金融行业现状
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金融业(银行机构)猎头市场调查报告
目录
一、我国银行业市场现状
二、金融业人才供需情况
三、银行机构紧缺职位
四、金融从业人员薪资水平
五、金融业猎头市场份额
六、金融猎头机构(竞争对手)分析
七、银行与猎头公司的交互
八、SWOT分析
九、尚待解决的问题
十、附录
金融业(银行机构)猎头市场调查报告
一、我国银行业市场现状
我国银行业的机构数量较多,除了3家政策性银行以外(开发行、农业发展、进出口),还有4家国有商业银行(中、农、工、建)、13家股份制商业银行(交通银行、上海浦东发展银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、兴业银行、浙商银行、中国民生银行、中国光大银行、华夏银行、渤海银行、中信银行、北京银行、上海银行等),114家城市商业银行和上千家城市信用社以及一大批农村信用社。在华营业性外资金融机构达到191家(如美国花旗银行、英国汇丰银行、英国渣打银行、香港东亚银行、香港南洋商业银行等),其中已有84家获准从事人民币业务。
图1 中国各银行营业网点分布图
全国银行业金融机构营业网点共197560个。4家大型商业银行营业网点68 180个;政策性银行营业网点2188个;股份制商业银行营业网点3696个;城市
商业银行及城市信用社营业网点7187个;农村信用社(含农村合作银行、农村商业银行)营业网点80692个;邮政储蓄营业网点35617个。
二、金融业人才供需情况
1、需求量大
目前,上海、北京、广东和江苏这几个省市对金融行业人才的需求量很大,尤其是对金融行业的中高端专业人才需求量非常大。从金融行业特性来说,一个企业的高端人才或者说高端服务,决定着这个企业在行业内的竞争力。
同时,从金融行业人才求职活跃度来看,金融行业从业人员的活跃程度比较高,1/3以上的人员会主动出击寻找更好的工作机会。
综合来看,金融人才需求量明显增加的原因有三:
(1)从银行来看,国有商业银行、外资银行及股份制商业银行的竞争,使国内金融人才,尤其是与业务密切相关的中高端本地金融人才极为抢手,人才之战越演越烈;
(2)国内外众多风险投资机构开始在内地、海外拓展投资业务,使投行领域的专业人才需求量增加;
(3)股市回暖,对理财顾问、理财分析、规划师等专业人才的需求迅猛。
2、人才匮乏
国内外资金融机构中,华人高级职员如总监、副总裁等的年薪普遍在50万元人民币以上,高者可达400万元人民币以上。但令人头疼的是,目前国内符合这些要求的高级人才少之又少,猎头找起来也很费劲。
(1)银行业:
一方面,国有银行大多数人才缺乏境外培训和工作的经验,虽然目前大陆国有金融系统有很多优秀的人才,但他们适应的是计划经济体制下的运作方式,对本行业之外的金融业务关注比较少,这与国外当前金融运作模式有不少距离。这使得许多企业不得已从海外引进高级金融人才。
另一方面,那些高薪引进的人才又对国内经济市场运行机制不熟悉,国外这类人才一旦被挖进来,他们的通病就是“严重的水土不服”。
此外,对于待遇优厚的国有银行而言,一般支行行长级别及以上的银行高管都不愿意离开,特别是过了40岁以后。他们考虑更多的是工作的稳定性以及发展前途,如此一来,能挖的圈子就很小了。
(2)其他金融行业:
有研究报告显示,目前国内大约有金融人才300万人左右,符合实际要求的不到10万人。银行、证券、保险等金融业务都懂的综合性人才实属不易。
因为单项业务平均利润降低,金融机构目前已很难依靠单一业务提高市场竞争力,这就需要金融机构开发多业务综合的金融创新产品。要开发这些产品就需要熟悉混业经营的研发人员,来自企业的信息显示当前这种人才出现严重短缺。
以客户经理为例,随着个人财富的不断增长,个人理财业务已成为金融机构的一项颇有前景的业务。在个人理财规划中,客户需要储蓄、信贷、保险、证券、期货等各种金融产品的一站式服务,混业经营使得客户在一家金融机构获得几种业务服务成为可能。这也对金融机构的客户经理提出了更高要求,需要客户经理熟悉各种金融业务。但在当前,到哪里去找这样的客户经理已经成为金融机构人力资源部老总的“头疼事”。
3、求人倍率
求人倍率是劳动力市场需求人数与求职人数之比,它表明了劳动力市场中每个岗位需求所对应的求职人数。从上表中我们也可以看出金融业人才需求量大,但是人才缺失的现状:
表1 2007年第四季度上海地区不同行业的求人倍率
图2 2008年4月十大行业人才需求供需图
三、银行机构紧缺职位
目前境内外金融机构通过猎头来运作的职位主要来自香港、欧洲、美洲等金融机构,主要高端职位包括,银行分行行长、银行支行行长、银行总行CEO助理总裁、COO(首席运营官)、CFO(首席财务官)。那么,银行机构具体需要些什么人呢?统计数据见下表:
分类标准具体职位相应要求
按职位层次银行高官熟悉中国金融市场
中层经理掌握企业、高端零售客户资源合规人才熟悉中外法律环境
按具体职位
理财规划师
最好有海外金融机构工作背景,熟悉我国银行运作规则。熟悉股
票、基金、债券、外汇等金融业务。
外资银行主管
熟悉银行机构的风险管理、内部控制的业务,熟悉国内银行运作
程序。
高级财务会计
最好7年银行工作经验或4年以上会计师事务所工作经验。注册
会计师、中级会计师更好。
表2 银行机构紧缺职位表
从表中可以看出,以下三类层次的人是外资银行最急缺的:
(1)熟悉中国金融市场的高管;
(2)掌握企业、高端零售客户资源的中层经理;
(3)熟悉中外法律环境的合规人才。
因为外资银行进入中国市场需要拿很多业务执照,能否拿得快,很大程度要看高管的人脉,同时,在金融圈内,中高层管理人员的人脉、客户资源成为他们被挖的主要“素质”。而对于在第一线工作的普通员工,他们更倾向于从大学招募,自我培养。
通过调查,银行机构委托猎头招聘的紧缺职位还体现在以下几大职位:
(1)理财规划师:
随着各大银行不断推出产品创新和服务创新,个人理财必将成为金融机构竞争的主要策略,每家银行都迫切需要专业的个人理财规划师。
一般来说,应征者最好具有海外金融机构工作背景,并熟悉我国银行的运作规则。从业者除具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务。如果有专业的PASS,如注册金融策划师资格证书(CFP)、注册财务策划师(RFP)、特许财富管理师(CWM)、金融理财师职业资格证书等,在猎头的心目中魅力自然倍增。
(2)外资银行主管:
这类人才在外资银行中十分畅销,除了要拥有海外金融机构多年工作背景,熟悉国内外金融知识外,外资银行也十分看重其在业内的人脉。
其年龄一般不能超过45岁,最好要有8年以上国内银行工作经验,同时还要熟悉银行机构的风险管理、内部控制的业务,必须熟悉国内银行的运作程序,从事过批发银行、零售银行,甚至是投资银行的相关业务。有些外资银行还特别规定,其在高级管理职位上的经验年限不得少于5年,并须具有至少半年境外银行工作或是学习的经历。
除此以外,具有迅速接纳不同文化的素质以及能在多元文化的公司里良好沟通,有过硬的决策能力和出色的领导能力也是必须的。
(3)高级财务会计:
最好有7年银行工作经验或4年以上会计师事务所相关工作经验,熟悉办公自动化软件操作,可以编制各类财务报表及财务分析报告。许多银行都要求应征