操作手册之各项业务通操作

合集下载

中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册

中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册2. 助农通业务包括存款、取款、转账、理财等功能，可以满足农村客户的各类金融需求。

3. 助农通业务的办理地点为中国邮政储蓄银行的营业网点，具体办理程序和要求请参考以下内容。

二、业务办理流程1. 助农通业务办理的客户需持有效身份证件、农户证、农村土地承包经营权证或其他农合证明等相关材料前往中国邮政储蓄银行营业网点。

2. 客户办理助农通业务需填写相关申请表格，并提供真实有效的信息。

3. 办理人员根据客户提供的资料进行审核，并将办理结果告知客户。

4. 审核通过后，客户可按要求进行存款、取款、转账等操作。

三、存款操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通存款业务。

2. 存款时，请客户提供真实有效的存款金额，并填写相关存款单据。

3. 存款业务可通过现金、支票、转账等方式进行。

4. 存款办理完毕后，请客户核对存款单据，并妥善保管好存款凭证。

四、取款操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通取款业务。

2. 取款时，请客户提供真实有效的取款金额，并填写相关取款单据。

3. 取款业务可通过现金、支票、转账等方式进行。

4. 取款办理完毕后，请客户核对取款单据，并妥善保管好取款凭证。

五、转账操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通转账业务。

2. 转账时，请客户提供真实有效的收款方账户信息，并填写相关转账申请。

3. 转账业务可通过现金、支票、转账等方式进行。

4. 转账办理完毕后，请客户核对转账申请，并妥善保管好转账凭证。

六、理财操作1. 客户可在中国邮政储蓄银行营业网点办理助农通理财业务。

2. 理财业务提供多种理财产品选择，客户可以根据自身需求选择适合的产品。

3. 客户需填写理财购买申请，并提供真实有效的购买金额。

4. 理财办理完毕后，客户请妥善保管好理财凭证和理财产品相关文件。

七、注意事项1. 助农通业务办理时，请客户提供真实有效的身份证件和相关证明材料。

业务通操作手册

供应链操作手册一、采购模块1.采购管理----采购入库单-----增加-----填写采购入库单注意表头信息（入库单号、入库日期、仓库、入库类别、供应商信息）；表体信息（存货编码、数量、单价、金额）----填完之后点保存2.采购管理----采购发票------增加旁边有个倒三角----选择采购普通发票----选单----选采购入库单（取消拷贝后执行入库单对应的订单）----选择要生成发票的记录-----填写发票号-----保存----复核（挂应付账）3.采购结算----输入日期----选择采购入库单及对应的采购发票-----确认-----结算4.查询采购入库相关信息可以到采购入库单列表、入库统计表等相关帐表中去查；查询采购发票相关信息可以到采购发单列表、入库统计表等相关帐表中去查；查询供应商挂账信息请到供应商总账、供应商余额表、供应商明细账等相关帐表中查；逆向操作：1修改采购入库单----采购桌面------采购入库单------点修改------直接修改相应错误处2删除采购“已结算”标志----采购菜单----采购结算----结算单明细列表-----双击找到要删除的结算单-----点删除3修改已核销的采购发票----采购桌面----供应商往来------右键单击取消操作------操作类型选择（核销）----确认----双击选择要删除的单据信息----确定-----然后再到付款结算----选择供应商-----删除二、销售管理5.销售管理----销售发货单-----增加-----填写销售发货单表头表体信息（蓝字必填）6.销售管理---销售发票------增加旁边有个倒三角----选择销售普通发票----选单----显示----选择要生成发票的记录-----填写发票号-----保存----复核（挂应收账）7.销售发货单审核后会在库存管理销售出库单自动生成销售出库单，形成销售成本8.销售发票复核后会给客户挂账，形成应收账款，然后通过收款单中做收款核销9.查询销售发货单相关信息可以到销售发货单列表、发货明细表等相关帐表中去查；查询销售发票相关信息可以到销售发票列表销售明细表等相关帐表中去查；查询客户挂账信息请到客户总账、客户余额表、客户明细账等相关帐表中查；相关销售统计表等内容可以到-销售菜单-销售统计表-等相关报表中进行查看；对于报表中有不合适的地方可以通过左上角“格式”进行操作，直到设置满意为止。

业务操作手册

T+操作手册一、基本信息一、常用信息设置1、部门、员工的添加基础设置→常用信息设置→部门、员工的添加、点击部门→填写部门编码和名称→点击保存并新增、点击员工→填写相应的编码和名称及所属部门→点击保存并新增2、往来单位的添加基础设置→常用信息设置→客户、供应商的添加→添加往来单位分类→再添加往来单位客户、供应商添加方法一致注意：带为必录项3、存货的添加基础设置→常用信息设置→存货→存货分类添加→存货档案添加存货分类的添加注意：存货属性要必须选上、存货档案的添加新增、录入存货的档案、填写好存货属性、保存即可4、仓库、计量单位的添加基础设置→常用信息设置→仓库、计量单位的添加计量单位的添加仓库档案的添加二、采购管理进货单相关操作进货单增加进货单是根据供应商送来的存货,按着发货清单及质量检验结果填制的单据单击上图红色部分进入进货单,单击下图增加按钮增加进货单进货单保存进货单的修改未审核的进货单允许修改操作进货单的删除未审核的进货单允许删除操作进货单审核进货单审核后自动生成采购入库单并且生成库存现存数量进货单弃审未领料的进货单可弃审操作如果此进货单中任一存货都领料且库存量小于任一存货的进货数量,点击弃审会提示小于库存数量错误如图进货单的查找可以按照存货或单据日期查询进货单单据列表采购发票相关操作采购发票用于记录收到真实发票的情况；发票类型分为：普通发票默认税率0、专用发票默认税率17%、农副产品发票默认税率13%、红字专用发票、红字普通发票、红字农副产品发票；红字票默认税率与非红字票相同;发票可以参照进货单生成,也可以手工填写;采购发票的生成保存成功后会有相应提示,且菜单未带号采购发票的修改未审核的采购发票可修改,已审核的采购发票不能修改,要先弃审才可改采购发票的审核审核后的状态如图采购发票的弃审采购发票的查找材料出库单相关操作材料出库单是工业企业领用材料时,所填制的出库单据;是工业企业出库单据的主要部分,在本系统中,材料出库单也是进行日常业务处理和记账的主要原始单据之一;按业务类型划分为：直接领料、直接退料、自制领料、自制退库材料出库单的增加材料出库单的保存保存后的状态如图提示与不带号材料出库单的修改已审核的材料出库单不能修改必须执行弃审操作材料出库单的审核审核后的状态如图提示与已审标志材料出库的弃审材料出库单的查找或者产成品入库单相关操作对于工业企业,产成品入库单一般指产成品验收入库时,所填制的入库单据;按业务类型划分为：自制加工、自制退库;产成品入库单的增加产成品入库单的保存保存后状态如图产成品入库单的修改已审核的产成品入库单不能修改必须弃审后方可修改产成品入库单的审核审核后的状态如图：产成品入库单弃审产成品入库单弃审时仓库必须有库存,没有库存不能弃审弃审后的状态在左上角没有字样产成品入库单的查找或者销售订单相关操作销售订单是企业为销售货物或劳务,与客户之间签订的单据,主要内容包括销售什么货物、销售数量、发货给谁,什么时间送货、送货地点、运输方式、价格、收款方式等;它可以是企业销售合同中关于货物的明细内容,也可以是一种订货的协议;销售订单的增加销售订单的保存保存后状态显示如图不带号,并提示销售订单的修改未审核的订单可直接修改,已审核订单必须弃审后方可修改销售订单的审核审核后状态如图并提示销售订单的弃审弃审后的状态如图没有并提示销售订单的查找或者销货单的相关操作按业务类型划分可以分为：普通销售、销售退货；可以处理普通销售销货的业务,也可以处理因为损坏、积压、换货等因素而产生的退货业务销货单的选单生成保存后的状态如图不带号并提示销货单的手工增加方式个别企业不做销售订单采用此种方式,参见进货单相关操作销货单的修改未审核的销货单可直接修改,已审核的销货单必须弃审后方可修改销货单的审核审核后状态如图并提示销货单的弃审弃审后的状态没有并提示销货单的打印销货单的查找或者销售发票的相关操作销售发票用于记录收到真实发票的情况；发票类型分为：普通发票默认税率0、专用发票默认税率17%、红字专用发票、红字普通发票；红字票默认税率与非红字票相同;发票可以参照销货单生成销售发票的生成生成后的状态如图不带号并提示销售发票的修改未审核的销售发票可直接修改,已审核的销售发票必须弃审后才能修改销售发票的审核审核后的状态如图并提示销售发票的弃审销售发票的查找或者。

业务操作手册

第一条：为规范本公司业务部管理，建立规范、有效的业务体系，保障公司业务的顺利开展，制定本守则第二条：公司担保业务分为个人业务与对公业务：个人业务是指以个人为贷款对象，用于个人消费和经营的贷款。

对公业务是指以企业为贷款对象，用于补充企业流动资金，促进企业发展。

第三条：所有业务要严格按流程操作，力求规范、高效、有序，基本程序：1、借款人咨询、申请；2、业务员受理资料、初审、复核原件；3、业务部实地调查，一次会办后交风控部；4、风控部门审核、调查提交公司评审会；5、公司评审通过出具《担保意向书》；6、银行审核同意贷款；7、担保公司与借款人签订《委托担保协议》及反担保合同；8、落实反担保措施；9、借款人交纳保证金、担保费；10、银行发放贷款；11、担保公司保后监管；12、借款人归还贷款；13、担保项目终结。

第四条、借款人应提交的资料企业贷款资料清单1、营业执照（正、副本）、组织机构代码证、税务登记证2、开户许可证、贷款卡、公司章程、验资报告3、法定代表人证明书及个人简介4、公司所有股东身份证复印件5、近3年财务审计报告及最近3个月的会计报表6、近12个月主要结算户银行对帐单7、上年末及最近1个月纳税申报表8、近1年完税凭证9、企业简介、宣传资料和贷款申请书10、主要购销合同、增值税发票（或销售发票）11、近3个月用电、气、水发票12、公司已有贷款明细（贷款银行、金额、期限、贷款方式/反担保方式以及相对应的借款合同、反担保合同）13、企业和企业法定代表人夫妻双方及主要股东征信报告（可自己去银行打印，也可委托担保公司查询）14、企业法定代表人或实际控制人家庭名下重要资产清单（房产、车辆、设备、银行存款、股权、理财产品等）15、股东会（董事会）同意此笔贷款决议（放款前须提供）（注：以上提供的资料须使用A4纸复印，每页加盖企业公章）个人经营贷款资料清单1.借款人本人及配偶有效身份证和户口薄复印件，婚姻状况证明2.夫妻双方收入证明以及个人资产证明（房产、车辆、有价证券、股权投资等）3.借款用途证明4.经营场所的拥有（租赁）证明和详细地址5.企业营业执照、组织机构代码、税务登记证、开户许可证复印件6.公司章程（协议）和公司简介7.出资证明8.企业验资报告9.贷款卡10.企业上年末及最近3个月的会计报表11.企业主要银行往来帐户近期1年对帐单12.最近6个月的纳税凭证13.法人代表或股东个人简历14.上年末及最近1个月纳税申报表15.主要购销（采购）合同、增值税发票（或销售发票）16.经营特种行业的还须提供特种行业经营许可证17.质量体系认证证书18.公司产品宣传册反担保第三人应提供的材料：1、企业基本情况介绍；2、法人营业执照（年检）及法人代码证；3、法人代表证明书；4、法人代表授权书；5、法人代表及委托代理人身份证；6、注册资本验资报告；7、贷款卡及贷款卡回执单；8、银行开户许可证；9、资信证明；10、公司章程及公司合同；11、近三月财务报表及上一年的年度财务报告和中介机构出具的审计报告。

银行业务操作规范手册

银行业务操作规范手册一、前言银行业务操作规范手册旨在指导银行工作人员进行规范化的业务操作，确保银行业务的安全性、准确性和高效性。

本手册将详细说明各项银行业务的操作规范，供全体银行工作人员参考和遵循。

二、账户管理1. 开户1.1 身份验证1.1.1 开户须向客户索取有效身份证件，并进行核实。

1.1.2 跟据国家法规要求，开立账户需了解客户的真实用途和资金来源。

1.2 开户手续1.2.1 填写开户申请表，包括客户姓名、身份证号码等必要信息。

1.2.2 开户资料应妥善保管，并按要求进行备案。

1.3 账户权限设置1.3.1 根据客户需求，设置账户权限，如存取款限额、账户转账权限等。

2. 账户操作2.1 存款与取款2.1.1 对于存款，核对客户账号和金额后，及时办理存款手续。

2.1.2 取款时核对客户身份，并确认取款金额与客户账户余额。

2.2 转账与支付2.2.1 确认客户的转账或支付指令的准确性后进行操作。

2.2.2 转账或支付时，核对转账金额、收款账户等信息，确保准确无误。

三、贷款业务1. 贷款审批1.1 客户资信评估1.1.1 对客户提供的资料进行仔细审核，评估其信用状况和还款能力。

1.1.2 按照内部规定，对客户进行风险评估，控制贷款风险。

1.2 批贷条件1.2.1 根据客户不同情况，制定合理的贷款利率和还款期限。

1.2.2 确保申请材料齐全，符合法规和政策的要求。

2. 贷款发放2.1 合同签订2.1.1 签订贷款合同，明确双方的权利和义务。

2.1.2 根据贷款金额和利率确定还款方式和期限。

2.2 贷款拨付2.2.1 根据合同约定及时将贷款金额划入客户账户。

2.2.2 记录贷款发放信息，确保贷款拨付准确无误。

四、外汇业务1. 外汇交易1.1 外汇买卖1.1.1 根据客户指令进行外汇兑换业务。

1.1.2 确认外汇交易的货币种类、金额和汇率等要素。

1.2 外汇结算1.2.1 核对结汇和售汇指令的准确性，及时处理结算手续。

银行业务操作手册

银行业务操作手册1. 介绍银行业务操作手册是为了规范银行业务流程、提高工作效率、确保操作准确性而编写的重要工作指南。

本手册旨在为银行员工提供详细的操作流程和规定，以确保客户的利益得到最大程度的保障，以及银行的合规性得到维护。

2. 客户开户2.1 客户资料收集与核对在进行客户开户之前，工作人员应当向客户索要必要的身份及财务信息。

其中包括客户的姓名、身份证号码、联系方式等基本信息，同时还要核对客户提供的有效身份证件，并确保信息的准确性和完整性。

在核对过程中，应当遵守相关法规和内部规定，并及时记录核对结果。

2.2 开立银行账户客户提供完整的资料并通过核对之后，工作人员可以帮助客户开立银行账户。

在开户过程中，应当向客户明确告知账户的种类和相关规定，如个人储蓄账户、对公账户等，并确保客户完全理解开户手续和相关的费用。

3. 存款与取款业务3.1 存款业务客户可以通过柜台、自助设备或网上银行等途径进行存款业务。

在办理存款业务时，工作人员应当核对客户提供的存款金额和账户信息，并在系统中操作完成相关记录。

在存款过程中，应当注重客户信息的安全保密，同时也要确保钞票的真实性和完整性。

3.2 取款业务客户可以通过柜台、ATM、短信、手机号码等方式进行取款。

在柜台取款时，工作人员应当核对客户身份信息，并根据客户的要求办理取款手续。

在ATM上取款时，客户需要按照系统提示进行相关操作，并注意保护个人密码信息的安全。

4. 转账与支付业务4.1 转账业务转账业务是指客户在银行间进行资金划拨的操作。

在办理转账业务时，工作人员应当核对客户提供的收款方账户和金额，并根据所使用的转账方式执行操作。

在转账过程中，应当遵守相关的风险控制规定，并及时通知客户相关的手续费用和操作结果。

4.2 支付业务支付业务是指客户通过银行进行各类账单的缴纳，例如水费、电费、信用卡还款等。

在办理支付业务时，工作人员应当核对客户提供的账单信息及金额，并确保支付渠道的安全性。

(业务管理)柜面业务操作手册

（业务管理）柜面业务操作手册宁夏银行柜面业务操作手册（试用）二〇一一年十月目录第一章个人存款业务 (1)1.1个人活期账户开销户 (1)1.1.1一本通开折 (1)1.1.2个人卡主卡实时发卡 (2)1.1.3活期储蓄销户 (3)1.2个人活期账户存取款 (4)1.2.1活期储蓄存款 (4)1.2.2活期储蓄取款 (4)1.3个人活期账户转账 (5)1.3.1本系统内转账 (5)1.3.2个人小额跨行转账业务 (6)1.3.3大额跨行转账业务 (8)1.4个人定期储蓄存款开户 (9)1.4.1卡折整存整取开户 (9)1.4.2存单整存整取开户 (10)1.4.3定活两便开户 (11)1.4.4存本取息开户 (11)1.4.5零存整取或教育储蓄开户 (12)1.4.6个人通知存款开户 (13)1.5个人定期储蓄存款销户 (14)1.5.1一本通销折 (14)1.5.2卡折整存整取销户 (14)1.5.3存单整存整取销户 (15)1.5.4定活两便销户 (16)1.5.5存本取息销户 (16)1.5.6零存整取/教育储蓄销户 (17)1.5.7通知存款取款/销户 (17)1.6个人定期储蓄账户存取款 (18)1.6.1零存整取/教育储蓄续存 (18)1.6.2卡折部分提前支取 (19)1.6.3存单部分提前支取 (20)1.7个人支票账户业务 (20)1.7.1个人支票账户开立 (20)1.7.2个人支票账户存款 (21)1.7.4个人支票账户转账 (22)1.7.5个人支票账户撤销 (23)1.8储蓄存款特种业务 (24)1.8.1客户凭证挂失/解挂 (24)1.8.2换折业务 (25)1.8.3挂失新开 (26)1.8.4补登存折业务 (27)1.8.5补写磁 (27)1.8.6定期一本通转存单 (28)1.8.7更改存折行位 (28)1.8.8通知存款通知和取消 (29)1.9个人账户常用查询交易 (30)1.9.1活期储蓄账户查询 (30)1.9.2活期储蓄账户历史查询 (30)1.9.3定期储蓄账户查询 (31)1.9.4卡折帐号互查 (32)1.9.5通知存款通知查询 (32)1.9.6按账号查询活期一本通 (33)第二章对公存款业务 (34)2.1对公存款开户业务 (34)2.1.1对公活期存款开户 (34)2.1.2对公定期存款开户 (35)2.1.3保证金存款开户 (36)2.1.4公积金存款开户 (37)2.2对公存款销户业务 (37)2.2.1对公活期存款销户 (38)2.2.2对公定期存款销户 (39)2.3对公存取款业务 (40)2.3.1对公活期存款 (40)2.3.2对公活期取款 (40)2.3.3对公定期存款部分提前支取 (41)2.4单位其他存款业务 (42)2.4.1单位通知存款业务 (42)2.4.2对公协定存款业务 (45)2.4.3对公协议存款业务 (47)2.5单位账户通兑业务 (50)2.5.2单位账户通兑业务处理 (51)2.5.3单位账户通兑业务终止 (52)2.6对公存款特种业务 (53)2.6.1对公活期存款账户查询 (53)2.6.2对公活期存款账户维护 (53)2.6.3对公定期存款查询 (54)2.6.4单位定期存单户挂失新开 (54)2.6.5对公开户证实书换定期存单 (55)2.6.6单位定期存单换存款证实书 (56)2.6.7账户冻结 (56)2.6.8账户冻结查询/修改/解冻 (57)2.6.9根据冻结编号查询冻结账户信息 (58)2.6.10根据账号查询冻结账户信息 (58)2.6.11不动户转正常 (59)2.6.12账户控制/解控 (59)2.6.13设置/修改对公查询密码 (60)2.6.14对公账户查询密码验证 (60)2.7对公常用查询交易 (61)2.7.1查询开销户登记簿 (61)2.7.2对公活期存款余额查询 (61)2.7.3查询打印对账单 (62)2.7.4查询打印存款大户 (62)2.7.5查询长期不动户 (63)2.7.6查询账户积数 (63)第三章个人贷款业务 (64)3.1个人授信贷款业务 (64)3.1.1个人贷款凭证开立 (64)3.1.2个人贷款发放 (64)3.1.3个人贷款受托支付 (66)3.1.4个人贷款还款 (69)3.2个人按揭贷款业务 (70)3.2.1按揭贷款项目建立与修改 (70)3.2.2按揭贷款发放与归还 (71)3.3个人贷款特殊业务 (73)3.3.1个人贷款利率修改 (73)3.3.2个人贷款还款账号修改 (73)3.3.3按揭贷款月供期数修改 (74)3.3.4按揭贷款还款方式修改 (74)3.3.5个贷一本通销折 (75)3.3.6个贷一本通信息修改 (76)3.4个人贷款常用查询交易 (76)3.4.1个人贷款信息查询 (76)3.4.2个人贷款明细账查询 (77)3.4.3个人贷款发放情况查询 (77)3.4.4客户欠款情况查询 (78)3.4.5客户还款明细查询 (78)3.4.6客户回单打印 (79)3.4.7按揭项目查询 (79)3.4.8发展商下按揭贷款情况查询 (79)3.4.9查询/打印按揭贷款客户期供表 (80)3.4.10查询个贷一本通 (80)第四章对公贷款业务 (81)4.1对公一般贷款业务 (81)4.1.1对公贷款发放 (81)4.1.2对公贷款归还 (82)4.2对公贷款受托支付 (82)4.3贴现业务 (82)4.3.1纸质票据贴现或转贴现入账 (82)4.3.2贴现票据款项收回 (83)4.3.3贴现登记薄查询 (84)4.3.4单笔查询贴现登记薄 (85)4.4对公贷款特殊业务 (85)4.4.1贷款展期 (85)4.4.2贷款展期取消 (85)4.4.3修改贷款户信息 (85)4.5对公贷款常用查询交易 (86)4.5.1贷款本金明细账查询 (86)4.5.2贷款欠息明细查询 (86)4.5.3用账号或借据号查询贷款信息 (87)4.5.4用客户号或合同号查询贷款信息 (87)第五章中间业务 (89)5.1代理缴费业务 (89)5.1.2有线收视费 (89)5.1.3移动话费缴费 (91)5.1.4联通话费缴费 (92)5.1.5电信话费缴费 (93)5.2税款代缴业务 (96)5.2.1税票打印 (96)5.2.2财税库银横向联网业务 (96)5.2.3地税税款缴纳业务 (98)5.3财政代收代缴业务 (99)5.3.1区市两级财政收费票据打印 (99)5.3.2票据信息修改和删除 (100)第六章结算业务 (101)6.1纸质银行承兑汇票业务 (101)6.1.1银行承兑汇票签票业务 (101)6.1.2银行承兑汇票查询及查复 (102)6.1.3承兑汇票保证金余额更改 (103)6.1.4银行承兑汇票到期收付款 (103)6.2银行汇票业务 (108)6.2.1城市商业银行汇票签发录入 (108)6.2.2城市商业银行汇票录入修改 (108)6.2.3签发汇票查询（按凭证号） (109)6.2.4城市商业银行汇票复核入账 (110)6.2.5城市商业银行汇票资金移存 (111)6.2.6城市商业银行汇票未用退回 (112)6.2.7城市商业银行汇票申请兑付 (113)6.2.8签发/兑付汇票登记簿查询 (114)6.2.9兑付汇票查询（按凭证号） (115)6.2.10城市商业银行汇票挂失处理 (115)6.2.11城市商业银行汇票清单打印 (116)6.2.12城商行汇票资金手工入账 (117)6.3银行本票业务 (117)6.3.1本票签发录入 (117)6.3.2本票签发复核 (118)6.3.3系统内本票兑付 (119)6.3.4系统外本票兑付申请 (120)6.3.5小额票据截留后续处理 (121)6.3.7本票登记簿模糊查询 (122)6.3.8本票清单打印 (122)6.3.9发起冲正申请 (123)第七章网上银行业务 (124)7.1个人网上银行业务 (124)7.1.1个人网上银行业务操作 (124)7.1.2个人网上银行查询交易 (129)7.2企业网银业务 (130)7.2.1网上银行对公证书启用 (130)7.2.2网上银行对公证书吊销 (131)7.2.3网上银行对公证书替换 (131)7.2.4网上银行对公证书解绑定 (132)第八章其他业务 (133)8.1客户号合并业务 (133)8.1.1个人客户号合并 (133)8.1.2对公客户号合并 (134)8.2账户信息通业务 (136)8.2.1账户信息通开通/关闭及校验 (136)8.2.2修改账户信息通签约信息 (137)8.3存款证明业务 (138)8.3.1存款证明开立 (139)8.3.2存款证明撤销 (140)8.4理财产品业务 (140)8.4.1理财产品签约/修改 (140)8.4.2理财产品成功/不成功通知 (141)8.4.3理财产品质押登记/取消 (141)8.4.4理财产品信息查询 (142)8.4.5理财产品查询统计 (142)8.5贷记卡业务 (143)8.5.1贷记卡存款/归还 (143)8.5.2贷记卡取款/归还 (144)8.5.3贷记卡特种业务 (145)8.5.4贷记卡常用查询交易 (148)第一章个人存款业务1.1个人活期账户开销户1.1.1一本通开折【交易代码】0201建立自然人客户信息1001一本通开折【功能描述】用于开立新的活期或定期一本通存折【授权权限】不需授权【交易画面】【操作流程】（1）开立活期一本通存折（结算账号）：①识别客户身份，审核凭证要素：客户需填制“个人结算账户申请表”（以下简称“开户申请表”），持有效身份证件原件提出申请，经办柜员审核“开户申请表”要素填写完整无涂改，识别客户身份（联网核查）真实后，打印联网核查记录。

销售业务操作手册1.0

第一章销售业务流程管理规范第一节单据填制制度一、单据填制员1、单据填制员为销售内勤及相关仓库员、审批人员。

2、单据填制员应严格按照本操作规范要求执行相关操作.3、销售内勤及相关仓管员通过相关职能考试,经系统管理员认可取得单据填制资格。

4、单据填制人员应遵守相关岗位保密条款。

二、单据填制时效1、《销售订单》：收到手工要货申请，11点以前的单据必须在当天12点前完成,16点以前的单据必须在17点以前完成。

2、《发货通知单》：确认发货的当天录入，11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

3、《销售出库单》：以实际发货的当天录入,11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

4、《销售发票》：在收到打印出的《销售出库单》后的当天录入，11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

5、《调拨单》：实际发生业务的当天录入，11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

6、《其他出库单》：实际发生业务的当天录入,11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成.7、《退货通知单》：实际发生业务的当天录入，11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

8、《收款单》：实际发生业务的当天录入，11点以前的单据必须在当天12点前完成，16点以前的单据必须在17点以前完成。

第二节单据审核制度一、单据审核人员资格1、《销售订单》：销售内勤、技术员、销售总监、常务副总。

2、《发货通知单》: 内勤主管、品管部长、仓管员。

3、《销售出库单》：销售内勤、内勤主管、仓管员、财务主管4、《销售发票》：销售内勤、内勤主管、财务主管.5、《调拨单》：销售内勤、内勤主管、仓管员.6、《其他出库单》: 内勤主管、仓管员、财务主管。

7、《退货通知单》：销售总监、品管部长、技术员。

银行业务操作手册

银行业务操作手册一、概述银行作为金融服务的提供者，在日常运营中需要执行各种各样的业务操作。

本手册旨在规范银行业务操作流程，确保操作准确、高效，以提供优质的金融服务。

以下为各项业务操作的详细说明：二、开设银行账户1. 个人账户开设a) 核实客户身份信息：要求客户提供有效的身份证明文件，如居民身份证、护照等，并对其真实性进行核实；b) 办理账户开立手续：提供开户申请表，填写客户基本信息，如姓名、联系方式等，并签署相关协议；c) 进行风险评估：根据客户风险承受能力，为其选择适当的账户类型；d) 完成账户开立：向客户提供账户信息，包括账号、密码等，并说明账户使用注意事项。

2. 企业账户开设a) 核实企业身份信息：验证企业的工商注册证明、税务登记证明等文件，确保企业合法存在；b) 办理开户手续：填写企业开户申请表格，提供企业相关信息，并加盖公章；c) 风险评估：根据企业经营情况和风险承受能力，选择适合的账户类型；d) 完成开户流程：将账户信息提供给企业，包括账号、密码等，并说明账户使用细则。

三、资金存取1. 存款操作a) 现金存款：接受客户现金存款，核实金额并为其办理存款手续；b) 支票存款：核实客户所持支票信息，验证有效性，并记录存款金额；c) 银行转账存款：操作系统进行转账操作，核实转账金额和收款人信息。

2. 取款操作a) 自助取款：确保客户持卡个人身份与账户信息一致，提供指定金额的现金；b) 柜台取款：核实客户身份并确认取款金额，为其出纳发放现金；c) 银行转账取款：操作系统进行转账操作，验证转账金额和收款人信息。

四、贷款和信用业务1. 个人贷款业务a) 确认客户贷款需求：了解客户贷款目的、金额等，并核实个人收入和信用状况；b) 审核和评估：对客户提供的贷款申请资料进行审核和评估，确保其还款能力；c) 贷款发放：在申请审核通过后，向客户提供贷款，并签署相关合同。

2. 企业信用业务a) 客户信用评估：收集并分析企业信用资料，进行信用评估，并了解其借款需求；b) 审批程序：根据企业信用状况和贷款额度，进行审批和审查；c) 发放贷款：在审批通过后，向企业提供贷款，并签署相关合同。

新版操作手册

+一、平常业务操作：✧ 平常业务流程总帐报表作废凭证直接记账✧ 初始设置⏹ 会计科目设置● 指定科目：单击[编辑]菜单下[指定科目]→单击选择核算现金，银行总账，现金流量旳科目→点击“ ”选入→单击[确认]备注：● 科目编码及名称必须唯一；● 在增长或修改科目时，若该科目需要设置为辅助核算旳科目，则必须在对应辅助核算旳复选框打上“√”标识；● 假如有做现金流量，在增长现金银行子科目时要记住在这里指定新增长旳科目。

● 指定旳现金流量科目供UFO 出现金流量表时取数函数使用。

⏹ 外币及汇率定义⏹ 录入期初余额操作途径：【总账】—【设置】—【期初余额】●将光标移到需要输入数据旳余额栏，直接输入数据即可。

●假如是年中启用，还可以录入年初至建账月份旳借、贷方合计发生额。

●录完所有余额后，用鼠标单击〖试算〗按钮，可查看期初余额试算平衡表，检查余额与否平衡，也可单击〖对账〗按钮，检查总账、明细账、辅助账旳期初余额与否一致备注：●有往来辅助核算旳科目都要按明细录入数据。

●『清零』：当科目旳下级科目旳期初数据互相抵消使本科目旳期初余额为零时，清除此科目旳所有科目旳期初数据。

存在已记账凭证时此按钮置灰。

●只要录入末级科目旳期初余额及累借、累贷，年初余额将自动计算出来。

●假如某科目为数量、外币核算，可以录入期初数量、外币余额。

但必须先录入本币余额，再录入外币余额●若期初余额有外币、数量余额，则必须有本币余额。

⏹设置凭证类别⏹设置结算方式⏹录入部门档案⏹录入职工档案⏹录入客户档案⏹录入供应商档案⏹录入项目目录✧平常财务工作：⏹增长凭证单击[填制凭证]→单击[增长]→录入凭证分录→录完单击[保留]→单击[退出]。

凭证表头部分旳录入备注:●凭证类别为初始设置时已定义旳凭证类别代码或名称。

●采用自动编号时，计算机自动按月按类别持续进行编号●采用序时控制时，凭证日期应不小于等于启用日期，不能超过业务日期。

●凭证一旦保留，其凭证类别，凭证编号不能修改。

业务操作手册(最新整理)

目录（TOC Heading）第1章文件管理.......................................................................1.1 文件管理的概念..................................................................1.2 文件登记模块操作说明................................................1-2 1.2.1 文件录入操作说明...........................................................1.3 文件归档操作说明..............................................................1.3.1 文件归档...................................................................1-24 1.3.2 归档项设置.......................................................................1.4 打印报表操作说明..............................................................1.5 资料管理操作说明..............................................................第2章档案管理.......................................................................2.1 档案管理的概念..................................................................2.2 档案录入模块操作说明......................................................2.2.1 档案录入基本功能说明...................................................2.2.2 档案数据录入...................................................................2.2.3 原文管理...........................................................................2.2.4 自动组卷...........................................................................2.3 归档操作说明......................................................................2.4 档案调整操作说明..............................................................2.4.1 卷内顺序调整...................................................................2.4.2 分卷调整...........................................................................2.4.3 合卷调整...........................................................................2.4.4 拆卷调整...................................................................2-60 2.4.5 案卷顺序调整...................................................................2.4.6 件号顺序调整...................................................................2.5 打印报表......................................................................2-87 2.6 制作目录操作说明..............................................................2.6.1 目录打印...........................................................................2.6.2 设置打印条件...................................................................2.6.3 设置排序条件...................................................................第3章检索利用.......................................................................3.1 档案检索及利用的概念......................................................3.2 档案检索模块操作说明......................................................3.2.1 分类查询操作说明...........................................................3.2.2 自定义查询.......................................................................3.2.3 多表查询...........................................................................3.3 利用登记模块操作说明......................................................3.4 利用归还模块操作说明......................................................3.4.1 按利用人查询...................................................................3.4.2 按利用文件查询...............................................................3.4.3 打印借阅审批单...............................................................3.4.4 打印催还单.......................................................................3.4.5 打印清册单.......................................................................3.5 利用查询..............................................................................3.6 利用统计..............................................................................3.6.1 统计报表...........................................................................3.6.2 统计图表...........................................................................第4章保管鉴定.............................................................4-1344.1 档案保管及鉴定的概念......................................................4.2 档案保管模块操作说明......................................................4.2.1 保管操作说明.........................................................4-135 4.3 档案鉴定模块操作说明......................................................4.3.1 鉴定操作说明...................................................................第5章编研统计.............................................................5-1655.1 档案编研及统计的概念......................................................5.2 档案编研模块操作说明......................................................5.2.1 编研模块简介...................................................................5.2.2 编研操作说明...................................................................5.3 专题目录模块操作说明......................................................5.4 基本统计年报模块操作说明....................................5-187 5.5 档案统计模块操作说明......................................................5.5.1 统计模块简介...................................................................5.5.2 统计操作说明...................................................................第6章移交接收.......................................................................6.1 档案移交及接收的概念......................................................6.2 档案移交模块操作说明......................................................6.2.1 移交操作说明...................................................................6.3 档案接收模块操作说明......................................................6.3.1 接收操作说明...................................................................第7章移动档案.......................................................................7.1 移动档案的概念..................................................................7.2 移动档案模块操作说明......................................................7.2.1 发布管理操作说明...........................................................7.2.2 发布信息操作说明...........................................................文件管理文件管理的概念文件是档案的最主要的来源，文件管理指对公文（包括收文、发文、内部文件）的管理。

银行柜面业务操作规范手册

银行柜面业务操作规范手册第1章基本规定 (7)1.1 员工形象规范 (7)1.2 工作时间规定 (7)1.3 服务态度与礼仪 (7)第2章账户管理 (7)2.1 开户业务操作流程 (7)2.2 修改账户信息业务操作流程 (7)2.3 销户业务操作流程 (7)第3章存款业务 (7)3.1 现金存款业务操作流程 (7)3.2 支票存款业务操作流程 (7)3.3 电子转账存款业务操作流程 (7)第4章取款业务 (7)4.1 现金取款业务操作流程 (7)4.2 支票取款业务操作流程 (7)4.3 电子转账取款业务操作流程 (7)第5章转账业务 (7)5.1 系统内转账业务操作流程 (7)5.2 跨行转账业务操作流程 (7)5.3 境外汇款业务操作流程 (7)第6章结算业务 (7)6.1 支票结算业务操作流程 (7)6.2 汇票结算业务操作流程 (7)6.3 托收结算业务操作流程 (7)第7章信用卡业务 (8)7.1 信用卡申请及发放操作流程 (8)7.2 信用卡挂失及补办操作流程 (8)7.3 信用卡还款及销卡操作流程 (8)第8章电子银行业务 (8)8.1 网上银行操作流程 (8)8.2 手机银行操作流程 (8)8.3 自助设备操作流程 (8)第9章柜面贷款业务 (8)9.1 个人贷款业务操作流程 (8)9.2 企业贷款业务操作流程 (8)9.3 贷款还款业务操作流程 (8)第10章投资理财业务 (8)10.1 储蓄理财业务操作流程 (8)10.2 基金销售业务操作流程 (8)10.3 保险业务操作流程 (8)第11章国际业务 (8)11.1 外汇买卖业务操作流程 (8)11.2 国际汇款业务操作流程 (8)11.3 出入境金融服务操作流程 (8)第12章风险控制与应急处理 (8)12.1 防范洗钱和反恐融资操作流程 (8)12.2 银行卡盗刷应急处理流程 (8)12.3 系统故障应急处理流程 (8)第1章基本规定 (8)1.1 员工形象规范 (8)1.1.1 员工应保持仪表整洁，着装规范，符合公司形象要求。

福州本部业务操作学习手册

福州本部业务操作学习手册一、介绍福州本部业务操作学习手册是为福州本部员工准备的一份操作指南，旨在帮助员工了解并掌握福州本部的各项业务操作流程，提高工作效率和准确性。

二、福州本部业务流程概述福州本部的业务流程包括但不限于以下几个方面：1.客户服务管理：负责与客户沟通，提供优质的服务。

2.采购管理：负责与供应商合作，采购物资和资源。

3.人力资源管理：负责员工招聘、培训和福利管理等。

4.财务管理：负责财务记录、报表和预算管理。

5.信息技术管理：负责内部网络和系统的管理和维护。

三、具体业务操作流程1. 客户服务管理在处理客户服务的过程中，请按照以下流程操作：1.接收客户需求：及时接收客户的需求，并在系统中记录。

2.分派任务：根据客户需求，将任务分派给相应的处理人。

3.处理客户需求：及时、准确地处理客户的需求，与客户保持沟通。

4.客户反馈：记录客户对服务的反馈，以及相应的改进意见。

2. 采购管理采购管理涉及的操作流程如下：1.获取需求：与相关部门沟通，确认采购需求。

2.寻找供应商：通过询价、招标等方式，寻找合适的供应商。

3.报价比较：分析各个供应商的报价，选择最适合的供应商。

4.签订合同：与供应商签订采购合同，并确保合同符合规定。

5.发货和验收：与供应商协调发货，并验收所购买的物资。

3. 人力资源管理人力资源管理的操作流程如下：1.招聘新员工：根据部门需求，发布招聘信息，筛选合适的候选人。

2.面试和录用：对候选人进行面试，确定最终录用人选。

3.培训和发展：为新员工提供入职培训和晋升机会。

4.薪酬和福利管理：负责员工薪酬、奖金和福利的发放和管理。

4. 财务管理财务管理的操作流程如下：1.记账和分类：按照规定的会计规范，将各项交易进行记账和分类。

2.编制财务报表：根据记账和分类的数据，编制财务报表。

3.预算管理：制定和管理部门的预算，并监控预算执行情况。

4.税务管理：按照法律法规的要求，进行税务申报和纳税。

5. 信息技术管理信息技术管理的操作流程如下：1.网络管理：负责公司内部网络、服务器和设备的管理和维护。

常用新业务操作手册

常用新业务操作手册正文第一篇：常用新业务操作手册常用新业务操作手册缩位拨号 83770440 新业务描述：用1～2位号码替代原电话号码（含长途字冠），我国统一为2位。

前提条件：相关本局用户有缩位拨号权限。

登记：*51*MN*DN#，MN为缩位号码，DN为需要缩位的号码。

若有权，则听新业务设定成功提示音。

使用：**MN，若MN已登记，则拨需要缩位的号码；若MN 未登记，则听忙音。

撤消（单个）：#51*MN#，若成功，听语音证实。

撤消（全部）：#51#，若成功，听语音证实。

热线服务新业务描述：用户摘机后在规定时间内不拨号，即可自动接到某一固定的被叫用户。

一个用户所登记的热线服务只能是一个被叫用户。

前提条件：相关本局用户有热线服务权限。

登记：*52*DN#，152DN（脉冲话机）；DN为电话号码。

若有权，则听新业务设定成功提示音，否则听忙音。

使用：摘机听拨号音，5秒后，自动发出用户登记的热线号码。

撤消：#52#，151152（脉冲话机）。

呼出限制新业务描述：呼出限制是发话限制，使用该项服务时，可根据需要，通过一定的拨号程序，限制该话机的某些呼出权限。

例如：限制全部呼叫（K=1），包括本地电话的呼叫；限制呼叫国内和国际长途自动电话（K=2），不限本地电话；限呼国际长途自动电话（K=3）。

前提条件：相关本局用户有呼出限制权限。

登记： *54*SSSSK#，154SSSSK （脉冲话机）；SSSS为密码。

若无权，则听越权音；若SSSS不正确，则听忙音；成功则听新业务设定成功提示音。

使用：用户进行受限制的呼叫时，将听到语音提示。

验证： *#54#，若已登记，则听音乐证实音，否则听忙音。

撤消： #54*SSSSK#，151154KSSSS（脉冲话机）。

修改密码： *541*SSSS*S'S'S'S'*SSSSS#,若SSSS密码正确，且S'S'S'S'与SSSS相同，则听设定成功音，否则听忙音。

业务操作手册

业务操作手册为明确工作目标，实现销售任务，便于初级销售人员的学习，特编辑此销售操作手册。

针对本公司产品将业务操作分为三个阶段，每个阶段有不同的侧重点以及不同的工作方式，以下分别阐述。

一、设计上图阶段设计师对于整个项目的材料运用起到非常关键的作用，是我们材料商要将材料运用到项目中的敲门砖，并且设计师会在材料的运用过程中根据使用的情况提出非常重要的意见和建议对于产品的改良和创新起到非常重大的作用。

因此，对于设计机构的工作非常重要。

但是从设计机构接触到的项目基本是非常早的项目，到实现销售、施工完成需要比较漫长的时间，因此对设计机构的工作需要业务人员作为最常规的工作来做，不断的积累、不断的维护。

针对设计机构进行工作方式及要点：1、通过各种渠道（网络、广告、设计大赛、工程项目、行业资讯等）了解到在当地非常有影响力的设计机构，当地项目八成可能都由这些设计机构来承担设计任务。

而且这类设计机构设计的项目价格的承受能力也比较强，设计的控制力度也比较大，设计上图之后被更改的可能性比较小。

2、找到了这些设计机构之后如何开展工作？我认为相对来说对设计的工作是比较简单的。

设计师基本上都是具有比较高的文化水平，有修养、有内涵，只要自身水平不会太次，基本都还好接触。

设计师不是万能的，他需要把各种专业的知识综合起来，来实现完美的设计，因而他需要各专业专家的配合和帮助，因此你的产品对于他的设计有帮助，他会非常愿意与你接触，并且你帮了他他会非常感激。

所以业务人员的工作就是配合设计师，完成他认为完美的设计。

3、对设计师的工作，首要任务是要取得设计师的认同，让设计师信任你，把你当朋友。

这样设计师才会认为你所提供的产品是优质的，确实具备你所说的优点，才会在设计中去应用你的产品。

如何让设计师信任你呢？业务人员必须通过不断的接触、不断的拜访，让设计师逐步的对你了解，这个过程中可以找不同的理由去拜访设计师，比如：送相关资料、送电子资料、赠送小礼品、听取设计师对产品的建议等，并且再每次拜访结束最好都留下再拜访的理由。

操作手册之各项业务通操作

逆向操作：
1、修改已经审核并且生成销售发票的销售发货单
如果该张对应的销售发票没有后续的核销业务，可以直接取消审核，然后删除。然后回到销售发货单-弃审—修改相关内容
2、修改已经审核、生成销售发票、已经核销应收款的销售发货单
首先要取消核销的应收款---销售桌面---客户往来----右键单击----取消操作-----操作类型----核销----选日期-----选中要取消的单据双击----打上Y的标识----确定；然后到收款单界面---
8.销售发票复核后会给客户挂账，形成应收账款，然后通过收款单中做收款核销
9.查询销售发货单相关信息可以到销售发货单列表、发货明细表等相关帐表中去查；查询销售发票相关信息可以到销售发票列表销售明细表等相关帐表中去查；查询客户挂账信息请到客户总账、客户余额表、客户明细账等相关帐表中查；相关销售统计表等内容可以到-销售菜单-销售统计表-等相关报表中进行查看；对于报表中有不合适的地方可以通过左上角“格式”进行操作，直到设置满意为止。
生成的凭证分录：
借：应付账款---应付暂估款
应付账款---应付结算款
贷：银行存款
3）购销单据制单----选择----其他入库单或者其他出库单----日期----确定----生成相应的
凭证
4）客户往来制单----核销制单----确定----全选---制单----保存
生成的凭证分录：
借：应收账款
贷：主营业务收入
选客户----出现之前填的信息----删除；然后到销售发票---弃审---删除销售发票----到发货单界面---弃审----修改相关信息
三、库存管理、
1库存管理----采购入库单审核
销售出库单生成/审核
其他入库单
其他出库单

销售业务操作手册

注意：实际销售合同(纸质)是销售订单（包括配件、售料）录入和审核的依据,必须确保两者完全对应。
2．销售订单查询、定位
销售订单通常通过销售“订单列表”查询、定位。
菜单路径:供应链→销售管理→销售订货→订单列表(见下图）。
双击打开“销售订单”过滤界面。
输入“客户编码”、销售“订单号”、“订单日期”、“销售合同号”、销售“部门”、“业务员”、“存货编码”等过滤条件后,单击〖过滤〗按钮，系统开始查询,并显示销售订单列表,需要查询已关闭的订单，应将“是否关闭”选为“是”。
模板应用:为减少类似单据重复录入，可将该单据的内容保存为模板。点击〖模板〗按钮的 ,再点击〖保存模板〗按钮,即可将当前单据保存为模板。
再次填制类似销售订单时，只需点击〖增加〗—〖模板〗按钮的 ,再点击〖打开模板〗按钮，选择所需要的模板，并在现有模板的基础上对单据进行相应修改,确认无误后，保存订单即可。
参照发货单生成退货单，退货单冲减发货单的发货数量，退货单不能生成发票。
三．销售出库（出库单审核)业务办理
在财务人员审核“销售发货申请单（退货单）”时，系统自动生成销售出库单(蓝字、红字）。
销售人员办理完上述业务后到库房办理领料（或退料）手续,并由库管员定位单据，并对｛销售出库单}予以审核。
菜单路径：供应链→库存管理→出库业务→销售出库单或供应链→库存管理→单据列表→销售出库单列表。
在通过〖增加〗制成销售“退货单”后，在“保存”单据前发现仍需增添内容，此时菜单〖生单〗按钮已经激活，单击〖生单〗下〖参照订单〗或〖参照发货单〗菜单,又将出现“过滤条件选择” 窗体，后续操作同上。在制单并保存以后,必须先〖修改〗，再〖生单〗。
退货单保存以后，由财务人员审核或弃审。
注意：
参照订单生成的退货单可以生成红字发票。