第五章节 银行代理理财产品-银行代理国债的概念、种类新

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

个人理财

第五章 银行代理理财产品

知识点：银行代理国债的概念、种类

● 定义：

我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，由国家财政信誉作担保。

● 详细描述：

1、凭证式国债：一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收

款凭证”记录债券，不能上市流通，形式与定期存单很像，从购买日起计息。提前兑换时利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金2%收取手续费

2、无记名（实物）国债：实务票券，面值不等，不记名，不挂失，可

上市流通。

3、记账式国债：没有实物形态的票券，通过证券交易所的交易系统发

行和交易，可以记名、挂失。无纸化，所以效率高、成本低、交易安全。例题：

1.以下哪种工具被公认为最安全的投资工具（）。

A.银行存款

B.国债

C.基金

D.房地产

正确答案：B

解析：

国债被公认为最安全的投资工具

2.中国国库券的期限最短为()。

A.3个月

D.1年

正确答案：D

解析：

中国国库券的期限最短为1年

3.目前银行代理国债的种类有三种，包括（）。

A.凭证式国债

B.储蓄式国债

C.实物式国债

D.记账式国债

E.特种国债

正确答案：A,B,D

解析：银行代理国债：凭证式国债，储蓄式国债，记账式国债

4.下列关于凭证式国债的说法中，正确的有（）。

A.凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失

B.以“凭证式国债收款凭证”记录债权

C.在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取

D.提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的千分之二收取手续费

E.可以上市流通，从购买之日起计息

正确答案：A,B,C,D

解析：凭证式国债不可以上市流通，从购买之日起计息

5.下列关于无记名国债的说法中，正确的有（）。

A.无记名国债是一种实物债券，以实物券的形式记录债权

B.发行期内，投资者可直接在销售机构的柜台购买

C.在证券交易所设立账户的投资者，可委托证券公司通过交易系统申购

D.发行期结束后，实物券持有者可在柜台卖出，也可将实物券交证券交易所托管，再通过交易系统卖出

E.无记名国债不记名，不挂失，可上市流通

6.没有实物形态的票券，通过证券交易所的交易系统发行和交易的债券是()。

A.凭证式国债

B.记账式国债

C.储蓄国债

D.实物国债

正确答案：B

解析：记账式国债：没有实物形态的票券，通过证券交易所的交易系统发行和交易的债券

7.以实物形式记录债权，且面值不等，不记名，不挂失，可上市流通的国债是()。

A.凭证式国债

B.记名国债

C.无记名国债

D.记账式国债

正确答案：C

解析：无记名（实物）国债：以实物形式记录债权，且面值不等，不记名，不挂失，可上市流通

8.下列各项国债中，可上市流动的国债种类有()。

A.凭证式国债

B.无记名国债

C.实物国债

D.记账式国债

E.记录式国债

正确答案：B,C,D

解析：凭证式国债不可上市流通，没有记录式国债

9.凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不上市流通。提前兑换时利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金()收取手续费。

C.3‰

D.4‰

正确答案：B

解析：

凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不上市流通。提前兑换时利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金2‰收取手续费。

10.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的行为属于（）。

A.代销发行

B.直接发行

C.承购包销发行

D.招标拍卖发行

正确答案：B

解析：财政部直接对特定投资者发行国债的行为是直接发行

11.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（）。

A.凭证式国债

B.储蓄式国债

C.实物式国债

D.记账式国债

正确答案：D

解析：记账式国债：投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖

12.可记名、可挂失，但是不能上市流通的国债是（）。

A.实物式国债

B.凭证式国债

C.记账式国债

D.国标式国债

正确答案：B

解析：

凭证式国债：可记名、可挂失，但是不能上市流通的国债

B.特别国债

C.储蓄式国债

D.无记名国债

正确答案：A

解析：

目前银行代理的国债分为凭证式国债，电子式储蓄国债和记账式国债

14.由于（）的发行和交易均无纸化，所以效率高，成本低，交易安全

A.凭证式国债

B.实物多国债

C.记账式国债

D.凭证式国债和实物式国债

正确答案：C

解析：

由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高，成本低，交易安全

15.目前银行代理的国债分为凭证式国债，电子式国债和（）。

A.记账式国债

B.特别国债

C.储蓄式国债

D.无记名国债

正确答案：A

解析：银行代理的国债分为凭证式国债，电子式国债和记账式国债

16.下列关于记账式国债的说法中，正确的有（）。

A.记账式国债以记账形式记录债权

B.通过证券交易所的交易系统发行和交易

C.投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户

D.由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高，成本低，交易安全

E.记账式国债不记名，不挂失，可以上市流通

正确答案：A,B,C,D

解析：1、证式国债：可记名，可挂失，不能流通，形式与定期存单很像。