年反洗钱自律评估报告
2024年反洗钱工作自查报告(三篇)
2024年反洗钱工作自查报告一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。
2024年反洗钱工作自查报告（二）一、引言2024年是我们机构反洗钱工作的第一年。
作为金融机构，我们非常重视反洗钱工作的重要性，我们将积极采取一系列措施，加强反洗钱意识，建立完善的反洗钱体系，确保我机构的业务活动得到有效监控，防止和打击洗钱活动的发生。
本报告将对2024年的反洗钱工作进行自查总结，梳理工作中的问题、不足和亮点，为今后的反洗钱工作提供经验和参考。
二、整体情况2024年，我们机构重视反洗钱工作的重要性，充分认识到洗钱活动的危害和对金融行业的冲击。
反洗钱自评估800字(7篇)
反洗钱自评估800字(7篇)关于反洗钱自评估，精选4篇范文，字数为800字。
本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：。
反洗钱自评估(范文)：1本人在20x年的一年多的时间里，认真学习、努力工作，积极完成公司、部门下达的工作任务;在领导的关心、同事们的帮助和支持下，以积极的工作态度，严格要求自己，勤奋学习，积极进取，努力提高自己的理论和实践水平，较好的完成了各项工作任务。
现将一年多来的学习、工作情况简要总结如下：一、思想上严于律己，不断提高自身修养作为一名刚刚从校园出来的大学生，虽然有过人生阅历，无论从管理体制还是从思想上都存在许多的不足，但在某些方面还是积极向上，虚心向同事们请教，通过多看、多问、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
一年多来的实践工作证明，自己是合格并且优秀的，在这期间不断的自我反省，努力使自己在各方面都有进一步的提高。
二、业务上不断积累，理论上更学到深一步我在日常的保洁工作中始终保持着良好的心态，认真负责，发扬吃苦耐劳的精神。
面对保洁员的工作，从开荒，到后来的整理、清洁，可以说车间就是我的家，领导的关心培养，同事们的热情帮助，我向他们学习到了一些保洁工具的使用以及与保洁工人沟通的知识，这样使我对保洁工作有了更多更深的了解。
三、工作中不断改进，不断提高我一直保持敬业爱岗的工作，以脚踏实地的工作态度，求真务实的工作作风，用积极热情的心态去完成公司交派的各项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支部规章制度，保洁岗位职责，需要到达的标准全力以赴完成。
在这一年多的工作中，有很多收获，同时也有很多教训，这一些收获无法用言语形容，唯有用最真诚的心与大家一起分享，才能使我在工作中收获的更多。
2024年反洗钱自律工作报告
2024年反洗钱自律工作报告一、概述本报告旨在总结和评估2024年我国的反洗钱自律工作，并提出未来改进和加强的措施。
在2024年，国际社会对于反洗钱工作的重视程度不断提高，我国也积极响应并加强相关自律工作。
本报告将从监管机构的角度出发，综合分析各方面的努力和成果。
二、制定和修订相关法律法规2024年，我国继续加强反洗钱立法工作。
根据国际标准和经验，完善了《反洗钱法》、《恐怖主义融资防控法》等法律法规，并制定了一系列规范性文件，对金融机构、非金融机构和相关从业人员的反洗钱职责和义务进行了详细规定。
三、加强监管机构建设2024年，我国进一步加强了反洗钱监管机构的建设和能力建设。
监管机构增强了对金融机构和非金融机构的监管力度，加大了对洗钱风险的排查和防控。
同时，还加强了培训和教育，提高了监管人员的专业素质和反洗钱意识。
四、完善反洗钱技术手段2024年，我国不断引入新的反洗钱技术手段，并加强了与国际合作机构的交流和合作。
通过应用人工智能、大数据分析等技术手段，改进了反洗钱监测和风险评估的能力，提高了反洗钱工作的效率和准确性。
五、深化金融机构自律工作2024年，我国金融机构积极响应相关政策和要求，加强了反洗钱自律工作。
金融机构建立了有效的内部控制和风险管理机制，加强了对客户身份的认证和持续监测。
同时，也加强了对员工的培训和教育，提高了员工的反洗钱意识和能力。
六、加强国际合作和交流2024年，我国继续加强了与国际反洗钱组织和其他国家的合作和交流。
通过参与国际会议、工作组和培训，我国不断学习和借鉴国际反洗钱经验，提高了自身的反洗钱水平。
同时，也积极分享我国的反洗钱经验和成果，促进国际合作与交流的深入发展。
七、存在的问题和挑战尽管我国反洗钱自律工作取得了一定的成果，但仍然面临着一些问题和挑战。
首先，洗钱手段和技术不断更新，反洗钱工作仍面临一定的滞后性。
其次，金融科技的快速发展给反洗钱工作带来了新的挑战，需要加强技术研发和应用。
2024年反洗钱自查报告
2024年反洗钱自查报告一、引言在全球范围内，反洗钱成为各国政府高度关注的问题。
洗钱活动严重威胁金融体系的稳定和国际金融秩序的正常运行，对于全球金融体系的安全和可持续发展具有重要意义。
2024年，本机构进行了一次反洗钱自查，并整理了该报告。
通过对自身反洗钱政策和措施的评估，旨在发现存在的问题并提出改进建议，以进一步加强我机构在反洗钱工作方面的能力和效力。
二、整体情况概述依据国际金融机构反洗钱标准，本机构对自身的反洗钱政策、流程和内控措施进行了全面审查，发现了一些问题和亟待解决的挑战。
以下将针对性地介绍本机构的反洗钱工作现状。
1. 反洗钱制度和法规本机构对反洗钱工作高度重视，已制定并实施了一系列反洗钱制度和法规，并建立了反洗钱责任部门。
依然需要加强对相关法律法规的学习和更新，以保持与国际上的最新标准和要求的一致性。
2. 内部控制和风险管理在内部控制方面，本机构已经在合规审查、客户身份识别、交易监控等方面建立了相应的程序和制度。
然而，在实施过程中，仍然存在一些弱点和需要加强的地方。
例如，对高风险客户的评估和审查不够严谨，对异常交易的监测能力有待提高。
3. 客户尽职调查本机构在客户尽职调查方面有一套较为完善的制度和程序。
但是，在实际操作中，发现存在着客户尽职调查文件不完整、信息来源未得到有效核实等问题。
需要进一步加强对客户身份及背景的审查，确保信息的准确性和可靠性。
4. 内部培训和员工意识本机构高度重视内部培训和员工意识的提升，定期组织反洗钱培训，并鼓励员工主动报告可疑交易。
然而，仍然发现个别员工反洗钱意识淡薄，对反洗钱风险的认识不足。
需要通过加强培训和教育，提高员工的反洗钱意识和能力。
5. 国际合作与信息交流本机构积极与其他金融机构和国际组织开展反洗钱合作，参与相关信息交流和合作项目。
但是，需要加强与其他机构的合作与沟通，提升信息共享和合作的效率，共同应对跨境洗钱活动。
三、改进建议根据本机构反洗钱自查结果，我们提出以下改进建议，以进一步加强反洗钱工作。
保险反洗钱自查报告
保险反洗钱自查报告本文为保险公司反洗钱自查报告。
以下将按照反洗钱规定的要求，对公司内部的反洗钱措施进行全面检查和评估，并提出改进建议。
一、公司反洗钱政策和制度本公司高度重视反洗钱工作，并在其运营过程中建立了一套完整的反洗钱政策和制度体系。
公司明确了反洗钱责任部门，设立了专门负责反洗钱工作的部门，以确保核心业务的顺利开展。
同时，公司还建立了反洗钱培训机制，定期组织培训、宣传对员工的反洗钱意识进行教育，以提高员工对反洗钱工作的认识和重视程度。
二、客户背景调查和风险评估本公司在进行客户合规审查时，严格按照相关法规要求，开展了详尽的背景调查和风险评估工作。
公司建立了多层次、多角度的客户识别机制，运用大数据分析和人工智能技术，确保客户信息的真实性和准确性，并通过风险模型对客户进行风险等级划分，以便进行定制化反洗钱措施的制定。
三、反洗钱监测和报告本公司实施了严格的反洗钱监测措施，建立了反洗钱监控系统，对涉及高风险交易的客户和交易行为进行实时监测。
同时，公司还建立了消费者和监管机构的投诉处理机制，确保对可能存在的洗钱行为进行迅速、有效的报告和处理。
四、员工培训和知识更新本公司高度重视员工反洗钱意识和业务能力的培养，定期组织员工参加反洗钱培训和知识更新活动，确保员工对最新的反洗钱法规、政策和案例进行了解和学习，提高员工的反洗钱风险识别能力和应对能力。
五、合规审查和监督检查本公司建立了完善的合规审查和监督检查制度，定期进行内部合规审查，通过独立的内部审计部门对反洗钱工作进行检查，确保公司反洗钱措施的有效性和合规性，并及时发现和解决存在的问题。
基于以上反洗钱自查情况，本公司整体反洗钱工作较为完善，但在实际工作中还存在以下不足之处：一、反洗钱培训内容需要进一步优化尽管本公司已经建立了反洗钱培训机制，但培训内容仍有待进一步优化，应更加注重实践操作技能的培养，提高员工的业务水平和应对风险的能力。
二、反洗钱监测系统需要升级目前本公司的反洗钱监测系统基本满足业务需求，但在面对日益复杂的洗钱手法和技术时，系统的监测能力可能出现一定的滞后。
支行反洗钱工作自律评估报告
金融机构反洗钱工作自律评估汇报自律评估单位名称: xx银行xx县支行自律评估单位负责人: xx自律评估单位地址: xx县xx镇xx街xx号自律评估时间跨度: 2023年 1月1日至2012年12月31日自律评估时间: 2013年1月4日-6日汇报完毕时间: 2013年1月6日汇报正文:根据总行有关做好2023年反洗钱自律评估工作旳告知规定, 我行于2013年1月4日至1月6日组织自律评估小组按照《四川省金融机构洗钱风险评估措施（试行）》, 对照反洗钱自律评估旳原则和内容认真开展了2023年整年反洗钱自律评估工作。
现将有关状况汇报如下：一、我行反洗钱自律评估工作组织开展状况:为做好本次反洗钱自律评估工作, 我行分管领导召集自律评估小组全体组员按照自律评估工作旳目旳和规定, 于 1月4日-6日严格按照《洗钱风险评估措施》旳规定, 重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易汇报、客户风险等级划分状况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密状况、反洗钱工作内部监督检查等方面对营业部、二级支行2023年整年反洗钱工作旳开展状况进行了检查, 认真搜集整顿了有关反洗钱工作资料, 根据反洗钱工作自律评估内容及扣分原则, 对每个评估项目逐条进行了认真打分。
通过对我行下辖营业部、2个二级支行2023年整年旳大额交易和可疑交易旳账薄原始记录、综合业务系统旳大额支付进行逐笔审查, 未发现开立有匿名账户或假名账户, 没有为身份不明确旳客户提供存款、结算等服务；未发既有关旳企事业单位及个人结算账户有可疑支付交易旳行为。
二、我行执行反洗钱规定旳基本状况1.我行成立了反洗钱工作领导小组, 明确了反洗钱工作领导小组职责, 明确了反洗钱牵头部门为业务管理部, 指定专人负责反洗钱工作, 有效组织了各有关部门开展反洗钱工作。
2.我行建立了反洗钱内控制度, 将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保留、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管规定嵌入各项业务办理旳详细操作流程中, 将反洗钱工作纳入平常合规检查和稽核审计旳范围, 并在总行旳指导下开展了自查和现场检查活动。
反洗钱自查报告_个人反洗钱岗位总结
反洗钱自查报告_个人反洗钱岗位总结一、工作概述反洗钱岗位是银行风险管理体系中的重要环节，主要负责对客户进行风险评估、交易监控和异常情况报告等工作。
在过去的一年里，我作为反洗钱岗位的责任人，认真履行岗位职责，积极参与反洗钱工作，并取得了一定的成绩。
二、风险评估在反洗钱工作中，风险评估是非常重要的环节，也是我工作的重点。
我始终坚持客户风险评估的原则，根据客户的身份、职业、交易行为等关键信息，进行客户风险等级划分。
在评估过程中，我始终保持客观、公正的原则，不偏袒任何一方，同时也注重客户的隐私保护。
三、交易监控交易监控是防控洗钱活动的重要手段。
我每天对系统中的交易数据进行监控，及时发现异常交易的迹象。
对于高风险的交易，我会进行详细的分析，以确保能够及时发现潜在的洗钱行为。
我也与其他团队进行协作，共同分析和核实可疑交易。
四、可疑交易报告在发现可疑交易后，我会及时填写可疑交易报告，并向上级报告。
报告中包括交易的详细信息、客户的背景信息以及我对该交易可疑性的分析。
我还会根据上级的要求提供相关协助和配合，以确保能够全面、准确地反映交易的可疑性。
五、培训与宣传我每年定期组织员工进行反洗钱相关培训，以提高员工的反洗钱意识和能力。
培训内容主要包括反洗钱法律法规、典型洗钱手法、可疑交易的识别等方面。
我还通过公司内部通讯平台、内部刊物等途径，对反洗钱相关政策和规定进行宣传，以增强员工的反洗钱意识。
六、存在的问题与改进措施在反洗钱岗位工作中，我也存在一些不足之处。
由于工作量较大，有时无法及时完成工作任务。
针对这一问题，我打算优化工作流程，合理安排时间，以提高工作效率。
我在风险评估和交易分析方面还存在一定的局限性。
为了进一步提高自己的能力，我打算参加相关培训和学习，提升自身的专业技能。
七、工作展望作为反洗钱工作的责任人，我将继续努力，不断提高自己的能力和素质，为防范和打击洗钱活动做出更大的贡献。
我将积极关注国内外反洗钱动态，不断学习和了解反洗钱领域的最新知识和技术，以保持与时俱进。
洗钱风险自评估5则
洗钱风险自评估5则以下是网友分享的关于洗钱风险自评估的资料5篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。
反洗钱风险自评估报告（1）XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行关于反洗钱风险自评估的报告中国人民银行XX支行：根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。
在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评情况汇报如下：一、成立反洗钱风险自评估工作小组为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。
我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。
工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。
二、反洗钱风险自评估工作执行情况1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。
2、认真落实客户身份识别工作。
我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。
3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。
我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。
洗钱风险自评估报告
XXXX 有限公司洗钱风险自评估报告根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发﹝ 2022 ﹞ 19 号)、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》 (银反洗发〔2022〕1 号)及其他相关监管要求，为进一步贯彻“风险为本”的工作理念， XXXX 有限公司(以下简称“公司”)开展了洗钱风险自评估相关工作，现将自评估有关情况汇报如下：评估期间： 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日。
评估结果：固有风险评估为 29.7 分/2 级/较低风险，控制措施有效性评估为 78.3 分/4 级/较有效，整体洗钱风险评估(即剩余风险评估)结果为中低风险。
(参见评估表)针对本次自评估工作，公司专门成立自评估工作领导小组，小组组长由公司总经理担任，反洗钱牵头部门、业务运营部门等为小组成员。
领导小组负责组织协调自评估整体工作，指导相关业务条线、部门按照评估方案承担本部门自评估职责，提供自评估工作所必需的数据、信息和支持。
为了更准确的完成公司洗钱风险自评估工作，本次自评估工作的相关评估策略、评估方法及评估指标等内容充分借鉴和参考了中国人民银行等相关监管部门关于洗钱风险自评估的相关工作要求及指标。
本次公司洗钱风险自评估工作采取的是剩余风险评估法：在整体固有风险评估的基础上，充分考虑整体控制措施的有效性，最终通过二维矩阵法得出经反洗钱控制后的整体剩余洗钱风险。
公司固有风险评估对地域环境风险、客户群体风险、产品业务风险、渠道风险四个维度指标进行评估。
各维度指标结合公司业务特点分别设置维度分类指标，并在该维度指标范围内就每项维度分类指标设置相同的风险参考因素。
采用定性与定量相结合的方式，对每一个维度分类指标的每项风险参考因素设置参数指标和评分标准并进行加权平均计算得到相应的评分，再通过算数平均法计算得出该维度分类指标的评分与评级并进行总体评价和风险点剖析，然后对各维度分类指标的评分进行算数平均计算得出该维度指标的评分与评级，最后再对四个维度的评分通过算数平均法计算得出公司整体固有风险的评分与评级。
2024年银行反洗钱自查工作报告（三篇）
2024年银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下:一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。
联社于200xx年xx月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200xx年xx月xx日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施:1、建立客户身份登记制度。
按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
洗钱风险自评估报告
新时代企业思想政治工作的路径探索摘要：企业开展有效的思政政治工作是提升内部管理工作效率的重要途径，重视思想政治工作是企业能够持续发挥核心领导力的关键，当前社会发展形势下需要企业重视思想政治工作，迎合时代对于企业管理工作提出的要求和挑战，积极进行工作理念的创新，探究全新工作路径。
文章针对新时代企业思想政治工作的路径问题进行探讨，分析新时代背景下企业思想政治工作面临的问题、开展有效思想政治工作的有效路径，旨在促进企业思想政治工作水平的提高。
关键词：新时代；企业；思想政治工作；路径当前社会处于互联网时代背景下，各行业领域都在积极将工作模式与互联网形式相融合，由于思政工作的工作模式，导致很多企业在思政工作中存在较大的工作压力，工作效率也相对低下，新时代的网络技术应用，能够为思政工作拓展新的工作途径和工作方法。
当前企业管理领域倡导遵循“以人为本”的原则和观念，思政工作要保证自身的工作内容和工作形式契合员工的个性化需求，保证思政工作能够紧密贴近员工，应用思政工作拉近企业管理与员工层面的距离。
针对新时代企业思想政治工作的路径问题进行探讨，对于带动企业运营管理工作水平的提高具有现实意义。
一、新时代背景下企业思想政治工作面临的问题（一）企业员工思想受到社会多元信息的影响严重新时代社会环境下，公众接触社会信息、社会文化的途径更为多样，互联网信息技术应用程度的不断提高，网络空间为公众提供应用便利的同时，各种网络信息的应用行为使网络信息的应用质量良莠不齐[1]。
企业员工作为普通公众，在应用网络的过程中缺乏对于网络信息质量的甄别能力，各种物质主义、个人利己主义、享乐主义等不良思想，对于员工的思维意识也会产生不良影响作用。
员工在岗位工作中容易受到社会多元信息的影响，可能导致其政治立场发生改变、道德观念与价值理念发生改变，这些问题的存在可能给企业思政工作造成巨大压力和阻力。
（二）企业思政工作人员及工作对象的思想觉悟不高企业思政工作的工作质量与工作人员及工作对象的思想觉悟存在直接关系，针对企业的思政工作情况来看，很多企业在思政工作存在工作人员及工作对象思想觉悟不高的问题，这对于思政工作的有序开展将会产生直观影响。
反洗钱自评估报告
反洗钱自评估报告一、反洗钱自评估组织开展情况（包括：评估的组织、评估覆盖范围、内容、时间、评估设计的纸质或电子档案资料及具体组织实施情况等）；二、执行反洗钱规定的基本情况；三、反洗钱工作存在的问题四、整改措施五、下一步工作计划或安排第二篇：反洗钱自律评估报告 2500字反洗钱工作自律评估报告根据人民银行《关于做好四川省20xx年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【2010】262号）及省分行《关于在全辖开展20xx年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（川中银发【2010】361号）的要求和省分行20xx年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于20xx年1月6日开始进行评估工作，具体汇报如下：一、反洗钱内控制度和组织机构建设1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙，无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。
二、客户身份识别1、客户身份认证：对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结算账户开立时，对提供的法人代表身份证，经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查，确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。
2、持续、重新识别客户：在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；当我支行的客户出现以下情况时，重新对客户进行识别：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
银行反洗钱自查报告（2篇）
银行反洗钱自查报告一、概述反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过合法渠道防止和打击洗钱活动，保护金融体系的安全和稳定。
作为一家负责任的金融机构，我们银行一直高度重视反洗钱工作，并积极履行反洗钱义务，不断加强自身的反洗钱管理和风险控制能力。
本报告旨在对我们银行的反洗钱自查情况进行全面总结和分析，以发现存在的问题并采取相应的改进措施。
二、反洗钱法律法规遵守情况作为反洗钱工作的基础，我们银行高度重视反洗钱法律法规的遵守情况。
我们严格按照相关规定，建立了反洗钱内部管理制度和流程，并对全体员工进行了反洗钱培训，以确保员工了解反洗钱的重要性和法律法规的要求。
此外，我们还积极参与行业内的反洗钱交流与合作，并主动配合监管机构进行反洗钱检查。
当前，我们银行在反洗钱法律法规遵守方面工作较为稳定，但仍需要进一步深入落实各项规定，加强日常监管与整改工作。
三、客户身份识别与尽职调查客户身份识别与尽职调查是防止和打击洗钱行为的重要环节。
我们银行注重客户身份的准确识别，建立了完善的客户身份识别和风险评估制度。
在开立新客户账户时，我们对客户进行实名登记，并通过合法渠道获取客户的身份证件等相关信息。
对存在高风险的客户，我们采取了更加严格的尽职调查措施，并进行了风险分级和持续监测，以确保客户身份的真实性和合规性。
然而，在实际操作中，我们发现部分员工在客户身份识别和尽职调查过程中存在疏漏，对于高风险客户的尽职调查偏轻，需要进一步加强监督和培训，以提高员工的风险意识和识别能力。
四、可疑交易监测与报告可疑交易监测与报告是及时发现和防范洗钱行为的重要手段。
我们银行建立了完善的可疑交易监测系统，通过交易监控和风险预警等方式，对涉嫌洗钱的交易进行筛查和监测，并及时发现可疑交易。
对于发现的可疑交易，我们及时报告给相关部门，配合相关机构进行调查和处理。
目前，我们银行的可疑交易监测与报告工作相对稳定，但仍存在一定的改进空间。
反洗钱自查报告（精选五篇）
反洗钱自查报告（精选五篇）第一篇：反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据县联社2011年9月4日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：首先，我社成立了以社主任111为组长、储蓄所负责人、内勤主任以及各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。
其中222为社内反洗钱报告员，333为汪各储蓄所反洗钱报告员，确保反洗钱工作的顺利开展。
我社个人结算账户16850户，储蓄户98850户，单位账户240户根据要求，我社社内及网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，我社严格按照存款实名制的原则办理，要求客户提供身份证，柜员认真按照客户身份证认真填写个人结算开户申请书，不足之处是不能全部进行公民联网核查。
审查客户提供的材料、证明文件和资料时力求真实、完整和有效，对于单位和个体工商户到我社进行开户时我社要求其提供营业执照，税务登记证，法人身份证，组织机构代码证，并且要求客户填写开户申请书，和开户客户签订开户协议书，然后报当地人行报批。
在对客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向方面进行仔细分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
在按规定期限保存客户账户资料和交易记录方面，我社做的不是太好，在个人结算户开户时没有留下客户的身份证复印件，只是在开户申请书上面登记客户的身份证号码。
落实大额和可疑交易报告制度方面。
我社每天有专人负责进行反洗钱系统中的信息查询和补录上报人行。
在个人存取款方面，我社严格按照要求，凡是取款超过5万元的我社要求客户提供身份证。
经过主任何部门负责人审批，柜员填写大额提现登记簿，按规定每月报送大额交易的相关资料及报表。
我社在反洗钱工作存在不足之处还有我社没有建立台账，我社职工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，我们将严格按照反洗钱的要求和制度继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，确保反洗钱工作的深入开展，不断完善反洗钱制度，继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，防止和打击非法洗钱活动；加强反洗钱的社会宣传力度，严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
银行洗钱风险自评估报告
**银行反洗钱自评估调研报告第一章本机构对洗钱风险的理解和认知一、机构洗钱风险评估工作的历史沿革和政策发展2012 年，中国人民银行开始对义务机构开展洗钱风险评估工作，并不断完善评估方法和指标体系，其基本方法是通过评估义务机构的固有风险和控制措施，进而得出剩余风险的高低。
2013 年后，中国人民银行逐步着手探索指导义务机构开展洗钱风险自评估工作，并基于义务机构的洗钱风险自评估开展分类评级和风险评估工作。
2015 年至 2017 年，中国人民银行已共对 97,300 余家义务机构开展了分类评级。
2017 年1 月，中国人民银行印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》，进一步细化分类评级指标和方法。
根据规定，分类评级内容包括了制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员情况、客户身份识别、对高风险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、高风险业务控制措施、开展宣传情况、组织培训、内部审计和管理等 20个方面。
通过对义务机构的风险评估和分类评级，中国人民银行进一步深化了对反洗钱义务机构和各行业面临的普遍性威胁和缺陷的认识。
二、洗钱风险的定义与概念根据金融行动特别工作组（FATF）的有关文献，在反洗钱和反恐怖融资环境中，风险是三个要素构成的结果：威胁、漏洞和后果。
威胁是指“谁在哪儿？有何企图？”。
它被定义为有可能造成伤害的个人或群体。
包括犯罪分子、恐怖集团及其支持者、资金及活动。
漏洞指的是可被威胁利用的事物，或可以为威胁活动提供支持或便利的事物，例如，反洗钱和反恐怖融资体系存在的缺陷，或者特定行业、金融产品或服务类型控制措施存在的缺陷，使其易被滥用于洗钱或恐怖融资。
后果指的是洗钱或恐怖融资可能造成的影响或损害，包括潜在的犯罪活动和恐怖活动对金融体系和金融机构造成的影响，以及对经济和社会造成的整体影响。
关注后果的原因是重点关注优先行动事项——一些威胁和漏洞可能会造成细微影响，而其他的威胁和漏洞，比如恐怖主义，造成的影响则更大。
反洗钱评估报告
******年度反洗钱工作自律评估报告自律评估单位名称：****自律评估单位负责人：自律评估单位地址：自律评估时间：报告完成时间：根据《**<关于做好**年反法钱非现场监管评估工作的通知>的通知》（**）文件要求，我**及时组织人员按照《四川省金融机构反洗钱现场监管评估办法（试行）》的文件规定，认真开展本单位的反洗钱自律评估工作。
在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我**反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评情况做以下汇报：一、反洗钱自律评估工作组织开展情况我**从**年**日开始对**年度反洗钱工作进行了自律评估，为确保反洗钱自律评估工作顺利开展，****成立了反洗钱评估工作领导小组，**为组长，**为成员。
二、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱内控制度和组织机构建设情况自开展反洗钱工作以来，****一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度。
随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告、保存身份资料及交易记录。
目前，****的反洗钱部门在**部，设立了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗（二）客户身份认证情况对于客户开户，****按照人行关于人民币银行结算账户管理办法的规定能够认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证的等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户。
对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户。
（三）大额和可疑交易报告情况在反洗钱数据的报送过程中，****要求各网点加强对大额现金、转帐支付交易的监测。
一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额资金进出账登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。
银行反洗钱工作自查自纠报告
银行反洗钱工作自查自纠报告一、引言反洗钱工作是银行业务中非常重要的一项工作，旨在防止和打击洗钱活动，维护金融系统的安全和稳定。
本报告是对本行反洗钱工作进行全面自查自纠的总结和分析，旨在发现存在的问题并提出改进意见，以进一步提高我行反洗钱工作的水平和效率。
二、自查自纠情况分析1. 洗钱风险评估自查发现，我行在洗钱风险评估方面存在一些问题。
首先，我行对于客户的洗钱风险评估并不够全面和准确。
在客户开立账户时，仅仅依靠客户填写的个人资料进行评估，缺乏有效的风险评估工具来识别高风险账户。
其次，我行在定期检查客户风险评估的工作不够系统和严谨，存在一些高风险账户未进行定期复评的情况。
2. 客户尽职调查自查发现，我行在客户尽职调查方面存在一些问题。
首先，我行在尽职调查中没有建立完善的客户身份验证和资金来源审查制度，导致在部分案件中未能有效核实客户的身份信息和资金来源。
其次，我行在尽职调查过程中没有完整记录和留存相关的文件和资料，导致后续审计和检查工作的难度加大。
3. 可疑交易监控自查发现，我行在可疑交易监控方面存在一些问题。
首先，我行对于可疑交易的监控范围不够全面，未能涵盖所有可能存在洗钱风险的业务和交易。
其次，我行对于异常交易的报告和处理不够及时和有效，导致一些可疑交易未被及时发现和阻止。
4. 内控与外部合规自查发现，我行在内控与外部合规方面存在一些问题。
首先，我行内部控制制度不够完善，对于反洗钱工作的流程和责任分工并没有明确规定，导致一些工作漏洞和责任不清。
其次，我行在外部合规方面存在一些遵守法规和规定的问题，包括未能及时更新和落实相关法规和制度，以及未能与监管机构保持有效的沟通和合作。
三、问题分析和改进意见1. 洗钱风险评估针对洗钱风险评估方面的问题，我行应加强风险管理和评估的能力，采用更加全面和科学的风险评估工具，并制定相应的风险评估流程和控制措施。
同时，我行应加强对客户风险评估的定期复评工作，并建立完善的风险评估档案。
银行关于反洗钱风险自评估的报告
银行关于反洗钱风险自评估的报告一、引言随着全球金融体系的发展，反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）已经成为国际金融监管的重要议题。
作为银行，积极应对洗钱和恐怖融资威胁，确保金融体系的安全稳定，是我们的责任和义务。
本报告旨在自评估银行反洗钱风险，并探讨相关对策。
二、反洗钱风险分析1. 客户尽职调查（CDD）在客户尽职调查过程中，我们对每个客户进行了合格程度的评估。
这包括了解客户的背景、业务规模和风险特征。
我们还检查了客户提供的身份证明文件的真实性，并与外部数据库进行比对。
2. 监控和报告交易（SAR）银行采用了先进的监控系统来检测可疑交易行为。
当系统发现可疑活动时，我们会进行详细的调查，并在必要时向相关监管机构提交可疑交易报告（SAR）。
我们始终与执法机构保持紧密的合作，确保及时分享重要信息。
3. 内部控制和风险管理银行建立了完善的内部控制措施，包括设立监察部门和制定政策程序。
我们定期进行内部培训，教育员工如何辨别可疑交易，并及时报告。
此外，我们还加强了内部审计、风险评估和合规监督，确保反洗钱措施的有效性。
三、风险评估结果根据反洗钱风险自评估的结果，我们对银行目前的反洗钱风险状况进行了评估。
以下是我们评估出的主要风险点：1. 客户准入和尽职调查尽管我们实施了严格的客户尽职调查（CDD）程序，但仍存在数量较多的无可疑报告（SAR）的客户。
我们将继续加强对新客户的尽职调查，并对现有客户进行定期审查，确保客户的交易行为与其背景一致。
2. 内部控制和合规监督我们的内部控制框架已经建立，但在对员工的培训和意识提升方面仍存在一些不足。
我们计划加强内部培训，提高员工对反洗钱和打击恐怖融资的认知和意识。
3. 外部合作与信息共享虽然我们与执法机构的合作融洽，但在与其他金融机构的信息共享方面还存在障碍。
我们将加强与其他机构的沟通与合作，确保共享重要信息，并通过这些信息来彼此支持。
四、应对策略为了降低反洗钱风险，采取以下对策是至关重要的：1. 加强员工培训通过定期培训员工，提高他们对反洗钱和防恐融资的认识和意识，确保每个员工都能够识别和报告可疑交易行为。
反洗钱自律工作报告
反洗钱自律工作报告20xx年反洗钱自律工作报告篇1，我单位对本单位及下属机构反洗钱工作进行了如下自我评估：一、反洗钱工作基本情况1.内控体系建设与实施：20xx年1月，联合人寿枣庄中支公司成立了以中支公司负责人、部门负责人和关键岗位负责人为成员的反洗钱领导小组，并将中支公司各部门关键业务岗位设置为反洗钱岗位，并指定运营部门负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。
为贯彻落实反洗钱法律法规，积极响应国家反洗钱号召，更好地防范洗钱活动，维护金融秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，切实做好反洗钱工作，任重首枣庄中行自20xx年1月开业以来，在总行和分行的指导下，不断完善内控体系。
20xx年内部控制措施在继承以前内部控制制度的基础上进一步修订完善，3月修订为《众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。
20xx年12月29日，联合人寿枣庄中支公司召开由中支公司总经理召集的反洗钱年度工作总结会。
会上，反洗钱岗位负责人和反洗钱管理部门负责人认真总结了20xx年反洗钱工作，并根据各自职责制定了20xx年反洗钱工作计划。
会上，中国分行根据各反洗钱职能部门的实际情况，对20xx年反洗钱工作提出了更高的要求，并亲自部署了20xx年反洗钱工作任务。
20xx年，按照以往惯例，我司于1月15日前发布了涵盖个人保险、银行保险、续保等全行业务的年度反洗钱工作计划和工作重点。
根据公司往年要求，我公司反洗钱管理部门将于20xx年12月25日前形成20xx年反洗钱工作书面总结报告，并上报上级领导。
20xx年，我公司保证每季度至少召开一次反洗钱小组例会，并在20xx年召开了7次反洗钱小组会议，均由中国分行行长主持召开。
会议内容包括工作总结、阶段计划、整改落实等。
并及时总结工作中的新情况、新问题，交流和督促重点可疑交易报告、反洗钱信息研究等工作的进展。
20xx年，我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机构反洗钱内部审计实施办法》加强公司内部审计管理，并于20xx年7月和12月进行了两次反洗钱内部审计，及时纠正发现的问题，并在审计结束后5个工作日内形成书面总结报告。
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附件2：
金融机构反洗钱工作自律评估报告
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填报单位：合众人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司
填报日期：2012年1月5日
按照《山东省金融机构反洗钱工作考核评价办法》的要求，我单位对2011年本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下：
一、反洗钱工作基本情况
1、内控制度建设和执行情况：
合众人寿枣庄中支于2008年1月份成立了以中支总为组长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗，指定运营部负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。
为贯彻落实反洗钱法律法规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合众人寿枣庄中支自2008年1月份开业以来，在总、分公司的指导下，不断完善本机构的内部控制制度。
2010年在承继以往内控制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善，于3月份修定了《合众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。
合众人寿枣庄中支于2011年12月29日召开了由中支总召集的反洗钱年终工作总结会，在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责人认真总结了2011年反洗钱工作，并就各自职责制定了2012年反洗钱工作计划。
会上，中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对2012年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了2012年的反洗钱工作任务。
2011年我公司按照以往的惯例在1月15号之前印发了涵盖个险、银保、续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。
按照公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于2011年12月25日之前将2011年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。
2011年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会，2011全年共召开反洗钱小组会议7次，均由中支总主持召集，会议内容包括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研等各项工作进度。
2011年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机构反洗钱内部审计实施办法》，加强对公司内部的审计管理，并于2011年的7月份、12月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问题及时整改，并于审计结束的5个工作日内形成书面总结报告。
反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有效性，在反洗钱小组的领导下，不断修订、出台新的反洗钱内控制度，进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩，这样大大提高员工对反洗钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。
2、客户身份识别情况
本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客户的自然人、交易的实际受益人；采取持续的客户身份识别措施，对于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求进行了重新识别；在日常业务当中，严格按照《合众人寿保险保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》进行客户等级划分，对高风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金融交易活动的监测分析。
3、客户身份资料和交易记录保存情况
我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司》，在各项业务关系或交易结束后，本着安全、准确、完整、保密的原则
对客户身份资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。
保存的客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料；保存的交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。
公司设立专人对业务档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都有资深人员及时审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、准确。
4、大额交易和可疑交易报告情况
公司安排了专人负责报送反洗钱报表，并严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时有效地向中国人民银行报送大额和可疑交易报告。
为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》，完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报告主体身份，对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分
析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。
6、反洗钱宣传培训工作情况
为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执行力，2011年，我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司合规反洗钱宣传与培训管理制度》，2011年年初，支公司制定了11年度宣传培训计划，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训计划都做了详细的?安排。
本机构在11年度共组织反洗钱培训7次，其中全体内外勤员工参加的培训3次，反洗钱岗位人员培训4次，并及时将新入司的员工补入到培训班中。
同时，2011年5月份、11月份分别对本单位下辖的两个县区单位（滕州、薛城）外勤员工进行了两次反洗钱知识的重点培训工作。
培训结束前进行现场测试，当场公布成绩以此检测员工的知识掌握程度。
这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度，又有公司反洗钱内控制度的内容。
培训强调动态性和及时性，涵盖层面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞赛。
反洗钱宣传方面，11年各营销网点重新制作了展板、条幅、海
报，进行反洗钱宣传。
11年11月份公司在中国人民银行的要求下，举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大提高了本单位的反洗钱宣传力度，在一定范围内起到了一定的宣传作用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。
活动结束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。
此外，2011年8月组织全体内勤员工进行反洗钱考试，测试成绩纳入绩效考核。
各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。
对于当年度违返反洗钱制度的员工取消其年中、年底参加评优、服务明星评选的资格；对于违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。
二、反洗钱工作中存在的主要问题
1.反洗钱培训计划需要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围要广泛。
11年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培训力度稍弱，还需进一步加强。
2.员工反洗钱知识学习除了培训外，需要增加对自主学习的检查，应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查，检查形式可以多样，这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。
3.反洗钱对外宣传力度稍弱，需要继续增加对外宣传的次数，最
好能深入到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣传效果。
三、整改措施
1、结合2011年反洗钱培训工作中存在的不足，2012年宣传培训计划中，在保证2011年培训力度的前提下，增加对外勤员工的培训次数，确保每季度至少培训一次；
2、除了定期举行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测试，从而提高员工的自主学习意识。
3、在反洗钱外部宣传方面，加大对外宣传次数，制定合理的外部宣传计划，选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣传，宣传形式要多样，鼓动更多的群众参与到活动当中。
此外，为了更好做好反洗钱相关工作，在2012年要更加注重对反洗钱的内部审计，增加检查次数，强化检查力度，从而使反洗钱工作真正做到实处。
合众人寿保险股份有限公司
枣庄中心支公司
2012年1月5日。