中国邮政储蓄自动柜员机管理办法

中国邮政储蓄自动柜员机〔ATM〕管理方法第一章总那么

第一条为标准邮政储蓄自动柜员机〔ATM,以下简称ATM〕业务和设备的管理，提高ATM使用效率，保障邮政储蓄机构和客户的资金平安，依据中国人民银行?商业银行设立同城营业网点管理方法?、中国银行业监视管理委员会〔以下简称中国银监会〕?电子银行业务管理方法?、中国邮政集团公司邮政储汇局?中国邮政储蓄业务制度?等有关规定，制定本方法。

第二条本方法所称ATM，是指邮政储蓄为客户提供取款、存款、转账、查询、改密等金融效劳的自助设备。

第三条本方法适用于邮政储蓄各级ATM管理机构。

第二章管理职责

第四条各级ATM管理机构分为业务管理部门和技术维护部门。

第五条职责划分

〔一〕市〔地〕业务管理部门：制定本市ATM开展方案、ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监视、ATM业务报表管理、集中模式下ATM的日常业务管理、ATM业务培训；

〔二〕市〔地〕技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；

〔三〕县〔市〕业务管理部门：ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监视、集中式管理模式下ATM日常业务管理、ATM业务培训、A TM业务报表管理；

〔四〕县〔市〕技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；

〔五〕储蓄网点：分散式管理模式下ATM日常业务管理。

第六条我行按职责划分框架内对各级技术、业务部门职责进展相应调整，制定实施细那么，各级职责不得重叠和遗漏。

第三章入网、退网、变更

第七条ATM入网是指ATM连入邮政金融计算机系统。ATM入网须由储蓄系统分配ATM终端编号，此终端编号成为该ATM在系统内的唯一标识。

第八条ATM入网前应进展ATM选址、ATM入网申请、ATM安装工作，A TM入网后应进展通讯调试、ATM启用、交易验证测试等工作，并及时对外营业。

第九条ATM选址

〔一〕ATM选址应以效益性为原那么，以提高ATM收益，改善用卡环境为目标。

〔二〕制定统一的具有可操作性的ATM选址方法和流程。ATM所属机构应按照本省ATM选址方法和流程进展ATM选址，并向省或市〔地〕局提交?ATM 选址效益分析报告?。报告内容应包括：

1．ATM选址具体位置；

2．所选位置的产权单位、物理环境；

3．所选位置的经济环境、客户流量、竞争状况、市场开展潜力；

4．ATM布放效益分析及预测。

〔三〕市〔地〕局应根据?ATM选址效益分析报告?对所选地址进展逐一分析，并于接到报告之日起7个工作日内批复。

第十条ATM入网申请

〔一〕ATM选址通过审批后，拟入网的ATM所属市〔地〕局应于申请入网时间5个工作日前向省局提交?ATM入网申请报告?。报告内容应包括：1．拟入网时间、拟对外营业日；

2．ATM根本信息；

3．ATM监控维护人员配备情况；

4．系统准备情况；

5．人员培训情况；

6．其他需要特别说明的事项；

7．附?ATM选址效益分析报告?。

〔二〕市局应于接到报告之日起3个工作日内批复，ATM所属市〔地〕局应按当地银监部门的要求向其报告。

第十一条ATM安装

〔一〕ATM入网通过审批后，应及时进展ATM软硬件安装。

〔二〕ATM安装应符合以下要求：

1．ATM安装场地须配备防火、防水、防盗等平安设施，如消防栓、防护亭、防护窗，新购ATM须配置视频监控系统；

2．ATM布放位置应安装ATM灯箱，灯箱应展示明显的“中国邮政储蓄〞标识；

3．ATM装修应符合行内统一的ATM装修标准和标准；

4．ATM安装应符合当地银监部门和公安部门相关规定的要求。

第十二条ATM安装完成后，应及时进展ATM入网。ATM入网应在邮政储蓄统版系统中新增ATM，储蓄系统为ATM分配终端编号，根据该终端编号，相关人员应及时在ATM监控系统中新增该ATM。

第十三条ATM入网后应进展ATM通讯调试、ATM在监控系统中状态调试及相应参数设置等工作，保证ATM开机营业后通讯线路畅通和ATM设备正常运行。

第十四条ATM启用是指在监控系统中将需启用的ATM状态设置为启用状态。在ATM通讯线路畅通及在监控系统完成相关调试、参数设置工作后，应在1个工作日内完成ATM启用工作。

第十五条在启用ATM后，须进展ATM交易验证测试。ATM交易验证测试应包括ATM扎账、配钞交易及ATM开通的所有账务、非账务类交易，完成交易验证测试后对外营业。

第十六条ATM入网通过审批后，应于30个工作日内正式对外营业。

第十七条ATM退网是指邮政储蓄ATM退出邮政金融计算机系统。ATM 报废、ATM所属机构发生变化等原因引起ATM退网。

第十八条ATM退网申请

〔一〕拟退网的ATM所属市〔地〕分行应于申请退网时间10个工作日前向区分行提交?ATM退网申请报告?。报告内容应包括：

1．退网原因；

2．拟退网时间；

3．业务、技术处理情况；

4．其他需要特别说明的事项。

〔二〕区分行应于接到报告之日起3个工作日内批复，ATM所属市〔地〕局应按当地银监部门的要求向其报告。

第十九条ATM退网应在ATM监控系统中删除该ATM信息，之后在储蓄系统中注销该ATM。

第二十条设备到达使用年限或因异常情况导致设备损毁无法修复投入使用时，ATM管理部门应对设备进展报废，同时报省局备案。

第二十一条ATM变更

ATM变更包括两种，一种是ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息〔如：ATM ID号、ATM物理地址、管理人员信息、ATM类型等〕发生变更；另一种是ATM所属机构号发生变更。

当ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息发生变更时，ATM不需退网，只需在储蓄系统和监控系统中修改相关的信息；当ATM所属机构号发生变更时，ATM应按本方法的退网流程完成退网工作，再按本法入网流程完成入网上线和对外营业工作。

第二十二条ATM迁址

对于运行效率低或交易量持续下降、不符合本钱效益原那么的自助设备，应重新选址将设备配置到能产生显著经济效益的位置。ATM迁址应按本方法第九条中对ATM选址的规定向省或市〔地〕局提交?ATM选址分析报告?。