证券营业部法律合规要点讲座-员工(绿版印刷)

营业部坚持整体风险管理方法的优点 标题
减少用于”救火”的管理时间 较少的突发事件 较少的诉讼 遵循法律法规 较好地理解风险揭示,在一般情况下及特定情况下 较好地配置资源 更加集中地以正确的方式作正确的事 能从过去的失误中吸取教训 能更好地沟通,在同事、客户等之间 更好地分享公司目标、程序和风险 更加可能地完成公司下达的目标 更加系统地决策，导致较高质量的决策 增加主动变革的可能性 在合规前提下能够成功地接受更高风险的业务——获得更高的回报 总体风险成本降低
20
客服人员与客户
1、客服人员与客户的关系，是一种服务与被服务的关系， 是委托合同法律关系，双方按契约办事。 2、员工的工资，表面看由公司发放，最终的来源却是客 户的投资，所以，客户是员工和企业的衣食父母，因而， 客户是上帝。 3、客户的合法要求，要尽最大能力满足；客户的不合理 要求，回绝也要有礼有节。
同事之间打架斗殴的后果：
1、既违反公司内部管理法规，公司依法可以解除劳 动关系； 2、《治安管理处罚法》第四十三条规定： 殴打他 人的，或者故意伤害他人身体的，处五日以上十 日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款； 情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚 款。 3、《刑法》第二百三十四条：故意伤害他人身体的， 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。【故意伤 害罪】
9
第二部分
营业部各层级法律关系
员工分类
1、营业部负责人； 2、客户服务人员； 3、市场营销人员 4、合规监察员/综合人员； 、合规监察员/ 5、保安员； 6、保洁员；
法律关系分类
1、劳动者与企业； 劳动者与企业； 业务人员与客户； 2、业务人员与客户； 合规监察员与员工； 3、合规监察员与员工； 员工与员工； 4、员工与员工； 员工与财物； 5、员工与财物； 保安与客户、 6、保安与客户、可疑人员
传统型职务不当及防范
贪污罪：第382条 挪用公款罪：第384条 受贿罪：第385条 单位受贿罪：第387条 利用影响力受贿罪： 《修正案》（七）第13条 私分国有资产罪：第396条第1款 滥用职权罪：第397条 玩忽职守罪：第398条
18
传统型职务不当及防范
思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 ？《黄帝内经》： 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝， 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝，精神 不散，亦可以百岁。 不散，亦可以百岁。 严格执行内控规范 正确对待合理与合法 与地方和谐共生
你与保险公司签订的《聘用合同》就是明确与你保险公司权利、义务的协议， 你与保险公司签订的《聘用合同》就是明确与你保险公司权利、义务的协议， 你已成为保险公司的业务部成员之一，并为保险公司发展业务提供有偿劳动。 你已成为保险公司的业务部成员之一，并为保险公司发展业务提供有偿劳动。你与 保险公司之间是劳动关系，公司给的你的“佣金”具有明显的劳动报酬的性质， 保险公司之间是劳动关系，公司给的你的“佣金”具有明显的劳动报酬的性质，只 不过是一种提成制，是工资种类中特殊形式。 不过是一种提成制，是工资种类中特殊形式。
客服人员与客户的和谐关系的建立
1、客服人员在生活中也是客户，要设身处地地理解客户 的诉求。 2、当客户对我们的服务或商品不满意时，应当先承认错 误，消除客户的对立情绪，倾听客户的投诉，给客户以台 阶。如果确是自己的问题，应当立即改正；如果却有委屈， 应当委婉地向客户说明原委。
合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？ 合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？
外科医生
结果差 成本高
5
1、3 法律强调证据
客观性
合法性
关联性
6
1、4 跳出法律看法律
法律规定 证据事实
国家政策
法律
人情事故
经济算计
前期印象
7
特别说明
政治上可行
经济上合理
政治原则是红线 经济风险必须可控 细微之处可以判定交易对象
8
结论与扩展
事前防控（内控） 事前防控（内控）是关键 证据的取得与保存（档案工作） 证据的取得与保存（档案工作）非常重要 法律是多种因素的结果 法律是红线，绝对不可碰； 法律是红线，绝对不可碰；经营风险必须在 法律和政策框架之内进行 法律是为经营和管理服务的， 法律是为经营和管理服务的，不能本末倒置
证券营业部合规法务要点讲座
&&&证券合规部 &&&证券合规部
第一部分
法律合规风险防范
1、关于法律的基本认识
法律是一种工具 法律的精华在于事前 法律强调证据 跳出法律看法律
3
1 、1
法律是一种工具
民刑诉讼
依法治国 以德治国
息诉调解
4
1、2 法律的精华在于事前防范
保健医生 保健医生
结果好 成本低
员工与员工和谐关系的建立
1、工作中，相互协作，共同为公司利益奋斗。 2、生活中，相互帮助。大部分同事都是来自五湖四 海，都是身边的兄弟。 3、遇到困难和危险时 ，应当一致对外，如同战友。 4、发生矛盾，互谅互让，共同为缔造公司良好工作 环境努力。 5、切忌与同事发生打架斗殴。
员工之间： 员工之间：切忌与同事发生打架斗殴
23
客户作为消费者的权利
《消费者权益保护法》 消费者权益保护法》 安全权】第七条消费者在购买、 1、【安全权】第七条消费者在购买、使用商品和接 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 知情权】第八条消费者享有知悉其购买、 2、【知情权】第八条消费者享有知悉其购买、使 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 3、【选择权】第九条 消费者享有自主选择商品或 选择权】 者服务的权利。 者服务的权利。
“试用期”的问题 劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合 同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期 限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。同一用人单位与 同一劳动者只能约定一次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合 同或者劳动合同期限不满三个月的，不得约定试用期。试用期包含在劳 动合同期限内。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳 动合同期限。 社会保险、住房公积金 劳动时间 劳动保护和福利待遇 保密条款、竞业禁止条款和相应补偿金
合规监察员与员工
Байду номын сангаас
——如何处理业务发展与合规内控的关系 ——如何处理业务发展与合规内控的关系
一个理念： 一个理念：业务与发展的平衡
二、提成制报酬也是工资。
八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。这说明提成制仍然是计件 工资中的一种。 工资中的一种。 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制， 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制，就免除用 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前， 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前，没有文件明确规定象保险公司实行 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此， 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此，只要是 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险， 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险，用人单位都应当有义务为其办理保 障保险。 障保险。
案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》 合同约定： 案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》，合同约定： 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底， 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底，但未明确参加社会 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来， 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来，我 又到社保局去问，社保局答复说： 实行提成制的收入，不是工资， 又到社保局去问，社保局答复说："实行提成制的收入，不是工资，不在强制保 险之列" 请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 险之列"。请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 一、你与保险公司是劳动关系。这是正确认识“佣金”性质的前提条件。
4、【公平交易权】第十条 消费者享有公平交易的权利。 5、【赔偿权】十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受 到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。 6、【监督权】第十五条消费者享有对商品和服务以及保护消费 者权益工作进行监督的权利。
对消费者权利的权益的保障
1、消费者安全权保障 （1）注意购物环境中可能存在的安全隐患，以免发 生对客户的损伤。 （2）客户索赔权保障。遇有客户因购买商品而发生 的索赔，及时引导给相关部门负责人处理。 2、不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者 的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身 自由。【《消费者权益保护法》第二十五条】
案例： 案例： 赵某、肖某与田某三人合伙炒股，田某为具体操作人， 三方为此约定以田某名义设立账户，未经赵某和肖某同意 不得提现、转款、撤销指定交易。未曾想合伙炒股不久后， 1997年6月，田某就从以自己名义设立的账户累计提款40万 元。赵某、肖某获知此情后要求田某补齐资金，田某表示 无能为力。赵某、肖某即要求营业部赔偿，遂发生争议。 分析： 分析： 本起纠纷中营业部在田某持有其账户有效交易证件的 在田某持有其账户有效交易证件的 情况下满足田某提款要求， 情况下满足田某提款要求，且无证据证明营业部知道田某 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 故营业部是善意无过失的，赵某、肖某索赔要求不成立。
务侵占罪判处其有期徒刑十年，以犯挪用资金罪判处其有期徒刑七
年，决定执行有期徒刑十五年。
《刑法》 刑法》
【挪用资金罪】 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员， 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷 给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三 个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动 的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额 巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有 期徒刑。
工作中的刑事法律风险与防范
工作中可能涉及到的刑事法律风险 非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪 职务侵占罪 原科龙电器董事长顾雏军等9名高管刑事诉讼案，检察机关对顾雏 军等人提出的指控包括挪用资金罪（7.46亿元）和职务侵占罪（4000万 元）等4项罪名，原健力宝集团董事长张海被佛山市中级人民法院以职 务侵占罪、挪用资金罪两项罪名，一审判处有期徒刑十五年。根据法院 的判决书，被告人张海利用职务之便，共侵占健力宝集团资金人民币 1.2亿余元，挪用健力宝集团资金人民币8644万余元。法院以张海犯职
19
新型职务不当及防范
《企业国有资产法》
第二十五条 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资企业、国有 独资公司的董事、高级管理人员不得在其他企业兼职。未经股东会、 股东大会同意，国有资本控股公司、国有资本参股公司的董事、高级 管理人员不得在经营同类业务的其他企业兼职。 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资公司的董事长不得兼 任经理。未经股东会、股东大会同意，国有资本控股公司的董事长不 得兼任经理。 第二十六条 国家出资企业的董事、监事、高级管理人员，应当遵守 法律、行政法规以及企业章程，对企业负有忠实义务和勤勉义务，不 得利用职权收受贿赂或者取得其他非法收入和不当利益，不得侵占、 挪用企业资产，不得超越职权或者违反程序决定企业重大事项，不得 有其他侵害国有资产出资人权益的行为。
劳动者与企业和谐关系的建立
1、换位思考，相互理解。员工要多站在公司的角 度思考，公司则多站在员工的角度思考。 2、遵守单位内部规章制度，法律只是作为补充。 3、劳动者与企业发生矛盾，应当恰当地与公司管 理层沟通，善意地提出建议。公司也要思考员工 的难处，理解员工，尊重和考虑的员工和建议。
工作中的人力资源方面法律风险与防范