金融机构管理练习题2
金融学第2章练习测试题及答案
金融学第2章练习测试题及答案模拟测试题（二）一、判断问题（每个问题1分）1、间接融资的优点是有利于通过分散化来降低金融风险。
（）2、金融中介机构存在的必要性之一是它能够“集零为整，续短为长”。
（）3、信用资产作为融资手段比股权融资具有较高的财务风险。
（）4、中世纪的欧洲，许多国家实行银本位制，这是符合当时欧洲商品经济发展水平和欧洲贵金属生产情况的。
（）5.金融体系提供的机制和组织难以抑制金融交易中的机会主义倾向。
（6）在通货紧缩的情况下，名义利率的下降通常低于价格的下降，导致投资受到抑制。
（7）菲利普斯曲线反映了通货膨胀和就业之间的负相关关系。
（8）养老基金属于投资性金融机构的范畴。
（）9、货币市场主要包括商业银行的短期借贷市场、同业拆借市场、商业票据市场、证券市场、大额可转让存单市场等。
（）10.中央银行的公开市场业务在二级市场而非一级证券市场开展（11）银行承兑汇票的物质基础是商品交易。
（）12、利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调整，利率完全由市场决定。
（）13、资金短缺单位与盈余单位直接建立融资关系被称之为间接融资。
（）14、原始存款就是流通中现金和商业银行在中央银行的准备金存款之和。
（）15、希克斯和尼汉斯提出了金融创新理论――规避创新假说（）二、单选题（每题1分）1、以下对金融资产的描述不正确的是（）a市场价值稳定b是一种无形资产C是对未来收入的索赔D市场价值受市场供求2的影响。
流动性比率管理应属于：（）a一般性货币政策工具b选择性货币政策工具c直接信用控制d间接信用控制3、（）是对银行票据的正确描述。
A为商业汇票流通生成，B为工商企业发行的无担保短期债务凭证，C为银行承兑汇票d工商企业在赊购商品时，签发的延期付款的凭证4.（）又称一级市场，指资本需求方首次向公众出售金融工具形成的交易市场。
a初级市场b次级市场c场外交易市场d原生市场5、（）是指人们有意识创造的一系列政策规则。
a、价值观念b、伦理规范c、风俗习惯d、契约6.当一国准备实施从紧的货币政策时，央行将重新计算利率。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理练习题(二)及答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理练习题(二)及答案单选题（共30题）1、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。
A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则2～4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则5～12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则14～17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 B2、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（）经济资本。
A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 D3、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。
A.隐蔽性B.爆发性D.传染性【答案】 A4、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。
根据《流动资金贷款管理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。
A.380B.220C.440D.620【答案】 B5、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。
A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 A6、自（）开始施行的《中国内部审计协会第1101号——内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则。
A.2015年B.2017年D.2005年【答案】 C7、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。
练习2
B.纪律 罚款 相应警告处分
C.警告 纪律 相应罚款处分
正确答案:A
第12题: 对金融机构柜面人员发现假外币不予收缴的处罚金额为（）。
A.1000元以上
B.50000元以下
C.1000元以下
D.500元以上
C.《假币收缴凭证》
D.《假币没收收据》
正确答案:D
第24题: 金融机构收缴假外币纸币及各种假硬币，应当面以( )加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并标明相关细项。
A.任意格式的专用袋
B.统一格式的专用袋
C.统一格式的任意用袋
D.任意格式的任意用袋
D.当天内
正确答案:A
第28题: 金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖（ ）字样的戳记，并对实物进行单独保管。
A.“伪造币”
B.“变造币”
C.“假人民币”
D.“假币”
正确答案:D
第29题: 金融机构在办理业务时发现假币，由该机构（ ）名以上业务人员( )予以收缴。
A. 小李入职时间短，无权进行假币鉴别及处置操作。
B. 小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗
A.为防止美元假币流通小张应将假币给与没收。
B.小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封。
C.在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记。
D.在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
正确答案:B,C,D
第35题: 小李大学毕业后，于2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请问小李错在哪里？( )
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案单选题（共40题）1、下列中，具有高能货币性质的存款是（）。
A.对公存款B.财政性存款C.金融机构同业存款D.储蓄存款【答案】 B2、承兑银行在承兑汇票到期日预先向承兑申请人收取票款的会计分录为（）。
A.借：单位活期存款——承兑申请人户B.借：银行存款C.借：贴现资产D.借：贴现负债【答案】 A3、我国金融监管体制面临的新挑战是（）。
A.外资金融机构的涌入对我国现行金融监管体制的挑战B.分业经营对我国现行金融监管体制的挑战C.生产力发展水平对我国现行金融监管体制的挑战D.经济全球化对我国现行金融监管体制的挑战【答案】 A4、证券投资属于商业银行的()。
A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.表外业务【答案】 A5、A进出口公司向美国出口一批钢材，由买方国内S行开立不可撤销的信用证，金额为5亿美元。
信用证通过一家国际性银行F行通知，同时由F行加以保兑。
A.对议付行或被指定的银行不具有追索权B.可对议付行行使追索权C.可对受益人行使追索权D.对开证申请人不具有追索权【答案】 A6、与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是（）。
A.信用合作社B.投资基金C.资产管理公司D.信托公司【答案】 D7、下列关于金融债券的说法错误的是()。
A.金融债券是商业银行中长期资金的重要来源B.发行金融债券要受发行机构信用等级的约束C.金融债券利率高于同期储蓄存款利率D.金融债券会受到金融企业原有存贷关系的束缚【答案】 D8、关于租赁信用，下列说法正确的是()。
A.在物品出租期间，物品所有权仍归出租人所有，承租人有使用权B.租金一般低于同期银行利息C.金融租赁又称经营租赁D.杠杆租赁又称服务租赁【答案】 A9、投资者在同一时间同时买入某种证券的看涨期权和看跌期权，属于（）。
A.看涨期权交易B.看跌期权交易C.交叉互换交易D.双向期权交易【答案】 D10、某银行2010年3月21日向某客户发放汽车贷款20万元，并于当日全部划转指定汽车经销商。
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、同一金融机构发行多只资管产品投资同一资产的资金总规模不得超过（）（12.5 分）
正确答案:D
2、同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）（12.5 分）
正确答案:D
3、金融机构应当按照资管产品管理费收入的（）计提风险准备金。
（12.5 分）
正确答案:C
4、封闭式运作的私募产品，固定收益类产品分级（优先级份额/劣后级份额）不得超过（）（12.5 分）
正确答案:A
多选题
1、从资金来源端，资产管理产品，按照募集方式的不同，可以分为（）（12.5 分）
正确答案:A B
2、标准化债权类资产具备以下哪些特征（）（12.5 分）
正确答案:A B C
判断题
1、资产管理业务是金融机构的表内业务,开展业务时不得承诺保本保收益。
（12.5 分）
正确答案:错误
2、金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。
（12.5分）
正确答案:正确。
金融机构风险管理金融机构风险管理习题2
习题2一、单项选择题（从下列各题四个备选答案中选出正确答案，并将其代号写在答题纸相应位置处。
答案错选、多选、少选或未选者，该题不得分。
每小题2分，共16分。
）1.假设某金融机构的一笔贷款业务中，贷款收益率1.2%，若未预料到的违约率为8％，违约发生时的预期损失率为85％，则该贷款的RAROC 为( )。
A ．17．65％B ．18．58％C ．14．63％D ．20．21％2．由于市场利率的变化，某金融机构的资产的市场价值增加了10．5万元，负债的市场价值增加了12万元，则该金融机构的净值变化为( )。
A ．增加了22.5万元B ．增加了1.5万元C ．减少了1.5万元D ．维持不变2．债券的久期D B 与其到期日M B 的关系为：( )。
A ．DB ≤M B B ．D B <M BC ．D B ≥M B D. D B =M B3．如果为每半年付息，测量资产或负债价格对利率变化的敏感度的公式为( )。
A ．1dP dR D PR =-+ B ．1/2dP dR D P R =-+ C ．dP MDdR P =- D ．21dP dR D PR =-+ 4．下列对信用度量模型说法错误的是( )；，A ．该方法是新巴塞尔协议允许银行使用的内部模型之一B ．信用风险度量法是一种基于市场价值的盯住市场模型c ．金融机构的最大可能损失不可能超过风险价值(VaR)D ．95％的风险价值代表存在5％的可能性损失超过风险价值5. 下面哪种风险与资产和负债的有效期限不匹配相关：（ ）A 流动性风险B 利率风险.C 信用风险D 表外风险6．当金融机构在将来有一笔外汇收入，而且预期外汇汇率会下跌时，应该( )。
A ．在远期市场上买入外币B ．在远期市场上卖出外币C ．在即期市场上买入外币D ．在即期市场上卖出外币7．下列资产间收益的相关性与资产组合的总风险间的关系正确的是( )。
A．资产间收益若为完全正相关则资产组合的总风险越大B．资产间收益若为完全负相关则资产组合的总风险越大C．资产间收益若不相关则资产组合的总风险越大D．资产间收益若一些为负相关，而另一些为正相关则资产8.金融机构的表外业务是( )。
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案单选题（共30题）1、唯一能够提供“银行货币”的金融组织是（）A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.信用合作社【答案】 B2、下列能综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平的是（）。
A.票面收益率B.预期收益率C.当期收益率D.持有期收益率【答案】 D3、每个交易日的收盘集合竞价时间为（）。
A.14：50～14：55B.15：00～15：05C.14：57～15：00D.14：55～15：00【答案】 C4、会计核算上将以融资租赁方式租人的资产视为企业自有资产，这种会计处理原则体现了（）的会计准则。
A.可靠性B.重要性C.实质重于形式D.谨慎性【答案】 C5、按照贷款人承担的经济责任划分，可将贷款分为()。
A.中长期贷款和短期贷款B.信用贷款、担保贷款和票据贴现C.自营贷款和委托贷款D.生产经营性贷款、消费贷款和科技开发贷款【答案】 C6、实际利率是指()。
A.中央银行制定的利率B.金融机构现行的利率C.名义利率扣除通货膨胀率后的利率D.由借贷双方通过竞争形成的利率【答案】 C7、保险公司提供金融服务产品的特殊性在于( ) 。
A.每个投保的客户都能获得赔付B.保险理赔服务与保险费用支付同步进行C.通过保险能降低客户遭遇风险的可能性D.只有遇到风险损失的客户才有可能获得赔付【答案】 D8、若储户在2009年2月1日存入1 000元，定期一年，存人日挂牌公告的月利率为5.5‰，若2009年8月1日调整为月利率6‰，该储户到期后应当支取的利息为( )元。
A.66B.68C.72D.74【答案】 A9、某客户2008年5月10日从银行取得质押贷款4万元，期限2年，利率为7．56％。
假定质物为2007年发行的3年期国库券5万元，利率为8．01％，2008年5月10日半年期整存整取定期储蓄存款利率为5．4％，活期储蓄存款利率为2．25％。
A.1001.25B.1201.5C.12015D.12585【答案】 C10、在一个国家内只建立一家统一的中央银行的是（）中央银行制度。
金融监管科目考试题及答案
金融监管科目考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是什么？A. 保护消费者权益B. 维护金融市场稳定C. 促进金融创新D. 增加金融机构利润答案：B2. 巴塞尔协议主要针对的是哪种金融机构？A. 保险公司B. 银行C. 证券公司D. 基金公司答案：B3. 金融监管机构通常采用哪种方法来评估金融机构的风险？A. 压力测试B. 市场调研C. 客户反馈D. 财务审计答案：A4. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 促进金融产品创新D. 处理金融犯罪答案：C5. 金融监管的“三道防线”指的是什么？A. 内部控制、市场纪律、监管机构B. 法律法规、行业自律、监管机构C. 内部控制、行业自律、监管机构D. 法律法规、市场纪律、监管机构答案：A6. 金融监管机构在监管过程中，通常不采用以下哪种手段？A. 现场检查B. 非现场检查C. 定期报告D. 市场推广答案：D7. 金融监管中的风险评估通常不包括以下哪项？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 品牌风险答案：D8. 金融监管机构对金融机构进行监管时，通常不包括以下哪项？A. 资本充足性监管B. 流动性监管C. 利率监管D. 风险管理监管答案：C9. 金融监管的透明度原则要求监管机构做到什么？A. 信息保密B. 信息公开C. 信息选择性公开D. 信息不公开答案：B10. 金融监管的独立性原则主要是指什么？A. 监管机构独立于政府B. 监管机构独立于市场C. 监管机构独立于金融机构D. 监管机构独立于公众答案：C二、多选题（每题3分，共15分）1. 金融监管的基本原则包括哪些？A. 透明度原则B. 独立性原则C. 公平性原则D. 效率性原则答案：ABCD2. 金融监管机构在监管过程中可能采取的措施包括哪些？A. 制定监管规则B. 进行现场检查C. 进行非现场检查D. 进行市场调研答案：ABC3. 金融监管中的风险评估通常包括哪些类型的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD4. 金融监管机构的职责通常包括哪些？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 处理金融犯罪D. 提供金融服务答案：ABC5. 金融监管的“三道防线”中，市场纪律的作用是什么？A. 提高金融机构的自我约束B. 促进金融机构的自我监管C. 增加金融机构的透明度D. 减少监管机构的工作量答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融监管的目标是保护消费者权益和维护金融市场稳定。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共45题）1、从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括（）。
A.上海银行间同业拆放利率B.7天回购定盘利率C.一年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率【答案】 D2、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。
A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券【答案】 A3、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【答案】 A4、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券基金行业的自律性组织是( )。
A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会【答案】 B7、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券【答案】 D9、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。
A.1B.2C.3D.6【答案】 D10、以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D11、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（）的，发行失败。
A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】 C12、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D13、在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业练习题(二)及答案
2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业练习题(二)及答案单选题（共30题）1、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。
2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。
以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 B2、商业理财业务的核心活动是（）。
A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 D3、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。
从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 C4、通货膨胀的基本标志是（）。
A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 A5、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。
A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 B6、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。
A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 D7、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 D8、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。
如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。
A.100B.105C.200D.210【答案】 A9、金融市场按交易期限划分为（）。
A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 A10、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。
河南开放大学《金融基础知识》作业练习2形考任务2试题及答案
作业练习2答题版本试卷得分1002022.12.22 16:06判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:1.弗里德曼认为货币需求函数不稳定。
正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:2.审核银行业的监管制度不是商业银行股东大会的权限。
正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:3.2．目前的固定汇率制主要表现为钉住汇率制。
正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:4.高利贷信用产生的经济条件是商品货币关系的发达。
错误正确判断题 (2 分) 2分A.5.财政赤字往往会导致基础货币增加。
正确B.正确答案: A答案解释:错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:6.商业银行必须在保证资金安全和正常流动的前提下，追求利润的最大化。
正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:7.商业银行区别于一般企业的重要标志之一就是其高负债。
正确错误判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: B答案解释:8.价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能。
错误正确判断题 (2 分) 2分A.B.正确答案: A答案解释:9.信用货币价值稳定的基础是中央银行提供给社会公众的信用。
正确错误多选分分10.货币发挥支付手段的职能表现在（ ）。
多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A B C D答案解释:工资发放税款交纳贷款发放商品赊销多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A C D答案解释:11.我国政策性银行有（ ）。
中国农业发展银行中国农业银行国家开发银行中国进出口银行多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.E.正确答案: A B C D E答案解释:12.金融市场主体有（ ）。
个人政府及政府机构中央银行银行和非银行金融机构企业多选题 (2 分) 2分A.B.C.D.正确答案: A B C13.根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现三种情况（ ）。
金融市场练习题答案 (2)
金融市场与金融机构一：名词解释1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和2.金融风险预警机制是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。
3.货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。
4.汇票由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。
5.证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。
6.自由外汇指无需货币发行国批准就可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。
7.汇率是指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格，也称汇价或外汇行市。
8.货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。
9.回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
10.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。
11.封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。
12.指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。
13.保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。
14.投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。
金融基础题库
金融基础题库
1. 金融市场
- 什么是金融市场？
- 金融市场的分类有哪些？
- 请简要介绍一下股票市场和债券市场。
2. 金融机构
- 请列举几个常见的金融机构。
- 商业银行和投资银行有什么区别？
- 请简要介绍一下保险公司和证券公司。
3. 金融产品
- 什么是股票？
- 请解释一下债券的概念。
- 金融衍生品有哪些种类？
4. 风险管理
- 什么是风险管理？
- 风险管理的目标是什么？
- 请列举几种常见的风险管理工具。
5. 国际金融
- 什么是汇率？
- 请解释一下国际支付的方式。
- 什么是国际投资？
6. 金融政策与监管
- 金融政策的目标是什么？
- 请简要介绍一下央行的职责。
- 金融监管的目的是什么？
请注意，以上问题仅为金融基础题库的一部分，更多的问题可以根据您的研究需求进行扩展。
建议您使用此题库进行自测和复，以提高对金融基础知识的掌握程度。
希望这份金融基础题库能够帮助到您！。
2023年中级经济师之中级经济师金融专业练习题(二)及答案
2023年中级经济师之中级经济师金融专业练习题(二)及答案单选题（共30题）1、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。
A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 A2、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。
A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 D3、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。
北京、上海都出台了房屋限购令。
中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。
根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。
A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 C4、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。
A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 B5、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。
A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 C6、金融市场按交易性质划分为（）。
A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 C7、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。
A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 C8、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(二)及答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(二)及答案单选题（共40题）1、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。
商业银行在合规负责人离任后（），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。
A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 C2、金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的( )。
A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 B3、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。
A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 A4、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。
A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 C5、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。
因此，商业银行应进行( )。
A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 B6、下列有关内部审计工作的考核与问责的说法中，错误的是( )。
A.董事会对未按要求进行整改的问题，进行督促，追究相关人员的责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险B.董事会应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价C.董事会应建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序D.董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任【答案】 A7、合规部门与内部审计部门的关系为( )。
A.相互独立B.相互联系C.相互制约D.相互平衡【答案】 A8、互联网金融的主要模式不包括( )。
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案
2023年初级经济师之初级金融专业练习题(二)及答案单选题（共30题）1、20世纪80年代中期以前，西方发达国家的金融监管当局基本上采用以银行的最低资本额与其总资产相联系的方法来考核银行业经营的安全性，并未考虑资产的质量及风险。
直至1988年巴塞尔协议的问世才使各国金融监管当局逐渐把银行的最低资本限额与其资产质量联系起来。
A.4%B.6%C.8%D.12%【答案】 C2、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，商业银行的附属资本不能超过总资本的（）。
A.10％B.20％C.50％D.60％【答案】 C3、对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为()。
A.普通股B.优先股C.上市股D.社会公众股【答案】 A4、唯一能够提供“银行货币”的金融组织是()。
A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.信用合作社【答案】 B5、我国目前采用列行日交割形式交割证劵，其中A股为（）交割。
A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B6、凯恩斯货币需求理论的一个显著特点是把货币的()列入了货币需求范围。
A.消费性货币需求B.货币总需求C.投机性需求D.货币需求函数【答案】 C7、政策性住房借款的信贷资金来源是()。
A.银行的自营贷款B.国家财政拨付C.住房公积金D.金融机构债券融资【答案】 C8、下列金融风险中，属于非系统性风险的是（）。
A.利率风险B.购买力风险C.政策风险D.经营风险【答案】 D9、假定2013年6月20日某工业企业活期存款的累计计息和数为500000元，月利率为1.5‰，则本季度银行应付给该企业的利息是()元。
A.45B.37.5C.25D.12.5【答案】 C10、下列关于支票结算的说法，错误的是（）。
A.单位和个人均可使用支票B.支票可以在全国范围内使用C.支票有金额的限制D.支票有金额的限制【答案】 C11、根据我国《储蓄存款条例》的规定，未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，计付利息时()。
金融机构与金融市场练习题及答案二
金融机构与金融市场练习题及答案二1、同业拆借市场的最重要参与者是（）A.保险公司B.中央银行C.证券公司D.商业银行正确答案是：商业银行2、同业拆借市场产生于（）政策的实施。
A.金融监管B.利率C.存款准备金D.财税正确答案是：存款准备金3、回购市场是通过（）进行短期资金融通交易的市场。
A.债券B.证券C.回购协议D.抵押贷款正确答案是：回购协议4、货币市场共同基金一般属于（）。
A.开放型基金B.封闭型基金C.公司型基金D.契约型基金正确答案是：开放型基金5、衡量货币市场基金表现好坏的标准是其（）。
A.风险系数B.投资收益率C.基金评级D.基金排名正确答案是：投资收益率6、货币市场就其结构而言，包括（）。
A.回购市场B.货币市场共同C.同业拆借市场D.商业票据市场正确答案是：同业拆借市场,回购市场,商业票据市场,货币市场共同7、回购协议市场的主要资金需求者包括（）A.非银行金融机构B.中央银行C.政府证券交易商D.商业银行正确答案是：商业银行,政府证券交易商8、商业票据市场的要素包括（）。
A.投资者B.信用评估C.发行者D.销售正确答案是：投资者,发行者,销售,信用评估9、货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。
正确答案是：“对”。
10、国库券被认为是没有违约风险的。
正确答案是：“对”。
11、从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
正确的答案是“对”。
12、回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。
13、美国银行法规定出售合规的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳准备金。
正确的答案是“对”。
14、债券利息支出属于公司的（）。
A.直接成本B.费用范围C.营销经费D.利润正确答案是：费用范围15、政府债券的最初功能是（）。
A.弥补财政赤字B.便于调控宏观经济C.筹措建设资金D.便于金融调控正确答案是：弥补财政赤字16、按照我国的《个人所得税法》规定，下列收入中可免缴个人所得税的是（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共40题）1、我国的证券登记结算制度不包括（）。
A.证券实名制B.无负债结算制度C.分级结算制度和结算参与人制度D.结算证券和资金的专用性制度【答案】 B2、以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③B.①②C.③④D.①②③④【答案】 D3、政府发行中期国债筹集的资金用于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有( )A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B5、GDR是（）的简称。
A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证【答案】 A6、（）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。
A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】 A7、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。
B.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】 B8、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）A.调剂资金余缺B.实施宏观调控C.谋求高盈利D.实行特定的产业政策【答案】 C9、（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。
A.当前收益率B.到期收益率C.持有期收益率D.赎回收益率【答案】 C10、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。
A.1个月B.3个月D.12个月【答案】 C11、根据《证券市场禁入规定》，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12、下面对证券交易的描述正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B13、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。
金融机构(二)_真题-无答案
金融机构(二)(总分42,考试时间90分钟)一、单项选择题(以下各小题所给出的选项中，只有1项最符合题目要求)1. 中国进出口银行承担的主要任务是。
A.国家重点建设项目融资 B.支持进出口贸易融资 C.农业政策性贷款 D.中小企业政策性的金融支持2. 我国财务公司的业务有。
A.购买股票 B.投资不动产 C.对成员单位贷款 D.代理期货业务3. 根据审慎监管的要求，银监会监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的。
A.现场检查 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管4. 下列央行的资产业务中，使准备金减少的业务是。
A.央行增加对存款机构的贷款 B.央行出售政府债券 C.央行向其他国家中央银行购买外国通货 D.央行代表财政部购买黄金5. 除了基本的分担风险和补偿损失的功能外，保险公司还具有防灾防损和的功能。
A.投资 B.保值 C.收藏 D.增值6. 中央银行业务经营的目标是。
A.盈利 B.制定货币政策 C.制定、实施、实现货币政策目标 D.开展公开市场业务、实现货币政策目标7. 下列中央银行负债的变动中，使商业银行体系准备金增加的是。
A.财政部在中央银行的存款增加 B.外国在中央银行的存款增加 C.流通中的通货减少 D.央行的其他负债增加8. 下列关于我国金融资产管理公司的说法，不正确的是。
A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司9. 下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是。
A.利润最大化 B.监管成本最优 C.增进市场信心 D.增进银企沟通10. 中国的汽车金融公司是指经银监会批准设立的，为中国境内的汽车提供金融服务的非银行金融企业法人。
某大学金融机构管理-2.第24章习题
大学复习资料
专 业： 班 级： 科目老师： 日 期：
第24章 定量问题
• 1．如果预期从现在开始的6个月内，你所 管理的养老基金会有1.2亿美元资金流入， 为了锁定当年的利率，你会使用哪种远期 合约？
• 以当前利率水平、6个月后购买价值1.2亿债 券的远期合约。
2021/3/18
2021/3/18
12
• 13．假设6个月后，你的公司将会获得3000 万欧元，当前欧元的售价为每欧元兑换1美 元。如果你想规避这次支付的汇率风险， 你会使用那种远期合约？
• 6个月后、以1欧元兑换1美元的价格、出售 价值3000万欧元的远期合约。
2021/3/18
13
• 14．一位避险者以98_5/32的价格对5份短 期国债期货进行空头操作。每份合约的本 金额为10万美元，当结束该头寸时，价格 为95_12/32。这项交易的损益情况如何？
2021/3/18
9
• 10．如果你所管理的储蓄与贷款银行有4200万美元的收入缺口，请说明利率互换 是如何通过改变利率消除储蓄与贷款银行 所承担的收入风险的。
• 利率互换。以固定利率换浮动利率，名义 本金为4200万美元。
2021/3/18
10
• 11．如果你的公司要在一年内需要偿付2亿 欧元，在这次偿付中，你该如何使用期货 合约（每份期货合约价值为125000欧元） 来规避外汇风险？
2
• 2．如果你所管理的资产组合持有2500万美 元的2029年6s长期国债，其价格为110，为 了规避该债券今后可能遇到的利率风险， 你会使用那种远期合约？
• 以110美元的价格、出售价值2500万美元 2029年6s长期国债的远期合约。
2021/3/18
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Chapter 6 test
1 The repricing gap model is a book value accounting based model.
2 A positive repricing gap implies that a decrease in interest rates will cause
interest expense to decrease more than the decrease in interest income.
3 When a bank’s reprici ng gap is positive, net interest income is positively
related to changes in interest rates.
4 A bank with a negative repricing (or funding) gap faces reinvestment risk. Multiple-Choice
1 The repricing gap approach calculates the gaps in each maturity bucket by
subtracting the
a. current assets from the current liabilities.
b. long term liabilities from the fixed assets.
c. rate sensitive assets from the total assets.
d. rate sensitive liabilities from the rate sensitive assets.
e. current liabilities from tangible assets.
2 A positive gap implies that an increase in interest rates will cause _______ in
net interest income.
a. no change
b. a decrease
c. an increase
d. an unpredictable change
e. Either A or B.
3 If interest rates decrease 50 basis points for an FI that has a gap of +$5 million,
the expected change in net interest income is
a. + $2,500.
b. + $25,000.
c. + $250,000.
d. - $250,000.
e. - $25,000.
Multiple Part Questions
Use the following information to answer the next five (5) questions: The balance sheet of XYZ Bank. All figures in millions of US Dollars.
1 Total one-year rate-sensitive assets is
a. $540 million.
b. $580 million.
c. $555 million.
d. $415 million.
e. $720 million.
2 Total one-year rate-sensitive liabilities is
a. $540 million.
b. $580 million.
c. $555 million.
d. $415 million.
e. $720 million.
3 The cumulative one-year repricing gap (CGAP) for the bank is
a. $25 million.
b. $-140 million.
c. $15 million.
d. $-150 million.
e. $-15 million.
4 The gap ratio is
a. .015.
b. -.015.
c. .025.
d. -.144.
e. .154.
5 Suppose that interest rates rise by 2 percent on both RSAs and RSLs. The
expected annual change in net interest income of the bank is
a. -$300,000.
b. $500,000.
c. -$2,800,000.
d. -$3,000,000.
e. $300,000.。