证券投资者常见问题问答
证券公司面试题目(3篇)
第1篇一、个人介绍及职业规划1. 请您做一个简短的自我介绍，包括您的姓名、教育背景、专业、实习经历等。
2. 您为什么选择加入证券行业？您对证券行业的前景有何看法？3. 您的职业规划是什么？在证券公司的发展目标是什么？4. 您认为自己的优势和劣势是什么？如何利用自己的优势在证券公司发展？5. 您在以往的学习和工作中，有哪些经历让您觉得对证券行业有特别帮助？二、专业知识与技能1. 请简要解释以下概念：股票、债券、基金、期货、期权。
2. 您对以下金融产品有哪些了解？请分别介绍它们的投资特点和风险。
a. 股票b. 债券c. 基金d. 期货e. 期权3. 请阐述以下指标在证券投资中的重要性：市盈率、市净率、股息率、市销率。
4. 请说明以下投资策略的特点：价值投资、成长投资、收益投资、投机投资。
5. 请解释以下金融工具的作用：融资融券、回购、期权套保。
三、行业分析与应用1. 请分析当前国内外宏观经济形势对证券市场的影响。
2. 请分析当前市场热点板块及其背后的投资逻辑。
3. 请根据以下信息，预测某只股票的未来走势，并说明您的理由。
a. 公司基本面分析：财务状况、盈利能力、成长性等。
b. 技术面分析：K线形态、均线系统、成交量等。
4. 请阐述以下事件对证券市场的影响：政策调整、重大并购、经济数据公布等。
5. 请根据以下情况，制定相应的投资策略。
a. 客户有100万元资金，要求稳健投资，风险承受能力较低。
b. 客户有500万元资金，要求追求较高收益，风险承受能力较高。
四、沟通与团队协作1. 请举例说明您在团队合作中发挥的作用。
2. 请阐述您在处理团队冲突时的方法。
3. 请说明您在团队中的沟通风格。
4. 请举例说明您如何向客户传达专业知识和投资建议。
5. 请说明您在团队中如何与同事协作，共同完成任务。
五、案例分析1. 请分析以下案例，指出其中存在的问题，并提出解决方案。
a. 某客户因投资亏损而情绪激动，要求证券公司承担全部责任。
证券公司面试问题总结
证券公司面试问题总结在进入证券公司面试前，我们需要对可能会被问到的问题有一定的了解和准备。
下面就是一些常见的证券公司面试问题总结，希望对大家有所帮助。
1. 请介绍一下自己。
这是面试中最常见的问题之一，面试官通过这个问题可以初步了解你的基本情况。
在回答这个问题时，可以简要介绍自己的姓名、学历、专业背景、工作经验等，同时也可以适当展示自己的个性特点和优势。
2. 为什么选择证券行业？这个问题考察的是你对证券行业的了解程度以及选择这个行业的原因。
在回答这个问题时，可以结合自己的兴趣爱好、专业背景、职业规划等方面进行回答，展现出自己对证券行业的热爱和认可。
3. 你对证券市场的了解有多少？这个问题考察的是你对证券市场的基本认识和了解程度。
在回答这个问题时，可以简要介绍证券市场的基本概念、发展历程、主要功能和特点等，展现出自己对证券市场的了解程度。
4. 你认为证券公司的核心竞争力是什么？这个问题考察的是你对证券公司的核心竞争力的认识和理解。
在回答这个问题时，可以结合证券公司的业务特点、市场地位、品牌影响力等方面进行回答，展现出自己对证券公司核心竞争力的深刻理解。
5. 你在团队中扮演的角色是什么？这个问题考察的是你在团队中的角色定位和能力表现。
在回答这个问题时，可以结合自己的工作经验和个人特点进行回答，展现出自己在团队中的积极作用和能力表现。
6. 你对风险控制有什么看法？这个问题考察的是你对风险控制的认识和理解。
在回答这个问题时，可以结合自己的专业知识和实际经验进行回答，展现出自己对风险控制的深刻理解和应对能力。
7. 你对证券公司未来发展有什么期待？这个问题考察的是你对证券公司未来发展的展望和期待。
在回答这个问题时，可以结合证券市场的发展趋势、公司业务规划等方面进行回答，展现出自己对证券公司未来发展的积极态度和期待。
以上就是一些常见的证券公司面试问题总结，希望对大家在面试前有所帮助。
面试时，除了准备好这些问题的回答外，还要保持自信、积极的态度，相信自己一定能够表现出色，成功获得心仪的工作机会。
证券公司面试相关问题及回答
证券公司面试相关问题及回答
1、请问你对证券行业有何了解？
证券行业是一个发展迅速的金融市场，涉及证券交易、投资咨询、期货交易、私募基金等多个领域。
它以最新的估值方法和金融分析等技术方法，为投资者提供投资咨询及投资策略服务。
证券公司除参与资本市场交易外，还可以提供客户上市及并购服务。
2、你认为做一名证券分析师的素质有哪些？
作为一名证券分析师，必须具备良好的市场分析能力，包括投资理财理论、投资策略、宏观经济把握能力、专业的证券市场风险管理知识以及专业的证券分析技巧；同时，还要具备英语沟通能力，敏锐的市场嗅觉，对市场行情变动敏感，能快速反应，在快节奏环境中工作，要较强的抗压能力和责任心。
证券常见问题答疑
证券常见问题答疑【导言】在证券市场中，投资者常常会遇到一些疑惑和困惑。
本文将对一些证券常见问题进行详细解答，帮助投资者更好地了解证券市场和投资知识。
一、什么是证券？证券是指可以流通、可供交易的金融产品，包括股票、债券、基金、期货等。
证券作为一种交易工具，可以为投资者提供融资、股权和投资回报等机会。
二、如何选择适合自己的证券投资品种？在选择证券投资品种时，需要根据自身的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素进行综合考虑。
对于保守型投资者，可以选择较为稳健的债券类产品；而对于追求高收益的投资者，可以考虑投资股票、基金等。
三、如何评估一只股票的投资价值？评估一只股票的投资价值时，可从以下几个方面考虑：1. 公司基本面：分析公司的财务状况、盈利能力、市场竞争力等指标，评估公司的发展潜力；2. 行业前景：研究所属行业的发展趋势、市场规模和竞争格局，判断行业的增长空间和投资机会；3. 技术面分析：运用图表分析等技术手段，对股票的价格走势和成交量变化进行研究。
四、如何购买股票？购买股票有两种方式：一种是通过证券交易所进行买卖，投资者需要开立证券账户，并通过证券交易所进行交易；另一种是通过基金投资，投资者可以购买股票基金，由基金公司代为管理和操作。
五、证券市场有哪几种交易方式？证券市场的交易方式主要有以下几种：1. 集中竞价交易：投资者在交易所集中撮合，按照一定的交易规则进行买卖；2. 承销方式：通过发行承销方式，由证券公司担任承销商，向公众出售新股票；3. 协议交易：双方协商确定交易价格和数量，进行非公开的交易。
六、什么是投资组合？投资组合是指投资者根据一定的投资目标和风险偏好，将资金分散投资于不同的证券品种，以实现风险分散和收益最大化的投资策略。
七、如何控制投资风险？控制投资风险是投资者非常重要的任务。
投资者可以通过以下几种方法来控制投资风险：1. 分散投资：将资金分配到不同的证券品种和行业，避免集中投资风险；2. 严格止损：设定止损位，及时止损，避免亏损进一步扩大；3. 定期盘点：定期检查投资组合的情况，及时调整投资策略；4. 知识学习：不断学习和了解市场动态和投资知识，提高投资技巧和分析能力。
证券15个经典面试问题及答案
证券从业证券交易试题1、在证券交易所的交易市场中，交易地点和进场参加交易的人员都是（）。
A、偶尔的B、大量的C、固定的D、多变的2、在三级清算模式中，（）是指由证券中央登记结算机构同异地资金集中清算中心（异地清算代理机构）办理的证券清算。
A、二级清算B、一级清算C、四级清算D、三级清算3、证券营业部的电脑管理包括（）。
A、岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度B、制度管理、设备管理、人员管理、财务管理C、营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理D、硬件管理、软件管理4、（）不属于交易费用。
A、佣金B、委托手续费C、过户费D、承销费5、证券交易风险从证券经营机构的角度来看一般可分（）A、基本风险和非基本风险B、证券自营风险和代理买卖证券风险C、信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险D、系统风险和非系统风险6、（）不是经纪商的权利与义务。
A、忠实办理受托业务B、坚持了解客房原则C、代理客房决策D、为客房保密7、一笔回购交易涉及两个交易主体、（）交易契约行为。
A、三次B、一次C、二次D、四次8、依据我国现行法规，本次配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应达到或超过（）。
A、同期银行存款利率水平B、国务院规定的利率水平C、同期国库券的利率水平D、A0%（某些特殊行业不低于9%）9、从处理方式来看，证券公司都以（）为对手办理清算与交割、交收。
A、交易所或清算机构C、上市公司D、另一证券公司10、中国证监会于1998年制定并颁布了《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范（试行）》，从（）等方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。
A、硬件设施、软件环境、数据管理B、管理体系、硬件设施、软件环境C、管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理D、人员管理、数据管理、技术事故的防范与处理11、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为（）以取得一定资金的行为。
《股东来了》200道题目,全证券行业知识竞赛答题题目及答案
1.期货公司对投资者进行的知识测试成绩的有效期为()。
AA、长期有效B、三个月C、四个月D、六个月2.某投资者证券账户上有180股某新三板挂牌公司股票，以下申报符合要求的是()。
AA、第一次卖出100股，第二次卖出80股B、第一次卖出80股，第二次卖出100股C、第一次卖出90股，第二次卖出90股D、只卖出80股3.个人投资者应当通过()组织的科创板股票投资者适当性综合评估。
BA、上交所B、证券公司C、中证协D、证监会4.关于证券公司承销证券的表述，正确的是()。
DA、发现公开发行募集文件虚假记载的，不得进行销售活动B、发现公开发行募集文件虚假记载且已销售的，必须立即停止销售活动C、发现公开发行募集文件虚假记载且已销售的，必须采取纠正措施D、以上三项5.()应当对科创板股票投资者进行适当性管理。
BA、上交所B、上交所会员C、中证协D、证监会6.科创板上市公司的退市情形不包括()AA、一般违法强制退市(应为重大违法)B、交易类强制退市C、财务类强制退市D、规范类强制退市7.每个转让日的(C)为新三板做市转让撮合时间。
CA、9：15至11：30，13：00至15：00B、9：15至11：30，13：00至15：15C、9：30至11：30，13：00至15：00D、9：30至11：30，13：00至15：308.新三板股票交易的申报价格最小变动单位为(C)元人民币。
CA、0.1B、0.5C、0.01D、19.将证券市场分为证券发行市场和证券交易市场是依据()BA、市场的效率B、市场的组织形式C、市场的功能D、交易标的物10.()依法对全国股转系统挂牌公司实行统一监管。
AA、中国证监会B、深圳证券交易所C、中国证券业协会D、上海证券交易所11.根据《全国中小企业股份转让系统分层管理办法》的规定，合格投资者人数的认定时点为()(单选题)CA每年12月31日B每年年度报告披露日C每年4月30日D每年层级调整生效日12.()是指投资者将证券委托给券商保管并代为处理有关事务。
上市公司投资者问答精选
上市公司投资者问答精选一、公司概况问：请简要介绍一下贵公司的历史和发展情况？答：自XXXX年成立以来，我公司一直专注于XXX 行业，经过多年的发展，已成为该领域的领军企业。
我们始终坚持创新驱动，不断提升产品质量和服务水平，赢得了客户的信任和市场的认可。
二、财务数据问：请介绍一下贵公司最近几年的财务状况？答：在过去的几年里，我公司的营业收入和净利润均保持稳定增长。
我们的主营业务收入主要来源于XXX产品/服务的销售，毛利率保持在较高水平。
此外，我们还注重财务管理和风险控制，保持健康的现金流和较低的负债率。
三、业务运营问：请介绍一下贵公司的主要业务和运营模式？答：我公司专注于XXX行业，主要产品/服务包括XXX。
我们的运营模式以直销为主，同时也会根据客户需求采用经销模式。
在生产方面，我们拥有自己的生产线，并采用先进的生产技术和设备，确保产品质量和生产效率。
四、未来展望问：请谈谈贵公司未来的发展战略和规划？答：未来，我们将继续深耕XXX行业，不断推进产品创新和技术升级，提高公司核心竞争力。
同时，我们还将积极探索新的市场机会和业务模式，以实现更广泛的市场覆盖和多元化的收入来源。
在未来的发展中，我们将注重人才培养和团队建设，提升组织效率和执行力。
五、股东回报问：请谈谈贵公司对股东的回报和分红政策？答：我们非常重视股东的权益和回报，每年都会根据公司的盈利情况和现金流状况制定分红政策。
我们希望通过合理的分红和股价上涨，为股东创造长期价值。
同时，我们也积极推动公司治理和信息披露的规范化，加强与股东的沟通和互动。
六、行业趋势问：请谈谈您对所在行业的看法和发展趋势？答：我们认为XXX行业未来的发展将更加注重技术创新和环保要求。
随着消费者对品质和环保意识的提高，我们将继续加大研发投入，推出更多符合市场需求的高品质、环保型产品。
同时，我们也将关注行业政策变化和市场需求变化，及时调整战略规划，抓住发展机遇。
七、竞争态势问：请谈谈贵公司在市场竞争中的优势和挑战？答：在多年的发展中，我们积累了丰富的经验和资源优势，拥有稳定的市场份额和客户群体。
证券事务投资者关系经理面试题及答案
证券事务投资者关系经理面试题及答案1.请描述一下您过去在证券事务投资者关系方面的经验，特别是您是如何维护和促进公司与投资者之间的沟通关系的？回答：在我的上一份工作中，我担任证券事务投资者关系经理一职，致力于构建积极向投资者传递公司信息的沟通桥梁。
我建立了一个定期的投资者电话会议平台，通过这个渠道，我能够直接回答投资者的问题，并解释公司的战略方向和业务发展。
同时，我还组织了多次投资者见面会，提供了更多互动的机会，让投资者更深入了解公司的运营状况。
这一系列的努力不仅提高了公司的透明度，还增强了投资者对公司的信任感。
2.在面对公司业绩波动时，您是如何应对投资者的质疑和担忧，以维护公司的声誉和股价稳定？回答：在公司业绩波动时，我会采用积极、透明的沟通策略来回应投资者的质疑和担忧。
首先，我会提前了解业绩波动的原因，并准备好清晰的解释和解决方案。
在一次业绩下滑的情况下，我通过一次投资者电话会议详细说明了市场环境变化和公司内部改进计划，积极回应投资者的质疑。
其次，我注重通过多种渠道发布信息，包括新闻稿、公司网站以及社交媒体，确保信息的广泛传播，降低市场传言对公司声誉的负面影响。
通过及时、透明地沟通，我成功维护了公司的声誉，减缓了股价的下跌压力。
3.在执行投资者关系计划时，您是如何协调公司内部各个部门的合作，以确保投资者关系活动与公司整体战略一致？回答：在执行投资者关系计划时，我强调与公司内部各个部门的协作，以确保投资者关系活动与公司整体战略一致。
首先，我与财务、法务、市场营销等部门建立了定期沟通机制，确保了对公司整体运营状况的全面了解。
在一次大型投资者见面会策划中，我与市场团队协调，确保活动的宣传和推广与公司整体品牌形象相一致。
其次，我与高层管理层保持紧密合作，通过参与公司战略规划会议，将投资者关系计划与公司整体战略目标相对应。
通过这种协同工作方式，我成功推动了一系列投资者关系活动，提高了公司在投资者心中的形象和信任度。
证券知识百问百答
证券知识百问百答2011-07-18 12:34:501、在交易前需要做些什么？答：开户手续办理完后，通过自助托付、托付、网上银行等方式把银行卡里的资金划转到资金账户内，深圳证券账户开立当日就能够买入股票，上海证券账户开立后需要在第二日做指定交易才可买入股票。
2.什么是配股？配股是上市公司依照公司进展的需要，依据有关规定和相应程序，旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。
按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权.3.什么是股息与红利？送红股和转增股本有什么区别？股息和红利是上市公司对股东的投资回报的两种差不多形式。
股息是指股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利。
红利则是指在上市公司分派股息之后按持股比例或章程规定向股东分配的剩余利润送红股、配股以及转赠股本是有区别的：送红股是上市公司将本年的利润转化为股本，公司总股本因此而增大、同时每股净资产降低。
配股属于发行新股再筹资的手段。
转增股本则是指公司将公积金转化为股本，转增股本不改变股东权益，但增加股本规模。
转增股本与送红股的本质区别在于，红股来自于公司的年度税后利润，而转增股本来自于资本公积金，因此从严格意义上说，转增股本并不是对股东的分红回报。
4、如何运算除权、除息价格？上市证券发生权益分派、公积金转增股本、配股等情形，交易所在股权登记日（B股为最后交易日）次一交易日对该证券作除权除息处理，除权、除息参考价格的运算公式为：除权（息）参考价格＝[（前收盘价格-现金红利）+配（新）股价格×流通股份变动比例]÷（1+流通股份变动比例）。
除权、除息日即时行情中显示的该证券的前收盘价为除权、除息参考价。
5、什么是债券？什么是国债？什么是企业债券？债券是政府、金融机构、工商企业等机构直截了当向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
证券常见问题解答与难点分析与解决方法
证券常见问题解答与难点分析与解决方法证券投资作为一种重要的金融投资方式，既具备较高的收益潜力，又存在一定的风险和复杂性。
在进行证券投资时，投资者常常会遇到一些常见问题，同时也会面临一些难点和困惑。
本文将对证券常见问题进行解答，并分析并提出相应的解决方法。
一、常见问题解答1. 什么是证券？证券是指股票、债券等可以用于投资和流通的金融产品。
股票代表了对企业所有权的一种投资，而债券则是对企业或政府的借款的一种投资。
2. 如何选择适合自己的证券？选择适合自己的证券需要考虑多个因素，包括自身的风险承受能力、投资目标、投资期限等。
可以通过分散投资、了解行业趋势、关注公司基本面等途径来进行选择。
3. 如何进行证券交易？证券交易可以通过证券交易所或者证券经纪人来进行。
投资者需要开立证券账户，在交易所或经纪人平台上进行买入和卖出操作。
4. 证券投资存在哪些风险？证券投资面临市场风险、流动性风险、信用风险等。
市场风险指的是价格波动带来的损失，流动性风险指的是证券市场的交易对手能力不足导致的不能及时买入或卖出，信用风险指的是发行方或交易对手无法履约。
5. 如何控制证券投资风险？为了降低证券投资风险，投资者可以通过分散投资、合理配置资产、及时止盈止损等方式来进行风险控制。
二、难点分析与解决方法1. 选股难点及解决方法选股是证券投资的关键一步，而如何确定具有投资价值的个股是投资者面临的难点之一。
投资者可采用基本面分析、技术分析、行业分析等方法来辅助选股，进而找到具有成长性、估值合理的个股。
2. 市场波动难点及解决方法证券市场的波动性较大，很多投资者对此感到困惑。
为了应对市场波动，投资者可以采取分散投资、长期投资和定期定额投资策略，降低市场波动对投资组合的影响。
3. 信息获取难点及解决方法在证券投资过程中，信息获取是非常重要的一环。
然而，投资者面临信息获取不准确、不及时等问题。
为了解决这一问题，投资者可以利用互联网，关注财经新闻、研究机构报告等，积极参与投资者教育活动，提高自身的信息获取能力。
信达证券面试问题及答案
证券投资分析基础考试试题一、单项选择题1.在以下哪种市场中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平？A、弱式有效市场B、无效市场C、强式有效市场D、半强式有效市场2.某投资者对期望收益率毫不在意，只关心风险，那么该投资者无差异曲线是（）。
A、一根向右上倾斜的曲线B、一根向左上倾斜的曲线C、一根竖线D、一根横线3.证券投资是指投资者购买（）以获得红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。
A、股票B、有价证券C、有价证券及其衍生品D、股票及债券4.以下哪项说法是正确的？（）。
A、基本分析是用来解决“何时买卖证券“的问题B、投资者投资证券以盈利是目的，所以，在制定投资目标时，不必须考虑亏损的可能C、组建证券投资组合时，投资者要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题D、投资组合的修正实际上是前面几步投资过程的重复，可忽略不做5.在以期望收益是纵坐标、均方差是横坐标的平面坐标系中，无差异曲线位置越高，表明其代表的满意程度（）。
A、越高B、趋于0C、趋于D、越低6.随着（）的颁布实施，对证券投资咨询业及其从业人员的管理开始纳入法制轨道。
A、《证券法》B、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》C、《证券、期货业从业人员管理暂行条例》D、《证券从业人员管理暂行条例》7.从会计师事务所、银行、资信评估机构等处获得的信息资料属于：（）。
A、媒体信息B、历史资料C、实地访查D、内部信息8.生产者众多，各种生产资料可完全流动的市场属于（）。
A、寡头竞争B、完全垄断C、不完全竞争D、完全竞争9.实质性重组通常要将被并且购企业（）以上的资产与并且购企业的资产进行置换，或者双方资产合并且。
A、50％B、30％C、75％D、60％10.在国务院领导下制定和实施货币政策的宏观调控部门是（）。
A、中国人民银行B、国务院国有资产监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、商务部11.不以“战胜市场”是目的的证券投资分析流派是：（）。
证券知识交易问答
由于采取全部股票进行计算，因此，上证指数可以较为贴切地反映上海股价的 变化情况。
⑦深圳股价指数
深圳股价指数由深圳证券交易所编制。它以 1991 年 4 月 3 日为基期，以在深圳 证券交易所上市交易的全部股票为计算对象，用每日各种股票的收盘价分别乘以其 发行量后求和得到的市价总值，除以基期市价总值后乘以 100 求得。是反映深圳股 价变动的有效统计数字。
新股从上市山东第二天开始列入计算对象。当某一股票暂停买卖时，便将其剔 除于计算之外。 当某股票的数量与结构发生变化时， 则以变动之日为新基期数计算， 并用"连锁"方法将计算得到的指数追溯到原有基期，以保持指数的连续性。"连锁" 追溯计算公式如下：
当日即时指数＝上日收市指数×（当日即时总市值÷上日收市总市值）
①常用的委托方式分为柜台委托、电脑自助委托、电话委托。
柜台委托
柜台委托是最传统的委托方式，由投资人将自己的买卖要求逐项填写在委托单 据上，交给经纪人或证券商（证券公司）去执行。随着电脑和现代化通讯手段多高 日新月异，这种方式逐渐被电脑自助委托所替代。
电脑自助委托
随着电脑的普及现代化通讯设施的日益完善，电脑自助委托方式已经普及到越
⑥上证股价指数
上证股价指数最初是中国工商银行上海分行信托投资公司静安证券业务部根据 上海股市的实际情况，参考国外股价指标的生成方法编制而成。
上证指数以 1990 年 12 月 19 日为基期，1991 年 7 月 15 日开始公布。
上证股价指数以上海股市的全部股票为计算对象，计算公式如下：
股票指数＝（当日股票市价总值÷基期股票市价总值）×100
标准普尔指数以 1941－1943 年为基数， 用每种股票的价格乘以已发行的数量的 总和为分子， 以基期的股价乘以股票发行数量的总和为分母相除后的百分数来表示。 由于该指数是根据纽约证券交易所上市股票的绝大多数普通股票的价格计算而得， 能够灵活地对认购新股权、股份分红和股票分割等引起的价格变动作出调节，指数 数值较精确，并且具有很好的连续性，所以往往比道·琼斯指数具有更好的代表性。
证券投资问答题答案
四、简答论述题参考范围：1、证券投资基金有哪些特征？它与股票、债券有何区别？证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。
证券投资基金属于金融信托的一种，反映了投资者与基金管理人、基金托管人之间的委托代理关系。
特征：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明。
一、基金与股票的关系证券投资基金是一种投资受益凭证。
股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。
两者是有区别的。
1、反映的关系不同。
股票反映的是所有权关系，而证券投资基金反映的是信托关系。
2、在操作上投向不同。
股票是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。
而证券投资基金是信托工具，其集资主要投向有价证券，是一种间接投资方式。
3、风险与收益状况不同。
股票的收益是不确定的，其收益取决于发行公司的经营效益，投资股票有较大风险。
证券投资基金采取组合投资，能够在一定程度上分散风险，风险小于股票，收益也较股票稳定。
4、投资回收方式不同。
股票没有到期日，股票投资者不能要求退股，投资者如果想变现的话，只能在二级市场出售。
开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位，封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位，如果想变现，只能在交易所或者柜台市场上出售，但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。
二、基金与债券的关系债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
证券投资基金与债券的区别表现在以下几个方面：1、反映的关系不同。
债券反映的是债权债务关系，证券投资基金反映的是信托关系。
2、在操作上投向不同。
债券是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。
证券简答题
1、简述证券投资的目的。
P05-07答：证券投资的目的是使证券投资的净效用最大化，即在风险相同的条件下，追求最大可能的收益；或者收益既定的条件下，寻找最低的风险。
2、简述证券市场监管的意义。
P82-83答：（1）加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要，（2）……………………是有效控制风险、维护市场良好秩序的需要，（3）……………………是发展和完善证券市场体系的需要。
3、简述证券市场监管的重要内容。
P86答：（1）监管信息披露，（2）对操纵市场的监管，（3）监管欺诈行为，（4）监管内幕交易。
4、简述我国目前股票发行的方式。
P57答：我国现有的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者网上发行和对机构投资者网下配售相结合的发行方式，并可根据需要，采用回拨机制和超额配售选择权。
5、简述期货市场参与者的类型。
P124答：期货交易的参与者分为三种类型：套期保值者、套利者和投机者。
6、简述技术分析的前提假设是什么。
P324答：（1）市场行为涵盖一切信息，（2）证券价格沿趋势移动，（3）历史会重复。
7、简述股票具有哪些特征。
P12-13答：（1）期限上的永久性，（2）责任上的有限性，（3）决策上的参与性，（4）报酬上的剩余性，（5）清偿上的附属性，（6）交易上的流动性，（7）投资上的风险性，（8）权益上的同一性。
8、简述企业财务报告分析的主要内容。
P305-307答：资产负债表，是反映公司在某一特定时点上财务状况的报表，利润表，是反映公司在某一时期内生产成果和经营业绩的报表，现金流量表，是反映公司在一定会计期间内经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金。
流入和现金流出情况的报表。
9、简述证券投资管理的步骤。
P375答：确定投资目标、制定投资政策、选择投资组合策略、构建和修正投资组合、评估投资业绩。
10、什么是有效市场假说？如何检验市场是否有效？P379答：（1）有效市场假说，是描述资本市场定价效率的理论，这一理论认为，证券市场上任何时刻的价格都充分反映了与证券评估相关的全部信息。
证券常见问题
证券常见问题随着社会的发展和人们对财富管理的重视，越来越多的人开始关注证券市场。
然而，对于绝大多数人来说，证券投资仍然是一个相对陌生的领域。
在这篇文章中，我们将介绍一些常见的证券问题，帮助读者更全面地了解证券市场。
一、什么是证券？证券是指可以流通、可以交易的金融资产，通常包括股票、债券、期权、期货等。
购买证券就意味着成为证券的所有者，并享有相应的权益。
二、证券市场的分类证券市场可以分为股票市场和债券市场两大类。
股票市场是指股票的交易市场，它体现了一家公司的所有权和股权投资。
债券市场则是指债券的交易市场，债券是一种借款人向投资者借款的方式，可以获得债权人的投资回报。
三、如何买卖证券？买卖证券需要通过证券交易所或者证券经纪公司进行。
一般来说，投资者可以通过证券经纪公司开立证券账户，然后根据自己的需求选择合适的证券进行买卖交易。
四、证券投资的风险和收益证券投资具有一定的风险和收益，投资者应当根据自身的风险承受能力做出合理的投资决策。
股票投资的收益主要来自股价上涨和分红，但同时也会面临股价下跌的风险。
债券投资的收益主要来自利息和债券到期后的本金偿还，但也存在违约风险。
五、如何选择适合自己的证券？选择适合自己的证券需要考虑多个方面的因素，包括个人的投资目标、风险承受能力、市场行情等。
投资者可以通过研究相关行业、企业财务状况、市场走势等来评估和选择证券。
六、如何避免投资风险？投资者可以通过多样化投资、分散投资风险，选择低风险的证券产品，定期评估投资组合的风险情况来降低投资风险。
七、如何更好地了解证券市场？投资者可以通过阅读相关书籍、关注证券分析师的研究报告、参加证券市场讲座等方式来增加对证券市场的了解。
总结：证券投资是一个大家可以参与的金融领域，通过了解证券的基本概念、市场分类、买卖渠道、风险和收益、选择和管理等方面的知识，投资者可以更加理性地进行投资决策，降低风险并获得更好的回报。
然而，投资者也应该意识到证券市场具有一定的风险性，需要谨慎对待，并根据自身的风险承受能力制定合理的投资策略。
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证券投资者常见问题问答（2007年新版）目录一、证券交易类 (02)二、会员业务类 (08)三、上市公司类 (11)四、股份转让类 (15)五、债券基金类 (20)六、创新产品类 (31)（1）ETF (31)（2）权证 (38)XX证券交易所投资者教育中心编二OO七年五月一、证券交易类1.什么是指定交易？根据２００７年５月１５日实施的《XX证券交易所指定交易实施细则》(编者注，下同)，指定交易是指凡在本所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定本所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与本所市场证券交易的制度。
2.投资者如何办理或变更指定交易？投资者在办理指定交易时，须通过其委托的交易参与人向本所交易系统申报证券XX的指定交易指令。
申报经本所交易系统确认后即时生效。
已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。
办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向本所交易系统撤销指定交易的指令申报。
申报一经确认，其撤销即刻生效。
3.指定交易在何种情况下不能撤销？投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：（一）撤销当日有交易行为的；（二）撤销当日有申报；（三）新股申购未到期的；（四）因回购或其他事项未了结，相关机构未允许撤销的。
撤销指定交易的投资者，在撤销指定交易的手续办妥后，必须另行选择一个交易参与人重新办理指定交易申请后，方可进行交易。
4.大宗交易的金额与数量有何规定？在本所市场进行的证券单笔买卖达到如下最低限额，可以采用大宗交易方式：（一）A股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；B股交易数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上；（二）基金交易数量在300万份（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；（三）债券及债券回购大宗交易交易数量在1万手（含）以上，或交易金额在1000万元（含）人民币以上。
（四）其他债券交易数量在1000手（含）以上，或交易金额在100万元（含）人民币以上。
5.投资者如何进行大宗交易？拥有本所业务单元的机构可通过该席位进行大宗交易。
其他投资者进行大宗交易，应委托其办理指定交易的本所会员办理。
6.开盘价和收盘价如何形成？开盘价是当日第一笔交易的成交价格。
收盘价是当日最后一笔交易（含最后一笔交易）前一分钟所有交易的成交量加权平均价。
7.单笔委托上限是多少？B股、基金、A股申报上限统一为100万股（份），债券申报上限统一为10000手，债券买断式回购交易的不超过5万手。
上限详见.sse..->行情与交易->交易信息披露->交易所申报上限。
8.如何委托买卖？选择证券营业部→签定有关协议（《指定交易协议》和《证券买卖代理协议》）→开立资金XX（存入足够的资金）→进行证券买卖。
9.证券交易时间？每个交易日：9：15 —— 9：25 集合竞价（9：15～9：20可以申报和撤销；9：20～9：25可以申报，不可以撤销）9：30 —— 11：30 前市，连续竞价13：00 —— 15：00 后市，连续竞价其它时间交易系统不接受申报单。
（如：9：25-9：30不接受申报单和撤单）对于停牌一小时的股票，在停牌期间（9：30-10：30）交易系统不接受该股票的申报单和撤单。
大宗交易的交易时间为本所交易日的15:00-15:30，本所在上述时间内受理大宗交易申报。
大宗交易用户可在交易日的14：30开始登陆本所大宗交易电子系统，进行开始前的准备工作；大宗交易用户可在交易日的15：30-16：00通过本所大宗交易电子系统查询当天大宗交易情况或接收当天成交数据（交易规则的大宗交易从9：30开始，但尚未实施）。
10、开盘集合竞价期间是否可以撤单？开盘集合竞价的订单收集阶段分为两个阶段，其中9：15～9：20阶段允许撤销已经提交的订单；9：20～9：25阶段不允许撤销已经提交的订单。
11、9：25～9：30能否申报？9：25～9：30分期间，交易系统不接受任何申报，在这段时间内提交至交易所的订单，将被当作废单处理。
12、市价订单有多少种？市价订单有两种类型：1）五档成交，剩余撤销；2）五档成交，剩余转限价。
13、市价订单有没有适用X围？市价订单有适用X围：1）有价格涨跌幅限制的证券；2）连续竞价阶段。
14、如果以市价订单买入，如何扣款？如果投资者提交买方向的市价订单，券商前台将按照涨停板的报价去检查投资者是否拥有足额的资金，并且预扣之。
15、市价订单能否撤销？市价订单不能撤销，因为《交易规则》提供的两种市价订单都不能在交易系统内停留。
第一种市价订单如果交易后尚存余额，立即自动撤销，所以本身无须投资者自行撤销；第二种市价订单如果交易后尚存余额，立即自动转为限价订单，完全遵守限价订单的规定，转换后的限价订单可以撤销，但已经不能称之为市价订单。
16、什么是开放式集合竞价？“开放式”的含义是指在集合竞价收集订单的阶段，即时向市场公开虚拟成交价、虚拟成交量和虚拟的未匹配量。
17、权证是否也需要盘后公布价格异常波动信息？权证没有相应异常价格波动的规定。
只有股票（包括A股和B股）和封闭式基金才需计算价格异常波动，而其他的品种包括债券，都不用计算异常价格波动。
18、首日上市的股票是否纳入异常波动指标的计算？首日上市的股票不纳入异常波动的计算，另外首次公开发行上市的封闭式基金、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票以及本所认定的其他情况下，都不需要纳入异常波动指标的计算。
19、什么是价格涨跌偏离值？价格涨跌偏离值是指单只股票（基金）价格的绝对涨跌幅－分类指数的涨跌幅。
分类指数只有三个：上证A股指数，上证B股指数和上证基金指数。
20、有几类衡量异常波动的指标？两类，一类是收盘价格涨跌幅值累计指标，一类是累计换手率指标。
21、普通股票与ST股票的指标衡量是否一致？不一致，股票股票的涨跌偏离值累积要达到正负20％；而ST股票的涨跌偏离值累积要达到正负15％。
22、换手率指标怎么衡量异常波动的？换手率指标有两个衡量标准。
第一，连续三个交易日内，每日换手率与前五个交易日的日换手率比值要达到30倍；第二，连续三个交易日内的累积换手率达到20％。
这两个指标要同时达到，才能算作异常波动。
23、如果出现异常波动，需要披露什么信息？需要披露异常波动期间累积买入金额最大的五家会员营业部名称和金额最大卖出的五家会员营业部名称，以及它们的买入和卖出金额。
24、什么是权证？权证有哪些种类？权证是证明持有人拥有特定权利的契约，持有权证的投资者有权在到期时（或到期前）以约定价格买入或卖出特定证券（或以约定价格收取结算差价），权证中约定的股票通常被称作“标的股票”或“基础股票”。
权证有很多种分类方法：按照未来权利的不同，权证可分为认购权证和认沽权证，其中认购权证是指标明未来买入权利的权证，认沽权证是指标明未来卖出权利的权证；按照行权模式的不同，权证可分为欧式权证和美式权证，其中欧式权证是指仅在到期日可以行使约定权利（简称“行权”）的权证，美式权证是指在到期前随时可以行权的权证；按照发行人的不同，可以分为公司权证和备兑权证，其中公司权证是指标的证券发行人发行的权证，备兑权证是指标的证券发行人以外的第三方（如大股东、券商等金融机构）发行的权证。
25、权证的涨跌幅是如何计算的？为反映权证作为股票衍生品的特性，上证所对权证实施与股票价格有关的涨跌幅限制，而不是10%或5%的固定涨跌幅限制。
计算公式如下：权证涨幅价格＝权证前一日收盘价格＋(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价)×125%×行权比例；权证跌幅价格＝权证前一日收盘价格-(标的证券前一日收盘价-标的证券当日跌幅价)×125%×行权比例。
当计算结果小于等于零时,权证跌幅价格为零。
投资者可按照如下方式计算权证的涨跌幅价格：首先计算当日股票涨跌停价格与前日股票价格之差，该价格可称为“股票涨跌变动价位”，计算结果精确到“分”；其后，计算股票涨跌变动价位的1.25倍，得到“权证涨跌变动价位”；最后，在前日权证收盘价格的基础上，加或减权证涨跌变动价位，计算结果精确到“厘”，就可以得到权证的涨跌幅价格。
以武钢JTB1为例，11月24日，武钢JTB1收盘价为1.172，达到涨幅价格，是按照如下方式计算得出的：11月23日，G武钢收盘价格为2.77元，武钢涨跌变动价位为0.28元，乘以1.25倍可得到权证涨跌变动价位为0.350元，11月23日，武钢JTB1收盘价格为0.822元，涨幅价格恰好为1.172。
11月28日，武钢JTP1收盘价格为1.498元，达到跌幅价格，是按照如下方式计算得出的：11月25日，G武钢收盘价格2.91 元，武钢涨跌变动价位为0.29元，乘以1.25倍可得到权证涨跌变动价位为0.3625元，11月25日，武钢JTP1收盘价格为1.86元，减去涨跌变动价位得到跌幅价格为1.498元（计算结果精确到“厘”）。
二、会员业务类1、投资者与证券公司发生的纠纷，哪些属于本所受理的X围证券公司因违反本所业务规则损害投资者权益的，本所会员部予以受理，协调证券公司妥善解决。
对于证券公司其他的XX违规行为，投资者可向证券公司所在地的证监局进行投诉。
本所业务规则详见本所服务与支持栏目下的“法律法规库”。
2、证券公司营业部地址发生变更，如何查询？本所公众咨询服务热线（4008888400）可以受理查询。
若证券公司尚未到本所办理营业部变更流程，投资者应到营业部所在地的证监局查询。
3、B股是否需要指定交易？境外投资者参与B股交易无须办理指定交易手续，境内投资者则需要办理指定交易手续。
4、境外投资者可以从事哪些交易？境外个人投资者和境外机构投资者只能从事B股交易；但是，合格境外机构投资者可以从事在证券交易所挂牌交易的股票、债券、基金以及中国证监会允许的其他金融工具的交易。
合格境外机构投资者包括经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
5、委托未成交，是什么原因？原因1：您的委托有无进入证券交易所交易主机？如您填写的委托本身就是无效委托，会被交易所交易主机拒绝，或由于其他原因，您的委托没有进入交易所的交易主机，委托无法成交。
原因2：当您申报时，您委托的价格可能是参考了当时交易行情显示的价格，但由于行情传输的时滞效应，交易所交易主机中的买卖申报情况与行情显示存在一个时间差。
当您的委托报入交易所交易主机时，最新的撮合价格可能已有所变化，也可能导致你的委托无法成交。