银行存款合同模板

附3

**银行

同业存款业务合作协议

编号：年字第号

甲方：**银行股份有限公司行（以下称甲方）

法定代表人/主要负责人：职务：

地址：电话：

乙方：公司（以下称乙方）法定代表人：职务：

地址：

电话：

依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。

1 账户户名及账号

乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。

2 账户类型

乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金

账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。

3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第9条）

3.1 活期存款

对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：

□固定利率：（三者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：%；

（2）按分档方式计息，具体地：

1）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于亿（元/美元/ ）时，利率为

%；

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为%；

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为%；

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为%；

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）时，利

率为%；

2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率为%；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方存管账户资金当季利率为%；

（3）按分段计息方式，具体地：

1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息：

对于当季日均余额低于亿（元/美元/ ）的存款部分，利率为%；

对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于（亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为%；

对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于（亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为%；

对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于（亿元/亿美元/ ）的存款部分，利率为%；

对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）的存款

部分，利率为%；

2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息：

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率全部执行%；

乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方第三方存管管理账户日均余额的%资金当季按%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额的%部分的其余资金当季按%计息。

□浮动利率：（二者择一）

（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：以存款存期内每日或（填写双方约定的其他日期）有效的（隔夜/ 天/ 个月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等选择其一）为基准利率，加/减个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

（2）视存款金额大小，按下列分档方式计息：

存款当季日均余额低于亿（元/美元/ ）时，利率为: 以存款存期内每日或有效的（隔夜/ 天/ 个月）为基准利率，加/减个基本点（BPs）或（上浮/下

浮）%;

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为:以存款存期内每日或有效的（隔夜/ 天/ 个月）为基准利率，加/减个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）时，利率为:以存款存期内每日或有效的（隔夜/ 天/ 个月）为基准利率，加/减个基本点（BPs）或（上浮/下浮）%。

对活期存款利率的其他约定：

上述活期存款利率约定有效期为（月/天）。如在利率约定有效期结束之日前，双方均无异议，则有效期自动顺延（月/天）；如在有效期结束之日前，双方达成新的利率约定的，则按新的利率约定执行；如在利率约定有效期结束前五个工作日，双方未能达

成新的利率约定，则甲方应将有效期结束后执行的存款利率提前以知会函的形式正式知会乙方，有效期结束后的存款利率以甲方知会函为准。

3.2 定期存款

乙方账户上存款期限为，即从年月日到

年月日，对于该部分存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：

□固定利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为：%；

□浮动利率：

乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为：定期存款实际存放日或（填写双方约定的其他日期）有效的个月/ 天为基准利率，加/减个基本点（BPs）；且重定价期限为（天/月/年），或指定重定价日为年月日。双方约定（请填：在或不在）重定价日结息。

3.3 其他特殊期限类存款

双方就乙方账户存款的存期、利率等约定如下：

4 计息期间及支付方式

4.1同业活期存款计结息。活期存款实行按季结息，结息日为每季度末月的21日，遇利率调整，实行分段计息。

4.2同业定期存款计结息。定期存款按逐笔计息法，采用对年对月对日计算年数或月数，如到期日无对应日期，则以到期当月最后一日为到期日。如到期日非甲方营业日，则乙方可于到期日之前最后一个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取当日与实际到期日间的应计利息在定期存款利息中扣除，并且利随本清。

人民币定期存款不得部分提前支取，需全额提前支取时，按照起息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。定期存款到期不办理自动转存，到期乙方不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日当天中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。

外币定期存款若全部/部分提前支取，则提前支取部分按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议的如下利率计息。外币定期存款若逾期支取，则正常存期内的执行利率采用到期支取利率，逾期期间的执行利率按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率