财富客户挖掘战术与营销技法
财富公司精准营销方案
财富公司精准营销方案引言在市场竞争日益激烈的今天，财富公司为了提高市场份额和客户群体，不得不寻求更有效的营销方案。
精准营销作为一种相对精细和个性化的市场营销手段，受到越来越多企业的重视。
本文将介绍财富公司精准营销方案的重要性，并提供一些可行的实施方法。
背景财富公司是专门为高净值个人和家庭提供金融理财服务的企业。
财富公司在金融市场竞争中面临着各种挑战，例如市场饱和、客户忠诚度下降以及竞争对手的攻击。
为了应对这些挑战，精准营销被广泛认为是提高财富公司市场竞争力的重要手段。
重要性更有效的市场定位通过精准营销，财富公司能够更准确地了解目标客户的需求和特点，从而更好地定位市场。
通过深入了解目标客户的特点，如年龄、性别、收入、投资偏好等，财富公司可以根据不同客户群体的需求，精确把握产品定位，提供更符合客户需求的金融产品和服务，从而提高市场竞争力。
提高客户满意度和忠诚度由于财富管理服务的特殊性，客户满意度对财富公司的发展至关重要。
通过精准营销策略，财富公司能够更好地了解客户的需求，提供个性化的建议和服务，从而提高客户满意度和忠诚度。
满意度和忠诚度的提升将帮助财富公司增加客户黏性，促进客户长期合作，进一步扩大市场份额。
提高营销效率和成本控制传统的市场营销通常采用大规模广告宣传和推广活动，但往往效果有限。
而精准营销能够更好地锁定目标客户，提高营销效率，减少浪费。
通过对客户数据的深入分析，财富公司可以选择更适合目标客户的营销渠道和方式，使广告投放更加精准。
这不仅提高了营销效果，还能够降低营销成本。
实施方法1.建立完善的客户数据库精准营销需要充分了解目标客户，因此建立完善的客户数据库是基础。
财富公司可以通过客户调研、数据采集等方式，收集客户的个人信息、投资偏好等数据，建立全面、准确的客户数据库，为后续的精准营销提供依据。
2.数据分析和挖掘建立好客户数据库后，财富公司需要通过数据分析和挖掘，深入挖掘客户中的共同特征和需求。
理财经理营销客户的4W技巧
理财经理营销客户的4W技巧为了让理财经理能够向拆迁户做理财营销，我们给理财经理以及柜员专门做了一个单独培训，叫作“获取信任、挖掘需求、收获成功，拆迁户的4W技巧”。
告诉他们怎样应对同业，怎样去接触和我们层次不一样的客户，触动他的不安，怎样讲解我们的理财方案，示范他的理财缺口。
营销拆迁户的流程首先，要准备一个很好的见面开场白。
利用高效沟通的技巧获取客户的信任，注意赞美客户、倾听诉求、察言观色。
熟悉开场白的几大切入点，比如聊聊介绍人、村里的教育、养老保健、家庭消费、未来的愿望等。
然后，进行客户需求的探索。
比如，客户家庭成员数量，几个孩子，有无老人，家中事情谁做主等等。
如果是登门拜访，从房间布置也可了解客户的品位。
根据这些因素，分析客户的需求，然后有技巧的呈现产品。
最后，当客户提出一些异议时，理财经理该如何处理这些反对意见。
比如，“我为什么一定要去你们行呢？其他行还有更好的产品，你们的收益也不是最高的”等等。
此时，理财经理就需要为客户分析所在行的优势。
通过发现自身优势，比较他行劣势，将自己的优势进一步凸现出来。
向拆迁户营销哪些产品在选择产品的时候，当时一位拆迁户非常希望我帮忙买黄金，但是我拒绝了。
我是要把适当的产品卖给对的人。
这和找对象一样，没有最好的，只有最适合的。
你把黄金卖给一个拆迁户，他保管得了吗？知道黄金放到什么时候能赚钱吗？这是在帮拆迁户进行资产配置，没有新资金流进来，用现在的存量资金买这么多黄金，妥当吗？所以，我给他们配置比较稳妥的产品。
其实，他们不需要理财，能够帮他们留住财富，就帮他们大忙了。
最怕的是，这笔钱就这么流出去，第一我们银行存款就没有了，第二他们就没有未来。
所以，我更多是着眼于帮他们留住钱，因为他们不再有新资产流进来。
去年市场上不太明朗，所以他们如果有大钱的话，我会建议他们买信托产品，基本上是可以保障收益的。
我会非常谨慎，我觉得我们不仅仅是在营销，也是在做善事。
如果没有我们站出来帮助他们，以后政府的麻烦会非常大。
财富管理业务营销策略
财富管理业务营销策略
财富管理业务的营销策略可以采取以下几个方面：
1. 定位目标客户群体：确定所要服务的目标客户群体，如高净值个人、中小企业主等，根据其需求特点量身定制服务。
2. 建立品牌形象：打造专业、可信赖的品牌形象，通过提供高品质的服务和产品来树立行业领导地位。
3. 多渠道宣传推广：通过多种渠道进行宣传推广，如线上平台、社交媒体、传统媒体广告等，提高品牌知名度和曝光度。
4. 内容营销：通过发布有价值的财经资讯、研究报告、行业分析等内容，吸引目标客户的关注并建立信任。
5. 个性化营销：根据客户的个性化需求和投资偏好，提供个性化的投资方案和服务，增加客户黏性。
6. 建立合作关系：与相关金融机构和专业服务机构建立合作关系，通过共同推广和合作来扩大客户群体和提供更全面的服务。
7. 口碑营销：通过客户口碑传播，提供优质的客户服务和投资回报，积极满足客户需求，从而积攒良好的口碑。
8. 引入线下活动：组织线下活动，如投资论坛、财经讲座等，增加与客户的互动机会，加深客户关系。
9. 用户体验优化：不断提升客户体验，通过技术手段和创新产品来提高服务效率和便利性，增加客户满意度。
10. 监管合规营销：严格遵守金融相关法规和监管要求，提供合规的财富管理服务，增加客户的信任和安全感。
以上是一些常见的财富管理业务的营销策略，具体可根据企业实际情况和市场需求来进行调整和创新。
财富客户营销工作思路与方法
财富客户营销工作思路与方法新市场、新客户的开发，是每个公司及营销人员都必须面临和解决的现实问题新市场开发的成效与质量的好坏，对一个企业的成长及营销人员的个人提升至关重要。
成功开发新市场是营销人员的天职，我是在09年就代理了厦门市哈科德科技开发有限公司生产的哈科德净水器的代理的，主要是做净水器，饮水机，直饮机，家用净水器，商用净水器。
现在我谈谈个人对营销员开发客户的一些见解。
一、开发新市场须做“五心上将”现在的市场是一个“心”的市场，有人说，未来的世界也是有“心”人的世界。
成功开发新市场，须做“五有心人”。
1、信心。
营销人员开发新市场首先要有信心，有信心不见得会成功，但没信心一定输到底。
开发新市场，要面临很多的失意和挫折，其所遇到的拒绝和难堪，超过任何一个行业，因此，要想成功开发新市场，首先必须要“苦其心志”，坚定信心。
2、耐心。
乔.吉拉德，世界上最伟大的推销员，他连续12年保持全世界推销汽车的最高记录。
他在《我用我的方式成功》一文中介绍他成功的心得时说，只要是他遇到的任何一个人，他都会毕恭毕敬地递上自己的名片，把他看作自己的潜在客户，他成功的方式就是以积极的心态，“把生活业务化，把业务生活化”，随时发现和寻找潜在的客户。
对于我们开发新市场来说，就必须有一种耐心，此处不成功，自有成功处，这家谈不成，就谈另一家，只要有一线希望，我们就尽120%的努力争取，只要你有耐心，随处发现“准顾客”，“柳暗花明又一村”的时刻很快就会到来。
3、恒心。
人贵有恒，开发新市场就必须要有一颗坚韧不拔的“恒心”。
蒲松龄曾有名言:“有志者，事竟成，破釜沉舟，百二秦关终属楚；苦心人，天不负，卧薪尝胆，三千越甲可吞吴。
”通过两个历史典故，昭示了“恒心”无坚不摧的恒久魅力。
开发新市场，要面对很多的新情况、新问题，对此，我们不能“蜻蜓点水”，“浅尝辄止”，而应该有持久的恒心。
开发新市场，就象打一场新战役，比拼的不仅是企业的实力和规模，更重要的是有时比的是营销员的恒心与毅力。
财富客户经营技巧
财富客户经营技巧
财富客户经营技巧包括以下几点：
1.了解客户：认真了解客户的财富状况、投资偏好、风险承受能
力和期望收益率，并为客户提供个性化的财富管理服务。
2.提供优质的产品和服务：为客户提供优质的产品和服务，满足
客户的投资需求。
3.建立信任关系：与客户建立信任关系，通过专业的知识、良好
的服务态度和诚信的商业道德，赢得客户的信任。
4.保持联系：定期与客户保持联系，了解客户的最新需求，并及
时反馈产品和服务的最新动态。
5.经常进行跟踪服务：经常对客户的投资组合进行跟踪服务，及
时调整投资组合，确保客户的投资目标能够得到满足。
6.为客户提供专业的建议：根据客户的财富状况、投资偏好、风
险承受能力等因素，为客户提供专业的建议，帮助客户确定合理的投资策略。
总之，财富客户经营技巧包括了了解客户
、提供优质的产品和服务、建立信任关系、保持联系、经常进行跟踪服务、为客户提供专业的建议等方面。
这些技巧都是为了帮助财富客户更好地管理和增值自己的财富，并通过个性化的财富管理服务达到客户的期望收益率。
除了上述技巧，财富客户经营还应该注意以下几点：
•要关注市场动态，经常性地对客户的投资组合进行风险评估和
风险管理。
•要建立科学的投资组合，通过对客户的投资目标、风险承受能力等因素进行分析，为客户提供专业的建议。
•要保证服务质量，为客户提供专业、及时、周到的服务，让客户感受到自己的重要性。
•要注意与客户的沟通，建立长期的合作关系。
总之，财富客户经营是一项需要具备专业知识和良好的服务意识的工作，需要与客户保持密切的联系，为客户提供专业的建议和优质的服务。
个人理财业务销售技巧
个人理财业务销售技巧1.学会倾听：与客户沟通的关键是倾听。
了解客户的需求、目标和担忧，并根据这些信息提供个性化的解决方案。
了解客户的整体财务状况，并提供适合他们的产品和服务。
2.建立信任：信任是个人理财业务中非常重要的因素。
建立客户信任的最好方法是提供准确、可靠的信息，并对个人理财的方案和产品有深入的了解。
同时，保持诚实和透明，并承诺在整个销售和服务过程中提供专业的支持。
3.了解产品和市场：为了成为一个成功的个人理财销售人员，您需要了解不同的理财产品和市场趋势。
了解各种理财工具的特点、利益和风险，并能清晰地向客户解释。
了解市场趋势和个人理财的最新发展，以便在销售过程中为客户提供有价值的见解和建议。
4.建立个人品牌：个人理财销售是一个竞争激烈的行业，建立个人品牌是非常重要的。
通过提供卓越的客户服务、专业的知识和积极的态度，您可以树立良好的声誉，并赢得客户的尊重和忠诚。
5.加强销售技巧：提高个人销售技巧是非常重要的。
您可以通过参加销售培训、阅读销售书籍和与其他销售人员的交流，来不断提升自己的销售技能。
学习如何提出引人注目的问题、如何处理客户的异议和如何有效地进行谈判。
6.建立长期关系：个人理财销售不仅仅是一次性的交易，还需要建立长期的关系。
与客户保持良好的沟通，定期提供有用的信息和建议，并了解他们的变化需求和目标。
不仅帮助他们实现当前的目标，还能帮助他们规划未来的财务计划。
8.关注客户体验：客户体验是个人理财销售的核心。
确保客户在整个销售和服务过程中得到良好的体验，提供及时和有效的支持，并解决他们的问题和疑虑。
通过关注客户反馈并不断改进自己的服务，为客户创造优质的体验。
个人理财销售需要综合运用多种技巧和策略，这些技巧和策略将有助于您提高销售能力，并与客户建立长期的关系。
通过不断学习和实践，您可以成为一名成功的个人理财销售人员，并实现个人和职业的成功。
客户资源开发与挖掘的话术技巧
客户资源开发与挖掘的话术技巧在现代商业竞争激烈的环境下，客户资源开发与挖掘是每一个企业至关重要的一环。
通过有效的话术技巧，销售人员可以更好地与客户沟通，了解他们的需求，并促成交易。
本文将探讨几种有效的客户资源开发与挖掘的话术技巧，帮助销售人员提高销售业绩。
首先，了解客户需求是成功销售的关键。
当与客户建立联系时，我们可以运用开放性问题的话术技巧，激发客户参与感，从而更好地了解他们的需求。
例如，在商品推介中，我们可以问：“您对这个产品有什么特别感兴趣吗？”或者，“您觉得这个产品能满足您的需求吗？”这样的问题不仅可以让客户表达他们的意见，还可以为销售人员提供更多了解客户需求的机会。
其次，用积极的语言与客户建立信任关系对于客户资源的开发与挖掘也至关重要。
销售人员可以通过使用正面的话术技巧，建立积极的沟通氛围，使客户感到受到重视。
例如，在电话销售中，我们可以用“我们很高兴为您提供帮助”代替“我们只是打电话给你”，或者用“我们相信这个产品可以满足您的需求”代替“我想这个产品可能适合您”。
这样的积极语言可以增强客户的信任感，促使他们更愿意与销售人员交流。
此外，掌握有效的反驳技巧可以在销售过程中派上用场。
当客户提出异议时，销售人员需要运用适当的话术技巧进行回应，以消除客户的疑虑，推动销售进程。
例如，当客户表示产品价格太高时，销售人员可以用“这个产品的质量和性能是非常高的，它可以为您带来更多的价值”来回应。
通过对客户关切的理解和回应，销售人员可以使客户对产品产生信心，增加销售的机会。
另外，应用积极的陈述技巧可以更好地展示产品或服务的优势。
销售人员需要通过有力的话术技巧，向客户传达产品或服务的独特卖点，以吸引他们的兴趣。
例如，在销售电子产品时，销售人员可以说：“这款手机采用最新的技术，拥有更大的屏幕和更高的像素，可以提供更好的使用体验。
”这样的积极陈述可以让客户更好地理解产品的价值，从而增加他们的购买意愿。
最后，及时回应客户的需求是保持客户关系的关键。
金融销售话术：挖掘客户的潜在需求
金融销售话术：挖掘客户的潜在需求在金融行业中，销售人员的任务不仅是向客户推销产品，更重要的是要了解客户的需求并帮助他们解决问题。
挖掘客户的潜在需求是销售的关键步骤之一。
本文将讨论一些有效的销售话术和技巧，以帮助销售人员挖掘客户的潜在需求。
第一，倾听并理解客户。
在与客户交谈时，首要任务是倾听。
重要的是要充分理解客户的陈述，并通过问问题来确保自己真正理解客户的需求。
通过积极倾听客户的问题和疑虑，销售人员可以更好地了解客户的需求，进而找到合适的解决方案。
例如，当客户提到他们的投资收益不稳定时，可以进一步询问他们对于稳定收益的期望是什么，以及他们目前的投资组合是否满足他们的需求。
通过这些问题，销售人员可以更好地了解客户对于投资的期望和目标。
第二，提供个性化的解决方案。
了解客户的需求后，销售人员可以根据客户的具体情况提供个性化的解决方案。
这需要销售人员对自己所销售的产品和服务有充分的了解，并将其与客户的需求相匹配。
例如，如果销售人员了解到客户对于退休规划非常关注，可以介绍与退休相关的产品和服务，并重点强调其安全性和长期回报。
这样，销售人员可以更好地满足客户对于退休规划的需求和期望。
第三，强调产品或服务的独特价值。
在销售过程中，强调产品或服务的独特价值是吸引客户的关键。
客户需要知道为什么选择你的产品或服务会给他们带来更大的价值和更好的体验。
例如，如果销售人员销售的是一种保险产品，可以强调其独特的保障条款和额外的福利。
这些可以包括额外的身故保险金、重大疾病保险金等。
通过突出产品的独特价值，销售人员可以增加客户对于购买的兴趣和决心。
第四，回答客户的疑虑和疑问。
在销售过程中，客户可能会有一些疑虑和疑问。
这些疑虑可能是关于产品的风险、费用、合同条款等方面。
销售人员需要专业并真诚地回答客户的问题，并帮助他们理解并解决疑虑。
例如，如果客户担心投资产品的风险，销售人员可以解释投资组合的分散性和风险控制措施，并提供相关的数据和实例来支持自己的观点。
电销中的潜在客户挖掘和开发技巧
电销中的潜在客户挖掘和开发技巧在电销工作中，潜在客户挖掘和开发是至关重要的环节。
有效地找到潜在客户并将其转化为实际客户，将直接影响到销售业绩的提升。
本文将会介绍一些电销中的潜在客户挖掘和开发技巧。
第一，建立明确的目标客户群体。
在潜在客户挖掘和开发的过程中，首先需要明确目标客户群体。
这包括确定客户的地理位置、行业特点、规模和需求等。
只有清楚地了解目标客户群体，才能有效地进行挖掘和开发工作。
第二，利用有效的市场调研工具。
在挖掘和开发潜在客户时，市场调研工具起到了至关重要的作用。
通过市场调研工具，可以获取大量的客户信息，包括客户的联系方式、购买偏好和需求等。
这些信息对于挖掘和开发潜在客户具有重要的参考价值。
第三，制定个性化的拜访策略。
针对不同的潜在客户，制定个性化的拜访策略是非常重要的。
不同的客户有不同的需求和偏好，只有针对性地开展拜访工作，才能打动客户并达到预期的效果。
因此，在拜访潜在客户之前，要对其进行细致的调研和了解，为拜访策略的制定提供支持。
第四，善于利用电话沟通技巧。
在电销中，电话沟通是主要的工作方式之一。
因此，善于利用电话沟通技巧至关重要。
首先，要注意自己的语速和语调，确保清晰明了地表达自己的意思。
其次，要尽量避免使用专业术语和行业黑话，以免让客户产生不适感。
另外，要善于倾听客户的需求和问题，并给予合理的回应。
第五，建立持久的客户关系。
在潜在客户挖掘和开发的过程中，要注意建立持久的客户关系，而不仅仅是为了一次性的销售。
通过建立良好的客户关系，可以获得客户的信任和支持，从而提高销售的机会和成功率。
要定期与客户进行联系，并提供有价值的信息和服务，以保持客户的关注和忠诚度。
第六，不断学习和提升自身能力。
潜在客户挖掘和开发是一个不断学习和提升的过程。
要随时关注市场动态和客户需求的变化，及时调整自己的工作策略和方法。
同时，要不断学习和提升自身的销售技巧和专业知识，以应对市场的挑战和竞争。
总结起来，电销中的潜在客户挖掘和开发是一项复杂而关键的工作。
《客户挖掘技巧》课件
流失客户
分析流失原因，采取相应措施 挽回客户，并加强后续关系维
护。
客户忠诚度提升的措施
提供优质的产品和服务
确保产品质量和服务水平，满足客户需求， 提高客户满意度。
制定忠诚度计划
通过积分、会员等级、优惠券等手段，激励 客户多次购买和推荐新客户。
建立良好的客户关系
加强与客户的沟通，了解客户需求，提供个 性化服务，增加客户黏性。
持续优化客户体验
关注客户需求和反馈，及时改进产品和服务 ，提高客户满意度和忠诚度。
05
CHAPTER
客户挖掘的实践案例
案例一：某电商平台的客户挖掘实践
总结词
利用大数据分析，精准定位目标客户群体
详细描述
某电商平台通过收集用户行为数据，分析用户购买习惯和兴趣偏好，将用户划 分为不同的细分市场，针对不同群体提供个性化的推荐和营销活动，有效提高 了客户转化率和忠诚度。
《客
• 客户挖掘概述 • 客户信息收集 • 客户沟通技巧 • 客户分类与维护 • 客户挖掘的实践案例
01
CHAPTER
客户挖掘概述
客户挖掘的定义
01
客户挖掘是指通过各种方法和手 段，识别潜在客户、了解客户需 求、建立客户关系并促进销售的 过程。
02
客户挖掘是市场营销和销售策略 的重要组成部分，有助于企业拓 展市场份额、提高销售额和客户 满意度。
总结词
加强员工培训，提升客户服务质量
详细描述
某银行为了提高客户服务质量，制定了一系列的员工培训计划，包括沟通技巧、产品知识、业务流程 等方面的培训，同时建立了完善的客户服务标准和考核机制，确保员工能够为客户提供专业、高效的 服务。
THANKS
营销策划挖掘潜在客户的方法与技巧
营销策划挖掘潜在客户的方法与技巧营销策划是每个企业都必须重视的重要环节，而挖掘潜在客户更是营销的核心任务之一。
本文将从不同角度探讨营销策划中挖掘潜在客户的方法与技巧。
一、市场调研与人群定位在进行营销策划之前，首先需要进行细致的市场调研，了解目标市场的情况。
通过市场调研，可以识别出潜在客户所在的细分市场，从而更好地制定营销策略。
同时，对潜在客户进行准确的人群定位也是重要的一步。
通过分析客户的年龄、收入、兴趣爱好等特征，可以更加清楚地了解潜在客户的需求与行为，从而制定出针对性的策略。
二、数据挖掘与精准营销数据挖掘是挖掘潜在客户的重要手段之一。
通过分析客户的行为数据、购买记录等信息，可以发现潜在客户的消费偏好，从而更好地进行精准营销。
同时，利用大数据技术，可以进行更深入的客户画像分析，了解潜在客户的消费习惯、购买能力等关键信息，为后续的营销活动提供有力支持。
三、有效沟通与个性化营销与潜在客户进行有效的沟通是挖掘潜在客户的关键一环。
通过电话、邮件、短信等多种沟通方式，与潜在客户保持良好的互动，了解其需求与反馈。
在沟通过程中，注意提供个性化的服务和产品推荐，让潜在客户感受到企业的关怀与专业性。
同时，根据潜在客户的反馈信息，及时调整和优化营销策略，提升客户的满意度。
四、内容营销与社交媒体利用内容营销的方式也可以吸引和挖掘潜在客户。
通过发布有价值的内容，如文章、视频、漫画等，在潜在客户中建立起品牌形象和专业度。
另外，社交媒体的崛起为企业提供了更广阔的潜在客户群体。
通过在社交媒体平台上开展有趣、有价值的互动活动，可以吸引并留住潜在客户，进一步提升品牌知名度。
五、口碑传播与合作伙伴口碑传播是一种有效而经济的营销方式。
通过提供优质的产品与服务，让现有客户成为企业的品牌传播者，积极推荐企业给其它潜在客户。
同时，与合作伙伴开展联合营销活动也可以扩大潜在客户的范围。
通过与同行业或相关行业的企业进行合作，可以借助对方的资源，共同开展宣传推广活动，共同分享潜在客户的资源。
提升销售业绩的潜在客户挖掘话术技巧
提升销售业绩的潜在客户挖掘话术技巧在竞争激烈的市场环境中，销售人员需要不断寻找新的客户来实现销售目标。
然而，潜在客户挖掘并不是一项容易的任务。
为了达到更好的销售业绩，销售人员需要掌握一些有效的话术技巧来吸引潜在客户的注意，并建立良好的沟通与合作关系。
首先，了解目标市场是挖掘潜在客户的基础。
销售人员应该对自己负责的市场进行充分的研究，了解行业动态、竞争对手以及目标客户的需求和偏好。
这样可以有针对性地去挖掘潜在客户，并在与客户沟通时能够提供有价值的信息和解决方案，建立起专业性和可信度。
其次，挖掘潜在客户的关键是建立积极的沟通。
销售人员应该以客户为中心，注重倾听和理解客户的需求。
在与潜在客户交流的过程中，可以通过以下几个问题来引导对话。
首先，询问客户对相关产品或服务的了解和体验，以此来判断客户现有的需求。
接着，询问客户是否遇到了哪些问题和挑战，以此来确认客户的潜在需求和痛点。
最后，询问客户对于解决这些问题的期待和要求，以此来定位客户的需求，并为他们提供解决方案。
在建立良好的沟通基础上，销售人员需要善用积极的态度和情绪来激发潜在客户的兴趣。
积极的态度可以传递出销售人员对于产品或服务的自信和热情，从而吸引潜在客户的注意。
同时，销售人员应该保持耐心，不断倾听客户的需求和反馈，并能够灵活地调整自己的销售策略来满足客户的需求。
在引发潜在客户的兴趣后，销售人员需要灵活运用有效的推销技巧来引导客户决策。
一种常用的技巧是建立紧急感。
销售人员可以通过提供优惠的价格、限时的活动或者其他激励措施来唤起客户的购买欲望，促使他们尽早做出决策。
同时，销售人员还可以利用案例分享和客户口碑等方式来证明产品或服务的可信度和价值，以增加客户的信任度和购买意愿。
除了以上的技巧，销售人员还可以通过培养良好的人际关系来挖掘潜在客户。
与潜在客户建立真诚和信任的关系，有助于销售人员更好地了解客户的需求和心理状况，从而提供更好的解决方案。
建立人际关系的关键在于坦诚和诚信，销售人员应该遵守承诺并尽力帮助客户解决问题，同时也要确保与客户的沟通是双向的，注重与客户的互动。
销售总结挖掘潜在客户的技巧与策略
销售总结挖掘潜在客户的技巧与策略在当今竞争激烈的市场环境下，销售人员需要不断寻求新的客户资源来推动业务增长。
而潜在客户的挖掘则成为了一项重要的任务。
本文将分享一些挖掘潜在客户的技巧与策略，以帮助销售人员提升他们的业绩。
一、了解目标客户群体首先，销售人员应该了解自己所处的市场和行业，以及产品或服务的特点。
通过市场调研，销售人员可以确定目标客户群体的特征和需求，从而更有针对性地进行潜在客户的挖掘工作。
例如，如果你是销售汽车零部件的，那么你可以通过了解汽车制造商的需求和采购周期，来找到潜在的合作伙伴。
二、利用在线资源网络时代给我们提供了大量的信息资源，销售人员可以充分利用在线平台来挖掘潜在客户。
首先，可以通过社交媒体平台如LinkedIn、Facebook等来连接和跟踪潜在客户。
在这些平台上，销售人员可以通过搜索关键词和行业专业词汇来找到潜在客户的个人信息和公司背景。
其次，通过行业论坛和社区，销售人员可以了解到目标客户群体的需求和痛点，从而更好地定位自己的销售策略。
三、建立长期的客户关系销售工作并非单次的交易，而是要建立起长期的合作关系。
因此，销售人员在挖掘潜在客户时，应该注重与客户的互动和沟通。
可以通过电话、邮件、面谈等多种方式来建立起双向的沟通渠道。
此外，了解客户的需求和反馈是非常重要的，销售人员可以通过定期的调研和问卷调查来获取客户的意见和建议，以便改进产品和服务，增强客户的满意度。
四、寻找合作伙伴有时候，销售人员可能会遇到一些潜在客户超出自己的业务范围或能力所及的情况。
这时，寻找合作伙伴可能是一个不错的选择。
销售人员可以与其他行业的销售人员或公司建立合作关系，共享资源和客户信息，从而实现互惠互利的局面。
例如，一家销售办公设备的公司可以与一家IT服务公司合作，共同开展项目推广和销售。
五、持续学习和成长销售行业是一个不断变化和发展的行业，销售人员应该保持学习的态度，不断提升自己的销售技巧和知识水平。
掌握销售技巧的黄金法则：挖掘客户潜在需求
掌握销售技巧的黄金法则：挖掘客户潜在需求在当今竞争激烈的商业世界中，掌握销售技巧成为了每个销售人员必备的能力。
然而，要成为一名出色的销售人员，并不仅仅是简单地推销产品或服务。
更重要的是，要能够挖掘客户的潜在需求，并为其提供最合适的解决方案。
这成为了销售的黄金法则。
那么，如何才能真正掌握这一销售的黄金法则呢？首先，了解客户的实际需求是非常关键的。
每个人的需求是不同的，因此销售人员需要在与客户交流的过程中，仔细聆听客户的诉求，分析他们的实际需求。
只有真正了解客户的需求，才能够提供最符合客户期望的产品或服务。
其次，要善于挖掘客户的潜在需求。
有时候，客户并不清楚自己的真正需求是什么，这就需要销售人员更加灵活和敏锐地发现客户背后的潜在需求。
通过与客户的深入对话，了解他们的业务或生活情况，销售人员可以更好地把握潜在需求，并为客户提供解决方案。
在挖掘潜在需求的过程中，销售人员需要运用一系列的技巧。
例如，提出开放性问题，引导客户积极参与对话，了解更多细节。
同时，销售人员还可以通过倾听客户之前的购买经历、发现痛点和问题的方式，寻找到客户的潜在需求。
这种积极主动的沟通方式将有助于建立销售人员与客户之间的信任关系。
除了了解客户需求和挖掘潜在需求外，销售人员还需要具备一定的产品知识和行业背景。
只有真正了解产品的特点、优势和竞争对手，才能在和客户沟通时做到游刃有余。
此外，对于所在行业的了解也是非常重要的，因为只有对行业的前景、趋势和竞争环境有充分了解，才能更好地为客户提供解决方案，并进行有效的销售。
销售人员还需要具备良好的沟通能力。
优秀的销售人员懂得如何用简洁明了的语言表达自己，将复杂的专业知识转化为易于理解的语言，使客户易于接受。
同时，销售人员还需要学会倾听，不仅仅是听客户在说什么，还要理解客户的真正需求。
通过积极的沟通和倾听，销售人员能够更好地与客户建立起合作伙伴关系，提供更加满意的解决方案。
最后，销售人员还需要不断学习和提升自己的销售技巧。
财富产品营销策略
财富产品营销策略在制定财富产品营销策略时，有几个关键因素需要考虑。
首先，了解目标客户群体的特点以及他们的需求和偏好是至关重要的。
其次，根据产品的特点和竞争环境，确定合适的市场定位和差异化策略。
最后，制定有效的推广和销售活动，以吸引和留住客户。
以下是一些常见的财富产品营销策略：1. 定位明确：根据产品特点和目标客户的需求，明确定位产品。
例如，如果产品是专业投资组合管理服务，可以将重点放在为高净值个人提供量身定制的投资方案上。
2. 个性化推广：针对目标客户群体的不同特征和偏好，制定个性化的推广策略。
例如，通过社交媒体平台定向广告，针对特定人群进行宣传，或通过定制化的宣传材料向客户展示产品的独特之处。
3. 提供附加价值：为了吸引更多客户，可以考虑为财富产品提供附加价值，例如免费的财务规划咨询、独家投资报告或专家意见。
4. 合作伙伴关系：与其他机构建立合作伙伴关系，共同推广财富产品。
例如，可以与银行、保险公司或财务咨询公司合作，互相引荐客户或共同开展市场活动。
5. 线上推广：利用数字化渠道，如官方网站、社交媒体和在线广告，扩大品牌知名度和产品曝光度。
同时，注意优化网站和应用程序的用户体验，以提高转化率和客户满意度。
6. 口碑推广：通过客户口碑传播，提高产品的信誉度和市场认可度。
为了鼓励口碑传播，可以提供客户推荐奖励计划或邀请客户参加产品体验活动。
7. 实时反馈和跟进：设立专门的客户服务团队，及时回应客户咨询和投诉，维护客户关系，并关注客户的反馈和体验。
总而言之，财富产品的营销策略应该聚焦于目标客户的需求和偏好，利用个性化、附加价值、合作伙伴关系等手段，提高产品的品牌知名度和市场认可度，从而吸引和留住客户。
在执行营销策略时，持续的市场分析和反馈很重要，以便根据市场需求和客户反馈做出相应调整。
3财富客户挖掘战术与营销技法
财富管理百分百——战术篇之目标营销 2、定位目标市场的几点原则
第一、选择数量足够大的群体。
第二、选择拥有资源的市场。向那些高净值、拥有大额可投资资产的潜在客 户进行营销。如果你知道到哪里去寻找这些潜在客户，你就会在与见到的领 域、生活环境和地理区域中找到他们。名人代言、熟人推荐、目标客户群推 介以及简单的介绍这四点是轻松营销的关键。理财服务领域中的利基市场营 销方法如采矿，往往是整个过程中最艰难的部分，但一旦确定了机会，就能 够开采好多年。 第三、不要在别人的池塘里钓鱼，避免进入已经被过度开发的目标市场。 第四、寻找好的突破口。 第五、热爱与你开展业务的人。
财富管理百分百——基础篇 我们要建立客户基础而不是消费者基础
建立消费者基础和客户基础的表现分别有哪些？
仅仅以消费者为基础的金融产品和服务的业务，会使人精疲力竭。每天你必须花费 大量的时间去寻找新的顾客，固为消费者仅仅是一两项产品的买家。因为没有建立 起关系，消费者缺乏忠诚度。他们从提供最低价的销售者手中购买金融产品和服务。 消费者对价格更感兴趣，因为他们并且不打算与一位金融产品和服务的提供者建立 持续的关系。 一个高质量的客户会通过长期购买更多的产品和服务以及介绍其它客户而创造复利。 你在未来三四年的目标应该是与大约200位有资格成为客户的人建立关系。 这些人信任你，同样地，你也信任他们，这是建立事业的基础。如果你继续向 着这一目标边进，那么你将在此行业获得一席之地。否则.你将很可能由于低收人、 差强人意的表现而被淘汰出局。
无需赘言，那位客户经理实现了销售。
财富管理百分百——基础篇
事实、数据、信息
评估思考 拒绝和抵制
基于逻辑的销售
不确定和怀疑
财富管理百分百——基础篇
以逻辑开始，加入情感因素
发掘潜力客户的销售技巧
设施经理
增加客户数量
寻求新名字和新接触 寻求重要的关系 设计师 代理商 制图厂商
现有客户的进一步渗透
向老客户推销要比向新的潜在客户推销要容易六倍
及早自我定位 定期与你的联系人会晤来讨论变化和挑战
总是提出“有价值”的意见
想想你客户的客户 利用好 公司的资源，包括销售，技术和管理
重新评估你的方法，他们为什么不同意？
我打电话是不是找对人了 我是不是真的听起来象他们非见不可的人
我是不是充分强调了顾客的利益，并与之进行了清楚的交流
是不是这时候他们没有这种需求 将他们所说的“不”当作是“现在不”
找些可以帮助你的人
日程安排的使用
使用议程可以增加你的专业形象 它既可以为你也可以为顾客提高每次拜访的质 量和承诺 日程安排应基于：
感谢您下周与我们约好的会晤。 基于我们的谈话内容，我准备了以下的日程安排： 请您抽空审阅一下，我会再次来电与您确认此日程。为了更加节约时间和更好地专注于您的需求， 我想更多地了解你们的 市场和促销目标 。 在此基础上，我会向您展示XX如何帮助您来实现你们的目标。.我可以向您提供一些实例，来展示我们 是如何帮助其他公司塑造他们的品牌并扩大其品牌的覆盖度， 回顾我们是如何通过改进与顾客的交流来增加销售和扩大市 场份额。我期待着与您的会晤。 此致 Bart
需求／利益介绍的实例
您好，我是XX的Bart Biesecker。XX有许多品牌塑造方案可以帮助雀 巢公司来增加销售、扩大市场份额和改进与顾客的交流。我们的研 究显示雀巢公司不断地寻求增加销售和扩大市场份额的创新办法， 以维护你们各品牌的领先地位。 在 XX我们开发了很多解决方案， 包括绘图来优化与顾客的交流。 我们有许多实例，来显示我们是如 何通过图形促进与顾客交流，从而帮助贵公司和其他公司增加销售和 扩大市场份额。我想拜访您来讨论这些事务，并且更好地了解您的首 要问题，不知道周二上午9点或周三下午2点您有没有空？
财富营销方案课件
财富营销的策略和技巧
定制化服务
根据客户需求和风险偏好，提 供定制化的金融产品和服务，
满足个性化需求。
客户关系管理
建立长期、互信的客户关系， 通过优质的客户体验和服务， 提高客户满意度和忠诚度。
专业化团队
建立专业化的财富管理团队， 提高团队成员的专业素质和服 务能力，为客户提供专业的财 富管理建议。
成功案例二：某信托公司的家族信托业务拓展
总结词
创新产品，优化服务
详细描述
该信托公司针对客户需求，创新推出家族信托业务，为客户提供财富传承、风险 隔离、税务筹划等服务，通过优化产品设计和服务质量，赢得了客户的信任和市 场的认可。
失败案例：某保险公司的投资型保险产品滞销
总结词
市场定位偏差，产品竞争力不足
客户对产品和服务的透明度和诚信度要求越来越高，需要财富营销更加注重诚信和透明度 。
客户对多元化投资组合的需求
客户对多元化投资组合的需求越来越高，需要财富营销提供更加全面和专业的投资建议。
监管环境的变化和挑战
监管对个人信息保护的要求
随着个人信息保护意识的提高，监管对个人信息保护的要求也越 来越高。
监管对金融创新的限制
详细描述
该保险公司推出的投资型保险产品未能满足市场需求，主要原因是市场定位不准确，产品设计不够合理，同时竞 争对手的产品更具优势，导致该产品滞销，市场份额下降。
财富营销的未来趋
06
势和挑战
技术创新对财富营销的影响
1 2
人工智能和大数据的应用
通过人工智能和大数据技术，财富营销将更加精 准和个性化，能够更好地满足客户需求。
线下活动
展览和会议
通过参加行业展览和举办专业会 议，展示品牌形象和产品优势，
客户挖掘技巧范文
客户挖掘技巧范文1.深入了解目标市场：首先，了解自己的目标市场，包括目标客户的基本信息、需求和购买习惯等。
可以通过市场调研、行业分析等方式，获取相关信息。
这样有助于更清楚地了解目标客户，并有针对性地开展客户挖掘工作。
3.借助网络工具和技术：借助网络工具和技术，可以更方便地了解客户的信息。
可以通过社交媒体、行业网站、客户评论等途径，获取客户的相关信息。
同时，还可以利用数据挖掘技术，对大量的客户数据进行分析，找出潜在客户。
4.主动展示产品或服务的优势：在与客户交流的过程中，要主动展示产品或服务的优势。
可以从产品或服务的特点、功能、质量、价格等方面入手，向客户介绍产品或服务的价值，并指出与竞争对手相比的优势。
5.了解客户的竞争对手：了解客户的竞争对手对于客户挖掘也非常重要。
可以通过调研和分析，了解客户的竞争对手的产品、销售策略等信息。
这样在与客户交流时，可以针对客户所面临的竞争压力，提供相应的解决方案。
6.主动提供解决方案：客户的挖掘工作中，要主动提供解决方案。
可以根据客户的需求，提供满足其需求的解决方案。
在提供解决方案时，要突出产品或服务的独特之处，并给出可行的方案。
同时要向客户明确解决方案的优势和潜在收益。
7.利用案例和证据：在客户挖掘过程中，可以通过案例和证据来证明产品或服务的价值。
可以向客户展示同行业或类似需求的成功案例，并提供相应的数据和证据。
这样可以增强客户的信任感，并增加销售的成功机会。
9.建立良好的口碑：客户挖掘工作中，建立良好的口碑是非常重要的。
可以通过提供优质的产品或服务，赢得客户的赞誉。
同时，还可以通过客户推荐、口碑传播等方式，扩大自己的客户群体。
客户挖掘技巧是销售工作中的一项重要任务，需要销售人员具备一定的市场洞察力和沟通能力。
通过了解目标市场、建立沟通渠道、借助网络工具和技术、主动展示产品或服务优势、了解客户的竞争对手、提供解决方案、利用案例和证据、持续跟进和维护以及建立良好的口碑，可以更有效地开展客户挖掘工作，提高销售业绩。
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问题三，根据你在营销系统中掌握或者客户开发的情况，按照一定的要素将这些 客户进行细分。得出一组客户细分的数据，以及他们的共同特征
财富管理百分百——战术篇之目标营销 3、细分市场示例
如何进行客户细分？我们可以对根据自己区域的客户群体进行细分，客户细分 的标准和原则可以由自己来制定和掌握，最重要的是我们能从客户细分的过程 中，清晰地看到自己要锁定和进攻的客户群体，以及他们的共性特征。
5.请求获得推荐 4.组织客户活动/筹划公众研讨
会
3.为目标市场的出版
物撰写文章
财富管理百分百——战术篇之KYC 二、了解你的客户（KYC）——要是你能够给与足够多的人他们想要的，那 你就能得到一切生活中你想要的
‧KYC的目的是： ‧1.客户身份识别——风险控管/合规 ‧2.了解客户需求的前奏
‧KYC的步骤不是通过生硬地询问、填写表格来完成，通常理财客户 经理通过软性的话题来获得客户的信息和了解客户的实际需求， 需要借助一些技巧和委婉的话术来完成。
追求刺激者
有经验 对金钱和理财产品很有兴趣， 认为金钱让人兴奋 激进型投资者 追寻突出的业绩 渴求信息 维护难度居中 希望能以最低的成本获得理财 服务
市场跟风者
没有自己的主见 对金钱和理财产品很有兴趣
谨慎投资者
对理财不感兴趣 对金钱和理财产品没什么兴趣 认为金钱是个负担 保守的投资者 寻求办法以保护资产和保持生活质 量 寻求全面的解决方案 维护难度较低 乐于为客户经理的建议和服务支付 公平的报酬
成为自己的激励者、教练、导师和评估者
例如，如果你希望销售增加l00000元，你的平均利润是2000 元/客户，那么l00000除以2000等于50个新客户。在这一例子中， 销售成功的公式如下：
每周50份要约 ＝10个联系 ＝5个与有资格的潜在客户的约会 ＝每周1个新客户
成为自己的激励者、教练、导师和评估者
容易受到广告的蛊惑 频繁变更产品和服务 经常变换银行
任何年龄和任何职业
担忧是他们寻求理财服务的动机 简单稳定的服务产品组合 三代人选择同一个银行
大部份35-54岁
喜欢参与证券交易
永远追逐最流行的产品和专家 相信市场专家能够战胜整个市 场
在客户的一生甚至更长的时间里， 对核心投资与服务的需求保持不变 认为自己没有能力对抗整个市场
财富客户挖掘战术的实战篇
三、财富客户挖掘战术的实战篇
（一）财富中心——成功的明天必须从今天建立良好的客户关系开始
1、客户经理通过系统挖掘金融资产已达标但尚未申请“财富管理”服务 的财富客户，通过电话、信函等方式邀请客户来财富中心或贵宾理财中心 开通“财富管理”服务
财富客户挖掘战术的实战篇
（1）开户邀请的方式 ——信函邀请 ——电话邀请。 （2）开户邀请的切入点 ——通过财富管理服务升级后的优势吸引客户； ——通过财富管理专属产品吸引客户； ——通过各类高品质的客户活动吸引客户；
销售的成功进行计算 第一步：写下当年的销售目标，包括来自现有客户的业务和来自新客户的业务。 第二步：计算现有客户的数量和每个客户的期望销售和利润。 第三步：计算需要的新客户数量，以便用上面的公式实现销售目标的平衡。 第四步：计算每天与现有客户和新客户需要进行的销售活动，包括对现有客户 发 出多少要约，对新客户发出多少要约。 第五步：每天实现你的目标。记录每天的成功。如果连续一两周都没能达到目 标.但又希望维持相同目标，你就需要重新计算活动的数量。
财富管理百分百——战术篇之KYC （1）新开户时的KYC，客户到银行开立个人资金账户，或希 望购买理财产品而开立新账户时对客户进行的KYC作业步骤；
1、财富管理客户的KYC
（2）交易时的KYC，客 户在下单购买理财产品时， 检视客户所购买的投资理 财产品与客户投资风险属 性适合度的KYC；
（3）重新检视客户投资风险属性时的KYC，由于客户的投资风险属性并非一成不变， 了解客户是一个过程，需不断地重新检视，因此，当你在一定的时间后，或者客户 个人状况发生变化的时候，需重新检视客户投资风险属性，或对客户重新进行KYC。
与现有客户建立新业务
（三）与现有客户建立新业务——通过参与深度开发客户基础。到客户中去， 建立客户俱乐部，抓住每一个机会向目标听众讲解业务。
1、与客户建立新业务具有重要意义
2、建立客户关系的方法
3、进行客户访谈
与现有客户建立新业务
2、建立客户关系的方法 客户有着不同的心理状态。
（1）应用帕累托定律
他们十分欣赏客户经理的服务
财富管理百分百——战术篇之KYC 了解你的客户:
你的客户大部分是追求刺激者、市场跟风者、还是谨慎投资者？
①你最喜欢与哪种类型的客户合作，帮助他们？ ②你可以帮助自己最喜欢的客户解决那些重大困难和担忧？ ③在理财问题上，客户还有哪些担忧？ ④客户如何区分担忧的优先次序？ ⑤哪种收益对他们最有诱惑力？ ⑥客户的动机中有什么内心的情感因素？ ⑦客户希望避免什么伤害？ ⑧客户对风险的容忍度多大？ ⑨客户希望金钱能给自己带来什么？换句话说，他们追求什么样的回报？ ⑩为了吸引客户与你合作，你能够提供的最具吸引力的条件是什么？
财富管理百分百——战术篇之KYC 2、财富客户KYC的技巧——问问题和聆听是进行财富客户KYC的两大实用技 巧。 但多数的销售人员 ——说得太多 ——问得太少
成功的销售案例表明 ——客户说话比销售人员多 ——需求探询比提供信息多
销售是80%的倾听加上20%的讲话。
提问和倾听
解释、 处理异议
完成
财富管理百分百——战术篇之KYC 3、客户的需要
为了很好的得到推荐客户，你要应用下面的四个策略。 策略一：工作要出色。 策略二：保持良好的沟通。 策略三：通过推荐来获取推荐客户。
策略四：创造积极的推荐而不是冷漠的线索。
策略五：举办客户答谢活动。
获得推荐客户
3、四个寻求推荐的最佳时机
第一、访谈调研的时候
第二、与潜在的新客户初次见面的时候
第三、开始一段新的业务关系的时候
相信自己能够战胜整个市场
财富管理百分百——战术篇之KYC
结论 ：
追求刺激者 市场跟风者 谨慎投资者
回避这些不能带来什么利润，到 处搜索理财信息的投资者
客户经理必须过度承诺才能够战 胜他们
他们是采用收费制的资产管理和遗 产规划服务的理想客户
他们通常不能发展成为较大的客 户
他们并不会欣赏理财服务的服务
第四、在评估客户理财收益时
构建理想的潜在客户
（五）构建理想的潜在客户——选择客户能够最大化效益
理想的客户十分在意自己的生活质量，他们宁愿把时间花在旅游上也不愿 关注股票市场。他们信任自己的客户经理、信任他、而且相信客户经理的 能力。从人口统计学和心理示图两个方面来看，理想的客户应该具备以下 条件：
⑤第一印象 ⑥情感与介绍 ⑦成功与失败 ⑧讨价还价
与现有客户建立新业务
（2）保持以客户为中心 *不要在明显的消费者关系上浪费时间。关注那些到你这里寻求广 泛的财务建议或者你认为能从你的专业知识中获益的人。
*每周获取一个有望成为潜在客户的消费者。
*每月建立5个新的客户关系。以这样的速度，5年内你将获得200300名客户。 *现在就开始行动。（别忘了系安全带！）
获得推荐客户
（四）获得推荐客户——培养推荐客户（MGM，即Member get member,客户推荐客户），因为你有一贯的信用，培养所花时间最少， 而且在所有新客户中带来的业务最多。
1、推荐客户是创造新机会的重要策略
2、获得推荐客户的方法
3、四个寻求推荐的最佳时机
获得推荐客户
2、获得推荐客户的方法
财富管理百分百——战术篇之目标营销 2、定位目标市场的几点原则
第一、选择数量足够大的群体。
第二、选择拥有资源的市场。向那些高净值、拥有大额可投资资产的潜在客 户进行营销。如果你知道到哪里去寻找这些潜在客户，你就会在与见到的领 域、生活环境和地理区域中找到他们。名人代言、熟人推荐、目标客户群推 介以及简单的介绍这四点是轻松营销的关键。理财服务领域中的利基市场营 销方法如采矿，往往是整个过程中最艰难的部分，但一旦确定了机会，就能 够开采好多年。 第三、不要在别人的池塘里钓鱼，避免进入已经被过度开发的目标市场。 第四、寻找好的突破口。 第五、热爱与你开展业务的人。
销售规划
提问技巧
展示技能
5
获得承诺
财富管理百分百——战术篇之目标营销 一、目标营销——通过参与来深度开发你的客户基础
我们不可能向所有人做营销，相反，我们必须要有市场定位。但是，那一部 分人才是你的营销对象？
1、市场定位的好处 （1）最大化营销资源的回报率； （2）提高工作效率。长期与同样一类客户打交道，客户经理很快就能精通这一 客户群的所有情况。然后就可以设计一套系统，提高理财服务的效率 （3）迅速成长为专家； （4）将客户培养成业务推荐人； （5）形成良好的工作氛围；
问题三，根据你在营销系统中掌握或者客户开发的情况，按照一定的要素将这些 客户进行细分。得出一组客户细分的数据，以及他们的共同特征
财富管理百分百——战术篇之目标营销
1.与现有的在目标市
场之内的客户会面。
6.在所有的销售和
营销交流中提到你 的目标市场。 4、到达目标市场的策略
2.识别并参加目标市
场的专业协会和团体。
教育背景：大多受过高等教育，其中受过大专以上教育的人群比例高达81 % ， 大学本科以上的占44%；
致富途径：有46 %的人为创业致富，有31 %的人为稳定、较高的收支结余致富， 12 %的人为高风险投资所得致富。
财富管理百分百——战术篇之目标营销 3、细分市场示例
如何进行客户细分？我们可以对根据自己区域的客户群体进行细分，客户细分 的标准和原则可以由自己来制定和掌握，最重要的是我们能从客户细分的过程 中，清晰地看到自己要锁定和进攻的客户群体，以及他们的共性特征。