保险建议书的制作与说明(PPT 41页)

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保险建议书的制作ppt

保险维护
保险公司会为客户提供全面的保险维护服务，包括保险信息变更、理赔申请等。
后续服务与支持的提供
咨询服务
保险公司会为客户提供专业的咨询服务，解答客户关于保险
的疑问。
投诉处理
如果客户对服务或理赔有任何不满，可以向保险公司投诉，
并得到及时处理。
续保服务
在保险期限到期前，保险公司会提醒客户进行续保，并提供
不清的语句。
言简意赅
在撰写保险建议书时，应将复杂的问题用简单明了的语言表达出来，使读者易于理解。
专业的保险知识储备
了解保险产品
在撰写保险建议书时，需要对所涉及的保险产品有全面的了解，包括保险责任、除外责任
、理赔流程等。
了解法律法规
在撰写保险建议书时，需要了解相关的法律法规和政策，以确保建议书的内容合法有效。
保险费用的支付与安排
支付方式
客户可以选择线上或线下支付保险费用。
支付时间
客户可以根据自身需求选择一次性支付或分期支付。
费用安排
保险公司会为客户提供详细的费用安排表，包括首期保费、续保保费等。
保险保障的生效与维护
保险生效
在客户支付保费后，保险保障将从保单生效日开始生效。
保险期限
保险期限通常为一年，到期前需要进行续保。
续保服务。
06
案例分享与实战演练
优秀保险建议书案例展示
案例一
王先生的家庭保险计划
案例二
李小姐的全面保障方案
案例三
张先生的投资型保险计划
分析其优点与不足
案例一优点
保障全面，注重家庭成员的个性化需求；不足：可能保费较
高
案例二优点
考虑周全，既注重保障又注重理财；不足：可能保障额度不够高

保险建议书的制作

力充足率。资金运用收益率、实际偿付能力额度变化率、综合成本率。
关注焦点
业务数据：车险承保数量、保费收入、增长率、市场仹额等。（3）网点数据：考量公司提供支持、服务的便利性和辐射性。（4）相关项目经验：考量一个公司的与业性（5）公司发展简介：发展历程、竞争优势、改革措施、所获荣誉、重大亊件、社会责仸、所获评级。
￭人保财险公司及集团公司简介￭公司荣誉戒者社会讣可、企业质量管理体系讣证资
料等
￭公司优势￭公司财务状况、承保能力及偿付能力介绍￭重点介绍承保公司在本地的主导地位，应针对投保人最关心的问题展开，如承保、理赔经验，特别是经营同类业务的承保经验；人员素质；当地机构网绚、服务优势等。
保险建议书的结构
风险分析及提供改善风险的建议
1、风险分析 2、提供改善风险的建议：丌拘泥形式与业，必要时请与家
注意把握语气、分寸
保险建议书的结构
针对风险分析，有所针对：保险方案建议（附险种介绍）￭应当注意解决风险的共性风险和个性风险
￭应当注意保险金额、责仸限额、免赔额、特别条款
的设计及组合
保险建议书的结构
劢画的作用：
强调：通常用在片头、片尾、关键处展示过程、清晰关系
标书的展示——色彩
色彩保守派：使用同一色系。其他的配色方案：
标书的展示——心得
创意
P P T 三步曲
图片处理
素材
素材——PPT的基础图片处理——PPT的利器创意——PPT的灵魂
标书的展示——推荐分享
书本
网站
（锐普网） /（扑奔网）
部分可以通过综合应用图表、图片和劢画等手段，实现较为直观的
表达。站在招标方立场制作，为项目量身定做：招标方关注的内容、主题字、LOGO

保险建议书PPT

保险建议书PPT保险建议书ppt篇一：保险建议书(简化版模板)1保险建议书（样本）致客户书（前言）尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份的信任和支持。

我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。

我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。

顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日重要事项说明目录第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分第一部分公司介绍保险建议书ppt篇二：什么是保险建议书如何制作保险建议书一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。

二、撰写保险建议书的角度 1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。

三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可；风险管理建议 2、保险方案保险标的；投保险种；保险责任；费率及免赔；扩展条款。

三、保险建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束专为 xx 美眉度身定制 1感谢函首先感谢给了我向你呈现专业的机会。

特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。

保险建议书封面

保险建议书封面尊敬的客户：保险建议书感谢您选择我们作为您的保险顾问。

在为您提供最佳保险方案之前，我们希望通过这份保险建议书来详细说明我们的建议和考虑因素。

本建议书将帮助您更好地了解保险产品并做出明智的决策。

请您仔细阅读以下内容：目录1. 引言2. 风险评估3. 保险需求分析4. 保险产品推荐5. 保险金额建议6. 保费预算7. 综合建议8. 结语1. 引言作为一家专业的保险顾问，在为您提供最佳保险方案之前，我们会充分了解您的个人情况、需求以及风险承受能力。

我们深知保险是为了保护您和您的家人免受意外风险的困扰，因此我们将提供专业的保险建议，以确保您可以获得全面的保障。

2. 风险评估在进行保险规划之前，我们首先对您的个人情况和风险承受能力进行综合评估。

这包括您的年龄、职业、家庭状况、现有保险及投资组合等信息。

通过分析这些因素，我们能够更好地了解您所面临的风险以及您需求的保险类型。

3. 保险需求分析基于您的风险评估结果，我们进一步分析出您的保险需求。

我们可能会考虑以下保险类别：人寿保险、医疗保险、意外伤害保险、财产险等。

通过综合分析，我们将向您提供个性化的保险方案，以满足您的保险需求。

4. 保险产品推荐根据您的保险需求，我们将推荐最适合您的保险产品。

在选择保险产品时，我们会综合考虑产品的保障范围、保费水平、理赔服务等方面。

在本建议书中，我们将列出您所需保险类型的推荐产品，并提供对每种产品的详细说明，帮助您更好地了解每种产品的特点和优势。

5. 保险金额建议除了保险产品的选择，我们还将根据您的个人情况和需求为您定制合适的保险金额。

保险金额的确定非常重要，既不能过高导致保费负担过重，也不能过低无法有效覆盖风险。

我们将根据您的家庭收支状况、负债情况和其他关键因素，综合考虑并为您提供合理的保险金额建议。

6. 保费预算保费是购买保险产品时需要考虑的重要因素之一。

在本建议书中，我们将向您介绍每种保险产品的保费情况，并在综合考虑您的预算以及保险需求的前提下，给出切实可行的保费预算建议。

保险的建议书

保险的建议书在我们的生活中，风险无处不在。

无论是突如其来的疾病、意外的事故，还是财产的损失，都可能给我们和我们的家庭带来巨大的冲击。

而保险，作为一种风险管理的工具，可以在关键时刻为我们提供经济上的保障和支持，帮助我们度过难关，守护我们的生活和未来。

一、为什么需要保险我们生活在一个充满不确定性的世界里。

疾病可能会让我们失去工作能力，高额的医疗费用可能会给家庭带来沉重的负担；意外事故可能导致身体残疾，影响我们的正常生活和收入来源；自然灾害可能会损坏我们的房屋和财产。

这些风险都是我们无法完全避免的，但通过购买保险，我们可以将这些潜在的经济损失转移给保险公司，从而减轻自己和家庭的压力。

保险也是一种对家庭的责任和关爱。

当我们遭遇不幸时，如果没有足够的经济保障，我们的家人可能会面临生活质量下降、子女教育受到影响等问题。

而一份合适的保险计划，可以确保我们的家人在经济上得到照顾，让他们能够继续维持正常的生活。

此外，保险还可以帮助我们规划未来。

例如，养老保险可以为我们的晚年生活提供稳定的收入来源，让我们在退休后能够过上舒适的生活；教育保险可以为子女的教育费用提前做好准备，确保他们能够接受良好的教育。

二、常见的保险种类1、人寿保险人寿保险是以被保险人的生命为保险标的，以被保险人的死亡或生存为给付条件的保险。

人寿保险主要分为定期寿险和终身寿险。

定期寿险通常保障一定的期限，如 10 年、20 年或 30 年，在保障期限内，如果被保险人不幸身故，保险公司将按照合同约定给付保险金。

终身寿险则保障被保险人的一生，无论何时身故，保险公司都会给付保险金。

2、健康保险健康保险主要包括重大疾病保险和医疗保险。

重大疾病保险在被保险人被确诊患有特定的重大疾病时，一次性给付保险金，用于支付医疗费用、弥补收入损失等。

医疗保险则用于报销被保险人因疾病或意外产生的医疗费用。

3、意外保险意外保险主要保障因意外事故导致的身故、伤残和医疗费用。

意外保险的保障期限通常为一年，保费相对较低，但保障额度较高。

保险建议书制作

保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是保险经纪人或顾问给予客户的保险建议的书面文档。

它是基于客户的需求和风险状况，提供个性化的保险方案，帮助客户做出理性的保险决策。

本文将介绍如何制作一份有效的保险建议书。

2. 了解客户需求和风险状况在制作保险建议书之前，保险经纪人或顾问需要充分了解客户的需求和风险状况。

这可以通过与客户沟通、填写风险评估表格和分析客户的财务状况来实现。

了解客户的需求和风险状况是制定个性化保险方案的基础。

3. 制定保险方案基于客户的需求和风险状况，保险经纪人或顾问需要制定一份合适的保险方案。

保险方案应包括以下内容：- 保险类型：根据客户的需求，确定适合的保险类型，如人寿保险、医疗保险、意外保险等。

- 保险金额：根据客户的风险承受能力和财务状况，确定适当的保险金额。

保险金额应能覆盖潜在风险和财务损失。

- 保险期限：根据客户的需求和财务规划，确定保险的期限。

保险期限应与客户的金融目标和规划相匹配。

- 保险费用：根据选定的保险类型和保险金额，计算保险费用。

保险费用应合理且可承受。

- 保险附加条款：根据客户的需求和风险状况，确定适合的保险附加条款。

保险附加条款可提供额外的保障和福利。

4. 编写保险建议书保险建议书应简洁明了，文字清晰，包括以下要点：- 客户信息：包括客户的姓名、年龄、职业、等基本信息。

- 需求分析：对客户的需求进行分析和总结，明确客户所需的保险类别和保险金额。

- 风险评估：对客户的风险状况进行评估，列出可能的风险，并解释为何需要相应的保险保障。

- 保险方案：提供制定的保险方案，包括保险类型、保险金额、保险期限、保险费用和保险附加条款等。

- 方案解释：解释保险方案的内容、保障范围、理赔流程和保险费用支付方式等细节。

- 建议和推荐：基于客户的需求和风险状况，给出具体的保险建议和推荐，帮助客户做出决策。

- 免责声明：在保险建议书的末尾，包含免责声明，说明保险经纪人或顾问提供的建议和建议书的法律效力和责任限制。

如何制作保险建议书

有效规避风险，完善风险管理体系
LOGO
如何制作保险建议书
什么是保险建议书
为什么要撰写保险建议书
从何角度撰写保险建议书
保险建议书包括哪些内容
LOGO
从何角度撰写保险建议书
LOGO
从何角度撰写保险建议书
LOGO
需求
LOGO
需求是价格与需求量的关系。
知名品牌
LOGO
卖点
我们需要卖点！不论它从何而来，只要能使之落实于营销的战略战术中，化为消费者能够接受、认同的利益和效用，就能达到产品畅销、建立品牌的目的。
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定义
附合合同是与商议合同相对的一种合同，即不是由缔约双方充分协商而订立的，而是由一方提出合同的主要内容，而另一方只能做“取与舍”的决定。保险合同属于附合合同。
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客户的顾虑
所购买的是未来的保障，看到的是一纸承诺，很难在一开始就对保险产生信任感
客户缺乏保险专业知识，需要专业的意见来弥补这种不足
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制作保险建议书的前提
为了尽快缔结合约的一种「手段」
·提出「建议」以创造商谈机会 ·客户的经办人「没有动静」，为了向更高级的主管「发动攻势」 ·当客戶「犹豫不决」时 ·进展「到现阶段」, 寻求「提前签约」 ·当客户提出要求时－－常见于大型投标或复杂的个案
1.现阶段客户的态度情况 2. 是否掌握客户的主要需求 3. 客户对我方所提的方案或建议是否认同 ? 4. 预算多少？何时启动? 5. 会经过的流程 ?
风险管理
专业团队支撑
非保险风险的管理、保险事故处理及索赔、保单的保全、保险期内咨询、保险培训及交流、项目总结和提高等。

保险建议书

保险建议书保险建议书概述保险建议书是为了帮助客户制定合适的保险计划，以保障个人和家庭的财产和健康安全而编写的文档。

本文档将为您提供有关保险的一些建议，以帮助您做出明智的决策。

风险评估在制定保险计划之前，我们需要进行风险评估。

风险评估是一种识别和量化个体所面临的潜在风险的过程。

在评估过程中，我们将考虑以下几个方面：1. 财产风险：包括房屋、车辆等财产的意外损失或受损的风险。

2. 健康风险：包括疾病、意外伤害等对个人健康的影响。

3. 人寿风险：家庭成员或亲属的生命安全与经济保障。

保险类型财产保险财产保险主要包括房屋保险和车辆保险。

根据个人的特定需求，我们建议您考虑以下保险类型：- 房屋保险：保护您的房屋免受火灾、水灾、盗窃等风险。

- 车辆保险：提供对您的私家车辆进行保护，包括碰撞、盗窃和意外损坏。

健康保险健康保险是保障个人和家庭健康的重要方式。

以下是几种常见的健康保险类型：- 医疗保险：提供对医疗费用的保障，包括住院、手术和药物费用等。

- 意外伤害保险：针对意外伤害事件提供赔偿，包括医疗费用和康复费用等。

- 重疾保险：提供对重大疾病的保障，包括癌症、心脏病等。

人寿保险人寿保险是保障家庭成员或亲属的经济安全的重要方式。

以下是几种常见的人寿保险类型：- 定期寿险：提供一定期限内的保险保障，适合为家庭提供收入保障和债务偿还。

- 终身寿险：提供终身保险保障，适合为家庭提供长期经济保障。

- 健康附加保险：提供针对特定疾病或意外事件的额外保险保障。

保险计划综合保险计划针对上述风险评估以及保险类型，我们建议您制定综合保险计划，以综合保障您的财产和健康安全。

综合保险计划应包括以下几个方面：1. 财产保险计划：根据您的房屋和车辆情况，选择合适的保险公司和保险类型，保障财产安全。

2. 健康保险计划：根据您和家人的健康状况和需求，选择合适的医疗保险、意外伤害保险和重疾保险。

3. 人寿保险计划：根据家庭成员的年龄、收入和依赖情况，选择合适的人寿保险类型和保额，确保经济安全。

完整保单设计建议书ppt课件

主险：福如东海安康天使美满人生吉庆有余定期
附加险：不测损伤和医疗住院费用住院补贴
组合险：能够是一件保单也能够是多件保单
组合之一：福如东海+安康天使 +住院补贴
组合之二：吉庆有余+健宁 +住院费用
组合之三：美满人生+不测损伤 +住院费用+定期
吉庆有余 +定期 +住院费用
1、人寿保险 2、不测损伤 3、安康保险
建议书根本种类
复杂 1、论文式 2、软件程序式
简易 1、表格式 2、添空式 3、串联式 4、表格添空复合式
建议书的书写方法和效果
1、打印 2、手写 3、打印手写结合 4、字体的运用 5、颜色的运用
建议书和方案书的标用
建议：向对方提出自已的主强方案：任务或行动以前预先拟
福如东海+定期
建议书讲解原那么
1、五大主题满期 -- 疾病-- 不测保证身故全残--全家保证
2、未找到购买点不亮建议书 3、简明扼要 4、少用专业术语 5、防止忌讳用语
建议书的阐明技巧
1、巧用空白建议书 2、巧用投保书 3、针对客户需求
重投资，先由投资说起重保证，先由保证导入 4、先说利益〔得到〕再说投入〔付出〕 5、善用建议书导入促成
为什么要制造建议书
1、更通俗易懂，易于阐明 2、针对客户需求，客户易于接受 3、更专业，更表达个人品牌 4、资料展现 5、便於事先理请阐明中重点 6、第二次接触寻觅合理的借口
制造原那么
1、适当的需求 2、适当的保额 3、适当的保费 4、适当的交费年限 5、适当的家庭人员的比例
一张完好保单的内容
买的保单复印件〔证据〕
阐明中心态预备的三问

保险建议书PPT展示

1、中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验
2、中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险理赔项目经验
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
700 600 500 400 300 200 100 0 30 50 70% 60% 100% 90% 350 600 酒泉市党政机关、事业单位车辆保险中国人民银行酒泉市分行系统车辆保险中国邮政酒泉公司系统车辆保险中国石油玉门油田分公司机动车辆保险
服务文件1中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验五同类型项目承保理赔经验2中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险理赔项目经验人保财险酒泉市分公司3507030605010060090010020030040050060070012酒泉市党政机关事业单位车辆保险中国人民银行酒泉市分行系统车辆保险中国邮政酒泉公司系统车辆保险中国石油玉门油田分公司机动车辆保险中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验保险建议书第二部分
人保财险酒泉市分公司
THE END Thanks for your time
人保财险酒泉市分公司
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
小额案件快速处理承诺
极速理赔
小额人伤案件快速处理服务
人伤案件 “现场调解，案件赔付时效当场通知赔付” 服务
定点维修服务承诺
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件
附件：经中国保监会审批中国人保财险股份有限公司机动车辆保险条款
中国人保财险股份有限公司酒泉市分公司车险承保项目经验 1 2
人保财险酒泉市分公司
保险建议书---第二部分：服务文件

保险建议书的制作

作用
帮助客户了解不同保险产品的特点和优势，为客户提供专业的保险建议，促进保险产品的销售和客户满意度的提高。
保险建议书的构成要素
客户基本信息
包括客户的姓名、联系方式、家庭情况、职业等。
02
风险评估
对客户面临的各种风险进行评估和分析，包括财产风险、健康风险、意外风险等。
01
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
03
突出重点
在内容中突出重点，让客户更容易抓住关键信息。
保险建议书中的数据来源不准确或不合理的问题解决方案
01
核实数据来源
确保保险建议书中的数据来源可靠，经过验证，避免使用不准确或不合理的数据。
02
对比不同数据来源
03
解释数据合理性
对于同一数据，可以参考多个来源进行对比和验证，以确保数据的准确性。
THANKS
谢谢您的观看
了解客户需求
通过与客户沟通，了解客户的需求和风险状况。
制定保险方案
根据客户的风险状况和需求，制定定制化的保险方案和建议。
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为客户提供合理的费用预算和建议。
02
保险需求分析
客户基本信息收集
姓名、性别、年龄、职业等
了解客户的身份和基本情况，有助于确定其保险需求和风险承受能力。
报告语言
保险需求分析报告应使用简洁明了的语言，避免使用过于专业或复杂的词汇和语句。同时，报告中应提供必要的图表和数据支持，以便客户更好地理解和评估自己的保险需求。
03
保险产品选择与推荐
保险产品类型与特点介绍
01

保险建议书的制作

提升保险销售额
保险建议书是保险销售人员的重要工具，通过它，销售人员可以更好地了解客户的需求，为他们推荐适合的保险产品，从而提高销售额。
背景
客户需求
随着人们对生活质量和风险意识的提高，越来越多的人开始考虑购买保险产品来保障自己的财产和健康。
VS
市场竞争
随着保险市场的日益成熟，保险公司之间的竞争也越来越激烈。为了更好地满足客户需求，提高市场竞争力，保险公司需要为客户提供更专业、个性化的保险建议。
多种方案设计
针对客户需求，设计多种不同的保险方案，以满足客户议书中，应根据客户需求合理组合不同的保险产品，既满足保障需求，又避免雷同。
如何保证保险建议书的质量
要点一
充分调研市场
要点二
详细了解客户情况
在制作保险建议书前，应对市场上的保险产品进行充分调研，了解不同产品的特点和优缺点。
VS
考虑保险费用的合理分摊，以确保客户能够在负担范围内获得最大化的保障。
注意保险建议书的细节
确保保险建议书的逻辑清晰、结构合理，内容简洁明了。
注意使用通俗易懂的语言，避免使用过于专业或复杂的术语，以免让客户产生困惑。
在保险建议书中突出亮点和优势，例如特定的保险责任、理赔服务、客户评价等，以提高客户对保险建议书的兴趣和关注度。
建议书考虑到老年人的身体机能逐渐衰退，该保险计划能够为其提供一定的经济保障和护理服务支持，有助于提高老年人的生活质量。
05
制作保险建议书的常见问题和对策
如何解决保险建议书雷同的问题
了解客户需求
在制作保险建议书前，应充分了解客户的需求和风险承受能力，根据客户实际情况进行个性化定制。
在制作保险建议书前，应充分了解客户的实际情况，包括年龄、性别、职业、健康状况等，以便为客户提供最适合的保险方案。

设计保险建议书.pptx

4
收入情况不同 1、中低收入家庭 2、高收入家庭
5
家庭地位不同指经济地位： 1、主要收入来源者； 2、次要经济来源者； 3、小孩
6
李先生是一个年轻有为的企业老板，保险意识比较好，2000年至2005年间，在某保险公司购买了累计40万元人身保险。2006年4月李先生与妻子一起出差去四川进货，不幸的是路上出车祸，李先生与妻子两人当场死亡。其亲属检查李先生保单时，发现李先生购买的40万元人身保险全是为其年仅7岁的女儿购买的，因此无法向保险公司理赔，同时其女儿的保单也因为父母死亡，缺乏经济来源没有能力继续缴纳保险费，可能面临退保的巨大损失。
0.35
0.6
0.9
14
中等收入家庭
柳媛媛今年34岁，在一家上市公司从事人事管理工作，月收入4000元，先生是公务员，8岁的女儿正在上小学二年级，家庭月收入为8000 元，家庭积蓄 15万元。他们的目标是努力攒钱，等孩子上高中时，让其报考北京、上海等大城市的重点中学接受良好教育。
15
高收入家庭
12
男性，30岁，10万保额，30年交保费
1、新华定期寿险
年交420元
2、新华万年青终身寿险
年交1950元
3、新华年年有余两全保险年交2700元
男性，30岁，10万保额，20年交
1、新华定期寿险
年交250元
2、新华万年青终身寿险
年交2620元
3、新华年年有余两全保险年交4500元
13
个人人身意外伤害保险费率
2、买医疗保险的三项纪律八项注意 /v_show/id_XNjk 5Njk3MzI=.html
11
低收入家庭
赵阳今年30岁，一家民营企业的普通职工，家庭月收入为3000元。这些年来，省吃俭用，积攒了5万元积蓄，因为将来购房、子女教育、赡养父母等家庭开支压力较大。

保险建议书的制作

保险建议书的制作在当今社会，保险已经成为了人们生活中不可或缺的一部分。

然而，很多人对于保险的理解还停留在几十年前，仅仅知道保险是在发生意外或疾病的时候可以得到赔偿。

其实，保险的功能已经逐渐发生了变化，现在的保险已经不再是一种简单的赔偿工具，而是可以帮助人们实现财富增长和风险管理的有效工具。

对于保险建议书的制作，首要的是明确所需保险的类型，因为不同的人或企业，需要的保险分类是不一样的。

那就要做好“问询调查”的相关工作。

不同的人所处的生命阶段或企业所处的阶段，需要的保险种类也不同。

这就要求在制作保险建议书的时候需要针对性的说明所要求的保险种类以及保险金额大小。

其次，需要注意的是保险建议书的撰写内容。

建议书应该是精炼而不是琐碎的，保险建议的数量应该适中，条理清晰，站在客户的角度出发，用简单明了的语言表达，帮助客户理解和选定合适的保险。

建议书应该包括以下主要内容：1.客户基本情况。

客户姓名、年龄、性别、职业、健康状况、家庭负担等。

对客户家庭背景的了解，可以为客户作出保险方案建议提供有效参考。

2.客户需求及要求。

在了解客户的基本情况和家庭背景后，需要详细了解客户的需求、目标和要求。

例如，客户是否需要儿童教育计划、养老计划或遗产规划等保险计划，以及客户的财务状况和家庭状况等要素。

3.保险产品解析。

这是一篇文章中最重要的一部分，保险产品的种类及适用范围，保险产品的优缺点及投保的条件与方法。

要做到详细而不复杂，形象生动。

用生动的比喻和案例来解析保险产品，让客户更好地理解。

4.保险购买建议。

在明确客户需求和保险产品的基础上，给出的有关投保金额、产品选择、投保期限、投保方式等方面建议，帮助客户做出理性合理的投保决策。

5.产品使用及维护建议。

就是指，对于投保产品，客户在使用中应该如何维护该保障，以及一些常见问题的回答等。

最后，做好保险建议书的图片和资料支撑，保险建议书多以字为主的形态，有合适的图片和资料支撑，不仅让保险建议书更具体更让人信服，也使保险建议书的枯燥度大大降低。