合同风险清单--借款合同清单
财务风险清单
财务风险清单
1. 市场风险：包括市场价格波动、行业竞争加剧、市场需求下降等因素带来的风险。
2. 汇率风险：涉及到跨国经营的企业，由于货币汇率波动带来的汇兑损失。
3. 利率风险：涉及到融资活动的企业，由于利率波动带来的借款成本或利息收入的风险。
4. 信用风险：涉及到与客户、供应商或金融机构的交易，由于其信用状况恶化或违约而导致的损失。
5. 市场流动性风险：指企业或资产的特定市场流动性（即买卖容易程度）下降，导致资产无法迅速变现或价格大幅波动的风险。
6. 业务风险：包括企业经营策略不当、产品技术失灵、市场扩张失败等因素带来的经营风险。
7. 法律风险：涉及到企业合同、知识产权、劳动法律等方面的风险，包括法律诉讼或合规风险。
8. 政策风险：包括国家政策变化、税收政策调整、行业监管政策变化等因素带来的风险。
9. 自然灾害风险：包括地震、洪水、风暴等自然灾害造成的损失。
10. 不可抗力风险：包括战争、恐怖袭击、传染疾病等无法预测且无法控制的因素带来的风险。
贷款风险承担合同模板
贷款风险承担合同模板
本合同由甲方（借款人）与乙方（贷款机构）签订，双方同意以下条款及条件：
一、甲方承诺遵守国家有关贷款法律法规，按时足额偿还贷款本息。
二、乙方同意向甲方提供贷款，并按照约定的利率及期限计息。
三、甲方需提供真实的个人或企业信息，并提供相关资产证明作为抵押担保。
四、甲方必须按照借款合同约定的时间及金额还款，逾期还款将产生逾期利息。
五、如因不可抗力等原因导致借款人无法按期还款，应及时通知贷款机构并提供相关证明。
六、甲方如逾期还款超过30天，乙方有权采取法律措施追回
逾期款项。
七、甲方应保证所借款项用于合法用途，并不得挪作他用。
八、乙方有权根据借款人的信用状况及财务状况决定是否提供续贷申请。
九、甲方如有违反合同规定，导致贷款违约，应承担相应的法
律责任。
十、本合同自双方签字生效，至借款人还清全部贷款本息之日终止。
甲方（借款人）：_______________ 日期：______________
乙方（贷款机构）：_______________ 日期：______________。
借款合同纠纷证据清单模板
借款合同纠纷证据清单模板
甲方（借款人）：XXX
乙方（出借人）：XXX
一、借款合同基本信息
1. 借款合同编号：XXXXX
2. 签订日期：XXXX年XX月XX日
3. 借款金额：XXX元
4. 借款期限：XX个月
5. 利率：X%
二、借款合同履行情况证据
1. 签订借款合同的原始文本
2. 双方当事人身份证明文件复印件
3. 借款合同履行过程中的沟通记录（如短信、邮件等）
4. 借款人还款记录
5. 借款人提供的还款凭证（如银行转账记录、现金支付凭证等）
三、借款合同纠纷发生证据
1. 借款人未按期履行还款义务的书面通知函
2. 出借人要求借款人履行还款义务的书面通知函
3. 出借人要求借款人支付逾期利息的书面通知函
4. 借款人提供的还款困难证明（如收入证明、财产证明等）
5. 出借人提出起诉要求的法律文书（如诉讼请求书、证据清单等）
四、借款合同纠纷解决证据
1. 法院受理借款合同纠纷案件的立案通知书
2. 法院传票证明
3. 法院判决书或调解书
4. 双方达成和解协议书
5. 法院执行裁定书
以上就是借款合同纠纷证据清单，希望能够帮助双方当事人在解决借款合同纠纷时准备充分的证据，维护自己的合法权益。
希望双方能够友好协商解决借款纠纷，避免引起不必要的法律纠纷。
借款合同纠纷证据清单模板
借款合同纠纷证据清单模板一、基本信息1. 借款合同双方当事人的基本信息（包括身份证明、联系方式等）。
2. 借款合同的签订时间、地点。
二、借款合同文本1. 借款合同原件。
2. 合同条款摘要，包括但不限于借款金额、利息、还款期限、违约责任等。
三、借款交付证据1. 银行转账记录或汇款凭证。
2. 现金交付的收据或双方确认书。
3. 其他交付方式的相关证明文件。
四、还款记录1. 还款银行转账记录或汇款凭证。
2. 现金还款的收据或双方确认书。
3. 还款计划书或还款协议。
五、利息支付证据1. 利息支付的银行转账记录或汇款凭证。
2. 利息支付的收据或双方确认书。
六、违约情况记录1. 违约通知函件或邮件。
2. 违约记录的书面证明。
3. 相关违约情况的证人证言。
七、协商解决记录1. 双方协商的书面记录或会议纪要。
2. 协商解决的协议书或和解书。
八、诉讼或仲裁相关文件1. 诉讼或仲裁的申请书。
2. 法院或仲裁机构的受理通知书。
3. 法院判决书或仲裁裁决书。
九、其他相关证据1. 双方往来的电子邮件、短信、微信等通讯记录。
2. 相关财务报表、审计报告等财务证明文件。
3. 其他可能影响借款合同纠纷判决的证据。
十、证据清单说明1. 证据清单应详细列明每项证据的名称、来源、证明目的及与案件的关联性。
2. 证据清单应由当事人或其代理人签字确认，并注明日期。
请注意，本模板仅供参考，具体案件应根据实际情况和当地法律法规进行调整。
在实际使用前，建议咨询专业律师。
43类合同风险清单汇编
43类合同风险清单汇编在商业和法律领域，合同是一种重要的法律文书，有助于明确各方之间的权利和义务。
然而，合同也存在着一定的风险，如果不加注意，可能会给各方带来损失。
为了帮助大家更好地识别和管理合同风险，本文将对43类合同风险进行清单汇编，并提出相应的应对策略。
一、销售合同风险清单1.产品质量风险：产品不符合规定标准或存在质量问题。
2.价格争议风险：合同中未明确规定价格或价格条款不明确。
3.交付延迟风险：销售方未按时交付产品。
4.合同解释风险：合同条款解释存在争议。
应对策略：明确约定产品质量标准、价格条款、交付期限，并在合同中明确解释条款。
二、租赁合同风险清单1.租金争议风险：租金支付金额或支付期限存在争议。
2.租赁物损坏风险：租赁物在使用过程中损坏。
3.违约责任风险：各方未履行租赁合同约定的义务。
应对策略：明确约定租金支付金额和期限，明确各方的责任和义务。
三、借款合同风险清单1.借款利率风险：利率变动导致借款利息增加。
2.借款拖欠风险：借款方未按时偿还借款。
3.借款用途风险：借款方将借款用于非合法用途。
应对策略：合同中明确约定借款利率、偿还期限和用途，并建立相应的违约责任制度。
四、劳动合同风险清单1.劳动争议风险：劳动合同解除、工资待遇等问题引发争议。
2.保密风险：雇员泄露公司商业秘密。
3.违约责任风险：用人单位或雇员未履行劳动合同约定的义务。
应对策略：明确约定劳动合同的解除条件、保密义务和违约责任。
五、合作协议风险清单1.知识产权风险：合作方侵犯知识产权或合作结果的知识产权归属不明确。
2.商业机密风险：合作方泄露商业机密。
3.异议处理风险：合作过程中出现异议的处理。
应对策略：明确约定知识产权归属、商业机密保护和异议处理机制。
六、建设工程合同风险清单1.工期延误风险：施工方未按时完成工程。
2.施工质量风险：工程质量达不到要求。
3.赔偿责任风险：一方由于违约需要向对方支付赔偿。
应对策略：明确约定工期、质量要求和违约赔偿责任。
工程合同重大风险清单
工程合同重大风险清单一、合同条款不明确或含糊合同中的条款如果不明确或含糊，可能导致双方对合同内容的理解和执行产生分歧。
例如，工程质量标准、工期要求、付款条件等，如果未在合同中明确规定，将可能引发争议。
二、变更管理不当工程项目在实施过程中，设计变更、材料替换等情况时有发生。
如果合同中缺乏有效的变更管理机制，可能会导致成本增加、工期延误甚至质量问题。
三、违约责任界定模糊合同应当对违约责任有明确的规定，包括违约的定义、责任承担、赔偿范围等。
如果违约责任界定模糊，一旦发生违约，处理起来将非常棘手。
四、风险分配不合理合同中应合理分配各方的风险，如不可抗力、市场波动等。
如果风险分配不合理，一方可能承担超出其控制范围的风险，导致不公平的利益损失。
五、保险保障不足保险是转移和分担风险的重要手段。
合同中应明确保险的种类、金额、责任范围等。
如果保险保障不足，一旦发生事故，可能无法得到足够的赔偿。
六、争议解决机制不完善合同应当预设争议解决的机制，包括协商、调解、仲裁或诉讼等。
如果争议解决机制不完善，一旦发生争议，解决问题的过程可能会漫长且成本高昂。
七、知识产权保护缺失在涉及技术和专利的工程项目中，合同应明确知识产权的归属和保护措施。
如果缺乏相关条款，可能会导致知识产权的侵权纠纷。
八、合作伙伴资质不明合同中应验证合作伙伴的资质和能力，包括承包商、供应商等。
如果合作伙伴资质不明，可能会影响工程的质量和进度。
九、环境和社会因素考量不足工程项目应考虑环境保护和社会责任。
合同中如果忽视这些因素，可能会面临政府处罚、社会抵制等问题。
十、监管合规性忽视合同必须符合相关法律法规的要求。
如果忽视监管合规性，可能会导致合同无效或受到行政处罚。
贷款风险协议
贷款风险协议鉴于甲方（贷款方）与乙方（借款方）就贷款事宜达成一致，为确保双方权益，特订立本协议。
第一条贷款基本信息1.1 甲方同意向乙方提供人民币【】元整（大写：【】元整）的贷款，乙方同意按照本协议约定的条件和方式使用和偿还贷款。
1.2 贷款期限自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止，共计【】个月。
1.3 贷款利率为【】%，按月计息，利随本清。
第二条贷款用途2.1 乙方保证所借款项仅用于【】（具体用途），不得用于任何违法活动。
2.2 乙方如需变更贷款用途，应提前向甲方提出书面申请，并经甲方同意后方可变更。
第三条还款方式3.1 乙方选择以下第【】种还款方式：（1）按月等额本息还款法：乙方每月偿还固定金额，包括本金和利息，直至贷款本息全部还清。
（2）按月等额本金还款法：乙方每月偿还相同本金，利息逐月递减，直至贷款本息全部还清。
3.2 乙方应按约定的还款日期和还款方式进行还款，如乙方逾期还款，甲方有权按照逾期利率收取逾期利息。
第四条风险控制4.1 乙方同意在贷款期间为甲方提供以下担保措施：（1）提供【】名担保人，担保人应具备良好的信用状况和还款能力。
（2）将【】（具体财产）抵押给甲方，抵押物价值应不低于贷款金额。
4.2 如乙方发生逾期还款或其他违约行为，甲方有权要求担保人承担担保责任，并有权依法处置抵押物以清偿债务。
第五条违约责任5.1 乙方如未按约定用途使用贷款，甲方有权提前收回贷款，并要求乙方支付违约金。
5.2 乙方如逾期还款，甲方有权按照逾期利率收取逾期利息，并要求乙方支付逾期罚息。
5.3 乙方如发生其他违约行为，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的损失。
第六条协议的变更和解除6.1 本协议的变更和解除，须经双方协商一致，并以书面形式确认。
6.2 如乙方发生重大财务困难或信用状况严重恶化，甲方有权提前解除本协议，并要求乙方立即偿还贷款本息。
第七条争议解决7.1 本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
合同审查风险清单
合同审查系列合同审查风险清单编者按合同审查是律师法务最基本的业务之一，不论是公司法务、诉讼律师还是非诉讼律师，对合同审查都不会陌生，也可能都有自己的一些经验和方法。
本专题精心制作多类型合同审查风险清单。
用户在审查特定类型合同时，利用风险清单比对法逐项排查主要风险点，提高合同审查质量，规避法律风险。
1股东出资协议风险清单1、是否签订书面协议，出资关系是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、协议签订的鉴于条款或者背景描述是否完备4、标的公司的基本信息表述5、股东出资金额的约定6、股东出资方式的约定7、股东出资时间的约定8、出资人权利与义务的约定9、公司主要管理人员及组织机构的确定原则10、股东的退出机制或者股权的回购11、设立、筹备费用的承担12、合同管辖地的约定13、签约人和公司章是否完备14、出资协议的效力2股权代持协议风险清单1、是否签订书面协议，股权代持关系是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、股权代持协议是否依法有效4、隐名股东的实际出资义务5、显名股东的代持义务6、隐名股东的显名化7、显名股东的债务排除8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定10、签约人和公司章是否完备3借款合同风险清单1、借款主体是否清晰确定、合法存在2、借款方式是否符合法律法规，是否存在影响合同效力的情形3、借款目的是否合法，非法目的的借款不受法律保护4、借款金额是否准确明确无误5、借款利息是否清晰合法6、还款约定是否清晰7、在大额借款情况下，是否存在有效的借款使用监督措施8、是否存在有效担保9、税费承担是否清晰10、是否需要办理公证11、出借方是否有提前要求还款权12、违约责任是否明确13、是否有必要的附件14、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款15、是否有管辖条款4建设工程分包劳务合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善，签约主体是否适格3、劳务分包合同是否依法有效4、施工范围和内容是否清晰、明确5、机具、设备及材料供应的约定6、劳务作业的验收与交付7、图纸的交付与否8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定是否准确、明确10、签约人和公司章是否完备5居间合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善3、居间事项以及居间成功的界定4、居间期限的约定5、居间报酬的支付6、居间费用的承担7、居间方的如实报告义务8、是否有合同解除及违约责任约定9、合同管辖地的约定是否准确、明确10、签约人和公司章是否完毕6行纪合同风险清单1、合同名称是否明确2、合同首部是否完善3、行纪合同是否依法有效4、委托事项的具体参数是否明确5、委托人变更委托权6、处理委托事务的费用承担7、行纪人妥善保管委托物8、行纪人未按指示进行行纪活动9、行纪人的介入权10、行纪人与第三人的关系11、行纪人的留置权12、是否有合同解除及违约责任约定13、合同管辖地的约定是否准确、明确14、签约人和公司章是否完备7特许经营及加盟连锁合同风险清单1、特许人是否具备特许经营资质，能否依法完成备案2、被特许人以及进行特许经营的主体是否清晰3、特许经营资源是否内容具体，罗列清晰4、特许人权利来源性质是否清晰5、授予特许权条款是否具体明确6、特许经营期限合法合理7、特许经营费用性质和各项费用内容是否清晰8、其他相关经营信息披露是否清晰9、是否具有店铺标准及标准是否清晰10、是否存在向被特许人提供产品、服务、设备的安排11、经营支持是否具体明确以及是否有偿、优惠12、监督与控制条款是否具体明确可操作13、特许经营权的收回是否具体明确14、是否具有不竞争条款保障特许人权益15、技术秘密、商业秘密保护是否具体清晰16、是否有对特许经营加盟店转让明确安排17、是否有加盟店接管权及具体安排18、被特许人无条件单方解除权的安排是否合理19、经营责任分配是否明确20、合同终止的物资钱款安排是否明确具体21、是否有明确的违约情形和违约责任22、是否有必要的附件23、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款24、是否有管辖条款8软件技术开发合同风险清单1、委托开发内容是否具体明确2、委托开发的费用支付是否合理、清晰3、开发制作期是否合理、清晰4、开发制作成果的知识产权权分配是否清晰5、开发制作的互相配合义务是否清晰6、成果交付条款是否约定明确7、后期完工后的培训和运维责任是否明确8、违约责任是否明确9、是否有必要的附件10、是否联系及送达条款，以及联系人变更和地址变更条款11、是否有管辖条款。
43类合同风险清单汇编
43类合同风险清单汇编在现代商业社会中，合同是各种商业活动中必不可少的一环。
然而，与合同签订相关的风险也是无处不在的。
为了帮助商家了解并防范合同风险，本文将对43类常见合同风险进行汇编，并提供相应的解决方案。
购销合同风险1. 未按时交付货物：卖方延迟交货可能导致买方业务损失，如遇到此类情况，买方应要求卖方支付逾期违约金或采取其他补救措施。
2. 货物附带权属纠纷：在购销合同中，若未明确规定货物的权属，可能导致买卖双方在未来发生纠纷。
因此，双方应在签订合同时明确货物的权属。
3. 商品质量瑕疵：如商品存在瑕疵，买方可以依法要求退换货或要求卖方赔偿。
劳动合同风险4. 未按时支付工资：雇主未按时支付工资会导致员工权益受损，员工可通过法律途径维护自身权益。
5. 违约解雇：若雇主违反劳动合同解雇员工，员工可以通过起诉雇主维护自己的权益。
租赁合同风险6. 不当调整租金：合同期内，合同双方不应私自调整租金。
如果发生此类情况，租户可以通过法律手段保护自己的权益。
7. 房屋维修责任：租赁合同中应规定明确的维修责任，以免因房屋质量问题导致纠纷。
借贷合同风险8. 利率调整风险：如合同中未明确利率调整方式，借款人可能面临利率突然上涨导致的还款困难。
借款人应选择明确利率调整方式，并在合同中加以规定。
9. 担保责任风险：借贷合同中，如未明确担保责任，借款人在偿还借款时可能面临担保人无力履行责任的风险。
合作伙伴关系合同风险10. 不公平竞争：合作伙伴关系合同中，未明确禁止不公平竞争行为可能导致合作伙伴间的纠纷，应在合同中明确相关条款。
知识产权合同风险11. 不明确知识产权归属：在知识产权合同中，双方应明确相关知识产权的归属及使用限制。
否则，可能导致侵权纠纷。
保密合同风险12. 泄露商业秘密：保密合同中，泄露商业秘密会导致商业价值流失。
合同双方应在合同中规定明确的保密义务。
合同解除风险13. 合同违约：如合同双方中一方未按约定履行合同义务，对方可能面临合同违约的风险。
01合同审查风险清单
合同审查风险清单作者：（您的姓名）摘要：本文旨在探讨合同审查中的风险，并提供一个详细的清单，以帮助审查人员在合同过程中识别和评估潜在的风险。
清单包含了各个合同条款可能存在的风险以及应对策略，希望对合同审查的实施有所帮助。
1. 引言合同是商务交流中不可或缺的一环。
在商业活动中，一份优秀的合同能够明确双方的权益和义务，促进商业合作。
然而，在合同审查过程中，我们需要注意合同可能存在的风险，以避免潜在的法律和经济纠纷。
2. 合同审查的风险2.1 法律风险在合同审查中，我们首先需要关注的是法律风险。
合同的条款必须符合法律法规和相关规定，否则可能会导致合同无效或被解释为有利于对方一方的合同。
为了降低法律风险，我们应该仔细审查合同的法律条款，确保其符合当地法律法规的要求。
2.2 经济风险合同审查中的经济风险指的是与合同相关的经济利益可能面临的风险。
例如，一份合同可能与另一方存在争议，导致付款延迟或拒绝支付。
为了降低经济风险，我们需要仔细审查合同的付款条款，确保其明确规定了各方的付款义务和条件。
2.3 合规风险在合同审查过程中，我们还需要关注合规风险。
合同的内容必须符合相关的行业标准和商业实践，否则可能违反相关法规，给公司带来处罚或声誉损失。
为了避免合规风险，我们需要对合同的条款进行详细的审查，并与相关部门进行沟通，确保合同的合规性。
3. 合同审查风险清单下面是一个合同审查风险清单，您可以根据具体情况调整和扩展该清单以适应您的业务需要。
3.1 合同主体- 合同是否包含了明确的双方名称和联系信息？- 合同是否规定了双方的权益和义务？- 合同是否明确了合同终止的条件和方式？3.2 合同条款- 合同的条款是否符合相关法律法规的要求？- 合同的付款条款是否明确规定了双方的付款义务和条件？- 合同条款中是否包含了争议解决的机制和程序？3.3 合同附加文件- 合同附加文件是否完整？- 合同附加文件中的内容是否与合同条款一致？- 合同附加文件中的关键条款是否明确规定了双方的权益和义务？4. 应对策略4.1 委托专业人员进行审查- 请律师或专业人员对合同进行审核，以确保其符合法律法规和相关规定。
借款合同证据清单表格模板
借款合同证据清单表格模板借款人姓名：_________________________
贷款人姓名：_________________________
货款金额：_________________________
日期:_____________
证据清单：
1. 身份证明
- 借款人身份证复印件
- 贷款人身份证复印件
2. 借款合同
- 借款合同原件
- 印章
3. 还款计划
- 还款计划表
- 签字确认
4. 贷款发放凭证
- 贷款发放凭证原件
- 收据
5. 保证人信息
- 保证人身份证复印件
- 保证人签字确认
6. 担保物信息
- 担保物证明原件
- 评估报告
7. 还款凭证
- 每次还款的凭证
- 支付宝/微信转账记录
8. 其他相关证据
- 其他相关证据
本清单为借款合同的证据清单，双方共同签字确认。
借款人承诺提供真实有效的证据材料，如有虚假或不完整，将承担相应的法律责任。
借款人签字：___________________ 日期：________
贷款人签字：___________________ 日期：________
以上清单为双方共同确认的借款合同证据清单，如有变动或补充，需经双方同意后进行修改。
愿双方信守合同，共同维护借款合同的有效性。
借款协议的法律风险与防范措施
借款协议的法律风险与防范措施借款是人们生活中常见的一种金融行为。
在进行借款活动时，借款协议作为双方约定的法律文件，具有非常重要的法律效力。
然而，借款协议也存在着一定的法律风险，为了保障双方权益，有必要采取一些防范措施。
本文将重点讨论借款协议中的法律风险以及相应的防范措施。
一、法律风险在借款协议中，有一些常见的法律风险需要注意。
1. 契约风险：借款协议是一种契约文件，一旦双方签署，在遵守约定义务的同时，也要承担因协议违约而产生的法律责任。
例如，当借款人无法按时还款时，债权人可能采取法律手段来追讨借款本息，而借款人可能面临诉讼风险。
2. 利率风险：借款协议中通常规定了借款利率，但利率的上下浮动也会带来一定的法律风险。
如果利率上浮，借款人需要支付更高的利息；而如果利率下浮，债权人的收益可能会受到影响。
3. 担保风险：在某些情况下，借款协议还可能涉及到担保。
一旦担保方无法按照约定履行担保责任，可能会导致债权人无法获得应有的保障，从而造成经济损失。
4. 法律解释风险：借款协议是受法律保护的契约行为，但法律的解释会因地域、时期等因素而有所不同。
如果协议中的某些条款存在含糊或与法律规定不一致，可能导致争议的产生，增加了法律风险。
二、防范措施为了规避借款协议中的法律风险，以下是一些常见的防范措施。
1. 严格审查：在签署借款协议之前，双方应仔细审阅协议的所有条款。
特别是利率、还款方式、违约责任等关键条款，要确保自己充分理解并接受。
2. 约定明确：借款协议中的条款应尽量明确具体，避免使用模糊或含糊不清的措辞。
双方需明确借款本金、利率、还款期限等具体金额和时间，以减少解释争议的可能。
3. 合理利率：在借款协议中，双方应协商合理的借款利率，并在协议中明确约定。
借款人可以通过比较市场利率，合理引导和要求债权人提供相对较低的利率。
4. 担保选择：如果需要担保条件，借款人应对选择的担保方式进行谨慎评估，并确保担保方具备足够的还款能力和信誉。
借款合同存在什么风险
借款合同存在什么风险近年来，随着社会法律意识的增强，商业银⾏与客户在合同⽂本上的法律博弈也不断加剧。
在客户提出必须使⽤⾮标准格式或对银⾏标准格式合同做出修改的情况下，如何防范合同风险，成为银⾏法律⼯作的⼀⼤课题。
签订借款合同是贷款发放的⼀个主要环节，它是对签约双⽅产⽣法律约束⼒的标志。
借款合同存在什么风险(⼀)严格按法律来确认借款⼈的主体资格。
按《合同法》及《贷款通则》的规定，可以签订借款合同的借款⼈必须为具有签约主体资格的企(事)业法⼈、其他经济组织、个体⼯商户或具有完全⾏为能⼒的⾃然⼈。
我国《合同法》第9条规定：“当事⼈订⽴合同，应当具有相应的民事权利和民事⾏为能⼒。
当事⼈依法可以委托代理⼈订⽴合同。
”《民法通则》第42条规定：“企业法⼈应当在核准登记的经营范围内从事经营”。
⽬前我国企业集团公司分公司较多，有⼀部分是没有法⼈资格的，有⼀部分的经营活动是在集团公司授权下进⾏的，所以，确认合同主体资格⾮常重要。
我国《民事诉讼法》规定，提起诉讼⾸先必须要有明确的被告。
⽽借贷合同签订后，合同主体常常发⽣变化，是把签订合同的⼀⽅主体列为被告，还是把已经变化的主体列为被告，或是把其他主体列为被告，就成了诉讼⽅式解决借贷合同纠纷的⾸要问题。
如果不能明确诉讼主体，错列或漏列被告，都有可能造成诉讼失败，如诉讼驳回、原判被撤销、发回重审、再审等。
(⼆)由借款⼈填写借款合同，防⽌理解纠纷。
根据《合同法》的有关规定，借款合同是双⽅当事⼈真正意识的表⽰，双⽅当事⼈就合同的主要内容、条款达成合意的，借款合同即告成⽴。
⽽银⾏合同⼀般都是格式合同，《合同法》第39条规定：“采⽤格式条款订⽴合同，提供格式条款的⼀⽅应当遵循公平原则确⽴当事⼈的权利和义务，并采取合理的⽅式提请对⽅注意免除或者限制其责任的条款，按照对⽅的要求，对该条款予以说明。
”第41条规定：“对格式条款的理解发⽣争议的，应当按通常理解予以解释。
对格式条款有两种以上解释的，应当做出不利于提供格式条款⼀⽅的解释。
工程合同风险清单模板
工程合同风险清单模板一、合同条款风险- 不明确或含糊的合同条款- 权利与义务划分不清晰- 违约责任及处罚规定不明确- 变更和索赔处理机制缺失或不合理- 保险和担保条款不符合项目实际需求二、法律与合规风险- 法律法规更新变化导致合同条款失效- 地方政策与法规冲突- 环保、安全等合规性要求未达标- 知识产权保护措施不足三、财务风险- 资金流动性问题影响工程进度- 成本超支未能及时控制- 支付条件和时点不明确或不公平- 汇率波动对国际项目造成的影响四、项目管理风险- 管理团队经验不足或人员变动频繁- 沟通协调机制不畅- 进度计划制定不合理或执行不到位- 质量控制体系不健全五、技术与设计风险- 设计方案存在缺陷或不适用- 新技术应用带来的不确定性- 施工图纸与实际施工不符- 材料设备规格与设计要求不一致六、环境与社会风险- 自然灾害如地震、洪水等不可抗力因素- 社会政治不稳定影响项目实施- 当地居民或社区反对项目实施- 环境保护要求增加额外成本或延误工期七、劳动与安全风险- 劳动力短缺或工人技能不匹配- 安全事故导致人员伤亡或工程损失- 劳动纠纷或罢工事件- 安全防护措施不到位八、供应链与物流风险- 供应商违约或供货不及时- 物流运输延误或损坏- 材料价格波动大- 进口材料受国际贸易政策影响九、合作方风险- 合作方信誉不佳或财务状况不稳定- 合作方的技术能力或管理水平不足- 合作方的履约意愿不强- 多方合作中的责任划分不明确十、其他风险- 未预见的法律诉讼或仲裁- 信息泄露或数据安全事件- 项目依赖的其他关键因素变动。
借款的风险提示范本
借款的风险提示范本在进行借款活动之前，我们应该清楚地了解借款所涉及的各种风险，并谨慎地进行决策。
以下是一份借款的风险提示范本，以帮助借款人更好地了解借款过程中可能面临的风险。
1. 利率风险借款所涉及的一个主要风险是利率风险。
利率的变动可能会导致借款人支付利息的额度发生变化。
如果利率上升，借款人将需要支付更高的利息费用，从而增加还款负担。
因此，在确定借款数额和期限时，借款人需要充分考虑未来利率的可能变动。
2. 市场风险借款活动也受市场风险的影响。
市场的不稳定性可能导致借款人的还款能力受到冲击。
例如，股市崩盘、经济衰退或金融危机等不可预见的事件，可能导致借款人的收入减少或资产贬值，从而使其无法按时还款。
因此，借款人在借款前应仔细评估市场的稳定性和预测其未来走势。
3. 信用风险借款活动还存在信用风险。
借款人的信用状况是决定借款额度和利率的重要因素之一。
如果借款人信用状况较差，银行或其他借贷机构可能会提高利率或拒绝借款申请。
此外，如果借款人无法按时偿还借款，将会导致信用记录受损，这也会对其未来的借款能力产生负面影响。
因此，借款人在借款前应确保自己具备良好的信用记录，并评估自己的偿还能力。
4. 担保风险在一些情况下，借款可能需要提供担保物。
当借款人无法按时偿还借款时，担保物可能会被追回或处置，从而造成借款人财务损失。
因此，借款人在提供担保物之前应仔细评估其价值和清偿能力。
5. 法律风险借款活动还存在法律风险。
借款人应该了解并遵守相关法律法规，以确保借款活动的合法性和合规性。
同时，借款人还应仔细阅读并理解借款合同中的条款和条件，以避免由于合同争议而导致的风险和纠纷。
在借款前，借款人应该充分了解并考虑以上风险，从而做出明智的决策。
此风险提示范本旨在提醒借款人注意和警惕借款活动中可能面临的风险，并且不可代替个人的专业意见和独立判断。
我们建议借款人在进行借款活动前咨询金融专业人士或法律顾问，以帮助其做出理性和明智的决策。
2024年私人借款协议：明确还款计划与责任一
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年私人借款协议：明确还款计划与责任一本合同目录一览第一条借款金额与用途1.1 借款金额1.2 借款用途第二条借款期限2.1 借款开始日期2.2 借款结束日期第三条还款计划3.1 还款方式3.2 还款金额与时间第四条利息4.1 利息计算方式4.2 利息支付时间第五条借款人的责任5.1 按期还款5.2 提供担保第六条出借人的权利与义务6.1 按期收款6.2 提供必要的帮助与支持第七条违约责任7.1 借款人违约7.2 出借人违约第八条争议解决方式8.1 协商解决8.2 法律途径第九条合同的变更与解除9.1 变更条件9.2 解除条件第十条保密条款10.1 保密内容10.2 泄露后果第十一条法律适用11.1 合同适用的法律第十二条合同的生效与终止12.1 生效条件12.2 终止条件第十三条双方信息13.1 借款人信息13.2 出借人信息第十四条其他条款14.1 其他事项14.2 附加协议第一部分：合同如下：第一条借款金额与用途1.2 借款用途：乙方将贷款金额用于（在此处填写具体的借款用途）。
第二条借款期限2.1 借款开始日期：本合同签订之日起。
2.2 借款结束日期：贷款金额全部还清之日。
第三条还款计划3.1 还款方式：乙方采用（等额本息/等额本金/到期一次性还本付息）的还款方式进行还款。
3.2 还款金额与时间：乙方每月还款金额为人民币万元整，每月还款日为（填写具体的还款日期）。
第四条利息4.1 利息计算方式：本合同的贷款利率为年利率%，按日计息，利息计算采用复利方式。
4.2 利息支付时间：乙方应在每月还款日一并支付当月的利息。
第五条借款人的责任5.1 按期还款：乙方应按约定的还款方式和还款金额按时还款，如有逾期，应支付逾期利息，逾期利息为本应还款金额的%。
5.2 提供担保：乙方应提供甲方认可的担保措施，以保障甲方权益。
第六条出借人的权利与义务6.1 按期收款：甲方应按约定的还款方式和还款金额按时收取还款。
风险清单包括哪些内容
风险清单包括哪些内容
风险清单是指保险经纪人在对潜在风险进行分析时，最经常和普遍使用的方法，其作用类似于备忘录。
清单上逐一列出客户所面临的风险，并将这些风险与客户的经营活动联系起来进行考察，包括可保的和不可保的。
内容
风险清单的具体格式应该包括以下内容:
(1)客户所有的(包括使用的和负责的)资产。
不仅包括有形资产，如房屋、机器、存货、仓库、车辆、船舶、矿产资源、管道、土地等;而且包括无形资产(如专利、版税、特许权、设计和信息系统)和人员。
(2)客户经营所需的其他设施(如公共事业的供给、公路和铁路条件、河流湖泊等水源条件);客户活动所处的物质、自然、社会、经济、法律和政治环境。
(3)发生致损事故的危险源。
不能仅考虑可保风险，因为某些对客户的重大威胁可能来自没有保险的事故。
(4)影响损失程度的因素。
例如，在考虑产品责任风险时，要检查生产过程的性质(批量生产或连续生产)，控制质量的检验标准和检验次数，使用产品的国家对产品缺陷的法律责任及对因产品缺陷造成的人身伤害或财产损失的赔偿限额的有关规定。
43类合同风险清单汇编
43类合同风险清单汇编标题：43类合同风险清单汇编在合同签订过程中，合同风险的存在是不可避免的。
为了帮助读者更好地理解和应对不同类型的合同风险，本文将提供一个43类合同风险清单的汇编，以便读者在合同谈判和签订过程中能够更全面地考虑和评估相关的风险。
第一类：合同主体风险1.合同主体资质不合格2.合同主体违反法律法规第二类：合同目的风险3.合同目的不明确4.合同目的无法实现第三类：合同条款风险5.合同条款模糊不清6.合同条款存在漏洞第四类：合同履行风险7.合同履行时间延迟8.合同履行质量不符合标准第五类：合同价格风险9.合同价格波动较大10.合同价格计算方式不明确第六类：合同竞争风险11.合同涉及的市场竞争激烈12.合同对竞争对手的依赖性较高第七类：合同违约风险13.合同一方无法按时履约14.合同一方违反合同约定第八类：合同保密风险15.合同涉及的信息保密性较高16.合同一方泄露保密信息第九类：合同解除风险17.合同解除条件不明确18.合同解除后责任分配不合理第十类：合同争议解决风险19.合同争议解决机制不明确20.合同争议解决成本较高第十一类：合同变更风险21.合同变更程序不明确22.合同变更导致权益受损第十二类：合同权利转让风险23.合同权利转让受限制24.合同权利转让后责任不明确第十三类：合同监督风险25.合同监督机制不健全26.合同监督责任不明确第十四类：合同合规风险27.合同存在违反法律法规的行为28.合同合规风险管理不到位第十五类：合同市场风险29.合同市场需求发生变化30.合同市场竞争格局改变第十六类：合同技术风险31.合同涉及的技术环节存在不确定性32.合同技术难度超出预期第十七类：合同供应链风险33.合同涉及的供应链不稳定34.合同供应链环节存在风险第十八类：合同金融风险35.合同涉及的金融环节不稳定36.合同金融成本高于预期第十九类：合同法律风险37.合同涉及的法律适用不明确38.合同存在法律漏洞第二十类：合同政策风险39.合同受到政策变化的影响40.合同政策执行不到位第二十一类：合同人员风险41.合同中涉及的人员变动频繁42.合同人员素质不合格第二十二类：合同环境风险43.合同涉及的环境因素不稳定44.合同环境风险管理不到位总结：通过本文提供的43类合同风险清单，读者可以更全面地了解合同风险的多样性和复杂性。
合同管理风险及管控清单
1
3
2
低
合同纠纷处理不当，导致单位遭受外部处罚、诉讼失败，损害单位利益、信誉和形象等。
1
1
3
3
低
合同结算
违反合同条款，未按合同规定期限、金额或方式付款，或者在没有合同依据的情况下盲目付款，可能导致单位资金损失。
2
3
3
3
中
按收支流程执行。
合同档案管理
合同存档保管工作不到位，或未建立完善的合同存档保管管理制度，未对合同保管情况实施定期和不定期的检查，可能导致合同丢失、被滥用及被泄密等风险。
合同管理风险及管控清单
一级风险
二级风险
三级风险
风险类别
风险评估
风险级别（极低、低、中、高、极高）
控制措施描述
风险事件现状描述
风险发生的可能性 1－5分
风险的影响程度
财务影响
1－5分
日常管理影响
1－5分
法律影响
1－5分
业务层面风险
合同管理风险
合同调查与谈判
合同调查中忽视被调查对象的主体资格审查，将不具有相应民事权利能力和民事行为能力或不具备特定资质的主体确定为准合同对象，或与不具备代理权甚至超越代理的主体签订合同，导致合同无效，或引发潜在风险。
对被调查对象的履约能力给出不当评价，导致合同对方当事人难以满足单位业务实际需要。
1
1
3
2
低
合同谈判中忽略重大问题或在重大问题上做出不当让步，谈判经验不足，缺乏技术、法律和财务知识支撑，导致单位利益受损。
1
1
3
2
低
拟订合同文本
合同文本不符合相关政策法规要求，如选择不恰当的合同形式，合同条款与国家法律法规、政策文件规定的要求发生冲突，有意拆分合同、规避合同管理规定等，可能导致国家、单位及人民群众利益受损，并遭到有关主管处室的行政处罚。
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关键信息与主合同保持一致。
2.对于借款方的主体资质／身份
证件应当复印留存。
14
是否联系及送达条款，以及联系人 有明确的送达地址和联系人信 常规
变更和地址变更条款
息，以及通知送达方式。
15
是否有管辖条款
符合交易实际的管辖条款。
常规
合同模板推荐：本套文本适用于小额贷款公司。涉及个人或公司申请贷款的所 有流程。包含借款申请、贷款面谈、尽职调查、企业基本信息系列调查、信用 评级、签订借款合同等
审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，首次明
确了企业间借贷行为合法。按照旧的司法解释，企业间
的借贷往往都被认定无效；但按照现行《规定》第十一
条：“法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生
产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五
十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人主张民
间借贷合同有效的，人民法院应予支持。”
风险等级 核心
核心 核心 核心
核心
核心 次级 核心
3.主合同变更，保证人责任范
围、期限是否随之变化不清晰；
2.提供抵押的抵押物不存在，或
不登记，或存在抵押、查封、冻
结等权利瑕疵。
9
税费承担是否清晰
1.单位向员工借款给予利息的应 次级
代扣代缴营业税、个人所得税；
2.如公司借款不能取得合法有效
凭证的，响应增加的财务费用的
次级
2、约定因违约责任产生的利息损失、为实现债权的费
用由借款人承担。
8 争议的解决方式 公司间的借贷行为受到诸多法律条款的约束，故建议 一般
选择仲裁条款，有较好的私密性，不会受到其他因素的
干扰。
需明确借款的总额（大小写一致）。关于利息需明确具 次级
体的标准，应明确是年利率或是月利率。
2、建议明确利息的计算方式、单利或是复利计算，若
未约定利息则视为不支付利息。
1、应当根据最高院最新发布的《规定》实施借款行为， 核心
公司间互相拆借行为仅能用于生产、经营需要，否则仍
然有可能被认定为无效。
2、最高人民法院 2015 年发布的《最高人民法院关于
借款合同清单
序号 1
2 3 4
5
6 7 8
风险点 借款主体是否清晰确定、合法存在
借款方式是否符合法律法规，是否 存在影响合同效力的情形 借款目的是否合法，非法目的的借 款不受法律保护 借款金额是否准确明确无误
借款利息是否清晰合法
还款约定是否清晰 在大额借款情况下，是否存在有效 的借款使用监督措施
是否存在有效担保
承担。
10
是否需要办理公证
公证文书可以直接申请强制执 常规
行，免于诉讼拖沓。
11
出借方是否有提前要求还款权
借款方发生违反约定时，提前收 常规
回贷款的权利。
12
违约责任是否明确
是否有还款逾期、利息支付逾期 常规
的罚息计算方式；
13
是否有必要的附件
1.对于有担保的借款，应当有独 常规
立的担保合同，且担保合同中的
1、建议明确借款用途，是否用于生产、经营，若用银 一般
行贷款再转贷获利，有可能构成高利转贷罪。
应明确还款的具体方式，分期还款或是一次性偿还本
息。建议直接约定电子汇款，并将还款账号明确约定在
合同中，避免发生其他纠纷。
1、一般情况下大额借贷应当约定担保方式。
次级
2、公司之间贷款建议约定股权质押担保，因个人信用
借款合同清单
序号 1 2 3
4 5
风险点 借款主体 借款数额及利息 借款合法化问题
借款用途 及还款方式明确，完备借款合同的形式要件，如 一般
书面形式。
2、如公司法定代表人签字（若由委托人签字则需要法
定代表人的授权委托书）、公司印章（多页则需加盖骑
缝章）。
担保无法满足大额担保的需要，故一般不建议选择个
人担保，若无股权质押担保时，可选择多人连带担保方
式，能在一定程度上满足防控风险的需要。
6 关于展期的约定 1、若公司之间关系尚可，可约定在还款期届满后的展 一般
期期间，便于双方更好的履行。
2、展期届满前应当提醒对方履行时限。
7 违约责任
1、应当明确约定逾期还款的违约责任。
表现形式 1.借款方主体不存在，伪造公 章、签名； 2.借款方为特种行业的其经营缺 乏有相应的行业资质许可，存在 偿还主体被吊销等风险； 3.借款方为自然人的，无身份证 信息，无手印。 借款行为涉及非法吸收公众存 款、非法集资的可能导致合同无 效 1.借款用于赌博、吸毒、贩毒等 非法活动的无效； 2.金融类贷款项目应当符合国家 产业政策。 1.借款金额文字性错误：无大 写、大小写不一致； 2.借款金额与实际出借金额不一 致； 3.在借出时直接扣除利息，不受 法律保护。 1.无利息约定； 2.年化利率超过 24%，违反规 定； 3.违反规定将利息计入本金计算 复利； 4.无逾期利息约定； 5.无迟延履行判决利息约定。 1.借款期限不清； 2.本金、利息归还顺序不清 1.资金托管方责任不清； 2.借款一次性发放，无使用监 督； 3.无账户资金共管措施或约定不 明。 1.保证人身份存在禁止提供担保 的情形； 2.保证人身份与签字未经核实；