银行代收业务系统
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1银行代收业务系统
分布在各银行网点的代收费临柜软件由银行自行开发，各收费网点每日收费的明细清单将即时传送到相应的汇缴结算户，由汇缴结算户统一审核后上传财政部门。
1.1 临柜软件的业务需求
1.1.1系统初始化
银行定期接收财政基础数据，保持银行系统的非税基础数据和财政基础信息一致；
财政基础数据包括：单位信息、项目信息、单位项目信息、单位票据认证信息、大厅信息、
大厅单位项目信息、票据种类、票据名称；
1.1.2银行录入或下载收费数据
缴款人到银行代理网点缴款时，银行代理网点可以手工录入一般缴款书的票面信息，也可以到财政下载相应的一般缴款书信息；
票面存在校验码的则需要检查校验码是否正确；没有校验码的则需要校验：单位是否存在，
项目是否存在，单位是否有项目，单位是否有此票号，金额是否超出项目标准；
不允许重复下载接收财政一般缴款书信息；
为银行提供生成票据校验码算法；
1.2 银行预审的业务需求
1.2.1预审
完成汇缴银行的银行预审功能：将个网点采集的信息汇总后，根据财政设置好的基础信息进行审核，审核通过后上传财政部门。
业务规则：
1、针对有票据校验码的电脑票，采用校验码核对的方式，根据收费信息中的九项信息（开票
时间+票号+单位代码+项目编号+数量+金额('###.00')+银行编号+银行账号+特殊标志）计算出校验码和原校验码进行核对，相同则审核通过，不同则审核不通过。
2、对于没有票据校验码的手工票，需要对以下信息进行校验：单位、项目编码是否正确，票
据编号是否正确，单位是否有此项目，单位是否有此票，项目是否过期，单位是否废止，金额是否超标。进行校验时用的时间为单位开票时间。
1.2.2上传财政
上传财政汇缴银行当日收缴的收费数据、退付数据和待查数据；另外需要上传财政对帐单据，供财政核对银行收费数据；
对帐单内容：收费数据总金额、退付数据总金额、待查数据总金额、收费数据起止日期；
2财政与单位的非税系统数据传输协议定义
编写时间：2004/02/24 编写人：田爱辉
修改时间：2004/02/27 修改人：金可栋
2.1.1接口程序设计
接口程序包含两个：财政对单位的服务器、单位客户端。
2.2 报文种类与数据种类及同业务数据的对照关系
报文种类代
码数据种类代
码
报文种类名称数据种类名称数据流向
00 000 身份验证身份验证双向
10 100
下载基础数据
单位信息
单
位
从
财
政
下
载101 项目信息
102 银行信息
103 大厅信息
104 单位项目信息
105 大厅单位项目信息
106 票据种类
107 票据名称
108 字轨
109 财政区划
110 文件
111 收费类别
20 200
下载对帐信息
收费信息同
上201 财政审核通过的退付
202 财政审核通过的调整
203 财政审核通过的减免
204 财政审核通过年度目标
30 300 上传收费数据单位上传缴款书信息同下
40 400
上传申请信息退付申请单
位
上
传
给
财政
401 调整申请
402 减免申请
403 退票申请
404 集中汇缴收费数据
405 年度目标
406 用票申请
50 500 响应消息响应消息财政给单
位
2.2.1身份验证报文的组织形式
报文段报文段格式说明
报文头报文请求用户+报文种类+报文序号+
报文时间
“+”号为数据字段分隔符号：
chr(31)
报文体--帐户+密码“--”号为数据类型分隔符：chr(30)
“+”号为数据字段分隔符:Chr(31)
报文尾--CRC校验码@ “--”号为数据类型分隔符：Chr(30)
“@”号为报文结束符号：chr(4)
“报文种类”与“数据种类”
为了考虑本协议的灵活性，由下面的报文格式可以看出，本协议支持一次请求或传输多
个数据表格。
在报文头放置“报文种类”便于辨认该报文传输的是基础数据、业务数据、身份验证信息还是响应信息。
在报文体放置“数据种类”用于辨认其后的记录属于哪个数据表。
请参考“报文种类”与“数据种类”同业务数据的对照关系小节。
报文序号：报文的发送序号，序号格式NNNNNNNN，起始序号：00000001
报文时间：
报文的发送时间，19位字符，时间格式：“yyyy-mm-dd h:mm:ss”，示例：“2003-07-09 09:03:03”。
2.2.2数据请求报文的组织形式
报文段报文段格式说明
报文头报文请求用户+报文种类+报文序号+
报文时间
“+”号为数据字段分隔符号：
chr(31)
报文体--数据种类1+条件1（关键字+字段+
比较符+比较值）+条件2（关键字+字
段+比较符+比较值）+…
--数据种类2+条件1（关键字+字段+
比较符+比较值）+条件2（关键字+字
段+比较符+比较值）+…
--
…………………………………………
条件与数据种类及条件间的“+”号为
换页符：chr(12)
“--”号为数据类型分隔符：chr(30)
“…..”为其他类似格式的数据
“条件”内部的“+”号为数据字段分隔
符:Chr(31)
报文尾--CRC校验码@ “--”号为数据类型分隔符：Chr(30)
“@”号为报文结束符号：chr(4)
报文序号：抄送身份验证报文中的报文序号
2.2.3数据发送报文的组织形式
报文段报文段格式说明