时代光华 第四章 证券投资基金的监督
资料模板：第04章 证券投资基金的监管
第04章证券投资基金的监管第1题()不是我国基金监管的目标。
A:降低非系统风险B:保护投资者利益C:保证市场的公平、效率和透明D:推动基金业的规范发展【正确答案】：A【答案解析】：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
第2题基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。
A．基金投资者B．日常机构C．基金托管人D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。
第3题连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A．0.5B．1C．2D．3【正确答案】：D【答案解析】：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
第4题基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。
A．3B．5C．7D．10【正确答案】：A【答案解析】：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。
第5题赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。
A．利息收入B．投资收益C．其他收入D．公允价值变动损益【正确答案】：C【答案解析】：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。
第6题注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A．基金合同草案B．招募说明书草案C．律师事务所出具的律师意见书D．基金宣传推介材料【正确答案】：D【答案解析】：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
证券投资基金的监管与管理
证券投资基金的监管与管理第一章证券投资基金概述证券投资基金是指由多个投资者共同出资，由基金管理人合理配置资金，进行证券投资的一种集合性投资工具。
一般来说，证券投资基金包括股票型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型。
证券投资基金的管理和监管是保障基金投资者权益和促进证券市场稳健发展的重要保障。
第二章证券投资基金的管理证券投资基金的管理主要涉及三个方面：基金管理人、基金托管人和基金会计师。
基金管理人是指管理基金投资组合的法定机构。
基金管理人必须根据《证券投资基金法》和相关规定，具备相应的资格条件。
基金管理人要负责基金的投资和管理，确保基金投资收益的最大化，维护投资者的合法权益。
基金托管人是指基金管理人和基金资产的安全保管人。
基金托管人除了对基金资产的安全保管，还要对基金资产的账户进行监控，并定期向投资者提供资产报告和相关信息。
基金会计师是负责基金的会计工作和审计的专业机构。
基金会计师要对基金的账目进行核算，制定会计制度和规范，保障基金信息的透明度和准确性，促进基金市场的稳健发展。
第三章证券投资基金的监管证券投资基金的监管主要牵涉到三个机构：中国证监会、基金业协会和地方证监局。
中国证监会是证券投资基金的主管机构，负责颁发基金管理人及基金销售机构的经营许可证和监督管理基金管理人的日常管理。
中国证监会还制定相关法规和规定，保护基金投资者的合法权益和维护证券市场的稳定发展。
基金业协会是证券投资基金行业的自律机构，主要职责是制定行业自律规则和监管标准，加强业务风险管理和信息披露，提高基金投资者的全面保障。
地方证监局是中国证监会授权负责本地区证券投资基金的日常监管管理的机构。
地方证监局的职责包括：发放相关执照和许可证、对销售机构进行监管、对基金管理人进行评估、监测基金的资产净值和管控基金的风险等。
第四章证券投资基金的风险防范证券投资基金的投资本质属于风险投资，难免存在一定的风险。
因此，要采取相应的措施进行风险防范和管理。
2021基金从业-证券投资基金的监管(精选试题)
基金从业-证券投资基金的监管1、监管“三公原则”中的公开原则是指（）。
A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇2、基金管理公司的治理应当以（）为基本原则。
A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司的股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化3、根据（）的要求，中国证监会应自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《中华人民共和国证券法》4、基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括（）。
A.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系C.具有5年以上金融、法律或财务的工作经历D.有履行职责所需要的时间5、基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有（）。
A.变更股东、注册资本或者股东出资比例B.计提风险准备金C.修改章程D.变更名称、住所6、审慎监管主要是针对基金管理公司（）能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付7、《基金会计核算业务指引》在基金监管法律制度体系中属于（）。
A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则8、《开放式基金销售费用管理规定》属于（）规范性文件。
A.基金信息披露B.基金管理公司C.基金投资D.基金销售9、在我国，（）对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会10、（）是我国基金市场的监管主体。
A.证券管理机构B.基金业委员会C.中国证监会D.中国证券业协会11、中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。
A.基金监管部B.风险管理部C.基金投资部D.基金市场部12、（）主要是指基金从业机构及高级管理人员的资格审核。
第四章 证券投资基金的监管
第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述考点1：基金监管的含义与特征（一）基金监管的概念广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
狭义的基金监管—般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
（二）基金监管的特征（1）监管内容具有全面性。
（2）监管对象具有广泛性。
（3）监管时间具有连续性。
（4）监管主体及其权限具有法定性。
（5）监管活动具有强制性。
考点2：基金监管体系基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
基金监管就是为实现监管目标，由监管主体行使其法定职权，采用必要的监管手段和措施，对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。
这些与基金监管有关的各要素及其相互间关系的集合便构成了基金监管体系。
考点3：基金监管的基本原则基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
基金监管的基本原则包括以下六个方面：（1）保护投资人利益原则。
保障投资人利益原则，是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标°（2）适度监管原则。
市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度（3）高效监管原则。
高效监管是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
（4）依法监管原则。
依法监管原则是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。
第四章：证券投资基金的监管试题及答案
第四章：证券投资基金的监管试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1、关于基金监管的概念，以下描述正确的是（）。
I．根据基金监管对象范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管 II．广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动 III．狭义的基金监管主体为政府基金监管机构 [单选题] *A.II、III(正确答案)B.I、II、IIIC.I、IID.I、III2、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（）。
I．监管主体及其权限具有法定性 II．监管活动具有强制性 III．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权 IV．从监管时间来看属于事后监管 [单选题] *A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、IVD.I、II、III(正确答案)3、基金监管的首要目标是（）。
[单选题] *A.保障基金行业的健康发展B.保护投资人及其相关当事人的合法权益(正确答案)C.维护市场秩序D.监督基金机构的稳健运行4、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。
I．基金管理人的偿付能力 II．基金管理人的风险防控情况III．基金管理人的股东数量 IV．基金管理人的内部治理结构【20180402】 [单选题] *A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正确答案)5、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。
[单选题] *A.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则B.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心(正确答案)C.各个行业普遍应用的一项监管原则D.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施6、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。
[单选题] *A.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域(正确答案)D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预7、基金监管的基本原则包括（）。
第四章 证券投资基金的监管 PPT
第二节 证券投资基金的监管
知识点一 政府基金监管机构：中国证监会（重点掌握）
一. 中国证监会对基金市场的监管职责
第二节 证券投资基金的监管
知识点一 政府基金监管机构：中国证监会（重点掌握）
二. 中国证监会对基金市场的监管措施 1. 检查 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检 查，也可分为现场检查和非现场检查。
（2）公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡 量同类监管对象的行为。
（3）公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待 ，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监 管、公正执法，是依法监管原则的具体化。
第一节 基金监管概述
1. 基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）。 Ⅰ.检查权 Ⅱ.行政处罚权 Ⅲ.行政处分权 Ⅳ.禁止权 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2. 适度监管原则
市场失灵要求政府干预．但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行 政监管应适度。
3. 高效监管原则
高效监管是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标 ，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
第一节 基金监管概述
知识点四 基金监管的基本原则（理解）
解析：C. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以 下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续 性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。
第一节 基金监管概述
3. 基金监管活动的要素包括（）等。 A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、内容、方式 D.目标、体制、手段、方式
证券投资基金的监管与管理
证券投资基金的监管与管理一、概述证券投资基金是指面向社会公众募集资金，以金融工具和金融资产为投资对象，以股份或权益形式发行的集合性投资工具。
证券投资基金作为金融市场中的一种重要投资渠道，其监管与管理问题愈发备受关注。
本文从证券投资基金的监管角度分析基金监管的必要性，并探讨基金管理方面的一些措施。
二、监管的必要性证券投资基金作为一种集合性投资工具，与其他金融工具及投资产品类似，所面临的风险也不可避免，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
因此，对证券投资基金的监管显得尤为重要。
1.保障市场稳定证券投资基金的投资规模越来越大，其对于金融市场的影响也愈加明显。
一旦基金出现机构性危机，将直接影响到相关市场的稳定性。
因此，对于证券投资基金的监管，不仅可以有效防范市场风险，而且能够保障整个市场的稳定。
2.保障投资者权益证券投资基金的基金份额由公众申购，其中投资者分散，普遍门槛较低，比股票市场更为广泛。
然而，由于投资者的专业水平和风险承受能力的不同，他们的选择和操作往往存在一些难以避免的误区，导致了投资风险的加大。
因此，证券投资基金的监管就需要从最大化保障公众权益的角度出发。
同时，加强对基金管理人的监管，保障基金规模管理和从业人员队伍建设等，是证券投资基金监管方案引入的重要内容。
三、基金监管的主要措施1.加强法律法规的制定和修订目前，国内关于证券投资基金的法律法规仍然比较滞后。
为了保障市场稳定和投资者权益，应加强相关法律法规的制定和修订。
例如，2018年，证监会规定了《公开募集证券投资基金运作管理暂行办法（征求意见稿）》，进一步明确了公募基金的运作管理制度，规范了发行、投资、投前提醒、波动性管理等各环节，为投资者提供了更加全面的保护措施。
2.加强基金管理人的监管力度基金管理人是证券投资基金的实际管理者，对其加强监管，也是保障公众利益的重要方式。
应该进一步规范基金管理人的专业背景和从业经验等条件，设置更为合理的薪酬和激励机制，并加强对其兼并、重组等活动的监管。
第四章 证券投资基金的监管
第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述及特征三、基金监管目标基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动必须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，包括：• 保护投资人及相关当事人的合法权益：首要目标是保护投资人利益• 规范证券投资基金活动：是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
• 促进证券投资基金和资本市场的健康发展四、基金监管的基本原则基金监管的基本原则则具有基础性和宏观性的特征。
①所谓基础性，是指他是基金监管活动最为基本、最为重要的原则，背离这些基本原则，基金监管活动的目的和宗旨就不能得以实现。
②宏观性，是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼，是具有根本性指导意义的基本准则，是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象。
• 保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现• 适度监管原则• 高效监管原则：指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展• 依法监管原则：政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。
• 审慎监管原则：“结构性的早期干预和解决方案”，精髓在金融监管机构要尽可能赶在金融完全亏损之前采取有效措施，以便于让金融机构股东之外的其他人不受损失。
• 公开、公平、公正监管原则• 公开、公平、公正监管原则——“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
• 公开原则，不仅实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开——政务公开原则的体现• 公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
• 公正原则，要去监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
第二节基金监管机构和行业自律组织一、政府基金监管机构：证监会• 证监会对基金市场的监管职责• 证监会依法负担国家对证券市场实施集中统一监管的职责。
证券投资基金监管管理办法范本
证券投资基金监管管理办法范本一、背景介绍证券投资基金是一种投资工具，旨在为投资者提供便利的投资方式和更高的投资回报。
然而，这一领域的监管与管理对于保护投资者利益和维护市场稳定至关重要。
本文将以证券投资基金监管管理办法范本为主题，从不同方面探讨证券投资基金的监管与管理。
二、监管机构1. 监管机构设立与职责分工证券投资基金的监管机构应设立并明确其职责分工。
其中，包括但不限于监管机构的组织结构、人员配置和监管职责等方面的规定。
2. 现有监管机构的合作与协调证券投资基金的监管工作需要现有监管机构之间的合作与协调。
监管机构应确立良好的合作机制，定期召开联席会议，分享信息和经验，以更好地保护投资者和市场稳定。
三、基金管理人1. 基金管理人的准入与退出制度为保护投资者利益和市场稳定，监管机构应对基金管理人进行准入审核，并建立相应的退出制度。
准入制度应包括基金管理人的注册条件、执业资格要求和信息披露要求等。
2. 基金管理人的运营与责任基金管理人在运营过程中应遵守法律法规，履行职责，保护投资者利益。
监管机构应加强对基金管理人的监管，确保其运作符合相关规定并接受监督。
四、投资限制与风险控制1. 投资标的与范围限制监管机构应设立投资标的与范围限制，规定基金可以投资的证券种类和比例。
这能够平衡基金运作需求和风险控制，保护投资者利益并维护市场稳定。
2. 风险控制措施监管机构应要求基金管理人制定有效的风险控制措施，包括但不限于投资组合监测、风险评估和应急预案等。
这些措施有助于防范和应对市场风险，保护投资者利益。
五、信息披露与透明度1. 基金信息的披露范围与频率监管机构应规定基金管理人的信息披露范围和频率，确保投资者能够及时获得真实、准确的信息。
这有助于提高投资者的决策能力和市场透明度。
2. 投资者权益保护与救济机制监管机构应建立投资者权益保护与救济机制，确保投资者能够依法维权。
这包括但不限于投资者救济渠道的设立、投资者权益保护组织的建立和投资者权益保护基金的设立等。
证券投资基金第四章重点
证券投资基金第四章重点大纲要求：熟悉基金治理公司的市场准入规定，熟悉基金治理人的职责和作用，了解基金治理公司的要紧业务，了解基金治理公司的业务特点。
熟悉基金治理公司的组织架构与部门职责。
了解基金治理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的要紧职责；了解一样的投资决策程序；了解基金治理公司的投资研究、投资交易与投资风险操纵工作。
熟悉特定客户资产治理业务规范性要求。
了解基金治理公司治理结构的总体要求，把握基金治理公司治理结构的差不多原则，了解独立董事制度和督察长制度。
把握基金治理公司内部操纵的概念；熟悉内部操纵的目标、原则、差不多要求以及要紧内容。
第一节基金治理人概述第二节基金治理公司机构设置第三节基金投资运作治理第四节特定客户资产治理业务（新增小节）第五节基金治理公司治理结构与内部操纵本章共分为5节（09年教材是4节，第四节为新增加小节）基金治理人是基金的组织者和治理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
基金治理费是基金治理人的要紧收入来源。
第一节基金治理人概述一、基金治理公司的市场准入我国对基金治理公司实行严格的市场准入治理。
基金治理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。
其要紧股东（指出资额占基金治理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东）应具备下列条件：（专门重点，要逐条学习，专门是有数量要求的，应经历）要紧股东应具备的条件：（8 项，P80）（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产治理或者其他金融资产治理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监操纵度完善；（5）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律治理、商业银行等机构无不良记录。
证券投资基金——习题精品文档11页
第四章证券投资基金（答案解析）一、单项选择题1.一般认为，基金起源于( B )，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A．德国B．英国C．美国D．日本2.下列不能作为证券投资基金特点的是( A )。
A．稳定市场B．分散风险C．集合投资D．专业理财3.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是( D )。
A．反映的经济关系不同B．所筹集资金的投向不同C．风险水平不同D．投资收益不同4.基金按( B )，可分为封闭式基金和开放式基金。
A．基金的组织形式不同B．基金运作方式不同C．投资标的划分D．投资目标划分5.证券投资基金的主要投资风险不包括( C )。
A．巨额赎回风险B．技术风险C．汇率风险D．市场风险6.公开披露的基金信息不包括( B )。
A．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告B．对证券投资业绩进行预测C．基金资产净值、基金份额净值D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼7.对基金管理人的概念认识错误的是( C )。
A．基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金B．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立C．基金管理公司不具有独立法人地位D．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化8.对指数基金认识正确的是( C )。
DA．指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种(70)B．指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资C．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险D．指数基金始终保持即期的市场平均收益水平9.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( A )。
A．契约型基金和公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．封闭式基金和开放式基金D．国债基金、股票基金、货币市场基金、指数基金10.对基金份额持有人大会认识不正确的是( D )。
A．基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集B．代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会C．一般由基金管理人召集D．基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额15％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案11.关于货币市场基金优点的描述，错误的是( B )。
基金法规-证券投资基金的监管
基金法规-证券投资基金的监管1.基金监管活动的要素包括（）等。
[单选题] *A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式(正确答案)D.目标、体制、手段、方式答案解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
2.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.社会力量监督D.行政监管(正确答案)答案解析：行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
3.行政监管的监管时间为（）。
[单选题] *A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程(正确答案)答案解析：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
4.基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
[单选题] *A.目标B.体制C.内容(正确答案)D.方式答案解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
5.下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。
[单选题] *A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施(正确答案)D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围答案解析：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
6.以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。
[单选题] *A.基金服务机构B.证券期货交易所C.公募基金管理人(正确答案)D.地方基金业协会答案解析：公募基金的基金管理人、基金托管人加入中国基金业协会的，为普通会员。
(常态化)基金法规第四章：证券投资基金的监管
（常态化）基金法规第四章：证券投资基金的监管1、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。
[单选题] *A、适度监管原则B、合理监管原则(正确答案)C、审慎监管原则D、依法监管原则答案解析：基金监管的基本原则包括以下六个⽅⽅：(⽅)保障投资⽅利益原则(⽅)适度监管原则(三)⽅效监管原则(四)依法监管原则(五)审慎监管原则(六)公开、公平、公正监管原则。
2、公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或履行职责时，应当遵循（）利益优先的原则。
[单选题] *A、基金管理人员工B、基金管理人C、基金份额持有人(正确答案)D、基金管理人股东答案解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
3、（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。
[单选题] *A、基金监管机构(正确答案)B、基金管理⽅C、基金托管⽅D、基金销售机构答案解析：相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等4、基金投资⽅是指（）。
Ⅰ基金份额持有⽅ Ⅱ基金的出资⽅ Ⅲ基金资产的实际所有⽅ Ⅳ基金的运作⽅ [单选题] *A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：投资⽅即基金份额持有⽅，是基金的出资⽅、基金资产的实际所有⽅和基金投资回报的受益⽅。
5、基金⽅业协会的权⽅机构为（）。
[单选题] *A、董事会B、监事会C、理事会D、会员⽅会(正确答案)答案解析：基金⽅业协会的权⽅机构为全体会员组成的会员⽅会，协会章程由会员⽅会制定，并报中国证监会备案。
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20、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（ ）。（2.5分）
✔A
负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
✔B
对基金从业人员实施资格管理和资格考试
✔C
对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
✔D
草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
正确答案:B
21、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。（2.5分）
✔A
出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东
✔B
出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东
✔C
出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
✔D
出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
正确答案:A
22、以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（ ）。（2.5分）
✔A
基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
✔A
日常检查
✔B
季度检查
✔C
现场检查
✔D
非现场检查
正确答案:B
31、（ ）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。（2.5分）
✔A
非现场检查
✔B
日常检查
✔C
现场检查
✔D
年度检查
正确答案:C
32、（ ）是查处基金违法案件的基础。（2.5分）
✔A
调查取证
✔B
日常检查
✔C
限制交易
✔D
行政处罚
✔B
对高级管理人员的日常监管
✔C
对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管
✔D
对日常监管中发现的重大问题进行处置
正确答案:D
29、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（ ）。（2.5分）
✔A
智商高
✔B
电子化
✔C
涉案金额小
✔D
行为隐蔽
正确答案:C
30、检查是基金监管的重要措施，不包手（ ）。（2.5分）
正确答案:A
33、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。（2.5分）
✔A
1.0
✔B
2.0
✔C
3.0
✔D
5.0
正确答案:C
34、不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（ ）。（2.5分）
✔A
因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
✔A
Ⅰ、Ⅱ
✔B
Ⅱ、Ⅲ
✔C
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
✔D
Ⅰ、Ⅲ
正确答案:C
9、以下关于基金财产的运用，合规的是（ ）。（2.5分）
✔A
购买上市公司定向增发的股票
✔B
用于发起设立有限合伙企业
✔C
用于承销公开发行的股票和债券
✔D
购买基金托管人的股权
正确答案:A
10、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。（2.5分）
正确答案:C
15、以下不属于契约型私募基金合同必备条款的是（ ）。（2.5分）
✔A
声明与承诺
✔B
私募基金的基本情况
✔C
基金收益预测
✔D
私募基金的费用与税收
正确答案:C
16、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
决定更换基金托管人
✔B
决定更换基金管理人
✔C
基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
✔D
基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构
正确答案:B
14、关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
取得基金从业资格
✔B
通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
✔C
具有2年以上证券投资管理经历
✔D
最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
✔A
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
✔B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
✔C
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
✔D
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
12、关于政府对基金的监管与基金行业自律监管，以下表述错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
基金机构中从业人员的资格和行为不属于政府基金监管的范畴，而是行业自律组织监管的范畴
✔B
政府基金监管活动贯穿基金机构从市场进入、市场活动和退出的全过程
✔B
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
✔C
基金托管人资格由中国证监会负责
✔D
中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
正确答案:B
23、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（ ）。（2.5分）
✔A
合理预测基金的投资业绩
✔B
不同的申购基金可适用不同的申购费率
✔C
在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还
✔A
保护投资人
✔B
规范证券投资基金活动
✔C
促进资本市场的健康发展
✔D
促进证券投资基金的健康发展
正确答案:B
26、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
集中体现基金监管的本质属性和根本价值
✔B
具有基础性的特征
✔C
具有宏观性的特征
✔D
政府全面监管
正确答案:D
27、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（ ）。（2.5分）
✔D
基金管理人以自有资金为持有人承担风险
正确答案:B
24、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（2.5分）
✔A
社会力量
✔B
基金机构内部监督部门
✔C
基金行业自律组织
✔D
有法定监管权的政府机构
正确答案:D
25、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。（2.5分）
应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
✔C
可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
✔D
自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介
正确答案:C
6、关于依法监管原则，以下说明错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
课后测试
测试成绩：85.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（ ）。（2.5分）
✔A
基金机构从业人员的资格和行为
✔B
为基金机构提供法律服务的律师事务所
✔C
各种基金机构的设立、变更和终止
✔D
基金机构对证券投资决策的正确性
正确答案:D
2、中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。（2.5分）
✔A
《证券投资基金管理公司管理办法》
✔B
《公开募集证券投资基金运作管理办法》
✔C
《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
✔D
《证券投资基金销售管理办法》
正确答案:C
28、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（ ）（2.5分）
✔A
对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管
✔B
基金监管机构职权的取得应当有法律依据
✔C
基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
✔D
基金监管机构的设置必须有法律依据
正确答案:C
7、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
✔A
经代销机构合规负责人出具合规意见书
✔B
经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
✔C
经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
✔D
经基金公司督察长审核并出具合规意见书
正确答案:C
11、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。Ⅰ．内容的合规性，与基金合同的一致性Ⅱ．加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念Ⅲ．为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据Ⅳ．应引用专业人士准确的推荐评价报告（2.5分）
✔A
对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
✔B
因违法行为被期货公司开除的人
✔C
犯有走私罪，被判处过刑罚的人
✔D
因违法行为被吊销执业证书的律师
正确答案:A
5、以下私募基金的推介行为，错误的是（ ）。（2.5分）
✔A
可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
✔B
✔C
政府基金监管的监管活动具有强制性
✔D
政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管
正确答案:A
13、下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（ ）。（2.5分）
✔A
基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
✔B
基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构
✔C
✔A
基金管理人
✔B
基金托管人
✔C
基金份额持有人
✔D
中国证监会
正确答案:A
38、（ ）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。（2.5分）
✔A
基金销售机构
✔B
基金份额持有人
✔C