证券营业部法律合规要点讲座-员工(绿版印刷)
合集下载
《合规培训知识讲座》PPT课件教程文件
内容：合规培训知识讲座 PPT课件教程的背景、意义、 目的、重点、难点等
结构：PPT课件的布局、顺 序、层次、逻辑关系等
适用人群：企业员工、 管理层、安全管理人员 等
用途：用于企业合规培 训、知识讲座、PPT课 件制作等场景，帮助员 工了解企业规章制度、 安全生产等方面的知识， 提高安全意识和管理水 平。
培训后进行考试或考核
分析学员表现，制定改进措施
添加标题
添加标题
收集学员反馈意见
添加标题
添加标题
定期对培训效果进行评估和反馈， 持续改进
Part Five
掌握合规的基本知识和技能
增强员工对合规重要性的认 识
形成自觉遵守法律法规和企 业制度的习惯
降低因违规行为带来的风险 和损失
提升合规意识 提升合规能力
掌握合规培训知 识讲座PPT课件 教程的核心内容
理解合规培训知 识讲座PPT课件 教程的深层含义
学会如何将合规 培训知识讲座 PPT课件教程应 用到实际工作中
希望学习者能够 学以致用，不断 提升自己的能力 和水平
汇报人：WPS
合规管理知识：介绍合规管理的概念、意义、原则等基础知识 合规管理工具：介绍各种合规管理工具，如风险评估、合规检查、内部监控等 合规管理方法：介绍合规管理的具体方法，如制定合规计划、建立合规文化、开展合规培训等 合规管理实践：介绍企业如何结合自身实际情况，开展合规管理工作，提高企业合规水平
Part Three
图片与文字结合， 直观形象地表达 知识点
图表与数据结合， 增强说服力和可 信度
内容简洁明了， 易于理解和记忆
结合实际案例， 更具实用性和指 导意义
结合法律法规和实际操作， 让学员掌握合规知识
证券营业部合规培训素材
证券营业部合规培训素材一、合规的概念和重要性（200字）合规是指企业遵守国家法律法规和行业规定的合法合规经营行为，是企业进行经营活动的基本准则。
证券营业部合规意味着合法经营、合规管理、合规交易，有利于规范市场行为，保护投资者利益，维护证券市场的健康发展。
二、证券法律法规和规章制度（400字）1.证券法：是证券市场的基本法律，规定了证券市场的组织、经营、监管等方面的内容。
2.证券公司法：规定了证券公司的设立与监管，明确了证券公司业务范围和行为准则。
3.证券交易所管理办法：规定了证券交易所的组织、职责、监管等内容。
4.证券交易制度：包括交易所交易制度和场外交易制度，规定了证券交易的行为、要求以及交易规则等。
5.信息披露规定：包括财务报告、内幕信息、持股变动等信息的披露要求，保证投资者公平、公正、及时地获取信息。
三、内控制度和风险管理（400字）1.内控制度：包括制定合规手册、法律合规等制度，明确了业务流程，规范营业部内部行为，保证合规运营。
2.风险管理：包括市场风险、信用风险、操作风险等方面的管理。
营业部应设立风险管理部门，建立防范机制，监控风险并及时加以控制。
四、合规交易和合规诚信（200字）1.合规交易：指在遵守法律法规和规章制度的前提下，通过合法合规的方式进行证券交易，保证交易的合法性和合规性。
2.合规诚信：指营业部工作人员在从事证券业务过程中，要讲究诚信、守法、稳健，不违背法规和道德底线，保护客户利益，维护行业声誉。
五、合规监管机制和纪律处分（200字）1.合规监管机制：包括公司内部自查自纠机制和监管部门的监管机制。
营业部应建立健全内部合规检查制度，及时发现和纠正违规行为。
2.纪律处分：指对违规行为进行纪律处分，包括警告、罚款、暂停业务等措施。
对于严重违规行为，监管部门还可采取吊销业务资格、追究刑事责任等措施。
六、案例分析和沙盘演练（200字）通过案例分析和沙盘演练，可以让参训人员更加直观地了解合规的重要性和具体操作方法。
证券营业部合规培训素材
《证券营业部合规培训素材》xx年xx月xx日contents •合规培训目的与意义•合规培训核心内容•合规培训方式与途径•合规培训效果评估•合规培训典型案例分析•合规培训展望与未来发展目录01合规培训目的与意义1保护投资者权益23通过合规培训，员工能更好地理解法律法规，从而在向投资者提供信息时，确保信息的真实性和完整性，不误导投资者。
保障投资者的知情权合规培训有助于员工了解哪些行为是违法的，从而避免欺诈投资者，保护投资者的财产安全。
防止欺诈行为合规培训不仅让员工了解市场风险，还能帮助他们在向投资者推荐产品时，更准确地评估投资风险，避免投资者盲目投资。
提高投资者的风险意识遵守法律法规合规培训使员工更好地了解和遵守相关法律法规，避免因违规操作而给公司带来经济损失和声誉损害。
防范市场风险强化内部控制合规培训可以加强证券公司的内部控制，有效防范市场风险。
通过建立健全的内部控制体系，确保业务流程的规范性和风险管理的有效性。
发现和纠正问题合规培训鼓励员工主动发现和纠正潜在的违规问题，防止问题扩大而给公司和投资者带来损失。
这种主动纠错机制有助于证券公司及时发现并解决潜在风险。
提高证券公司声誉树立诚信形象01通过合规培训，证券公司向员工传达了遵守法律法规和职业道德的重要性，从而在投资者和业界树立起诚信形象。
一个诚信的形象有助于提高公司的声誉和公信力。
提高服务质量02合规培训不仅让员工了解如何遵守法律法规，还让他们掌握如何更好地服务投资者，提高客户满意度。
优质的服务能增强投资者对公司的信任和忠诚度，进而提升公司的声誉。
避免行业处罚03合规培训的目的是确保公司业务操作的规范性和合法性，避免因违规行为而受到监管部门的处罚。
这种处罚不仅会对公司的声誉造成损害，还会影响公司的业务发展和市场竞争力。
02合规培训核心内容涵盖证券市场法律法规，包括证券交易、证券发行、证券监管等方面的规定。
证券市场法律法规涉及证券公司的设立、业务范围、风险管理、内部控制等方面的规定。
证券营业部合规培训资料
5
（四）禁止从事与其履行职责有利益冲突的业务。 为了保护客户的合法利益，确保客户的利益得到公平对待，证券业从业人员 不得从事与其履行职责有利益冲突的业务。例如，在研究咨询岗位履行职责的人 员，不得同时从事投资银行业务。我国相关法规为规避利益冲突也进行了相应的 规定，大多数机构都制定了处理利益冲突的具体规章制度，从业人员在无法确知 自己的行为是否涉及利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问之时，应当按照内 部规定向有关部门或人员报告，寻求内部的专业支持。 （五）禁止贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。 随着证券市场的逐渐开放和成熟，行业竞争越来越充分、也越来越激烈，正 常的行业竞争有利于证券市场的健康长足发展，有利于保护投资者合法权益；而 不正当的竞争不仅会损害竞争对手的利益，也会对整个市场秩序的稳定带来严重 影响。 不正当竞争行为的表现形式多样，贬损同行就是其中一种。贬损同行通常采 用的手段有：捏造、散布虚假事实，损害竞争对手的商业信誉、商品声誉，通过 不适当的与他人比较的手法贬低或攻击竞争对手。证券业从业人员应当坚决杜绝 使用各种不正当手段抢夺客户，损害竞争对手利益、扰乱市场秩序。
4
（三）禁止损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。 公共利益是社会全体成员的共同利益，或者说是不特定人的利益。公共利益 所包括的范围非常宽泛，如国防、交通事业、水利事业、公共卫生、教育、政府 机关及慈善事业等。对公共利益的维护是每个公民应尽的职责，证券业从业人员 也不例外。 证券业从业人员受雇于机构，代表机构开展各项证券业务，对机构负有受托 义务，而且从业人员与所在机构的利益在根本上是一致的，因此，证券业从业人 员应当恪尽职守，在机构规定的职责范围内行事，严格遵守所在机构的内部规章 制度，自觉维护所在机构的合法权益。需要指出的是，从业人员不能损害所在机 构的合法权益，并不意味着从业人员必须事事听从所在机构的指令，当所在机构 要求的事项涉嫌违法违规时，从业人员应拒绝执行相关指令，这才能从根本上维 护机构的合法权益。 他人的合法权益包括了除从业人员自己以外的任何人的合法权益。不得损害 他人的合法权益是所有社会成员进行社会行为的前提和基础。从业人员在执业中 既要维护客户或相关方的合法利益，又不能损害到其他人的合法权益，在不损害 他人合法权益的基础上从业人员才能进行各种业务活动，确保证券市场有序运行。
证券公司营业部合规管理
证券公司营业部合规管理合规与风险管理部第一讲什么是合规第二讲为什么需要“合规”第三讲怎么才能“合规”第一节怎么才能“合规”(上)第二节怎么才能“合规”(中)第三节怎么才能“合规”(下)引言案例:,,年，在杭萧钢构股价异动过程中，长江证券杭州建国中路营业部因杭萧钢构成交金额巨大，涉嫌违法违规，引起监管部门高度关注，并对其进行调查。
经调查发现，该营业部严重违反了《证券登记结算办法》等有关规定，账户管理极不规范，存在新开不合格账户行为，在落实第三方存管过程中，将不合格账户上线，且对不合格账户不进行交易限制，在“杭萧钢构案”中经交易所数次提醒仍未采取配合措施清理不合格账户，使违法违规活动有机可趁，利用不合格账户违规炒作杭萧钢构，对市场造成了恶劣影响。
调查结束后，监管部门对该营业部及长江证券采取了多项监管措施，暂停了长江证券杭州建国中路营业部代理开户业务三个月，将该营业部负责人认定为不适当人选，责令长江证券立即更换，同时对长江证券在全行业进行了通报批评，对长江证券负责人及有关部门负责人进行了监管谈话，并且在在证券公司分类监管评级中对长江证券进行扣分，长江证券多项业务的开展因此而延缓,甚至一度影响长江证券的借壳上市进程。
案例点评。
这个案例中我们也可以得出这样的结论:在规范经营上的任何疏漏，都可能给企业产生巨大的风险。
即使是在牛市，合规问题上的任何疏漏都可能带来极为严重的后果，甚至丧失发展机会。
问题:如何防范类似经营风险,强化营业部合规管理。
第一部分什么是合规一、合规的字面含义中文“合规”的“合”字是我们通常理解的指“符合与遵守”。
英文Compliance的含义类似，也是遵从、依从、遵守的意思。
所谓“规”，即行为规范，是调整与约束人们行为的各种法律、规章、公序良德等社会准则。
“规” 的层次——有广义与狭义之分:狭义的“规”就是指法律法规;广义的“规”包括法律法规、企业内部规章制度、社会道德规范、以及企业所应承担的社会责任。
证券公司资产管理业务的合规要点
证券公司资产管理业务的合规要点一、遵守法律法规证券公司资产管理业务必须严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，以及中国证监会、中国人民银行等监管部门发布的有关规定。
在开展资产管理业务时，应确保所有的行为都符合法律法规的要求。
二、合规风险防控证券公司应建立有效的合规风险防控体系，明确合规风险防控的总体策略、组织架构、职责分工、工作流程等，并设立专门的合规风险管理部门，负责监督和管理公司的合规风险。
同时，应定期对公司资产管理业务的合规风险进行评估和监控，及时发现和解决潜在的合规问题。
三、客户适当性管理证券公司在进行资产管理业务时，应进行客户适当性管理，确保所提供的投资产品和服务与客户的投资需求、风险承受能力等相匹配。
在客户评估方面，应采用科学合理的评估方法，对客户的财务状况、投资经验、风险偏好等进行全面评估，并建立相应的客户分类标准和管理制度。
四、信息披露透明证券公司应按照相关法律法规的要求，及时、准确、完整地披露资产管理业务的相关信息，包括投资策略、投资标的、费用情况、风险等级等。
同时，应确保所披露信息的真实性、准确性和完整性，防止误导客户。
五、内部合规管理证券公司应建立完善的内部合规管理体系，明确各级管理人员的职责和权限，确保公司在开展资产管理业务时严格遵守法律法规和监管要求。
同时，应定期对公司的内部合规管理进行检查和评估，及时发现和纠正不合规的行为。
六、反洗钱措施证券公司应按照相关法律法规的要求，建立反洗钱工作机制，对客户进行身份识别和风险分类，及时报告可疑交易和违规行为。
同时，应加强对员工反洗钱知识的培训和教育，提高员工的反洗钱意识和能力。
七、业务隔离证券公司应建立有效的业务隔离机制，确保资产管理业务与其他业务之间的相互独立和风险隔离。
同时，应防止利益输送和利益冲突等不合规行为的发生。
八、合规检查与监督证券公司应建立完善的合规检查与监督机制，对资产管理业务的合规性进行检查和监督。
证券营业部合规培训素材ppt
加强合规培训的师资队伍建设
建立专业的合规培训师资库
证券公司应建立专业的合规培训师资库，聘请具有专业知识 和实践经验的讲师，为员工提供专业、实用的合规培训。
加强师资队伍的培训和管理
对合规培训师资进行定期培训和管理，提高讲师的授课能力 和水平，保证合规培训的质量和效果。
建立合规培训的信息化平台
建立合规培训信息化平台
员工对合规培训积极性高
员工对合规培训表现出高度的热情和积极性，培训效果良好。
培训内容丰富多样
本次培训涵盖了众多领域，如法律法规、公司制度、风险控制等。
对未来合规培训的建议
加强实践操作培训
针对实际操作中遇到的问题，加强 实践操作培训，提高员工的实际操 作能力。
增加案例分析内容
通过案例分析，让员工更加深入地 理解合规的重要性，提高风险意识 。
02
定期收集员工、客户和其他利益相关方的反馈，了解合规培训
的实际效果和存在的问题。
及时调整和改进
03
根据跟踪和反馈结果，及时调整和改进合规培训的内容、方式
和方法，以提高培训效果。
合规培训效果的考核与评估
制定考核标准
依据合规培训的目标和要求，制定具体的考核标准和指标，明确考核内容和方式。
实施考核
合规培训效果的考核可以采取多种形式，如考试、业绩考核、客户满意度调查等，依据考 核标准和实际情况进行考核。
建立评估指标体系
根据合规风险的特点和影响，建立科学合理的 评估指标体系，包括定性和定量指标。
3
制定评估方法和程序
依据评估指标体系，制定具体的评估方法和程 序，明确评估的时间、方式和流程。
合规培训效果的跟踪与反馈
设立跟踪小组
01
证券营业部合规培训素材
及时、真实、准确地进行自营业务信息披露，不得隐瞒风险和误导投资者。
信息披露合规
自营业务合规操作
包括资产管理、融资融券、场外配资等其他证券业务规范。
其他业务合规操作
遵守业务规范
保证证券业务的合规运营，遵守相关法律法规和规范，防范违法违规行为。
合规运营
积极配合监管部门进行合规检查和监管，及时整改问题，提高合规管理水平。
证券市场的分类
证券市场概述
资本聚集
证券市场为企业融资提供了广阔的平台，帮助优质企业获得低成本的资金支持，促进企业的发展和创新。
价格发现
证券市场通过公开、公平、公正的交易机制，形成具有真实性、预期性和连续性的市场价格，对资源配置和经济增长具有积极作用。
风险分散
证券市场为投资者提供了多种风险和收益组合的投资选择，从而帮助投资者实现风险分散和财富增值。
01
02
03
促进市场功能发挥
保证市场的公正、公开和公平，增强市场透明度和信用度，促进市场功能的正常发挥。
保障市场秩序
通过合规监管，防止市场操纵、内幕交易等违法违规行为，维护市场秩序。
保护投资者权益
切实保护投资者的合法权益，树立投资者的信心，进而稳定和促进证券市场的发展。
证券合规监管的目标
不断完善证券法律法规，提高其科学性、针对性和操作性，为证券合规监管提供法律保障。
遵守业务规范
尽职调查
合规风险控制
对客户进行全面、客观的尽职调查，充分了解客户的真实情况和风险。
严格控制合规风险，遵守相关法律法规和规范，防范违法违规行为。
03
投资银行业务合规操作
02
01
包括证券自营买卖、投资等业务规范。
遵守业务规范
证券营业部合规培训素材
电子邮件/短信
通过公司电子邮件系统和短信平台，向员工发送 有关合规文化的信息。
培训讲座
定期组织合规培训讲座，邀请专业讲师或公司内 部专家为员工讲解合规的重要性。
团队建设活动组织经验分享
团队建设活动
01
组织各类团队建设活动，如拓展训练、员工运动会等，提高员
工的团队合作精神和凝聚力。
经验分享会
02
定期组织经验分享会，让员工分享自己在工作中的合规经验和
案例四：违反投资者适当性管理规定， 引发群体性事件。
案例二：内幕交易行为，受到法律制裁 。
案例三：操纵市场价格，被监管部门处 罚。
03
营业部内部合规制度建设与执 行要求
内部合规制度体系构建
01
02
03
制定内部合规制度
根据证券行业的法律法规 和监管要求，制定营业部 的内部合规制度，明确各 项业务活动的合规要求。
监督机制
建立有效的监督机制，对营业部的 合规管理工作进行监督和评估，确 保合规制度的执行和落实。
报告与反馈
鼓励员工对发现的合规问题进行报 告和反馈，及时处理和解决合规问 题，提高营业部的合规水平。
04
风险识别、评估与应对策略培 训
常见风险类型及特点介绍
市场风险
信用风险
操作风险
合规风险
由于市场价格波动引起 的投资损失。
制度审查与更新
定期对内部合规制度进行 审查和更新，确保其与法 律法规和监管要求保持一 致。
制度宣传与培训
通过内部培训、宣传册等 方式，向员工宣传和普及 内部合规制度，提高员工 的合规意识。
员工行为规范与职业道德教育
员工行为规范
制定员工行为规范，明确 员工在执业过程中应遵守 的职业道德和行为准则。
通过公司电子邮件系统和短信平台，向员工发送 有关合规文化的信息。
培训讲座
定期组织合规培训讲座，邀请专业讲师或公司内 部专家为员工讲解合规的重要性。
团队建设活动组织经验分享
团队建设活动
01
组织各类团队建设活动，如拓展训练、员工运动会等，提高员
工的团队合作精神和凝聚力。
经验分享会
02
定期组织经验分享会，让员工分享自己在工作中的合规经验和
案例四：违反投资者适当性管理规定， 引发群体性事件。
案例二：内幕交易行为，受到法律制裁 。
案例三：操纵市场价格，被监管部门处 罚。
03
营业部内部合规制度建设与执 行要求
内部合规制度体系构建
01
02
03
制定内部合规制度
根据证券行业的法律法规 和监管要求，制定营业部 的内部合规制度，明确各 项业务活动的合规要求。
监督机制
建立有效的监督机制，对营业部的 合规管理工作进行监督和评估，确 保合规制度的执行和落实。
报告与反馈
鼓励员工对发现的合规问题进行报 告和反馈，及时处理和解决合规问 题，提高营业部的合规水平。
04
风险识别、评估与应对策略培 训
常见风险类型及特点介绍
市场风险
信用风险
操作风险
合规风险
由于市场价格波动引起 的投资损失。
制度审查与更新
定期对内部合规制度进行 审查和更新，确保其与法 律法规和监管要求保持一 致。
制度宣传与培训
通过内部培训、宣传册等 方式，向员工宣传和普及 内部合规制度，提高员工 的合规意识。
员工行为规范与职业道德教育
员工行为规范
制定员工行为规范，明确 员工在执业过程中应遵守 的职业道德和行为准则。
证券员工合规培训
信息披露合规案例
合规培训效果评估
05
包括证券业务相关的法律法规、监管政策、公司内部规章制度等。
合规知识测试
测试内容
可以采用问卷调查、在线考试、纸质考试等方式进行。
测试形式
对测试结果进行统计和分析，了解员工对合规知识的掌握程度和薄弱环节，为后续培训提供参考。
测试结果分析
调查形式
可以采用匿名问卷、访谈等方式进行。
信息披露与投资者保护
证券员工合规培训内容
03
合规文化与价值观
理解和遵守公司合规政策和要求的基础
强调合规意识对于证券从业人员的重要性，培养遵守职业道德规范的意识和行为习惯，包括诚信、勤勉、尽责等方面。
介绍公司的合规文化和价值观，包括合规在证券业务中的重要性、合规原则和合规文化传承等方面。
合规意识与职业道德的培育
xx年xx月xx日
证券员工合规培训
contents
目录
培训背景和目的证券行业合规要求证券员工合规培训内容典型案例分析合规培训效果评估合规培训持续改进
培训背景和目的
01
证券市场发展迅速，产品日益丰富，交易规模不断扩大，对从业人员的专业素养和合规意识提出更高要求。
监管部门对证券公司的合规管理要求不断加强，对从业人员执业行为提出更加严格的规范。
典型案例分析
04
在业务操作过程中，证券公司及其员工必须严格遵守相关法律法规，确保业务流程合规。
总结词
某证券公司的客户经理在推销金融产品时，未充分揭示产品风险，导致客户利益受损。该案例揭示了业务操作中遵守合规的重要性，证券公司应对员工进行充分培训，确保其合规操作。
详细描述
业务操作合规案例
总结词
内部交易是一种违法行为，不仅会损害公司形象，还会对客户造成损失。
证券营业部合规培训素材
合规报告制度
建立合规报告制度，明确报告的内容、方式和频率，及时 向公司管理层和监管部门报告合规管理情况、合规风险及 应对措施等。
合规档案管理
建立完善的合规档案管理制度，对各类合规文件、资料进 行分类、整理、归档，确保合规档案的完整、准确、可追 溯。
03
证券业务合规要点
Chapter
证券经纪业务合规
风险评估体系
构建完善的合规风险评估体系，对识别出的合规风险进行科学、全 面、客观的评估，确定风险等级和影响程度。
风险预警与应对
根据风险评估结果，建立相应的风险预警和应对机制，采取有效措 施控制、化解合规风险。
合规检查与报告
合规检查机制
设立定期或不定期的合规检查机制，对证券营业部的各项 业务、管理活动进行合规性检查，确保各项业务、管理活 动符合法律法规、监管要求和公司制度。
合规文化建设与培训
Chapter
合规文化的重要性
企业稳健发展的基石
01
合规文化是企业稳健发展的重要基石，确保企业在法律法规和
行业规范的框架内运营。
防范风险
02
强化合规文化有助于防范合规风险，避免因违规行为产生的法
律和经济损失。
提升声誉和竞争力
03
良好的合规文化有助于提升企业的声誉和社会形象，增强投资
通过大数据分析，证券公司能够更全面地 监测和分析市场交易行为，发现潜在合规 风险。
区块链技术
云计算平台
区块链技术可用于记录和跟踪证券交易过 程中的合规信息，增加数据透明度和不可 篡改性，提升合规可信度。
利Байду номын сангаас云计算平台，证券公司可实现合规数 据的集中存储和处理，提高数据管理效率 和安全性。
建立合规报告制度，明确报告的内容、方式和频率，及时 向公司管理层和监管部门报告合规管理情况、合规风险及 应对措施等。
合规档案管理
建立完善的合规档案管理制度，对各类合规文件、资料进 行分类、整理、归档，确保合规档案的完整、准确、可追 溯。
03
证券业务合规要点
Chapter
证券经纪业务合规
风险评估体系
构建完善的合规风险评估体系，对识别出的合规风险进行科学、全 面、客观的评估，确定风险等级和影响程度。
风险预警与应对
根据风险评估结果，建立相应的风险预警和应对机制，采取有效措 施控制、化解合规风险。
合规检查与报告
合规检查机制
设立定期或不定期的合规检查机制，对证券营业部的各项 业务、管理活动进行合规性检查，确保各项业务、管理活 动符合法律法规、监管要求和公司制度。
合规文化建设与培训
Chapter
合规文化的重要性
企业稳健发展的基石
01
合规文化是企业稳健发展的重要基石，确保企业在法律法规和
行业规范的框架内运营。
防范风险
02
强化合规文化有助于防范合规风险，避免因违规行为产生的法
律和经济损失。
提升声誉和竞争力
03
良好的合规文化有助于提升企业的声誉和社会形象，增强投资
通过大数据分析，证券公司能够更全面地 监测和分析市场交易行为，发现潜在合规 风险。
区块链技术
云计算平台
区块链技术可用于记录和跟踪证券交易过 程中的合规信息，增加数据透明度和不可 篡改性，提升合规可信度。
利Байду номын сангаас云计算平台，证券公司可实现合规数 据的集中存储和处理，提高数据管理效率 和安全性。
证券公司合规管理培训ppt课件
细则》 15. 《证券有限责任公司集合资产管理业务合规管理实施
细则》
1 7
第二部分 员工行为基本规范
18
董事会、监事会 合规总监 合规管理总部 各部门及分支机构负责人 所有员工
注：详见《员工合规手册》第12-13页
1 9
（一）公司员工应主动自觉地遵守适用于证券业务经营活 动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与 证券业务活动相关的行为准则和道德规范。合规不仅应 从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标， 做到诚信、正直、守法、合规；
1 3
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》
22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
2 0
（六）公司员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培 训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律 和规章制度;
（七）公司员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停 止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；公司员 工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有 关部门和领导报告；
3
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度，建 立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险 的行为。
4
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
细则》
1 7
第二部分 员工行为基本规范
18
董事会、监事会 合规总监 合规管理总部 各部门及分支机构负责人 所有员工
注：详见《员工合规手册》第12-13页
1 9
（一）公司员工应主动自觉地遵守适用于证券业务经营活 动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与 证券业务活动相关的行为准则和道德规范。合规不仅应 从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标， 做到诚信、正直、守法、合规；
1 3
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》
22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
2 0
（六）公司员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培 训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律 和规章制度;
（七）公司员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停 止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；公司员 工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有 关部门和领导报告；
3
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度，建 立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险 的行为。
4
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
营业部法务要点讲座
5、【赔偿权】十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受
到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。 6、【监督权】第十五条消费者享有对商品和服务以及保护消费 者权益工作进行监督的权利。
对消费者权利的权益的保障
1、消费者安全权保障 （1）注意购物环境中可能存在的安全隐患，以免发 生对客户的损伤。 （2）客户索赔权保障。遇有客户因购买商品而发生 的索赔，及时引导给相关部门负责人处理。 2、不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者 的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身 自由。【《消费者权益保护法》第二十五条】
关联性
6
1、4 跳出法律看法律
法律规定 证据事实
国家政策
法律
人情事故
经济算计
前期印象
7
特别说明
政治上可行 经济上合理
政治原则是红线 经济风险必须可控 细微之处可以判定交易对象
8
结论与扩展
事前防控（内控）是关键 证据的取得与保存（档案工作）非常重要 法律是多种因素的结果 法律是红线，绝对不可碰；经营风险必须在 法律和政策框架之内进行 法律是为经营和管理服务的，不能本末倒置
1.2亿余元，挪用健力宝集团资金人民币8644万余元。法院以张海犯职
务侵占罪判处其有期徒刑十年，以犯挪用资金罪判处其有期徒刑七
年，决定执行有期徒刑十五年。
《刑法》
【挪用资金罪】 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员， 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷 给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三 个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动 的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额 巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有 期徒刑。
证券公司合规培训(课堂PPT)
It is everyone’s responsibility to protect the firm 保护公司是每一位员工的责任
24 Roland Berger
《合规管理基本制度》总体介绍:
1 本制度的章节结构 2 本制度在制度体系的基本作用
合规主要有几类“规”？
《合规管理基本制度》
第三条： 本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经 营管理行为和业务活动的：
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
Roland Berger
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
Roland Berger
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用， 主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测 和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
不得违反有关反商业贿赂 的规定
不得违背客户真实意思表示， 不得为牟取佣金收入，诱使
24 Roland Berger
《合规管理基本制度》总体介绍:
1 本制度的章节结构 2 本制度在制度体系的基本作用
合规主要有几类“规”？
《合规管理基本制度》
第三条： 本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经 营管理行为和业务活动的：
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
Roland Berger
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
Roland Berger
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用， 主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测 和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
不得违反有关反商业贿赂 的规定
不得违背客户真实意思表示， 不得为牟取佣金收入，诱使
证券员工合规培训
通过分析近年来证券行业的典型合规案例， 让员工了解合规风险的表现形式、后果以及 如何避免违规行为。
培训方式与特色
理论讲解与实际操作相结合
采用理论讲解、案例分析、角色扮演等多种方式 ，使培训内容更贴近实际工作场景，提高员工的 实际操作能力。
结合线上学习平台
利用线上学习平台，提供电子课件、视频教程等 学习资源，方便员工随时随地学习，提高学习效 率。
THANK YOU.
2023
《证券员工合规培训》
目 录
• 培训背景与目的 • 培训内容与方法 • 培训效果评估 • 培训实践与案例分析 • 总结与展望
01
培训背景与目的
背景介绍
1
证券市场是金融市场的重要组成部分，对经济 发展具有重要影响。
2
近年来，证券市场出现了一些违规行为，对市 场秩序和投资者权益造成了一定的影响。
应加强职业道德教育，引导员工遵守职业道德和 规范，树立正确的职业观念。
05
总结与展望
总结本次培训的收获与不足
• 收获 • 深入理解了证券合规的重要性 • 掌握了合规操作的具体流程和规范 • 了解了合规风险识别和防范的方法 • 不足 • 培训内容仍有待完善，部分细节需要进一步明确 • 培训形式需要更加多样化和生动，以增加学员的参与度和兴趣 • 部分学员反馈培训内容与实际工作结合不够紧密，需要加强与实践的结合
实施
在培训过程中，采用多种评估工具和方法，如考试、问卷调查、面谈、观察等，对员工的学习情况和培训效果 进行实时监测和评估。同时，根据评估结果及时调整培训内容和方式，以确保培训效果的最大化。在培训结束 后，对员工的合规行为表现进行长期跟踪和评估，以确保员工在实际工作中能够遵守合规要求。
04
证券员工合规培训
定期评估与反馈
定期对证券员工的合规培训效果进行评估和反馈，及时发现问题并 采取措施加以改进，确保合规培训的持续有效。
05
证券员工合规培训的挑战与对 策
培训内容更新不及时
法律法规更新迅速
证券行业涉及的法律法规和监管 政策更新频繁，培训内容难以跟 上政策变化。
培训教材滞后
传统的培训教材往往不能及时反 映最新的法律法规和监管要求， 导致培训内容与实际工作脱节。
案例分析可以针对具体的案例进行深入剖析，帮助员工更好地理 解和掌握相关知识和技能。
实践性
案例分析可以提供实践操作的机会，员工可以在案例分析中实际运 用所学知识和技能。
互动性
案例分析可以提供面对面的交流机会，员工可以与其他同事进行互 动和讨论，分享经验和知识。
模拟演练
1 2
实践性
模拟演练可以提供实践操作的机会，员工可以在 模拟环境中进行实际操作，加深对知识的理解和 掌握。
考试方式
采用闭卷、笔试或在线考试等方式，确保考试公正、客观。
考试结果分析
对考试成绩进行统计和分析，找出员工在合规知识方面的薄弱环 节，为后续培训提供参考。
问卷调查评估
问卷设计
01
设计包含多个问题的问卷，以了解员工对合规培训的满意度、
对培训内容的评价等。
问卷发放与回收
02
将问卷发放给参与培训的员工，并在规定时间内回收。
提升公司声誉
遵守证券合规能够提升证券公司的声誉和形象，增强投资 者对公司的信任和认可，有利于公司的长期发展。
维护市场秩序
证券合规能够规范证券公司的业务行为，防止市场操纵、 内幕交易等不正当行为，维护市场的公平公正和秩序。
防范风险
证券合规能够有效地防范和控制风险，减少公司因违规行 为而面临的法律责任和经济损失，保障公司的稳健运营和 持续发展。
定期对证券员工的合规培训效果进行评估和反馈，及时发现问题并 采取措施加以改进，确保合规培训的持续有效。
05
证券员工合规培训的挑战与对 策
培训内容更新不及时
法律法规更新迅速
证券行业涉及的法律法规和监管 政策更新频繁，培训内容难以跟 上政策变化。
培训教材滞后
传统的培训教材往往不能及时反 映最新的法律法规和监管要求， 导致培训内容与实际工作脱节。
案例分析可以针对具体的案例进行深入剖析，帮助员工更好地理 解和掌握相关知识和技能。
实践性
案例分析可以提供实践操作的机会，员工可以在案例分析中实际运 用所学知识和技能。
互动性
案例分析可以提供面对面的交流机会，员工可以与其他同事进行互 动和讨论，分享经验和知识。
模拟演练
1 2
实践性
模拟演练可以提供实践操作的机会，员工可以在 模拟环境中进行实际操作，加深对知识的理解和 掌握。
考试方式
采用闭卷、笔试或在线考试等方式，确保考试公正、客观。
考试结果分析
对考试成绩进行统计和分析，找出员工在合规知识方面的薄弱环 节，为后续培训提供参考。
问卷调查评估
问卷设计
01
设计包含多个问题的问卷，以了解员工对合规培训的满意度、
对培训内容的评价等。
问卷发放与回收
02
将问卷发放给参与培训的员工，并在规定时间内回收。
提升公司声誉
遵守证券合规能够提升证券公司的声誉和形象，增强投资 者对公司的信任和认可，有利于公司的长期发展。
维护市场秩序
证券合规能够规范证券公司的业务行为，防止市场操纵、 内幕交易等不正当行为，维护市场的公平公正和秩序。
防范风险
证券合规能够有效地防范和控制风险，减少公司因违规行 为而面临的法律责任和经济损失，保障公司的稳健运营和 持续发展。
证券营业部营销和服务工作的合规关注点共50页PPT
谢谢！
证券营业部营销和服务工作 的合规关注点
41、实际上，我们想要的不是针对犯 罪的法 律，而 是针对 疯狂的 法律。 ——马 克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就 像影子 跟随着 身体一 样。— —贝卡 利亚 43、法律和制度必须跟上人类思想进 步。— —杰弗 逊 44、人类受制于法ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，法律受制于情 理。— —托·富 勒
45、法律的制定是为了保证每一个人 自由发 挥自己 的才能 ，而不 是为了 束缚他 的才能 。—— 罗伯斯 庇尔
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券营业部合规法务要点讲座
&&&证券合规部 &&&证防范
1、关于法律的基本认识
法律是一种工具 法律的精华在于事前 法律强调证据 跳出法律看法律
3
1 、1
法律是一种工具
民刑诉讼
依法治国 以德治国
息诉调解
4
1、2 法律的精华在于事前防范
保健医生 保健医生
结果好 成本低
案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》 合同约定： 案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》，合同约定： 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底， 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底，但未明确参加社会 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来， 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来，我 又到社保局去问，社保局答复说： 实行提成制的收入，不是工资， 又到社保局去问，社保局答复说："实行提成制的收入，不是工资，不在强制保 险之列" 请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 险之列"。请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 一、你与保险公司是劳动关系。这是正确认识“佣金”性质的前提条件。
“试用期”的问题 劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合 同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期 限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。同一用人单位与 同一劳动者只能约定一次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合 同或者劳动合同期限不满三个月的，不得约定试用期。试用期包含在劳 动合同期限内。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳 动合同期限。 社会保险、住房公积金 劳动时间 劳动保护和福利待遇 保密条款、竞业禁止条款和相应补偿金
4、【公平交易权】第十条 消费者享有公平交易的权利。 5、【赔偿权】十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受 到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。 6、【监督权】第十五条消费者享有对商品和服务以及保护消费 者权益工作进行监督的权利。
对消费者权利的权益的保障
1、消费者安全权保障 （1）注意购物环境中可能存在的安全隐患，以免发 生对客户的损伤。 （2）客户索赔权保障。遇有客户因购买商品而发生 的索赔，及时引导给相关部门负责人处理。 2、不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者 的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身 自由。【《消费者权益保护法》第二十五条】
营业部坚持整体风险管理方法的优点 标题
减少用于”救火”的管理时间 较少的突发事件 较少的诉讼 遵循法律法规 较好地理解风险揭示,在一般情况下及特定情况下 较好地配置资源 更加集中地以正确的方式作正确的事 能从过去的失误中吸取教训 能更好地沟通,在同事、客户等之间 更好地分享公司目标、程序和风险 更加可能地完成公司下达的目标 更加系统地决策，导致较高质量的决策 增加主动变革的可能性 在合规前提下能够成功地接受更高风险的业务——获得更高的回报 总体风险成本降低
客服人员与客户的和谐关系的建立
1、客服人员在生活中也是客户，要设身处地地理解客户 的诉求。 2、当客户对我们的服务或商品不满意时，应当先承认错 误，消除客户的对立情绪，倾听客户的投诉，给客户以台 阶。如果确是自己的问题，应当立即改正；如果却有委屈， 应当委婉地向客户说明原委。
合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？ 合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？
同事之间打架斗殴的后果：
1、既违反公司内部管理法规，公司依法可以解除劳 动关系； 2、《治安管理处罚法》第四十三条规定： 殴打他 人的，或者故意伤害他人身体的，处五日以上十 日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款； 情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚 款。 3、《刑法》第二百三十四条：故意伤害他人身体的， 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。【故意伤 害罪】
传统型职务不当及防范
贪污罪：第382条 挪用公款罪：第384条 受贿罪：第385条 单位受贿罪：第387条 利用影响力受贿罪： 《修正案》（七）第13条 私分国有资产罪：第396条第1款 滥用职权罪：第397条 玩忽职守罪：第398条
18
传统型职务不当及防范
思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 ？《黄帝内经》： 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝， 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝，精神 不散，亦可以百岁。 不散，亦可以百岁。 严格执行内控规范 正确对待合理与合法 与地方和谐共生
19
新型职务不当及防范
《企业国有资产法》
第二十五条 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资企业、国有 独资公司的董事、高级管理人员不得在其他企业兼职。未经股东会、 股东大会同意，国有资本控股公司、国有资本参股公司的董事、高级 管理人员不得在经营同类业务的其他企业兼职。 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资公司的董事长不得兼 任经理。未经股东会、股东大会同意，国有资本控股公司的董事长不 得兼任经理。 第二十六条 国家出资企业的董事、监事、高级管理人员，应当遵守 法律、行政法规以及企业章程，对企业负有忠实义务和勤勉义务，不 得利用职权收受贿赂或者取得其他非法收入和不当利益，不得侵占、 挪用企业资产，不得超越职权或者违反程序决定企业重大事项，不得 有其他侵害国有资产出资人权益的行为。
20
客服人员与客户
1、客服人员与客户的关系，是一种服务与被服务的关系， 是委托合同法律关系，双方按契约办事。 2、员工的工资，表面看由公司发放，最终的来源却是客 户的投资，所以，客户是员工和企业的衣食父母，因而， 客户是上帝。 3、客户的合法要求，要尽最大能力满足；客户的不合理 要求，回绝也要有礼有节。
合规监察员与员工
——如何处理业务发展与合规内控的关系 ——如何处理业务发展与合规内控的关系
一个理念： 一个理念：业务与发展的平衡
案例： 案例： 赵某、肖某与田某三人合伙炒股，田某为具体操作人， 三方为此约定以田某名义设立账户，未经赵某和肖某同意 不得提现、转款、撤销指定交易。未曾想合伙炒股不久后， 1997年6月，田某就从以自己名义设立的账户累计提款40万 元。赵某、肖某获知此情后要求田某补齐资金，田某表示 无能为力。赵某、肖某即要求营业部赔偿，遂发生争议。 分析： 分析： 本起纠纷中营业部在田某持有其账户有效交易证件的 在田某持有其账户有效交易证件的 情况下满足田某提款要求， 情况下满足田某提款要求，且无证据证明营业部知道田某 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 故营业部是善意无过失的，赵某、肖某索赔要求不成立。
员工与员工和谐关系的建立
1、工作中，相互协作，共同为公司利益奋斗。 2、生活中，相互帮助。大部分同事都是来自五湖四 海，都是身边的兄弟。 3、遇到困难和危险时 ，应当一致对外，如同战友。 4、发生矛盾，互谅互让，共同为缔造公司良好工作 环境努力。 5、切忌与同事发生打架斗殴。
员工之间： 员工之间：切忌与同事发生打架斗殴
务侵占罪判处其有期徒刑十年，以犯挪用资金罪判处其有期徒刑七
年，决定执行有期徒刑十五年。
《刑法》 刑法》
【挪用资金罪】 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员， 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷 给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三 个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动 的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额 巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有 期徒刑。
劳动者与企业和谐关系的建立
1、换位思考，相互理解。员工要多站在公司的角 度思考，公司则多站在员工的角度思考。 2、遵守单位内部规章制度，法律只是作为补充。 3、劳动者与企业发生矛盾，应当恰当地与公司管 理层沟通，善意地提出建议。公司也要思考员工 的难处，理解员工，尊重和考虑的员工和建议。
工作中的人力资源方面法律风险与防范
23
客户作为消费者的权利
《消费者权益保护法》 消费者权益保护法》 安全权】第七条消费者在购买、 1、【安全权】第七条消费者在购买、使用商品和接 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 知情权】第八条消费者享有知悉其购买、 2、【知情权】第八条消费者享有知悉其购买、使 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 3、【选择权】第九条 消费者享有自主选择商品或 选择权】 者服务的权利。 者服务的权利。
二、提成制报酬也是工资。
八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。这说明提成制仍然是计件 工资中的一种。 工资中的一种。 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制， 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制，就免除用 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前， 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前，没有文件明确规定象保险公司实行 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此， 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此，只要是 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险， 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险，用人单位都应当有义务为其办理保 障保险。 障保险。
9
第二部分
营业部各层级法律关系
员工分类
1、营业部负责人； 2、客户服务人员； 3、市场营销人员 4、合规监察员/综合人员； 、合规监察员/ 5、保安员； 6、保洁员；
法律关系分类
1、劳动者与企业； 劳动者与企业； 业务人员与客户； 2、业务人员与客户； 合规监察员与员工； 3、合规监察员与员工； 员工与员工； 4、员工与员工； 员工与财物； 5、员工与财物； 保安与客户、 6、保安与客户、可疑人员
&&&证券合规部 &&&证防范
1、关于法律的基本认识
法律是一种工具 法律的精华在于事前 法律强调证据 跳出法律看法律
3
1 、1
法律是一种工具
民刑诉讼
依法治国 以德治国
息诉调解
4
1、2 法律的精华在于事前防范
保健医生 保健医生
结果好 成本低
案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》 合同约定： 案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》，合同约定： 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底， 单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底，但未明确参加社会 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来， 保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不劳动关系。后来，我 又到社保局去问，社保局答复说： 实行提成制的收入，不是工资， 又到社保局去问，社保局答复说："实行提成制的收入，不是工资，不在强制保 险之列" 请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 险之列"。请问：我佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？ 一、你与保险公司是劳动关系。这是正确认识“佣金”性质的前提条件。
“试用期”的问题 劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合 同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期 限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。同一用人单位与 同一劳动者只能约定一次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合 同或者劳动合同期限不满三个月的，不得约定试用期。试用期包含在劳 动合同期限内。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳 动合同期限。 社会保险、住房公积金 劳动时间 劳动保护和福利待遇 保密条款、竞业禁止条款和相应补偿金
4、【公平交易权】第十条 消费者享有公平交易的权利。 5、【赔偿权】十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受 到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。 6、【监督权】第十五条消费者享有对商品和服务以及保护消费 者权益工作进行监督的权利。
对消费者权利的权益的保障
1、消费者安全权保障 （1）注意购物环境中可能存在的安全隐患，以免发 生对客户的损伤。 （2）客户索赔权保障。遇有客户因购买商品而发生 的索赔，及时引导给相关部门负责人处理。 2、不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者 的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身 自由。【《消费者权益保护法》第二十五条】
营业部坚持整体风险管理方法的优点 标题
减少用于”救火”的管理时间 较少的突发事件 较少的诉讼 遵循法律法规 较好地理解风险揭示,在一般情况下及特定情况下 较好地配置资源 更加集中地以正确的方式作正确的事 能从过去的失误中吸取教训 能更好地沟通,在同事、客户等之间 更好地分享公司目标、程序和风险 更加可能地完成公司下达的目标 更加系统地决策，导致较高质量的决策 增加主动变革的可能性 在合规前提下能够成功地接受更高风险的业务——获得更高的回报 总体风险成本降低
客服人员与客户的和谐关系的建立
1、客服人员在生活中也是客户，要设身处地地理解客户 的诉求。 2、当客户对我们的服务或商品不满意时，应当先承认错 误，消除客户的对立情绪，倾听客户的投诉，给客户以台 阶。如果确是自己的问题，应当立即改正；如果却有委屈， 应当委婉地向客户说明原委。
合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？ 合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？
同事之间打架斗殴的后果：
1、既违反公司内部管理法规，公司依法可以解除劳 动关系； 2、《治安管理处罚法》第四十三条规定： 殴打他 人的，或者故意伤害他人身体的，处五日以上十 日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款； 情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚 款。 3、《刑法》第二百三十四条：故意伤害他人身体的， 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。【故意伤 害罪】
传统型职务不当及防范
贪污罪：第382条 挪用公款罪：第384条 受贿罪：第385条 单位受贿罪：第387条 利用影响力受贿罪： 《修正案》（七）第13条 私分国有资产罪：第396条第1款 滥用职权罪：第397条 玩忽职守罪：第398条
18
传统型职务不当及防范
思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想 ？《黄帝内经》： 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝， 之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝，精神 不散，亦可以百岁。 不散，亦可以百岁。 严格执行内控规范 正确对待合理与合法 与地方和谐共生
19
新型职务不当及防范
《企业国有资产法》
第二十五条 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资企业、国有 独资公司的董事、高级管理人员不得在其他企业兼职。未经股东会、 股东大会同意，国有资本控股公司、国有资本参股公司的董事、高级 管理人员不得在经营同类业务的其他企业兼职。 未经履行出资人职责的机构同意，国有独资公司的董事长不得兼 任经理。未经股东会、股东大会同意，国有资本控股公司的董事长不 得兼任经理。 第二十六条 国家出资企业的董事、监事、高级管理人员，应当遵守 法律、行政法规以及企业章程，对企业负有忠实义务和勤勉义务，不 得利用职权收受贿赂或者取得其他非法收入和不当利益，不得侵占、 挪用企业资产，不得超越职权或者违反程序决定企业重大事项，不得 有其他侵害国有资产出资人权益的行为。
20
客服人员与客户
1、客服人员与客户的关系，是一种服务与被服务的关系， 是委托合同法律关系，双方按契约办事。 2、员工的工资，表面看由公司发放，最终的来源却是客 户的投资，所以，客户是员工和企业的衣食父母，因而， 客户是上帝。 3、客户的合法要求，要尽最大能力满足；客户的不合理 要求，回绝也要有礼有节。
合规监察员与员工
——如何处理业务发展与合规内控的关系 ——如何处理业务发展与合规内控的关系
一个理念： 一个理念：业务与发展的平衡
案例： 案例： 赵某、肖某与田某三人合伙炒股，田某为具体操作人， 三方为此约定以田某名义设立账户，未经赵某和肖某同意 不得提现、转款、撤销指定交易。未曾想合伙炒股不久后， 1997年6月，田某就从以自己名义设立的账户累计提款40万 元。赵某、肖某获知此情后要求田某补齐资金，田某表示 无能为力。赵某、肖某即要求营业部赔偿，遂发生争议。 分析： 分析： 本起纠纷中营业部在田某持有其账户有效交易证件的 在田某持有其账户有效交易证件的 情况下满足田某提款要求， 情况下满足田某提款要求，且无证据证明营业部知道田某 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定， 故营业部是善意无过失的，赵某、肖某索赔要求不成立。
员工与员工和谐关系的建立
1、工作中，相互协作，共同为公司利益奋斗。 2、生活中，相互帮助。大部分同事都是来自五湖四 海，都是身边的兄弟。 3、遇到困难和危险时 ，应当一致对外，如同战友。 4、发生矛盾，互谅互让，共同为缔造公司良好工作 环境努力。 5、切忌与同事发生打架斗殴。
员工之间： 员工之间：切忌与同事发生打架斗殴
务侵占罪判处其有期徒刑十年，以犯挪用资金罪判处其有期徒刑七
年，决定执行有期徒刑十五年。
《刑法》 刑法》
【挪用资金罪】 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员， 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷 给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三 个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动 的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额 巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有 期徒刑。
劳动者与企业和谐关系的建立
1、换位思考，相互理解。员工要多站在公司的角 度思考，公司则多站在员工的角度思考。 2、遵守单位内部规章制度，法律只是作为补充。 3、劳动者与企业发生矛盾，应当恰当地与公司管 理层沟通，善意地提出建议。公司也要思考员工 的难处，理解员工，尊重和考虑的员工和建议。
工作中的人力资源方面法律风险与防范
23
客户作为消费者的权利
《消费者权益保护法》 消费者权益保护法》 安全权】第七条消费者在购买、 1、【安全权】第七条消费者在购买、使用商品和接 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。 知情权】第八条消费者享有知悉其购买、 2、【知情权】第八条消费者享有知悉其购买、使 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。 3、【选择权】第九条 消费者享有自主选择商品或 选择权】 者服务的权利。 者服务的权利。
二、提成制报酬也是工资。
八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资， 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。 并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。这说明提成制仍然是计件 工资中的一种。 工资中的一种。 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制， 上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制，就免除用 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前， 人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前，没有文件明确规定象保险公司实行 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此， 提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此，只要是 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险， 劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险，用人单位都应当有义务为其办理保 障保险。 障保险。
9
第二部分
营业部各层级法律关系
员工分类
1、营业部负责人； 2、客户服务人员； 3、市场营销人员 4、合规监察员/综合人员； 、合规监察员/ 5、保安员； 6、保洁员；
法律关系分类
1、劳动者与企业； 劳动者与企业； 业务人员与客户； 2、业务人员与客户； 合规监察员与员工； 3、合规监察员与员工； 员工与员工； 4、员工与员工； 员工与财物； 5、员工与财物； 保安与客户、 6、保安与客户、可疑人员