第三章 金融市场的交易工具概要
《金融市场》单选题复习题
第一章金融市场概论1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。
A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括( )。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在( )方面。
A。
资源的配置 8．财富的再分配C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。
A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，( )不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况 D．金融工具本身的设计6．金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．交割方式 D．交易对象8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。
A．交易范围 B．交割方式 C．交易和定价方式 D．交易对象9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。
A．交易范围 B．交易方式和次数 C．定价方式 D．交易对象 10．( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定11．( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场答案：1．D 2．B 3．C 4．D 5．B 6．D 7．B 8．A第二章金融市场的参与者1．( )是金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场D．黄金市场3．( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
第三章金融市场的交易工具
反映货币市场资金供求情况，因而是货币 市场上最敏感的“晴雨表”。
二、票据
票据是指出票人自己承诺或委托付款 人，在指定日期或见票时，无条件支 付一定的金额并可流通转让的有价证 券。
它由于体现债权债务关系并且具有流 动性，是货币市场的交易工具。
票据具有如下特征：
1、票据以无条件支付一定金额为目的。无条件 指出票人自己承诺支付或委托付款人支付时，均 不得附有任何支付的前提条件。
2、票据是一种无因债权证券。无因债权证券是 指持票人行使票据权利时可以不向债务人证明责 任。
3、票据是一种设权证券。票据债权人占有票据， 可根据票面所载权利义务关系，向特定的票据债 务人行使请求权。
2、私募债券
（六）按债券在市场活动范围分
►1、新发债券—正处于发行阶段的债券。债券的 发行一般从批准日起算，在规定的时期内募集预 定发行金额，投资者在按发行条件从承销商那里 认购，在此期间，债券处于发行市场。
►2、既发债券—已经发行且已交付给投资者的债 券。
（七）按筹资的目的分
► 1、购买财产债券—为筹集购置财产的资金而发 行的债券，然后所购财产作为债券的担保。
（八）按投资人的收益分
1、固定利率债券—发行时就固定了利率。 2、浮动利率—债券的利率可随市场利率是变动
作出相应调整变动的债券。 3、分红公司债券—公司有超额盈利时，债券持
有人可以参加分红的债券。 4、参加公司债券—公司付息后仍有盈余的情况
下，持券人可以同股东一起，共同分配盈余的债 券。 5、免税债券—政府不向持票人征税的债券。
第三章 金融市场的交易工具
金融市场的运营，仅有市场的主体和 媒体是不够的，它还需要有相应的买 卖对象—金融工具
银行业务基础第三章金融市场
银行业务基础
第三章 金融市场
银行业务基础
【考点二】金融监督管理机构
第三章 金融市场
金融监督管理机构包括中国银行业监督管 理委员会、中国证券监督管理委员会、中 国保险监督管理委员会。
与中国人民银行一起构成我国金融业分业 监管的格局，即“一行三会”的监管格 局。
银行业务基础
第三章 金融市场 （一）中国银行业监督管理委员会 1.国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金 融机构及其业务活动监督管理的工作。 2.监管范围：银行业金融机构（商业银行、城市信 用合作社、农村信用合作社以及政策性银行）和非 银行机构（金融资产管理公司、信托投资公司、财 务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监督管理 机构批准设立的其他金融机构）。
第三章 金融市场
银行业务基础
【考点二】资本市场
第三章 金融市场
是指以长期金融工具为媒介进行的、期限 在一年以上的长期资金融通市场 包括：主要包括债券市场和股票市场
特点：资本市场的主要特点是：风险大、 收益较高；期限长、流动性差。
银行业务基础
（一）股票市场
1、股票市场是专门对股票进行公开交易的 市场，包括股票的发行和转让 股票的本质：股票是股份有限公司发行 的，用以证明投资者的股东身份和权益， 并据以获得股息和红利的凭证
银行业务基础
3.按投资者所拥有的权利划分 债权工具：代表是债券 股权工具：代表是股票 混合工具：代表是可转换公司债券和证券 投资基金
第三章 金融市场
银行业务基础
【知识点】货币市场和资本市场 货币市场：以短期金融工具为媒介、期限 在一年以内（含一年）的短期资金融通市 场 包括：同业拆借市场、回购市场、票据市 场、大额可转让定期存单市场 特点：低风险、低收益；期限短、流动性 高；交易量大、交易频繁
第三章 金融市场客体(交易工具)概要
债券的特征： 1、债券表示一种债权，因而可以据以收回本息 ； 2、债券的期限已经约定，只有到期才能办理清 偿； 3、债券虽未到期，却可以在市场自由转让； 4、债券因交易而有市场价格，因价格不断变动 而具有流动性； 5、债券的价格虽然经常变动，但变动的幅度相 对有些证券（如股票）要小。
在存款准备金制度下，一方面，法定存款准备 金在事实上难以精确计算；另一方面，商业银 行实际持有的存款准备金，因清算和日常收付 的不断变化而经常变化。这些变化如果导致实 际准备超过法定准备，便形成“多准备金头寸 ”，超过部分称为超额准备。若实际准备少于 法定准备，即为法定准备不足，形成“少准备 金头寸”。有“多准备金头寸”的银行必然要 借出多出的准备金头寸以增加利息收入；“少 准备金头寸”的银行则要拆入资金以弥补法定 准备金的差额，以避免被中央银行查处而征收 罚金。货币头寸因此而成为货币市场的交易工 具。
汇票、本票、支票的异同比较
(一)汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付 证券。 (二)汇票、本票的当事人有三个，即出票人、付 款人和收款人；本票则只有两个，即出票人与 收款人。 (三)汇票有承兑必要；本票与支票则没有。 (四)支票的发行，必须先以出票人同付款人之间 的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付 款人或收款人之间则不必先有资金关系。 (五)支票的付款人是银行；本票的付款人为出票 人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债 务人。
(三)票据是一种设权证券 票据债权人占有票据，即可根据票面所载 权利义务关系，向特定的票据债务人行使 请求权。这种票据权利行使也离不开票据 ，随票据的设立而产生，随票据的转移而 转移，必须交付票据，票据的权利才能行 使。
第三章金融市场的交易对象
第三章金融市场的交易对象第一节金融工具一、金融工具的含义二、金融工具的特征三、金融工具的种类第二节传统的金融工具第三节衍生金融工具第一节金融工具一、金融工具的含义1．金融资产---没有特定的物质形态，在某一时间内能够变现或带来收益的一种借据、合约或所有权。
在金融市场上，金融资产可分为所有权凭证或债权凭证。
2．金融工具---是金融市场的交易对象，是反映借款人和贷款人之间债权债务关系、投资者与筹资者之间所有权关系的证明文件，是一种具有法律效力的契约。
任何金融工具都具有双重性，对金融工具持有者而言是一种金融资产，对金融工具发行者而言是一种金融负债，因此，也可以说金融工具就是金融资产。
二、金融工具的特征1．货币性。
金融工具主要是以信用货币的形式出现在金融市场，并充当支付手段或流通手段的职能2．可分性3．可逆行（可变现性）4．流动性5．报酬与收益性6．可预测性。
无论何种金融工具，其风险都是可预测的。
7．索偿的保证8．风险性流动性强的金融工具，收益性一般说来比较低；风险性较高的金融工具，其收益性也就比较高。
金融市场主体就是要在这三者之间进行选择，以寻求最有利于自己的组合。
三、金融工具的种类金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
1．传统的金融工具：银行的存放款、票据、债券和股票2．直接证券和间接证券。
前者是指由公司企业、各级政府以及非金融机构发行的证券；后者是指有银行和非银行金融机构发行的证券。
3．货币市场工具和资本市场工具。
4．本币市场工具、外币市场工具、证券市场工具、期货市场工具、期权市场工具、黄金市场工具等。
第二节传统的金融工具一、外汇1．外汇的概念狭义：外汇(foreign exchange)是指以外币表示的可以用于国际结算的支付手段。
根据1997年1月14日修正的《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。
包括：外国货币；外币支付凭证；外币有价证券；特别提款权、欧洲货币单位（欧元）；其他外汇资产（记账外汇、租约、地契、房契）。
金融行业的金融市场分析工具介绍
金融行业的金融市场分析工具介绍金融市场分析工具是金融行业中不可或缺的重要工具，它们通过收集、处理和分析大量的金融数据，帮助投资者做出明智的决策。
在本文中，我将介绍几种常用的金融市场分析工具，包括技术分析、基本面分析和量化分析。
1. 技术分析技术分析是根据市场历史数据来预测未来价格走势的一种方法。
它主要关注股票、商品、外汇等金融资产的价格和成交量图表，通过分析价格图表中的模式和形态来确定买卖时机。
技术分析常用的工具包括趋势线、移动平均线、相对强弱指数等。
例如，趋势线可以帮助判断市场的上升或下降趋势，移动平均线可以消除价格波动的噪音，相对强弱指数可以衡量资产的超买超卖情况。
2. 基本面分析基本面分析是通过研究金融市场中的宏观经济和公司基本数据来评估投资价值。
它主要关注基本面因素，如经济增长率、通货膨胀率、利率、企业盈利等。
基本面分析的目标是找到被低估或高估的金融资产，并据此进行投资决策。
常用的基本面分析工具包括财务报表分析、估值模型和比较分析。
例如，财务报表分析可以帮助投资者了解公司的盈利能力和财务状况，估值模型可以根据财务数据来估计资产的合理价值，比较分析可以将不同公司或行业进行对比，找出投资机会。
3. 量化分析量化分析是利用机器学习和统计模型来分析金融市场的一种方法。
它基于大量的历史数据，通过建立数学模型来预测市场走势或执行交易策略。
量化分析常用的工具包括回归分析、时间序列分析和机器学习算法。
例如，回归分析可以用来发现市场变量之间的关系，时间序列分析可以预测未来价格走势，机器学习算法可以自动识别模式和规律。
在金融行业中，以上介绍的金融市场分析工具被广泛应用于投资和交易决策。
它们的使用不仅需要对金融市场有深入的理解，还需要合理选择和组合各种工具，以适应不同的投资策略和市场状况。
总之，金融行业的金融市场分析工具能够帮助投资者更好地了解市场走势和资产价值，为投资决策提供有力的支持。
无论是技术分析、基本面分析还是量化分析，它们都在帮助金融从业人员把握市场机会、规避风险方面发挥着重要作用。
《金融市场》判断题复习题
第一章金融市场概论1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
( )2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
( )3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。
( )4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。
( )5．资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
( )6．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
( )7．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。
( )8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行问的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之问的外汇交易活动。
( )答案：1．√ 2．×(价格机制) 3．×(反映功能) 4．√ 5．×(货币市场)6．×(交割) 7．×(不需要) 8．√第二章金融市场的参与者1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。
( )2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
( )3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。
( )4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。
( )5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。
( )6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
( )7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。
第三章 金融市场客体(交易工具)
三、货币头寸的价格 货币头寸的价格即拆借利率，一般是由两种情况决定：一是由双方
当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。决定拆
拆借利率一般低于中央银行的再贴现率。拆借利率如果比再贴现利 率高，银行不仅会拒绝向客户办理贴现，也会争相向中央银行申请 再贴现贷款，引起金融秩序的混乱。拆借利率有时也可能低于市场 利率，那是在货币头寸供给大于货币头寸需求的时候，拆出的利率
汇票按签发主体的不同，可分为商业汇票和银行汇票。 商业汇票是收款人或付款人签发，由承兑人承兑，并于 到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。银行汇票 是银行向客户收妥款项后签发给客户持往异地办理转账
汇票还有多种分类法。如按承兑人的不同可分为工商业 承兑汇票和银行承兑汇票。按期限的长短，可分为即期 汇票和远期汇票。按记载受款人方式的不同，可分为记 名式汇票和无记名式汇票。按签发和支付地点的不同， 可分为国内汇票和国际汇票。按银行对付款的要求，分 为跟单汇票和光票。
二、货币头寸作为交易工具的特点
货币头寸作为资金拆借市场的交易工具， 最重要的特征是它的“即时可用”性，只 要交易达成，借款人即具有使用权，不像 支票那样需要经过一个转化为货币的过程 ，使借款人白白放弃一个营业日的使用权 。特别是在高利率时期，各金融机构都愿 意避开支票清算机制，追逐交易货币头寸 。
在票据的上述特征中，最重要的是无因性、流 通性和要式性。在我国，票据的流通性和无因 性还受到一定的制约。
二、票据的分类
按信用关系的不同，分为汇票、本票和支 票按到期时来自不同，分为即期票据和定期票 据
按票据法票人或付款人的不同，分为商业 票据和银行票据
汇票
汇票是由出票人签发，要求付款人按约定的付 款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额
金融市场交易
贷款抵押
要求借款人提供抵押品或 担保，以降低违约风险。
贷款组合管理
将资金分散投资于多个债 务人或资产类别，降低单 一债务人或资产类别的违 约风险。
流动性风险
保持足够的现金储备
持有足够的现金，以便在市场流动性不足时进行交易。
提前规划交易策略
在市场流动性充裕时预先规划交易策略，以降低在市场波动时被迫 平仓的风险。
。
主要监管机构和法规体系
证券监管机构
负责证券市场的监 管，包括股票、债 券、基金等。
其他专业监管机构
如期货、信托、支 付等市场的监管机 构。
中央银行
负责货币政策制定 和实施，维护金融 稳定。
保险监管机构
负责保险市场的监 管，保障消费者权 益。
相关法规体系
包括证券法、保险 法、商业银行法等 相关法律法规。
期货价格受供求关系、宏观经济形势、 政策等多种因素影响。
期货交易通过期货交易所进行，投资 者可以通过买入或卖出期货合约赚取 收益。
外汇
外汇是不同货币之间的兑换交易，涉及汇率风险和机会。
外汇交易通过银行间市场进行，投资者可以通过买入另一种货币然后兑换成基础货 币赚取收益。
外汇价格受多种因素影响，包括经济数据、政策、地缘政治等。
使用大宗交易
通过大宗交易减少对市场流动性的影响，降低买卖价差和交易成本。
操作风险
建立健全内部控制体系
制定并执行严格的业务操作流程和规章制度，以 减少人为错误和舞弊行为。
备份和灾难恢复计划
建立数据备份和灾难恢复计划，确保在系统故障 或灾难事件发生时能够迅速恢复业务运营。
ABCD
员工培训和教育
提高员工的风险意识和操作技能，减少因操作不 当导致的损失。
金融市场的金融工具和交易策略
金融市场的金融工具和交易策略金融市场是整个经济系统中非常重要的一个组成部分。
在金融市场上，有许多种金融工具和交易策略。
本文将从这两个方面进行论述。
一、金融工具金融工具是指在金融市场上流通的各种证券、衍生品和其他金融产品。
这些工具可以被投资者用来获取收益，也可以被发行者用来融资。
1. 证券证券是指由企业、政府等借助金融市场融资所发行的一种债务或股权凭证。
证券可以分为债券和股票两种。
债券是指发行者向债券持有人承诺在一定期限内支付利息和本金的证券。
债券具有流动性好、收益稳定、风险低等特点。
股票是指一家公司向投资者出售的所有权凭证。
持有股票意味着拥有该公司的一部分所有权和未来收益权。
股票具有投机性和高风险性，但也可能带来高回报。
2. 衍生品衍生品是指其价值基于另一种金融产品的衍生物。
常见的衍生品有期权、期货和掉期。
期权是一种合同，赋予持有人在未来某个时点以特定价格购买或出售某种资产的权利。
期权的价值取决于其标的资产的价格波动。
期货是一种标的资产为一定数量的某种商品或金融产品的合约。
买方和卖方在合同期内，在特定时间点按照约定价格交割商品或金融产品。
掉期是双方约定在未来某个时间点进行一次固定本金交换，以对冲汇率风险的一种金融衍生品。
3. 其他金融产品除了证券和衍生品，还有许多其他金融产品，如储蓄存单、货币市场基金和债务证券化产品等。
这些产品通常是由金融机构发行，用于满足投资者和资本市场的需求。
二、交易策略在金融市场中，投资者可以采用许多不同的交易策略来获得收益。
这里介绍几种常见的交易策略。
1. 多头交易多头交易是指投资者购买看涨期权或期货合约，或者买入股票，以赌升值赚取利润的交易策略。
多头交易的风险相对比较低，但收益也比较有限。
2. 空头交易空头交易是指借助卖空期权、期货或股票做空一种资产的交易策略。
空头交易的风险相对较高，但收益潜力也更大。
3. 期货对冲期货对冲是指投资者在期货市场上买入一定数量的期货合约，以对冲其在现货市场上持有的资产价格波动风险的一种交易策略。
金融市场的主要交易工具都有哪些
金融市场的主要交易工具都有哪些在当今复杂多变的金融世界中，交易工具多种多样，它们如同金融市场的“武器”，为投资者和机构提供了实现各种财务目标的途径。
接下来，让我们一起深入了解金融市场的主要交易工具。
首先，不得不提的就是股票。
股票可以说是金融市场中最为人熟知的交易工具之一。
当一家公司决定通过发行股票来筹集资金时，它会将公司的所有权分割成若干份额，这些份额就是股票。
投资者购买股票，就相当于成为了公司的股东，有权分享公司的盈利，并参与公司的重大决策。
股票的价格会随着公司的业绩、市场预期、宏观经济环境等因素而波动。
在一个成熟的股票市场中，存在着成千上万种不同的股票，涵盖了各种行业和规模的公司。
债券则是另一种重要的金融工具。
与股票不同，债券是一种债务凭证。
当一个政府、企业或金融机构需要资金时，它们可以发行债券。
投资者购买债券，实际上是将资金借给了发行方，发行方则承诺在未来的特定日期按照约定的利率和本金偿还债务。
债券通常具有相对较低的风险和较为稳定的收益，因此受到许多风险偏好较低的投资者的青睐。
根据发行主体的不同，债券可以分为国债、公司债券、地方政府债券等。
基金也是金融市场中常见的交易工具之一。
基金是一种集合投资工具，它通过汇集众多投资者的资金，由专业的基金经理进行投资管理。
基金的投资范围非常广泛，可以包括股票、债券、货币市场工具、房地产等。
根据投资策略和投资标的的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
基金的优势在于能够通过分散投资降低风险，同时让投资者享受到专业投资管理的服务。
接下来是外汇。
外汇交易是指不同国家货币之间的兑换。
随着全球经济一体化的发展，外汇市场已经成为了全球最大的金融市场之一。
外汇交易的参与者包括中央银行、商业银行、企业、投资者等。
外汇汇率的波动受到多种因素的影响，如经济数据、政治事件、利率政策等。
投资者可以通过外汇交易来实现资产的保值增值，或者进行套期保值以规避汇率风险。
金融市场的主要交易工具有哪些
金融市场的主要交易工具有哪些在当今复杂多变的金融世界中，各种交易工具层出不穷，为投资者和企业提供了丰富的选择。
了解这些主要的交易工具对于在金融市场中进行有效的投资和风险管理至关重要。
首先，我们来谈谈股票。
股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的一定份额的所有权。
投资者购买股票，就成为了公司的股东，有权分享公司的盈利，同时也要承担公司可能面临的风险。
股票的价格受到公司业绩、行业前景、宏观经济状况等多种因素的影响。
在股票市场中，既有像苹果、微软这样的大型蓝筹股，也有众多新兴的成长型股票。
对于长期投资者来说，股票可能带来丰厚的回报，但同时也伴随着较高的风险。
债券是金融市场中的另一个重要交易工具。
它是一种债务凭证，发行者承诺在未来的特定日期按照约定的利率和本金向债券持有人支付利息和偿还本金。
与股票相比，债券通常风险较低，因为债券的收益相对稳定。
政府债券，如国债，通常被认为是风险最低的投资之一，因为政府的信用度较高。
而公司债券的风险则取决于发行公司的财务状况和信用评级。
基金也是常见的金融交易工具之一。
基金是将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行投资管理。
基金的种类繁多，包括股票基金、债券基金、混合基金、货币基金等。
股票基金主要投资于股票市场，追求较高的资本增值；债券基金则侧重于债券投资，以获取较为稳定的收益；混合基金则结合了股票和债券的投资；货币基金主要投资于短期货币市场工具，具有流动性强、风险低的特点。
对于没有足够时间和专业知识进行投资的个人投资者来说，基金是一种不错的选择。
接下来是期货合约。
期货是一种标准化的合约，约定在未来某个特定的时间和地点交割一定数量的商品或金融资产。
期货市场主要用于套期保值和投机交易。
例如，农产品生产者可以通过卖出期货合约来锁定未来农产品的价格，降低价格波动的风险。
而投机者则试图通过预测期货价格的走势来获取利润，但这也伴随着巨大的风险。
期权合约与期货合约有些类似，但赋予了买方在未来特定时间内以约定价格购买或出售标的资产的权利，而非义务。
2018年 电大 金融市场 作业答案
《金融市场》题库第一章金融市场概论一、单选题1 、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（）。
（难度系数：易）A、分配功能B、财富功能C、流动性功能D、反映功能答案：D2 、金融市场的宏观经济功能不包括（）。
（难度系数：易）A、分配功能B、财富功能C、调节功能D、反映功能答案：B3 、金融市场的配置功能不表现在（）方面。
（难度系数：易）A、资源的配置B、财富的再分配C、信息的再分配D、风险的再分配答案：C4 、金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（）。
（难度系数：易）A、利息B、股息C、红利D、资本利得答案：D5 、一般来说，（）不影响金融工具的安全性。
（难度系数：易）A、发行人的信用状况B、金融工具的收益大小C、发行人的经营状况D、金融工具本身的设计答案：B6 、金融市场按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
（难度系数：易）A、交易范围B、交易方式C、定价方式D、交易对象答案：D7 、（）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
（难度系数：易）A、市场交易频繁B、市场交易量大C、市场交易灵活D、市场交易对象固定答案：B8 、（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
（难度系数：易）A、货币市场B、资本市场C、外汇市场D、保险市场答案：A9 、金融资产发行后进行买卖的市场被称为( ) （难度系数：易）A、初级市场B、次级市场C、第三市场D、第四市场答案：B10 、下列不属于非存款性金融机构的是( ) （难度系数：易）A、商业银行B、投资银行C、保险公司D、投资基金答案：A11 、金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是( ) （难度系数：易）A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同答案：C12 、下列不属于货币市场的是( ) （难度系数：易）A、同业拆借市场B、回购市场C、票据市场D、股票市场答案：D13 、按照交割期限的不同，金融市场可分为( ) （难度系数：易）A、货币市场和资本市场B、现货市场和期货市场C、票据市场和证券市场D、发行市场和流通市场答案：B14 、以下不属于金融市场的构成要素的是( ) （难度系数：易）A、金融市场的交易主体B、金融市场的交易对象C、金融市场的交易机制D、金融市场的交易价格答案：C15 、货币市场的交易标的物为( ) （难度系数：易）A、实物资产B、虚拟资产C、期限在一年以内的金融资产D、期限在一年以上的金融资产答案：C16 、上海证券交易所和深圳证券交易所分别成立于( ) （难度系数：易）A、1990 年和1991 年B、1984 年和1991 年C、1991 年和1990 年D、1991 年和1992 年答案：A17 、金本位制始于1816 年的( ) （难度系数：易）A、英国B、美国C、日本D、中国答案：A18 、最早的现代意义上的证券交易所，建立于( ) （难度系数：易）A、英国B、荷兰C、美国D、法国答案：B19 、按融资方式的不同，可将金融市场划分为( ) （难度系数：易）A、直接融资市场和间接融资市场B、初级市场和次级市场C、即期交易市场和远期交易市场D、有形市场和无形市场答案：A20 、参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是( ) （难度系数：易）A、保险公司B、中央银行C、商业银行D、政府答案：B21 、金融市场发挥资金蓄水池的作业，这实际上指的就是金融市场的（）。
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第三章金融市场的交易工具
本章主要介绍在金融市场进行交易的各种金融商品或金融工具。
通过本章的学习，要了解有哪些在金融市场上进行交易的金融商品，这些金融商品所具有的不同特点，以及这些金融商品交易的方式等。
第一节金融市场交易工具之一—货币头寸、票据
通过本节的学习，主要了解什么是货币头寸，货币头寸对金融机构的必要性和重要性，货币头寸管理与融通，货币头寸作为交易工具的特点，以及货币头寸融通市场形成的必然性。
作为金融市场交易工具之一的各种票据，这些票据的特征，以及票据市场的形成。
第二节金融市场交易工具之二——债券
通过本节的学习，主要了解债券的性质和特点、债券的种类、债券作为金融市场交易工具的特征以及债券市场的形成。
第三节金融市场交易工具之三——股票
通过本节的学习，主要了解股票的产生和特点、股票的类别、股票与债券的区别以及股票作为金融市场交易工具的客观基础。
第四节金融市场交易工具之四——基金证券
通过本节的学习，主要了解基金证券的产生和特点，基金证券与股票、债券的区别。
第五节金融市场交易工具之五——外汇
通过本节的学习，主要了解外汇的特性、外汇的价格、外汇交易的形成以及外汇市场的出现。
重点了解外汇作为金融市场交易工具的主要特点。
第六节金融市场交易工具之六——保险单
通过本节的学习，主要了解保险单的特性和分类。
重点了解保险单是怎样作为金融市场的交易工具。
第七节金融市场交易工具之七——衍生金融工具
通过本节的学习，主要了解衍生金融工具的产生和特点、衍生金融工具的分类以及衍生金融工具作为金融市场交易工具的客观基础。