反洗钱自律评估报告

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反洗钱工作自查报告

一、背景介绍

反洗钱工作是指通过制定和执行具体措施，防止犯罪分子将非法获得的资金或财产合法化的过程。作为一家金融机构，我们更是反洗钱工作的第一道防线，需要时刻保持高度警惕，确保资金来源的合法性和客户的身份真实性。为了评估和改进我们的反洗钱工作，我公司进行了一次自查，并整理了以下报告。

二、反洗钱工作自查情况

1. 法律法规合规性

我们对公司的反洗钱工作进行了全面回顾，主要检查了公司是否合规执行了相关的法律法规。通过梳理反洗钱相关的法律法规，并与公司的政策和程序进行对照，我们确保公司在执行过程中没有违反法律法规的情况。

2. 内部控制制度建立

内部控制制度是公司有效开展反洗钱工作的基础，我们对公司的内部控制制度进行了审查。审查结果表明，公司已经建立了完善的内部控制制度，包括客户知识和尽职调查、可疑交易报告、现金交易报告等方面的规定。我们将进一步加强对员工的培训，确保他们能够遵循公司的内部控制制度。

3. 客户尽职调查

客户尽职调查是反洗钱工作的核心环节，我们对公司的客户尽职调查流程进行了详细的检查。检查结果显示，公司按照相关

规定，对每位客户进行了合规的尽职调查，并将相关信息进行记录和存档，为客户的身份和资金来源提供了可追溯的凭证。同时，我们也发现了一些不足之处，例如部分员工在客户尽职调查过程中未能准确理解和执行相关规定，我们将进一步加强培训，并及时修订和完善公司的尽职调查流程。

4. 可疑交易报告

我们对公司的可疑交易报告制度进行了全面检查。检查结果显示，公司已经建立了完善的可疑交易报告制度，并及时报送了相关报告。然而，我们也发现了一些问题，例如部分员工对可疑交易的判断存在偏差，未能及时发现和报告可疑交易。为了改进这种情况，我们将加强员工的培训，并进一步明确可疑交易的判断标准。

反洗钱自查报告

一、引言

反洗钱自查报告旨在评估我们组织在反洗钱方面的合规性和风险管理能力。本

报告将详细介绍我们的反洗钱自查过程、发现的问题、采取的措施以及未来改进计划。

二、背景

反洗钱是指防止非法资金通过金融系统进行洗钱活动的一系列措施。作为一家

金融机构，我们承担着防止洗钱和恐怖融资的重要责任。本次自查旨在确保我们的反洗钱措施符合相关法规和标准，并及时发现和纠正潜在的风险。

三、自查过程

1. 确定自查范围：我们明确了自查的范围，包括客户尽职调查、交易监控、内

部控制等方面。

2. 收集数据和文件：我们收集了相关的数据和文件，包括客户身份信息、交易

记录、风险评估报告等。

3. 分析数据：我们对收集到的数据进行了详细的分析，识别潜在的洗钱风险和

漏洞。

4. 风险评估：我们对各项风险进行了评估，并确定了重点关注的领域。

5. 发现问题：在自查过程中，我们发现了一些问题，包括客户身份验证不完整、交易监控不及时等。

6. 制定改进措施：针对发现的问题，我们制定了相应的改进措施，并制定了具

体的时间表和责任人。

7. 内部审查：我们进行了内部审查，确保改进措施的有效性和可行性。

8. 编写报告：最后，我们编写了本次反洗钱自查报告，总结了自查过程和发现

的问题。

四、发现的问题

在本次自查过程中，我们发现了以下问题：

1. 客户身份验证不完整：部分客户提供的身份证明文件不完整，缺乏必要的信

息和验证程序。

2. 交易监控不及时：我们的交易监控系统存在延迟，无法及时识别可疑交易活动。

3. 内部控制不完善：部分员工对反洗钱政策和程序的了解不足，导致执行不到位。

银行反洗钱自查工作报告

引言概述：

反洗钱是银行业务中非常重要的一环，银行需要通过自查工作来确保自身不被用于洗钱活动。银行反洗钱自查工作报告是对银行反洗钱工作的总结和评估，有助于银行发现问题并及时进行改进。本文将详细介绍银行反洗钱自查工作报告的内容和要点。

一、客户风险评估

1.1 确保客户身份真实性：银行应当通过有效的身份验证程序，确保客户身份信息的真实性，包括身份证件的合法性和有效性。

1.2 客户交易模式分析：银行应当对客户的交易模式进行分析，及时发现异常交易行为，如频繁大额转账或跨境交易等。

1.3 定期风险评估：银行应当定期对客户进行风险评估，根据评估结果调整客户风险等级，加强对高风险客户的监控。

二、交易监控

2.1 建立有效的监控系统：银行应当建立有效的交易监控系统，能够实时监测客户的交易行为，及时发现异常交易。

2.2 异常交易报告：银行应当建立异常交易报告机制，对发现的异常交易进行报告，并及时进行调查和处理。

2.3 交易数据分析：银行应当对交易数据进行分析，发现潜在的洗钱风险，及时采取措施防范。

三、员工培训

3.1 反洗钱政策培训：银行应当定期对员工进行反洗钱政策培训，提高员工的

反洗钱意识和能力。

3.2 识别可疑交易培训：银行应当对员工进行可疑交易识别培训，提高员工对

可疑交易的识别能力。

3.3 处理可疑交易培训：银行应当对员工进行处理可疑交易的培训，确保员工

能够正确处理可疑交易并及时报告。

四、合规审查

4.1 审查程序建立：银行应当建立合规审查程序，确保反洗钱工作符合相关法

律法规和监管要求。

年度反洗钱自考核打分报告

概述

本报告旨在对本年度反洗钱自考核打分情况进行全面评估与总结，以确保我行在反洗钱工作方面的稳步发展。本报告将从四个方面进行评估：组织架构与人员配备、制度与流程、风险识别与监测、培训与教育。通过对这四个方面的评估，对我行的反洗钱工作进行客观评价，为明年的反洗钱工作提供参考与指导。

组织架构与人员配备

我行在本年度进行了一系列的组织调整，以确保反洗钱工作能够顺利进行。在组织架构方面，我行设立了独立的反洗钱小组，将其职责与权力进行了明确划分，确保工作能够高效开展。同时，我们还增加了反洗钱岗位的人员配备，并且经过培训与考核，确保人员具备反洗钱工作所需要的专业知识与技能。

评分：85/100

制度与流程

在制度与流程方面，我行建立了完善的反洗钱制度与流程，从客户尽职调查、交易监控、报告群体行为等多个环节对资金流动进行监控与分析。我们还进行了制度的完善与更新，以适应国内外反洗钱法规的变化。

评分：90/100

风险识别与监测

通过多种手段，我行能够较为准确地识别出可能存在洗钱风险的情况。我们建立了一套综合的风险评估模型，结合内外部数据，对客户进行风险评级，并进行定期的风险评估与监测。同时，我们还实施了尽职调查巡检与风险点分析，确保全面识别与监测潜在风险。

评分：95/100

培训与教育

我行注重员工的培训与教育，定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识与能力。我们还开发了在线培训平台，提供多种形式的培训资源，以满足员工的学习需求。此外，我行还定期对员工进行考核，以确保他们掌握了反洗钱工作的基本知识与技能。

2024年反洗钱自律工作报告

一、概述

本报告旨在总结和评估2024年我国的反洗钱自律工作，并提出未来改进和加强的措施。在2024年，国际社会对于反洗钱工作的重视程度不断提高，我国也积极响应并加强相关自律工作。本报告将从监管机构的角度出发，综合分析各方面的努力和成果。

二、制定和修订相关法律法规

2024年，我国继续加强反洗钱立法工作。根据国际标准和经验，完善了《反洗钱法》、《恐怖主义融资防控法》等法律法规，并制定了一系列规范性文件，对金融机构、非金融机构和相关从业人员的反洗钱职责和义务进行了详细规定。

三、加强监管机构建设

2024年，我国进一步加强了反洗钱监管机构的建设和能力建设。监管机构增强了对金融机构和非金融机构的监管力度，加大了对洗钱风险的排查和防控。同时，还加强了培训和教育，提高了监管人员的专业素质和反洗钱意识。

四、完善反洗钱技术手段

2024年，我国不断引入新的反洗钱技术手段，并加强了与国际合作机构的交流和合作。通过应用人工智能、大数据分析等技术手段，改进了反洗钱监测和风险评估的能力，提高了反洗钱工作的效率和准确性。

五、深化金融机构自律工作

2024年，我国金融机构积极响应相关政策和要求，加强了反洗钱自律工作。金融机构建立了有效的内部控制和风险管理机制，加强了对客户身份的认证和持续监测。同时，也加强了对员工的培训和教育，提高了员工的反洗钱意识和能力。

六、加强国际合作和交流

2024年，我国继续加强了与国际反洗钱组织和其他国家的合作和交流。通过参与国际会议、工作组和培训，我国不断学习和借鉴国际反洗钱经验，提高了自身的反洗钱水平。同时，也积极分享我国的反洗钱经验和成果，促进国际合作与交流的深入发展。

2022年经典反洗钱自查报告范文3篇

（经典版）

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序言

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反洗钱自查报告

一、背景介绍

反洗钱自查报告是指金融机构或其他相关组织为了遵守反洗钱法律法规和规范

要求，自行进行的反洗钱风险评估和自查工作，并将其结果以报告形式呈现。本报告旨在对我公司反洗钱措施的有效性和合规性进行全面评估，确保我们的业务运营不受洗钱和恐怖融资活动的影响。

二、报告目的

本报告的目的是评估我公司反洗钱措施的合规性和有效性，发现潜在的风险和

漏洞，并提出改进措施，以确保我们的业务运营符合国际反洗钱标准和监管要求。

三、报告内容

1. 反洗钱政策和程序

描述我公司制定并实施的反洗钱政策和程序，包括内部控制措施、客户尽职

调查和风险评估流程等。

2. 组织结构和责任分工

详细介绍我公司反洗钱工作的组织结构和责任分工，包括反洗钱部门的设置、人员配备和职责分工等。

3. 客户尽职调查

说明我公司对新客户进行的尽职调查程序，包括客户身份验证、资金来源调

查等，以及对高风险客户的特别关注措施。

4. 反洗钱培训和意识提升

讲解我公司针对员工的反洗钱培训计划和意识提升措施，包括培训内容、培

训频率、培训方式等。

5. 反洗钱监测和报告

详细描述我公司的反洗钱监测体系和报告机制，包括监测工具和技术、报告

频率和方式等。

6. 内部审计和合规检查

说明我公司进行的内部审计和合规检查程序，包括频率、范围和结果等。

7. 风险评估和管理

分析我公司面临的洗钱和恐怖融资风险，以及我们采取的风险管理措施，包

括风险评估模型、风险监测和风险防控措施等。

8. 改进措施

提出针对我公司反洗钱措施的改进建议，包括流程优化、技术升级和人员培

训等方面的改进措施。

洗钱风险自评估5则

以下是网友分享的关于洗钱风险自评估的资料5篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。

反洗钱风险自评估报告（1）

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行

关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发有关事项的通知》（银

XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情

况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对

可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

反洗钱自查报告

一、引言

反洗钱自查报告旨在评估和审查我们组织的反洗钱措施的有效性和合规性。本

报告将详细介绍我们组织的反洗钱政策、程序和控制措施，并对其进行自我评估。通过这份报告，我们旨在确保我们的组织能够有效地预防和打击洗钱和恐怖融资活动。

二、背景介绍

我们组织是一家全球性金融机构，提供广泛的金融产品和服务。作为一家负责

任的金融机构，我们深知洗钱和恐怖融资活动对金融系统的破坏性影响。因此，我们致力于建立和维护一套强大的反洗钱框架，以确保我们的业务活动符合国际反洗钱标准和相关法规。

三、反洗钱政策和程序

我们的反洗钱政策和程序是基于国际反洗钱标准和相关法规制定的。我们的政

策和程序涵盖了客户尽职调查、风险评估、监控和报告等方面。我们要求所有员工严格遵守这些政策和程序，并提供相应的培训和指导，以确保他们了解并能够正确执行这些要求。

四、客户尽职调查

我们采用了一套严格的客户尽职调查程序，以确保我们的客户符合反洗钱要求。在客户开户之前，我们会对其进行详尽的调查，包括核实客户身份、了解客户背景和风险等级等。我们还会定期对现有客户进行更新尽职调查，以确保我们持续了解客户的业务活动和风险状况。

五、风险评估

我们进行了全面的风险评估，以识别潜在的洗钱和恐怖融资风险。我们根据客户类型、业务活动、地理位置等因素，对不同的风险因素进行了评估，并采取相应的控制措施来减轻这些风险。我们还定期审查和更新风险评估，以确保我们的控制措施与风险水平相匹配。

六、监控和报告

我们实施了一套强大的监控和报告系统，以及相应的技术工具和系统。我们对客户的交易活动进行实时监控，以识别任何可疑的交易模式或行为。一旦发现可疑活动，我们会立即采取适当的措施，并根据法律和监管要求，向相关机构报告这些活动。

反洗钱自查报告

一、引言

反洗钱自查报告是根据相关法律法规和监管要求，由机构自行进行的反洗钱风

险评估和自查工作的总结和报告。本报告旨在评估机构在反洗钱方面的合规性和风险控制能力，以及提供改进措施和建议，确保机构的业务活动不被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

二、背景

（此部份可根据实际情况进行编写）

机构名称为XXXX，是一家在XXXX国家注册并经营的金融机构。本机构主

要从事XXXX业务，涉及客户资金的存储、转移和交易等活动。鉴于反洗钱和恐

怖融资等非法活动的威胁日益增加，本机构高度重视反洗钱工作，积极采取措施加强内部合规管理。

三、反洗钱自查过程

1. 确定反洗钱风险评估方法

本机构采用XXXX方法对反洗钱风险进行评估。该方法综合考虑了客户风险、产品风险、渠道风险和地理风险等多个方面的因素，以客户尽职调查、交易监控和报告体系为核心，全面评估机构面临的反洗钱风险。

2. 客户尽职调查

本机构严格执行客户尽职调查程序，确保了解客户的真实身份和背景信息。通

过验证身份证件、核实资金来源、了解客户职业和经济状况等方式，有效防范了洗钱风险。截至报告期末，本机构共开展了XXXX次客户尽职调查。

3. 交易监控

本机构建立了完善的交易监控系统，对客户的交易行为进行实时监测和分析。通过设定交易阈值、异常交易模型和黑名单比对等手段，及时识别可疑交易，并进行进一步调查和报告。在报告期内，本机构共监控了XXXX笔交易，并发现并报告了XXXX起可疑交易。

4. 内部合规培训

本机构注重内部合规培训，定期组织员工参加反洗钱培训和考核。培训内容包括反洗钱法律法规、洗钱风险识别和报告要求等方面的知识，提高员工对反洗钱工作的认识和能力。截至报告期末，本机构共组织了XXXX次内部合规培训。

反洗钱自查报告4篇

根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监

反洗钱自查报告

一、引言

反洗钱自查报告是根据《反洗钱法》的要求，由我公司自行进行的一项反洗钱风险评估和自查工作。本报告旨在总结我公司在反洗钱方面的工作成果，并提出改进建议，以确保我公司的业务运作符合相关法律法规，有效预防洗钱和恐怖融资活动。

二、背景信息

1. 公司简介

我公司是一家在金融行业运营的机构，提供各类金融服务，包括存款、贷款、支付结算等。作为金融机构，我公司需要承担反洗钱的法律义务，确保客户的资金来源合法、交易活动合规。

2. 反洗钱法律法规

我公司在反洗钱方面需遵守的主要法律法规包括《反洗钱法》、《反恐怖融资法》等。这些法规要求我公司建立健全的反洗钱制度和控制措施，对客户进行尽职调查，监测和报告可疑交易。

三、反洗钱自查工作

1. 自查目标

本次反洗钱自查工作的目标是评估我公司反洗钱制度的有效性和执行情况，发现潜在的风险和问题，并提出改进建议。

2. 自查方法

为了完成自查工作，我们采取了以下方法：

- 审查并分析我公司的反洗钱制度和流程文件，包括反洗钱政策、客户尽职调查程序、可疑交易报告流程等。

- 进行现场检查，观察我公司员工的操作流程和执行情况。

- 对我公司的反洗钱培训和意识提升情况进行评估。

- 分析我公司的交易数据，检测是否存在可疑交易。

3. 自查结果

根据我们的自查工作，我们得出以下结论：

- 我公司的反洗钱制度和流程文件相对完善，符合相关法律法规的要求。

- 我公司员工对反洗钱政策和流程的理解和执行情况较好，但仍存在部分员工对可疑交易的判断能力不足。

- 我公司的反洗钱培训和意识提升工作还需进一步加强，特别是针对新员工的培训工作。

反洗钱自查报告(完整版)

反洗钱自查报告

第一篇：

xx支行反洗钱自查报告

分行法律与合规部：

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：

一、工作计划完成情况

201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

其中，做的比较好的有：

在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;

另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提

高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号文执行情况

1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；

2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；

银行反洗钱自查报告（2篇）

银行反洗钱自查报告

一、概述

反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过合法渠道防止和打击洗钱活动，保护金融体系的安全和稳定。作为一家负责任的金融机构，我们银行一直高度重视反洗钱工作，并积极履行反洗钱义务，不断加强自身的反洗钱管理和风险控制能力。本报告旨在对我们银行的反洗钱自查情况进行全面总结和分析，以发现存在的问题并采取相应的改进措施。

二、反洗钱法律法规遵守情况

作为反洗钱工作的基础，我们银行高度重视反洗钱法律法规的遵守情况。我们严格按照相关规定，建立了反洗钱内部管理制度和流程，并对全体员工进行了反洗钱培训，以确保员工了解反洗钱的重要性和法律法规的要求。此外，我们还积极参与行业内的反洗钱交流与合作，并主动配合监管机构进行反洗钱检查。当前，我们银行在反洗钱法律法规遵守方面工作较为稳定，但仍需要进一步深入落实各项规定，加强日常监管与整改工作。

三、客户身份识别与尽职调查

客户身份识别与尽职调查是防止和打击洗钱行为的重要环节。我们银行注重客户身份的准确识别，建立了完善的客户身份识别和风险评估制度。在开立新客户账户时，我们对客户进行实名登记，并通过合法渠道获取客户的身份证件等相关信息。对存在高风险的客户，我

们采取了更加严格的尽职调查措施，并进行了风险分级和持续监测，以确保客户身份的真实性和合规性。然而，在实际操作中，我们发现部分员工在客户身份识别和尽职调查过程中存在疏漏，对于高风险客户的尽职调查偏轻，需要进一步加强监督和培训，以提高员工的风险意识和识别能力。

四、可疑交易监测与报告

反洗钱自查报告4篇

本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告

根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

反洗钱自律工作报告

反洗钱自律工作报告篇1

我单位对20xx 年本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下：

一、反洗钱工作基本情况

1、内控制度建设和执行情况：合众人寿枣庄中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支总为组长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗，指定运营部负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合众人寿枣庄中支自 20xx 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指导下，不断完善本机构的内部控制制度。20xx 年在承继以往内控制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善， 3 月份修定了合于《众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。合众人寿枣庄中支于 20xx 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的反洗钱年终工作总结会，在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责人认真总结了 20xx 年反洗钱工作，并就各自职责制定了 20xx 年反洗钱工作计划。会上，中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 20xx 年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了20xx 年的反洗钱工作任务。20xx 年我公司按照以往的惯例在 1 月15 号之

前印发了涵盖个险、银保、续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。按照公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于20xx 年 12 月 25 日之前将 20xx 年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。 20xx 年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会， 20xx 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研等各项工作进度。 20xx 年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机构反洗钱内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理，，并于 20xx 年的 7 月份、12 月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有效性，在反洗钱小组的领导下，不断修订、出台新的反洗钱内控制度，进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩，这样大大提高员工对反洗钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。