合同风险清单--借款合同清单
财务风险清单
财务风险清单
1. 市场风险：包括市场价格波动、行业竞争加剧、市场需求下降等因素带来的风险。
2. 汇率风险：涉及到跨国经营的企业，由于货币汇率波动带来的汇兑损失。
3. 利率风险：涉及到融资活动的企业，由于利率波动带来的借款成本或利息收入的风险。
4. 信用风险：涉及到与客户、供应商或金融机构的交易，由于其信用状况恶化或违约而导致的损失。
5. 市场流动性风险：指企业或资产的特定市场流动性（即买卖容易程度）下降，导致资产无法迅速变现或价格大幅波动的风险。
6. 业务风险：包括企业经营策略不当、产品技术失灵、市场扩张失败等因素带来的经营风险。
7. 法律风险：涉及到企业合同、知识产权、劳动法律等方面的风险，包括法律诉讼或合规风险。
8. 政策风险：包括国家政策变化、税收政策调整、行业监管政策变化等因素带来的风险。
9. 自然灾害风险：包括地震、洪水、风暴等自然灾害造成的损失。
10. 不可抗力风险：包括战争、恐怖袭击、传染疾病等无法预测且无法控制的因素带来的风险。
贷款风险承担合同模板
贷款风险承担合同模板
本合同由甲方（借款人）与乙方（贷款机构）签订，双方同意以下条款及条件：
一、甲方承诺遵守国家有关贷款法律法规，按时足额偿还贷款本息。
二、乙方同意向甲方提供贷款，并按照约定的利率及期限计息。
三、甲方需提供真实的个人或企业信息，并提供相关资产证明作为抵押担保。
四、甲方必须按照借款合同约定的时间及金额还款，逾期还款将产生逾期利息。
五、如因不可抗力等原因导致借款人无法按期还款，应及时通知贷款机构并提供相关证明。
六、甲方如逾期还款超过30天，乙方有权采取法律措施追回
逾期款项。
七、甲方应保证所借款项用于合法用途，并不得挪作他用。
八、乙方有权根据借款人的信用状况及财务状况决定是否提供续贷申请。
九、甲方如有违反合同规定，导致贷款违约，应承担相应的法
律责任。
十、本合同自双方签字生效，至借款人还清全部贷款本息之日终止。
甲方（借款人）：_______________ 日期：______________
乙方（贷款机构）：_______________ 日期：______________。
借款合同纠纷证据清单模板
借款合同纠纷证据清单模板
甲方（借款人）：XXX
乙方（出借人）：XXX
一、借款合同基本信息
1. 借款合同编号：XXXXX
2. 签订日期：XXXX年XX月XX日
3. 借款金额：XXX元
4. 借款期限：XX个月
5. 利率：X%
二、借款合同履行情况证据
1. 签订借款合同的原始文本
2. 双方当事人身份证明文件复印件
3. 借款合同履行过程中的沟通记录（如短信、邮件等）
4. 借款人还款记录
5. 借款人提供的还款凭证（如银行转账记录、现金支付凭证等）
三、借款合同纠纷发生证据
1. 借款人未按期履行还款义务的书面通知函
2. 出借人要求借款人履行还款义务的书面通知函
3. 出借人要求借款人支付逾期利息的书面通知函
4. 借款人提供的还款困难证明（如收入证明、财产证明等）
5. 出借人提出起诉要求的法律文书（如诉讼请求书、证据清单等）
四、借款合同纠纷解决证据
1. 法院受理借款合同纠纷案件的立案通知书
2. 法院传票证明
3. 法院判决书或调解书
4. 双方达成和解协议书
5. 法院执行裁定书
以上就是借款合同纠纷证据清单，希望能够帮助双方当事人在解决借款合同纠纷时准备充分的证据，维护自己的合法权益。
希望双方能够友好协商解决借款纠纷，避免引起不必要的法律纠纷。
借款合同纠纷证据清单模板
借款合同纠纷证据清单模板一、基本信息1. 借款合同双方当事人的基本信息（包括身份证明、联系方式等）。
2. 借款合同的签订时间、地点。
二、借款合同文本1. 借款合同原件。
2. 合同条款摘要，包括但不限于借款金额、利息、还款期限、违约责任等。
三、借款交付证据1. 银行转账记录或汇款凭证。
2. 现金交付的收据或双方确认书。
3. 其他交付方式的相关证明文件。
四、还款记录1. 还款银行转账记录或汇款凭证。
2. 现金还款的收据或双方确认书。
3. 还款计划书或还款协议。
五、利息支付证据1. 利息支付的银行转账记录或汇款凭证。
2. 利息支付的收据或双方确认书。
六、违约情况记录1. 违约通知函件或邮件。
2. 违约记录的书面证明。
3. 相关违约情况的证人证言。
七、协商解决记录1. 双方协商的书面记录或会议纪要。
2. 协商解决的协议书或和解书。
八、诉讼或仲裁相关文件1. 诉讼或仲裁的申请书。
2. 法院或仲裁机构的受理通知书。
3. 法院判决书或仲裁裁决书。
九、其他相关证据1. 双方往来的电子邮件、短信、微信等通讯记录。
2. 相关财务报表、审计报告等财务证明文件。
3. 其他可能影响借款合同纠纷判决的证据。
十、证据清单说明1. 证据清单应详细列明每项证据的名称、来源、证明目的及与案件的关联性。
2. 证据清单应由当事人或其代理人签字确认，并注明日期。
请注意，本模板仅供参考，具体案件应根据实际情况和当地法律法规进行调整。
在实际使用前，建议咨询专业律师。
43类合同风险清单汇编
43类合同风险清单汇编在商业和法律领域，合同是一种重要的法律文书，有助于明确各方之间的权利和义务。
然而，合同也存在着一定的风险，如果不加注意，可能会给各方带来损失。
为了帮助大家更好地识别和管理合同风险，本文将对43类合同风险进行清单汇编，并提出相应的应对策略。
一、销售合同风险清单1.产品质量风险：产品不符合规定标准或存在质量问题。
2.价格争议风险：合同中未明确规定价格或价格条款不明确。
3.交付延迟风险：销售方未按时交付产品。
4.合同解释风险：合同条款解释存在争议。
应对策略：明确约定产品质量标准、价格条款、交付期限，并在合同中明确解释条款。
二、租赁合同风险清单1.租金争议风险：租金支付金额或支付期限存在争议。
2.租赁物损坏风险：租赁物在使用过程中损坏。
3.违约责任风险：各方未履行租赁合同约定的义务。
应对策略：明确约定租金支付金额和期限，明确各方的责任和义务。
三、借款合同风险清单1.借款利率风险：利率变动导致借款利息增加。
2.借款拖欠风险：借款方未按时偿还借款。
3.借款用途风险：借款方将借款用于非合法用途。
应对策略：合同中明确约定借款利率、偿还期限和用途，并建立相应的违约责任制度。
四、劳动合同风险清单1.劳动争议风险：劳动合同解除、工资待遇等问题引发争议。
2.保密风险：雇员泄露公司商业秘密。
3.违约责任风险：用人单位或雇员未履行劳动合同约定的义务。
应对策略：明确约定劳动合同的解除条件、保密义务和违约责任。
五、合作协议风险清单1.知识产权风险：合作方侵犯知识产权或合作结果的知识产权归属不明确。
2.商业机密风险：合作方泄露商业机密。
3.异议处理风险：合作过程中出现异议的处理。
应对策略：明确约定知识产权归属、商业机密保护和异议处理机制。
六、建设工程合同风险清单1.工期延误风险：施工方未按时完成工程。
2.施工质量风险：工程质量达不到要求。
3.赔偿责任风险：一方由于违约需要向对方支付赔偿。
应对策略：明确约定工期、质量要求和违约赔偿责任。
工程合同重大风险清单
工程合同重大风险清单一、合同条款不明确或含糊合同中的条款如果不明确或含糊，可能导致双方对合同内容的理解和执行产生分歧。
例如，工程质量标准、工期要求、付款条件等，如果未在合同中明确规定，将可能引发争议。
二、变更管理不当工程项目在实施过程中，设计变更、材料替换等情况时有发生。
如果合同中缺乏有效的变更管理机制，可能会导致成本增加、工期延误甚至质量问题。
三、违约责任界定模糊合同应当对违约责任有明确的规定，包括违约的定义、责任承担、赔偿范围等。
如果违约责任界定模糊，一旦发生违约，处理起来将非常棘手。
四、风险分配不合理合同中应合理分配各方的风险，如不可抗力、市场波动等。
如果风险分配不合理，一方可能承担超出其控制范围的风险，导致不公平的利益损失。
五、保险保障不足保险是转移和分担风险的重要手段。
合同中应明确保险的种类、金额、责任范围等。
如果保险保障不足，一旦发生事故，可能无法得到足够的赔偿。
六、争议解决机制不完善合同应当预设争议解决的机制，包括协商、调解、仲裁或诉讼等。
如果争议解决机制不完善，一旦发生争议，解决问题的过程可能会漫长且成本高昂。
七、知识产权保护缺失在涉及技术和专利的工程项目中，合同应明确知识产权的归属和保护措施。
如果缺乏相关条款，可能会导致知识产权的侵权纠纷。
八、合作伙伴资质不明合同中应验证合作伙伴的资质和能力，包括承包商、供应商等。
如果合作伙伴资质不明，可能会影响工程的质量和进度。
九、环境和社会因素考量不足工程项目应考虑环境保护和社会责任。
合同中如果忽视这些因素，可能会面临政府处罚、社会抵制等问题。
十、监管合规性忽视合同必须符合相关法律法规的要求。
如果忽视监管合规性，可能会导致合同无效或受到行政处罚。
贷款风险协议
贷款风险协议鉴于甲方（贷款方）与乙方（借款方）就贷款事宜达成一致，为确保双方权益，特订立本协议。
第一条贷款基本信息1.1 甲方同意向乙方提供人民币【】元整（大写：【】元整）的贷款，乙方同意按照本协议约定的条件和方式使用和偿还贷款。
1.2 贷款期限自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止，共计【】个月。
1.3 贷款利率为【】%，按月计息，利随本清。
第二条贷款用途2.1 乙方保证所借款项仅用于【】（具体用途），不得用于任何违法活动。
2.2 乙方如需变更贷款用途，应提前向甲方提出书面申请，并经甲方同意后方可变更。
第三条还款方式3.1 乙方选择以下第【】种还款方式：（1）按月等额本息还款法：乙方每月偿还固定金额，包括本金和利息，直至贷款本息全部还清。
（2）按月等额本金还款法：乙方每月偿还相同本金，利息逐月递减，直至贷款本息全部还清。
3.2 乙方应按约定的还款日期和还款方式进行还款，如乙方逾期还款，甲方有权按照逾期利率收取逾期利息。
第四条风险控制4.1 乙方同意在贷款期间为甲方提供以下担保措施：（1）提供【】名担保人，担保人应具备良好的信用状况和还款能力。
（2）将【】（具体财产）抵押给甲方，抵押物价值应不低于贷款金额。
4.2 如乙方发生逾期还款或其他违约行为，甲方有权要求担保人承担担保责任，并有权依法处置抵押物以清偿债务。
第五条违约责任5.1 乙方如未按约定用途使用贷款，甲方有权提前收回贷款，并要求乙方支付违约金。
5.2 乙方如逾期还款，甲方有权按照逾期利率收取逾期利息，并要求乙方支付逾期罚息。
5.3 乙方如发生其他违约行为，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的损失。
第六条协议的变更和解除6.1 本协议的变更和解除，须经双方协商一致，并以书面形式确认。
6.2 如乙方发生重大财务困难或信用状况严重恶化，甲方有权提前解除本协议，并要求乙方立即偿还贷款本息。
第七条争议解决7.1 本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
合同审查风险清单
合同审查系列合同审查风险清单编者按合同审查是律师法务最基本的业务之一，不论是公司法务、诉讼律师还是非诉讼律师，对合同审查都不会陌生，也可能都有自己的一些经验和方法。
本专题精心制作多类型合同审查风险清单。
用户在审查特定类型合同时，利用风险清单比对法逐项排查主要风险点，提高合同审查质量，规避法律风险。
1股东出资协议风险清单1、是否签订书面协议，出资关系是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、协议签订的鉴于条款或者背景描述是否完备4、标的公司的基本信息表述5、股东出资金额的约定6、股东出资方式的约定7、股东出资时间的约定8、出资人权利与义务的约定9、公司主要管理人员及组织机构的确定原则10、股东的退出机制或者股权的回购11、设立、筹备费用的承担12、合同管辖地的约定13、签约人和公司章是否完备14、出资协议的效力2股权代持协议风险清单1、是否签订书面协议，股权代持关系是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、股权代持协议是否依法有效4、隐名股东的实际出资义务5、显名股东的代持义务6、隐名股东的显名化7、显名股东的债务排除8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定10、签约人和公司章是否完备3借款合同风险清单1、借款主体是否清晰确定、合法存在2、借款方式是否符合法律法规，是否存在影响合同效力的情形3、借款目的是否合法，非法目的的借款不受法律保护4、借款金额是否准确明确无误5、借款利息是否清晰合法6、还款约定是否清晰7、在大额借款情况下，是否存在有效的借款使用监督措施8、是否存在有效担保9、税费承担是否清晰10、是否需要办理公证11、出借方是否有提前要求还款权12、违约责任是否明确13、是否有必要的附件14、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款15、是否有管辖条款4建设工程分包劳务合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、劳务分包合同是否依法有效4、施工范围和内容是否清晰、明确5、机具、设备及材料供应的约定6、劳务作业的验收与交付7、图纸的交付与否8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定是否准确、明确10、签约人和公司章是否完备5居间合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善3、居间事项以及居间成功的界定4、居间期限的约定5、居间报酬的支付6、居间费用的承担7、居间方的如实报告义务8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定是否准确、明确10、签约人和公司章是否完毕6行纪合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善3、行纪合同是否依法有效4、委托事项的具体参数是否明确5、委托人变更委托权6、处理委托事务的费用承担7、行纪人妥善保管委托物8、行纪人未按指示进行行纪活动9、行纪人的介入权10、行纪人与第三人的关系11、行纪人的留置权12、是否有合同解除及违约责任约定13、合同管辖地的约定是否准确、明确14、签约人和公司章是否完备7特许经营及加盟连锁合同风险清单1、特许人是否具备特许经营资质，能否依法完成备案2、被特许人以及进行特许经营的主体是否清晰3、特许经营资源是否内容具体，罗列清晰4、特许人权利来源性质是否清晰5、授予特许权条款是否具体明确6、特许经营期限合法合理7、特许经营费用性质和各项费用内容是否清晰8、其他相关经营信息披露是否清晰9、是否具有店铺标准及标准是否清晰10、是否存在向被特许人提供产品、服务、设备的安排11、经营支持是否具体明确以及是否有偿、优惠12、监督与控制条款是否具体明确可操作13、特许经营权的收回是否具体明确14、是否具有不竞争条款保障特许人权益15、技术秘密、商业秘密保护是否具体清晰16、是否有对特许经营加盟店转让明确安排17、是否有加盟店接管权及具体安排18、被特许人无条件单方解除权的安排是否合理19、经营责任分配是否明确20、合同终止的物资钱款安排是否明确具体21、是否有明确的违约情形和违约责任22、是否有必要的附件23、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款24、是否有管辖条款8软件技术开发合同风险清单1、委托开发内容是否具体明确2、委托开发的费用支付是否合理、清晰3、开发制作期是否合理、清晰4、开发制作成果的知识产权权分配是否清晰5、开发制作的互相配合义务是否清晰6、成果交付条款是否约定明确7、后期完工后的培训和运维责任是否明确8、违约责任是否明确9、是否有必要的附件10、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款11、是否有管辖条款。
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关键信息与主合同保持一致。
2.对于借款方的主体资质／身份
证件应当复印留存。
14
是否联系及送达条款，以及联系人 有明确的送达地址和联系人信 常规
变更和地址变更条款
息，以及通知送达方式。
15
是否有管辖条款
符合交易实际的管辖条款。
常规
合同模板推荐：本套文本适用于小额贷款公司。涉及个人或公司申请贷款的所 有流程。包含借款申请、贷款面谈、尽职调查、企业基本信息系列调查、信用 评级、签订借款合同等
审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，首次明
确了企业间借贷行为合法。按照旧的司法解释，企业间
的借贷往往都被认定无效；但按照现行《规定》第十一
条：“法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生
产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五
十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人主张民
间借贷合同有效的，人民法院应予支持。”
风险等级 核心
核心 核心 核心
核心
核心 次级 核心
3.主合同变更，保证人责任范
围、期限是否随之变化不清晰；
2.提供抵押的抵押物不存在，或
不登记，或存在抵押、查封、冻
结等权利瑕疵。
9
税费承担是否清晰
1.单位向员工借款给予利息的应 次级
代扣代缴营业税、个人所得税；
2.如公司借款不能取得合法有效
凭证的，响应增加的财务费用的
次级
2、约定因违约责任产生的利息损失、为实现债权的费
用由借款人承担。
8 争议的解决方式 公司间的借贷行为受到诸多法律条款的约束，故建议 一般
选择仲裁条款，有较好的私密性，不会受到其他因素的
干扰。
需明确借款的总额（大小写一致）。关于利息需明确具 次级
体的标准，应明确是年利率或是月利率。
2、建议明确利息的计算方式、单利或是复利计算，若
未约定利息则视为不支付利息。
1、应当根据最高院最新发布的《规定》实施借款行为， 核心
公司间互相拆借行为仅能用于生产、经营需要，否则仍
然有可能被认定为无效。
2、最高人民法院 2015 年发布的《最高人民法院关于
借款合同清单
序号 1
2 3 4
5
6 7 8
风险点 借款主体是否清晰确定、合法存在
借款方式是否符合法律法规，是否 存在影响合同效力的情形 借款目的是否合法，非法目的的借 款不受法律保护 借款金额是否准确明确无误
借款利息是否清晰合法
还款约定是否清晰 在大额借款情况下，是否存在有效 的借款使用监督措施
是否存在有效担保
承担。
10
是否需要办理公证
公证文书可以直接申请强制执 常规
行，免于诉讼拖沓。
11
出借方是否有提前要求还款权
借款方发生违反约定时，提前收 常规
回贷款的权利。
12
违约责任是否明确
是否有还款逾期、利息支付逾期 常规
的罚息计算方式；
13
是否有必要的附件
1.对于有担保的借款，应当有独 常规
立的担保合同，且担保合同中的
1、建议明确借款用途，是否用于生产、经营，若用银 一般
行贷款再转贷获利，有可能构成高利转贷罪。
应明确还款的具体方式，分期还款或是一次性偿还本
息。建议直接约定电子汇款，并将还款账号明确约定在
合同中，避免发生其他纠纷。
1、一般情况下大额借贷应当约定担保方式。
次级
2、公司之间贷款建议约定股权质押担保，因个人信用
借款合同清单
序号 1 2 3
4 5
风险点 借款主体 借款数额及利息 借款合法化问题
借款用途 及还款方式明确，完备借款合同的形式要件，如 一般
书面形式。
2、如公司法定代表人签字（若由委托人签字则需要法
定代表人的授权委托书）、公司印章（多页则需加盖骑
缝章）。
担保无法满足大额担保的需要，故一般不建议选择个
人担保，若无股权质押担保时，可选择多人连带担保方
式，能在一定程度上满足防控风险的需要。
6 关于展期的约定 1、若公司之间关系尚可，可约定在还款期届满后的展 一般
期期间，便于双方更好的履行。
2、展期届满前应当提醒对方履行时限。
7 违约责任
1、应当明确约定逾期还款的违约责任。
表现形式 1.借款方主体不存在，伪造公 章、签名； 2.借款方为特种行业的其经营缺 乏有相应的行业资质许可，存在 偿还主体被吊销等风险； 3.借款方为自然人的，无身份证 信息，无手印。 借款行为涉及非法吸收公众存 款、非法集资的可能导致合同无 效 1.借款用于赌博、吸毒、贩毒等 非法活动的无效； 2.金融类贷款项目应当符合国家 产业政策。 1.借款金额文字性错误：无大 写、大小写不一致； 2.借款金额与实际出借金额不一 致； 3.在借出时直接扣除利息，不受 法律保护。 1.无利息约定； 2.年化利率超过 24%，违反规 定； 3.违反规定将利息计入本金计算 复利； 4.无逾期利息约定； 5.无迟延履行判决利息约定。 1.借款期限不清； 2.本金、利息归还顺序不清 1.资金托管方责任不清； 2.借款一次性发放，无使用监 督； 3.无账户资金共管措施或约定不 明。 1.保证人身份存在禁止提供担保 的情形； 2.保证人身份与签字未经核实；