保险股份有限公司上海分公司2011年反洗钱工作总结及2012年工作计划
保险反洗钱工作总结5篇
保险反洗钱工作总结5篇篇1本报告旨在总结保险行业在反洗钱工作方面的成果与经验，分析存在的问题，并提出相应的改进措施。
通过本次总结，旨在推动保险行业持续优化反洗钱工作，确保行业健康发展。
一、背景与目标洗钱是一种严重的犯罪行为，对金融体系和国家安全造成潜在威胁。
保险行业作为金融领域的重要组成部分，承担着反洗钱的重要职责。
我们的目标是确保保险行业在反洗钱方面做到有效预防、及时发现和处理可疑交易，保障行业健康发展。
二、主要做法与成效1. 完善反洗钱制度建设：我们制定了严格的反洗钱制度，明确了各岗位职责和操作流程。
同时，加强了内部监督和审计，确保制度的有效执行。
2. 强化客户身份识别：我们对客户进行严格的身份识别，包括了解客户的背景、职业、收入等情况。
这有助于我们更好地判断客户交易的合法性和合规性。
3. 建立可疑交易监测机制：我们利用先进的技术手段，建立了可疑交易监测机制。
通过对大额、频繁、异常等交易的监测，及时发现可疑交易，并采取相应的处理措施。
4. 加强内部培训和宣传：我们定期组织内部培训和宣传活动，提高员工对反洗钱的认知和重视程度。
通过培训，使员工具备识别和防范洗钱行为的能力。
在反洗钱工作方面，我们取得了一定的成效。
通过严格的制度执行和科学的监测机制，成功发现并处理多起可疑交易，避免了潜在的风险损失。
同时，我们也积极配合执法机关的调查工作，为打击洗钱犯罪做出了贡献。
三、存在的问题与不足1. 客户身份识别流程仍需优化：虽然我们已经建立了较为完善的客户身份识别流程，但在实际操作中仍存在一些不足。
例如，部分客户信息更新不及时、身份证明文件审核不严格等问题仍有可能发生。
2. 可疑交易监测系统需进一步完善：目前我们的可疑交易监测系统已经具备一定的智能化水平，但仍有提升空间。
例如，系统在监测异常交易时的准确性和敏感性仍有待提高。
3. 内部培训和宣传力度需加强：虽然我们已经组织了多次内部培训和宣传活动，但仍有部分员工对反洗钱工作重视程度不够、缺乏足够的识别能力。
保险公司反洗钱工作总结
保险公司反洗钱工作总结反洗钱工作一年价额数了，需要写一篇工作总结，那么大家知道保险公司反洗钱工作总结怎么写吗?以下是辑为您整理的“保险公司反洗钱工作总结”，供您参考。
保险公司反洗钱工作总结【一】xx年，xx财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。
现将20PC年反洗钱工作总结报告如下：一、xx年反洗钱工作重点(一)注重领导，进一步完善组织机构体系1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。
4家因人事变动的分公司和新成立的xx、xx、xx分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。
年初，公司制定了xx 年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。
(二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。
工作总结：保险反洗钱工作总结 (3)
工作总结：保险反洗钱工作总结工作总结：保险反洗钱工作总结一、工作目标和任务本次保险反洗钱工作的总体目标是规范保险公司的运作流程，加强反洗钱意识，提高反洗钱水平，增强行业信誉度。
主要任务包括：认真贯彻落实国家反洗钱法律法规和相关规定，制定保险反洗钱管理制度，完善风险防范体系，规范激励机制，深入开展反洗钱宣传教育，加强合规检查和监管制度建设等。
二、工作进展和完成情况针对保险反洗钱工作的全面开展，我们采取了多种方式，实现了一系列的工作进展和任务完成情况。
首先，我们成立了专门的工作小组，组织相关人员进行反洗钱知识培训和交流活动，提升员工反洗钱意识和应对能力。
其次，我们制定和完善一系列反洗钱管理制度，对于保险公司的整体管理和业务流程进行了规范和调整，确保公司的运营合规。
此外，我们逐步完善了公司的风险防范体系，建立了实时性、全面性的客户信息管理系统，制定了相应的风险评估和控制措施，并建立合规检查和监管制度等。
在工作推进中，我们还积极加强反洗钱宣传教育，不断提升全公司的反洗钱意识，营造良好的合规氛围，确保了保险公司的反洗钱工作健康有序地进行。
三、工作难点及问题在此次反洗钱工作的推进中，我们也遇到了一些难点和问题。
首先，由于保险业务的复杂性，反洗钱工作会面临较大的风险，对于风险评估和控制要求更加严格和复杂。
其次，由于反洗钱工作需要对客户进行实名认证和背景调查，对于客户隐私的保护也成为了一项重要工作。
此外，人员的配备与培训也是其中的难点。
反洗钱工作需要专业的人才支撑，我们需要加大人员招聘和培训力度，提高组织的反洗钱能力。
同时，难以保证所有员工的反洗钱知识水平一致，这也需要我们的加强工作宣传与教育。
四、工作质量和压力通过本次保险反洗钱工作的推进，我们取得了一定的工作成果，反洗钱工作的质量得到了明显提高。
同时，由于反洗钱工作本身的复杂性与压力，我们需要在工作中保证细节和可操作性，不断改进工作质量。
我们也需要承认，面对如此复杂的保险业务机制，反洗钱工作的压力存在很大的挑战，这就需要我们进一步提高工作效率和水平，不断探索与创新反洗钱工作模式，以更好地应对工作压力。
保险公司反洗钱年度工作计划
保险公司反洗钱年度工作计划篇一：保险公司反洗钱年度工作总结保险公司反洗钱年度工作总结今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重，充分认识到反洗钱工作的重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性，根据、《中华人民共和国反洗钱法》《金《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。
现将今年反洗钱工作情况总结如下：一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》。
利用晨会时间，每月召 1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。
、培训主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。
通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。
认真开展反洗钱月宣传活动。
根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，(本文来自： 小草范文网:保险公司反洗钱年度工作计划)9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。
利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。
2．举办反洗钱知识考试。
为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。
保险反洗钱工作总结5篇
保险反洗钱工作总结5篇第1篇示例：保险反洗钱工作总结随着金融行业的不断发展，反洗钱工作变得日益重要。
作为金融行业的一支重要力量，保险机构也在反洗钱方面扮演着重要角色。
保险业作为金融服务行业的一部分，必须积极履行反洗钱的职责，确保金融体系的健康和稳定。
保险反洗钱工作的核心目标是防范和打击洗钱、恐怖融资等犯罪行为，保护金融系统的安全和稳定。
在这一过程中，保险机构需要建立完善的反洗钱制度和控制措施，加强客户尽职调查、风险评估和监控，确保资金的合法来源和流转。
保险反洗钱工作的主要内容包括以下几个方面：一、建立反洗钱制度和流程。
保险机构应当建立完善的反洗钱制度和流程，明确各部门的责任和权限，确保反洗钱工作的有效开展。
制定反洗钱政策和流程手册，加强内部控制和监督，规范员工行为，防范洗钱风险。
二、加强客户尽职调查。
保险机构在接受新客户时，应进行客户尽职调查，了解客户的身份、背景和交易目的，做好客户风险评估，确保客户的身份和资金来源合法。
对高风险客户进行更严格的审核和监控，有效防范洗钱风险。
三、加强交易监控。
保险机构应建立反洗钱交易监控系统，对涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易进行监测和分析，及时报送上级监管机构或执法部门，协助调查处理。
加强内部培训，提高员工反洗钱意识和技能，确保监控工作的有效开展。
四、加强合规管理。
保险机构应加强合规管理，确保业务活动符合法律法规和监管要求，完善内部控制和风险管理，防范洗钱风险。
建立合规部门，加强与监管机构和执法部门的沟通和合作，及时了解政策法规变化，做好备案和报告工作。
五、加强风险评估和防范。
保险机构应加强风险评估和防范，建立风险识别和评估机制，及时调整反洗钱措施，提高应对风险能力，确保反洗钱工作的有效性和可持续性。
第2篇示例：保险反洗钱工作总结随着全球经济的发展，黑色产业也在不断蔓延，其中包括洗钱行为。
为了防范洗钱风险，保险公司在日常运营中开展了一系列的反洗钱工作。
本文将对保险反洗钱工作进行总结，以便更好地加强反洗钱工作，确保保险业安全稳健地运作。
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结尊敬的领导：我谨向您呈交保险公司反洗钱年度工作总结和反洗钱月度工作总结报告，以便领导能够对我公司反洗钱工作的成效和问题有一个全面的了解。
一、反洗钱年度工作总结在过去的一年中，我公司积极响应国家反洗钱政策，认真履行反洗钱的职责，采取了一系列有效的措施确保我公司的业务免受洗钱风险的影响。
具体工作总结如下：1.加强内部管理：通过加强对员工的培训和教育，提高员工对洗钱风险的认识和防范意识，加强对主管人员的监督和管理，确保内部工作流程的规范化和透明化。
2.建立健全反洗钱制度：制定并完善了反洗钱管理制度，确保公司内部各业务环节的合规性，规范公司的反洗钱工作流程。
3.加强客户尽职调查：增加了对客户身份和交易背景的调查和核实力度，筛查潜在的洗钱风险，确保客户的合法性和合规性。
4.加强对高风险地区和交易的监控：通过引入反洗钱监测系统，对高风险地区和交易进行实时监控，及时发现和防范洗钱行为。
5.加强与监管机构的合作：与监管机构保持密切联系，及时了解行业信息和政策动向，主动配合监管机构的工作，接受监管机构的检查和指导。
在每个月的工作中，我们继续加强公司内部的反洗钱工作，针对每个月的具体情况和风险，采取相应的应对措施。
具体工作总结如下：1.加强员工培训：每个月组织一次反洗钱培训，提高员工对洗钱风险的敏感性和防范意识。
2.加强内部风险评估：每个月对公司的业务环节进行风险评估，确定重点防范的风险，制定相应的风险防控措施。
5.定期报告监管机构：每个月向监管机构定期报告公司的反洗钱工作进展情况，接受监管机构的审核和指导。
敬祝好运！此致礼敬XX保险公司。
保险公司反洗钱工作总结5篇
保险公司反洗钱工作总结5篇第1篇示例：保险公司反洗钱工作总结随着国际经济的快速发展和金融业务的日益复杂化，洗钱行为已经成为了全球性、跨行业的社会问题。
洗钱行为的存在不仅危害了金融体系的健康发展，也对社会稳定和国家安全构成了严重威胁。
作为金融领域的一份重要组成部分，保险公司在反洗钱工作中发挥着重要的作用。
本文将就保险公司反洗钱工作进行总结，并探讨未来的工作重点和发展方向。
保险公司反洗钱工作需要落实好相关的法律法规。
保险公司在反洗钱工作中的首要任务就是要确保自身的合规性。
针对洗钱行为，国家相关部门出台了一系列的法律法规，保险公司必须要严格遵守。
保险公司还需要建立健全自身的反洗钱制度和风险管控机制，明确各项业务的反洗钱责任人员，并制定相应的工作流程和操作规范。
保险公司需要加强内部员工的反洗钱意识培训。
在保险公司内部，员工们需要深刻了解洗钱的各种手段和特征，掌握洗钱风险识别的技能。
只有站在洗钱犯罪分子的角度思考问题，才能更好地预防和打击洗钱行为。
保险公司需要定期开展反洗钱知识培训，提升员工的反洗钱意识和专业水平。
保险公司需要加强客户身份识别和风险评估。
保险公司的客户群体复杂多样，存在着各种各样的洗钱风险。
对客户的身份识别和风险评估工作显得尤为重要。
保险公司应当建立健全的客户身份识别程序和风险评估模型，对客户进行严格的身份核实和风险分类，实现对高风险客户的及时监测和预警。
保险公司还需要加强与监管部门和其他金融机构的合作。
在反洗钱工作中，保险公司需要与监管部门和其他金融机构保持密切的沟通和合作，及时地传递和接收反洗钱相关的信息。
保险公司需要加强跨部门、跨行业的信息共享和合作机制，形成上下游协同作战的反洗钱合力。
保险公司还需要利用科技手段提升反洗钱工作效率。
随着信息技术的不断发展，保险公司可以借助人工智能、大数据、区块链等新技术手段，加强对客户交易的监控和分析，提高反洗钱工作的精准度和效率。
保险公司还可以利用科技手段建立客户身份识别和风险评估的自动化系统，实现对反洗钱工作的智能化管理。
保险公司反洗钱工作总结
保险公司反洗钱工作总结本次保险公司反洗钱工作旨在评估和改进公司的反洗钱政策和程序，以确保公司充分遵守相关法律法规并有效应对潜在的洗钱风险。
以下是对反洗钱工作的总结。
一、制定和更新反洗钱政策和程序公司根据相关法律法规以及监管机构的要求，制定了一系列反洗钱政策和程序，并对其进行了定期更新。
这些政策和程序包括客户尽职调查、可疑交易监测、内部控制和监管报告等方面的内容。
通过制定和更新反洗钱政策和程序，公司能够及时应对变化的洗钱风险和监管要求。
二、加强客户尽职调查公司加强了客户尽职调查工作，建立了一套完整的客户准入程序，确保准确地核实客户的身份和背景。
公司要求客户提供有效的身份证明文件，并与相关机构进行核实，同时对与高风险国家或地区相关的客户进行额外的尽职调查。
通过加强客户尽职调查，公司能够降低洗钱风险并预防不法分子利用公司通道进行洗钱活动。
三、加强可疑交易监测公司采用先进的反洗钱系统进行可疑交易监测，并建立了一支专业的反洗钱团队负责监测和分析可疑交易。
该系统能够自动识别出异常的交易模式，并生成可疑交易报告。
公司要求员工及时上报可疑交易，并及时进行调查和报告，以确保对可疑交易进行及时和适当的处理。
四、加强内部控制公司加强了内部控制，建立了一套完善的内部控制制度来防止洗钱行为。
该制度包括审核和批准程序、业务风险评估、内部审计和监督等方面的内容。
公司对员工进行培训，提高员工识别和应对洗钱风险的能力。
公司设置了内部报告机制，确保员工可以安全地举报可疑行为。
五、定期进行监管报告公司定期进行监管报告，向监管机构提供关于反洗钱工作的信息和报告。
公司根据监管机构的要求，提供有关客户尽职调查、可疑交易监测和内部控制等方面的信息和数据。
定期进行监管报告可以加强公司与监管机构的沟通，保证公司的反洗钱工作符合监管要求。
保险公司反洗钱工作计划(共7篇)
保险公司反洗钱工作计划（共7篇）保险公司反洗钱工作计划（共7篇）第1篇：保险公司反洗钱工作计划中国人寿保险股份有限公司XX县公司年反洗钱工作计划年我公司坚决贯彻落实州公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作要坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改，不断提高公司的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。
以下是我公司对年反洗钱工作的工作计划：（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前，洗钱犯罪和融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险将会越来越大。
做好反洗钱工作对于预防和打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，确保经济、社会的稳定，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。
这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。
对此，我公司在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和____感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱的义务。
（二）深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、夕会、各项培训、工作会议等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传月活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训制度，组织开展在公司内部经理室、部门负责人、反洗钱岗人员以及其他反洗钱相关人员的专题培训，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，对代理人开展反洗钱培训和宣导。
三是组织公司有关部门和人员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。
（三）强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。
保险公司反洗钱年度工作计划
保险公司xx年度反洗钱工作计划及要求各中心支公司、机关各部门：为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时，准确等要求，分公司制定了xx年反洗钱工作计划。
现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。
一、工作计划（一）分公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的xx分公司反洗钱工作领导小组进行调整，设置反洗钱专员，并明确其工作职责。
（二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。
（三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统（四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。
（五）按照人行xx市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训，并进行转培训。
（六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料，组织各级机构进行反洗钱宣传。
（七）按照《xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案》文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报，督促自查整改，要求上报自查整改报告。
（八）依照分公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。
（九）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。
反洗钱工作总结及计划(2011年总结2012年计划)
反洗钱工作总结及计划反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，保证我行支付稳定，促进我行业务快速健康发展的保证。
根据省、市分行要求及《金融机构反洗钱规定》要求，XX支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。
现将支行二Ｏ一一年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善组织领导体系为了做好反洗钱工作，支行成立了以支行长为组长，各条线负责人为成员的反洗钱工作领导小组，领导全行的反洗钱工作。
同时，各条线配备了专职人员负责此项工作，并根据情况制定了各业务条线反洗钱工作的岗位职责，出台相关的考核办法，定期举行各种反洗钱专项会议，使支行构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。
一方面支行注重各条钱反洗钱的动员工作，组织学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
首先，让领导小组充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥临柜人员“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，支行采取了定期或不定期的培训、考试等一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是积极组织配省市分行举行的各项反洗钱专项工作及活动，通过各种活动让反洗钱一线工作人员了解当前国内外反洗钱形势与任务，掌握各种反洗钱的操作技术与方法，强化员工反洗钱意识，使支行初步形成一支反洗钱工作队伍。
四是认真选配工作人员。
支行根据员工的文化程度、业务能力、对经济金融及法律等方面的认识度来综合评定员工的反洗钱工作能力，按照能力指定反洗钱工作岗位。
保险公司反洗钱工作总结
保险公司反洗钱工作总结近年来，全球金融市场的风险日益增加，洗钱和恐怖融资等非法活动也不断蔓延。
作为金融行业的一员，保险公司面临着严峻的反洗钱挑战。
我公司高度重视反洗钱工作，采取了一系列措施来加强对洗钱活动的防范，下面对我公司反洗钱工作进行总结如下：一、建立了完善的反洗钱制度我公司制定了一套完善的反洗钱制度，并将其纳入公司的运营管理体系中。
制度明确了公司对客户的尽职调查要求、洗钱风险评估及监控机制、报告和内外部合规要求等方面的规定，为公司的反洗钱工作提供了明确的指导。
二、加强客户尽职调查在客户入职过程中，我们严格执行了尽职调查制度。
对于涉及高风险行业或传统洗钱行为的客户，我们采取了更加严格的调查措施，包括身份核实、经济背景调查等。
我们加强了对现有客户的定期复核，确保客户信息的准确性和完整性。
三、建立了风险评估与监控机制我们建立了一套完善的风险评估与监控机制，通过对客户交易行为的监控和分析，及时识别出存在洗钱风险的交易。
我们采用了现代化的反洗钱技术工具，如反洗钱软件和交易分析系统，提高了对异常交易的发现和识别能力。
四、加强内部培训和意识教育为了提高员工对反洗钱工作的认识和理解，我们开展了定期的内部培训和意识教育活动。
培训内容包括反洗钱法律法规、洗钱风险案例分析，以及如何识别和报告可疑交易等。
通过这些培训，我们增强了员工的风险意识，提高了他们参与反洗钱工作的积极性和主动性。
五、加强国际合作与信息分享我们积极加强与国内外监管机构和行业协会的合作，加入了行业反洗钱组织，参与了国际反洗钱活动。
与此我们也与其他金融机构建立了信息分享机制，共享可疑交易信息，加强了对洗钱风险的防范和打击能力。
六、完善内部审核与报告机制我们建立了一套完善的内部审核与报告机制，对公司的反洗钱工作进行定期检查和评估。
我们建立了良好的内部沟通机制和报告渠道，员工可以随时向公司的合规部门或管理层报告任何涉嫌洗钱的行为或交易。
七、严肃追究责任在反洗钱工作中，我们始终坚持“零容忍”的原则，对于发现的洗钱行为或异常交易，我们将严肃追究相关责任人的责任，并及时采取相应措施进行整改和纠正。
保险公司反洗钱工作总结
保险公司反洗钱工作总结保险公司是金融行业的重要组成部分，作为保险机构，反洗钱工作是保障公司资金安全、维护市场秩序和防范非法资金流动的重要任务之一。
为了更好地开展反洗钱工作，我公司制定了一系列的措施和规定，并通过实施不同的控制措施和监管，加强对反洗钱工作的管理和监督。
通过总结分析我公司反洗钱工作的经验和教训，对保险公司反洗钱工作进行总结如下：一、建立健全反洗钱制度和规范为有效开展反洗钱工作，我公司制定了《反洗钱制度》，明确反洗钱的目标、原则、责任和控制要求，并制定了具体的操作规范和流程。
该制度在全公司内推广并执行，使各部门了解反洗钱的重要性，明确了各自的职责和任务，并建立了相应的处罚制度，对违规的行为进行追责。
我公司积极引进并借鉴国内外优秀的反洗钱经验和制度，不断完善和更新反洗钱机制，使其与国际接轨，并根据公司实际情况进行调整和优化，确保适用性和有效性。
二、加强对客户的风险评估和监测为了防止洗钱和其他非法活动，我公司对客户进行了详细的风险评估和监测。
在客户登记流程中，我公司要求客户提供真实、准确和完整的身份信息，包括身份证明、银行账号等，同时要求客户提供与其经济地位和交易行为相符的资金来源和用途说明，通过比对客户提供的信息和公开的信息，判断客户是否存在洗钱风险。
我公司还建立了风险评估模型，根据客户的交易数量、频率、金额、种类等要素，对客户进行风险评级，并采取相应的控制措施，例如对高风险客户进行更严格的监控，提高交易额度的审核标准等。
三、加强对内部员工的培训和监督保险公司的反洗钱工作离不开内部员工的配合和支持。
为了提高员工的反洗钱意识和素质，我公司定期开展相关培训和教育活动，培养员工的识别、分析和报告可疑交易的能力，并提醒员工注意保护公司和客户的利益，不参与涉及洗钱活动的交易。
我公司建立了严格的内部监督机制，对员工的行为和操作进行监控和审查，及时发现和纠正违规行为，对于发现的违规行为给予相应的处罚，以起到警示和借鉴的作用。
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结尊敬的领导：针对我公司反洗钱工作，我对过去一年的工作进行了总结和分析，以下是我对我们团队在反洗钱方面所取得的成绩和存在的问题的总结：一、成绩总结：1.加强了内部控制措施：通过建立完善的反洗钱制度和流程，明确了员工的职责和反洗钱流程，并加强了对员工的培训，促使员工更加重视反洗钱工作。
2.加强了客户身份验证：建立了客户风险评估体系，对新客户进行了更严格的身份验证，提高了风险防范能力。
3.完善了监测和报告机制：建立了反洗钱监测系统，能够通过数据分析识别高风险交易和可疑行为，并及时向监管部门报告。
二、存在的问题：1.员工意识不够：部分员工对反洗钱工作的认识还不够深入，存在对反洗钱制度和流程的理解不足的情况。
2.监测系统不完善：目前的监测系统尚不够完善，无法满足对所有交易进行实时监测的需求，需要进一步加大投入。
3.信息共享不畅：与其他金融机构的反洗钱信息共享还存在一定的障碍，需要进一步加强与其他机构的合作与沟通。
为了进一步加强我公司的反洗钱工作，我提出以下改进意见：1.加大员工培训力度：通过定期的培训，提高员工对反洗钱工作的认识和理解，增强他们的风险防范意识。
2.优化监测系统：加大对监测系统的投入，引入更先进的技术手段，提高监测系统的准确性和实时性。
3.加强信息共享合作：与其他金融机构加强合作与沟通，实现反洗钱信息的共享，共同提高反洗钱防范能力。
我公司在反洗钱工作上取得了一定的成绩，但仍面临一些问题和挑战。
我们将进一步加强内部控制，加大培训力度，优化监测系统，并加强与其他机构的合作，以提高我公司的反洗钱防范能力，保护公司和客户的合法利益。
谢谢！反洗钱月度工作总结。
工作总结：保险反洗钱工作总结 (2)
工作总结：保险反洗钱工作总结工作总结：保险反洗钱工作总结一、工作目标和任务针对我所在公司保险反洗钱工作的特点和风险，我们制定了以下工作目标和任务：1. 每年完成反洗钱培训和考核工作，确保员工反洗钱意识和能力达到要求；2. 完成客户身份识别、风险评估等反洗钱知识体系的建设，并在此基础上开展实际的客户管理工作；3. 建立健全反洗钱管理体系，包括内部控制制度、监管制度、协作机制等，确保公司反洗钱工作的顺利开展；4. 加强对反洗钱监测和审查工作，及时发现可疑交易和异常情况，并做好报告和处置工作。
二、工作进展和完成情况在过去一年中，我们有意识地开展了一系列反洗钱工作，取得了如下进展和完成情况：1. 员工反洗钱培训和考核工作全面展开，通过内外渠道进行知识普及和测试，员工反洗钱意识和能力得到较大提升；2. 完成了客户身份识别和风险评估指南的制定，通过实际操作不断完善，有效提高了公司对实际客户的监管；3. 建立了一套完整的反洗钱管理体系，包括内控制度，监管制度、协作机制等，明确了公司反洗钱管理的责任和流程，保障了反洗钱工作的开展；4. 建立了一套完整的反洗钱监测和审查机制，有意识地开展了对关键岗位和重点交易的监测和审核工作，有效预防了潜在的洗钱风险。
三、工作难点及问题在实际工作中，我们也遇到了一些难点和问题，主要表现为：1. 反洗钱培训和考核工作难以全员覆盖，部分员工反洗钱意识和能力仍待提升；2. 鉴于客户的异质性和复杂性，客户身份识别和风险评估工作难以实现全面覆盖，仍需继续加强；3. 反洗钱审计和监测工作负担较重，难以形成持续和有效的监测机制，需进一步加强和优化。
四、工作质量和压力总体来看，我们对过去一年的工作质量较为满意。
工作质量得到了提升，特别是在反洗钱管理体系和监测审查工作方面，取得了实质性进展。
但同时，也面临一定的工作压力，特别是客户反洗钱知识体系建设和监测审查工作负担较重，需要加强公司内部资源的整合和协调。
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结一、工作概述本年度，保险公司针对反洗钱工作，深入开展了一系列有力的措施。
在公司全体员工的共同参与下，扎实开展了反洗钱工作，取得了初步成效。
二、工作重点1、制定反洗钱管理制度本年度，保险公司依据国家有关法律、法规和监管要求，建立了健全的反洗钱管理制度。
制定了《反洗钱内控制度》、《客户身份识别及风险评估管理制度》、《反洗钱责任制度》等制度，并组织全体员工进行培训，确保制度得到有效执行。
2、加强客户身份识别和风险评估工作为确保客户身份的真实性和完整性，本年度，保险公司针对客户身份识别和风险评估工作加强了一系列措施。
其中包括加强客户身份核实和比对，严格按照法律的要求履行客户尽职调查的程序，对高风险客户进行加强监管和管理，并建立了风险评估档案，记录客户风险等级及评估过程。
3、规范反洗钱报告制度为规范反洗钱报告的程序和内容，保险公司制定了《反洗钱报告制度》，并组织员工进行了相关的培训；同时，公司建立了反洗钱报告管理机制，确保反洗钱报告及时、准确、完整地填报和上报。
4、加强反洗钱意识为有效地推动反洗钱工作的顺利进行，保险公司组织全体员工进行反洗钱培训，增强员工的反洗钱意识。
同时，公司在内部强化了反洗钱的监管和管理，对于反洗钱违规行为将进行严肃处理，以确保反洗钱工作的顺利推进。
三、成效与不足本年度，保险公司在反洗钱工作中取得了一定的成效。
其中，工作重点中的针对客户身份识别和风险评估工作比较成熟，反洗钱报告制度规范化程度较高。
但在某些方面也存在不足，如反洗钱的监管和管理还需加强，员工反洗钱的意识还有待提高。
四、下一步的工作1、加强反洗钱的监管和管理在下一步的工作中，保险公司将进一步加强反洗钱的监管和管理，制定更为严格的管理制度，加强内部监控和外部合作，提高反洗钱工作的协同配合力。
保险公司将进一步加强员工对反洗钱工作的培训和教育，推进反洗钱知识进入教育体系，加强员工反洗钱的意识，提高反洗钱任务的执行效率。
工作总结：保险反洗钱工作总结 (5)
工作总结：保险反洗钱工作总结工作总结：保险反洗钱工作总结一、工作目标和任务本次保险反洗钱工作主要目标是加强保险公司反洗钱基础建设，提高反洗钱工作的效率，加强对客户的监控，有效防范和打击洗钱活动，并达到保险公司内控制度的要求。
工作任务包括：加强对客户风险的评估，做好客户身份验证工作，制定和完善公司反洗钱政策和流程，加强对职员培训，建立和完善反洗钱内控机制。
二、工作进展和完成情况自从开始反洗钱工作以来，我们团队一直在不懈地努力，取得了很多积极的进展。
首先，我们成功制定并完善了反洗钱政策和流程，明确了公司对客户风险评估、客户身份验证和用户监控等方面的要求。
我们还建立了一套完善的反洗钱内部管理机制，确保反洗钱工作高效工作，有效打击和预防洗钱活动的发生。
另外，我们也充分发挥培训的作用，通过组织员工参加反洗钱相关课程，增强了员工反洗钱意识和工作技能。
在实际工作中，我们严格按照标准程序对客户进行身份验证，在适当的情况下进行了反洗钱调查，并及时向监管机构报告可疑交易。
三、工作难点及问题在保险反洗钱工作中，我们也遇到了一些困难和问题。
首先，我们在对客户风险评估方面有所欠缺，需要进一步深入研究和完善。
另外，对某些可疑交易的及时发现和报告仍有待提高。
同时，我们还需要帮助其他保险公司建立和完善反洗钱政策和流程，共同推进反洗钱工作的进程。
四、工作质量和压力在认真贯彻反洗钱工作中，我们始终以客户为中心，要求员工要有极高的工作质量和标准。
同时，反洗钱工作也给我们团队带来了一定的工作压力，因为我们需要不断保持高度警惕，及时处理各种问题。
五、工作经验和教训通过这次反洗钱工作，我们深刻认识到反洗钱工作的重要性，反洗钱工作的完成对保险公司和客户都至关重要。
我们还学会了如何正确对客户进行身份验证和风险评估，以及如何快速和准确地发现可疑交易。
同时，我们也从工作中发现了一些不足和教训，例如反洗钱工作一定要深入客户背景调查，以尽最大努力防止可疑交易，减少风险。
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结
保险公司反洗钱年度工作总结_反洗钱月度工作总结保险公司反洗钱年度工作总结随着全球金融市场和国际经济的发展，洗钱犯罪威胁日益增加。
作为保险公司，我们承担着重要的反洗钱风险管理责任。
为了履行这一责任，我们通过制定和执行一系列反洗钱措施，努力保护公司和客户的利益。
在过去的一年里，我们取得了一些显著的成绩，但也面临一些挑战。
以下是我们的年度工作总结。
1.制定和完善反洗钱制度我们制定了一系列反洗钱制度，包括反洗钱策略、内部控制规定和流程，以确保我们能够及时识别和应对洗钱风险。
我们还对现有制度进行了严格审查，并进行了必要的修订和完善。
2.员工培训和意识提高为了提高员工对洗钱风险的认识和敏感度，我们开展了一系列培训活动，包括反洗钱政策和程序的培训，以及洗钱案例分析和知识普及。
我们还通过内部通讯和会议，提高员工对反洗钱事项的关注度和重视程度。
3.客户尽职调查和交易监控我们对新客户进行了全面的尽职调查，特别是高风险客户。
对于已有客户，我们定期进行客户调查和审查，以确保其交易符合合规要求。
我们还建立了交易监控系统，以便及时发现和报告可疑交易。
4.风险评估和分类我们定期对客户、业务和产品进行风险评估，并根据评估结果将其分类为低风险、中风险或高风险。
对于高风险客户和业务，我们实施了额外的控制措施，以确保我们能够更好地管理和控制风险。
5.合规审计和风险评估我们组织了内部和外部合规审计，并进行了必要的风险评估。
通过这些活动，我们能够检查和评估我们的反洗钱制度的有效性，并采取必要的纠正措施。
尽管我们在反洗钱工作方面取得了一些成绩，但我们仍面临一些挑战。
洗钱犯罪形式不断变化，包括使用新的技术和手段进行洗钱。
我们需要不断更新我们的反洗钱制度和技术手段，以适应威胁的变化。
我们的员工需要不断提高反洗钱意识和技能，以更好地应对风险。
我们需要加强与监管机构和执法部门的合作和沟通，以共同努力打击洗钱犯罪。
我们在反洗钱工作方面取得了一些进展，但仍有很多工作需要做。
保险公司反洗钱工作总结
保险公司反洗钱工作总结保险公司反洗钱工作总结一、工作目标和任务反洗钱工作是保险公司必须履行的社会责任和法律义务。
本公司的反洗钱工作的目标是：确保公司业务合法合规，在充分了解客户身份的基础上，杜绝非法资金流入公司，为客户提供更加安全的保险服务。
具体任务如下：1. 了解和掌握有关反洗钱法律法规，制定并完善公司的反洗钱管理制度和程序。
2. 加强对客户身份的核实和风险分析，建立和完善客户档案，掌握客户资金及其变动情况。
3. 采取有效措施对涉嫌洗钱的交易和行为进行识别和管理，加强反洗钱培训，提高员工反洗钱防范意识。
二、工作进展和完成情况自公司成立以来，反洗钱工作得到了领导层的高度重视和支持。
我们成立了由公司领导、各部门负责人和反洗钱办公室组成的反洗钱工作小组，负责制定和修改反洗钱管理制度，定期组织各部门开展反洗钱培训，引导员工增强风险意识，掌握反洗钱的相关知识和技能。
截至目前，我们已做了以下工作：1. 制定并完善反洗钱管理制度和程序。
我们注意到，随着反洗钱法律法规的日益严格，保险公司的反洗钱工作也面临着越来越大的挑战。
因此，我们不断完善反洗钱管理制度和程序，针对新出台的法律法规和政策进行及时修改和补充，在公司内部广泛推广，确保所有员工都能够熟知制度和程序，有效执行反洗钱工作。
2. 建立客户档案和进行风险评估。
为确保客户信息的真实性和准确性，我们建立了严格的客户管理流程，掌握客户的真实身份和资金来源，定期进行风险评估，提高对高风险客户的注意程度，确保公司业务的合法合规和风险可控。
3. 采取有效措施识别和管理风险交易。
为了遏制非法资金和赃款流入公司，我们采取有效措施，建立了风险交易识别和管理机制，利用科技手段，扫描异常交易，加强与其他机构的信息共享和协作，及时发现和处置洗钱风险。
三、工作难点及问题尽管反洗钱工作取得了初步成果，但我们也面临着以下难点和问题：1. 宣传教育不够。
尽管我们定期开展反洗钱培训，但由于宣传教育不够，许多员工对反洗钱的危害和意义认识不够，未能有效执行反洗钱流程和制度，存在很大漏洞。
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2012年反洗钱工作总结中国人民银行上海市分行：根据中国人民银行反洗钱局的工作要求，现将新华人寿保险股份有限公司上海分公司2012年反洗钱工作总结汇报如下：一、2011年度反洗钱工作总结2011年，新华人寿上海分公司在大力发展保险业务的同时，积极响应央行各项金融政策，认真贯彻落实“保增长、调结构、防风险、遏通胀”的经营思路，全力推进在保险领域的反洗钱工作，建立、健全各项规章制度，完善反洗钱内控制度及业务流程，加强了对各级管理人员、重要岗位及各条线业务人员的反洗钱知识培训，强化了对大额交易与可疑交易活动的监控，完善了客户身份识别与交易记录保存管理制度，从而在内控建设、风险防范、业务发展、客户服务等各方面建立起反洗钱的防御体系，杜绝洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融保险市场的稳定运行提供了有力的支持，现将2011年全年我司反洗钱主要工作开展情况介绍如下：（一）健全反洗钱组织机构建设在反洗钱组织架构方面，我司成立反洗钱工作委员会，主任由分公司总经理担任，副主任由总经理室其他成员担任，风险管控部、运营管理部、计划财务部及各业务销售部门的部门总经理为委员会成员。
反洗钱工作委员会办公室设在风险管控部。
在反洗钱队伍建设方面，我司积极贯彻总公司要求，首先在各业务条线及各支公司、各营销服务部设立了风险联络员，从而完成了合规队伍组织体系构建与总体部署。
其次，根据总公司要求，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全司合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而真正实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。
第三，重新确定了各部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了契约、承保、核保、保全、理赔、财务、银保、团险等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为反洗钱工作的进一步完善准备了条件。
（二）完善反洗钱内部控制制度内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力度是我司2012年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。
一是认真执行中国保监会《保险业反洗钱管理办法》，从承保核保、保全操作、理赔给付、续期收费、资金管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是不断健全、完善银行代扣代付体系，拓展代扣合作银行渠道，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；三是严格执行总公司下发的《反洗钱管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并结合实际情况，制定我司《反洗钱内控制度》，并在承保、核保、保全、理赔、给付、财务等各业务环节中严格执行相关规定。
表2：制度名称主要内容制定部门制定时间相关文号已有或新增上海分公司反洗钱内部控制制度一整套反洗钱内控制度风险管控部2011.09.06新保合2011（9）号修订（三）客户风险分级情况根据公司客户风险分级规则，分公司客户风险共分四大级，其中前三大级又细分12级。
截止2011年3月，公司已完成对2007年8月1日以前有效保单的历史存量客户风险分级结合人工分析结果，比《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）中规定的时间提早9个月完成。
截止目前分公司已完成了419477数量的客户风险等级划分（2007年8月1日至2008年12月31日的有效保单+2009年1月日以后至今的有效保单），包括不可接受客户A级0人，特殊级风险客户B级0人，普通级风险客户C级1818人，其C01级60人，C02级338人，C03级860人，C04级560人，一般客户415841人。
重点观察的客户（各项柜台业务需要重新识别，即A+B+C01+C02）398人，一般观察的客户（各项柜台业务都需要核对身份证件，即C03+C04）1420人。
（五）客户身份识别情况在客户身份识别方面，我司严格依据《反洗钱内部控制制度》等文件的规定和要求进行，并在承保的个险、团险、银邮等各类投保资料中，确立了两个审核重点，具体来说主要如下：一是在缴费额度方面，重点核对同一保单全部保费金额，包含其在缴费期内全部已缴保费和应缴保费，即现金缴费总金额超2万元或转账超20万元的保件；二是重点审核被保险人及受益人的有效身份证件，并按有关要求留存其复印件、一并归入业务档案。
从今年全年业务交易运行情况来看，由于我司坚决贯彻保监会的零现金政策，财务柜面实际现金交易较少，对于超过规定要求的投保单中均附有相关资料，因而在客户身份识别方面执行情况相对较好。
日常业务运行中，运营管理部坚持按照我司建立的客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，根据变更类型及时给予变更，大部分业务做到了现场处理，并在电脑业务系统内进行了操作处理，做到了客户资料在系统内外及时更新。
对变更后的资料归档在原保险合同中，形成了完整的投保及变更资料。
（六）大额（现金）和可疑交易报告报送及人工分析情况及时报送大额和可疑交易报告。
2011年通过公司反洗钱系统共提取并上报1101条大额交易（现金20万元以上的交易）。
全年通过反洗钱系统共提取6230条可疑交易，通过人工甄别、分析、审核和判断，按法规所筛查出的可疑交易主要为存在“频繁投退保、趸缴大额与其经济状况不符、……”，等可疑原因，全年经过认真筛选上报可疑交易共693条（仅占系统自动提取数据的11.12%），放弃总量达5537条。
有效提高了可疑交易报告质量。
（七）反洗钱宣传培训情况我司2011年度共开展反洗钱培训6次，包括现场培训3次，视频培训2次，网络培训1次。
培训对象包括渠道内外勤人员，公司基层管理人员，反洗钱关键岗位人员等多个层面，覆盖面达到800余人。
2011年度共开展反洗钱宣传3次，宣传形式为宣传资料发放，覆盖面300余人次。
培训工作序号培训时间培训内容培训对象参加人数培训方式1 201102 反洗钱基础培训法人业务部60 现场培训2 201105 反洗钱法规及内控制度培训分公司300 邮件培训3 201106 反洗钱基础培训2 法人业务部60 现场培训4 201108 反洗钱工作手册反洗钱重要岗位50 教材培训5 201111 贯彻落实《保险业反洗钱工作管理办法》反洗钱关键岗位14视频培训6201112 客户身份识别、监管规定各渠道人员300 现场培训宣传活动序号活动时间宣传内容参加人数宣传方式发放材料份数1 201104 分公司管理人员合规指引手册（2010版）25网络、邮件252 201109 反洗钱知识26问网络3003 201111 反洗钱海报职场张贴10（八）反洗钱常规审计或内部检查情况为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，我司于11月份、12月份对四级机构进行了常规审计工作，对四级机构在日常管理中的各个方面、特别是涉及反洗钱领域的内容，更是极为关注，针对自查中发现的问题，我司各级领导非常重视，及时责成相关部门进行整改，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。
表5：检查中支公司名称检查期限检查项目名称及主要内容检查发现的主要问题问题整改情况风险管控部2011.11.23-2011.12.8 对静安支公司等6家四级机构进行常规审计审计发现主要问题是没有严格执行反洗钱客户身份识别，部分达到反洗钱标准未留存身份证件整改进行中（九）反洗钱工作的问题与不足从全年来看，我司的反洗钱工作虽然取得了一些成绩，但也存在着一些较为突出的问题，主要表现在以下几点：1、外勤业务条线队伍中管理模式各不相同，同时队伍流动率也相对较大，因此本年度我司虽然对外勤队伍做了数次培训及测试，但部分业务人员对反洗钱认识仍存在一定的差距。
2、由于部分业务员合规意识存在差距，反洗钱的实际操作和要求向各项业务操作的转化程度和效果不理想，诸如没有严格执行反洗钱客户身份识别，部分达到反洗钱标准未留存身份证件。
二、2012年度反洗钱工作计划2012年是我公司反洗钱工作继续改进完善的一年。
我公司反洗钱工作将继续遵循“深入发展、查漏补缺”的工作思路，着力提高公司反洗钱工作水平。
即根据反洗钱最新法规、最新监管动态、最新洗钱风险趋势开展相应的具体工作，同时贯彻落实《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发[2011]52号）的工作要点，深入开展内控制度建设、机构人员配置、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、宣传培训、反洗钱内部审计、信息报送等方面的反洗钱工作，不断完善反洗钱工作短板，力争将公司的反洗钱工作推上一个新的高度。
根据2012年度的工作情况以及监管机构的工作要求，详细描述下一年度的工作计划：（一）强化反洗钱内控制度和操作规程方面，健全反洗钱制度办法及实施细则，根据总、分公司相关办法，结合实际业务运行情况，适时修订原有的《反洗钱内控制度》，以适应新时期保险业反洗钱工作的需要。
（二）完善反洗钱组织架构方面，落实保监会工作要求，于2012年一季度前明确分公司反洗钱组织架构设定及反洗钱专岗人员。
（三）在反洗钱重点工作上的计划，在一季度前完成各渠道代理协议的签订，将反洗钱条款切实写入代理协议；强化人工分析、识别可疑交易环节，在充分了解客户、有效划分客户风险等级的基础上，建立以人工为主、系统为辅的分析、审核和判断过程；加强客户身份识别的有效性，确保客户信息的真实性，切实利用等级划分机制对客户进行管理，对洗钱风险高的客户进行严格监管。
要求各业务条线在新单展业时，对客户进行深入有效的了解，真正确认客户的风险程度，以便于对客户风险等级进行调整。
（四）反洗钱培训和宣传方面，加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、报表台帐、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，确保这些一线人员全面掌握相关作业技能；针对各条线业务队伍要进行法规制度和理念方面的宣导学习，确保销售人员在销售环节掌握客户基础信息、深入了解客户。
（五）反洗钱常规检查或内部审计的计划安排。
2012年，对分公司进行反洗钱专项审计，对于其他支公司或营销服务部也将有选择的进行专项审计，对于审计不符合要求的，要落实《分公司问责制》，严格绩效考评。
（六）其他除上述方面以外的反洗钱相关的工作计划。
加强反洗钱工作的考核力度。
分别对各责任部门负责人、相关岗位、各条线销售人员建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，作为这些人员晋升、加薪等方面的依据。
总之，2012年是我公司反洗钱工作继续改进完善的一年，落实各项监管规定，建立健全反洗钱内控制度，积极推进客户身份识别、客户风险分级、大额和可疑交易报告及反洗钱宣传培训工作，进一步优化反洗钱监控系统，并加大反洗钱监督检查力度，从方方面面将反洗钱工作做深、做细，着力提高公司反洗钱工作水平，以防范化解公司洗钱风险，为维护金融秩序稳定贡献微薄的力量。