中国市场风险管理技巧
xx公司年终总结：2025年风险管理与应对策略
xx公司年终总结：2025年风险管理与应对策略目录一、引言 (2)二、2025年风险管理与应对策略 (3)三、部门协作与沟通效果分析 (8)四、市场环境与行业发展回顾 (14)五、公司运营管理体系评估 (18)六、风险管理与合规性工作 (24)一、引言2024年，全球科技创新加速，尤其在人工智能、5G、物联网、区块链等领域，涌现出了众多新技术和应用。
这些新兴技术不仅在推动数字化转型、提升生产效率方面发挥着重要作用，还在改变消费者行为、催生新兴行业方面产生了深远影响。
企业通过加大研发投入，不断推动技术创新，以适应数字化、智能化、绿色化的市场需求。
在许多行业，随着技术的发展和市场需求的变化，行业集中度进一步提高。
大型企业凭借技术创新、资本优势和品牌效应，逐渐占据市场主导地位，进一步挤压了中小企业的生存空间。
这一趋势不仅发生在高科技行业，也在传统行业中愈加明显。
尤其是在互联网、汽车、电力等行业，头部企业不断通过并购、合作等方式增强市场份额，进一步巩固自身的竞争优势。
2024年，全球经济复苏步伐放缓，国内经济增长面临一定压力。
在此背景下，消费需求的变化、原材料价格波动以及政策调控等因素对公司经营带来了挑战。
凭借公司在市场分析和风险预判方面的优势，及时调整战略和经营模式，公司较好地应对了外部环境的变化，保持了良好的发展态势。
2024年，全球经济面临较为复杂的局面，主要经济体之间的不确定性依然较大。
美国经济增长放缓，欧洲面临能源危机后遗症，亚洲经济特别是中国经济呈现出不同程度的放缓迹象。
在这一背景下，全球经济增速整体呈下行趋势。
环保政策的日益严格成为各行各业面临的挑战。
2024年，全球范围内对于环境保护和碳排放的关注持续加大，许多国家已出台新的环保法规，并加大了执法力度。
企业不仅需要在生产过程中减少污染物排放，还需要在产品设计、材料选择、废弃物处理等方面积极符合环保要求。
绿色认证、碳足迹报告等成为企业竞争力的加分项。
风险管理的内涵、过程及方法
风险管理的内涵、过程及方法随着经济的快速发展，企业在壮大的过程中，逐渐面对了越来越多的风险，建立风险管理体系的重要性和紧迫性逐步突显出来。
介绍风险管理的理论与方法研究，并对风险管理的内涵及过程进行了阐述，指出建立风险管理体系将有助于提升企业风险管理水平，从而创造更好的经济效益。
一、引言20世纪80年代中期，自改革开放、实行市场经济体制以来，国外各种介绍风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理的课程已经逐步在走进大学课堂。
风险管理教学、研究和应用开始起步，企业经营领域的风险管理专著开始面世，在许多大型工程的建设过程中，也已开始应用风险分析的理论，风险管理研究已成为管理学科研究领域中重要的课题。
风险管理力求把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，使之正好符合有关方在时间和质量方面的要求。
一方面，风险管理能促进决策的科学化、合理化、减少决策的风险性;另一方面，风险管理的实施可以使生产活动中面临的风险损失降至最低。
目前我国大部分企业没有专门的人员或机构进行企业风险管理活动，每个人或部门往往只针对自己工作中的风险独立地采取一定对策，缺乏系统性、全局性。
企业中的风险管理基本上是一种被动式管理;企业中风险管理活动往往是间断性的，缺乏系统、科学的风险管理理论方法指导。
构建企业风险管理体系，是在对相关信息采集的基础上，分析可能导致生产活动中出现风险的根源性因素，通过定性与定量相结合的方法发现企业各生产环节管理与运作过程中的潜在风险。
充分重视企业风险管理，建立风险管理体系，并对风险分析的理论方法进行全面、深入、细致的研究，将对成功实现企业目标，达到资源的优化配置起到重要的理论指导作用。
二、风险管理的内涵1.风险的含义风险和危险是不同的，风险包含着一种不确定性，每个结果的概率是可知或可以估计的，而危险则只意味着一种不好的预兆。
因此，有时虽然有危险存在，但不一定要冒此风险，我们要想方设法去改变风险发生的条件，使之不发生，甚至带来转机。
企业资本市场运作和风险管理分析
企业资本市场运作和风险管理分析摘要：伴随我国市场经济体制改革的不断深入以及企业间竞争的日益加剧，越来越多的企业开始进行资本运作。
当前，资本运作已经成为企业经营过程中的一项重要任务，它以资本导向为核心，并在一定程度上增强了企业的市场竞争力，促进了企业的快速发展。
本文从资本运作的方式入手，通过介绍现阶段我国企业资本运作中存在的问题，得出对资本运作的几点建议。
关键词：资本运作；企业改革；效率效益中图分类号：f032.1 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2011）11-0024-01一、资本市场运作内涵资本市场运作是指利用市场法则，通过对资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式，它是以实现企业利润最大化和资本增值为目的。
二、企业资本市场运作的几种方式1.兼并重组企业兼并行为是指一家企业以资金、证券或其他形式购买取得其他企业的部分或全部资产或股权，以取得对该企业的控制权的一种经济行为。
企业兼并主要有四种形式：第一，承担债务式，即在资产与债务等价的情况下，兼并方以承担被兼并方债务为条件接收其资产；第二，购买式，即兼并方出资购买被兼并方企业的资产；第三，吸收股份式，即被兼并企业的所有者将被兼并企业的净资产作为股金投入兼并方，成为兼并方企业的一个股东；第四，控股式，即一个企业通过购买其他企业的股权，达到控制该企业控股的目的。
2.股份制改造股份制改造的作用。
股份制改造是企业资本经营顺利进行的必要构件与前提。
首先，通过股份制改造可以实现资源优化配置，提高企业的经营效率；其次，通过股份制改造，能对企业产权与组织制度、经营方式与经营理念进行有效的变革，为企业更深层次的资本经营奠定基础。
3.融资融资运营是企业资本经营的重要手段之一。
现代企业的融资方式包括内源融资、外部股权融资、债权融资等。
从企业价值最大化目标出发，出于节省成本和降低风险的考虑，企业进行融资应按照如下顺序进行选择：首选内源融资，银行借款次之，发行债券再次，最后考虑外部股权融资。
怎样预防与处理企业经营中的法律风险
企业在市场经济环境中开展经营活动，可能遭遇不少风险，有些风险是企业自身不可克服、不可规避、不可预见的；有的风险可以通过自身的完善来规避，或者降低风险所带来的危害。
然而经营风险难以避免，难以预见，只能通过加强企业管理来努力规避风险、化解风险、战胜风险以及提高抗风险能力，健全与完善有关规章制度，规范经营行为，把经营风险尽可能降到最低点，促使企业健康发展。
可以说，“企业存在一天，风险就相伴有一天”。
企业家时刻提醒自己，一场应对不正确的法律风险可能使得企业立刻陷入泥潭，甚至倒闭。
大家都知道，对任何一个现代企业而言，在参预市场竞争中都会面临各种风险，诸如自然风险、政策风险、国家行为导致的风险、法律风险等，其中自然风险、政策风险、国家行为导致的风险、战争风险等往往具有不可抗力性、难以预见性、随机性，企业面临这些风险的概率较低也无可奈何；然而法律风险却具有可预防、可避免性、可抗击性、可化解性，但企业几乎时刻都在面临法律风险的打击，没有法律风险意识的企业是不可想象的。
所以说，企业要健康成长，必须建立完善的法律风险防范机制，这是近年来各类企业特殊是民有企业的管理层越来越重视的课题。
民有企业成长之初就先天不足，往往带有家族性，其经营决策基本上靠个人说了算，企业与个人天赋才干密切关联，没有一套完善的民主决策机制，固然也没有快速反应的纠错机制。
可以说，法律风险存在于企业经营发展的每一个环节，特殊是企业的重大经营事项决策失误，如果不加以重视和及时规避、化解，一旦风险浮现，其后果往往是企业难以控制的，会给企业带来极大的甚至是灾难性的后果，但不少企业往往是直到出了事才想到仓促补救，这样的效果可能极差。
企业应当在专业律师匡助下，建立起一套完整的风险评估、预防、纠正机制，以确保企业就像一棵常青树，在风云变幻的市场经济中永立不倒。
合同行为是企业经营中最平庸又最重要的日常事项，企业在经营中必然会签署大量的合同，用以规范双方当事人的权利、义务以及解决纠纷的方法与方式，保障彼此的利益最大化。
资本运作的风险和措施
一、资本运作的概念资本运作又称资本经营，（资本运作还包括：连锁销售，资本孵化，民间合伙私募，互助式小额理财）是中国大陆企业界创造的概念，它指利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。
简言之就是利用资本市场，通过买卖企业和资产而赚钱的经营活动和以小变大、以无生有的诀窍和手段，即发行股票、发行债券(包括可转换公司债券)、配股、增发新股、转让股权、派送红股、转增股本、股权回购(减少注册资本)，企业的合并、托管、收购、兼并、分立以及风险投资等，资产重组，对企业的资产进行剥离、置换、出售、转让，或对企业进行合并、托管、收购、兼并、分立的行为，以实现资本结构或债务结构的改善，为实现资本运营的根本目标奠定基础。
资本运营在给企业带来发展机遇的同时,也会给企业带来巨大的风险。
发现资本运营活动中存在的潜在风险、探讨其风险防范措施,对提高资本运营质量、增强企业的整体实力无疑具有十分重要的意义。
二、资本运作中的风险表现1.决策风险由于资本运营决策者受主观意识的干扰和决策水平的限制，往往对某一项目的复杂性和可变性估计不够，从而使得决策与实际有偏差而产生风险。
这主要表现在两个方面:一是决策者对产业未来发展趋势未能正确预见，在衰退产业中谋求资本集中，从而使资本价值在产业衰退中被侵蚀掉。
二是决策者未能准确把握时机，过早或过迟地进行资本集中，从而不能充分发挥资本的效率。
2.融资风险经济增长对资本的需求十分强烈，但在资本运营过程中却往往受到金融资产量增加不足的限制和金融体制创新不足的限制，从而使资金供给与资金需求之间存在巨大缺口。
主要表现在:(l)在我国资本市场不完善的情况下，各投资主体都特别注重短收稿日期:1性赵〕一01一巧一38一期利润最大化，而不愿将资本投人到期限长、风险大的项目，从而短期资金供给相对充裕，而长期资金供给由于风险大而经常处于十分紧张的状态。
(2)由于金融机构信息缺乏，金融体制创新不足，从而使得我国金融机构将短期资金转变为长期资金的期限转换能力低下，必然出现长期资金供给严重不足的情况。
阐述企业资本运作的风险与防范措施
阐述企业资本运作的风险与防范措施随着30年改革开放的展开，中国的企业经历了一个重要的转型，对于企业的资本运作和管理方面积累的大量的经验以及在实践中的规律。
近年来，市场经济体制的建立，市场投资愈加灵活，资本的活动范围更加广阔，但是也面临着来自于市场经济的巨大投资风险。
“资本运作又称资本经营（资本运作还包括：连锁销售，资本孵化，民间合伙私募，互助式小额理财），是中国大陆企业界创造的概念，它指利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。
”资本运作就是利用市场，通过企业的买卖、兼并、重组、合并等，实现利润的增值。
资本运作带来的企业经济消息是巨大的，但是也存在着巨大的潜在风险，如何进行有效的投资，规避风险或是将风险程度降到最低是企业在进行投资时需要考虑的首要因素，在高利益背后的风险是否在企业的承受范围之内，是否有措施防止风险的发生，对于增强企业的市场竞争力，提高企业的综合实力，提高运营质量有重要意义。
1企业资本的运作的主要方法明确企业资本的运作的主要方法，才能够明确企业在运作中存在哪些风险，从而采取有效的防范措施规避风险，实现企业的良好运营。
1.1企业的兼并与收购“兼并是指一个企业采取各种形式有偿接收其他企业的产权，被兼并者丧失法人资格或改变法人实体的行为。
”兼并是实现企业做大做强的重要途径，通过兼并，实现市场的优胜劣汰，资源的优化配置与市场资源的重组分配，防止市场资源的浪费，使得大型优质企业出现发展。
“收购是指企业出自对目标企业的产权或资产以及上市的股票购买并纳入本企业经营管理范围之内的行为。
”通过收购企业可以增大资金流动量，更大限度地融资，同时资本的规模扩大，但是相应的运营成本的比例并没有改变，实现优势互补。
1.2企业融资企业融资是企业筹集资金的重要方法，现代企业的融资方法有：内源融资、外部股权融资、债券融资等。
企业通过融资，可以有效增加可流动资本，并且降低风险，是资本运营的有效手段。
(风险管理)风险分析及方法简述
风险分析及方法简述（中英文）1 Basic Risk Management Facilitation Methods 基本的风险管理的便利方法Some of the simple techniques that are commonly used to structure risk management by organizing data and facilitating decision-making are:下面是一些简单的通常使用的方法，进行风险管理和制定决策：Flowcharts/流程图Check Sheets/检查清单Process Mapping/过程图Cause and Effect Diagrams (also called an Ishikawa diagram or fish bone diagram)/因果图（或者叫鱼骨图）2 Failure Mode Effects Analysis (FMEA) 失效模式与效果分析2.1 Describe/描述FMEA (see IEC 60812) provides for an evaluation of potential failure modes for processes and their likely effect on outcomes and/or product performance. Once failure modes are established, risk reduction can be used to eliminate, contain, reduce or control the potential failures. FMEA relies on product and process understanding. FMEA methodically breaks down the analysis of complex processes into manageable steps. It is a powerful tool for summarizing the important modes of failure, factors causing these failures and the likely effects of these failures.FMEA提供了工艺潜在失效模式的评估和对产品性能或结果的潜在影响。
证券市场投资者风险教育与警示年度总结
证券市场投资者风险教育与警示年度总结2019年证券市场投资者风险教育与警示年度总结随着中国证券市场的不断发展，越来越多的投资者涌入其中，但同时也带来了一些风险与挑战。
为了加强投资者的风险教育和警示，促进证券市场的健康稳定发展，各相关机构和部门在2019年开展了一系列的措施与活动。
本文将对2019年证券市场投资者风险教育与警示的相关工作进行总结与分析。
一、加强投资者教育工作为了提高投资者的风险意识和理财能力，证券市场加强了投资者教育工作。
2019年，各证券交易所、证券公司和基金管理公司纷纷推出了一系列的投资者教育活动。
通过线上线下结合的方式，向投资者传授证券知识、投资技巧和风险防范意识。
例如，证券公司开展了股票投资、基金理财等专题研讨会，向投资者介绍相关投资产品和市场动态。
此外，证券交易所还开设了线上公开课，提供投资者教育的视频教程和在线学习平台。
这些投资者教育活动有力地提高了广大投资者的理财水平和风险认知能力。
二、规范市场秩序与风险警示为了防范市场风险和保护投资者权益，证券监管部门加强了对市场秩序的监管和风险警示的发布。
在2019年，证监会发布了多个风险提示函、监管措施和警示通知，对存在风险的证券公司、基金公司和投资项目进行了监管和警示。
这些文件的发布有助于提醒投资者关注市场风险，理性投资，并加强了对市场主体的监管力度。
此外，证券交易所也积极开展了市场检查和行业自律工作，对违法违规行为进行严肃处理，进一步维护了市场的公平与透明。
三、加强信息披露与投资者保护2019年，中国证券市场进一步加强了信息披露与投资者保护工作。
证券交易所要求上市公司及时、准确地披露财务信息和相关重大事项，增强了市场透明度和信息对称性。
同时，监管部门加强了对信息披露违规行为的打击力度，保护了广大投资者的合法权益。
此外，证券公司和基金管理公司加强了投资者保护体系的建设，加强了风险管理和内部控制，为投资者提供更加安全、稳健的投资服务。
风险管理的三道防线
风险管理的三道防线尽管许多银行在风险管理工具及流程上曾进行过大量的投入，但在次贷危机中，它们的风险控制却形同虚设。
其实，如果银行能够回归到一些基本环节，特别是将有力的风险文化与三道有效防线相结合，本可有效地规避损失文·柯安德(Andrew Cainey)过去18个月以来，许多金融机构损失惨重。
人们将这种损失归咎于多种外因，如所有权结构与激励政策、评级机构、对某些产品缺乏有效的市场定价等。
其实，如果银行能够回归到一些基本环节，特别是将有力的风险文化与三道有效防线相结合，本可有效地规避损失，事实上这已经在部分银行得到了验证。
这三道防线(见100页图1)由对风险具有敏锐判断力的人所组成，是有效风险管理的核心。
风险管理的失败当前的衰退主要源于美国金融市场：美联储的低息政策使整个美国经济中充斥着杠杆行为，尤其在消费贷款(特别是房贷)领域中。
祸因并非出于监管缺失，而是出于次级信贷的过度扩张。
例如，银行发放贷款额为抵押物价值105%的贷款，却未经信用审核。
通过将这些债务打包并转售给包括其他银行在内的投资者，各种规模的银行均能因此解放其资产负债表，并再次投入此项业务。
这项举措得以持续进行的假设是：这种“安全的”抵押债务能够带来持久的还款收益。
换句话说，房地产市场会持续上扬。
通过评级机构的评定结果，许多全球性的机构也对此予以采信。
低息政策的第二个后果是银行的资产负债表呈现爆炸式增长，而大量的资产收购也导致了不顾后果的杠杆行为：某些银行的债务资产比达到30:1 、40:1 甚至100:1 。
不过，根据近期对一些著名金融机构的访谈可以发现，造成这一切的元凶并非美国央行的低息政策、监管缺失，或者风险的“复杂性”。
金融机构的职责本身就是对风险进行收集、定价、分解、去除关联、再次整合并进行定价。
因此，将这一切归咎于风险复杂性等于倒退到易货贸易的时代。
罪魁祸首实际上是一些大银行中混乱的治理结构、不良的激励体系以及糟糕透顶的风险管理。
浅析我国居民家庭金融理财投资风险管理与防范对策
金融在线浅析国居民家庭融理财资风险管理与防范对朱骅(交通银行股份有限公司上海市分行，上海200010)摘要：我国真正意义上上居民家庭金融理财是从改革开放后兴起的，随着国民经济建设快速发展，人民生活水平不断提高，家庭财富也以几何数字增长，理财逐步成为为庭和个人人常生活的内容之一。
本文从投资风险管理的角度切入，阐述目前国内外居民家庭金融理财的现状、影响因素，探索居民在家庭金融理财上遇到的投资风险管理问题。
随着我国经济的发展和各项体制改革的深入，居民对于自己的经济状况表现出前所未有的忧虑，希望通过金融理财达到自己资产保值增值的目的。
本文结合现阶段我国居民家庭理财的现状，运用金融投资理财与风险管理理论对家庭理财过程中的风险进行分析，旨在找到这些问题产生的根源，提出针对投资风险管理的对策以及风险防范的措施*关键词：家庭金融理财；投资风险管理；防范措施中图分类号:F832.'8文献识别码：A文章编号：2096-3157(2020)29-0155-03一、居民家庭中较为常见的金融理财投资风险类型1•国内外家庭投资理财现状在欧美等发达国家，居民家庭金融理财司空见惯，几乎每一个家庭或多或少的都会持有各种证券和理财产品。
早在1999年美国、德国、英国、日本的人均金融资产额度就分别达到了12.7万美元、'.'万美元、7.7万美元和10.'万美元。
到如今其规模更是令人惊叹，居民家庭金融理财经过长期的发展，风险管理理论深入人心，并积累了丰富的经验。
比如，美国的金融投资工具非非齐备，金融市场监督到位，呈现岀如下特点：一是美国与金融投资理财相关的政策法规比较健全，监管部门对资本市场的管理相当规范，投资环境良好;二是对于居民金融理财的教育工作相当有效，一般投资者都掌握了一定的专业投识；三是公众对于投资理财有比较清醒的认识，一般都拥有“长期投资、理性投资”的理念，对投机行为不屑一顾。
所以，美国的家庭都喜欢为自己制定岀个性化的理财方案，数额较大的理财行为都聘请专业的理财机构或者理财顾问操刀，确保资产安全和和值。
新形势下商业银行声誉风险管理的难点与对策
济衰退的临界点也就越来 越近。但 往往 由于 “ 灾 难 近视 ” ， 面对 高 速 增 长 带 来 的 繁 荣 ， 不 仅 经济学家 ， 包括银行家们也都产生 了对经济衰 退 的麻 木 ， “ 羊 群 效应 ” 表 现 得更 为 明显 。 由美 国的 “ 次贷危机”引发的全球金融危机中 ， 雷 曼、 贝 尔斯 登 、 美 联 银 行 等 国际 大 银 行 或 破 产 或被收购的事实再次证明 ，要想成为百年老 店 ，商业银行要与经济周期保持适 当的距 离 ， 不能 “ 随 波逐 流 ” ， 必须坚持稳健和风险偏好 ， 实现跨 越 经 济周期 经 营 ， 在 危 机来 临时 能够 顺 利 脱 险 。反 亲周期 性 是 商业 银 行 生存 的技 巧 ， 其 目的就是避开周期 的破坏力 ， 在经济周期 的 不 同发 展 阶段 能够 守住底 线 和原则 。在经 济 向 好 的阶段应当未雨绸缪 ， 经受住具体优质业务
和预 案 。而 目前 国内银行 对 可能发 生 的声誉 风
、
（ 一） 难 以有 效识 别和评 估 声誉 风 险。经过
多年的努力， 商业银行在管理信用风险、 市场风 险、 运营风险和利率风 险等方面取得 了长足进 步， 越来越多的计量方法 、 评估模型得到了广泛 应 用，对 商业 银行 的可持 续发 展发 挥 了重 要 作 用。但 当前金融界对声誉风险识别 、 计量和评 估方 面 的研 究还 远 远不 够， 特别 是 对客 户 投诉 、 媒体报道等进行系统全 面分析 、 量化 、 预警 的 研究 非 常欠 缺 ， 不 能 有 效地 进 行 危 机 预警 和 预 控， 银行只能被动地等到风险集 中爆发后再加 以处 理， 导致 危机 化解 成本 急剧 增加 。 （ 二） 缺 乏 对 声 誉 风 险 危 机 发 生发 展 规 律 的认 识 。银行 声 誉危 机开 始经 常是很 小 的客 户 投 诉 或纠 纷 ， 一 般不 会 引起 银行 管 理者 的重视 和关注， 但常常出乎预料演变成大的危机事件， 让 人措 手不 及 。 目前 的研究 还很 难确 定银 行声 誉 危机 中 由量变 到质 变 的临界 点 。 同时 ， 银行 声 誉危机发展过程 中的每个 阶段都有不 同的特 点及 表 现 ， 而 且会 随着 处 理措 施是 否及 时 、 准 确 而呈现动态变化。 （ 三） 声誉危机意识不强。一些银行高管层 决策时往往首先考虑的是利润， 主要时间和精力 放在 日常业务等业务问题上， 对声誉问题则很少 关注。特别是一些基层行及业务人员声誉风险 意识还 比较淡薄， 对声誉风险危机和声誉管理的
当前我国证券公司的风险及其管理
当前我国证券公司的风险及其管理摘要本文对目前我国证券公司面临的主要风险进行了中肯的分析并结合实际探讨了健全和完善我国证券公司风险管理的一些构想证券公司的风险管理已引起了监管层的高度重视和业内的普遍关注2006年7月证监会发布了证券公司风险控制指标管理办法来加强对证券公司风险的监管之后市场各方都充分意识到健全证券公司的风险管理体系完善其风险管理制度以有效防范和控制券商风险对整个证券业规范、稳健、高效、有序的发展具有重要的现实意义同时也是一项非常迫切的任务一、我国证券公司主要风险分析一国外证券公司冲击的风险1.资本方面我国证券公司规模小、资本实力弱抵御市场风险的能力低尤其是在市场波动变化较大的调整时期稍有不慎将会面临破产倒闭的重大隐患据证券业协会统计截止2004年年末全国114家券商资产总值亿元人民币而同年国际一流投资银行的每一家总资产均达到3000亿美元以上2.人才方面国外证券公司大多采用鼓励公司高级管理人员及员工持有本公司股票的制度大部分采用了期权或持股计划如果外国证券公司以这种优厚的收入待遇参与中国人才市场的竞争国内证券公司将面临非常严峻的人才流失问题3.市场占有率方面国外证券公司逐步抢占境内股票、债券承销业务的市场份额加之其对企业在国外上市推荐工作的垄断使得他们能够处于极度有力的竞争地位在经纪业务方面国外证券公司早就采取网上交易在系统维护与安全技术方面拥有比较成熟的技术而网上交易在国内尚处于起步阶段4.拓展业务范围方面国外证券公司对金融衍生工具的创新和使用日益广泛能够最大限度的进行套利和规避风险而我国券商的业务单一创新能力不足仅限于一级市场的上市推荐与承销、二级市场的经纪与自营对于项目融资、企业并购、理财服务、财务顾问等业务的开展都十分有限对于金融衍生工具的创新和运用还没有深入涉及在争夺客户上很难与国外证券公司竞争5.二级市场方面国外证券公司携其雄厚的国际资本而来依托其资本、人才和成熟的市场经验及高超的资本市场运作技巧无论是出于追逐中国作为新兴市场的潜在利润还是出于全球性的风险规避来则可能是泰山压顶去则可能是釜底抽薪或兴风作浪或助涨助跌将加剧中国证券市场的波动给二级市场的股价变动带来很大的不确定性二发行市场的风险在新的核准制下发行风险有可能成为证券公司承销业务风险的主要来源证券公司的发行风险可以细化为等待风险、定价风险和促销风险等待风险主要由发行人承担定价风险和促销风险完全由证券公司承担随着我国证券市场规范化程度的不断提高和机构投资者队伍的壮大一级和二级市场的差价将进一步缩小甚至会出现倒挂现象证券公司承担的发行风险将会越来越大三业务创新的风险业务创新必然导致风险的产生风险始终伴随着业务创新的全过程表现在政府、法律关系及技术的成熟度等不同方面证券公司进行业务创新一味扩大业务规模往往有一些超过自己承受能力的风险在市场持续疲软的情况下很容易引发危机四网上证券交易的风险据证监会统计2006年上半年证券公司网上委托交易量约为亿元占沪、深两市2006年上半年股票A、B股、基金总交易量亿元双边计算的%网上交易的迅猛发展对证券公司传统的经纪业务以及原有的风险防范手段提出了严峻考验增加了客户对服务的选择余地造成客户的流动性大大增强；涉及信息安全、知识产权、隐私权、数字签字和认证等许多法律问题目前我国网上交易的政策和法律环境远远落后于网上交易的技术水平监管方式主要是事后监管监管的技术手段也比较落后一旦发生事故和纠纷对证券公司会造成时间上和资金上的损失二、完善我国证券公司的风险管理工作一强化风险管理意识倡导“全员的风险管理文化”理念将风险管理意识贯穿到每一个员工、每一个部门、每一个岗位在员工中营造“全员重视、积极参与、献计献策、齐抓共管”的风险管理文化二实现从分业经营向混业经营转变通过混业经营迅速做大做强、提升综合竞争能力已成为国内券商迅速发展的必然选择和当务之急它有利于金融机构取得规模经济优势；有利于为企业和消费者提供多方面的不断变换的金融服务；有利于提高我国金融机构的综合竞争能力；也有利于金融机构增强抗风险的能力三建立合理的风险管理体制1.完善公司治理结构按公司法的要求执行现代企业制度完善法人治理结构制定完整的决策机制和监督体制充分发挥董事会、监事会和独立股东对公司经营领导层的监督作用有效解决大股东控制和内部人控制问题2.构建有效的激励机制人才和机制是辩证统一的证券公司必须要下大力气改革激励机制一般包括改革用工制度完善考核办法设计合理的薪酬结构拉开收入差距建立岗位工资和效益挂钩制定重要业务部门的特殊奖励办法丰富激励方式等3.健全风险管理机构建立由高层、中层和基层相互交叉、相互制衡的风险管理体系主要包括高层管理机构应由董事会、经营管理层及下设的有关部门组成；中层由有关业务管理部门和专门的风险管理小组组成；基层主要是指公司一线部门的管理人员必须建立独立的风险管理委员会确保公司对各种风险能够识别、监管和综合管理四建立和完善风险管理制度根据国家新修订的相关规范文件结合公司的实际情况建立一整套风险管理制度主要应包括横向业务管理类制度、纵向机构管理类制度和纵横决策管理类制度很多证券公司的制度成套不可谓不全不齐但风险案例仍层出不穷关键原因就在于制度的落实和执行上所以落实和执行制度比编制制度条文更重要五提高风险管理技术水平1.科学运用数学模型通过研究运用现代化的风险管理技术建立适合中国国情和公司实际的风险控制模型目前国际上影响较大的风险管理数学模型是风险值模型用于公司本身的内部风险衡量与管理与传统的风险管理方法相比风险值模型提供了更明确的数量与概率分析并可定期提出风险报告2.建立和完善实时风险监控系统建立基于风险控制模型的风险管理系统将所有分支机构联网对各联网业务点的交易过程、交易结果的数据进行采集、处理、提炼转化为各种风险信息一方面可对所属部门出现的决策风险、管理风险、技术风险、操纵风险、自营风险等进行定量、定性的分析另一方面可为公司决策层和管理层提供多层次的风险揭示、风险报告及风险控制机制。
国际工程承包市场的风险及应对措施
方 面 缺乏 丰 富 的 实践 经 验 。 险管 理 薄 弱 ． 以 有效 风 难
地 应对 国 际工程 承包市 场 。 因此 ， 为在更 为 激烈 的 国
一
断 以决 定是 否进 行投 标 。 （ ） 险应对 ３风
根 据 风 险发 生 的概率 、 型 、 响程 度 等 制 定相 类 影
定要 对东 道 国的政 治 、 规政 策 、 法 文化 风俗 、 场运 市
作 等 进行 全 面充 分 的调 查 和研 究 后 再 进行 项 目的选 择 ． 可能避免 存在 巨大风 险的项 目和 市场 尽 ２２ 完 善风 险 管理 ． 国际工 程 承包风 险管 理从 流程 上来 看 ． 是集 风 险 识别 、 评价 、 对策 、 控与 管理 为一 体 的不断 循环 反 复 监
最终 形成起 完善 的工程 风险清单 及报告 ，建立健 全风 险预警 机制 ， 增强风 险识 别和分析 能力 。
ｃ ） 险分析 和评价 ２风
２ 防 范 国 际 工 程 承 包 市 场 风 险 的 对 策 分 析
面对 国际工 程承 包市场 的机遇 和挑 战 ． 国建筑 我
ｊ
行有效的风险识别后
险， 更不 容忽 视 。而且 如果一 旦 风 险的产 生是 由于承
从影 响程 度上 来看 ． 治风 险是 影 响 国际工 程承 政
包 风险 的重要 决定 性 因素 。 如果 一个 国家或地 区政局
包 商 自身 因素所 导致 的 ． 由承包 商 自行 承担 相应 的 需
２ １ ．１ＣＨＩ ＣＥ ０ １１ ＮＡ ＭＥ ＮＴ ５７
公司应对战略与风险管理技巧
公司应对战略与风险管理技巧对于企业来说，需要做好自身的风险战略管理工作，从而在最大程度上避免战略风险的出现。
因为企业在实施战略的过程中，会有多方面的因素会导致企业风险的出现。
以下是我接下来想要跟大家一起分享的关于公司应对战略与风险管理技巧，希望文章能够帮助到大家!公司应对战略与风险管理技巧一、企业管理层要从思想上高度认识战略管理的重要性企业战略往往是企业高层领导人的一种价值观念，因此，企业高层领导人首先必须从思想上高度认识战略管理的重要性，并进行专项培训，提高其战略意识和技能。
很多企业领导人认为下属需要培训，提高战略执行能力，而他们自己或由于忙于具体事情无暇参与培训或根本认为自己不需要培训。
孰不知最需要进行企业战略培训的就是企业领导者本身。
二、发挥企业自己的特色和优势，做好差异化特色经营战略企业中的竞争主要体现在产品技术、价格、成本、质量等方面。
如果企业能利用其离市场近，较易接近顾客的特点，采取特色经营战略，突出自己产品和服务的某一方面特色和风格吸引顾客，占领市场的一席位置，显得特别有意义。
特色经营战略的推出通常要以提高成本为代价，包括设计开发，使用高档原料等等。
因此在实施中，企业要根据自己的经营能力处理好特色和成本之间的关系，这也是其战略成功的关键。
三、聘请律师参与企业战略管理的重要性和必要性律师的职责并不仅仅是打官司，律师在企业的经营和发展过程中具有非常重要的作用，在企业防范和控制法律风险领域中应当大有作为。
长期从事企业法律顾问工作的刘传根律师认为，律师在企业风险控制方面有以下几个方面的优势。
首先，律师是为社会提供法律服务的专业人员,其法律职业特性决定了其每天面对大量的法律实务，诉讼经验丰富，对各种法律风险的成因、后果有深入了解研究，在办案和诉讼实践中积累了丰富的法律风险的防范经验。
其次，律师具有深厚的法律专业知识，对企业运营过程中所涉及到的相关领域相关法律有全面的了解与研究，具有综合处理各种法律关系的能力，每一个律师实际上都是运用法律知识处理企业法律风险的专家。
市场风险测度方法
市场风险测度方法市场风险测度方法是投资者和金融机构在制定投资策略和风险管理措施时必不可少的工具。
准确评估市场风险可以帮助投资者预测可能的损失，并采取相应的措施来规避风险。
下面将介绍几种常用的市场风险测度方法。
1. 历史回溯法：这是一种基于历史数据的市场风险测度方法。
通过分析过去一段时间的市场数据，可以了解市场的波动性、收益情况和相关性等。
投资者可以通过历史回溯来判断市场是否处于风险较高的状态，并相应采取风险管理措施。
2. 波动率测度法：波动率是市场风险的重要指标之一。
通过测算市场价格的波动性，可以评估市场的不确定性程度。
常用的波动率测度方法包括历史波动率、隐含波动率等。
波动率越高，代表市场风险越大。
3. 度量模型法：度量模型是一种通过建立统计模型和数学模型来测度市场风险的方法。
其中，最为常见的是Value at Risk (VaR)模型和Expected Shortfall (ES)模型。
VaR模型用于评估一定置信水平下的最大可能损失，ES模型则更加关注损失超过VaR的情况。
4. 蒙特卡洛模拟法：蒙特卡洛模拟是一种基于概率分布和随机抽样的方法，用于模拟市场未来可能的不确定情况。
通过对各种随机因素进行模拟，可以得出市场价格的概率分布，从而对市场风险进行测度和评估。
5. 宏观经济分析法：宏观经济因素对市场风险有着重要的影响。
通过对宏观经济指标的分析，可以了解市场发展的趋势和风险因素。
投资者可以关注通货膨胀率、利率变动、政策环境等因素，并根据分析结果来评估市场风险。
总之，市场风险测度方法是投资者和金融机构进行风险管理的基础工具。
以上介绍的几种方法都有其适用的场景和局限性，投资者和机构可以根据自身情况选择适合的测度方法，并结合其他风险管理工具来评估和控制市场风险。
国际市场运作技巧与风险防范培训(PPT151页)
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七．如何巧妙转移资金
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案例分析：外资企业在中国转移资金 的策略（中国外贸80%由外资企业完 成，外资企业在中国90%都亏损） 请问其奥秘是什么？
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第一章 研究东道国政治、 经济、文化、科
技现状
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一．牢牢把握东道国宗 教习俗、政治局势
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二．深入研究东道国经济发 展中的外商投资政策，优惠 政策，尤其是对相关产品的 税收政策
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四．进出口业务中的单证 种类、填制、审查
产地证书、商检证书、装箱单、重量 单、报关单、质量单、大副收据、提 单、保险单、
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五．国际贸易的商务谈判策略
和商务谈判技巧
（1）、组织谈判班子 （2）、组织谈判过程：制定谈判计划、建立关系、达成 协议、维持关系 （3）、安排谈判地点和场所 （4）、谈判策略：强硬谈判策略（打击对方自信心、最 后通牒、情绪爆发、条件限制）、心理型谈判策略（尊重 礼让、恻隐术、场外交易）拖延型谈判（疲劳轰炸、重复 立场、不明确态度）虚实结合策略（传递虚假信息、声东 击西、先硬后软）
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如何应对市场风险的波动
如何应对市场风险的波动市场风险波动是投资者面临的常见挑战之一。
无论是股市、外汇市场还是商品市场，都存在着波动性较大的风险因素。
为了保护自己的投资，投资者需要采取一系列应对策略。
本文将就如何应对市场风险的波动进行探讨。
一、了解和研究市场投资者首先需要了解和研究市场，包括资产的基本面和技术面。
基本面包括公司财务状况、行业发展趋势等，而技术面则包括图表分析和技术指标等。
通过深入研究市场，投资者可以更准确地预判市场的动向和可能出现的风险。
二、分散投资风险分散投资是应对市场风险的有效策略之一。
投资者可以将资金分散投资于不同的行业、市场或资产类别中，以降低总体风险。
当某一行业或市场出现波动时，其他投资仍然能够为投资者创造收益，从而平抑整体投资组合的风险。
三、设定合理的止损策略止损是投资过程中的重要环节。
投资者应该设定合理的止损策略，通过设置止损位来控制损失。
当行情逆转到达止损位时，投资者应果断止损，避免进一步亏损。
但同时也要注意，止损策略需要根据市场情况灵活调整，避免过于频繁的止损导致损失扩大。
四、长期投资和价值投资市场波动会影响投资者的情绪，导致投资决策出现偏差。
为了应对市场风险的波动，投资者可以采取长期投资和价值投资的策略。
长期投资注重资产的增值潜力和持久性，而价值投资则侧重于寻找低估的优质资产。
这两种投资策略都能够帮助投资者减少短期市场波动带来的影响，更好地抵御风险。
五、持续学习和适应变化市场风险的波动是常态，投资者需要持续学习和适应变化。
投资者可以通过参加培训课程、读书、关注市场动态等方式，不断增强自己的投资知识和技能。
同时，投资者也需要及时调整自己的投资策略，以适应市场的变化。
六、寻求专业建议和意见对于非专业投资者来说，寻求专业建议和意见是一种有效的方式来应对市场风险的波动。
专业投资顾问和金融咨询机构可以根据投资者的需求，提供相关的投资建议和风险管理方案。
投资者可以借助专业人士的帮助，规避风险，提高投资效益。
商户风险防控经验分享
商户风险防控经验分享加强商户的风险管理是银行卡受理市场健康发展的保障，也是实践银联卡品牌安全内涵的重要途径。
受理市场质量的好坏，安全程度的高低，关键在于商户能否规范受卡，能否帮助发卡行从受理端识别并制止违规交易，切实保障各参与方的利益。
银联商务公司（以下简称"银联商务"）作为收单机构的重要组成部分，在商户拓展、审批，交易数据监控，商户培训等各方面增强风险防范意识，加强风险管理，对于提高商户质量，保持公司的可持续发展及品牌建设都具有重要作用。
一、正确处理商户风险管理与受理市场建设的关系加快受理市场建设是当前银联商务最重要的工作之一。
但是如果只注重市场建设，而忽视风险管理，在业务发展初期可能可以节省一部分人力和物力，公司收入会得到较快增长，可结果也不难预料，随之而来的投诉、索赔、垫款等系列风险将给公司带来经济上和信誉上的损失，影响公司的最终利润。
同时，只重速度、不重风险地发展市场，势必造成过一段时间就得全面清理的局面，最终发展速度也难以上去。
随着受理市场的进一步发展，商户风险管理的任务也将愈发繁重。
业务发展与风险防范是统一的。
风险防范可为各项业务的健康发展提供有力保证，但过份强调风险防范，也会束缚业务的超常规发展。
因此，在实际工作中，必须以加快市场建设为核心，以加强商户风险管理为保障。
随着风险管理水平的不断提高，将原来不敢发展的高风险商户，变成风险可控、可以发展的低风险商户。
二、商户风险管理的难点1.个别发卡行管理松懈，信用卡非法代办现象严重例如，有些商户为持卡人编造虚假资料，骗取大额授信额度，然后在自己安装的POS上为持卡人大量刷卡，交给持卡人现金，从中收取高额手续费。
2.部分商户不予配合当对部分商户进行调查时，他们以未提前告知或协议中没有相关规定为由，拒绝接受调查和提供相关情况。
在实地调查过程中，个别商户以经办人不在为由，事后提供虚假资料，给调查工作带来较大难度。
3.实地调查过程中不能判定商户的风险程度事后得以确认风险的，商户拒绝撤机或不配合撤机的比例较大，机具安全性受到威胁。
碧桂园全员营销方案中的风险评估和风险控制
碧桂园全员营销方案中的风险评估和风险控制随着市场竞争的日益激烈，各行各业都在寻求创新的方式来推广产品和服务。
全员营销作为一种新兴的销售模式，在房地产行业中得到了广泛应用。
碧桂园作为中国知名的房地产开发商，也不例外地采用了全员营销方案。
然而，任何新兴的商业模式都伴随着风险和挑战。
因此，在实施全员营销方案之前，进行风险评估并采取相应的风险控制措施至关重要。
首先，对于全员营销方案的风险评估，需要考虑以下几个方面：1. 市场风险全员营销方案需要全公司的员工参与销售活动，但市场的不确定性可能对销售业绩产生不利影响。
因此，需要评估市场需求、竞争环境、经济状况等因素，以确定项目的可行性和潜在的市场风险。
2. 员工培训风险全员营销方案要求所有员工具备销售技巧和产品知识，但不同员工的能力和经验存在差异。
因此，在实施营销方案之前，需要评估员工培训的难度和时间，并制定相应的培训计划，以确保员工能够适应新的销售模式。
3. 组织变革风险全员营销方案对组织结构和流程可能产生一定的影响，包括管理层的变动和决策机制的调整等。
因此，需要评估组织变革对内部运作的影响，并制定相应的变革管理措施，以确保顺利实施营销方案。
在进行风险评估的基础上，接下来需要采取相应的风险控制措施来降低潜在风险的发生和影响。
以下是几个关键的风险控制措施：1. 建立有效的内部控制机制全员营销方案中，大量的员工参与销售活动，因此需要建立有效的内部控制机制来监督和管理销售行为。
例如，设立销售目标和绩效考核制度，确保员工的销售行为符合公司的规范和政策。
2. 加强员工培训员工培训是降低风险的关键环节。
公司应该为员工提供系统的销售培训，包括产品知识、销售技巧和沟通能力等方面的培训，以提高员工的专业水平和销售能力。
3. 提供有效的奖惩机制为了激励员工积极参与全员营销方案，并确保销售活动的合规性，公司可以设立奖励机制和惩罚机制。
例如，设立销售业绩奖励制度，同时对违规行为进行相应的处罚，以强化员工的责任意识和规范行为。
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* 营运资本 = 流动资产 - 流动负债 = 净流动资产
* 净资产 = 资产总额 - 负债总额
* 营运资产 = （净流动资产 + 净资产） / 2 学•三、评估风险
• 营运资产分析法（2）——营运资产评估值
营运资产评估值 = 流动比率 + 速动比率 - 短期债务比率 - 长期债务比率
•保成公
•46%股 份
司 •54%股
份
•24%股 份
•中原实业公
司
•22%股 份
学习改变命运,知 识创造未来
•保中（集团）有限公司
中国市场风险管理技巧
•二、识别风险
• 案例学习二（上海双鹤实业有限公司）
•（详见附件）
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•二、识别风险
• 识别风险：信用情报收集
学习改变命运,知 识创造未来
1、谁经营 2、经营管理者背景 3、资本来源 4、资产与负债 5、从哪里获利或导致亏损 6、经营状况 7、与银行关系 8、应付、应收习惯与数量 9、社会评价 10、特殊事件报导
中国市场风险管理技巧
•二、识别风险
• 识别风险：信用情报收集渠道
1、各类证明材料证实 2、销售员汇报/已往交易经验 3、实地面访 4、政府主管机构调查 5、与该客户往来的主要供应商和用户调查 6、银行 7、社会评价 8、媒介/其他来源 9、专业信用调研服务
中国市场风险管理技巧
•二、识别风险
• 信用风险识别：“五性”
•真实性 •专业性
•注册点 •管理人员履历
•注册资金 •行业经验
•公司性质 •市场供需
•银行
•社会关系
•公司历史 •技术含量
•经营管理
学习改变命运,知 识创造未来
•合理性 •可比性 •可控性
•投入产出比率 •同类企业 •信用风险预测
•流动比率
DSO:245天
学习改变命运,知 识创造未来
CREDIT TERM: 45-60天 AVER.AR RATE: 67%
中国市场风险管理技巧
•一、概论
• 信控考虑的目的 市场战略选择 利润导向 竞争压力
内、外部财务状况
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•一、概论
• 信控风险取决于 产品市场定位
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 特征分析模型——客户信用等级评定
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 特征分析模型——客户类别等级评定
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 案例学习五——辽宁市西城区南花商店
学习改变命运,知 识创造未来
•备注：每特征逻辑值之间合理的误差应该为15分左右，超过15分值 ，须要仔细找出反差之间的内在联系
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 小结
因为信息的可靠性以及全面性的限制，风险评估 并不能完全有效的评估出所有风险，关键还在于 公司的风险控制手段及方式。
学习改变命运,知 识创造未来
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
一、概论
•现代市场经 济
学习改变命运,知 识创造未来
•法制
•信用
中国市场风险管理技巧
一、概论
• 中国市场风险：
*企业转制 / 转型 *市场转型 / 转态 *观念转变 / 偷换 *法规苍白 / 无力 *急救无力 / 自我珍重
学习改变命运,知 识创造未来
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 营运资产分析法（3）——各项指标一览表
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 营运资产分析法（4）——评估值与经验性统计比率
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中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 营运资产分析法（5）——信用额计算
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 特征分析模型的权数设定
•财务型、销售型、均衡型、新客户型等
•权数类 型
•根据政策、客户类型、行业特点等灵活选择权数（注意：权数 之和一定为100），以制约打分过程中的情感波动，使评级结果
更为准确
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•三、评估风险
• 特征分析模型的信用评估系统——R&B公司
•风险 •2象限 •D
•1象限 •B
•哪些象限的 •风险较大？？？
•3象限 •C
•A •4象限
•合作潜力
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
•四、控制风险
• 信控风险管理（3）——客户群坐标分类法
•风险 •2象限 •D
•1象限 •B
•3象限 •C
•A •4象限
学习改变命运,知 识创造未来
•一、概论
• 信控理论：宽松政策
*存货过多/产品即将过期 *产品利润高 *新产品/新市场 *竞争激烈 *整体经济环境好
学习改变命运,知 识创造未来
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•一、概论
• 请指出下列物品的信用政策特征
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物品
洗头膏 电脑 酸奶 电梯 混凝土 家具 汽车 百洁布
数码相机
•客户群类
•二八黄金定 律
•数量
•占营业额
•A、大客户
•10%
•50%
•B、中等客户
•30%
•30%
•C、一般客户
•50%
•30%
•D、低风险客 户
•E、高风险客户 学习改变命运,知
识创造未来
•15% •10%
•坏帐？？ •坏帐？？
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•四、控制风险
• 信控风险管理（3）——客户群坐标分类法
•（详见附件 ）
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•三、评估风险
• 特征分析模型的优点
• 全面性： •综合
•客户经营实力+发展潜力前线人员+管理人
员 •自身市场战略+信用风险
•
•模糊
清晰
• 精确性：
•感性
定量
• 实用性： •有效信息缺乏
• 通俗性： •操作简单
• 客观性：
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•最少人为因素
•经验的回归分析表明：第2、4象限风险较大
•因为对第2、4象限的客户最容易放松警惕！
！
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•四、控制风险
• 动态监控信用风险
•控制发货
•（适用于）
•经常检查客户群
•（适用于）
•信用额度评审
•（适用于）
•* 付款迟缓
•* VIP客户或问题客户 •* 定期评审以适应市场
•* 突破信用限额 •* 付款拖延
•（详见附件 ）
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•三、评估风险
• 特征分析模型——考虑要素
（当企业没有提供完整的财务报表或数据可信度小时，采 取此方法）
* 客户自身特征 * 优先特征 * 财务信用特征
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•三、评估风险
• 特征分析模型——评分表
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氨基酸饮料
授信特征（松/紧）
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•一、概论
• 信控/风险管理要求目标
* 新客户/新订单 * 老客户要求增加信用额度 * 有不良记录的客户再续约 * 客户伏款习惯分析 * 重要客户深层分析 * 设立呆、坏帐风险警戒线 * 呆帐、坏帐管理 * 配合各部门，促进销售，实现利润
学习改变命运,知 识创造未来
销售增长目标：X%
风险承受力
竞争者的信用政策取向
客户价值大小
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•一、概论
• 信控理论：紧缩政策
*非主流客户
*供应短缺/市场需求强
*特制规格产品
*生产周期长/成本高的产品
*微利产品
*行业风险大
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*内、外部经济环境不佳
中国市场风险管理技巧
中国市场风险管理技巧
学习改变命运,知 识创造未来
2021年2月19日星期五
一、概论
今日 瞬息万变、脆弱的、易受伤害的
市场经济环境
学习改变命运,知 识创造未来
中国市场风险管理技巧
一、概论
• 经营风险种类：
政治风险：政权、政治、政策、战争等 自然型风险
商业风险：技术更替、市场和行业管制等
人为型风险
管理风险：生产、经营管理不善 财务风险：举债、汇率、坏帐 信息风险：上当受骗
•三、评估风险
• “游戏规则”——信用风险分析模型 * 营运资产分析法 * 特征分析模型
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•三、评估风险
• 营运资产分析法（1）——关键指标
* 速动比率 = （流动资产 - 存货） / 流动负债 * 流动比率 = 流动资产 / 流动负债 * 短期债务比率 = 流动负债/资产总额 * 长期债务比率 = 长期负债/资产总额
市场营销部门：
•激情 •客户至上 •看未来 •过分信任 •销售额/市场占有率
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•三、评估风险
• 信控管理与销售、市场的运作关系：
•销 售
•市 •信 场
控
•销售人员的信控意识
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