2012年证券从业考试《投资基金》第九章辅导4
证券从业资格证券投资基金(单项选择题)模拟试卷4(题后含答案及解析)
证券从业资格证券投资基金（单项选择题）模拟试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A．20世纪90年代末B．20世80年代以后C．20世纪60年代以后D．20世纪40年代以后正确答案：B解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张成为一种国际性的现象。
2．基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经( )核准后予以公告，同时报告中国证监会。
A．基金上市的证券交易所B．基金份额持有人大会C．中国人民银行D．证券业协会正确答案：A解析：基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经基金上市的证券交易所核准后予以公告，同时报告中国证监会。
3．目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民币。
A．10000元B．100000元C．1000元D．100元正确答案：C解析：一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。
4．下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。
A．ETFB．货币基金D．封闭式基金正确答案：A解析：与一般的开放式指数基金不同，ETF的申购、赎回是采取实物形式。
实物申购与赎回只能以实物交付，只有在个别情况下(例如当部分成分股因停牌等原因无法从二级市场直接购买)，可以有条件地允许部分成分股采用现金替代。
5．( )可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。
A．平衡型基金B．股票基金C．货币市场基金D．债券基金正确答案：C解析：中国证监会规定，货币市场基金可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。
6．根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。
A．认购份额B．净认购金额C．净认购份额D．认购金额正确答案：B解析：中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定：基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。
2012年证券从业考试《投资基金》：基金销售机构的准入条件
1.基本规定基金销售活动的业务主体是基金管理人，基金管理人也当然地具有销售基金的职责。
基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。
2.商业银行申请基金代销资格应具备的条件（9 点）《证券投资基金销售管理办法》第九条规定：商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：第一，资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；第二，有专门负责基金代销业务的部门；第三，财务状况良好，运作规范稳定，最近3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
第四，具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
第五，有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。
第六，有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；第七，制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度。
第八，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2 年以上基金业务或者5 年以上证券、金融业务的工作经历；PPkao 考试网第九，中国证监会规定的其他条件。
3.证券公司申请基金代销资格应具备的条件：8 点+4 点《证券投资基金销售管理办法》第十条对证券公司申请基金代销业务资格的规定如下：“除具备本办法第九条第（二）项至第（九）项规定的条件外，还应当具备以下条件：（一）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；（二）最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（四）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项。
(整理)年12月证券人员从业资格考试证券投资基金第09章重点标注讲义.
第九章基金的信息披露大纲要求：了解基金信息披露的含义与作用，了解信息披露的实质性原则与形式性原则，熟悉对基金信息披露禁止行为的规范，了解基金信息披露的分类，了解可扩展商业报告语言在基金信息披露中的应用，了解我国基金信息披露制度体系。
熟悉基金管理人的信息披露义务，了解基金托管人、基金份额持有人的信息披露义务。
了解基金合同、招募说明书的主要披露事项；掌握基金合同、招募说明书的重要信息；了解基金托管协议的主要内容。
熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容。
掌握基金信息披露的重大性概念及其标准，熟悉需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。
掌握货币市场基金收益公告披露的内容，熟悉净值偏离度信息披露的要求，了解货币市场基金、净值表现以及投资组合报告的主要披露项目。
掌握QDII基金的信息披露的内容与要求。
掌握ETF的信息披露。
本章共分7节第一节基金信息披露概述第二节我国基金信息披露制度体系第三节基金主要当事人的信息披露义务第四节基金募集信息披露第五节基金运作信息披露第六节基金临时信息披露第七节特殊基金品种的信息披露我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
基金信息披露主要包括募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
基金管理人、基金托管人是基金信息披露的主要义务人。
第一节基金信息披露概述一、基金信息披露的含义与作用基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规向社会公众进行的信息披露。
其作用表现在以下几个方面：（一）有利于投资者的价值判断在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。
（二）有利于防止利益冲突与利益传输相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”，它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
2014年证券从业资格考试《证券投资基金》分章练习题库-第四.基金管理人
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)1．下列各项对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。
A．存续期限不同B．基金份额面值不同C．影响基金价格的主要因素不同D．收益与风险不同2．下列各项中不属于对基金管理公司进行监督的事项的是（）A．基金管理公司设立审核B．基金管理公司重大事项变更审核C．对基金托管银行履行职责情况的监督D．基金管理公司股权处置监管3．基金管理公司在下列事项变更时不需经中国证监会批准的是（）。
A．修改章程B．计提风险准备金C．变更名称、住所D．变更股东、注册资本或者股东出资比例4．基金管理公司的治理应当以（）为基本原则。
A．基金份额持有人利益优先B．基金管理公司内股东利益最大化C．投资风险最小化D．投资回报最大化5．证券投资基金反映的是（）关系。
A．债权债务B．所有权C．产权D．信托6．下列各项中不是后台支持部门的组成部分的是（）。
A．市场部B．行政管理部C．信息技术部D．财务部7．关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（）。
A．注册资本不低于10亿元人民币B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C．从事证券经营等金融资产管理业务D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚8．基金管理公司最核心的业务是（）。
A．基金设立B．投资管理C．基金发行D．风险管理9．以下对于基金管理公司治理结构的表述，不正确的是（）。
A．公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B．应实行独立董事制度C．应建立完善的内部监督和控制机制D．应坚持以股东利益最大化10．基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A．12B．9C．6D．3二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)1．基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为（）。
证券从业资格考试大纲(2012年版)：证券投资基金
证券从业资格考试大纲（2012年版）：证券投资基金目的与要求本部分内容包括证券投资基金的概述；证券投资基金的类型；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管；投资组合理论及其运用；资产配置管理；股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等。
通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规则的基本要求。
第一章证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。
掌握封闭式基金与开放式基金的概念及区别。
了解基金业在金融体系中的地位与作用。
第二章基金的类型了解证券投资基金分类的意义；掌握各类基金的基本特征及其区别。
了解股票基金在投资组合中的作用；掌握股票基金与股票的区别；熟悉股票基金的分类；了解股票基金的投资风险；掌握股票基金的分析方法。
了解债券基金在投资组合中的作用；掌握债券基金与债券的区别；熟悉债券基金的类型；了解债券基金的投资风险；掌握债券基金的分析方法。
了解货币市场基金在投资组合中的作用；了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象；了解货币市场基金的投资风险；掌握货币市场基金的分析方法。
了解混合基金在投资组合中的作用；了解混合基金的类型；了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点；掌握保本基金的保本策略；了解保本基金的类型；了解保本基金的投资风险；掌握保本基金的分析方法。
掌握ETF的特点、套利原理；了解ETF的类型；了解ETF的投资风险及其分析方法。
了解QDII基金在投资组合中的作用；了解QDII的投资对象；了解QDII基金的投资风险。
2012年9月证券投资基金全真试题和答案解析
2012年9月证券从业资格考试投资基金考前预测试题和答案解析一、单项选择题二、1．基金的所有者是（）。
三、A．基金投资者四、B．基金管理人五、C．基金托管人六、D．基金监管者七、2．1879年，英国公布（），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
八、A．《股份有限公司法》九、B．《投资基金管理办法》十、C．《证券法》时代学习社区论坛十一、D．《公司法》十二、3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（）。
十三、A．公司型开放式基金十四、B．封闭式基金十五、C．股票型基金十六、D．契约型基金十七、4．目前世界证券投资基金的主流产品为（）。
十八、A．开放式基金十九、B．封闭式基金二十、C．公司型基金二十一、D．公募基金二十二、5．上海证券交易所于（）开业。
二十三、A．1990年12月二十四、B．1991年1月C．1990年1月D．1991年12月6．深圳证券交易所于（）开业。
A．1990年12月B．1991年1月C．1990年1月D．1991年12月7．我国第一只上市交易的投资基金为（）。
A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）。
A．动机B．感觉C．人生阶段D．社会阶层9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（）。
A．存续期限B．投资策略C．影响价格的因素【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A．对冲基金B．套利基金C．指数基金D．国际基金【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对冲基金、套利基金和国际基金等。
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A．成长型基金B．收入型基金C．期权基金D．平衡型基金12．按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A．组织方式B．法律方式C．规模大小D．募集方式13．以下不属于债券基金投资风险的是（）。
2012年证券从业资格考试《投资分析》第九章重点讲义第一节
2012年证券从业资格考试《投资分析》第九章重点讲义第一节
第一节证券分析师的含义及职能
一、证券分析师的含义
我国证券分析师的内涵包括横和纵两方面
二、证券分析师的主要职能和业务范围
证券分析师的主要职能包括：
（1）运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判。
（2）为投资者的投资决策过程提供分析、预测、建议等服务，传授投资技巧，倡导投资理念，引导投资者进行理性投资。
（3）为涉及上市公司收购、兼并、重组等方面的业务提供财务顾问服务。
（4）为主管部门、地方政府等的决策提供依据。
两大基本业务：证券投资咨询业务、财务顾问业务。
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1．常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A．加权平均收益率B．算术平均收益率C．时间加权收益率D．几何平均收益率【答案】B2．基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。
A．50%B．33%C．25%D．10%【答案】C3．信息披露人应在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A．5B．3C．2D．1【答案】C4．按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。
下列表述中不属于股利贴现模型的是（）。
A．现值增长模型B．固定增长模型C．三阶段股利贴现模型D．随机股利贴现模型【答案】A5．下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。
A．基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B．基金托管人应以自己名义代基金开立账户C．基金托管人应实行严格的岗位分离制度D．基金托管人应建立会计复核制度【答案】B6．假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是。
（）A．两周累计收益为0B．两周累计上涨1%C．两周累计下跌1%D．两周累计收益率无法计算【答案】C7．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（）。
A．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B．基金份额总额达到核准规模的60%以上C．基金份额总额达到核准规模的80%以上D．基金份额持有人人数达到10000人以上【答案】C8．鉴于小型股票的流动性偏低，因此，从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。
A．大于B．小于C．等于D．可能大于也可能小于【答案】A9．QDII基金不可用以下哪种货币为计价货币募集?（）A．人民币B．泰币C．美元D．欧元【答案】B10．国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。
A．基金金泰B．基金开元C．华安创新证券投资基金D．南方稳健发展证券投资基金【答案】C11．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为（）。
2012年12月份证券业从业资格考试《证券投资基金》真题
2012年12月证券业从业资格考试《证券投资基金》真题(满分：100分时间：120分钟)一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1．基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )A．基金管理人BC．投资咨询公司D2．基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这体现了证券投资基金( )A．组合投资、分散风险BC．严格监管、信息透明D3．具有法人资格的基金是( )A．契约型基金BC．开放式基金D4．开放式基金的买卖价格是以( )A．基金份额净值BC．市盈率D5．投资基金优化金融结构和促进基金增长，这个作用是通过( )来实A．提供就业机会BC．购买大量消费品D6．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金类别分为( )AB．股票基金、债券基金、ETFC．平衡基金、指数基金、D．债券基金、指数基金、平衡基金、ETF7．在基金的风险分析指标中，可以用( )反映基金净值变动对市场指A．贝塔值BC．持股集中度D8．评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是( )A．标准差BC．净值增长率D9．债券基金所承担的利率风险取决于所持有的债券的( )A．平均利率BC．平均到期日D10．下列投资风险最低的基金是( )A．债券基金BC．指数基金D11．偏股型混合基金中股票的配置比例是( )。
基金从业《证券投资基金》精选真题及答案(4)
基金从业《证券投资基金》精选真题及答案（4）1. 公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是( )A.股票投资总成本/基金的投资总额B.股票投资总成本/基金资产净值C.股票投资总市值/基金的投资总额D.股票投资总市值/基金资产净值答案:B2. 以下关于最大回撤的说法，正确的是( )。
A.最大回撤无法衡量损失的大小B.比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间C.最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力D.最大回撤可以衡量损失的可能概率答案:B3. 股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。
关于自下而上策略，下列表述正确的是( )。
A.在实施中有固定模式B.从行业配置入手C.关注个股表现D.从风格配置入手答案:C解析:自下而上策略主要关注个股的选择(C项说法正确)，在实施过程中没有固定模式(ABD项说法错误)，只要能够挑选出业绩突出的股票即可。
4. 关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是( )A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元C.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元答案:C5. 某企业的净利润为2.1亿元，净资产收益率为30%，权益乘数为2，则总资产为( )。
A.4.2B.3.5C.14D.7答案:C6. A公募证券基金租用B券商的交易单元，佣金比率为0.1%，由C银行托管，2017年2月14日在上交所卖出股票金额2000万元，买入股票金额3000万元。
在银行间债券市场卖出债券金额1500万元。
A基金次日10:40还在深交所综合协议交易平台申报卖出D上市公司股票，该股票当日13:50盘中停牌，14:40恢复交易。
2012证券从业《证券投资基金》第四章基金管理人
第四章基金管理人练习题、答案与精解一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)1．投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。
A．国家B．基金托管人C．基金份额持有人D．自身【答案】C【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。
见教材第四章第一节，P84。
2．基金管理人负责管理投资者的资产，对投资者负有重要的（）责任。
A．委托B．代理C．信托D．受托【答案】C【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。
见教材第四章第一节，P84。
3．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A．证券公司B．商业银行C．基金管理公司D．基金托管公司【答案】C【考点】熟悉基金管理人的职责和作用。
见教材第四章第一节，P83。
4．（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A．投资管理业务B．基金募集与销售业务C．基金行政业务D．受托资产管理业务【答案】A【考点】了解基金管理公司的主要业务。
见教材第四章第一节，P85。
5．基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不少于（）亿元人民币。
A．2B．3C．4D．5【答案】A【考点】了解基金管理公司的主要业务。
见教材第四章第一节，P86。
6．（）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。
A．基金募集与销售B．基金的投资管理C．基金的会计核算D．基金营运服务【答案】D【考点】了解基金管理公司的主要业务。
见教材第四章第一节，P85。
7．2006年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A．《证券投资基金法》B．《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》C．《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》D．《企业年金基金管理试行办法》【答案】C【考点】了解基金管理公司的主要业务。
证券从业资格2012年9月基金真题
证券从业资格2012年9月基金真题证券投资基金全真题一、单选题：1. 基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。
A. 基金产品说明B. 基金持有人结构及前十名基金持有人C. 基金招募说明书摘要D. 基金份额发售方式2. 目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，（）印花税。
A. 征收4%B. 暂不征收C. 征收2%D. 征收1%3.4. 目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。
A. 最低价B. 最高价C. 收盘价D. 均价5. 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
A. 基金上市的证券交易所B. 中国证券登记结算公司C. 基金持有人大会D. 基金托管人6. 我国第一只开放式基金设立于（）A. 1998年3月B. 1997年6月C. 2000年8月D. 2001年9月7. 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）A. 投资部B. 交易部C. 研究部D. 投资决策委员会8. 詹森指数等于零，说明（）A. 基金表现与比较基准的表现相当B. 无法判断C. 基金表现差于市场指数的表现D. 基金表现好于市场指数的表现9. 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）A. Alpha系数B. Beta系数C. 相关系数D. 利率10. 有关道氏理论，以下说法中不正确的是（）A. 市场波动具有趋势B. 在否定半强式有效市场前提下的投资策略C. 交易量指标在确定趋势中具有重要作用D. 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为11. 以下关于基金资产估值，表述正确的是（）A. 估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则B. 我国的封闭式基金每周估值一次C. 对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值D. 海外的基金多数不是每个交易日估值12. 基金托管人根据（）的指令办理资金划拨A. 基金销售机构B. 基金投资人C. 基金管理人D. 基金注册登记机构13. 如果同一时点上的长期债务收益率高于短期债务，则收益率曲线（）A. 方向不能判断B. 向右下方倾斜C. 水平D. 向右上方倾斜14. 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理A. 管理人B. 发起人C. 托管人D. 投资人15. 从基金管理人的角度看，股票投资风格分类通常不包括（）A. 按公司成长性分类B. 按公司规模分类C. 按股票价格行为分类D. 按公司财务结构分类16. 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提A. 次日B. 前二日C. 当日D. 前一日17. 资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）A. 不动产B. 固定收益证券C. 股票D. 货币市场工具18. 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）A. 基金托管银行利益优先的原则B. 基金份额持有人利益优先的原则C. 基金管理公司利益优先的原则D. 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则19. 当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（）A. 一致B. 无法判定C. 无关D. 相反20. 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）A. 基金经理下达指令，交易员接受指令进行交易B. 基金经理间的投资指令须相互独立C. 基金经理与交易员的办公分离D. 交易员只执行经风险控制部门审核过的基金经理的投资指令21.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应向该基金的（）A.基金持有人共同承担B.基金发起人承担C.基金管理人负责承担D.基金当事人共同承担22.中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）A.出具警示函B.罚款C.记入诚信档案D.监管谈话23.对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（）A.流动性风险不重要B.汇率风险不重要C.赎回风险不重要D.利率风险不重要24.下列基金类型中实现实物申购，赎回机制的是（）A.货币基金B.封闭式基金C.ETFD.LOF25.资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）A.印章使用不规范B.没有认真审核投资指令而导致基金资产受损C.各类账户开设不及时，不独立D.重要合同没有按规定保管26.在我国，对基金销售活动实施监督管理的是（）A.基金行业公会B.中国证监会及地方证监局C.中国银行业监督管理委员会D.沪，深证券交易所27.基金管理公司的投资研究不包括（）A.个股内幕信息研究B.宏观与策略研究C.个股研究D.行业研究28.（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪40年代以后D.20世纪80年代以后29.有关基金监管的说法，不正确的表述是（）A.基金管理公司的设立，业务范围由中国证监会进行监管B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管C.基金托管人主要由中国银监会负责监管D.基金的设立，募集，交易受中国证监会监管30.下列关于有效市场的说法中，不正确的是（）A.指数基金会大行其道B.资产组合管理仍有存在的价值C.积极的投资管理有重要价值D.投资者们会根据自己的偏好选择最优组合31.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）A.合理预测基金的投资业绩B.基金管理人以自有资金为持有人承担风险C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D.不同的申购资金课适用不同的申购费率32.基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金销售机构33.在开发机构客户时，有违基金销售机构人员规范的是（）A.承诺及时地将公开的信息与其沟通B.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系C.承诺定期提供详尽的投资策略报告D.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费34.根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资A.15B.10C.20D.735.在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息A.3B.7C.5D.136.反映股票基金风险大小的指标有（）A.久期B.凸度C.贝塔值D.安全垫37.可以直接判断投资组合风险调整收益是否战胜市场基准的指标是（）A.信息比率B.夏普指数C.M2测度D.特雷诺指数38.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）A.保证基金保值，增值B.严守基金商业秘密C.依法处分基金财产D.保证基金资产的安全39.日前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）A.0.05%B.0.3%C.0.025%D.0.5%40.根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于（）A.80%B.90%C.70%D.60%41.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.最近3个会计年度的年末净资产不低于3亿人民币C.有安全高效的清算，交割系统D.净资产和资本充足率符合法定规定42.基金期末可供分配利润为（）A.期末资产负债表的未分配利率与未分配利润中已实现部分的低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分43.如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）A.增加12%B.减少12%C.减少3%D.增加3%44.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务A.互联网B.电话服务中心C.“一对一”专人服务D.电子信箱45.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）A.高于市场平均收益B.与某个特定指数的收益相同C.与市场平均收益相同D.高于某个特定指数的收益46.如果投资者分别投资75%及25%的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应为（）A.0.25B.1C.0.75D.047.目前，我国的基金会计分期以（）为单位，分期反映会计主体的财务状况A.年度B.每月C.季度D.每日48.关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）A.有固定的存续期限，期满后持有人可收回本息B.没有固定的存续期限，持有人可以要求赎回C.有固定的存续期限，持有人可以在市场上交现D.没有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现49.基金公司内部控制是指（）A.公司内部控制机制和内部控制制度两方面B.公司内部组织结构及其相互制约的关系C.公司内部控制制度D.基金公司的各项规章制度50.（）认为长，中，短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态A.有偏预期理论B.优先置产理论C.市场分割理论D.完全预期理论51.目前，基金销售机构可以选择的支付结算机构是（）A.人民银行清算中心B.中国证券登记结算公司C.信托公司D.商业银行52.关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）A.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内B.可以由国家有关相关受权基金销售网点进行基金份额冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结53.从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）A.风险承受能力不稳定的投资者B.风险承受能力较弱的投资者C.风险承受能力较强的投资者D.风险承受能力较稳定的投资者54.假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是（）A.两周累计上涨1%B.两周累计下跌1.1%C.两周累计下跌1%D.两周累计收益率为055.股票投资的低市盈率效应是（）A.市场异常策略B.以技术分析为基础的投资策略C.以基本分析为基础的投资策略D.市场有效策略56.确定证券投资政策涉及到（）A.对投资过程所确定的金融资产类型中介个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析B.确定投资目标，投资规模，投资对象以及应采取的投资策略和措施等C.投资组合的修正和投资组合的业绩评估D.确定具体的投资对象及各种资产的投资比例57.下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位C.基金信息披露是一种自愿性信息披露D.加强基金信息披露可以防止信息的滥用58.投资者王某将其持有一基金公司旗下的A基金（债券型基金）10000份转换为该基金公司旗下的B基金（股票型基金），已知A基金的基金份额净值为2元，申购费率为1%，赎回费率为0.5%；B基金的份额净值为1.5%，赎回费率为0.5%。
2012年证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案
2012年证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。
A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人2.持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为( )类型。
A.综合式B.平衡式C.垂直式D.水平式3.投资者提交基金认购申请后，一般最早可于( )日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+3B.T+1C.TD.T+24.公司型基金与契约型基金的区别是( )。
A.规模大小B.是否上市C.资金是否公募D.是否具有独立法人资格5.信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括( )。
A.涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年B.敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密C.系统数据应当按月备份D.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案6.契约型基金运作关系中，处于核心地位的是( )。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.基金持有人7.基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的( )，应归入基金财产。
A.25%B.30%C.20%D.10%8.开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起( )内。
A.4个月B.3个月C.2个月D.1个月9.基金管理公司投资决策的一般程序是( )。
A.公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议C.基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告D.风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案10.基金资产估值需考虑的因素不包括( )。
2012证券从业《证券投资基金》第九章基金的信息披露
第九章基金的信息披露练习题、答案与精解一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。
请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)1．依靠强制性（），培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是各国证券市场监管的普遍做法。
A．信息披露B．制度建设C．投资者教育D．控制市场价格【答案】A【考点】了解基金信息披露的含义与作用。
见教材第九章第一节，P185。
2．强制性信息披露的基本推论是投资者在（）的基础上“买者自慎”。
A．历史信息B．技术分析C．公开信息D．内幕信息【答案】C【考点】了解基金信息披露的含义与作用。
见教材第九章第一节，P186。
3．现实中存在市场信息不对称问题，无法克服基金管理人的（）问题。
A．搭便车B．道德风险C．逆向选择D．擅自交易【答案】B【考点】了解基金信息披露的含义与作用。
见教材第九章第一节，P186。
4．真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A．主观事实B．客观事实C．基金盈利最大化D．公司董事会的决议【答案】B【考点】了解基金信息披露的实质性原则与形式性原则。
见教材第九章第一节，P187。
5．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．及时性原则【答案】A【考点】了解基金信息披露的实质性原则与形式性原则。
见教材第九章第一节，P187。
6．基金信息披露的（）要求基金管理人在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．及时性原则【答案】D【考点】了解信息披露的实质性原则与形式性原则。
见教材第九章第一节，P187。
7．基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，保证披露信息的可比性，体现了披露形式方面应遵循（）原则。
A．及时性B．公平披露C．规范性D．准确性【答案】C【考点】了解信息披露的实质性原则与形式性原则。
证券交易2012年真题答案解析
证券从业考试证券交易2012年真题答案解析参考答案一、单项选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
)1. B当日被待交收处理的固定收益证券下一交易日可以卖出。
2. B资产管理业务，资产托管机构负责保管客户委托资产。
3. A证券经纪商进行含有自营业务的委托申报时的原则是时间优先，客户优先。
4. D以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的自营业务。
5. C客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。
一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
6. A目前我国基金交易免收过户费。
7. A客户买卖股票的原因和依据不属于证券经纪商保密的范围。
8. C上海证券交易所规定，首次上市证券上市首日，其即时行情显示的前收盘价格为其发行价(证券交易所另有规定的除外)。
9. B临时公告例行停牌1个小时。
10. C对手方最优价格申报是指以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格。
11. A沪深证券交易所证券投资基金的佣金收取标准为不得高于成交金额的3‰。
12. C中国证监会或其派出机构对证券公司的处罚措施不包括记过。
13. D1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。
14. C1/3以上监事发生变动属于内幕信息。
15. D新股竞价发行在国外指的是一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也称“招标购买方式”。
16. C全国银行间债券市场回购期限最短为1天，最长为1年。
17. C全国银行间债券市场回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，含首次交收日，不含到期交收日。
18. C因连续120个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于300万股。
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真试题(含答案解析)
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真试题（含答案详解）（2012年3月考试试用）一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1.有价证券本身( )。
A．没有价值，但有价格B．有价值，而且有价格C．没有价值，也没有价格D．有价值，但没有价格2.证券市场按层次结构关系，可以分为( )。
A．发行市场与流通市场B．场外市场与交易所市场C．商品市场与金融市场D．货币市场与资本市场3.下述说法正确的是( )。
A．证券市场难以化解资本的供求矛盾B．证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场C．证券的风险与收益成反比关系D．证券市场是价值直接交换的场所4.以下既可以发行股票，又可以发行债券的机构是( )。
A．地方政府B．国资委C．股份公司D．中国证监会5.社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不得低于( )。
A．20％B．30％ C．40％ D．50％6.下列不属证券中介机构的有( )。
A．证券业协会B．会计审计机构C．律师事务所D．资产评估机构7.世界上第一个股票交易所是( )。
A．纽约证券交易所B．阿姆斯特丹证券交易所C．伦敦证券交易所D．美国证券交易所8.在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A．长期国债B．无期限国债C．国库券D．短期国债9.1999年11月4日，美国国会通过( )，标志着金融业分业制度的终结。
A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》10.中国人自己创办的第一家证券交易所是( )。
A．北平证券交易所B．上海证券交易所C．深圳证券交易所D．天津市企业交易所11.上海证券交易所和深圳证券交易所正式营运时间分别是( )。
A．1992年10月1991年7月B．1991年7月1990年12月C．1990年12月1991年7月D．1991年7月1992年10月12.股票实质上代表了股东对股份公司的( )。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点归纳-第九章-投资风险的管理与控制(附答案)
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点归纳第九章投资风险的管理与控制【过关练习】一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。
A.相关系数B．Beta系数C．利率D．Alpha系数【答案】B【解析】贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
2.下列哪项不属于市场风险？（）A．经济周期性波动风险 B.利率风险C．购买力风险D．信用风险【答案】D【解析】市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。
市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
3.因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（）。
A．操作风险 B.政策风险 C.流动性风险D．信用风险【答案】B【解析】政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。
宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。
调整存款准备金率属于货币政策。
4.下列不属于信用风险管理的主要措施的是（）。
A．建立针对债券发行人的内部信用评级制度B．建立交易对手信用评级制度C．建立严格的信用风险监控体系D．加强对场外交易的监控【答案】D【解析】信用风险管理的主要措施包括：①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。
基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。
D项是市场风险管理的主要措施之一。
5.（）通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。
A．事前指标B．事后指标C．下行风险D．风险价值【答案】A【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。
2012年证券从业考试基础知识考理论考试试题及答案
1、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
A．全体员工B．经纪业务经办人员C．证券经纪人D．实习或见习人员2、下列属于客户征信调查内容的是（）。
A．投资经验B．诚信记录C．还款能力D．关联关系3、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。
A．合法经营原则B．自主经营原则C．自负盈亏原则D．实现资产保值增值的原则4、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制5、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。
A．姓名B．从业资质证明C．年龄D．所在营业网点6、下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（）。
A．证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务B．投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准C．根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理D．证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴7、证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。
A．内部控制制度B．合规制度C．人力资源状况D．财务状况8、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。
A．被实行特别处理和被暂停上市的A股B．基金C．债券D．央行票据9、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。
A．提供虚假、误导性信息B．采取正当竞争手段开展业务C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动10、股份有限公司的股东大会分为（）。
2012年证券从业资格考试《投资分析》第九章重点讲义第四节
2012年证券从业资格考试《投资分析》第九章重点讲义第四节
第四节我国证券分析师职业规范
一、证券分析师职业道德的十六字原则
独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
二、证券分析师职业责任
三、证券分析师执业纪律
四、投资咨询业务的操作规则
（一）《证券法》
（二）《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
（三）《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》
（四）《证券公司内部控制指引》
证券投资咨询业务的规范以执业回避、信息披露和隔离墙等制度为主。
其中隔离墙是《证券公司内部控制指引》的重点。
（五）《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》
第四节我国证券分析师职业规范
一、证券分析师职业道德的十六字原则
独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
二、证券分析师职业责任
三、证券分析师执业纪律
四、投资咨询业务的操作规则
（一）《证券法》
（二）《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
（三）《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》
（四）《证券公司内部控制指引》
证券投资咨询业务的规范以执业回避、信息披露和隔离墙等制度为主。
其中隔离墙是《证券公司内部控制指引》的重点。
（五）《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》。
证券从业考试知识点总结
证券从业考试知识点总结《证券从业考试知识点总结》一、整体感受证券从业考试的知识点那可真是像繁星一样多，刚开始准备的时候，真的有点无从下手，感觉整个知识体系像是一团乱麻。
但是经过系统的学习之后，渐渐发现其实每颗“星星”都能找到属于自己的位置，整个知识天空也变得清晰起来。
二、具体收获（一）金融市场基础知识这个部分涵盖了非常广泛的内容。
从股票的发行、上市交易到债券的各种类型，像是国债、地方债、金融债等等，每种债券都有它自己的特点。
比如说国债，利率相对比较稳定，风险低，这就好比把钱借给国家这个超级大富豪，一般情况下不会赖账，而且收益也是稳稳当当的。
还有证券投资基金，原来以为就是简单的大家把钱凑一起去投资，现在才知道这里面的各种类型，像开放式基金和封闭式基金就有好多区别。
开放式基金随时可以买卖，价格会根据净值波动；封闭式基金就像被关在笼子里的小鸟，在规定期限内不能随意进出，价格还可能受供求关系影响偏离净值很多。
（二）证券市场基本法律法规这里面的法律法规条款一开始真的看得我头疼。
不过慢慢就理解了这些规定对于规范证券市场的重要性。
像禁止内幕交易这一点，这就好比一场公平的比赛，如果有人提前知道了比赛结果还下注，那对于其他不知道的人来说多不公平啊。
再比如说对证券公司的各种监管要求，注册资本、业务范围限制等等，这都是为了保护投资者的利益，防止证券公司瞎搞乱来。
三、重要发现等等，还有个重要的点，就是在学习证券投资分析方法的时候。
技术分析和基本分析这两种方法不能单纯地说哪个更好。
技术分析就像是看天气预报，通过图表上的各种指标，像是MACD、KDJ这些，来预测股票价格走势；基本分析则是像研究一个人的本质，看公司的财务报表、行业发展前景这些来判断股票的价值。
这两种分析方法其实是相辅相成的，现在想想，如果只依赖一种方法很多时候都会出错。
还有在学习关于证券公司业务的时候，发现原来证券公司除了传统的经纪业务帮着客户买卖股票，还有很多新兴业务。
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我国基金信息披露制度体系
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
一、基金信息披露的国家法律
我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《证券投资基金法》中。
《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在基金监管机构规定的时间内披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
二、基金信息披露的部门规章
基金信息披露的部门规章主要体现在于2004年7月1日起施行的《基金信息披露管理办法》中。
三、基金信息披露的规范性文件
基金信息披露的规范性文件主要包括基金信息披露内容与格式准则和基金信息披露编报规则。
XBRL，根据我国会计准则和基金披露法规定义的词汇表，于2008年由中国议事日程会发布实施的规范性文件。
基金信息披露XBRL模板是根据我国会计准则和基金披露法规要求，将各类披露文件进一步表格化，并为各类信息元素加注XBRL编号。
四、信息披露自律性规则
如证券交所的基金上市规则。