制度，包括风险评估、内部审计和内部监督等方面，确保公司运营的规范和有效性。
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乾通小额贷款公司乾通小额典当公司运营管理手册二0一七年四月目录总则 (4)第一篇综合管理-组织架构及职能职责 (5)一、小贷（典当）公司组织架构 (5)二、公司各部门职能说明 (5)（一）总经办职能说明 (5)（二）综合管理部职能说明 (6)（三）财务部职能说明 (7)（四）贷款业务部职能说明 (7)（五）风险管理部职能说明 (8)三、公司各岗位职责说明 (9)（一）总经理岗位职责 (9)（二）副总经理岗位职责（暂未设） (9)（三）综合管理部经理岗位职责 (10)（四）综合管理部职员岗位职责 (11)（五）财务部会计岗位职责 (12)（六）财务部出纳岗位职责 (13)（七）贷款业务部经理岗位职责 (14)（八）贷款业务部业务员岗位职责 (15)（九）风险管理部经理岗位职责 (15)（十）贷款风险控制员岗位职责 (16)第二篇综合管理-行政管理制度 (17)一、日常办公规范制度 (17)二、接待管理制度 (19)三、会议管理制度 (21)四、电脑及网络管理制度 (23)五、公文管理制度 (26)六、办公用品管理制度 (28)七、固定资产管理制度 (31)八、仓库管理制度 (34)九、行政费用管理制度 (37)十、印章管理办法 (39)十一、业务档案管理办法 (41)第三篇综合管理-人力资源管理制度 (42)一、考勤管理制度 (42)二、招聘和录用制度 (48)三、员工关系管理制度 (53)四、员工档案管理制度 (60)五、教育培训 (62)六、公司考核办法 (63)七、员工奖惩管理制度 (70)第四篇财务管理制度 (75)一、总则 (75)二、资金管理 (75)三、财产物资管理 (77)四、借支及费用报销管理 (78)五、会计档案管理 (81)六、票证使用及管理 (81)第五篇贷款业务制度 (83)一、业务管理基本制度 (83)二、贷前调查制度 (86)三、贷款审批制度 (91)四、贷后管理制度 (93)五、小贷公司业务流程汇总 (95)第六篇风险控制管理制度 (101)一、风险控制管理制度 (101)二、责任追究制度 (104)（一）总则 (104)（二）贷款业务部风险追究制度实施细则 (104)（三）风险管理部责任追究制度实施细则 (105)（四）财务部贷款风险责任追究制度实施细则 (105)（五）综合管理部贷款风险责任追究细则 (106)（六）贷款审批人责任追究实施细则 (106)总则本手册适用于乾通小额贷款（以下简称“小贷公司”）和典当公司所属各部门。
本手册由人力、行政、财务及业务四方面内容构成，涵盖这四方面各个环节的流程及制度/管理办法，目的在于指导小贷、典当公司规范流程、控制风险，保证各项工作顺利进行，是公司的基本管理手册之一。
本手册内容属于保密文件，仅供在小贷和典当公司内部使用，不得对外泄露。
本手册会因集团要求或相关权限的变更而更新；有任何不清楚之处，以集团公司最新颁布的权限/管理办法为准，最终解释权为集团决策层。
第一篇综合管理-组织架构及职能职责一、小贷（典当）公司组织架构二、公司各部门职能说明（一）总经办职能说明1、拟订公司的总体发展规划、实施方案及执行工作(政策)。
2、负责总体发展规划的实施、管理，按既定模式管理公司。
3、向董事会提出经营预算和费用预算。
4、领导公司的经营活动，实现经董事会批准的预算利润指标。
5、建立和完善公司的工作程序和规章制度。
6、负责督导公司各部门的工作和事务。
8、代表本公司对外开展公关活动。
10、定期向董事会提出营业状况和财务状况报告，并执行集团决议。
（二）综合管理部职能说明1、根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。
2、负责建立公司人力资源管理体系2.1制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划；2.2根据公司经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配置；2.3组织和实施公司招聘、培训、薪酬福利、绩效考核、激励、奖惩、员工关系管理等工作；2.4了解国家及地方劳动法律法规，处理劳动关系，负责员工劳动合同、社会保险等工作的日常管理；2.5根据公司实际情况，定期进行劳动纪律检查。
3、负责建立公司行政管理体系3.1 负责公司行政公文、函件、其他文件的拟定及审核；3.2负责公司办公用品、员工福利物资采购审核、采买及发放管理；3.3负责公司各类行政办公费用的控制及报销；3.4负责公司资信、会务、IT信息化及活动管理；3.5负责固定资产、办公设备、低值易耗品及仓库管理；3.6负责各类资料、文件、档案管理；3.7负责公司外联事务协调（行政主管单位、工商、税务等）、后勤管理。
4、负责公司相关业务综合统计分析及统计数据的上报工作。
5、负责做好公司领导安排的其他临时性工作。
（三）财务部职能说明1、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定适用的财务管理制度。
2、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。
3、做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴，支出费用及时到位。
4、定期汇总、分析公司经济运作情况，提出合理化建议，为公司经营发展决策提供参考依据。
5、做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。
6、监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决。
7、统一归口管理公司的各种票据和有价证券。
8、保守公司财务机密，维护公司利益。
9、完成上级安排的其他工作。
（四）贷款业务部职能说明贷款业务部是公司的核心创利部门，主要负责客户开发、产品设计、客户资信调查、贷款条件落实、贷款回收工作。
由部门经理对分管副总（如有）负责，分管副总对总经理负责。
部门职能具体如下：1、负责贷款业务部的各项工作计划的实施和总结；2、根据公司规定和客户需求设计产品报公司贷审会审批；3、制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；4、制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案；5、承担对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；6、落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续；7、做好贷款的台帐登记工作；8、做好贷后管理工作；9、完成公司领导交办的其他工作。
（五）风险管理部职能说明1、负责公司贷款业务的风险管理；2、负责制定和完善信贷风险管理制度；3、审查贷款资料的真实性、合法性、准确性、全面性；4、对贷款业务的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论写成《项目评审书》；5、负责回答评审人员的质疑；6、负责查实抵押，质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力。
查实信用贷款人的信用记录和道德品质等；7、做好贷后监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施；8、对已经出现风险的贷款业务提前介入并参与处置；9、组织准备贷款会签和会审工作；10、监督落实贷款管理制度的实施和检查；11、对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存；12、完成公司领导交办的其他工作。
三、公司各岗位职责说明（一）总经理岗位职责1、主持拟定公司经营战略，并提交董事会审议。
2、主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。
3、组织实施公司的年度经营计划和投资方案。
4、组织拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。
5、审定公司的管理制度，董事会批准后组织实施。
6、管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务质量。
7、定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。
8、按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并决定薪酬、奖惩、升降级等。
9、着力打造高素质、守法纪的经营管理和业务团队。
10、公司章程规定和董事会授予的其他职权。
（二）副总经理岗位职责（暂未设）1、协助总经理管理公司相关日常事务。
2、分管贷款业务部和风险管理部工作。
负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善。
3、协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负责。
4、负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。
5、负责上级交代的其他工作。
（三）综合管理部经理岗位职责1、全面主持综合管理部日常各项工作的开展，组织实施公司各项决议。
2、负责编制部门工作计划,合理安排部门工作，确保各项目标的实现。
3、负责部门人员管理，合理分配工作任务并组织督导下属切实完成。
4、负责人力资源业务管理工作，保证各模块工作正常运作并满足公司要求。
5、负责组织、修订、完善、优化公司各项管理规章制度、流程，协调监督制度流程的执行情况。
6、建立科学、有效的奖惩及激励机制，并推进执行及落实，充分调动员工积极性。
7、加强团队建设及人才培养，负责公司企业文化建设，筹划、推广公司企业文化所倡导的主题思想，增强团队凝聚力。
8、负责公司行政、后勤、总务、环境等事务管理，保证各项行政工作正常运作并满足公司要求。
9、负责公司日常行政行文，文件、资料、档案的归档管理工作。
10、负责公司印鉴使用和保管工作。
11、负责公司资产管理工作。
12、负责公司的网络和办公设备管理工作。
13、负责公司办公、劳保等零星物资采购管理工作。
14、负责公司办公环境、纪律、秩序及安全维护工作。
15、负责公司各类接待、会议、活动的组织实施，协调各种内外部关系。
16、负责部门及公司人力行政费用的合理控制。
17、定期召集部门会议，检查、督促、协调部门的工作，解决日常人力资源、行政管理等工作中出现的各种问题。
18、参与公司经营计划的制定并提出合理建议。
19、依公司程序规定审核或签署各类文件。
20、完成公司领导交办的其他工作。
（四）综合管理部职员岗位职责1、协助经理制定本部门各项人事、行政工作计划及总结报告。
2、协助部门经理制定公司的各项管理制度及流程，并监督落实、执行情况。
3、配合公司各部门人力预算、招聘及核查工作。
4、依照公司制度，配合处理员工异动手续（入、转、升、离等）。
5、负责公司各部门人员招聘的初步面试工作：接待应聘人员，指导应聘者填写个人简历；整理应聘资料，建立人才库。
6、办理新进员工入职及登记手续。
7、人事资料整理归档及建立，完善更新员工花名册及员工通讯录。
8、监督公司员工考勤及休假状况，并加班情况复核监管。
9、负责劳动合同管理，办理社会保险及其他福利的有关手续。
10、负责调查处理员工违纪事件，并写出调查报告上报经理，协助经理处理劳动纠纷，并向政府有关职能部门联系处理。
11、协助经理进行绩效考核工作。
12、配合监督、执行公司行政方面费用支出情况。
13、负责进行文书打印、行政资料整理归档。
14、负责公司、本部门会议记录并整理会议纪要。