柜面服务室工作流程及要点--出单篇
银行柜员服务流程礼仪规范流程
银行柜员服务流程礼仪规范流程银行柜员服务流程礼仪规范流程无论是在学校还是在社会中，大家肯定都都对服务员不生疏吧。
以下是我整理的银行柜员服务流程礼仪规范流程，欢迎阅读与保藏。
银行柜员服务流程礼仪规范流程1一、主要职责：柜台服务岗的主要职责包括：精确、高效地为客户办理业务，并供应令客户满足的服务。
二、班前预备：提前10分钟到岗，检查仪容仪表是否符合基本要求;检查工作台是否清洁;检查工作必需品是否齐全;检查机器设备是否运转正常。
三、服务流程规范：客户来到柜台，柜台服务人员应在距离客户3米以内时起身等候客户，凝视客户，面带微笑，主动问候客户;您好;，并请客户坐下。
客户递交过来存折、现金、证件等物品时，服务人员需准时接过。
服务人员需快速根据客户需求办理相应业务，做到热忱、急躁。
客户办理业务过程中，服务人员假如需要称呼客户时，应使用;某某先生/小姐(或女士);这种共性化的称呼，给客户以亲切感。
客户办理业务过程中，服务人员假如需要临时离开座位时，应主动告知客户，并说;对不起，我需要离开一会儿，请您稍等。
;回来后，服务人员需向客户致歉，说;对不起，让您久等了。
业务办理完毕后，需要客户签名时，服务人员应递出凭条，并请客户核对后在指定位置签名确认。
假如客户办理的是比较大额的取款业务，服务人员需主动为客户供应信封等。
客户离开柜台时，服务人员应礼貌地与客户道别，说;再见，欢迎下次光临;。
有形、规范、系统的银行服务礼仪，不仅可以树立银行柜员自身和企业良好的形象，更可以塑造受客户欢迎的服务规范和服务技巧，能让服务人员在和客户交往中赢得理解、好感和信任。
所以，作为银行柜员来说，学习和运用服务礼仪，已不仅仅是身形象的需要，更是提高双效益、提升竞争力的需要。
服务礼仪对银行重要性服务礼仪是服务行业的从业人员赐予服务对象的是一种心灵感受，也是服务企业文化的现实表现，更是员工个人品尝、信念、仪态、形象、修养的详细反映。
注意服务礼仪，按服务礼仪要求服务，是服务型企业从业人员的最基本要求。
柜面系统操作规程
柜面系统操作规程柜面操作规程一、岗位职责1. 柜员：接待并提供客户服务，处理记账、存取款等业务。
2. 接待主管：负责柜员的工作安排和管理，处理复杂的业务问题。
3. 管理员：负责柜面的日常管理，包括调度岗位人员、监督工作流程等。
二、工作流程1. 柜员接待客户时，务必友善、耐心，确保客户得到满意的服务。
2. 柜员接待客户后，核对客户身份信息，根据客户需求提供相应的业务服务。
3. 柜员根据客户要求办理存取款、转账等业务，在办理前务必核对客户提供的相关信息，并与客户进行确认。
4. 柜员办理业务时，要密切关注客户的行为和表情，如发现可疑情况，应及时上报主管，并协助主管进行处理。
5. 柜员在办理业务过程中，必须保证操作的准确性和安全性，确保资金的正确处理和保管。
6. 柜员在办理业务后，要仔细核对业务凭证和账务记录，确保账务的准确性。
7. 柜员在办理业务后，要将资金存储在安全的地方，并按规定进行相关的账务处理。
8. 柜员在办理业务过程中，要注意客户的个人隐私，保护客户的银行账户信息等重要资料。
9. 柜员每天结束工作时，要将柜台清理整洁，并将工作记录交接清楚。
三、安全措施1. 柜员在接待客户时，要核对客户身份证件，确保客户身份的真实性。
2. 柜员在办理贵重物品寄存、存款等业务时，要仔细核对客户提供的相关信息，确保资金和物品的安全性。
3. 柜员在办理业务过程中，要时刻关注周围环境，确保没有可疑人员或物品。
4. 柜员在办理业务时，要使用安全的操作设备，确保不被第三方非法获取客户信息。
5. 柜员在办理业务过程中，要及时与业务主管、管理人员沟通，协助处理异常情况，确保安全。
四、服务态度1. 柜员在接待客户时，要表现出专业、亲切的服务态度，主动向客户提供帮助和解答疑问。
2. 柜员在办理业务时，要尽可能减少客户等待时间，高效率地完成业务。
3. 柜员要注重团队合作，与其他岗位人员配合，共同提供高质量的服务。
4. 柜员在处理客户投诉时，要予以认真对待，积极解决问题，确保客户的满意度。
银行柜台操作规程
银行柜台操作规程一、引言随着社会经济的发展，人们的金融需求日益增长，银行作为金融机构，承担着为人们提供各类金融服务的重要角色。
银行柜台作为银行最基础的服务窗口，为客户提供各类金融服务，是银行日常运营中不可或缺的一部分。
本文旨在为银行柜台操作制定规程，并提供一些操作指南，旨在帮助柜台工作人员提高服务质量，提高客户满意度。
二、接待客户1. 提供礼貌、友好的服务态度，问候客户，主动介绍自己的姓名与职位。
2. 快速响应并解答客户的咨询，尽量回避使用行业术语，确保客户能够理解。
3. 根据客户的需求，提供相关金融产品的介绍，但不得进行强力推销。
4. 如遇到较为复杂的问题，应引导客户到相关部门咨询，提供联系方式。
三、办理存款业务1. 检查客户的存款凭证及相关身份证明，确保客户身份真实。
2. 根据存款凭证上的要求，选择正确的存款方式，并认真填写各项信息。
3. 核对客户所填写的数额与实际存款金额，确保准确无误。
4. 在客户确认无误后，执行存款操作，并将存单交与客户。
确保存单上的印章清晰可见。
四、办理取款业务1. 检查客户的取款凭证及身份证明，核对身份信息的准确性。
2. 根据客户的取款金额及方式，选择正确的取款方式，并认真填写各项信息。
3. 核对客户所填写的数额与实际取款金额，确保准确无误。
4. 完成取款后，将存折或银行卡交还给客户，并向其说明取款业务的相关费用和注意事项。
五、办理汇款业务1. 检查客户的汇款申请单以及身份证明，核对身份信息的准确性。
2. 根据客户提供的汇款信息，如收款人名称、账号、开户行等，向客户核实并填写相应信息。
3. 计算并告知客户所需手续费用，并按照客户要求从其账户中扣除手续费。
4. 办理完毕后，向客户提供汇款凭证，确保客户能够清晰辨认所填写的汇款信息。
六、查询余额业务1. 核对客户的身份信息，保证客户处于合法操作身份。
2. 根据客户所提供的银行卡或存折，及时查询客户的账户余额。
3. 向客户提供准确和清晰的账户余额，告知加减法等计算方式，方便客户了解和核对。
银行柜面操作规程
银行柜面操作规程在我们日常生活中，银行已经成为了不可或缺的一部分。
无论是存钱、取钱、转账还是办理其他各类金融交易，我们都需要与银行柜面工作人员进行沟通和交互。
为了确保银行柜面操作的顺利进行以及客户的安全和利益，银行柜面操作规程必不可少，该规程旨在规范银行柜面工作人员的工作行为，提供高效、专业和安全的服务。
一、前期准备工作(1) 接待客户前，柜面工作人员必须整理工作台面，确保桌面清洁整齐。
所有需要用到的文具和其他相关工具必须摆放整齐，易于取用。
(2) 各类表格、单据、凭证必须摆放在指定的位置上，并按照规定的分类和顺序排列，以便工作人员随时取用。
(3) 柜面工作人员应该佩戴工作证，在工作台面上摆放明确的姓名和岗位标识牌，以便客户能够方便识别并寻求帮助。
二、接待客户(1) 当客户前来办理业务时，柜面工作人员必须立即转移注意力，站立起来以示热情和尊重。
(2) 工作人员必须主动向客户问好，并礼貌地询问客户需要办理的业务。
(3) 当客户交付相关文档或磁存储介质时，工作人员必须仔细核对，并在系统中记录对应的数据。
三、业务处理(1) 根据客户所需办理的业务种类，工作人员必须准确选择相应的操作系统。
(2) 在进行银行业务操作时，工作人员必须确保信息的准确性和完整性，避免错误。
(3) 无论是取款还是存款，必须经过严格的核对程序，确保资金的安全和客户的利益。
(4) 在接待客户过程中，电话或者手机必须处于静音状态，以防打扰。
四、问题处理(1) 当客户有问题或疑问时，工作人员必须态度认真地倾听，并确保理解客户的需求。
(2) 在解决客户问题时，工作人员应以热情和耐心回答，提供明确有效的解决方案。
(3) 如果问题超出了工作人员的处理范围，工作人员必须及时转告上级或者相关部门，并协助客户联系相关人员。
五、保密和风险控制(1) 工作人员必须严格遵守保密要求，保护客户的隐私和个人信息。
(2) 在处理客户信息时，工作人员必须确保信息的机密性和安全性，防止信息泄露和滥用。
银行日常柜面服务工作计划
银行日常柜面服务工作计划
1. 业务前准备
- 检查柜面设备及资料完整性
- 确认当日业务流程及特殊事项
2. 开门营业
- 准时到岗
- 柜面布置整洁
- 进行晨间工作安排及交接
3. 业务办理
- 针对客户需求，提供专业的银行产品咨询及办理服务- 核对客户资料，确保办理业务的准确性
- 积极主动解答客户疑问，提升服务满意度
4. 现金业务处理
- 核对和清点现金库存
- 按照规定办理各项现金业务
- 做好现金保管与交接工作
5. 反洗钱工作
- 严格执行相关反洗钱规定
- 对可疑交易及时报告并协助调查
- 不定期参加反洗钱培训
6. 结束工作
- 清点柜面业务资料
- 办妥柜员工作交接手续
- 整理工作桌面，保持柜台环境整洁
7. 日常管理
- 做好柜面营业及设备的日常检查、维护和保养
- 配合领导开展各项工作，完成上级领导交办的其他临时任务。
银行柜台办理业务的操作流程与注意事项
银行柜台办理业务的操作流程与注意事项在现代社会，银行作为金融机构的重要一环，为人们提供了各种金融服务。
银行柜台作为银行业务办理的主要场所，是人们进行各类资金操作的重要途径。
本文将重点介绍银行柜台办理业务的操作流程以及需要注意的事项。
一、柜员迎接与身份确认当客户来到银行柜台办理业务时，柜台工作人员应立即向客户致以问候，并主动询问客户需要办理的业务。
此外，为确保客户身份真实性，柜台工作人员往往需要客户出示有效身份证明文件，例如身份证、护照等。
客户应在该环节配合并提供所需身份证明文件。
二、业务需求确认与填表柜台工作人员在确认了客户的身份后，将进一步询问客户的具体业务需求。
客户应准确明确自己需要办理的业务，如存款、取款、转账、贷款等。
根据客户的需求，柜台工作人员将递交相应的申请表给客户填写。
客户应认真填写相关信息，确保无误。
三、资金操作及签名确认在客户填写完申请表后，柜台工作人员将按照客户填写的要求进行资金操作。
如客户需要存款，柜台工作人员将在系统中进行相应的操作并要求客户将现金存入指定的柜台。
如客户需要取款，柜台工作人员将核对客户的账户余额，并将相应的现金支付给客户。
其他涉及转账、贷款等业务也将在该环节进行操作。
在资金操作完成后，客户需要在指定位置签名确认操作的有效性以及自己的同意。
签名涉及个人信息安全，客户应仔细核对填写信息与操作是否一致，确保签名的真实性与准确性。
四、业务说明与咨询柜台工作人员在客户办理完具体业务后，通常会通过口头或书面形式向客户进行业务说明。
客户应注意仔细听取柜台工作人员的说明，并提出相关疑问与咨询。
在确保自身对业务有充分了解后，客户可以要求向柜台工作人员索取相关业务资料，用以参考与备案。
五、收据核对与保存在业务办理完成后，柜台工作人员将向客户提供相应的收据，以供客户核对。
客户应仔细核对收据上的信息是否准确，并保留好收据作为日后核对、证明之用。
如发现任何问题，应及时向柜台工作人员提出并要求修正。
全面梳理柜面业务流程
全面梳理柜面业务流程柜面业务是银行运营中的重要环节之一，它涉及到银行与客户之间的各种日常交易和服务。
本文将全面梳理柜面业务的流程，以便读者能够更好地了解该领域的工作流程和相关操作。
一、客户接待与咨询1. 客户进入银行大厅后，首先由柜员进行接待，询问并了解客户需求。
2. 根据客户需求，柜员提供相关产品和服务的咨询，如存款、取款、转账、贷款等。
3. 根据客户的需求和情况，柜员为客户推荐适合的产品和服务，并解答客户疑问。
二、开户业务1. 客户如需开设银行账户，柜员根据客户身份证明文件进行核对，并填写开户申请表。
2. 根据客户需求和银行规定，柜员为客户开设相应的账户，如活期存款账户、定期存款账户等。
3. 柜员向客户提供相关的账户资料和银行卡，并告知客户账户的操作方式和注意事项。
三、存款与取款业务1. 客户办理存款业务时，柜员核对客户身份，并填写存款凭证。
2. 客户将现金或支票交给柜员，柜员按照金额进行点验，并记录在存款凭证上。
3. 柜员将存款金额存入客户账户，并提供存款凭证和存折给客户。
4. 客户办理取款业务时，柜员核对客户身份，并填写取款凭证。
5. 柜员根据客户填写的取款凭证，核对账户余额，并将取款金额给予客户。
四、转账业务1. 客户办理转账业务时，柜员核对客户身份，并填写转账申请表。
2. 根据客户填写的转账信息，柜员进行验证并确认转账金额和收款账户。
3. 柜员将转账金额从客户账户扣除，并将款项转至收款人账户。
4. 柜员向客户提供转账凭证，并告知客户转账结果。
五、贷款业务1. 客户需办理贷款业务时，柜员核对客户身份，并填写贷款申请表。
2. 根据客户填写的贷款申请表，柜员进行初步审核，并将申请表交由专业人员进一步审批。
3. 若贷款申请获批，柜员将相关贷款合同交给客户签订，并告知客户贷款的还款方式和期限。
六、其他业务1. 柜员还可为客户提供其他各类服务，如账户查询、账单打印、密码重置等。
2. 柜员需及时向客户提供准确的信息，并解答客户的疑问和需求。
银行柜台办理业务流程及注意事项
银行柜台办理业务流程及注意事项引言本文旨在向读者介绍银行柜台办理业务的流程和注意事项。
银行柜台是人们办理各种银行业务的主要场所，了解柜台办理业务的流程和注意事项，有助于提高办理效率并确保操作安全。
业务流程银行柜台办理业务通常包括以下步骤：1. 排队等候：到达银行柜台后，需要进行排队等候，以便按照先来先服务的原则进行办理。
2. 提供相关信息：轮到您办理业务时，需要向工作人员提供相关的身份证明和业务办理信息，以便进行业务核实和记录。
3. 填写申请表格：根据您要办理的具体业务，可能需要填写相关的申请表格，如开户申请表或贷款申请表。
请务必填写准确并仔细核对信息。
4. 办理手续和签署文件：根据您的业务需求，工作人员会为您办理相应的手续，并帮助您签署相关的文件。
请注意仔细阅读文件内容，确保自己理解并同意其中的条款。
5. 缴纳相关费用：对于一些业务，可能需要缴纳相关的手续费或存款。
请务必留意工作人员的指示，并准备好所需的款项。
6. 办理完成：完成所有必要的手续和支付后，工作人员会为您办理完业务。
请确认收到所有相关的文件和凭证，并妥善保管。
注意事项在银行柜台办理业务时，请注意以下事项，以确保操作顺利：1. 携带有效身份证明：在前往银行柜台之前，请确保携带并准备好有效的身份证明文件，如身份证、护照或驾驶执照等。
2. 提前了解业务要求：在办理业务之前，建议您提前了解所需的业务要求，并准备好相关的文件和资料，以避免不必要的延误和麻烦。
3. 尊重工作人员：在银行柜台办理业务时，请尊重并听从工作人员的指示和要求。
如有疑问或不明之处，可以适时向工作人员询问。
4. 保护个人信息：在填写申请表格和签署文件时，请注意保护个人敏感信息的安全。
确保在信任的环境下进行操作，并防止他人窥视或获取您的个人信息。
5. 保存相关凭证和文件：办理完成后，请妥善保管所有相关的凭证和文件，如收据、合同、卡片等。
这些文件可能在未来的业务操作或纠纷解决中起到重要作用。
银行柜台服务流程要求
银行柜台服务流程要求
1. 服务态度要诚恳友好
- 服务人员应以诚恳友好的态度对待每一位客户，给予必要的尊重和关注。
- 服务人员应主动问候客户，并主动提供帮助。
2. 服务流程要标准化
- 银行柜台服务流程需要设立标准，确保每个环节都符合相应规定。
- 服务人员需要按照规定的流程操作，不得随意修改或省略。
3. 响应速度要快
- 对于客户的需求和问题，服务人员应当迅速响应。
- 服务人员应及时提供所需的服务和信息，不得拖延或推诿。
4. 信息准确性要高
- 服务人员提供的信息应准确无误，不得误导客户。
- 服务人员应了解银行产品、服务、政策等内容，以便为客户提供准确的信息。
5. 保护客户隐私
- 服务人员要严格遵守保密规定，保护客户的个人信息和账户安全。
- 服务人员不得将客户的信息泄露给未授权的人员。
6. 纠纷处理要公正
- 如遇到客户投诉或纠纷，服务人员应按照银行规定和相关法律法规进行处理。
- 服务人员应尽量妥善解决纠纷，确保公正和客户满意度。
以上为银行柜台服务流程的要求，希望每一位服务人员都能认真遵守，提升银行服务质量和客户满意度。
营业员服务工作规范
营业员服务工作规范一、柜台服务工作规范（一）营业前准备工作规范1、按时到岗、打卡、更换工作服、佩戴工牌，从员工通道进入卖区。
2、按时参加班前会，认真做好会议记录。
3、认真清扫柜台内、货架上、地面及试衣间等一些死角的卫生，做到地面干净，货架明亮。
4、认真整理商品，做到商品摆放整齐。
5、认真检查商品的花色品种是否齐全，发现缺货要及时补充，做到库有货架全。
6、认真检查商品的物价标签，做到一货一签，货签对位。
7、认真检查销售用品，准备好包装绳、包装袋、销售小票、笔等物品，并放于容易拿取的位置。
8、有计量器具的柜组，要认真检查和校准计量器具，做到准确无误。
9、整理着装，检查自己的仪容仪表。
10、迎宾曲响起时，要站在指定位置，目光望前，面带微笑，以标准的站姿，饱满的精神风貌，迎候宾客进场。
(二) 营业中服务工作规范1、迎接宾客（1）当有顾客临近时，要精神饱满的目迎顾客，要在第一时间内与客人打招呼，说好第一句话，做到人不到话先到。
（2）向顾客打招呼，可采用点头微笑的态度，要主动热情，并同时说：“欢迎光临”等礼貌用语。
2、递拿商品（1）掌握接近顾客的最佳时机，主动递拿商品。
（2）拿递商品时要轻拿轻放，商标朝外，双手递顾客。
（3）要因人而异地递拿各种花色、式样、规格的商品。
（4）递拿商品时，既要尽量满足顾客需求，又要心中有数。
3、展示商品（1）要根据商品的品种、花色、式样、质量等特点来确定不同的展示方式。
（2）商品展示要既能方便顾客挑选，又能保护商品不被损坏。
4、介绍商品（1）说话时要语气和蔼，声音高低适度。
（2）主动、热情、准确、耐心地向顾客介绍商品的规格、产地、性能、特点、价格、使用及保管方法等。
（3）要热情地帮助顾客挑选，并主动介绍相关的连带性商品和可代替的商品。
（4）接待多位顾客时，要做到接一待二招呼三。
（5）工作中（例如处理单据、文件、清洁货架、补充商品时），如遇顾客到来，应立刻放下手中工作，并主动向顾客打招呼。
银行柜员工作流程及注意事项
银行柜员工作流程及注意事项背景银行柜员是银行的重要岗位之一，他们负责处理客户的各类金融交易和服务需求。
为了确保工作顺利进行和客户满意度的提升，银行柜员需要了解并遵守一系列的工作流程和注意事项。
工作流程银行柜员的工作流程一般包括以下步骤：1. 迎接客户：银行柜员在客户到达柜台前要准备好，并以礼貌和友善的方式迎接客户。
2. 确认身份：柜员需要核对客户的身份信息，以确保交易的安全性和合法性。
3. 了解需求：柜员应耐心倾听客户需求，并向客户提供适合的金融产品和服务信息。
4. 完成交易：柜员根据客户需求，完成各类金融交易，例如存款、取款、转账等。
5. 维护记录：柜员要及时记录客户的交易明细和相关信息，确保信息的准确性和可追溯性。
6. 提供服务：柜员应主动询问客户是否还有其他需求，并尽可能地为客户提供更好的服务和建议。
注意事项在银行柜员的工作中，需要注意以下事项：1. 保持专业形象：柜员应穿着整洁、仪表端庄，并且保持良好的沟通技巧和礼貌待客。
2. 保护客户隐私：柜员应妥善保护客户的个人信息和交易记录，绝对不得泄露给他人。
3. 遵守规章制度：柜员要遵守银行的规章制度和相关法律法规，严禁违规操作和行为。
4. 提高风险意识：柜员需要保持高度的风险意识，对涉及风险的交易和情况能够及时发现并妥善处理。
5. 不参与非法活动：柜员不能参与任何与银行活动和操作无关的非法活动或违法行为。
6. 持续研究与提升：柜员应不断研究和了解新的金融产品和服务知识，提升自身专业能力和服务水平。
以上是银行柜员工作流程及注意事项的简要介绍，希望能够帮助柜员更好地开展工作，提升服务质量。
柜面员工班前、班后工作操作流程
柜面员工班前、班后工作操作流程第一章总则第一条为进一步规范柜面员工班前、班后工作操作流程，切实有效防范操作风险、提高服务质量和服务效率，根据相关规定制定本操作流程。
第二条柜面员工班前、班后工作应严格执行本操作流程。
第二章班前准备第三条各网点应设定安全专管员，每日安全员提前三十分钟到岗.第四条各网点员工应提前二十五分钟到岗，换上工作装，并保持饱满良好的精神状态。
第五条全体员工着工作装参加晨会，晨会时间保持在十分钟左右，晨会主持人负责检查员工仪表仪容，进行工作提示，总结上一日工作情况，提出当天工作要求，组织学习相关文件及规章制度等。
第六条晨会完毕后，大堂经理检查整理营业大厅及自助服务区的各类服务设施，确保物品齐全，摆放整齐，运转正常。
第七条各柜员从保险柜里取出印章箱，将业务印章的日期调整为当天日期，整理各类印章、凭条、机具设施，确保重要空白凭证、凭条等种类齐全、数量适用、摆放到位、整齐有序。
第八条清洁并调试机具设备，确保机具设备运行正常，发生故障，及时报修，不得影响正常营业。
第九条登录系统检测各业务系统运行情况，确保处于正常状态，各柜员及时打印有关核心系统业务更新提示。
第十条每日营业开始前十分钟，现金主管清点现金大数、核对柜员轧账单、会计报表，无误后通过系统交易完成柜员的领箱领现。
第十二条营业前五分钟，由现金主管匡算当日现金头寸，留用适量的现金款项（包括零钞）作为支付备用款，其余款项上缴金库。
第三章班后整理第十三条营业终了，主管务必通过“授权业务交易明细查询”，确认当日无未授权交易。
第十四条柜员仔细、迅速结清当日账目，打印各类登记簿，整理好各类凭证。
第十五条柜员打印轧账清单，业务凭证与轧账单进行勾对，核对一致后，进行轧账处理。
第十六条现金区柜员核打现金收、付凭证，勾对现金收付登记簿，与轧账单发生数核对相符，同时清点现金实物，与轧账单余额核对一致。
第十七条各柜员核对重要空白凭证实物，确保账实相符，完成重要空白凭证登记簿登记并在重要空白凭证登记薄上签章确认。
银行柜台服务流程
银行柜台服务流程
一、客户进入柜台区域
- 客户进入柜台区域后，应排队等候。
- 保持有序，不得闯入他人服务区域。
二、客户办理柜台业务
1. 提供个人信息
- 客户需向柜员提供个人身份信息，例如姓名、身份证号码等。
2. 说明需求
- 客户需向柜员说明办理的具体业务需求，例如存款、取款、
转账等。
3. 提供相关证件及资料
- 客户根据业务需求，向柜员提供所需的相关证件和资料，例如存折、银行卡、身份证等。
4. 柜员核实信息
- 柜员会核实客户提供的个人信息和相关证件资料的真实性和准确性。
5. 办理业务
- 柜员根据客户的需求，进行相应的业务办理，例如进行账户存取款、账户查询、转账操作等。
三、办理完成
- 办理完毕后，柜员会将相关证件和资料交还给客户。
- 如有需要，柜员会提供打印或索取相关凭证。
四、客户离开柜台区域
- 客户办理完业务后，应及时离开柜台区域，以便后续客户能够有序进行业务办理。
以上为银行柜台服务流程，旨在为客户提供高效、便捷的服务体验。
如有任何疑问或需要进一步了解，可随时向柜员咨询。
柜面服务室工作流程及要点--出单篇
柜面服务室工作流程及要点--出单篇在柜面服务室的出单工作中，为了保证工作的高效性和准确性，需要遵循以下工作流程和要点：一、接待客户1. 接待客户时，需要保持礼貌、热情、耐心，并主动询问客户的需求。
2. 确认客户身份以及相关信息，如客户姓名、账号等。
3. 根据客户需求，建议客户选择合适的产品和服务，提供专业的咨询和建议。
二、核查资料1. 核查客户资料，确保准确无误，并与客户核对。
2. 根据客户需求，核查客户是否具备申请条件和所需材料齐全性。
3. 对于需要审核的客户资料，需要按照规定进行审核，确保审核结果准确无误。
三、填写申请表格1. 根据客户的需求和提供的资料，填写相应的申请表格。
2. 注意填写申请表格时的规范性和准确性，并妥善存储相关资料。
3. 对于客户提出的问题和疑问，及时解答并提供帮助。
四、审核申请材料1. 将客户提交的各类资料进行审核，检查资料是否齐全和真实有效。
2. 根据审核标准和流程进行审核，确保审核结果准确无误。
3. 对于审核不合格的情况，需详细告知客户原因，并提供合理的处理方式。
五、出具证明和证件1. 根据审核结果，为客户出具相应的证明和证件。
2. 在证明和证件上进行盖章和签字，确保其真实有效。
3. 需要及时把证明和证件交给客户，并妥善存储相关资料。
六、结束服务1. 完成客户的需求后，告知客户所需要注意事项，并确认客户已经知晓。
2. 与客户道别并送客，确保客户服务满意度，以留下良好的客户印象。
3. 妥善保管相关资料和资料，及时清理工作区域和设备，确保工作环境干净整洁。
以上就是柜面服务室出单工作的总体流程和要点，如果能按照以上流程，就可以在工作中保证高效性和准确性，提高工作效率和客户满意度。
简述银行柜面业务的基本流程
简述银行柜面业务的基本流程
银行柜面业务基本流程主要包括：
客户到达柜台后，首先由柜员热情接待并确认客户需求；接着，柜员审核客户提供相关证件及业务办理所需资料的完整性和有效性；然后，根据客户需求进行具体操作，如存款、取款、转账、开卡、挂失等，并在系统中准确录入信息；同时，柜员会与客户核对交易金额、收款人信息等关键内容，确保无误；业务办理完成后，打印凭证或单据，由客户签字确认，最后将回执和证件归还给客户，同时提示其妥善保管。
整个过程需遵循合规性原则，保障客户资金安全及权益。
便利店柜台操作规程(3篇)
第1篇一、前言为规范便利店柜台操作流程，提高工作效率和服务质量，确保顾客购物体验，特制定本规程。
本规程适用于所有便利店柜台工作人员。
二、柜台人员职责1. 柜台人员应具备良好的职业道德和服务意识，热情、耐心、周到地为顾客提供服务。
2. 柜台人员应熟悉商品知识，能够准确回答顾客的咨询。
3. 柜台人员应保持柜台环境整洁，确保商品陈列有序。
4. 柜台人员应严格遵守国家法律法规和公司规章制度。
三、柜台操作流程1. 开业前准备（1）提前15分钟到达工作岗位，检查柜台设备、货架、商品等是否完好。
（2）开启柜台照明设备，检查商品陈列是否整齐。
（3）检查商品价格标签是否准确，如有误及时更换。
2. 接待顾客（1）主动问候顾客，面带微笑，热情服务。
（2）认真倾听顾客需求，为其推荐合适商品。
（3）为顾客提供购物袋、购物篮等便利设施。
3. 收银操作（1）核对顾客所购商品，确保数量和价格无误。
（2）向顾客展示商品价格，询问是否满意。
（3）收取顾客支付的款项，找零准确。
4. 顾客离店（1）向顾客表示感谢，祝愿其购物愉快。
（2）目送顾客离开柜台，确保顾客安全。
5. 关店操作（1）关闭柜台照明设备，检查柜台设备是否完好。
（2）整理柜台商品，确保货架整洁。
（3）清理柜台垃圾，保持柜台卫生。
（4）整理工作台面，确保次日工作顺利开展。
四、柜台设备管理1. 柜台人员应妥善使用柜台设备，如收银机、货架、商品陈列柜等。
2. 发现设备故障，及时上报上级领导，等待维修。
3. 不得随意拆卸、改装柜台设备。
五、商品管理1. 柜台人员应熟悉商品库存情况，确保商品充足。
2. 严格按照商品价格标签进行销售，不得擅自更改价格。
3. 对过期、损坏的商品，及时上报上级领导，进行报废处理。
4. 定期盘点商品，确保库存准确。
六、其他规定1. 柜台人员应保持良好的工作纪律，不得擅自离岗。
2. 柜台人员应遵守公司考勤制度，按时上下班。
3. 柜台人员应积极参加公司组织的培训活动，提高自身业务水平。
柜面管理工作流程
柜面管理工作流程第一篇：柜面管理工作流程一、营业前1、组织柜员召开晨例会由晨会经营小组或者指定人员组织策划晨例会，晨例会主要包括：①晨操。
通过跳晨操，可以振奋柜员精神；②着装和仪表的自检和互检；③小结昨天的工作，交流工作中遇到的疑难问题；④组织学习新的条款、制度或业务文件，布臵下一阶段的工作任务。
⑤由一名柜员，共同分享一个激励故事或小笑话。
晨例会时间一般控制在20分钟以内，在柜面开门营业前5分钟结束，以保证所有柜员做好营业前的各项准备工作。
2、清洁环境柜员对各自的柜台进行检查，要确保无积尘、无污迹，在柜台上，不能放臵任何无用之物，对于自己使用的办公桌、文件柜，一定要收拾整齐。
咨询引导岗人员负责对柜面外的地面、台阶、门前、门窗、墙面、横幅、柜面内部环境卫生进行检查，并在《柜面经理/主管现场巡视表》上记录检查情况。
如发现环境不整洁的，通知保洁人员进行清扫。
3、开启设备，并检查设备是否完好由咨询引导岗人员开启柜面所有营业设备，包括空调、叫号机、多媒体、电子屏、监控系统、饮水机、满意度评价器、自助设备等。
由咨询引导岗人员检查各项设备，如空调温度是否适宜；饮水机上的水和水杯是否充足；填单区的资料是否完整；书写笔、老花眼镜是否配备齐全；意见簿、意见箱是否放在规定地方；指示牌是否放在指定地方等。
客服大厅的电器设备较多，平时要有专人负责管理，定期检查、维护和更新，确保各种应用设备的正常运转，发现办公设备、服务设施损坏或故障的，立即报告及更换、维修。
如叫号机出现故障后，咨询引导岗人员应立即报告柜面主管，柜面主管应采取应急方案，尽量减少客户等待时间，并及时向相关单位报修，及进行费用预算。
4、资料准备柜员在每日营业前需要对可能使用的各类物品、资料进行清点，及时补足。
各类物资应由专人负责管理，领取时要履行签收手续。
由柜面前台主管打开金库门，收付岗人员从各自的保险箱中提柜面管理工作流程取节余的备用金、财务章、公司法人章、现金支票和转账支票，保单服务岗人员从保险箱中领取标注有自己名字的盛放业务用章的铁皮盒。
柜面管理工作流程
柜面管理工作流程柜面是银行业务办理中的一个重要环节，目的是为客户提供优质、高效、便捷的服务。
柜面管理工作流程是指银行柜员在工作中需要按照一定的流程进行操作和管理，包括客户接待、业务处理、风险防控等方面，下面对柜面管理工作流程进行详细阐述。
一、客户接待银行柜面的服务对象是广大的客户，在接待客户时，柜员首先要察觉客户的需求，通过礼貌、热情的态度询问客户需要办理的业务。
接待时应注意以下几点。
1.高礼仪接待。
柜员需要在客户来到柜面之后，立即站起来，微笑，并热情地和客户打招呼，以示尊重和礼貌。
2.耐心倾听。
柜员要耐心地倾听客户的需求，并与客户沟通，确认它们的具体要求和特殊需要。
确保客户需求得到满足。
如客户对业务不熟悉，应对客户进行解释，耐心指导其理解。
3.认真记录。
在接待过程中，柜员应认真记录客户的个人信息，包括姓名、证件号码、手机号码等信息，方便在办理过程中使用。
对于客户的业务需求，也应认真记录，确保业务办理无误。
二、业务处理柜员在与客户接触并确认客户需求之后，将根据客户业务需求，向客户提供相关的业务服务。
下面是柜员在办理业务的要点。
1.条理清晰。
柜员在办理业务时，需要逐一审查客户提供的资料材料，核实客户需求，完成业务流程的各个环节，并在办理完成后对相关资料进行仔细的整理和清点，确保业务的准确性和安全性。
2.态度亲切。
柜员需要保持友善、礼貌的态度，为客户提供宾至如归的感受。
在办理业务时，柜员应该关注客户的反应，适时的跟进服务，为客户提供更周全、更彻底、更满意的服务。
3.业务熟练。
柜员在办理业务时，需要根据客户的不同需求，应选用不同的业务工具，准确无误的完成业务，确保客户的需求得到及时和准确的满足。
同时，柜员需要不断的学习和进修，掌握最新的业务知识和技能。
三、风险防控银行柜面涉及到的各种业务，都会有一定的风险，柜员需要在办理业务时做好风险防控工作。
具体措施如下。
1.尽职调查。
在办理业务前，要针对不同客户的身份调查以及各类资产信息进行全面调查，在确认风险状况后，方可根据实际情况决定是否办理业务。
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一.初审
（一)投保资料
商业险: 1、新车：发票 2、转保旧车：驾照、行驶证 3、续保旧车：驾照、行驶证 交强险： 1、新车：合格证或者关单 2、转保旧车：行驶证 3、续保旧车：行驶证 以上险种均需提供投保人签章的投保单和条款 初核人除核查客户提供的投保资料是否齐全外，还必须核查投保人签章的有效性及齐全性， 对于无效或不齐全的，应退回或要求补齐，对于符合《车险承保数据质量管理办法》、 《验车验证承保管理办法》及公司其它管理规定的，方可签署意见交出单员录入投保单。
1）批改申请书 2）机动车登记证书或过户后行驶证 3）新、旧被保险人有效身份证件/组织机构代码证
1）批改申请书 2）行驶证或机动车登记证书 1）批改申请书 2）新增设备发票与清单 3）配合验车
新车上牌
变更新增设备/设备清单
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变更驾驶员
1）批改申请书 2）驾驶证
（四）车险批改单证标准 •交强险
情形ห้องสมุดไป่ตู้1
2 3 4 5
变更特别约定/备注
批改关系人信息 （被保险人） 批改险别信息
变更车辆基本信息或车 辆标识信息
1）批改申请书 2）新车提供合格证，旧车提供行驶证或机动车辆登记证书
（四）车险批改单证标准 • 商业险
情形
批改原因
机动车停驶延期 1）批改申请书 2）车管所车辆停驶证明
单证标准
6 7
8 9
车辆过户
四、批改
（一） 加保险种（需验车情况） •1、保险期限内中途申请加保车辆损失险、全车盗抢险以及车损类相关附加险的车 辆 •2、保险期限内中途申请扩大行驶区域、增加保险金额的车辆 •3、上年仅承保责任险，在本年度要求投保车辆损失险及其相关附加险的续保车辆 •4、不符合“协议免验”、“低验车风险”标准的车辆(初审员判断需验车标准， 业务系统免验原因选择“已验”的需上传验车资料) •5、交强险选择“即时起保” (已上牌车辆(非新车)且次日零时起保) •6、新车购置价20万及以上家庭自用客车转保车辆，本年投保玻璃单独破碎险、车 身划痕险（5000元及以上）、车灯倒车镜单独损坏险业务（以下简称三个附加 险），属于下列三种情况之一，均需验车；非标件报批业务除外：（由查勘员验车） （1）、未提供上年保单复印件； （2）、新增三个附加险任一险别； （3）、无新增险别，但脱保时间超过2天（含2天）； • 7、其他核保人有疑问并认为有必要验车的车辆
26
（四）车险批改单证标准
•
商业险
情形 1
批改原因
全单退保
单证标准
1）批改申请书 2）保单正本及历次批单 3）保费发票（单位入账的可不提供发票原件，但需提供盖有财务章或公章的复 印件） 4）被保险人有效身份证件 1）批改申请书 2）车辆登记证书
1）批改申请书 2）新、旧被保险人有效身份证件/组织机构代码证 1）批改申请书 2）若增加损失类（车损）险别须验车 3）若批改事项涉及保费减少，须提供被保险人有效证件
2.商业险 （1）商业险险别
主险（基本险）： ·车辆损失险 ·第三者责任险 ·全车盗抢险 ·车上人员责任险 附加险（常用）： • 玻璃单独破碎险 不计免赔的含义 • 自燃损失险 • 车身划痕险 • 车灯倒车镜单独损坏险 ⑸新增设备损失险 注：不计免赔也是附加险的一种 包括基本险的不计免赔和附加险的不计免赔
机构所在地的车船税税额标准代收车船税。
1.交强险 （2）车船税
减免车船税 • 凡属于《四川省地方税务局 中国保监会四川监管局关于发布 <四川省车船税 代收代缴管理办法>的公告》(2012年第3号)第九条规定由保险机构自行认定 减免税的车辆，按下列方法操作： 1、军队和武警专用车辆(以军队、武警车辆管理部门核发的军车号牌和武警 号牌作为认定依据。录入时，减免税凭证代码统一录入 251666，税务机关名 称录入为：投保保险机构所在地的地税机关。 2、属于《财政部、国家税务总局、工业和信息化部关于节约能源、使用新 能源车辆减免车船税的车型目录（第一批、第二批）的公告》（ 2012年第7 号、2012年第25号）中的车辆，减免税凭证代码统一录入251777，税务机 关名称录入为：投保保险机构所在地的地税机关。 3、其他法定减免税车辆，在录单时选择正常缴税，由平台自动判断是否属 于减免税。如属于法定减免税，平台自动返回减免税类型，不需要录入减免 税凭证代码及税务机关名称。
1.交强险 (3)平台简介
备注：投保查询码的有效期为10个自然日。 交强险可能返回不浮动原因02的情况： （1 ）本次投保查询日期距上张保单的投保查询日期大于15个月 （2 ）本年或是上年标的车的车架号、发动机号、 车牌号其中的 一项或几项有误，造成本年度投保查询无法匹配车辆信息 （3 ）上年度确实未投保交强险。
1.交强险 （2）车船税 严格按照《四川省车船税实施办法》代收车船税。
除了《中华人民共和国车船税暂行条例》明确不用缴税的拖拉机、
军队/武警专用车、警用车（以行驶证为据）外及其他情形属于免征车船 税的车辆不代收车船税外， 其他车辆一律均需由保险公司在销售交强险时代收车船税。
若投保人已经完税的，必须提供车辆完税凭证。 对于“跨省、自治区、直辖市”投保交强险的车辆，如“纳税人无 法提供地方税务机关出具的完税凭证或减免税证明”的，一律按照保险
•
•
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1.交强险
（2）车船税
减免车船税
• 属于《财政部、国家税务总局、工业和信息化部关于不属于车船税征收范 围的纯电动燃料电池乘用车车型目录（第一批、第二批）的公告》（2011 年第81号、2012年第26号）中的车辆，免税凭证代码统一录入251888， 税务机关名称录入为：投保保险机构所在地的地税机关。 机动车从生产商运输到销售商的过程中，需要投保短期交强险的，不征车 船税。免税凭证代码统一录入251999, 税务机关名称录入为：投保保险机 构所在地的地税机关。此部分车辆销售后，购买方再次购买短期交强险或 交强险时，由受理保险机构向税源平台发起车辆完税情况修改工单，后台 进行处理后，受理机构按规定计算扣缴车船税。 单位或个人从汽车销售商处购买机动车后投保短期交强险的，从该车车船 税纳税义务发生之当月起至当年底，按规定计算并扣缴车船税。
想一想：行驶证需注意哪些地方？
行驶证
驾驶证
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一.初审
（一）投保资料
验车资料（不符合免验车范围的）：要拍摄车辆照片，且能反映验车时间的； •（1）用当天地方报纸附在车身醒目位置（车牌）上与4S店驻守查勘定损员或 业务经办人一起与车辆合影拍摄； •（2）当天报纸与车架号的清楚合影。 •（3）车身前后左右45度角的照片各一张。
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二.录入
（一）险种
险种代码及其含义 险种代码：0801 交强险 险种代码：0802 商业险 产品组合代码：1359 商业险与交强险的组合 1362 商业险电销与交强险的组合
（一）险种
1.交强险 （1）交强险费率 家庭自用： 6座以下：950 6座以上：110 非营业客车： 企业非营业客车 6座以下：1000 6-10座：1130 10-20座：1220 20座以上： 1270 机关非营业客车 6座以下： 950 6-10座：1070 10-20座：1140 20座以上：1320 交强险保费是在基准费率的基础上根据上年的出险情况上下浮动。 浮动比例为10%
•想一想：交强险退保的6种情况？
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交强险退保的六种情况
•（一） 被保险机动车被依法注销登记的； •（二） 被保险机动车办理停驶的； •（三） 被保险机动车经公安机关证实丢失的； •（四） 投保人重复投保交强险的： •（五） 被保险机动车被转卖、转让、赠送至车籍所在地以外的地方 •（车籍所在地按地市级行政区划划分） •（六） 新车因质量问题被销售商收回或因相关技术参数不符合国家 规定交管部门不予上户的。
•
•
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1.交强险
(3)平台简介
交强险平台规则简介 交强险不浮动原因代码 • 01 、车辆初始登记日期与起保日期按月比较，相差小于等于9个月.则为为新 车；平台返回不浮动，不浮动原因为：新车，不浮动。 • 02 、车辆没有上年保单，本次投保属于首次投保，不浮动。 • 03 、车辆上年保单过做批改过户，本年投保为车辆所有权转移，不浮动。 • 04 、车辆本年投保为过户重新投保，本次投保为车辆所有权转移，不浮动。 • 05 、车辆上年保单非重复投保退保，本年保单不浮动。 • 06 、车辆上年保单为短期单，本年续保不下浮。 • 07 、车辆为临时上道或临时入境，不浮动。
• 保险事故附随费用损失险条款 • 精神损害赔偿责任险条款 • 指定专修厂特约条款 • 特种车特约条款 • 起重，装卸，挖掘车辆损失扩展条款 • 特种车辆固定设备，仪器损失扩展条款
（二）、未承保保单退回 • 出单员应及时将初核合格后的投保单或批改申请书完整、准确地录入业务系统并申 请核保； • 出单员应随时查看提交业务是否通过核保，下发修改的业务需及时修正 1、 核心系统/简易系统
（二）一般批改 1、 变更标的车信息（车牌号码、发动机号、车架号、行驶证车主）批改： 行驶证复印件； 车牌号、发动机号、车架号不能同时批改。 2、变更车辆所有权（过户）
•单位投保：经单位签章的批改申请书，原单位的组织机构代码证复印件加盖鲜章， 现被保人的身份证复印件或组织机构代码证盖鲜章，保险单原件，新的行驶证和登 记证书； •个人投保：原被保险人、现被保险人身份证原件 /复印件,保险单原件，新的行驶证 和登记证书。 备注：投保单/批改申请书涂改应签章（印），涂改超过两处的应重新填写投保单/ 批改申请书。 •想一想：可否单独批改投保人？
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（三）退保
•经投保人申请并经业务经办人员签章的批改申请书； •原保险单及保险卡，发票或其他证明材料； •商业险业务未起保但已收费的保单，因投保人对保费有异议要求解除合同的，按条款规 定退还保险费，但需按照《中华人民共和国保险法》的规定扣除手续费，手续费为原保费 的百分之三，验证被保险人身份证原件，并将原保单、保卡及发票收回后做退保处理； •商业险业务已起保的保单，资料齐全，按天收取保费，正常退保； •交强险出单后不得随意退保，在符合交强险退保的6种情况时，可将原保单、标志、发票 收回，验证被保险人身份证原件后做退保处理。