平安车险出单操作手册

Standardization

System ID Code: Revision:1.0Page #:1

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单

Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单

CONTENT PAGE

1 Introduction 简介

2 Objectives & Scope 流程目的和范围

3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号

4 Activity Description 活动描述

5 Authority Level Table 权限划分

6 Process Control plan 流程控制规划

7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑

8 Activity Contingency Plan 活动应变规划

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单

1 – Introduction 简介

标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。

2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围

流程的目的是：通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。

流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。

3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号

Referenced documents and items

EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。

Abbreviations used

SPD Standard Process Description SOP Standard Operating Procedure

1上门接待Page4

2报价Page4

3投保资料初审Page7

4初审问题件沟通Page7

5录单Page9

6批改Page32

7核保下发沟通Page46

8销号Page50

9打印Page56

10打印交费通知单Page60

11手续费录入Page63

12退保Page73

13 单证领用、装订及归档Page82

14结束Page82

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单- Activity Description活动描述

上门接待Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。

Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料：

被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。

Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。

报价Step 1：收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时，需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息，包括：车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。

Step 2：点“车险询价”（询价系统）

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单Step 3：选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质

Step 4：点击“询价”

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单Step 5：根据提供的车辆相关信息录入试算保费

Step 6：将试算出的保险费告知客户或业务员

PROCESS NAME – SOP NAME: 车险出单

投保单初审Step1: 正确使用投保单，按行驶证车主的性质选择正确的个人或企业投保单，使用错误的退回重填

Step2：投保单必须用水笔填写，不允许用油笔、铅笔填写，否则退回重填

Step3：投保单字迹用正楷填写，书写清楚，金额和保险期限不应有涂改，保费计算要正确，投保单原则上不得有涂改（若有涂改应有客户的签章），两处以上涂改的必须退还重新填写

Step4：投保单必须有被保险人签章，否则一律退回

Step5: 投保资料必须完整和有效，否则退回。个人客户必须提供能有效证明个人身份的证件复印件及行驶证复印件；企业客户必须提供有效的组织机构代码证复印件及行驶证复印件；新车没有行驶证的提供新车合格证

Step6: 投保要素必须填写完整，否则退回重填

1）被保险人信息：个人客户被保险人名称按照有效证件上的全称填写；团体客户被保险人若与投保人一致，被保险人名称按照公章上的全称填写，不得简写

2）证件号码：组织机构代码证是9位；税务登记证是12位；身份证号码/驾驶证号码是15位或18位，车辆行驶证或合格证车架号/发动机号确保一致。

3）被保险人地址：填写完整的被保险人所在地的地址和邮编。个人客户如未提供其它地址，地址一栏填写内容应与身份证一致。并要具体到门牌号码或大厦名称；

4）被保险人联系电话：是指可以联系上的座机和移动电话

5）保险期限：保险期限通常为一年，承保商业险的团体客户可以按季度承保，最短不低于3个月，具体由核保人决定。

6）行驶证车主：必须按照行驶证上的车主名称填写

7）投保信息：若是续保，需填写上年保单号码

8）车辆信息：根据行驶证车辆复印件填写车辆信息，并选择正确的号牌种类及使用性质

9）平均年行驶里程：填写实际平均年行驶里程数；行驶区域：选择行驶区域

10）投保险种：根据需要投保的险种在相应序号上打勾，同时填写保额，绝对免赔额以及对应的保费。

11）保费：填写保费合计（注意大小写）

12）付费期限：一般按照当地实际情况，但最晚在投保日期十五天内。企业、机关车辆可以根据实际情况填写付款次数及金额。

13）争议处理方式：诉讼、仲裁

14）特别约定：经保险人和投保人协商补充的事项可以在特别约定中详细说明

15）新增设备明细：针对投保险种新增设备，填写设备明细及保额情况

16）代收车船税：选择是否缴税，填写缴税类型，同时填写缴税金额，若要补缴上年度车船税，填写往年补缴金额。若已缴税，填写完税凭证号及开具税务机关证明

17）投保人信息：按照投保人的证件复印件、公章填写全称，不得简写；同时填写证件号码与联系方式

18）投保人申明：投保人签章处若个人投保需签字确认，企业、机关投保由投保单位盖章确认，若经纪业务应被投保人委托书

19）保险公司填写：机构代码，业务员姓名，代码，联系电话，并在经办人处由业务人员签字

初审问题件沟

通情况1：填写有误或填写不全的投保单：

指出问题后退回业务员，重填合格后出单

情况2：缺少被保险人签章的投保单：

Step 1:退回业务员补齐后交单

Step 2:对于业务员表示需要加急录单并后补签章的，业务员必须承诺补齐时间Step 3:内勤记录后补单的客户信息，业务员姓名，以及业务员承诺补齐时间Step 4:按登记表补齐时间，督促业务员补齐签章