C15052 融资类资管产品尽职调查实务课后测验90分
私募股权投资尽职调查实务考核试卷
B.知识产权
C.劳动关系
D.企业战略规划
7.以下哪个环节不是尽职调查报告的基本结构？（）
A.封面
B.目录
C.结论
D.资料来源
8.在尽职调查过程中，以下哪个角色通常由投资方担任？（）
A.项目经理
B.法律顾问
C.会计师
D.企业管理层
9.以下哪个因素不是影响尽职调查成本的主要因素？（）
A.企业规模
D.投资方对尽职调查的要求
16.在尽职调查中，以下哪些行为可能导致法律责任？（）
A.泄露被投资企业的商业秘密
B.提供错误的投资建议
C.忽视已知的法律风险
D.未能完成尽职调查报告
17.以下哪些情况下，尽职调查的难度可能会增加？（)
A.目标公司财务信息不透明
B.目标公司所在行业专业化程度高
C.目标公司涉及多个司法管辖区域
（）
7.尽职调查报告的基本结构包括封面、目录、正文和______。
（）
8.以下不属于尽职调查风险管理措施的是______。
（）
9.影响尽职调查难度的因素包括项目的规模、行业特点、投资方要求以及______。
（）
10.在尽职调查中，最关键的阶段是______。
（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
A.与企业高管进行深入沟通
B.查阅企业内部文件
C.询问企业竞争对手
D.访问企业客户和供应商
13.以下哪个因素不是影响尽职调查效果的主要因素？（）
A.投资方的经验
B.被投资企业的配合程度
C.尽职调查的时间安排
D.投资项目的行业特点
14.在尽职调查报告中，以下哪个内容通常不需要包含？（）
私募股权投资的尽职调查考核试卷
B.未来三年的财务预测
C.市场营销策略和销售计划
D.管理团队和人力资源规划
20.在尽职调查中，以下哪些因素可能会影响投资决策？（）
A.目标公司的财务状况
B.行业的发展前景
C.投资者自身的风险承受能力
D.目标公司的增长潜力和盈利能力
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
4.通过分析市场份额、竞争对手、产品差异化和客户满意度来评估目标公司的竞争地位。这一评估影响投资决策，因为它决定了目标公司的市场潜力和盈利前景。
A.审查企业环保合规性
B.分析企业碳排放情况
C.审查企业安全生产制度
D.分析企业竞争对手的环保措施
16.以下哪个不属于尽职调查的常见误区？（）
A.过度依赖目标公司提供的信息
B.忽视对目标公司管理团队的评估
C.过分关注企业的历史业绩
D.全面、客观地评估投资风险
17.在尽职调查中，以下哪个环节不属于技术尽职调查？（）
A.评估项目的投资价值
B.降低投资风险
C.提高投资回报率
D. A和B
7.以下哪项不属于尽职调查的范畴？（）
A.商业计划书
B.财务报表
C.市场营销策略
D.员工个人隐私
8.在进行尽职调查时，以下哪个方面的评估最重要？（）
A.企业历史业绩
B.企业未来成长性
C.企业所在行业的竞争格局
D.企业老板的人脉资源
9.以下哪个不属于尽职调查的风险类型？（）
D.投资者自行决定进行尽职调查
15.在尽职调查中，以下哪些属于市场尽职调查的范畴？（）
A.行业趋势分析
B.市场规模和增长潜力
C15042课后测验
一、单项选择题1. 下列关于本课程所介绍的证券公司融资融券担保证券标准参数的管理，说法不正确的是（）。
A. 证券交易所对担保证券实行宏观上的准入限制和参数的基准设定B. 公司研究所对担保证券实行宏观上的准入限制和参数的基准设定C. 公司研究所对标准参数实行定期的评估设定，不得超过证券交易所设定的范围和基准D. 公司信用交易管理部根据市场变化对标准参数实行定向调整和临时调整您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券标准参数管理可分为（）等类别。
A. 范围管理B. 折算率管理C. 保证金比例管理D. 负债规模管理您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券单一账户管理可分为（）等类别。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 单一账户折算率您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：0.0批注：5. 课程中所介绍的融资融券担保证券风险管理体系有如下（）等特点。
A. 统一领导，分工协同B. 层面分明，层次清晰C. 静态和动态结合D. 逆周期调整和杠杆调节您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（）等因素。
A. 流动性B. 波动性C. 信用评级D. 利率水平您的答案：A,B,D,C题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 由于其杠杆特性，分级B基金作为融资融券担保证券的折算率要高于一般的股票型基金。
C16025课后测验
一、单项选择题1. 根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司的融出资金余额不得超过其净资本的（），为单一融入方融资的累计融资余额不得超过其净资本的（）。
A. 50%，10%B. 25%，10%C. 25%，5%D. 50%，5%描述：证券公司风控要求您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司应当与融入方在业务协议中约定回购交易期限。
需要展期的，展期后累计的总期限不得超过（）。
A. 六个月B. 十八个月C. 十二个月D. 二十四个月描述：业务协议的主要内容您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，证券公司不得将下列公司列为标的公司（）。
A. 主营业务不符合国家产业政策的B. 正在进行重大诉讼或仲裁的C. 最近三年因重大违法违规行为被相关机关处罚的D. 中国证监会及中国证券业协会规定的其他情形描述：标的公司资质您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.04. 《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》中所涉及的标的股权是指符合下列条件之一的股权（）。
A. 在中证机构间报价系统股份有限公司注册挂牌的股份有限公司的股票B. 在中证机构间报价系统股份有限公司注册挂牌的有限责任公司的股权C. 在符合条件的区域性股权交易市场挂牌转让的股份有限公司的股票D. 在符合条件的区域性股权交易市场挂牌转让的有限责任公司的股权描述：标的股权范围您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列选项中不能作为场外股权质押式回购业务的标的股权的有（）。
A. 已经被质押且尚未解除质押的股权B. 进入摘牌程序的股权C. 无法在质押登记机构完成质押手续的股权D. 融入方非法取得的股权描述：标的股权资质您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.06. 根据《证券公司开展场外股权质押式回购交易业务试点办法》，存在以下（）情形的个人或机构，证券公司不得将其列入融入方。
C15051 机构间私募产品报价与服务系统服务体系90分
一、多项选择题1. 报价系统的市场架构设计，主要服务于（）等。
A. 私募债券市场B. 私募股权市场C. 场外衍生品市场D. 大宗商品市场您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.02. 报价系统为（）等产品提供服务。
A. 短期债B. 可交换债C. 资产支持证券D. 股权众筹您的答案：A,B,D,C题目分数：10此题得分：10.03. 报价系统以“多元、竞争、开放、包容”为发展理念，其中“开放”指（）。
A. 不垄断、不取代任何市场B. 每个参与人都是市场组织者C. 汇集各市场资源D. 不受时空限制您的答案：A题目分数：10此题得分：0.04. 报价系统是多层次资本市场基础金融设施之一，以（）等为核心功能。
A. 私募产品报价、发行、转让B. 互联互通C. 登记结算D. 信息服务您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 以下哪些属于报价系统服务上市公司的模式？A. 利用报价系统进行债务融资B. 提供并购标的，帮助上市公司实现市值提升C. 闲置资金利用D. 上市公司股东存量股份盘活和低成本融资您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 报价系统私募股权市场为企业提供（）等服务。
A. 私募股权募集转让B. 并购重组C. 众筹融资D. 大宗商品市场您的答案：B,A,C题目分数：10此题得分：10.0二、判断题7. 除监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产品外，在报价系统报价、发行、转让的私募产品直接实行事后备案。
您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 报价系统为各类私募债券融资工具和私募投资基金等私募产品提供公开发行转让服务。
您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 2014年6月，中国证监会《关于中证资本市场发展监测中心有限责任公司变更经营范围的批复》（证监函【2014】165号）批准市场监测中心变更经营范围，主要负责运营机构间私募产品报价与服务系统。
C16055课后测验90分
C16055课后测验90分一、单项选择题1. 在中国（上海）自由贸易试验区的中国企业实施海外并购时，可以适用自贸区的一站式审批规定的企业应向下列哪一个部门申报？A. 上海市发展和改革委员会B. 上海市工商行政管理局C. 上海市商务委员会D. 中国（上海）自由贸易试验区管理委员会描述：上海自贸区一站式审批的适用您的答案：A题目分数：10此题得分：0.02. 中国企业在进行海外并购时，需要经有权部门出具“小路条”后方能进行有法律约束力的并购交易行为。
“小路条”指的是：A. 项目信息报告收悉函B. 项目信息报告确认函C. 境外并购事项前期报告表D. 境外直接投资外汇登记申请表描述：“小路条”的概念您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 外国公司在美国实施并购行为时，可能受到CFIUS的相关监管行为。
CFIUS指的是？A. 联邦咨询委员会B. 美国国际贸易委员会C. 美国外国投资委员会D. 美国联邦贸易委员会描述：美国对于外国企业并购行为的政府监管您的答案：C题目分数：10此题得分：10.04. 在中国（上海）自由贸易试验区的中国企业实施海外并购时，可以适用自贸区的一站式审批规定的企业向监管部门申报的，监管部门审查期间为？A. 15日内B. 10日内C. 5日内D. 3日内描述：上海自贸区一站式审批的适用您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 可能触发反垄断审查包括下列哪些情形？A. 买方直接或间接与目标公司存在竞争关系B. 买方在与目标公司有竞争关系的企业中持有股权或股份C. 买方与目标公司的上游企业存在竞争关系D. 买方与目标公司的下游企业存在竞争关系描述：反垄断审查您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 除敏感行业、敏感国家或地区的，中华人民共和国商务部仅对中国企业海外并购采用备案制的监管方式描述：海外并购监管方式您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 如果外国企业在美国实施并购被CFIUS审查且认定不符合条件的，该项并购行为将被认定为无效，已经生效的可以被撤销描述：美国对于外国企业并购行为的政府监管您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 在选择中介机构时，委托方应当考虑中介机构是否就该拟议事项存在利益冲突的情形描述：中介机构的选择您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 与海外目标公司相关人员谈判时，中方任何情况下均应当依照或接受交易惯例的规定描述：交易谈判您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资承诺函是银行或者并购项目第三方资金提供者向拟收购方出具提供并购资金的承诺函，作为拟收购方履行合同能力的保证。
C15076 课后测试90分
一、单项选择题1. 股权收购，收购企业购买的股权不低于被收购企业全部股权的（），且收购企业在该股权收购发生时的股权支付金额不低于其交易支付总额的（）,可以按规定进行特殊性税务处理。
A. 50%，80%B. 50%，85%C. 75%，80%D. 75%，85%您的答案：A题目分数：10此题得分：0.0批注：2. 在资产收购中，如果收购方受让的资产包含有房屋和土地使用权，则收购方作为房屋和土地使用权的受让人要按照成交价格的（）计算缴纳契税。
A. 2% - 5%B. 3% - 5%C. 3% - 6%D. 3% - 6%您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 企业并购重组存在多种方式，其中资产收购和股权收购的收购对象分别是（）。
A. 资产、目标公司B. 资产、资产C. 目标公司、资产D. 目标公司、目标公司您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题4. 下列税种中，企业以资产收购方式进行并购重组时需缴纳的有（）。
A. 企业所得税B. 增值税C. 营业税D. 印花税E. 契税您的答案：E,C,B,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 依据《关于企业重组业务企业所得税处理若干问题的通知》，企业重组同时符合下列（）条件的，适用特殊性税务处理规定。
A. 具有合理的商业目的，且不以减少、免除或者推迟缴纳税款为主要目的B. 被收购、合并或分立部分的资产或股权比例符合规定的比例C. 企业重组后的连续12个月内不改变重组资产原来的实质性经营活动D. 重组交易对价中涉及股权支付金额符合规定比例E. 企业重组中取得股权支付的原主要股东，在重组后连续12个月内，不得转让所取得的股权您的答案：A,D,E,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 在资产收购中，对于资产转让方，如果转让的是国有土地使用权、地上建筑物及其附着物并取得收入的，除涉及营业税以外，还应就其所取得的增值额缴纳土地增值税。
C14050课后测验90分[修改版]
![C14050课后测验90分[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/1bd2e52aad51f01dc381f1ad.png)
第一篇：C14050课后测验90分一、单项选择题1. 根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》，申请参与挂牌公司股票公开转让的自然人投资者应具有（）以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。
A. 两年B. 五年C. 十八个月D. 三年2. 以下选项不属于全国中小企业股份转让系统股票发行的备案材料中要求必须披露的文件是（）。
A. 资产权属证明文件B. 主办券商关于股票发行的合法合规意见C. 股票发行方案D. 股票发行情况报告书3. 根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则（试行）》，申请参与挂牌公司股票公开转让的自然人投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值须达到（）人民币以上。
A. 1000万元B. 500万元C. 100万元D. 300万元二、多项选择题4. 根据《全国中小企业股份转让系统股票发行业务细则（试行）》的相关要求，挂牌公司发行方案有重大调整，应重新召开股东大会审议时，未确定发行对象的，股东大会应对（）等方面进行审议。
A. 发行数量或数量上限的调整B. 发行价格区间C. 发行价格确定办法D. 发行对象范围5. 全国中小企业股份转让系统股票发行的对象包括（）。
A. 合格投资者B. 公司董事、监事、高级管理人员C. 公司股东D. 核心员工（认定须经股东大会审议批准）三、判断题6. 根据《非上市公众公司监督管理办法》的规定，在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票的公众公司向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的，中国证监会豁免核准，由全国中小企业股份转让系统自律管理。
（）正确错误7. 根据《全国中小企业股份转让系统股票发行业务细则（试行）》，挂牌公司股票的发行对象可用现金或者非现金资产认购发行股票。
（）正确错误8. 合伙企业申请参与全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票的公开转让，其实缴出资总额应达到300万元人民币以上。
c13015了解金融产品或金融服务90分答案
了解金融产品或金融服务课后测验一、单项选择题1. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（）。
A. 定性评估B. 主观评估C. 量化评估D. 初步评估2. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（）。
A. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级C. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级D. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（）。
A. 结构简单B. 损失可能超过购买支出C. 容易估值D. 透明度高二、多项选择题4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（）。
A. 流动性较低B. 不易理解C. 结构简单D. 不易估值5. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素包含（）。
A. 投资方向B. 投资比例C. 过往业绩D. 投资范围6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 信贷挂钩票据B. 股票C. 债券D. 股票挂钩票据7. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
A. 内部控制情况B. 投资管理能力C. 诚信状况D. 经营管理能力三、判断题8. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
C 17012课后测试90分
一单项选择题1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。
A. 5年B. 10年C. 20年D. 30年描述：内部控制材料保存期限您的答案：A题目分数：10此题得分：0.02. 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。
A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体B. 规定了产品分级的综合考虑因素C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体描述：适当性统一标准问题您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。
A. 引导经营机构实现管理理念的转变B. 制定产品及服务的分级标准C. 强化投资者的风险意识D. 强化经营机构的适当性义务描述：《办法》的定位和思路您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。
A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务描述：适当性匹配中六条底线您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列选项中属于专业投资者的有（）。
A. 商业银行B. 证券公司资产管理产品C. 社会保障基金D. 金融资产不低于500万元的自然人描述：投资者基本分类您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.06. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。
A. 解决了适当性统一标准的问题B. 强化了经营机构的适当性义务C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。
融资租赁项目评估与尽职调查考核试卷
B.竞争对手分析
C.行业协会会员资格
D.品牌知名度
20.尽职调查中，以下哪些方面属于评估目标公司企业文化的内容？（）
A.企业价值观
B.企业使命和愿景
C.企业管理风格
D.企业形象宣传策略
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.融资租赁是指在一定期间内，出租人将租赁物所有权转让给承租人，承租人支付租金的一种租赁形式。融资租赁的三大要素是____、____和____。
A.财务状况调查
B.法律状况调查
C.市场前景分析
D.产品设计调查
3.融资租赁项目评估中，对承租人的信用评级主要依据以下哪个方面？（）
A.财务报表
B.经营活动
C.行业地位
D.所有以上选项
4.尽职调查过程中，对目标公司管理层的评估主要关注以下哪个方面？（）
A.管理层经验
B.管理层薪酬
C.管理层学历
D.管理层家庭背景
B.税务合规记录
C.劳动合同执行情况
D.环保合规性
15.以下哪些措施可以降低融资租赁项目的操作风险？（）
A.加强内部控制
B.提高信息系统安全性
C.增强员工培训
D.减少对外部供应商的依赖
16.融资租赁项目评估中，以下哪些指标可以反映承租人的成长能力？（）
A.收入增长率
B.资产增长率
C.净利润增长率
D.股东权益增长率
A.流动比率
B.速动比率
C.资产负债率
D.所有以上选项
14.尽职调查中，以下哪个方法可用于评估目标公司的市场前景？（）
A.问卷调查
B.竞品分析
C.行业报告分析
资管专员考试题及答案
资管专员考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 资产管理专员在处理客户资产时，应遵循的首要原则是：A. 客户利益最大化B. 公司利益最大化C. 个人利益最大化D. 市场利益最大化答案：A2. 以下哪项不是资产管理专员的职责？A. 资产配置B. 风险评估C. 客户关系维护D. 产品销售答案：D3. 资产管理专员在进行资产配置时，不需要考虑的因素是：A. 客户的风险偏好B. 市场趋势C. 客户的投资期限D. 客户的个人爱好答案：D4. 以下哪项不是资产管理的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人风险答案：D5. 资产管理专员在为客户提供服务时，应遵循的职业道德规范不包括：A. 保密原则B. 利益冲突回避C. 客户利益优先D. 个人利益优先答案：D6. 资产管理专员在分析市场趋势时，通常不使用以下哪种工具？A. 经济指标B. 技术分析C. 基本面分析D. 星座占卜答案：D7. 以下哪项不是资产管理专员在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 投资目标B. 投资期限C. 投资成本D. 投资心情答案：D8. 资产管理专员在对客户资产进行评估时，不需要关注的信息是：A. 资产的流动性B. 资产的收益性C. 资产的风险性D. 资产的颜色答案：D9. 资产管理专员在处理客户投诉时，应采取的首要措施是：A. 立即解决问题B. 记录投诉内容C. 转移责任D. 忽略投诉答案：B10. 以下哪项不是资产管理专员在进行资产评估时需要用到的财务指标？A. 市盈率B. 市净率C. 资产负债率D. 客户满意度答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 资产管理专员在进行资产配置时，需要考虑的因素包括：A. 客户的风险偏好B. 客户的投资期限C. 市场趋势D. 客户的个人爱好答案：A, B, C2. 资产管理的风险类型包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人风险答案：A, B, C3. 资产管理专员在为客户提供服务时，应遵循的职业道德规范包括：A. 保密原则B. 利益冲突回避C. 客户利益优先D. 个人利益优先答案：A, B, C4. 资产管理专员在分析市场趋势时，可以使用的工具包括：A. 经济指标B. 技术分析C. 基本面分析D. 星座占卜答案：A, B, C5. 资产管理专员在制定投资策略时，需要考虑的因素包括：A. 投资目标B. 投资期限C. 投资成本D. 投资心情答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共10分）1. 资产管理专员在处理客户资产时，应始终将公司利益放在首位。
金融管理与实务考试 选择题 53题
1. 下列哪项不是金融机构的主要功能？A. 存款吸收B. 贷款发放C. 风险管理D. 产品制造2. 银行资本充足率是指：A. 银行资本与总资产的比率B. 银行资本与风险加权资产的比率C. 银行资本与存款的比率D. 银行资本与贷款的比率3. 下列哪项是货币政策的工具？A. 财政预算B. 公开市场操作C. 税收政策D. 政府支出4. 信用风险主要指：A. 借款人可能违约的风险B. 市场价格波动的风险C. 流动性不足的风险D. 操作失误的风险5. 下列哪项是商业银行的主要收入来源？A. 利息收入B. 非利息收入C. 投资收益D. 政府补贴6. 资产负债管理的核心目标是：A. 最大化利润B. 最小化风险C. 平衡资产与负债D. 提高流动性7. 下列哪项是金融衍生品？A. 股票B. 债券C. 期货合约D. 现金8. 利率互换是一种：A. 股权交易B. 债务工具C. 衍生品交易D. 现金交易9. 下列哪项是国际金融市场的主要组成部分？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 商品市场10. 资本市场的主要功能是：A. 短期融资B. 长期融资C. 风险管理D. 流动性提供11. 下列哪项是中央银行的主要职能？A. 商业银行业务B. 货币政策制定C. 企业贷款D. 个人储蓄12. 货币供应量M2包括：A. 现金B. 活期存款C. 定期存款D. 以上都是13. 下列哪项是金融监管的主要目标？A. 促进经济增长B. 保护消费者权益C. 维护金融稳定D. 以上都是14. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是15. 下列哪项是金融市场的分类？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 以上都是16. 下列哪项是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险分散C. 价格发现D. 以上都是17. 下列哪项是金融市场的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 以上都是18. 下列哪项是金融市场的工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 以上都是19. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 投资者B. 发行者C. 中介机构D. 以上都是20. 下列哪项是金融市场的分类？A. 一级市场B. 二级市场C. 场外市场D. 以上都是21. 下列哪项是金融市场的功能？A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是22. 下列哪项是金融市场的风险？A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是23. 下列哪项是金融市场的工具？A. 期权B. 期货C. 互换D. 以上都是24. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是25. 下列哪项是金融市场的分类？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 以上都是26. 下列哪项是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险分散C. 价格发现D. 以上都是27. 下列哪项是金融市场的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 以上都是28. 下列哪项是金融市场的工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 以上都是29. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 投资者B. 发行者C. 中介机构D. 以上都是30. 下列哪项是金融市场的分类？A. 一级市场B. 二级市场C. 场外市场D. 以上都是31. 下列哪项是金融市场的功能？A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是32. 下列哪项是金融市场的风险？A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是33. 下列哪项是金融市场的工具？A. 期权B. 期货C. 互换D. 以上都是34. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是35. 下列哪项是金融市场的分类？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 以上都是36. 下列哪项是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险分散C. 价格发现D. 以上都是37. 下列哪项是金融市场的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 以上都是38. 下列哪项是金融市场的工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 以上都是39. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 投资者B. 发行者C. 中介机构D. 以上都是40. 下列哪项是金融市场的分类？A. 一级市场B. 二级市场C. 场外市场D. 以上都是41. 下列哪项是金融市场的功能？A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是42. 下列哪项是金融市场的风险？A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是43. 下列哪项是金融市场的工具？A. 期权B. 期货C. 互换D. 以上都是44. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是45. 下列哪项是金融市场的分类？A. 股票市场B. 债券市场C. 外汇市场D. 以上都是46. 下列哪项是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险分散C. 价格发现D. 以上都是47. 下列哪项是金融市场的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 以上都是48. 下列哪项是金融市场的工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 以上都是49. 下列哪项是金融市场的参与者？A. 投资者B. 发行者C. 中介机构D. 以上都是50. 下列哪项是金融市场的分类？A. 一级市场B. 二级市场C. 场外市场D. 以上都是51. 下列哪项是金融市场的功能？A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是52. 下列哪项是金融市场的风险？A. 流动性风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是53. 下列哪项是金融市场的工具？A. 期权B. 期货C. 互换D. 以上都是答案1. D2. B3. B4. A5. A6. C7. C8. C9. C10. B11. B12. D13. D14. D15. D16. D17. D18. D19. D20. D21. D22. D23. D24. D25. D26. D27. D28. D29. D30. D31. D32. D33. D34. D35. D36. D37. D38. D39. D40. D41. D42. D43. D44. D45. D46. D47. D48. D49. D50. D51. D52. D53. D。
2025年经济师考试金融高级经济实务试卷与参考答案
2025年经济师考试金融高级经济实务复习试卷(答案在后面)一、案例分析题（本大题有3个案例题，第一题20分，其他每题25分，共70分）第一题案例材料：某市国有商业银行分行在2019年初制定了以下发展战略：1.加强市场调研，了解客户需求，推出符合市场趋势的金融产品；2.提升客户服务质量，优化客户体验，提高客户满意度；3.加强风险控制，确保资产质量，降低不良贷款率；4.加强内部管理，提高运营效率，降低成本；5.积极拓展业务，扩大市场份额。
该分行在实施发展战略过程中，遇到了以下问题：1.市场调研不够深入，导致推出的金融产品与市场需求不符；2.客户服务质量有待提高，部分客户反映办理业务等待时间过长；3.部分信贷业务存在风险，不良贷款率有所上升；4.内部管理存在漏洞，运营效率有待提高；5.市场竞争激烈，市场份额增长缓慢。
请根据以上案例，回答以下问题：1、该分行在市场调研方面存在哪些不足？如何改进？2、针对客户服务质量问题，该分行可以采取哪些措施？3、为降低不良贷款率，该分行应采取哪些风险控制措施？第二题案例背景：假设您是一位经济分析师，正在评估某上市公司XYZ在过去一年内的财务状况及其市场表现。
XYZ公司是一家主要从事新能源汽车制造的企业，在全球范围内拥有多个生产基地，并且其产品已经进入多个国家的市场。
最近，XYZ公司的年度财务报告已发布，报告显示公司在过去的一年内经历了销售收入的增长，但由于原材料成本上升以及汇率波动的影响，利润出现了下滑。
此外，报告还提到公司正在寻求通过发行债券来筹集资金，以便进一步扩大生产规模并投资于研发新技术。
以下是XYZ公司财务报告的部分摘要：•销售收入：同比增长15%，达到100亿元人民币；•净利润：同比下降5%，为10亿元人民币；•原材料成本：由于供应链中断及价格上涨，增加了20%；•汇率影响：由于主要出口市场货币贬值，导致额外财务费用增加约2亿元人民币；•筹资计划：拟发行总额为20亿元人民币的五年期债券，利率为4%。
C15052+融资类资管产品尽职调查实务课后测验答案
D. 企业发展能力
3. 融资类资管产品具有以下哪些特点?( ACD)
A. 起步晚,尚不成熟
B. 融资方向多元化,集中度不高
C. 产品的风险特征多样
D. 产品结构多样
4. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括(ABCD)等。
A. 融资背景
B. 融资方
C. 增信
D. 融资项目
5. 融资类资管产品常见的增信方式主要有(ABCDE )等。
A. 担保(包括质押、抵押、保证)
B. 差额补足承诺
C. 劣后级份额
D. 购买(回购)承诺
E. 增资(资金支持)承诺
6. 在融资类资管产品的尽职调查中,对“融资背景”进行尽职调查的事项包括(ABC )等。
A. 项目来源和营销过程
B. 融资的动机和目的
C. 达成合作意向的商业逻辑
7. 在融资类资管产品尽调中,对融资项目的尽调事项主要包括( ABCE )等。
一、单项选择题
1. 以下所列举的对个人融资人的尽职调查事项中,不属于对其财产状况进行调查的事项是
(C )。
A. 职业
B. 个人所得税申报表
C. 人行的征信报告
D. 收入证明
二、多项选择题
2. 在对融资类资管产品的机构融资人的财务基本指标进行调查时可关注( ABCD )等方面。A. 债能力B. 企业财务效益
A. 项目真实性
B. 审批程序
C. 资金投向真实性
C12021课后测验90分
C12021课后测验90分I .选择题1.以下哪一项不是具体的投资目标？( )A.提供5年每年100，000美元的年收入b .以最低的风险最大化收入C.10年后为孩子在大学的教育存钱d .在3年内支付与某一房地产相关的费用2.当客户决定投资方法时，以下哪一项不是关键因素？( )A.投资期限b .投资目的c .风险承受能力d .平均税率3.对于边际税率低的客户，以下哪一项不是有效的投资工具？( )A.市政债券b .对冲基金c .高收益证券d .分红股票4.根据经验法则，任何投资者的可用账户都需要能够在紧急情况下保证()支出的现金。
A.b. 18个月c. 6个月d. 24个月5.投资者风险承受能力的最佳定义是()。
A.受托人接受可能达不到预期回报的投资b .投资者接受投资回报波动c .财务顾问接受可能达不到预期回报的投资d .以上所有6.如果投资者的投资周期发生变化，那么正确的方法是(a)从购买短期证券转向购买长期证券；(b)从购买债券转向购买股票；(c)将更多的资产投入到购买成长型股票中根据投资者的风险承受能力调整投资组合的风险第二，判断问题).7.余额受益者和收入受益者之间可能存在利益冲突，因为余额受益者希望投资其资产，以最大化长期回报，并最大化未来投资组合的总市值；另一方面，收入受益者希望投资他们的资产，以便立即获得他们赖以生存的短期收入。
( )纠正错误8.投资期限短的投资者可以承受市场环境波动带来的潜在损失。
投资者有足够的时间来弥补风险投资可能造成的损失。
( )纠正错误9.如果客户的投资期限是短期的，短期固定收益证券更适合投资者。
( )纠正错误10.投资期限是指投资者预期持有投资的时间长度。
( )纠正错误。
C13054课后测验(90分)
一、多项选择题1. 资产支持证券还本方式的设置通常与（）等几个方面有关。
A. 基础资产产生的现金流的大小B. 基础资产类别C. 结构设计D. 基础资产产生的现金流的时间分布2. 资产证券化业务中，基础资产自身的风险可能包含（）等方面。
A. 流动性风险B. 早偿风险C. 利率风险D. 再投资风险E. 物权风险3. 以下选项符合基础资产的定义的是（）。
A. 融资租赁租金请求权B. 污水处理收费权C. 高速公路收费权D. 商业物业所有权E. BT回购款4. 影响资产支持证券信用质量的因素主要包含（）等方面。
A. 重要参与方B. 现金流管理C. 基础资产的信用质量D. 增级措施二、判断题5. 影响资产支持证券信用质量的因素包含基础资产的信用质量、交易结构、重要参与方等，评级机构在对资产证券化业务进行信用风险评价时通常从对基础资产的信用风险分析入手。
（）正确错误6. 资产支持证券和信用债券的区别之一为两者交易结构的复杂性不同，通常信用债券的交易结构较为简单，资产支持证券的交易结构相对复杂，根据资产或投资者需求有不同设计。
（）正确错误7. 在对资产证券化业务信用风险进行考量时，对现金流的支付结构可从时间匹配、金额匹配、支付顺序等方面进行考虑。
（）正确错误8. 信用债券和资产支持证券发行过程中通常都无需采取信用增级措施。
（）正确错误9. 基础资产本身的信用可能不足以确保所发行证券获得目标等级的情况下，为提升证券的信用以获得高等级可以采取一种或一系列的信用增级措施。
信用增级的数额通常根据对基础资产违约可能性和证券预期损失的分析来确定，信用增级措施可吸收全部的损失。
（）正确错误10. 超额利差作为增级措施的一种，是指资产池产生的利息收入扣除证券应付利息、费用之后的部分。
超额利差通常作为吸收资产池损失的第一道工具。
（）正确错误。
C16021课后测验90分
一、单项选择题1. 相对于海外的分级基金产品而言,我国的分级基金起步较晚。
2007年,国内第一只分级基金()成立。
A. 长盛同庆B. 国投瑞银瑞福C. 银华深证100D. 国投瑞银瑞和300描述:分级基金的发展历史您的答案:B题目分数:10此题得分:10.02. 在分级基金的不定期折算中,当母基金净值触发上折阀值后,B 份额变成1份新的B份额,多余部分以()的形式给付到投资者A. A份额B. B份额C. 母基金D. 现金描述:分级基金的不定期上折您的答案:C题目分数:10此题得分:10.03. 国内第一只QDII架构上的分级基金产品为()。
A. 银华恒生H股分级B. 富国汇利分级C. 嘉实多利分级D. 汇添富恒生指数分级描述:国内第一只QDII架构上的分级基金您的答案:D题目分数:10此题得分:10.0二、多项选择题4. 以下关于分级基金的描述正确的是()。
A. 分级基金的不同份额具有不同的风险收益特征B. 分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积等于母基金的净值C. 分级基金的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配D. 拆分成两类份额的母基金净值=(A类子基金净值+B类子基金净值)/2描述:分级基金的基本定义您的答案:A,C题目分数:10此题得分:0.05. 根据母基金投资标的资产的不同,目前市场主流的分级基金可分为()三种类型。
A. 股票型B. 债券型C. 指数型D. 货币型描述:分级基金的分类您的答案:A,C,B题目分数:10此题得分:10.06. 当分级基金T日触发上折时,关于B份额的交易流程下列选项正确的是()。
A. T+1日停牌B. T+1日正常交易C. T+2日停牌D. T+3日上午10:30复牌描述:分级基金的不定期上折您的答案:D,B,C题目分数:10此题得分:10.0三、判断题7. 分级基金B份额净值下跌越大杠杆越大,不定期下折有利于分级基金杠杆的恢复,也为A份额提供了退出方式。
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一、单项选择题
1. 以下所列举的对个人融资人的尽职调查事项中，不属于对其财产状况进行调查的事
项是（）。
A. 职业
B. 个人所得税申报表
C. 人行的征信报告
D. 收入证明
描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 在对融资类资管产品的机构融资人的财务基本指标进行调查时可关注（）等方面。
A. 偿债能力
B. 企业财务效益
C. 资产营运状况
D. 企业发展能力
描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。
您的答案：D,C,B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 融资类资管产品具有以下哪些特点？（）
A. 起步晚，尚不成熟
B. 融资方向多元化，集中度不高
C. 产品的风险特征多样
D. 产品结构多样
描述：证券公司融资类资管产品的特点。
您的答案：C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 按照管理方式分类，融资类资管产品可以划分为（）。
A. 委托贷款管理
B. 信托管理
C. 主动管理
D. 被动管理
描述：证券公司融资类资管产品的分类。
您的答案：D,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 融资类资管产品尽职调查的内容主要包括（）等。
A. 融资背景
B. 融资方
C. 增信
D. 融资项目
描述：融资类资管产品尽职调查的内容和方式。
您的答案：B,C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 以下所列举的对机构融资人的尽职调查事项中，属于对其所处行业及主营业务的状
况进行调查的事项是（）。
A. 所在区域经济情况
B. 行业情况
C. 公司的发展战略和规划情况
D. 公司经营现状
描述：对融资类资产管理业务中融机构融资人的尽职调查。
您的答案：B,C,D,A
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 在融资类资管产品的尽职调查中，对“融资背景”进行尽职调查的事项包括（）等。
A. 项目来源和营销过程
B. 融资的动机和目的
C. 达成合作意向的商业逻辑
描述：对融资类资产管理业务的融资背景的尽职调查。
您的答案：C,B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 在融资类资管产品尽调中，对融资项目的尽调事项主要包括（）等。
A. 项目真实性
B. 审批程序
C. 资金投向真实性
D. 现金流
E. 账户设置
描述：对融资类资产管理产品的融资项目的尽职调查。
您的答案：C,B,E,A
题目分数：10
此题得分：0.0
三、判断题
9. 在融资类资管业务中，融资人可以通过“自己担保”和风险同质担保“保证自己会还款”的方式提供有效增信。
描述：对融资类资产管理业务增信方式的尽职调查。
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 在融资类资管产品的尽职调查中，一般不对个人融资人的负债情况进行调查。
描述：对融资类资产管理业务中个人融资人的尽职调查。
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0。