按揭专员工作流程
房地产按揭专员岗位职责
房地产按揭专员岗位职责房地产按揭专员是房地产公司或银行等金融机构的一个职业岗位，主要职责是处理按揭申请，并为客户提供相关咨询服务。
下面详细介绍房地产按揭专员的岗位职责。
一、负责按揭业务申请房地产按揭专员的首要职责是协助客户填写房屋贷款申请表、还款能力评估表，收集客户资料并提交审核部门进行审批。
他们需要了解银行或金融机构的贷款政策和规定，并根据要求帮助客户准备所需材料。
二、负责房产评估房地产按揭专员需要进行房产评估，确保房屋估价符合借贷机构的要求和标准。
在此之前，他们需要协助客户与估价师协商、制定评估计划，随后需要打电话询问借贷机构是否接受房屋的评估。
同时，他们还需要告知客户房屋评估的结果和处理方法，以便客户做出相应决策。
三、负责业务跟进房地产按揭专员的另一个职责是对申请人的贷款申请进行跟进。
包括向客户解释贷款过程和费用，并随时提供所需的信息，以帮助客户尽快获得批准。
与此同时，他们还要对客户提交的资料进行基本会计工作，如：记录申请人档案、申请表明细和申请费用等。
四、负责客户服务房地产按揭专员需要通过电话、客户端、邮件、面谈等方式提供全天候客户服务，解答客户的咨询和疑惑。
此外，如果客户需要寻求帮助，他们必须随时邀请银行或借贷机构的客户经理，帮助客户处理问题，并进行相关联络跟进。
五、负责审核借款申请房地产按揭专员还需要协助审核借款申请，确保申请人的贷款情况符合贷款要求。
他们需要审查申请人的资格，彻底调查申请人的收入和支出状况，并检查申请人的信用记录和其他财务文件以确保其资格和信用情况。
在确认贷款申请正式通过后，他们还需要协助客户填写相关合同以确保贷款有效性。
以上五大职责是房地产按揭专员的主要工作职责。
这个职位需要有良好的沟通能力、服务态度、业务规范、认真负责并且具备基本的数学能力。
如果您渴望与金融、房产等领域有关的工作，并获得丰厚的薪酬及广阔的发展前景，那么成为一名优秀的房地产按揭专员，绝对是一个不错的选择。
商用车按揭业务操作流程
个人商用车按揭业务业务操作流程一、业务受理阶段(一）客户在经销商处购车,并确定需按揭后,销售人员需对购车客户介绍银行相关按揭业务的内容：其中包括以下主要方面：1、首付款不低于车辆价格的30％,如有特殊要求的还需提高首付,车辆价格以购车发票的裸车价格为准(货运车含拖车配套使用的货厢价格）,不含车辆购置税、保险费、改装费、附加配置费用等其他费用.2、贷款额不超过车辆价格的70%，贷款期限最长不超过三年，银行可根据客户资信情况降低该比例。
3、经销商按车价的10%收取保证金，客户还清银行贷款后归还客户。
4、客户必须在经销商指定的保险公司购买保险，其中包括交强险、车辆损失险、第三者责任险（最低20万元)、盗抢险、自燃险等。
5、车辆抵押登记费，以车辆上户实际收取标准为准，由客户承担。
（二）银行对客户的要求及所需个人贷款资料：1、购车人必须是车辆使用人,具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18周岁（含)-60周岁（含）之间，严禁以他人的名义贷款买车。
2、借款申请人必须是新疆地区常住居民, 拥有自有住房，有稳定职业和稳定收入。
3、借款申请人个人信用良好，在中国人民银行个人征信系统查得的个人信用报告中，无恶意欠款记录和其他与真实情况不符的记录.4、购车合同或协议,拟购车辆出厂合格证。
5、具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力，收入还贷比不超过50%，即借款人每月的还款额（借款人名下全部贷款）最高不超过其月均收入的50％，借款人所购车辆未来可能产生的月均营运收入可作为借款人收入来源之一，但该预期收入占借款人全部收入的比例不得超过50％。
7、已支付所购车辆首付款。
8、借款人单户（含配偶)在银行的个人商用车贷款不超过3笔（已结清贷款除外)；9、购买货运汽车的借款人，须有符合条件的挂靠运输公司，并提供经运输公司全体股东或董事会签名盖章的承诺书，承诺书须包括但不限于以下内容：（1）.同意借款人挂靠本企业,并明确该挂靠车辆的所有权为借款人所有。
按揭办证专员岗位职责
按揭办证专员岗位职责岗位概述按揭办证专员是金融机构中负责处理按揭贷款和办证相关事务的专业人员。
他们负责协调和处理客户的按揭贷款申请，负责办理和跟进不动产相关证件的办理，并确保所有手续和文件的合法性和完整性。
岗位职责1. 负责收集和整理客户的按揭贷款申请资料，确保齐全并准备递交给上级审批。
2. 协助贷款审批人员进行初步审查，包括验证资料的真实性、完整性和有效性。
3. 协调各相关部门，如评估、律师事务所等，依据审批要求进行必要的沟通和协作，确保贷款申请能够顺利进行。
4. 对贷款申请进行风险评估，评估客户的还款能力和还款意愿，并提供相应的风险分析报告。
5. 根据审批结果，通知客户并协助客户准备相关的贷款文件和合同，确保文件的准确性和合法性。
6. 根据客户的要求和需要，提供贷款计算、利率测算和还款方案等咨询服务。
7. 跟进贷款申请的进度，及时向客户提供申请进展和批准结果的反馈。
8. 负责办理不动产相关证件，如土地使用证、房产证等的申请和办理。
9. 跟进证件办理的进度，及时向客户提供办理进展和结果的反馈。
10. 维护与相关部门的良好合作关系，及时了解并掌握贷款和证件办理的最新政策和规定。
11. 协助相关部门进行市场调研和竞争情报收集，为公司发展提供参考建议。
任职要求1. 本科及以上学历，金融、法律、土地资源管理等相关专业背景优先。
2. 具备较强的沟通协调能力和团队合作精神，能够有效地与各相关部门进行协作。
3. 熟悉按揭贷款和不动产相关法律法规和政策，能够灵活运用，为客户提供合规性的服务。
4. 具备一定的风险评估和分析能力，能够准确判断客户的还款能力和风险。
5. 具备较强的组织和计划能力，能够有效地处理多个任务和项目，保证按时完成工作。
6. 熟练使用办公自动化软件和相关金融信息系统，能够快速准确地完成贷款申请和办证流程。
7. 具备良好的职业素养和道德操守，能够保护客户和公司的合法权益。
8. 具备较强的学习能力和自我提升意愿，能够持续关注业务发展和行业动态。
按揭专员岗位职责
按揭专员岗位职责岗位概述按揭专员是指在银行、信托、财务公司等机构工作，主要负责房屋按揭贷款的审批、担保、审核、放款等工作。
其职责包括但不限于：•按照公司制定的流程和标准，审核贷款申请资料，确保申请人信息真实可靠；•风险控制，评估借款人的信用风险和偿还能力；•与客户进行沟通和协商，签订贷款合同；•根据合同约定，负责前期审批和抵押物评估等相关工作；•同行审核、验产、验房等环节的配合和跟进；•处理贷款问题，为客户提供优质的售后服务。
岗位职责按揭专员作为银行服务业的重要职业，其日常职责如下：1. 贷款审核按揭专员的第一项职责是审核借款人的贷款申请。
其工作流程包括：•收集申请人的信息，包括个人资料、收入情况、银行账户等；•分析资料并审核其真实性和可信度；•判断申请人的信誉和信用状况；•确定借款人的还款能力和贷款风险等级。
2. 抵押物评估在审核贷款申请之后，按揭专员需要进行抵押物评估。
具体工作包括：•负责验房和房产评估工作，按照规定程序进行现场调查，获取完整的房屋信息；•分析房屋的价格走势，了解当地房价市场情况，提出相应的合理办法；•按照银行贷款政策和相应评估标准，确定房屋的价值；•完成评估报告，为后续贷款审批提供参考。
3. 贷款审批按揭专员通过对借款人的申请资料和抵押物评估，为贷款审批提供了必要的前置条件。
具体工作包括：•客户资料的数字化处理与分析；•根据风险控制理念，制定贷款审核标准；•判断贷款方案的可行性，贷款合同的法律合规性和合同条款的合理性；•确定贷款金额和贷款期限；•审批通过后办理放款手续。
4. 客户服务按揭专员的最后一项职责是为客户提供售后服务。
具体工作如下：•负责客户问题的反馈和处理，维护客户关系；•承诺解决贷款问题，提供解决方案；•根据客户需求，定制个性化的还款方案；•宣传和销售相关产品，促进客户利益最大化。
岗位技能要求1.有良好的沟通能力和服务意识，能够与各种客户有效交流；2.精通贷款审核、客户服务流程，能够判断贷款风险、偿还能力等；3.较强的研究能力、数据分析能力以及信息管理能力；4.熟悉房地产行业，了解国家相关的贷款政策和法律法规。
售楼处按揭专员岗位职责(共7篇)
售楼处按揭专员岗位职责（共7篇）第1篇：售楼处按揭专员工作职责按揭专员工作职责：1、负责买卖合同的交易签证、更名、退房等手续的办理；2、负责客户按揭代款或公积金贷款手续的办理；3、负责产权的办理手续；4、负责客户逾期按揭欠款的催缴工作；5、负责按揭台帐的建立及按揭资料的档案管理工作6、负责预售合同和借款合同的档案管理工作；7、负责协助按揭报备主管维护与银行、房产交易所等关联单位的关系；8、负责完成上级领导临时交办的其他工作。
第2篇：售楼处保安岗位职责售楼部保安员岗位职责礼宾岗职责1.上岗前仔细检查自身仪容仪表做到着装整齐仪表端正精神饱满杜绝不文明执勤行为的发生。
2、站岗前清洁门岗雨阳棚伞卫生做到伞柄无积尘伞面无破损遇刮大风天气及时收伞。
3、门岗执勤实行跨列式站岗车辆进出行军礼进入车辆半面向左转敬礼驶出车辆直接敬礼。
4、维持售楼处门岗处交通秩序确保交通畅通保持入口处地面清洁。
5、严格控制进入售楼处的闲杂人员制止收垃圾人员、衣冠不整、精神异常人员进入售楼处。
6、遇步行进入售楼处的人员礼貌询问其来意得知是看房客户要礼貌欢迎若是找售楼处工作人员的须本人与其要找的人联系后方可进入。
7、工作人员搬运大件物品出门需出示所属部门上级签字的出门证无出门证的禁止放行并扣留物品及时上报。
8、严格按照交接岗程序交接岗严禁随意交接岗。
9、站岗期间不得接打私人电话不得与无关人员长时间闲聊有急事需接打电话的需请示上级同意并派人顶岗后方可离开。
车场岗位职责1.上岗前仔细检查自身仪容仪表做到着装整齐仪表端正精神饱满杜绝不文明执勤行为的发生。
2.岗前清洁车场、水池池面卫生确保车场地面、水池池面无落叶、花朵、纸屑等垃圾。
3、检查庭院内雨阳棚伞保持伞柄无积尘伞面完好无损座椅摆放有序遇刮大风及时收伞。
4.对进出车场的车辆进行严格管制发现可疑车辆或车场可疑物及时上报处理。
5.认真执勤有序指引客户车辆停放车辆指挥手势娴熟停车后帮客户开车门并问候问候语为您好欢迎参观引领客户至售楼处门口交接给售楼人员。
按揭专员工作职责(5篇)
按揭专员工作职责1、负责商品房买卖合同的备案工作。
2、负责按揭贷款客户的预登记工作。
3、接收售楼员提供的按揭贷款客户资料并初步审核。
4、与售楼员及银行沟通，联系并预约银行，带领客户办理按揭手续。
5、负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。
6、负责按揭贷款客户的抵押工作。
7、负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。
8、负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转保证金等。
9、负责及时提供相应报表给销售经理及财务部。
10、统计按揭贷款的放款额并建立台帐。
11、根据公司要求，及时交纳契税并办理相关手续。
12、负责房产证的办理。
13、负责培训售楼员房管局及银行资料提供及办理流程。
按揭专员工作职责（2）按揭专员的工作职责通常包括以下几个方面：1. 客户咨询：根据客户的需求，向他们提供有关按揭相关的信息，并解答他们的疑问。
2. 展示房地产项目：向客户展示和介绍房地产项目的特点和优势，帮助他们选择合适的房源。
3. 贷款评估：评估客户的贷款资格，包括收入、信用记录等，并向客户提供贷款额度和利率的建议。
4. 贷款申请：协助客户填写贷款申请表格，并收集所需的文件和证明材料。
5. 跟进申请进度：监督和协调客户的贷款申请进度，并与相关机构和部门保持联系，确保申请能够顺利进行。
6. 解决问题：帮助客户解决贷款过程中的问题和困难，并协调与银行和其他金融机构的沟通。
7. 保持关系：与客户保持良好的关系，建立长期的合作伙伴关系，并通过回访和维护，提供持续的服务和支持。
8. 跟踪市场动态：及时了解和掌握房地产市场的变化和趋势，为客户提供有关市场行情和投资建议。
总的来说，按揭专员的职责是帮助客户选择合适的贷款方案，协助他们完成贷款申请，并提供与贷款相关的咨询和支持。
按揭专员工作职责（3）按揭专员的工作职责主要包括：1. 负责与客户进行沟通，了解其按揭需求和情况。
2. 向客户提供相关的按揭产品、政策和流程等信息，并解答客户的疑问。
按揭专员岗位职责职位要求
按揭专员岗位职责职位要求(实用版)编制人：______审核人：______审批人：______编制单位：______编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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按揭业务工作规划
一、前言随着我国经济的持续增长，房地产市场蓬勃发展，按揭业务作为房地产交易中的重要环节，对于促进房地产市场的健康发展具有重要意义。
为了更好地满足客户需求，提高业务竞争力，现制定本年度按揭业务工作规划。
二、工作目标1. 提高按揭业务市场份额，力争在2023年度实现业务增长30%。
2. 优化业务流程，缩短贷款审批时间，提升客户满意度。
3. 加强风险管理，降低不良贷款率。
4. 提升员工综合素质，培养一批业务骨干。
三、具体工作措施1. 加强市场调研，精准定位客户需求（1）深入分析市场动态，了解客户需求，为业务拓展提供有力支持。
（2）针对不同客户群体，制定差异化营销策略。
2. 优化业务流程，提高服务效率（1）简化贷款审批流程，缩短审批时间。
（2）加强与银行、房产开发商等合作伙伴的沟通，提高业务办理效率。
3. 提升客户满意度（1）强化客户服务意识，提高服务质量。
（2）定期开展客户满意度调查，及时了解客户需求，不断改进服务。
4. 加强风险管理，降低不良贷款率（1）建立完善的风险管理体系，对贷款申请进行严格审查。
（2）加强对已放款客户的贷后管理，及时发现和处置风险。
5. 培养业务骨干，提升团队凝聚力（1）定期组织员工培训，提高业务水平。
（2）选拔优秀员工，培养业务骨干。
（3）加强团队建设，提升团队凝聚力。
四、实施步骤1. 第一季度：制定详细的工作计划，明确各部门职责，确保各项工作有序开展。
2. 第二季度：开展市场调研，优化业务流程，提升服务质量。
3. 第三季度：加强风险管理，降低不良贷款率，提高客户满意度。
4. 第四季度：总结经验，完善工作措施，为下一年的工作奠定基础。
五、总结2023年度按揭业务工作规划旨在提高业务竞争力，满足客户需求，实现业务增长。
通过加强市场调研、优化业务流程、提升客户满意度、加强风险管理和培养业务骨干等措施，为实现工作目标奠定坚实基础。
让我们携手努力，共创美好未来！。
按揭专员日常工作流程
按揭专员日常工作流程
1按揭专员日常工作：
1、营销中心款项收取；
2、登记收款信息
3、按揭相关问题释疑；
4、和财务、销售秘书核对每日账务;
5、协助应行办理按揭、收集按揭资料；
6、制作销售财务报表，反馈销售经理及部门；
7、统计每日销售情况，及回款情况；
8、购房合同的备案、抵押；
9、到房产局收回已办理好的购房合同，并存档；
10．业主资料的归档；
11．客户公积金退款式事宜；
2日常工作流程：
8：30——9：30与公司财务核对上一日销售台帐（同时将前一日中午所收取的合同带至公司）；
09：30——10：00核对上一日销售台账；
10：10——10：20和销售秘书对帐；
10：20——10：30核对前一日交款的剩余情况、并将其存入银行；
10：30——11：30营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
11：30——13：00午饭及休息；
13：00——16：00营销中心日常事务处理（收款、客户按揭疑问解答）；
协助银行办理按揭、收取款项的存入银行；（完成计划工作）；
16：00——16：30登记销售台帐；
16：30——17：30整理按揭回款情况，出具延迟付款名单；。
房地产销售银行按揭流程
房地产销售银行按揭流程
房地产销售银行按揭流程一般包括以下几个步骤：
1. 提交申请：购房者向银行提交按揭申请，通常需要提供购房合同、个人联系明、收入证明、银行流水等相关文件。
2. 银行审核：银行对购房者提交的申请进行审核，包括对购房者的信用状况、收入情况、负债情况进行评估，以确定能否获得按揭贷款。
3. 评估房产价值：银行会选择合格的房地产评估机构对所购房产进行评估，以确定其价值。
评估结果将影响贷款额度和利率。
4. 签订贷款合同：一旦贷款申请获得通过，银行将与购房者签订贷款合同，明确贷款金额、利率、贷款期限等条款。
5. 放款：购房者按照合同约定的条件提供所需的文件，银行核实后确认放款，将贷款金额划入购房者指定的账户。
6. 按揭还款：购房者需要按照合同约定的还款方式和时间表，准时偿还贷款本金和利息。
请注意，以上流程可能因地区和银行而有所差异，具体操作还需参考当地相关规定和银行的具体要求。
按揭专员工作职责
按揭专员工作职责
按揭专员的工作职责可以包括以下内容：
1. 与客户沟通：与客户建立良好的沟通和合作关系，了解客户的需求和财务状况，提供专业的咨询和建议。
2. 掌握产品知识：熟悉各种按揭产品的特点、利率、还款方式等，根据客户的需求推荐合适的产品。
3. 清晰的文件准备：根据银行或金融机构的要求，帮助客户准备各种贷款申请所需的文件和资料。
4. 贷款审批过程：协助客户进行贷款申请，跟进审批进程，与银行和其他金融机构进行协商，确保贷款能够尽快审批和批准。
5. 贷款合同签订：帮助客户了解和签署贷款合同，解答客户对合同条款的疑问，确保合同的准确和合规性。
6. 贷款后续管理：在贷款批准后，协助客户进行还款管理，帮助客户解决还款问题，处理贷款合同的变更和延期等事项。
7. 市场调研和推广：积极参与市场调研，了解行业和产品的动态，与销售团队合作，推广贷款产品，为业务的发展做出贡献。
8. 客户关系管理：与现有客户保持良好的关系，及时回应客户的问题和需求，提供高质量的售后服务，争取客户的长期合作和推荐。
总的来说，按揭专员的工作职责是帮助客户获得贷款，并协助客户完成贷款申请和审批过程，同时维护客户关系，推广贷款产品，为公司业务的增长和发展做出贡献。
按揭专员岗位职责
按揭专员岗位职责一、背景为了提高公司按揭专员的工作效率，规范他们的岗位职责，保证按揭工作的顺利进行，特订立本规章制度。
二、岗位职责按揭专员是公司按揭流程中不行或缺的紧要角色，重要负责以下职责：1. 客户服务•负责与客户沟通，解答与按揭相关的疑问；•供应专业的按揭咨询服务，包含利率、贷款期限、还款方式等；•依据客户需求，订立个性化的按揭方案，达成市场销售目标；•帮助客户填写必需的申请文件，按流程进行审核。
2. 信息收集与分析•收集客户的个人信息，包含身份证、居住住址、就业情况等；•依据客户的信用记录和财务情形，分析并评估其还款本领；•帮助客户办理必需的信用报告，确保资料的真实性和完整性；•依据客户资料以及市场需求，订立个性化的按揭方案。
3. 贷款申请处理•依照公司的按揭流程，审核客户的贷款申请文件；•对客户提交的料子进行审核，确保其合规并符合相关法规要求；•依据审核结果，及时与客户沟通，提出修改看法或递交申请；•跟进贷款申请的审批进度，及时向客户反馈结果。
4. 协调与合作•与银行、律师事务所等相关机构保持良好的合作关系；•协调与银行机构之间的信息沟通，确保按揭申请的顺利进行；•与律师事务所协同工作，完成抵押登记、合同签订等相关流程；•处理与其他部门的搭配工作，确保按揭流程的顺畅进行。
5. 实时反馈与报告•及时向上级汇报按揭业务相关的工作进展和展望；•搜集市场信息、竞争对手动态等，及时汇总并向管理层汇报；•分析数据报告，提出优化建议，改善按揭工作流程；•帮助上级完成按揭工作的统计与分析工作。
6. 职业发展与学习•关注按揭行业的最新发展动态，乐观参加相关培训活动；•定期学习、研究相关法律法规和金融知识；•提升个人的专业知识和技能，提高工作效率和服务质量；•依据公司的需求和个人发展规划，参加相关职业晋升考核。
三、工作要求为了有效履行按揭专员职责，公司对按揭专员提出以下工作要求：1.具备较强的沟通本领和服务意识，能够与客户建立良好的关系；2.具备良好的信息收集、分析和处理本领，严谨认真地审核客户的申请文件；3.具备肯定的金融、法律等方面的知识和专业素养，能够独立订立按揭方案；4.具备团队合作精神，能够与银行、律师事务所等多方进行协调合作；5.具备较强的学习本领和学习意愿，能够不绝更新知识，适应行业发展需求；6.具备肯定的压力经受本领，能够适应高强度的工作节奏；7.忠诚、诚信，保守客户的隐私和机密信息。
房地产按揭专员工作流程
房地产按揭专员工作流程房地产按揭专员是房地产金融领域的重要角色，他们负责协助客户办理房屋按揭贷款业务，为客户提供专业的金融咨询和服务。
下面将详细介绍房地产按揭专员的工作流程。
1. 客户接待与需求分析。
房地产按揭专员首先要接待客户，了解客户的需求和情况。
在接待过程中，要耐心倾听客户的需求，详细了解客户的经济状况、购房意向和贷款需求，为客户做好需求分析的准备工作。
2. 金融产品推荐与解释。
在了解客户需求的基础上，按揭专员需要向客户介绍适合的金融产品，并对产品的利率、期限、还款方式等进行详细解释。
在推荐产品时，要根据客户的实际情况进行个性化推荐，提供最合适的金融方案。
3. 贷款申请材料准备。
一旦客户确定了贷款产品，按揭专员需要协助客户准备贷款申请所需的各种材料，包括个人身份证明、收入证明、房产证明等。
在此过程中，要及时跟进客户的材料准备情况，确保材料齐全、准确。
4. 贷款申请递交与跟进。
当客户的贷款申请材料准备完毕后，按揭专员需要协助客户将申请材料递交给金融机构，并及时跟进贷款审批进度。
在贷款审批过程中，要及时向客户反馈审批情况，协助客户解决可能出现的问题。
5. 贷款合同签订与放款。
当客户的贷款申请获得批准后，按揭专员需要协助客户完成贷款合同的签订，并协调相关手续办理。
在贷款放款阶段，要确保放款程序顺利进行，协助客户完成放款手续。
6. 贷款后续服务与跟进。
贷款放款后，按揭专员的工作并未结束，他们需要继续跟进客户的贷款还款情况，提供贷后服务。
在贷款还款过程中，要及时向客户提供还款提醒和咨询服务，确保客户的贷款还款顺利进行。
总结。
房地产按揭专员的工作流程主要包括客户接待与需求分析、金融产品推荐与解释、贷款申请材料准备、贷款申请递交与跟进、贷款合同签订与放款、贷款后续服务与跟进等环节。
按揭专员需要具备良好的沟通能力、金融知识和服务意识，为客户提供优质的金融服务。
希望以上内容能够帮助您更好地了解房地产按揭专员的工作流程。
(完整word版)汽车按揭贷款金融公司内部业务流程图
营销推广流程图车贷公司营销业务及操作流程图营销推广管理、、编制项目推广工作计划执行1销售客流周报反馈1推广效果评估结束5000 （不含）. 元以上的审批电视广告或其它宣传资料方案确定阶段性媒体计划确定重要活动方案编写推广报告.................:广告设计方案现场活动实施方案宣传通稿/媒体口径1M营销中心/办事处片区经理/营销总监财务管理部总经理集团副总裁车商合作开发管理流程图营销中心/办事处片区经理/营销总监总经理财务管理部/车商信息调查< 收集，归类>V电话预约或登门拜访商务洽谈Y谈洽务商约定合作事宜，拟定合同文本■ 合同归档备案约销售管理流程图 N登门拜访，预约面商N1、 以短信的方式通知客 户须准备的资料项目；2、 严格按派单表要求填 写，如征信记录、预约 时间和客户详细家庭住 址等；2、车贷资料清单填写派单表、车 贷资料清单风控管理流程图调查组>按公司标准收 取调查费用资料不合格或不 全情况，应在 30 分钟内反馈调查 员和客户经理签完手续后立即电话 告知客户经理其客户 所缺资料，原件核实 情况—单表收集尸资 料，实物的堪 查核实、取证＜收到派电话预约登门调查 服务，并确定须准备资料短信通知客尸 准备资料项目填写信用卡申请表， 签定资费表，合同和信审组信管经理总经理集团副总裁营销中心/办事处金融机构财务管理部:00前的派单,须当天安排调查，如|15:00后的派单，须次 日上午安排调查。
电话预约沟通后， 5分钟内，短信通 知客户完毕后， 作日内将客户整套资 料和调查纪要提交信 审组相关协议调查主管■ 审核 'J1、 44万以下客户，垫 款后0.5个工作日内做件、包装完毕；2、 44万以上客户，垫 款后1个工作日内作件、包装完毕。
完善和整理客户 资料后，并提交 驻行人员个工审核/审批Y50 （不含）万以上的 单子审批，可授权公 司信管经理审批； （含）万以上单子， 须报副总裁审批所有50 （含）万以上单 批；50 — 100万（含） 报集团信管经理审批， 150万（含）须报分管风控业 务总裁助理审批， 1 须报总裁批准。
按揭工作岗位职责
按揭工作岗位职责概述按揭工作是指银行或金融机构向客户提供贷款，用于购买房地产、汽车等固定资产的金融服务。
按揭工作岗位承担着评估贷款申请、审核资质、确定贷款额度、协调客户和房产中介公司等多个角色，有着重要的中介作用。
本文将详细介绍按揭工作岗位的职责和技能要求，以帮助人们更好地了解这个职业。
职责和任务1. 贷款申请评估：按揭工作岗位首先需要评估客户提交的贷款申请，包括查阅客户的信用记录、收入证明、资产负债表等相关文件和材料，以确定客户的还款能力和信用状况。
2. 资质审查：按揭工作岗位需要审核和验证客户的个人资质，如id明、户籍证明、婚姻状况等，确保客户符合银行或机构的贷款条件和政策要求。
3. 贷款额度测算：按揭工作岗位必须根据客户的还款能力、房产评估价值等因素，计算出可贷款的额度，并提供给客户参考。
4. 利率协商：按揭工作岗位需要与客户协商贷款的利率、还款方式、贷款期限等相关条件，以达成双方的意愿和要求。
5. 协调房产中介：按揭工作岗位还需要与房产中介公司协调、合作，了解房产交易的进程和情况，并及时将相关信息反馈给客户。
6. 了解政策：按揭工作岗位需要不断了解和研究国家和机构的相关政策和法规，以确保贷款业务的合规性和风险控制。
7. 贷后管理：按揭工作岗位还需要负责贷后管理，监督和跟踪贷款的正常还款情况，及时解决客户还款问题，并制定相应的催收措施。
8. 与其他部门协同工作：按揭工作岗位需要与风控部门、法务部门、催收部门等其他相关部门协同工作，确保贷款业务的顺利进行和合规性。
技能要求1. 金融知识：按揭工作岗位需要具备扎实的金融知识，包括贷款政策、利率计算、风险评估等方面的知识，以能够准确评估和执行贷款申请。
2. 信用评估能力：按揭工作岗位需要具备较强的信用评估能力，可以从客户的信用记录和相关材料中准确判断客户的还款能力和借款风险。
3. 业务分析能力：按揭工作岗位需要能够准确分析客户的贷款需求和房地产市场情况，以提供符合客户要求的贷款方案。
银行法人按揭贷款操作规程模版
法人按揭贷款操作规程文件编号编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日目录0修改与审批记录 (3)1目的和范围 (3)2定义、缩写和分类 (3)3职责与权限 (3)4基本规定 (4)5流程描述及操作要点 (7)5.1法人按揭贷款流程 (7)6内外部规章制度索引 (17)6.1外部法律法规 (17)6.2内部规章制度 (17)7附录 (18)8记录 (18)记录1. 《业务经办行审查审批意见表》 (18)记录2. 《业务经办行上报项目资料移交清单》 (19)记录3. 《项目退回意见书》 (20)记录4. 《项目审查意见表》 (21)记录5. 《项目补充资料通知书》 (23)0修改与审批记录1目的和范围为了规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）授信产品操作，满足外部监管以及内控合规要求，防范和化解信贷风险，对本行法人按揭贷款进行规范管理，制定本规程。
2定义、缩写和分类(1)法人按揭贷款，是指本行向法人客户发放的用于购买商业用房的按揭贷款。
(2)商业用房，是指非住宅用房，包括商铺、办公用房、通用厂房、职工集体住房。
(3)法人，是具有国家规定的独立财产，有健全的组织机构、组织章程和固定场所，能够独立承担民事责任、享有民事权利和承担民事义务的经济组织。
3职责与权限部门岗位职责权限经办行调查岗1)负责营销客户；2)负责贷款的受理；3)负责通过收集整理信贷资料，运用和客户的面谈、电话访谈、实地调查、第三方求证等方式，对客户的主体资格、贷款用途、担保状况、还款意愿和偿债能力等风险事项进行调查；4)负责撰写调查报告，并在贷款调查报告中明确贷款调查意见；5)负责与客户进行贷款相关法律性文件、合同的面签；6)负责支付方式审核、支付前审查及出账；7)负责贷款档案的归档；8)负责相关系统信息的日常录入；9)负责客户的日常维护管理；10)负责贷款回收，以及参与不良贷款清收处置。
经办行审查岗1)负责对贷款申报材料的有效性、可行性、风险特征等因素进行综合分析与评价；2)协助调查人处理贷款的相关工作。
按揭专员岗位职责
按揭专员岗位职责及必备能力和素质按揭专员岗位职责按揭专员是企业中负责处理房屋按揭贷款相关事务的专业人员。
他们主要负责与银行、房地产开发商和其他相关机构协调沟通，处理按揭贷款的申请、审批、签约以及后续管理等工作。
一、工作职责和任务1.协助管理按揭贷款事务：负责接收、整理和归档客户按揭贷款申请资料，确保资料齐全、准确、合规。
2.负责贷款申请客户的资料收集：与房地产开发商、中介机构等沟通，收集客户购房信息、征信报告、收入证明等申请贷款所需的材料。
3.对抵押品进行评估：协调评估机构对客户提供的抵押品进行价值评估，确保符合银行贷款要求。
4.协助律师处理法律相关事务：与律师团队合作，处理按揭贷款过程中涉及的法律事务，包括合同签署、法律文书审查等。
5.与各部门协调处理其他相关工作：与销售部门、财务部门等其他部门紧密合作，确保按揭贷款申请的顺利审批和放款。
二、提高工作效率1.制定详细工作安排：根据贷款申请的不同阶段，制定合理的工作计划和时间表，确保工作有序进行。
2.充分利用时间：合理安排工作时间，避免浪费，确保高效完成各项任务。
3.避免分心：在处理贷款申请过程中，保持专注，避免被不必要的事务干扰。
三、保证工作质量1.避免错误：严格把控贷款申请资料的准确性，避免因错误导致重复工作和延误。
2.提高精确度：在资料整理和归档过程中，确保各项信息准确无误，降低错误率。
3.遵守工作流程和规范：遵循企业规定的按揭贷款业务流程，严格遵守相关法规和政策，确保工作合规性。
四、保持良好的工作态度和心态1.积极：面对工作中的困难和挑战，保持积极乐观的心态，主动寻求解决问题的方法。
2.主动：在职责范围内，主动承担工作任务，为团队创造价值。
3.专业：不断提升自身的专业素养和技能水平，为贷款申请客户提供优质的服务。
4.保密：严格遵守保密协议，确保客户信息安全，维护企业声誉。
五、具备专业能力和技能1.良好的沟通能力：与房地产开发商、中介机构、银行等建立良好的沟通合作关系，提高协调沟通能力。
按揭专员工作职责及内容
按揭专员工作职责及内容
1. 按揭专员要像侦探一样仔细，去收集客户的各种资料呀！比如说，要认真核对客户的身份信息、收入证明等等，一点差错都不能有哦！这可不是闹着玩的，不仔细怎么能行呢？
2. 还得像老师一样耐心地给客户讲解按揭的流程和细节呢！“亲，您看这里哦，这一步要这样做哦。
”真的需要超级多的耐心呀，不然客户听不懂咋办呢？
3. 要像好朋友一样和银行、房产中介等各种相关方沟通协调呀！“嘿，哥们，咱这个事儿得抓紧啦！”没良好的沟通能力怎么能推进工作呢？
4. 时刻得像个战士一样准备应对各种突发情况！万一客户的资料有问题，那可得赶紧想办法解决呀！“哎呀，这可咋整，得赶紧想招儿啊！”这多考验人啊！
5. 又得如同会计般精确地计算各种费用和还款额呢！“这笔账可不能算错咯！”错了那可是大麻烦呀！
6. 要像外交官一样保持良好的形象和态度啊！不能对客户不耐烦呀，“嘿，您别着急，咱慢慢说。
”不然客户投诉可咋办？
7. 还得像个管家一样把所有的按揭事务都管理得井井有条呢！“这些资料可都不能乱哦！”乱糟糟的可不行！
8. 按揭专员真的不容易呀，各种角色都得扮演好，各项工作都得完成得棒棒的！所以说呀，按揭专员绝对是个多面手，厉害得很呢！我的观点结论就是：按揭专员的工作既复杂又重要，需要具备多种能力和素质才能做好！。
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按揭专员工作流程
按揭专员工作流程
一、银行按揭贷款工作流程。
1、将客户资料递交按揭银行审批。
（中行袁家岭支行）
所需提交资料：个人贷款按揭授信资料1份、银行借款合同4份、保证函1份、借据1份、房屋购买合同1份。
2、客户个人贷款按揭授信资料审批通过以后。
（中行袁家岭支行→中行芙蓉支行）
将客户银行借款合同4份拿到中行芙蓉支行盖合同专用章和法人代表章，抵押备案登记申请表盖法人代表章，银行授权委托书(根据客户数量,一户一份),盖法人代表章。
3、中行省分行盖芙蓉支行行章。
（中行芙蓉支行→中行省分行）
将盖有中行芙蓉支行法人代表章的抵押备案登记申请表、银行授权委托书，及付款证明,盖中行芙蓉支行行章。
4、客户资料整合准备交易所进窗。
将客户银行借款合同4份，银行授权委托书(根据客户数量，一户一份），付款证明原件1份,付款证明复印件(根据客户数量，一户一份)，房屋购买合同1份，提出并与其他客户资料整合进窗。
5、客户进窗资料整理顺序。
⑴身份证复印件（产权人及债务人）
抵押备案登记申请表
合同备案登记申请表
银行授权委托书
付款证明表
⑵个人委托书
开发商授权委托书
房屋所有权登记申请表。
（附产权人身份证）
⑶购房合同4份
⑷银行借款合同4份
6、客户资料交易所进窗备案。
将客户资料提交交易所进窗，通过缴费，审批等程序，出具房屋抵押备案证明后，通知中行客户经理彭莎持本人身份证到交易所领取房屋抵押备案证明至银行放款。
7、将银行返还的借款借据客户联、财务联，交易所开具的抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票及已在交易所备案的购房合同（每户各2份），借款合同（每户各2份），交售楼部处理，发放至开发商与客户。
二、省直公积金贷款工作流程。
1、将客户资料递交省直公积金中心2号或3号柜台，查询借款人公积金申请资格。
查询的同时将客户的抵押备案登记申请表盖好省直公积金的公章及法人代表章，并根据客户数量索取省直公积金的授权委托书，准备为后面交易所进窗程序所用。
（借款人公积金必须交纳满一年以上，且不能连续断交3个月以上，是房屋共有人之一）
所需提交资料：资料齐全的公积金申请A、B、C、D表，（借款人需到中行湖南省分行开户用于还贷存折，并把存折复印件粘贴申请表上）购房合同原件1份、复印件2份，贷款签约咨询记录1份。
2、客户申请资料审批通过后，递交4号柜台收件、录入，进入审批。
3、客户申请资料如无问题，经公积金科长审批通过后，可通知客户到公积金中心5号、6号柜台面签借款合同。
面签借款合同注意事项：借款人夫妻双方携带身份证原件、户口簿原件、结婚证原件、首付款收据原件，以及贷款金额7‰的担保费。
（未婚借款人只需一个人签署，已离异借款人需携带离婚证）
4、借款人面签借款合同后，客户资料进入公积金银行审批程序。
5、客户资料公积金银行审批通过后，在7号柜台取回客户借款合同6份，购房合同原件1份，再与其它客户资料整合，准备递交房地产交易所进窗、抵押备案。
（进窗资料整理与银行按揭雷同）
6、交易所进窗，缴费（交易所开具的抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票取回递交售楼部，等借款合同和购房合同返还后，整理一起发放给开发商与客户），开具收件单后，将收件单递交省直公积金中心，二楼相诚担保办公室，进入放款程序。
7、放款后，在公积金中心7号柜台将客户借款合同及购房合同取回，递交售楼部处理，发放开发商与客户。
三、市公积金贷款工作流程。
1、先将客户资料递交市公积金中心查询柜台打出借款人信息表。
（借款人公积金必须交纳满一年以上，且不能连续断交3个月以上，是房屋共有人之一）
2、将借款人信息表连同所需提交资料：资料齐全的公积金申请A、B表，购房合同原件1份、复印件2份，抵押备案登记申请表1份，递交收件柜台审批。
3、客户资料如无问题经审批后，通知客户到公积金中心面签借款合同。
面签借款合同注意事项：借款人携带本人身份证原件、户口簿原件、结婚证原件、首付款收据原件，以及贷款金额4‰的担保费。
（若借款人非抵押人，则需抵押人夫妻双方携带身份证原件同来办理手续，已离异借款人需携带离婚证）
4、借款人面签借款合同后，客户资料进入公积金银行审批程序。
5、客户资料公积金银行审批通过后，在收件柜台取回客户借款合同5份，购房合同原件1份，抵押备案登记申请表1份，公积金中心授权委托书1份，再与其它客户资料整合，准备递交房地产交易所进窗、抵押备案。
（进窗资料整理与银行按揭雷同）
6、交易所进窗，缴费（交易所开具抵押手续费票，印花税票，契税票，转让手续费票取回递交售楼部，等借款合同和购房合同返还后，整理一起发放给开发商与客户），开具收件单后，将收件单和开发商签署的担保合同递交市公积金中心卢彤，进入放款程序。
7、市公积金放款程序。
（星期一→星期四办理，星期五不受理）
在交易所办理出客户的房屋抵押备案证明被公积金中心领取后，可到公积金中心办理放款。
按揭专员持本人身份证到收件柜台领取放款单，到发放公积金柜台开具转帐支票后，将支票递交5楼银行办公室转帐，房款将会在2日内转入开发商保证账号上。
其它返还的客户借款合同1份、购房合同2份，递交售楼部处理，发放开发商与客户。