2017年证券公司反洗钱管理办法
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心：为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下：一、加强对非自然人客户的身份识别义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
（一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。
（三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
2017中国反洗钱报告
一、国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》 (1)二、接受金融行动特别工作组第四轮互评估准备工作顺利推进 (2)三、反洗钱监管力度显著增强 (2)四、反洗钱监测能力建设取得较大进展 (4)五、打击洗钱犯罪成效显著 (6)六、国内协调机制发挥重要作用 (7)七、积极参与反洗钱国际治理与合作 (11)八、反洗钱宣传培训持续深入开展 (12)2017年，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，为我国反洗钱中长期发展进行了全面规划。
中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位，以接受金融行动特别工作组第四轮互评估为契机，不断弥补反洗钱制度“短板”，加强反洗钱监管，积极开展反洗钱调查协查，参与反洗钱国际治理，取得了突破性进展。
一、国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》2017年8月29日，经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）正式印发，要求相关部门认真贯彻落实。
《三反意见》指出，反洗钱、反恐怖融资、反逃税（以下简称“三反”）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
《三反意见》按照问题导向、防控为本、立足国情、依法行政的基本原则，从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面提出二十余项具体措施，目标是到2020年逐步健全适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。
《三反意见》是《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）颁布十周年以来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计，也是我国在反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作领域深化改革的总体规划，对下一步做好“三反”工作，防范和打击违法犯罪活动，有效防控金融风险，保护人民群众合法权益具有重要指导意义。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
证券有限公司反洗钱工作管理办法1. 背景和意义为了有效防范和打击洗钱犯罪行为，保护公司及客户的合法权益，加强公司的合规管理，本证券有限公司制定了本《反洗钱工作管理办法》。
2. 适用范围本办法适用于本公司全体员工，包括聘请的临时工、实习生以及代理人、代办人等。
3. 主体责任公司全体员工都应有责任参与反洗钱工作，各部门应对反洗钱工作进行协调配合，确保反洗钱工作的顺利开展。
公司设立反洗钱工作领导小组，其主要职责是制订公司反洗钱工作计划，评估反洗钱工作的效果和风险，定期审查反洗钱工作情况，提出完善反洗钱相关工作的建议。
公司全体员工都应严格遵守反洗钱工作的规章制度，有义务及时向公司反洗钱小组报告发现的可疑交易或行为。
4. 客户尽职调查公司在开户、进行大额交易、变更客户信息等业务活动时，应对客户进行尽职调查，了解客户的真实身份、真实意图、背景等信息。
如果发现客户的信息不真实或存在可疑情况，应立即采取相应的反洗钱措施，并向公司反洗钱小组报告情况。
5. 可疑交易报告如果公司发现客户的交易行为存在可疑情况，应及时向公司防范洗钱小组报告，并在报告中详细描述可疑交易的相关情况。
公司反洗钱小组应在收到报告后，及时展开调查，并作出相应的处理。
6. 培训教育公司应定期开展反洗钱培训，并对全体员工进行反洗钱知识的普及，提高员工的反洗钱意识和反洗钱能力。
7. 风险评估公司应定期进行反洗钱风险评估，确定公司的反洗钱风险等级，并制定相应的反洗钱措施。
8. 处罚措施对于违反反洗钱工作规定的员工，公司将视情况给予相关的处罚，包括但不限于警告、记过、降职、辞退等。
9. 效果评估公司应定期评估反洗钱工作的成效，并作出相应的调整，确保公司反洗钱工作符合国家法律法规以及公司的反洗钱工作要求。
10. 生效时间本办法自发布之日起生效。
公司可以根据业务需要适时对本办法进行修订和补充。
证券公司反洗钱培训和宣传管理办法
xx证券有限公司反洗钱培训和宣传管理办法第一条为促进和规范公司的反洗钱工作，提高公司防范洗钱风险的能力，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》等法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，制定本办法。
第二条公司合规部应当制定公司年度反洗钱培训和宣传总体计划，开展对公司员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作，并督促和检查各分支机构反洗钱培训和宣传工作的落实和实施。
各区域分公司、证券营业部应制定本部门的年度反洗钱培训及反洗钱宣传计划，并有效实施。
第三条反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。
（一）各有关业务职能部门、分支机构反洗钱岗上岗前应接受公司合规部组织的岗前培训，并通过测试方可上岗；（二）各区域分公司及证券营业部反洗钱工作小组应负责组织开展本部门新入职员工的岗前反洗钱培训；（三）合规部每年需组织公司各有关业务职能部门、分支机构反洗钱岗的在岗培训，并应根据制度更新、系统升级情况酌情增加培训次数；（四）各区域分公司及证券营业部反洗钱工作小组每年应组织开展员工持续反洗钱培训。
并应根据制度更新、系统升级情况酌情增加培训次数。
（五）合规部负责组织开展公司层面的反洗钱培训工作。
第四条反洗钱培训内容包括但不限于：（一）国家的反洗钱政策和基本状况；（二）有关法律法规；（三）公司反洗钱内控制度、操作规程和控制措施；（四）反洗钱的基本知识；（五）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；（六）结合经典案例讲述如何提高警惕、发现问题、应采取的措施；（七）总结、分析反洗钱工作中存在的问题；（八）未遵守反洗钱法规可能导致的惩戒后果；（九）其他的有关内容。
第五条反洗钱培训采用公司网络视频培训和现场培训两种方式，通过公司合规部以及各有关业务职能部门、分支机构反洗钱工作人员讲课或外部专业人员授课或其他方式进行。
第六条各区域分公司及证券营业部应当加强反洗钱的宣传工作，根据监管机构、自律组织的有关要求，开展对反洗钱工作的意义、基本概念和基础知识的宣传，提高工作人员和客户的反洗钱意识。
反洗钱工作管理制度
反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为推动和加强公司反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，有效预防洗钱活动，维护公司正常经营秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关规定，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱工作，覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱途径的所有业务环节。
反洗钱工作要具体落实到相关业务、部门和岗位，确保不存在管理空白或漏洞。
第三条公司反洗钱工作职能部门和岗位的设置应当权责分明，相互配合，相互监督。
第二章组织机构和职责第四条公司合规负责人担任公司反洗钱工作的总协调人，负责公司系统内反洗钱工作的外部沟通和内部协调工作。
第五条公司合规管理部门负责组织实施公司的反洗钱工作，对合规负责人负责，其主要职责包括：（一）组织、规划反洗钱工作；（二）落实反洗钱工作的具体措施；（三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设；（四）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查；（五）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议；（六）组织反洗钱培训；（七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责。
第六条公司总部各级业务部门、管理部门履行直接的反洗钱工作职责，各级业务部门、管理部门的负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人。
各级业务部门、管理部门可根据实际情况设立反洗钱工作小组或岗位，建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人，并将小组或岗位人员的具体情况及时向合规管理部门汇报。
第七条公司各分支机构应指定专人负责反洗钱工作，做好客户身份识别工作，对大额资金、可疑交易应在规定的期限内进行记录、分析、核实和报告，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作。
第三章客户身份识别制度第八条公司相关部门（包括总部和分支机构层面，以下同）应严格遵守账户实名制原则，为客户办理证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
xx证券有限公司反洗钱工作管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》等反洗钱法律法规及制度，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。
第二条公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。
第二章反洗钱工作组织架构第三条为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪运管部、合规部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部及洗钱风险较高的业务条线相关人员组成的反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组全面负责公司反洗钱工作，研究制定公司反洗钱工作计划和措施，对公司反洗钱工作的开展情况进行检查和监督，研究分析反洗钱工作中存在的重大疑难问题并制定解决方案和对策，协助配合监管部门开展相关反洗钱工作。
第四条反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，办公室设在合规部，负责统筹公司反洗钱工作、拟定公司层面反洗钱相关制度、向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告、向监管部门报送公司层面反洗钱工作总结等报告、指导和督促各业务职能部门及分支机构开展反洗钱工作以及其他有关反洗钱工作。
第五条各反洗钱工作领导小组成员为本部门反洗钱工作的第一责任人，负责本部门或分支机构具体反洗钱工作的开展、反洗钱制度建设、洗钱风险评估、客户身份识别及风险等级划分、培训、配合监管部门反洗钱工作等相关工作。
经纪运管部负责统筹管理公司各区域分公司、证券营业部的反洗钱工作。
第六条公司在反洗钱工作领导小组办公室及各洗钱风险较高的业务部门、分支机构设立了专门的反洗钱联络人员。
合规部设反洗钱专员岗位（为反洗钱专职人员），承担反洗钱合规和情报专员职责。
公司各业务部门、分支机构应设立反洗钱工作联络员（可为反洗钱兼职人员），协同配合公司反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
xx证券有限公司反洗钱工作管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》等反洗钱法律法规及制度，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。
第二条公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。
第二章反洗钱工作组织架构第三条为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪运管部、合规部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部及洗钱风险较高的业务条线相关人员组成的反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组全面负责公司反洗钱工作，研究制定公司反洗钱工作计划和措施，对公司反洗钱工作的开展情况进行检查和监督，研究分析反洗钱工作中存在的重大疑难问题并制定解决方案和对策，协助配合监管部门开展相关反洗钱工作。
第四条反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，办公室设在合规部，负责统筹公司反洗钱工作、拟定公司层面反洗钱相关制度、向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告、向监管部门报送公司层面反洗钱工作总结等报告、指导和督促各业务职能部门及分支机构开展反洗钱工作以及其他有关反洗钱工作。
第五条各反洗钱工作领导小组成员为本部门反洗钱工作的第一责任人，负责本部门或分支机构具体反洗钱工作的开展、反洗钱制度建设、洗钱风险评估、客户身份识别及风险等级划分、培训、配合监管部门反洗钱工作等相关工作。
经纪运管部负责统筹管理公司各区域分公司、证券营业部的反洗钱工作。
第六条公司在反洗钱工作领导小组办公室及各洗钱风险较高的业务部门、分支机构设立了专门的反洗钱联络人员。
合规部设反洗钱专员岗位（为反洗钱专职人员），承担反洗钱合规和情报专员职责。
公司各业务部门、分支机构应设立反洗钱工作联络员（可为反洗钱兼职人员），协同配合公司反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心：为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下：一、加强对非自然人客户的身份识别义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
（一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。
（三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
反洗钱工作管理制度
XX证券股份有限公司反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资（统称“洗钱”）活动，防范洗钱风险，规范公司反洗钱和反恐怖融资（统称“反洗钱”）工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律、法规和准则规定，制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相应措施的行为。
第三条本制度适用于公司及子公司反洗钱各项工作。
第四条工作目标反洗钱工作的目标，保证公司依法采取对洗钱活动的预防和监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，切实做好客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等，有效履行反洗钱义务。
第五条工作原则（一）全面性原则。
反洗钱工作应当涵盖公司各项业务管理中可能涉及洗钱活动的各个环节。
（二）长期性原则。
反洗钱工作应作为一项长期工作常抓不懈。
（三）保密性原则。
对客户身份资料、资金和交易信息及其他有关反洗钱工作信息应予以保密，非依法律法规规定，不得向任何单位或个人提供。
（四）有效性原则。
反洗钱工作应符合国家有关法律法规的规定，公司应当保证反洗钱工作的有效开展。
（五）适时性原则。
应当随着国家法律法规、政策制度等外部环境的改变和公司经营方式等内部环境的变化，及时完善反洗钱相关制度。
第六条公司建立各业务风险责任、高级管理人员风险责任、内部审计风险责任等三个方面的洗钱风险控制体系。
各业务风险责任单元负责从客户和业务源头控制洗钱风险。
高级管理人员须正确处理反洗钱义务与公司经营管理的关系，对重大风险事项的控制措施进行把关和审批。
证券公司反洗钱风险评估及客户风险等级划分管理办法模版
证券公司反洗钱风险评估及客户风险等级划分管理办法模版证券公司反洗钱风险评估及客户风险等级划分管理办法第一章总则第一条为了规范证券公司反洗钱风险评估工作，划分客户风险等级，提高防范和打击洗钱活动能力，本办法制定。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内开展经营活动的证券公司。
第三条证券公司应当遵循“识别客户、了解客户、监测客户交易、报告可疑交易”（“KYC/CDD/MT/STR”）原则，采取必要的措施，保持和提高反洗钱工作的水平。
第四条证券公司应当建立独立的反洗钱工作机构，明确反洗钱工作的责任和职责，并建立反洗钱风险评估体系、客户风险等级划分体系及反洗钱风险监测报告程序。
第二章评估方法第五条证券公司应当建立反洗钱风险评估体系，并根据客户风险等级划分规则，对客户进行风险等级划分。
第六条反洗钱风险评估应当以客户为中心，全面、客观、公正评估客户的反洗钱风险，评估结果应当根据客户风险等级划分规则予以反映。
第七条反洗钱风险评估应当包括如下因素：（一）客户身份标识和背景信息；（二）客户业务和交易信息；（三）客户所在行业、区域、国别等背景信息；（四）客户涉及的受审计机构、业务合作伙伴等相关方信息。
第八条反洗钱风险评估应当实时更新，当发现客户有重大变动时，应当及时更新评估结果。
第三章客户风险等级划分第九条证券公司应当制定客户风险等级划分规则，根据反洗钱风险评估结果确定客户的风险等级。
第十条客户风险等级划分规则应当包括情况分析、划分标准和划分等级。
第十一条客户风险等级应当根据反洗钱风险评估结果和客户风险等级划分规则予以划分，包括高风险、中风险和低风险三个等级。
第十二条高风险客户应当得到特别关注，采取更为严格的KYC/CDD/MT/STR措施，定期进行风险监测，防范洗钱或恐怖融资活动的风险。
第四章监测和报告第十三条证券公司应当建立反洗钱风险监测报告程序，对客户的交易行为进行监测，及时发现和报告可疑交易。
第十四条相关部门应当负责对反洗钱监测报告进行调查和处理，并及时向公安等执法部门报告。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
证券有限公司反洗钱工作管理办法证券有限公司反洗钱工作管理办法1. 引言反洗钱工作是保障证券市场秩序和金融安全的重要环节，对于证券有限公司而言，建立一套完善的反洗钱工作管理办法至关重要。
本文档旨在提供指导和规范，确保公司反洗钱工作的有效进行。
2. 目标和原则2.1 目标公司反洗钱工作的目标是有效地预防和打击洗钱活动，保护公司及其客户的合法权益，维护证券市场的健康发展。
2.2 原则在进行反洗钱工作过程中，公司应遵守以下原则：- 合法合规：公司反洗钱工作必须符合相关法律、法规和监管要求。
- 风险导向：公司应根据客户风险评估结果，采取相应的反洗钱措施，确保风险可控。
- 内外部协作：公司应与监管机构、执法机关等内外部合作方建立良好的合作关系，共同打击洗钱活动。
- 客户识别：公司应建立完善的客户识别制度，确保客户身份的真实性和准确性。
- 保密安全：公司应加强对客户信息的保护，确保信息安全和保密性。
3. 组织架构和责任分工3.1 反洗钱工作领导小组公司应设立反洗钱工作领导小组，负责制定公司反洗钱工作策略、规章制度和监督检查工作。
3.2 反洗钱工作办公室公司应设立反洗钱工作办公室，负责公司反洗钱工作的具体实施和日常管理。
3.3 反洗钱工作人员公司应指定专门的反洗钱工作人员，负责客户识别、风险评估、交易监控等工作。
4. 反洗钱工作流程4.1 客户识别和风险评估流程公司在接受新客户时，应进行客户识别和风险评估，具体流程如下：1. 收集客户身份信息：公司应要求客户提供有效证件和相关资料，并核实其真实性。
2. 客户背景调查：公司应进行客户的背景调查，了解其职业、资产来源等信息。
3. 风险评估：根据客户背景信息和相关指标，公司应对客户的风险进行评估，并确定风险等级。
4.2 交易监控和报告公司应建立交易监控系统，对客户交易进行实时监控，发现异常交易行为时，应及时报告。
具体流程如下：1. 交易监控：公司应建立交易监控系统，对客户交易进行实时监控，包括交易金额、频率、涉及国家或地区等因素。
《证券期货业反洗钱工作实施办法》
证券期货业反洗钱工作实施办法第一章总则第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作,有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险,规范行业反洗钱监管行为,推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。
从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。
第三条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会)依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责,制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。
证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业—1 —反洗钱监管职责.第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定,履行证券期货业反洗钱自律管理职责.第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。
证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。
第二章监管机构及行业协会职责第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：(一)配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划,研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；(二)参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求;（三)配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管;（四)会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引,开展反洗钱宣传和培训;—2 —（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；（六）及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；(八)法律、行政法规规定的其他职责。
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心：为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下：一、加强对非自然人客户的身份识别义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
（一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。
（三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
一文读懂◆2017反洗钱监管处罚
一文读懂◆2017反洗钱监管处罚前言刚刚过去的2017年，是我国反洗钱工作进程重要的一年，“三反”意见、117号、235号等文件的出台，房地产、贵金属交易所及社会组织等特定行业和机构反洗钱工作的加强，及FATF互评估准备工作。
一系列新举措，进一步统一了我国反洗钱工作思路和思想，进一步完善了我国反洗钱工作体制和机制，进一步提升了我国反洗钱工作水平和成效。
2017年，人民银行在以风险为本和法人监管的方法和原则的前提下，不断改进反洗钱监管方法，不断加强反洗钱执法检查，反洗钱监管成效显著，进一步提升了义务机构反洗钱工作的合规性和有效性。
2017年反洗钱行政处罚的机构数量和金额在人民银行各类行政处罚中占较大比例。
一处罚总体情况2017年，人民银行各地分支机构较多的实行了“双罚制”，处罚力度较以前年度有明显加强，从已公示的反洗钱行政处罚信息来看，2017年共对336[1]家义务机构进行了反洗钱行政处罚，处罚金额共计8994.71[2]万元，其中处罚单位8431.11万元，处罚个人563.6万元。
全国共有27个省市145个地市人民银行分行、营业管理部及中心支行行使了反洗钱行政处罚权。
其中处罚金额较多的有河南1131.8万，浙江931.22万，陕西783.29万。
二处罚分布情况1处罚机构分布2017年被处罚的义务机构类型分布较广，除银行机构外，还包括保险机构、证券机构、第三方支付公司、资产管理公司、银联公司、期货公司、财务公司等类型的义务机构。
其中银行类机构被处罚的机构数量达到239家，处罚金额6688.32万元；保险类69家，金额1308.69万元；第三方支付公司8家，金额467.5万元；证券类14家，金额318.8万元；资产管理公司2家，金额104万元；银联公司1家，金额58家；期货公司2家，金额41万元；财务公司1家，处罚金额8.4万元。
•银行机构分布：在被处罚的239家银行类机构中，包含：六大行（工农中建交邮）71家，金额2002.92万元；其他股份制商业银行71家，金额2435.3万元；农信机构79家（农商、农合、农信），金额1798.5万元；村镇银行17家，金额418.6万元；外资银行1家，金额33万元。
证券股份有限公司融资融券业务反洗钱工作管理办法模版
证券股份有限公司融资融券业务反洗钱工作管理办法第一条为预防和打击洗钱行为，规范公司融资融券业务反洗钱各项操作规程，明确融资融券业务反洗钱组织架构及各岗位的职责，依据反洗钱相关法律法规及公司《证券反洗钱工作管理办法》、《证券反洗钱大额交易与可疑交易报告实施办法》、《客户账户洗钱风险等级管理制度》及《证券反洗钱档案管理与保密制度》等制定本办法。
第二条信用业务总部、公司其他相关部门及营业部在融资融券业务中必须严格按照本办法执行，保证反洗钱工作的顺利开展。
公司将反洗钱工作纳入信用业务总部、公司其他相关部门、营业部及个人的绩效考评范围。
第三条融资融券业务中的反洗钱工作是公司反洗钱工作的重要组成部分。
执行融资融券业务反洗钱工作除依据公司《证券反洗钱工作管理办法》、《证券反洗钱大额交易与可疑交易报告实施办法》等公司反洗钱工作的一般性规定外，本办法有特别规定的，依据本办法执行。
第四条信用业务总部负责人是公司反洗钱工作领导小组成员，接受公司反洗钱工作领导小组和合规总监的领导。
第五条信用业务总部设置反洗钱工作联络人。
第六条信用业务总部履行以下融资融券反洗钱工作职责：（一）制定本部门的反洗钱工作制度和工作细则，明确各岗位的反洗钱岗位职责；（二）参加公司召开的反洗钱工作会议并形成会议纪要；（三）配合组织反洗钱业务培训及反洗钱宣传活动；（四）配合营业部履行反洗钱客户身份识别义务和大额交易、可疑交易报告义务；（五）配合监管机构进行反洗钱监督、检查和反洗钱调查；（六）监管机构和公司要求履行的其他反洗钱职责。
第七条信用业务总部负责人是本部门反洗钱工作的第一责任人，统筹管理本部门反洗钱工作。
具体职责包括：（一）参加公司反洗钱工作会议,召集和主持本部门相关反洗钱工作会议；（二）对本部门履行反洗钱客户身份识别义务和大额交易、可疑交易报告义务的情况承担领导责任；（三）监督和督促本部门反洗钱培训和宣传活动；（四）配合监管机构进行的反洗钱监督、检查和反洗钱调查；（五）对本部门反洗钱相关岗位人员进行反洗钱绩效考核；（六）公司反洗钱工作领导小组、合规总监交办的其他事项。
证券有限责任公司反洗钱工作办法 模版
证券有限责任公司反洗钱工作办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券公司反洗钱工作指引》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法适用于公司总部及公司所属各分支机构，公司总部各部门及各分支机构在开展业务的过程中不得违反本办法的规定。
第三条合规部负责反洗钱工作的统一管理，经纪业务事业部、投资银行事业部、固定收益部、清算部、计划财务部等负责日常监督，信息技术部负责技术支持，稽核审计部负责内部审计。
第四条公司工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第五条任何部门和个人发现洗钱活动或相关线索的，应当向公司合规部直接举报，合规部应当对举报人身份和举报内容保密。
第二章客户身份识别及资料保存制度第六条公司按反洗钱相关法规及规范要求建立和实施客户身份识别及资料保存制度。
第七条分公司、营业部为客户办理业务时，应当要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件上的姓名或名称。
分公司、营业部不得为客户开立匿名或假名账户，不得为身份不明确的客户办理业务，发现已经开立的账户有名实不符情况的，应中止业务关系，并向合规部报告。
第八条分公司、营业部为个人客户开立证券账户或资金账户时，应当要求个人客户出示有效身份证件进行核对，登记客户的姓名、联系方式、证件名称、证件号码和有效期限等信息，并保存客户身份证件（双面）复印件。
代理他人开立账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的有效身份证件，如客户没有到场，代理人还需提交经公证的授权委托书，柜员经过核对后，登记被代理人和代理人的姓名、联系方式、证件名称、证件号码和有效期限等信息，并保存被代理人和代理人的身份证件复印件和经公证的授权书原件。
对拒绝出示本人有效身份证件，或者开户名称与所出示身份证件名实不符，或者出示证件已过有效期的，分公司、营业部不得为其开立账户。
证券公司反洗钱和反恐融资培训宣传工作管理办法
ⅩⅩ证券公司反洗钱和反恐融资培训宣传工作管理办法第一章总则第一条为预防违法犯罪分子利用证券业务从事洗钱和恐怖融资活动，规范中国ⅩⅩ证券股份有限公司反洗钱和反恐融资（以下统称“反洗钱”）培训和宣传工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国ⅩⅩ证券股份有限公司员工培训管理办法》等法律法规和规章制度，制订本办法。
第二条公司反洗钱培训和宣传遵循时效性、全面性及实用性原则。
第三条本办法适用于公司反洗钱培训和宣传工作。
第二章相关部门职责第四条公司人力资源部负责制订并组织落实公司反洗钱年度培训计划，确保公司新员工入司时接受反洗钱培训，其他员工每年至少参加一次反洗钱培训，提高员工反洗钱工作意识和能力。
第五条公司本部各相关部门及分支机构负责人是本单位反洗钱培训宣传工作第一责任人，应根据公司反洗钱培训计划开展本单位反洗钱知识培训，制定本单位反洗钱宣传工作计划并组织落实，建立反洗钱培训和宣传常规化机制。
第六条法律合规部负责根据公司反洗钱年度培训计划组织实施反洗钱培训工作，提供反洗钱培训师资、教材及试题。
第三章反洗钱培训第七条公司反洗钱培训的对象为公司全体员工，包括董事、监事及高级管理人员。
第八条公司本部各相关部门及分支机构应通过反洗钱培训树立员工风险意识，促使员工明确自身应承担的反洗钱职责和工作内容，掌握必要的反洗钱工作技能。
第九条公司反洗钱培训的主要内容包括：（一）国家的反洗钱政策和基本状况;（二）反洗钱的法律、法规、行政规章；（三）公司有关反洗钱制度、程序和措施；（四）反洗钱的基本知识；（五）客户身份识别的内容和要求；（六）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧;（七）各单位及工作人员在反洗钱中的地位和作用;（八）违反反洗钱规定的法律后果;（九）刑法中有关经济犯罪的规定及追诉标准；（十）其他需要掌握的知识和技能。
第十条公司本部各相关部门及分支机构应根据公司反洗钱培训计划及本单位业务实际制定本单位反洗钱年度培训计划，组织开展本单位反洗钱培训工作。
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2017年证券公司反洗钱管理办法
第一章总则 (2)
第二章组织架构及职责 (3)
第三章客户身份识别与风险分类管理 (6)
第四章客户资料及交易记录保存 (7)
第五章大额交易和可疑交易报告 (8)
第六章洗钱风险评估 (9)
第七章监管配合与其他职责 (10)
第八章培训与宣传 (11)
第九章保密 (12)
第十章检查与监督 (13)
第十一章考核与奖惩 (13)
第十二章附则 (14)
第一章总则
第一条为提高公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱工作指引》等法律法规以及中国人民银行、中国证监会、中国证券业协会的有关规定（以下简称“反洗钱法律法规”），特制定本办法。
第二条本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律法规采取相应措施的行为。
本办法所称反洗钱同时包括为了预防恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产，以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪，为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产，为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产等恐怖融资行为，依照相关法律法规采取相应措施的行为。
第三条公司各部门、业务线和分支机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的反洗钱工作原则，严格落实反洗钱法律法规、监管要求。