承担反洗钱职责的人员包括

合集下载

银行反洗钱准入培训题库

人行反洗钱准入培训题库一、判断题1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用. 错3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。

对4．金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。

对5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件,反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去"。

对6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。

错7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

错8．反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。

对10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。

错11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分.对12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作. 错14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息.错15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地"组织和塔利班的专门委员会。

合规反洗钱知识测试

合规反洗钱知识测试1、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。

该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开 1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。

[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：根据《中信证券股份有限公司反洗钱管理办法》第三章第二十二条，公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。

反洗钱工作小组由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成。

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第二章第八条，反洗钱工作小组每年至少召开二次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。

2、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

[判断题] *对错(正确答案)答案解析：解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第 2 号，发布 2007 年 6 月 21 日，施行2007 年 8 月 1日）第二章第二十五条，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。

[判断题] *对(正确答案)错答案解析：解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过 2006 年 10 月 31 日，施行 2007 年 1 月 1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

银行反洗钱保密管理办法

xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。

第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。

第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。

第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。

第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。

主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。

反洗钱制度

旬阳县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我县农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，财务会计部经理任办公室主任，杨波具体负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。

1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。

2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。

二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。

银行反洗钱岗位人员职责doc

反洗钱岗位人员职责
一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员
1、每天反洗钱数据报送工作：
（1）一次、二次、客户信息补录
（2）大额和可疑交易上报
2、不定期风险评级工作：
（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）
（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：
（1）白名单客户添加
（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：
（1）及时向南昌银行合规部上报；
（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单
（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。

二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员
1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回
2、不定期风险评级及黑白名单审核工作
3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管
4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版
5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行
三、工作时限：
（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）。

银行业反洗钱考试题库(完整版)

银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。

（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。

（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。

（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。

（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。

（√）8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。

（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

（×）12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

反洗钱题目和答案 (2)

反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。

对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。

复印件。

对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。

结论。

对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。

程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。

错10、为了便于反洗钱工作资料。

规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。

错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。

工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。

综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。

错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。

错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。

对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。

资金监测。

对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

对20、客户身份识别的“差异性”是指。

分配资源。

对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。

错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。

规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。

程度。

错24、埃格蒙特集团是。

银行业协会。

错25、随着洗钱犯罪的集团化。

扩大。

对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。

错28、与洗钱行为不同，洗钱。

的界定。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。

7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。

13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16. 2003年9月，XXX正式成立（）。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A. 客户性别B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C. 行业类型D. 是否为外国政要12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

反洗钱题目和答案

反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实...... 对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时;要求........复印件.. 对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序.. 对5、中国的反洗钱法;既是一部反洗钱组织法;也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定;自行......结论.. 对7、反洗钱和反恐怖融资领域中......程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益.. 对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”..错10、为了便于反洗钱工作资料............规范化管理对11、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可以洗钱数额20%的罚金..错12、证券期货业金融机构依据2号;......工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”........综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户.. 错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错16、上游犯罪各国认定存在差异;源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍..对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门;............资金监测.. 对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体.. 对20、客户身份识别的“差异性”是指......分配资源.. 对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作.. 错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新;............规范化管理错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是..........程度.. 错24、埃格蒙特集团是........银行业协会.. 错25、随着洗钱犯罪的集团化........扩大.. 对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别..错27、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处于洗钱数额20%的罚金..错28、与洗钱行为不同;洗钱......的界定.. 对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和......真实.. 错30、在我国;客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求;是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务.. 对31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化..错32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级.. 错33、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可判20年有期徒刑..错34、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处洗钱数额20%的罚金..错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意.. 对36、2003年6月;金融行动特别工作组扩展、........上游犯罪.. 错37、在我国;法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体.. 错38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会..对39、在我国;若是上游犯罪查证属实;......审判.. 对40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料......过程.. 错41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是........其收益.. 对42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后;国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识.. 对43、反洗钱监管和反洗钱调查........ 积极配合.. 对44、金融机构及其工作人员应当......提供.. 对45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别........机构报告.. 错46、按照规定;金融机构及其工作人员应当对......个人提供.. 对47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告.. 对48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展;上游犯罪范围将不断扩大..对49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时;法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的;应当遵守其规定.. 对50、中国人民银行在..........不予提供.. 错51、义务机构对原....发布规定的异常交易标准..........监测标准.. 对52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子;不可能涉及恐怖融资错53、中国人民银行在反洗钱........不予提供.. 错54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势.. 对55、一般来讲;国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司;信息公开程度都会比较高.. 对56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错57、根据反洗钱法规定;人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权对58、推行客户身份识别制度重要的............资金安全.. 对59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项..错60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、........其他资料.. 对61、金融机构破产或者解散时;应当将..........的机构.. 错62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名;而中国香港......统一罪名.. 对63、对于高风险客户或者高风险账户持有人;........和用途.. 对64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;........原因.. 错65、金融机构在制度中明确........权限.. 对66、反洗钱现场检查;是指................监管方式.. 对67、国务院反洗钱行政主管部门为履行......提供.. 对68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接......纪录处分.. 错69、根据金融机构客户身份识别和....;保存的原则可以用....概括..错70、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构发现....可疑交易报告.. 对71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;证券期货业......的原因.. 错72、通过贩毒、走私、......唯一来源.. 错73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施;......提起行政诉讼等.. 对74、按照规定;金融机构应当在按本机构......5个工作日内提交可疑交易报告.. 对75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体对76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类错二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时;......由向中国....交易报告.. A2、证券期货业机构与客户建立业务关系时;需要留存的客户资料有A3、下列关于洗钱的危害性的说法中;错误的是D4、持以下身份证件的客户;哪些客户的洗钱风险相对较低B5、制止向恐怖主义提供资助的国际公约由发布A6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送B7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是C8、公安部2003年12月15日........C9、是第一部关于反恐怖融资的国际公约.. A10、金融行动特别工作组秘书处设在 A11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定;下列说法正确的是 C12、我国关于洗钱犯罪主体的规定;下列说法正确的是 A13、国际刑警组织于年成立.... A14、金融行动特别工作组发布首份四十项建议是在 B15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时;可由法定代表人直接办理也可开户业务.. B16、金融行动特别工作40项建议最初发布于年 A17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;首先应该进行 D18、2001年;组织发布;这个文件......原则规定.. A19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的;情节严重的;处A20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有或可追溯性..A21、国际保险监督官协会成立于年B22、我国反洗钱行政主管部门是B23、反洗钱法规定;可以根据国务院授权........ C24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围;......考核指标 A25、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A26、客户身份识别完整性原则是指B27、客户身份识别差异性原则是指B28、FATF的是国际反洗钱领域中最着名......指导作用.. A29、FATF通过公布;促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准..B30、以下哪个行业不属于现金密集行业.. A31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是D32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括D33、年;FATF四十项建议规定;将洗钱行为规定为犯罪.. C34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的........金融机构应该 C35、年;经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开.. C36、以下说法错误的是A 证券期货业机构可以........调查工作37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是 C38、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法颁布日期为A39、国际刑警组织于年成立了预防犯罪行动基金工作组;....流动..A40、金融行动特别工作组成立于年的西方七国首脑会议.. B41、中国人民银行于成立了中国反洗钱监测分析中心.. A42、证券期货业机构与客户建立业务关系时;应按照客户的特点....划分客户等级.. A43、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A44、亚太反洗钱组织成立于年.. B45、2001年10月;金融行动特别工作组为防范......提出了项特别建议.. C46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求.. B47、证券期货业金融机构严格识别和................哪项原则要求.. B48、按照金融机构大额交易....规定;以下哪项说法不正确A49、反腐败公约由发布A50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于年B51、2003年12月27日;修改后规定未包含 D52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料;属于落实的要求.. B53、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的施行时间是54、反洗钱调查的客体不包括D55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;........金融机构应当B56、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构......交易报告..C57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;要求境内........金融机构应当 B58、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D59、金融机构保存的客户身份资料和......足以再现C60、反洗钱法规定;中国人民银行或者..........报案.. C61、根据实名制的有关规定;下列可以作为实名证件的是B62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是 D63、下列客户身份识别说法不对的D64、对被检查单位执行反洗钱法规情况........叫做.. A65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度;采取........ B66、持以下身份证件的客户;哪类客户的洗钱风险相对较低B67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是 C68、是第一部关于反恐融资的国际公约.. A69、涉恐资产冻结名单由发布B70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括、......制度.. B71、下列客户身份识别说法不对的D72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是A73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是 B74、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D75、进针对反洗钱工作的某个方面........叫做B76、从多国破获的案件来看;目前......转移方式是A77、下列关于“东伊运”说法正确的是CD三、1、可疑交易报告通常可分为ABC 12、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员;各级人员在反洗钱工作 ABC 14、按照金融......;金融机构发现涉恐资金交易应向部门报告AB 15、下列属于低风险客户的是ABC 26、客户身份识别制度的重要现实意义包括ABC 27、亚太反洗钱组织的职责包括ABCD 28、FATF取得的工作成果主要有ABCD 29、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;不得为哪些客户开立账户 ACD 310、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有ABCD 311、证券期货业务中;风险相对较高的为ABC 312、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门;这些部门包括AD 313、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;包括14、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了关于反洗钱的;包括ABCD 415、客户洗钱风险等级分类的原则包括ABCD 516、反洗钱内部控制制度构成的要素有ABCD 517、联合国禁毒署的主要职责包括ABCD18、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD 519、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责ABCD 620、洗钱活动的危害包括ABCD 621、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动;使内部员工ABCD 722、客户身份识别中的“身份‘’是指CD 723、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对的保存ABD 724、下列属于高风险客户的有25、证券....考虑客户背景....客户风险子项ABCD 826、风险等级划分后;金融机构应ABCD 927、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括ABCD 928、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法规定....按照原则ABCD 1029、国际保险监督官协会的宗旨是ABCD 1030、FATF是如何运转ABD 11 另31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 12另32、通过投资办产业的方式洗钱包括ACD 12另33、区域性反洗钱国际组织职责是ABCD 13另34、对于高风险客户或....金融机构应该了解以下哪些信息....监测分析.. ABCD 1335、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括 ABC 1436、证券期货业机构客户身份识别的流程包括ABCD 1437、下列关于洗钱基本内涵的说法中;正确的是ABCD 1538、证券期货业机构客户身份识别又称为什么CD39、反洗钱法第三十一规定;金融机构有下列行为之一的;......纪律处分 ABC40、20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团;想把进行走私...... ACD41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是ABCD42、可疑交易报告通常可分为ABC43、划分客户风险等级时;需考虑以下哪些因素ACD44、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制;包括ABCD46、目前世界上的国际金融监管组织有ABCD47、埃特蒙特集团主要工作成果有BC48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括BCD49、涉及恐怖活动的资产被采取..............资产受让ABC50、按照金融......规定;金融机构怀疑客户、资金、交易......以下种类 ABCD51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ABC52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有ABCD53、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料....;下述说法中正确的有.. BC54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括.. AB55、义务机构应当通过以下方式..........监测分析ABCD56、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了有关反洗钱的四十项建议; 包括ABCD57、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB58、截止2014年底;FATF拥有成员.. ABC59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则ABCD60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作;应从下列方面......判断.. ABC61、金融机构配合开展反洗钱调查是............和反馈.. AB62、依据反洗钱相关法律规定;可依法对金融机构实施反洗钱现场检查.. ABCD63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD64、金融机构不得擅自解除冻结措施;但符合下列情形之一的;应立即解除冻结.. ABCD65、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB66、金融机构在与客户建立业务关系时;......包括ACD67、金融行动特别工作组FATF提出的反洗钱有效性评估的直接目标;包括以下哪些方面68、中国人民银行关于....391号从........;包括ABCD69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是ABCD70、以下哪些金融机构是的适用对象ABCD71、洗钱的危害性主要体现在ABCD72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法......交易纪录 ABCD74、通过投资办产业的方式洗钱包括ABD75、依据金融机构客户身份识别和......;下述说法中正确的有BC76、新版四十条建议包括的主要内容有ABCD77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD78、如违反规定;泄露......处理：79、客户在业务存续期间要求变更......;有关信息包括ABCD80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD81、关于金融机构反洗钱规定;以下表述正确的是ABCD82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及......是因为ABCD。

反洗钱人员的管理制度包括

第一章总则第一条为加强反洗钱人员的管理，提高反洗钱工作效率，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位反洗钱工作人员，包括反洗钱部门负责人、反洗钱专员、反洗钱协管员等。

第三条本制度旨在明确反洗钱人员的职责、权限、工作流程和考核标准，确保反洗钱工作依法、规范、高效地进行。

第二章职责与权限第四条反洗钱部门负责人的职责：1. 组织领导本单位的反洗钱工作，确保反洗钱制度的有效实施；2. 制定反洗钱工作计划，组织开展反洗钱培训、宣传和检查；3. 负责反洗钱工作的协调、沟通和汇报；4. 负责反洗钱工作人员的考核和培训。

第五条反洗钱专员的职责：1. 负责客户身份识别、可疑交易报告、客户尽职调查等工作；2. 协助反洗钱部门负责人开展反洗钱培训、宣传和检查；3. 负责收集、整理和归档反洗钱相关资料；4. 协助反洗钱部门负责人处理反洗钱工作中的问题。

第六条反洗钱协管员的职责：1. 负责协助反洗钱专员开展客户身份识别、可疑交易报告等工作；2. 协助反洗钱部门负责人开展反洗钱培训、宣传和检查；3. 负责协助反洗钱专员处理反洗钱工作中的问题。

第三章工作流程第七条客户身份识别：1. 反洗钱专员在客户开户、办理业务时，应严格履行客户身份识别义务；2. 对客户身份信息进行核实，包括姓名、身份证号码、职业、住址等；3. 对客户身份信息有疑问的，应进行调查核实。

第八条可疑交易报告：1. 反洗钱专员在发现可疑交易时，应及时报告反洗钱部门负责人；2. 反洗钱部门负责人应组织调查，确认是否构成洗钱行为；3. 如确认为洗钱行为，应按照规定报告相关部门。

第九条客户尽职调查：1. 反洗钱专员在办理业务过程中，应对客户进行尽职调查；2. 调查内容包括客户身份、资金来源、交易目的等；3. 对风险较高的客户，应加强尽职调查。

第四章考核与奖惩第十条反洗钱人员的考核内容包括：工作态度、业务能力、工作业绩等。

反洗钱工作人员管理制度

第一章总则第一条为加强反洗钱工作，防范和打击洗钱犯罪，维护我国金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构所有从事反洗钱工作的人员，包括反洗钱专门机构、内设机构及相关工作人员。

第三条反洗钱工作人员应严格遵守国家法律法规和本制度规定，切实履行反洗钱职责，确保反洗钱工作有效开展。

第二章职责与权限第四条反洗钱工作人员职责：1. 严格执行反洗钱法律法规，了解和掌握反洗钱政策、制度和程序；2. 负责客户身份识别、核实和审查，确保客户身份真实、准确；3. 负责监测客户交易，识别可疑交易并报告；4. 参与反洗钱调查和案件协查工作；5. 开展反洗钱培训和宣传工作；6. 完成上级领导交办的其他反洗钱工作。

第五条反洗钱工作人员权限：1. 要求客户提供必要的身份证明文件；2. 询问客户交易目的和性质；3. 对客户交易进行风险评估和监测；4. 向有关部门报告可疑交易；5. 参与反洗钱调查和案件协查。

第三章培训与考核第六条本机构应定期组织反洗钱工作人员进行培训，提高其业务素质和反洗钱能力。

第七条反洗钱工作人员应参加国家规定的反洗钱培训，并取得相关证书。

第八条本机构对反洗钱工作人员进行考核，考核内容包括业务知识、工作态度、工作能力等方面。

第四章奖励与惩罚第九条对在反洗钱工作中表现突出、成绩显著的员工，给予表彰和奖励。

第十条对违反本制度规定，造成不良后果的反洗钱工作人员，按照相关规定进行处罚。

第五章附则第十一条本制度由本机构反洗钱专门机构负责解释。

第十二条本制度自发布之日起实施。

第十三条本制度未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理,厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。

反洗钱领导小组成员：组长:刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议,就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效.6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等.每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行.3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。

培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。

培训资料应妥善保存,具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。

5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作.使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传;负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等.具体要求按照《安邦保险宣传工作管理办法》执行。

反洗钱合规管理人员岗位职责

反洗钱合规管理人员岗位职责一、职责概述反洗钱合规管理人员是负责组织和实施公司反洗钱合规管理工作的专业人员。

他们承担着保护公司免受洗钱和恐怖融资风险的责任，确保公司遵守反洗钱和打击恐怖融资的相关法律法规。

二、政策和程序制定反洗钱合规管理人员应负责制定、更新和维护公司的反洗钱合规政策和程序。

他们需要不断关注国内外反洗钱法规的更新，并根据需要进行相应的调整。

此外，他们还需要与各个部门合作，确保相关政策和程序的有效实施。

三、风险评估与监测反洗钱合规管理人员需要进行风险评估，并制定相应的风险管理措施。

他们应该定期审查公司客户身份验证和尽职调查流程，确保其符合相关法规。

另外，他们还需要监测公司交易和活动，及时检测异常情况，并采取合适的措施进行调查和报告。

四、培训与教育反洗钱合规管理人员有责任提供相关培训和教育，确保公司员工了解并能够遵守反洗钱合规政策和程序。

他们还应制定培训计划，并定期组织培训活动，以提高员工的反洗钱意识和能力。

五、合规监督与报告反洗钱合规管理人员需要监督公司各部门的反洗钱合规情况，并及时发现和解决问题。

他们还负责编制和提交反洗钱合规报告，向公司高层汇报公司的反洗钱合规情况，并提出相关建议。

六、合作与沟通反洗钱合规管理人员需要与内部和外部的相关机构和部门进行合作与沟通。

他们需要与业务部门合作，确保他们了解并遵守反洗钱合规要求。

同时，他们还需要与监管机构和执法机构保持紧密联系，提供必要的信息和协助。

七、记录与存档反洗钱合规管理人员需要对公司的反洗钱合规工作进行记录和存档。

他们应该确保所记录的信息准确完整，并妥善保存。

这些记录可以作为证据，用于日后的内外部审计和检查。

八、专业知识和能力要求反洗钱合规管理人员需要具备扎实的反洗钱合规知识和技能。

他们应熟悉相关法律法规，并能够将其应用到实际工作中。

此外，他们需要具备较强的分析和解决问题的能力，以及出色的沟通和协调能力。

九、保密与道德要求反洗钱合规管理人员需要保守公司的商业机密和客户信息。

2021反洗钱应知应会基础题目

2021反洗钱应知应会基础题目1. 关于洗钱过程的说法中，错误的是（）？ [单选题]A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D、放置阶段的首要目的是隐藏(正确答案)答案解析：放置阶段的首要目的是隐藏2. 中国于（）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员。

[单选题]A、2000年B、2003年C、2007年(正确答案)D、2009年答案解析：中国于2007年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员。

3. 金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理的关系是()? [单选题]A、相互独立B、相互结合(正确答案)C、内部控制高于日常经营管理D、日常经营管理高于内部控制答案解析：金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理的关系是相互结合。

4. 下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）？ [单选题]A、金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任B、内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立(正确答案)C、内部控制过程是不断发展的D、内部控制只能为金融机构提供合理保障答案解析：-5.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由此所产生的责任由()来承担。

[单选题]A、第三方B、该金融机构(正确答案)C、不承担责任D、客户自己承担答案解析：-6.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）？ [单选题]A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务(正确答案)D、不予理睬答案解析：-7.依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（）年。

[单选题]A、2年B、5年(正确答案)C、15年D、25年答案解析：-8.金融机构应当保存的交易记录包括关于（）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。

招商期货反洗钱知识测试

招商期货反洗钱知识测试一、单选题（16题）1、公司( )承担洗钱风险管理的最终责任，董事会授权下设( )履行日常洗钱风险管理的职责。

公司建立( )，负责反洗钱工作的领导和管理。

[单选题] *A 董事会投资管理委员会洗钱风险管理领导小组B 监事风险管理委员会洗钱风险管理领导小组C 董事会风险管理委员会洗钱风险管理领导小组(正确答案)D 监事风险管理委员会洗钱风险管理工作小组2、洗钱风险自评估，指的是义务机构对本机构开展的洗钱风险评估；其内涵是义务机构采取适当步骤识别和评估其面临的（）。

[单选题] *A 操作风险B 洗钱和恐怖融资风险(正确答案)C 信用风险D 声誉风险3、金融机构在进行客户身份识别时要求贯彻的基本原则是（） [单选题] *A 实事求是B 规范管理C 严进宽出D了解你的客户(正确答案)4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。

[单选题] *A 保监会B 中国人民银行C 政府D 中国反洗钱监测分析中心(正确答案)5、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。

[单选题] *A 季度B 半年(正确答案)C 一年D 两年6、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（） [单选题] *A 继续为客户办理业务B 财务临时冻结账户C 中止为客户办理业务(正确答案)D 不予理睬7、洗钱：指通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

[单选题] *A 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B 恐怖活动犯罪、走私犯罪C 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D 以上均是(正确答案)8、委托其他机构开展客户风险等级等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

【推荐】反洗钱合规部门负责人,承担反洗钱职责-优秀word范文 (10页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱合规部门负责人,承担反洗钱职责篇一：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。

反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。

每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序,保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责,根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》,结合xx实际情况,制定本规定.第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。

其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。

领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。

领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责.第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责:（一）统一领导和管理xx反洗钱工作；（二)研究制定反洗钱工作规划和措施,并对执行情况进行检查、监督;（三）研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；(四）协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。

第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：（一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；(二）负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；(三）负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；（四)负责组织员工反洗钱教育和培训;（五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查；(六）负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查;(七）负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作;（八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态;（九）负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况;(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通,并报告反洗钱工作情况；（十一）根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议;（十二）负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。