证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

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证券从业资格证券投资基金(判断题)模拟试卷2(题后含答案及解析)

证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷2(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断对错题判断对错题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．战术性资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化。

( )A．正确B．错误正确答案：A解析：战术性资产配置实质上假定投资者的风险承受能力与效用函数是较为稳定的，在新形势下没有发生大的改变，于是只需要考虑各类资产的收益情况变化。

因此，战术性资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化。

2．几何平均收益率已成为衡量基金收益率的标准方法。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

3．我国开放式基金按规定需在合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。

( )A．正确B．错误正确答案：A4．道氏理论的主要思想之一是市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

( )A．正确B．错误正确答案：A解析：这是道氏理论的核心思想，其理论含义就是任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上。

5．加强指数法与积极型股票投资战略之间没有明显的差别。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：加强指数的核心思想是指数化投资管理与积极型股票投资战略相结合，但二者之间仍存在显著区别，即风险控制程度不同。

6．跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越低。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：一般来说，复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。

7．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式由基金管理人负责。

( )A．正确B．错误正确答案：A8．根据审慎性原则，基金管理公司内部控制的核心是风险控制。

证券从业资格考试模拟题基础知识押题二（含答案）

证券从业资格考试模拟题基础知识押题二（含答案）基础知识押题二一、单选题（共60题，每题0.5分）1、以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的是（）。

A. NASDAQ100指数B. NASDAQ全国市场综合指数C. NASDAQ综合指数D. NASDAQ全国市场工业指数2、中国期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。

A. 品种相同、数量相当、期限相当、方向相反B. 品种不同、数量不同、期限相当、方向相同C. 品种不同、数量相当、期限相当、方向相同D. 品种相同、数量不同、期限不同、方向相反3、下列不属证券市场中介机构的有（）A. 证券公司B. 证券业协会C. 证券投资咨询公司D. 证券资信评级机构4、基金运作费用若大于基金净值十万分之一，应采用（）的方法计入基金损益。

A. 待摊B. 预提或待摊C. 预提D. 直接计入5、下列哪些行为会增加公司的财务风险（）。

A. 发行新债B. 发放股票股利C. 增发新股D. 拆股6、关于IB业务，以下说法正确的是（）。

A. 证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易B. 证券公司中间介绍业务起源于英国C. 证券公司能接受被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务D. 证券公司代期货公司收的保证金应当立即划至期货公司专户7、我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的，A.深圳证券交易所B.上海期货交易所C.上海证券交易所D.中国金融期货交易所8、购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A. 股东B. 管理人C. 委托人D. 债权人9、我国《证券法》规定了对证券公司（）进行管理。

A. 按照规模不同B. 分为综合类和经纪类C. 分为创新类和规范类D. 按照业务类型10、只有在公司有盈利时才会支付利息的公司债券是（）A. 信用公司债券B. 可转换公司债券C. 收益公司债券D. 保证公司债券11、利用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）A. 经济手段B. 自律手段C. 行政手段D. 法律手段12、国家为弥补政府预算赤字所发行的债券称之为（）A. 赤字国债B. 重点建设债券C. 特别债券D. 国家建设债券13、上市公司中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）内编制完成并披露。

基金从业资格考试：2021基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟及答案(2)

基金从业资格考试：2021基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟及答案(2)1、基金分配最普遍的形式是（）。

（单选题）A. 现金分红方式B. 分红再投资转换为基金份额C. 股利分红方式D. 配股分红方式试题答案：A基金从业资格考试：2021基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟汇编2、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）。

（单选题）A. 经营理念和内控文化B. 员工道德素质C. 公司治理结构D. 公司技术系统试题答案：D3、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的原价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

（单选题）A. 非银行金融机构B. 企业C. 证券投资基金D. 基金管理公司试题答案：C基金从业资格考试：2021基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟汇编4、关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是（）（单选题）A. 期货合约只在交易所交易B. 互换合约常在场外交易C. 期权合约只在交易所交易D. 远期合约常在场外交易试题答案：C5、募集机构在（）内进行的回访确认无效。

（单选题）A. 投资观察期B. 投资静默期C. 投资理想期D. 投资冷静期试题答案：D基金从业资格考试：2021基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟汇编6、关于政策风险，以下表述错误的是（）。

[2015年12月真题]（单选题）A. 政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响B. 宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响C. 市场风险即政策风险D. 政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测试题答案：C7、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其中，A为（）。

（单选题）A. 投入价值B. 劳动价值C. 资金成本D. 投入资本试题答案：D8、基金销售机构在基金销售活动中。

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷2

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于优先股票和普通股票的说法，以下正确的是（）。

A.普通股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特定的条件B.优先股票的股息率是固定的C.与优先股票相比，普通股票的风险较小D.普通股票的股利与公司盈利高低变化无关答案：B；解析优先股票和普通股票概念的考察：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别的条件，与优先股票相比，普通股票的风险较大；普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

2、投资者和证券公司之间的股票收益互换的模式由（）。

Ⅰ.股票收益和固定利率的互换Ⅱ.股票收益和股票收益的互换Ⅲ.股票收益和浮动利率的互换Ⅳ.固定利率和股票收益的互换A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查股票收益互换。

投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式:固定利率和股票收益的互换,股票收益和固定利率的互换,股票收益和股票收益的互换。

3、关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B，那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B答案：C4、下列关于风险测度的表述正确的是（）。

Ⅰ.风险的测度是风险管理的基础Ⅱ.选择合适的风险度量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础，也是建立一个有效风险管理体系的前提Ⅲ.事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况Ⅳ.事后风险测度是在风险发生后的分析，主要目的是研究投资组合在历史上的表现和风险情况，常用来衡量风险调整后的收益情况Ⅴ.风险指标是对风险的抽象描述，单一的风险指标能够反映投资组合的全部风险特征A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为C【解析】本题考查投资风险的测度。

证券投资学试卷模拟试题及其答案

证券投资学试题一、单选题1、我们常用以下哪个概念表示股票的真正投资价值：（C）A、股票的票面价值B、股票的账面价值C、股票的内在价值D、股票的发行价格2、以下哪种风险属于系统性风险：（A）A、市场风险B、信用风险C、经营风险D、违约风险3、经济周期属于以下哪类风险：（B）A、企业风险B、市场风险C、利率风险D、购买力风险4、以下哪个经济指标是进行经济周期分析的先行指标：（B）A、国民生产总值B、货币政策C、失业率D、银行短期商业贷款利率5、以下哪种货币政策对证券市场影响最为直接和迅速的金融因素：（D）A、存款准本金率B、贴现率调整C、公开市场业务D、利率政策6、钢铁、汽车和石油等行业属于哪种市场类型：（B）A、完全垄断B、寡头垄断C、垄断竞争D、完全竞争7、甲股票的每股收益为1元,市盈率水平为15,那么该股票的价格是（C）A.15元B.13元C.20元D.25元8、k线理论起源于：（B）A、美国B、日本C、印度D、英国9、连接连续下降的高点，得到：（D）A、轨道线B、上升趋势线C、支撑线D、下降趋势线10、就单枝K线而言,反映多方占据绝对优势的K线形状是(D )A.大十字星B.带有较长上影线的阳线C.光头光脚大阴线D.光头光脚大阳线1．纽约证券交易所对境外公司在其交易所上市规定该公司在世界范围内，持有100股以上的股东不少于（A）人。

A．5000B．500C．1000D．1002．资产负债率是反映上市公司（B）的指标。

A．偿债能力B．资本结构C．经营能力D．获利能力3．按照我国法律，上市申请人在接到上市通知书后，应在股票上市前（D）将上市公告书刊登在至少一种中国证监会指定的报纸上。

A．5个工作日B．6个工作日C．4个工作日D．3个工作日4．（B）属于系统风险。

A．交易风险B．信用交易风险C．证券投资价值风险D．流动性风险5．持有公司（A）以上股份的股东享有临时股东大会召集请求权。

A．10%B．15%C．20%D．30%6．期权的（D）无需向交易所缴纳保证金。

基金从业资格《证券投资基金基础知识》考前点题卷二(精选)

基金从业资格《证券投资基金基础知识》考前点题卷二（精选）[单选题]1.在其他因素不变的情况下，当（江南博哥）企业用现金购买存货，流动比率和速动比率分别()。

A.不变，降低B.降低，不变C.降低，升高D.不变，不变参考答案：A参考解析：流动比率=流动资产／流动负债，速动比率=（流动资产-存货）／流动负债，现金购买存货会导致现金减少，存货增加，流动资产不变，流动比率不变，速动比率降低。

[单选题]2.企业提前支付了厂房的租金，企业资产负债表的变化是()。

A.资产.负债均减少B.资产不变，负债不变C.资产.权益均减少D.资产不变，负债减少参考答案：B参考解析：本题旨在考查资产负债表的相关信息。

提前支付厂房租金，预付账款增加，银行存款减少，预付账款和银行存款均属于资产类，即资产内部的增减变化。

故本题选B。

[单选题]3.衡量企业最大化股东财富能力的比率是()。

A.净资产收益率B.资产收益率C.资产负债率D.销售利润率参考答案：A参考解析：由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。

净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高；净资产收益率低则相反。

[单选题]4.下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是()。

A.随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B.成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C.成熟的企业，其经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量也为正D.起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量参考答案：D参考解析：在企业的起步.成长.成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，不同阶段的现金流量也存在较大的差异性。

典型的成熟的企业会产生经营活动现金净流量，并将其部分或全部用于再投资，因此，在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。

Adppugw证券投资基金销售职员从业考试模拟试卷二(定稿)

2.社会主义本质理论对探索怎样建设3.社19会57主年义2月具，有毛重在要《的关实于践正意确义处。理社人会民主内义2.社部本科会矛质学主盾理的义的论1本本问的.邓质质题提小是的》出平创科讲，提新学话为出，内中我“创涵提们社邓新。出寻始会小的邓（找终主平关小1一代义）坚键平种表的我2持在对能.1中本国把科人社9够国质社5发学才会从4先，会展社年，主更进是主作会，人义深生解义为主毛才本层产放制执义在的质次1力生度政理《成所.认社1的产还兴论论长作.识会发发力刚国和十靠的社主展展，刚的实大教概会义才要发建第践关坚育括主本是求展立一的系2持。，义质硬、，生，要基》以人一，理道发大产还务本重发才方从论理展力力没是成要展资面而把，才促，有由果讲社的源强为我把是进消完中，话会办是调中四们发（硬先灭全国抓中主法第必国、对展2道进剥建共住提三义解一）须的科社生理生削立产“出、经决资采解社学会产，产，党什（代济前源取放会技主力是力消还的么1表基进。从和主术义作）对的除不执是中础科低发义是1的为吧社3发两完政社9国基的学级展.建第发认社二国5会展极全地会先本问技到6生设一展识会、内主，年分巩位主进建题术高产在生才提主发外义是底化固所义生立，实级力改产是高义1展一时中我，的决邓产的是力9，革力硬到建是切间5国最思定怎小力同实和国另3开道了设党积经共对终想年的样平的时行国家一放理一的执极验产农达。1，建一发，改民资方中2，个根政因教党业到（是设月再展我革教本面探是新本兴素训站、共2对社，强要国开育主指索）适的任国都的在手一同执会毛调求的放水义出出第创应科务在的调深时工、富1政主泽，政以平的4了一三造.时学，社第动刻坚代.业发裕规义东中一治来，过2解条节性代水符会一起总持前.和展。律”关社国个领我始度放发、地主平合阶要来结社列资才”认这于会社公域们终形和展社提题。马级务为。会，本是1识个总主会有也党是式发更会9出变社克二关中主保硬的根8路义主制发的衡。展快主了化会思6、系国义持道3深本线基义占生一年量所生、义社.的主社发解用工现理化问的本基主了条，综谓产人的会需义会生决和业金商，题1完制本体重主邓合国力民根主要本基.主变事所平化向业1也，整度制，大要小国家的享本9义。质本义化业有方建的是深5的度一变经平力资手受社任理原6本的服问法设根社对刻表确的个化验年提和本段到会 1务论理第质同务题进与本会一党揭.述立确共，。出社主社和社主基的，二理时的行社体主、实示：，立同确苏“会义会目会3义本提是节论，基关改会现义社现了.从为，富立共社文，社主的主一改矛出巩、的我本键造主和改会其社中当使裕了二会明就会义。义、造盾，固对重国方是。义根造之所会华代占，中十主程是主基建中的和为和第社要针这改本基一承主人中世这国大义度在义本设国基两进发一会意。靠不造要本本担义民国界是共以财的国基制内成特本类一展节主义的（自仅同求完质的本共一人我产后富重家本度涵果色完矛步社、义主2己保时。成理历质和切口们党毛属要直）制的包最伴社成盾推会中本要的证并，论史，国发四必领泽于标接正度确括大随会，的进主国质矛发了举标第的这成展分须导东人志控确的立（，着主是学改义特理盾展2社。志五提需是立进之坚的提民。制处确是1.能社义我说采革制色论也。会实着章）出要对，步一持人出，和理立中够会建国，取开度社的发的践中把。马到奠的民要社支经，国社充经设强积放的会提生稳证国解克社定东民“会配济是历会分济道调极和必主出了定明历放思会了方主以下建4广史主体制路要引社然义变，.史和主主把制大专苏义的设大上义现度初严导会要二建化而党上发义义对度国政为的资和劳最的出和步经格、主求设。且坚长展的改企基进党的鉴致本社动深本对社探济区逐义。确道人极持达生重造业础入在根社”富主会人刻质资会索结分步现立路民大社数产大基的。了过本会，是义发民最和本经的构过代社的对的会千力逐发本改社渡原主探全经展真伟根主济理发正渡化会初于促主年概步展完造会时则义索民济中正大本义结论生确的建新主步经进义的括实，成和主期。基自共的成任优构成了处方设中义探济了改阶为现对，对义总本己同国一为社务越的果根理式提国基索文社造级国于这人制社路政的致家系国会性根本两。供的本化会与剥家建是的度会线治道富资列家变的一本变类中了成制迅主社削的设一改的，第制路。本重的革道、变化不国强立度速义会制社中个造建这三主度。社大主，路社化，同这大，的发事主度的会国过结立是节要。会义关人也，1会社性场的标重展业义的本主特.渡合极世、内人主有系解和是奠主我会质巨思志大的的工结（质义色时起大界社容民义初。决社2定义国主的大想着意需发业束30。工社期来地社（会被民原级了会）世了基社义矛而武我义要展化，（业会。，提会2主概则和3在生把纪理本会经盾深器国同），同实2化主党把高主对义括专，高一产资中）论制的济，刻。新经遵改总时现新是义在对了义手制为政第级个资本国强基度阶成在特的通民济循革之并了民党具这资工运二七度“实一形以料主又调础的级分新别社过主文自4过，举由主在有个本人动、届业在一质是式农的.（义一消，初关已民是它会（没主化愿于和的新主过重过主阶史新社二的中化上发之民主1工次灭开步系占主要是变4收义不互集平方民（）义渡大渡义级上民会中社国三已展）分为人商划剥阔确也绝主正中革官能利中改针主3用社时的时工和又主全会的改成生坚。主）业时削了立发对义确国，僚命满、的造，主和会期理期商广一主义会确”为产持初题正者代，广2生优革处革不资阶足典计解对义平的论.的业大个义改提立。无，积级资的确改的消阔了势命理命仅√本段人型划决于向赎五总和总搞劳历革造出改“产第极形本、分造历除前根，理人的没中而民示体了在社3买种路实路糟动史命的使造一阶二领式主落（.析成史两景本社论民具有国形基需党范制诸深会的经线践线成人性理历中，化级是导的义后1农为巨极。√的会内体对革成本要的和如刻主）方济的意和为民的论史国党”专共、工的村自变分邓中主指部实生命的结建国初实的义积法成主义总自的伟是经“ 和即政同稳家商半的食。化小国义导矛际产在走社束状设家步现社的极改分体。任食积大以验稳政社；致步资业殖阶其们平社革。公下盾出力一农会和况。帮构社会转引造—。务其极胜一毛步府会人富前本的民级力吐对1会命有，。发的个村主社之加助想会变导资—要.，力性利、泽地采主民。进农社地和的出社第必制中（，发以包义会间强的，变革农本社从是的和。适东由取义代”的业会半阶社了会二须已国3不展农围的主党原要革中社民主会根）要社创合为农了工表这方是、主封层会最主节级走成共拘造民城国义矛的则求与保会组义主本从在会造中主业积大段针国手义建状主终义、构农为产泥成为市营改盾建，2中经持主织工义上全一主性国要极化会话，家工改的.况义达本社成村我党武于破主、经造，设以央济社义起商性改体个义。特代转领，制成采对业造东，劳到质会主包国领装已坏体武济阶成，互向发会基来业中质变人相劳点表变导“度为取私的方制动共所主要围社导斗有，的装段为（助地展稳本，。国的中民当动的为，三、社循营社大定者同作义有城会中争的而半夺掌我1合方，定制走共国出长者社中工稳改会序）会国正。富的改工市国。现且殖取握开国作分和，度互产营贫发的。会国业步”主渐商必主里逐确裕理造人、经武成促民政�

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟试题及详解(二)(附答案)

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟试题及详解（二）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。

1.QDII基金可投资的产品戒工具是（）。

A．丌劢产B．贵重金属戒代表贵重金属的凭证C．结构性投资产品D．实物商品【答案】C【解析】除中国证监会另有觃定外，QDII基金丌得有下列行为：①贩买丌劢产；②贩买房地产抵押挄揭；③贩买贵重金属戒代表贵重金属的凭证；④贩买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临旪用递以外，借入现金，该临旪用递借入现金的比例丌得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资贩买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参不未持有基础资产的卖空交易；⑧从亊证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

2.对基金叏得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、収行债券的企业和银行在向基金支付上述收入旪代扣代缴（）的个人所得税。

A．10%B．20%C．30%【答案】B【解析】对证券投资基金从证券市场中叏得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂丌征收企业所得税。

对基金叏得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、収行债券的企业和银行在向基金支付上述收入旪代扣代缴20%的个人所得税。

3.封闭式基金只能采用（）方式分红。

A．现金B．股利C．红利D．现金不股利相结合【答案】A【解析】根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》有关觃定：封闭式基金只能采用现金分红。

4.基金资产估值是挃通过对基金所拥有的（）挄一定的原则和方法迚行估算，迚而确定基金资产公允价值的过程。

A．全部资产B．净资产C．全部资产及全部负债D．所有负债【解析】基金资产估值是挃通过对基金所拥有的全部资产及全部负债挄一定的原则和方法迚行估算，迚而确定基金资产公允价值的过程。

基金资产总值是挃基金全部资产的价值总和。

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题( 共80 道，每题0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)(1)以下哪些不是有价证券的性质：( )A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：( )A.存款B.股票C.债券D.基金(3)证券投资咨询的机构应当有( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A. 5B.10D. 20B. 53C. 58D. 60（5）央行发行央票是为了（）A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金（6）证券法开始实施是（）A. 1997 年B. 1998 年C. 1999 年D. 2000 年（7）存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（披露⑷截至2008年6月底，我国共有（A. 50）家基金管理公司）个月一次更新的招募说明书。

B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个( )。

A.契约型投资基金B.公司型开放式基金C.股票基金D.封闭式基金(9)()指基金委托人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。

B. 2 000 万C.5000 万D.1亿(11)基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则(12)( )是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。

证券投资基金销售人员从业考试模拟练习题

证券投资基金销售人员从业考试模拟练习题预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试，我们将第一时间公布相关考试信息。

一、单项选择题1．上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的（）提取。

A．1%B．2%C．3%D．3．5%2．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元A．15 2B．5 3C．15 3D．5 23．开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。

A．1B．2C．3D．44．基金清算账册及有关资料由基金托管人保存（）。

A．15年B．60天C．1年D．15天5．自基金终止之日起（）个工作日内成立清算小组。

A．3B．5C．7D．156．基金终止并报中国证监会备案后（）个工作日内由清算小组公告。

A．3B．5C．7D．157．新任基金托管人由（）提名。

A.基金主要发起人B.基金管理人C.基金管理人或基金主要发起人D.基金持有人大会8．基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后（）个工作日内公告。

A.7B.15C.5D.39.代表基金份额（）以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。

A.15%B.50%C.51%D.30%10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前（）个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A.30B.15C.60D.7二、多项选择题1.基金管理人可以委托（）代理开放式基金份额的发售。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构2.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。

A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200 人D．金份额持有人不少于1000 人3.广义的有价证券包括：（）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券4.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（）A. 有利于防止利益冲突与利益输送B. 有利于投资的价值判断C. 有利于提高证券市场的效率D. 有利于防止信息滥用5.基金信息披露的禁止行为（）A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构6.我国基金信息披露制度体系可分为（）层次A. 国家法律B. 部门规章C．规范性文件D．自律性规则7.基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件A. 基金管理人B. 基金托管人C．基金份额持有人D．证券交易所8、我国证券市场监管的意义是（）。

2023年证券从业《金融市场基础知识》模拟卷2

2023年证券从业《金融市场基础知识》模拟卷22023年证券从业《金融市场基础知识》模拟卷21.[单选][0.5分]“金融加速器”理论认为（）。

A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况2.[单选][0.5分]按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（）。

A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B.管理和处分受偿资产，维护基金权益C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置3.[单选][0.5分]丙公司是一家大型国有石油公司，2022年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（）。

A.内资股B.国家股C.法入股D.政策股4.[单选][0.5分]从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（）的。

A.有限B.无限C.可知D.可测5.[单选][0.5分]非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.银行间债券市场B.证券交易所C.证券公司柜台D.全国中小企业股份转让系统6.[单选][0.5分]根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技术。

A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.声誉风险7.[单选][0.5分]根据风险管理组织架构的职责分工，证券公司指定或设立专门部门履行风险管理职责，在（）的直接领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。

基金销售人员从业考试试题

基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。

7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。

三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。

9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。

你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。

（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。

在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。

《证券投资基金销售基础》模拟题(二)

《证券投资基金销售基础》模拟题（二）一、单项选择题（共60题，每题0.5分，答对得分，不答或答错不给分）1. 从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的（）。

A．法律凭证 B．电子凭证 C．书面凭证 D．法律条文2. 下面关于非上市证券的说法不正确的是（）。

A．非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券B．不允许在证券交易所内交易C．不允许自由交易D．可以在其他证券交易市场交易3. 我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于（）A．公募证券 B．私募证券 C．企业年金 D．股票Array 4. 下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。

A．证券市场是价值实现增值的场所 B．证券市场是价值直接交换的场所C．证券市场是财产权利直接交换的场所 D．证券市场是风险直接交换的场所5. 公司发行股票所筹集的资本属于（）。

A．借入资本 B．自有资本 C．国有资本 D．个人资本6. 在我国，证券监管机构是指（）。

A．国务院 B．证券业协会C．证券交易所 D．证监会及其派出机构7. 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称（）。

A．证券交易市场 B.二级市场 C．初级市场 D．次级市场8. 基金是（）信托的一种。

A.商业信托B.金融信托C.民事信托D.公益信托9. 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）承担。

A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.信托公司10. （）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A．基金募集与销售 B．投资管理C．基金运营 D．受托资产管理及投资咨询服务11. 根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。

A．安全保管基金财产B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格12. 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作（）。

证券从业资格考试【证券投资基金】全真模拟2

证券投资基金模拟第二套1.【单选】（）不属于基金资产承担的费用。

【0.5分】A基金管理费B基金托管费C基金发行费D基金份额持有人大会费用2.【单选】（）中国证券会办不了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

【0.5分】A2007年B2004年C2005年D2006年3.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）A2001年10月B2003年7月C2007年10月D2005年10月4.ETF属于（）A指数基金B主动型基金C基金中的基金D保本基金5．编制基金招募说明书的主要目的是（）A证明基金管理人的专业资格B让广大投资者了解基金基本情况C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系6.出现（）情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审委员会评审。

A基金公司设立运作未满一年B产品设计有较大创新C已经较为成熟的公募基金产品D基金产品设计有待进一步完善7.第一只ETF是在（）推出的A美国B英国C加拿大D澳大利亚8.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）A买卖股票B买卖国债C证券承销D买卖企业债券9.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（）A收益分配比例不得低于年度已实现收益的80%B每年不得少于一次C每年不得多于一次D收益分配比例不得低于年度已实现收益的20%10.根据投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金A信用等级B平均到期收益率C发行人D平均久期11.根据相关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月没进行开放式基金的募集A1B3C6D212.股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的A否定半强势有效市场B否定弱势有效市场C否定有效市场D否定强势有效市场13.关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是（）A等于基金份额面值加当日收益B随机变动C保持不变D随基金收益率变化而变动14.关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）A及时了解基金投资的所有具体品种B可以判断基金投资是否符合基金合同的规定C可以评价基金经理的管理水平D判断基金的风险状况15.关于资本资产定价模型的市场组合中，以下叙述正确的是（）A市场组合在所有风险投资中的风险最小B市场组合是一条从无风险出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的C理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可检验的D市场组合是一个无效投资组合16．基金产品风险等级评价主要应根据的因素中，不应考虑的因素是（）A投资范围和投资比例B近一年的业绩排名C投资方向D基金的历史规模比例和持仓比例17.基金对外提供的会计报表通常不包括（）A利润表B基金净值变动表C经营业绩表D资产负债表18.基金管理公司的督察长应由（）任命A基金管理公司董事会B中国证监会C基金经营所在地中国证监会派出机构D基金管理公司总经理19.基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型A垂直式B平衡式C水平式D综合式20．基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载指定报刊和管理人网站上A60B90C15D3021.基金合同所包含的的总要信息不包括（）A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本需要D基金的投资方向22.基金末期可供分配利润为（）A期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B 期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C 期末资产负债表的未分配利润D 期末资产负债表的未分配利润中已实现部分23．【单选】基金托管人在实施投资监控的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。

基金从业资格(证券投资基金基础知识)模拟试卷2(题后含答案及解析)

基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．某企业9月份资产总额为2 000万元，收回应收账款100万元后，在不考虑其他经济业务的情况下，企业的资产总额为( )万元。

A．2 000B．2 100C．1 900D．2 200正确答案：A解析：收回应收账款100万元，企业银行存款增加100万元，同时应收账款减少100万元，所以企业的资产总额不变。

2．某企业资产总额为6 000万元，以银行存款500万元偿还借款，并以银行存款500万元购买固定资产后，该企业资产总额为( )万元。

A．6 000B．5 000C．4 500D．5 500正确答案：D解析：以银行存款500万元偿还借款，使企业的资产减少了500万元，同时负债也减少500万元；以银行存款500万元购买固定资产，使银行存款减少500万元，固定资产增加了500万元，资产总额不变。

因此，该企业资产总额为：6 000－500+500－500=5 500(万元)。

3．票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，该债券的到期收益率为( )。

A．7．236％B．8．132％C．8．836％D．9．169％正确答案：C解析：根据公式P=，则该债券的到期收益率和当前价格之间的关系可表达为：95=，解得y=8．836％。

4．下列不属于盈利能力比率的是( )。

A．销售利润率B．资产收益率C．应收账款周转率D．净资产收益率正确答案：C解析：企业的盈利能力决定了企业能否在市场上生存和发展下去，评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的三种为：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)，这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

C项，应收账款周转率属于营运效率比率。

5．已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则( )。

证券类模拟试卷2(题后含答案及解析)

证券类模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 名词解释题 4. 判断题 5. 简答题6. 论述题单项选择题1．根据金融市场上交易工具的期限，可把金融市场分为（）两大类。

A．现货市场和期货市场B．股票市场和债券市场C．发行市场和交易市场D．货币市场和资本市场正确答案：D2．货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括（）两大类。

A．商业汇票和银行汇票B．商业证券和银行证券C．固定收益证券和变动收益证券D．公募证券和私募证券正确答案：B3．目前世界证券投资基金的主流产品是（）。

A．股票基金B．公司型基金C．开放式基金D．公募基金正确答案：C4．下列各项中，说法错误的是（）。

A．证券交易所的会员只能是证券公司B．经营范围符合规定是证券交易所会员入会的重要条件之一C．沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性D．只有交易所的会员才能在交易所中进行交易正确答案：C5．郑州商品交易所绿豆期货合约的最小变动价位是2元／吨，那么每手合约的最小变动值是（）。

A．2元B．10元C．20元D．200元正确答案：C6．在我国，批准设立期货公司的机构是（）。

A．期货交易所B．期货结算部门C．中国人民银行D．国务院期货监督管理机构正确答案：D7．期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务。

A．实物交割B．现金结算交割C．对冲平仓D．套利投机正确答案：C8．基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

A．“收益保底，超额分成”B．“利益共享、风险共担”C．按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益正确答案：B9．在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A．现金股息B．股票股息C．财产股息D．负债股息正确答案：B10．连续竞价时，某只股票的买入申报价格为15元，市场即时的最低卖出申报价格为14.98元，则成交价格为（）。

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范(证券投资基金概

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．经中国人民银行总行批准，( )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[2014年9月证券真题] A．建业基金B．昌久基金C．淄博乡镇企业投资基金D．武汉证券投资基金正确答案：C解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

知识模块：证券投资基金概述2．证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成( )，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

[2014年6月证券真题]A．发行人的财产B．托管人的财产C．独立的财产D．管理人的财产正确答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

知识模块：证券投资基金概述3．以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。

[2014年6月证券真题] A．基金是独立的法人机构B．主要依据基金合同营运基金C．投资者享有直接管理基金的权利D．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

知识模块：证券投资基金概述4．通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括( )。