城东支行对公存款账户风险排查工作总结

合集下载

账户风险排查工作总结报告

账户风险排查工作总结报告在过去的一段时间里，我作为一名账户风险排查员，积极参与了公司的账户风险排查工作。

在工作中，我把自己所拥有的技能和知识运用到实际工作中，取得了一定的成绩。

以下是我对这段工作的总结报告。

首先，我积极参与了账户风险排查工作。

我参与了公司每周的风险排查会议，了解了公司的风险排查工作流程和标准。

我学习并掌握了账户风险排查的基本知识，并能够在实际工作中运用。

我还参与了多个项目的账户风险排查工作，对账户信息进行了查找和核实，识别出了一些存在风险的账户，并及时向团队上报。

其次，我在工作中运用了我的技能和知识。

在账户风险排查过程中，我积极运用我在数据分析和风险评估方面的知识和技能，通过分析账户的历史数据和交易记录，发现了一些异常情况。

我还利用我的计算机技术和编程能力，编写了一些脚本和程序，提高了账户风险排查工作的效率和准确性。

此外，我与团队成员保持了良好的沟通和合作。

在账户风险排查过程中，我与团队成员经常交流和讨论，共同解决遇到的问题。

我们互相分享经验和知识，相互支持和帮助，共同完成了账户风险排查任务。

我还与其他部门的同事进行了沟通和合作，共同制定了一些规范和流程，提高了账户风险排查工作的效率和质量。

最后，我及时总结和反思了自己的工作。

我每天都会回顾和总结自己的账户风险排查工作，查找其中存在的问题和不足，并进行改进。

我还主动向上级领导请教和咨询，学习和借鉴他们的经验和方法。

通过不断地总结和反思，我逐渐提高了自己的账户风险排查能力。

总的来说，我在账户风险排查工作中发挥了自己的优势和特长，取得了一定的成绩。

我将继续努力学习和提高自己的专业知识和技能，为公司的账户风险排查工作做出更大的贡献。

对公风险防范工作总结报告

对公风险防范工作总结报告随着经济的发展和金融市场的不断扩大，对公业务在银行中的比重越来越大，同时也面临着更多的风险。

为了保障银行资产的安全和客户利益的最大化，我行高度重视对公风险防范工作，并采取了一系列有效措施。

现将近期对公风险防范工作进行总结如下：一、加强风险意识，强化内部控制我行通过开展风险培训和教育活动，提高员工对风险的认识和防范意识，强化风险防范责任意识。

同时，加强内部控制措施，建立健全风险防范制度和流程，确保各项业务按照规定程序进行操作。

二、优化风险评估模型，提高风险识别能力我行对公风险防范工作重点加强对企业及个人客户的风险评估。

通过不断完善风险评估模型，提高风险识别能力，及时发现高风险客户和业务，采取相应的风险防范措施。

三、加强内外部合作，形成合力为了更好地开展对公风险防范工作，我行积极加强与监管机构的合作，及时获取相关政策和法规的动态，确保对公业务的合规性。

同时，与其他金融机构和同业银行建立良好的合作关系，共同防范风险，共享风险信息，形成合力。

四、加大技术投入，提升风险防范能力随着科技的发展，我行积极引入先进的信息技术和风险管理系统，提升风险防范能力。

通过建立完善的风险预警机制，及时识别和处置风险事件，有效降低风险损失。

五、加强内外部风险信息共享，提高风险防范效果我行重视内外部风险信息的共享与沟通，建立起风险信息数据库，及时获取和传递风险信息。

通过开展风险情况分析和研究，加强对公风险防范工作的前瞻性和针对性，提高风险防范效果。

总之，我行对公风险防范工作取得了一系列积极成果，但也要清醒地认识到，对公业务的风险是多样化、复杂化的，需要我们不断加强风险防范意识，持续改进风险管理措施，确保风险防范工作的有效性和可持续性。

未来，我行将进一步加强风险管理团队建设，提高风险管理水平，以更好地服务实体经济发展，保障银行的良性运营。

对公存款账户风险排查工作总结

对公存款账户风险排查工作总结根据西合银发［20__］91号【转发__西银监局关于开展农村中小金融机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求城东支行对辖内8个网点的对公存款账户再次进行了彻底检查现将检查情况总结报告如下。

一、加强组织领导落实工作责任确保对公存款风险检查工作扎实开展。

根据文件要求城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作来抓结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作落实专人负责该项工作。

为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开展进行防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生根据总部对该项工作开展要求城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组组长由由支行行长张银家同志担任副组长由副行长蒲义军同志担任成员由支行主办会计谭文霞、各分理处主任组成并确定支行主办会计谭文霞同志为对公存款账户风险排查的具体检查人具体负责实施对公存款排查工作。

要求各分理处（部）成立分理处主任为组长会计、出纳为成员的对公存款风险排查工作领导小组由各分理处会计负责本分理处（部）的对公存款风险排查自查工作从20__年5月4日至20__年5月11日开展自查工作并要求自查面达到100%在自查工作中发现问题和疑点要及时上报支行根据各分理处（部）的自查情况进行检查发现问题坚持“一查到底”原则确保对公存款风险排查工作扎实开展。

二、检查基本情况。

（一）、对公存款账户基本情况的检查。

截止20__年5月10日全辖8个网点单位结算账户为118个：其中基本账户60户、一般账户为2户、专用账户为54户临时存款账户为2户；有8户为备案类结算账户2户为注册验资开立的临时存款账户未报人民银行进行报批外其余108户单位结算帐户全部报人民银行进行了审批118户对公存款账户中有47户为财政性存款账户；所有单位结算账户开户资料齐全并能一户一册专夹保管并建立了账户资料目录卡；账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制度》进行操作无违规操作行为。

（二）、开销户制度执行情况检查。

对公帐户风险排查报告

根据云银监办发[2011]79号《关于农村中小金融机构对公存款帐户风险排查要点的通知》要求，我社对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次检查和自查，现将自检查情况汇报如下：一、帐户开户及管理情况我社从2005年1月1日至今，共计开立单位、企业存款帐户户，已销不合规帐户户。

通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户户，其中：基本存款帐户户，备案类的一般存款帐户户，专用存款帐户户，久悬账户户。

通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定，服从联社对帐户规范工作的安排和指导。

经查，开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为；在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

预留印鉴卡在营业期间放在柜台实时核对，营业终了放入保险柜入库保管；更换印鉴时按规定填写印鉴更换申请书，并于当天送发对账单核对。

对公账户销户时已按规定将所有重要空白凭证及开户许可证收回并妥善保管销户资料。

二、对公帐户交易业务操作情况一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付业务。

对一日一次性从对公帐户提取现金3万元（含3万元）以上的，核实对公账户预留印鉴及收款人有效身份证件并进行联网核查，保证款项支付的合法合规性。

同时我社逐笔进行大额现金支付台帐登记，并妥善保管有关资料。

经查我社没有发现将贷款转入保证金账户用以虚增贷款形式增加单位存款及空存实取侵占资金等违法违规行为；不存在内部职工使用自制凭证私自将客户资金在客户帐户间相互转帐、侵吞、挪用资金的情况。

在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报大额交易报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。

经排查，我社没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

银行账户风险排查情况报告

银行账户风险排查情况报告银行账户风险排查情况报告（精选16篇）在当下这个社会中，越来越多的事务都会使用到报告，写报告的时候要注意内容的完整。

为了让您不再为写报告头疼，下面是小编为大家收集的银行账户风险排查情况报告，欢迎大家分享。

银行账户风险排查情况报告篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

企业账户检查工作报告总结

企业账户检查工作报告总结引言为了确保企业账户的安全和合规性，我们组织了一次全面的企业账户检查工作。

本次检查工作的目的是发现、记录和解决账户存在的问题，确保企业的资金和信息得到有效的保护。

本报告旨在总结本次检查工作的情况，并提出相应的建议。

一、检查方法和范围本次企业账户检查工作主要分为以下几个步骤：1. 收集账户相关信息和文件，包括账户余额、账户流水、交易记录等。

2. 对账户信息进行审核，确保账户信息的准确性和完整性。

3. 检查账户的安全措施，包括密码强度、双因素认证等。

4. 检查账户的行为记录，发现异常交易和风险行为。

5. 检查账户的合规性，包括资金用途和交易对象的合法性。

本次检查工作范围涵盖了公司所有的账户，包括银行账户、电子支付账户、第三方支付账户等。

二、检查结果经过一段时间的仔细检查，我们总结了以下几个方面的问题：1. 账户信息不完整：部分账户的注册信息存在缺失或错误，需要及时修正。

2. 安全措施不严格：部分账户的密码强度不够，缺乏双因素认证等措施，存在被盗的风险。

3. 异常交易存在：部分账户的交易记录中存在异常交易，包括高额交易、频繁转账等。

4. 合规风险存在：部分账户的资金用途和交易对象存在合规风险，需要进一步审查。

三、问题解决措施针对以上问题，我们制定了一系列的解决措施：1. 完善账户信息：责成相关人员及时补充和修正账户的注册信息，确保账户信息的准确性和完整性。

2. 提升安全措施：要求所有账户加强密码管理，设置复杂密码，并推行双因素认证等安全措施。

3. 异常交易监控：建立异常交易监控机制，及时发现和处理异常交易，防范金融风险。

4. 加强合规审查：建立严格的合规审查流程，对账户的资金用途和交易对象进行审查，确保合规性。

四、工作收获与不足本次账户检查工作取得了一些积极的成果：1. 提高账户安全性：通过加强密码管理和安全措施，有效提升了账户的安全性。

2. 发现和解决问题：通过检查工作，发现了账户存在的问题，并及时采取措施加以解决。

对公结算账户检查和整改情况报告

对公结算账户检查和整改情况报告公结算账户检查和整改情况报告1.引言公结算账户是指政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位、银行等组织开立的用于接收和支付资金的账户。

公结算账户的管理、使用情况直接关系到财政资金的安全性和合规性，为了进一步加强对公结算账户的监管，我们组织了一次账户检查和整改工作。

本报告将对检查过程、发现问题和整改情况进行详细分析和总结。

2.检查范围和方法本次检查范围包括全市范围内政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位和银行共计1000个公结算账户。

检查方法主要采用实地查看和抽查相结合的方式，通过查阅账户流水、对账资料、支付凭证等，全面了解账户的存量、流量情况，并与账户开户行核实数据的准确性和合规性。

3.检查结果（1）账户基本情况经检查，共计1000个账户中，有效账户954个，占总数的95.4%。

其中政府机关账户占比15%，事业单位账户占比35%，社会团体账户占比10%，企事业单位账户占比30%，银行账户占比10%。

（2）账户流动性情况据账户流水显示，2019年全市政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位的账户收入总额为100亿元，支出总额为90亿元。

账户流动性较好，基本符合相关规定。

（3）账户资金使用情况根据对账资料和支付凭证的抽查，发现账户资金使用情况存在以下问题：- 部分单位未及时调整账户存量资金，导致资金闲置较长时间。

- 部分单位未按照规定使用账户资金，存在违规支付或挪用资金的情况。

- 部分单位在账户余额较低时仍进行大额支付，导致账户余额不足。

- 部分单位未及时整理账户清理不用的余额，导致账户信息不准确。

4.整改情况针对上述问题，我们组织了一系列整改措施：（1）加强账户日常管理，定期清理账户余额，确保账户资金的及时回笼和利用。

（2）强化账户支付管理，建立支付流程和岗位责任制，确保资金支付的合规性。

（3）优化账户监控机制，建立账户资金使用的实时监测和报告制度，及时发现和处理异常情况。

账户风险排查工作总结报告

账户风险排查工作总结报告
近期，我们对公司账户风险进行了全面排查和总结，以确保公司资金安全和风险控制。

经过详细的分析和总结，我们得出了以下结论和建议。

首先，我们对公司账户的安全性进行了全面的评估。

我们发现，公司账户的密码管理存在一定的隐患，部分员工存在密码泄露和弱密码使用的情况。

为了解决这一问题，我们建议公司加强对员工密码管理的培训，并采用更加安全的密码管理工具，以提高账户的安全性。

其次，我们对公司账户的权限管理进行了审查。

我们发现，部分员工拥有过高的账户权限，这可能导致账户被恶意利用或者误操作的风险。

我们建议公司对账户权限进行精细化管理，根据员工的职责和需要进行权限的分配，以降低账户被滥用的风险。

此外，我们还对公司账户的日常监控工作进行了评估。

我们发现，公司账户的日常监控存在一定的盲区和漏洞，部分异常操作和风险行为未能及时发现和处理。

为了加强账户监控工作，我们建议公司采用更加智能化的监控工具，并加强对异常操作和风险行为的识别和处理能力。

最后，我们对公司账户的风险应急预案进行了检查。

我们发现，公司账户的风险应急预案存在一定的不完善和漏洞，部分风险事件未能得到及时和有效的处理。

为了提高公司账户风险应急处理的能力，我们建议公司完善风险应急预案，并加强对应急处理团队的培训和演练。

总的来说，通过本次账户风险排查工作，我们发现了一些存在的问题和风险，并提出了相应的改进建议。

我们相信，只有不断加强账户风险排查工作，公司的资金安全和风险控制才能得到有效的保障。

希望公司能够重视并采纳我们的建议，共同努力保障公司账户的安全和稳定。

农行开展账户排查工作总结

农行开展账户排查工作总结近期，农行积极开展账户排查工作，旨在确保账户信息的准确性和安全性，进一步提升客户服务质量。

经过一段时间的努力，取得了一定的成果，现将工作总结如下：一、工作目标明确，组织有序为了确保账户排查工作的顺利开展，我们制定了详细的工作目标和计划。

通过与各部门的充分沟通和协调，明确了各项任务的责任人和时间节点，确保了工作的有序进行。

二、加强宣传，提高客户参与度为了让客户了解账户排查工作的意义和目的，我们积极开展宣传工作。

通过银行官方网站、手机银行、微信公众号等多种渠道，向客户普及账户排查的重要性，并提供方便快捷的参与方式。

同时，我们还通过短信、电话等方式进行提醒，积极引导客户参与账户排查工作。

通过这些宣传和引导措施，客户的参与度明显提高，为账户排查工作的顺利进行奠定了基础。

三、加强内部协作，提高工作效率为了确保账户排查工作的高效完成，我们加强了内部的协作与配合。

各个部门之间建立了良好的沟通机制，及时共享信息并协调解决问题。

通过多方合作，确保了账户排查工作的顺利进行，并提高了工作效率。

四、加强风险管理，确保账户安全账户排查工作过程中，我们重视风险管理，采取了一系列措施确保账户的安全。

我们加强了账户信息的核实和验证，严格审核身份证明材料，确保开展账户排查的客户是合法的账户持有人。

同时，我们对发现的问题及时进行处理，及时采取措施防止风险的进一步扩大。

五、持续跟进，完善工作机制账户排查工作是一项长期、持续的工作，我们将持续跟进，不断完善工作机制。

在总结本次账户排查工作的经验和教训的基础上，我们将进一步改进工作方法和流程，提高工作效率和质量。

同时，我们将定期组织账户排查工作的评估和检查，及时发现问题并加以解决，确保账户排查工作的持续推进。

通过本次账户排查工作，我们发现并解决了一批账户信息不准确的问题，提高了客户的满意度和信任度。

同时，我们也发现了自身工作中的一些问题和不足，这将是我们进一步完善工作的动力和方向。

账户风险排查工作总结报告

账户风险排查工作总结报告近年来，随着互联网金融的快速发展，账户风险成为了金融行业中一个备受关注的问题。

为了有效防范和控制账户风险，各金融机构纷纷进行了账户风险排查工作。

本文将对账户风险排查工作进行总结报告，以期为金融行业的账户风险管理提供一定的借鉴和参考。

一、账户风险排查工作的重要性。

账户风险排查工作是金融机构保障客户资金安全的重要环节。

通过对账户风险进行全面排查，可以有效识别潜在的风险账户，及时采取相应的风险控制措施，保障客户资金的安全。

二、账户风险排查工作的主要内容。

1. 客户身份核实。

通过客户身份核实，可以有效防范身份冒用等风险，确保账户的真实性和合法性。

2. 资金流向监控。

通过对账户的资金流向进行监控，可以及时发现异常交易情况，防范资金洗钱等风险。

3. 交易行为分析。

对客户的交易行为进行分析，可以发现潜在的违规交易行为，及时进行风险控制。

4. 客户信用评估。

通过对客户的信用情况进行评估，可以有效识别信用较低客户，及时采取相应的风险控制措施。

三、账户风险排查工作的总结与展望。

通过对账户风险排查工作的总结可以发现，该项工作在金融行业中具有非常重要的意义。

在今后的工作中，金融机构应进一步加强对账户风险排查工作的重视，不断完善相关的技术手段和管理制度，提高账户风险排查的精准度和有效性。

同时，金融机构还应积极引入先进的技术手段，如人工智能、大数据分析等，提升账户风险排查工作的水平，为客户提供更加安全可靠的金融服务。

综上所述，账户风险排查工作是金融行业中一项不可或缺的重要工作。

通过对账户风险排查工作的总结报告，可以更好地提高金融机构对账户风险的识别和控制能力，为客户的资金安全保驾护航。

希望金融机构在今后的工作中能够不断加强账户风险排查工作，为金融行业的稳健发展贡献自己的力量。

银行企业账户清理工作总结

银行企业账户清理工作总结近年来，随着金融行业的发展和监管政策的不断完善，银行企业账户清理工作成为了银行业务中不可忽视的重要环节。

账户清理工作不仅能够有效规范银行账户管理，提高银行的风险控制能力，还能够为企业提供更加规范、高效的金融服务。

在过去的一段时间里，我们银行的账户清理工作取得了一定的成绩，现在让我们来总结一下这段时间的工作经验和成果。

首先，我们在账户清理工作中加强了对客户资料的核查和更新。

通过对客户资料的全面清查，我们及时发现了一些账户信息不全、资料过期等问题，并及时与客户进行沟通，要求其提供最新的资料。

这一举措不仅提高了客户资料的准确性和完整性，也为后续的风险评估和业务开展提供了更加可靠的数据支持。

其次，我们在账户清理工作中强化了对风险客户的排查和管理。

通过对账户交易情况的分析和比对，我们及时发现了一些风险较大的账户，针对这些账户我们采取了一系列的风险控制措施，包括加强监管、限制交易额度等，有效地降低了银行的风险暴露。

另外，我们还加强了对账户使用情况的监控和分析。

通过对账户的使用情况进行全面的监控和分析，我们及时发现了一些账户的异常交易行为，包括频繁大额交易、跨境资金流动等，进一步加强了对风险账户的监管和控制，有效地防范了各类金融风险。

最后，我们在账户清理工作中加强了对客户的宣传和教育。

通过向客户发送账户使用相关的宣传资料、举办账户使用培训等活动，我们提高了客户对账户管理规定的了解和遵守，有效地降低了客户因为不了解规定而产生的违规行为。

总的来看，我们在账户清理工作中取得了一些阶段性的成果，但也要清醒地认识到，账户清理工作是一个长期的、持续的过程，需要我们不断地加强监管、优化服务，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

希望在未来的工作中，我们能够继续发扬团结合作、勇于创新的精神，不断提升账户清理工作的水平和质量，为银行的可持续发展贡献力量。

账户风险排查工作总结报告

账户风险排查工作总结报告
近年来，随着互联网金融的快速发展，账户风险排查工作变得愈发重要。

作为
金融机构的重要一环，账户风险排查工作直接关系到金融机构的稳健经营和客户资金的安全。

为了更好地总结过去一段时间的账户风险排查工作，本报告对账户风险排查工作进行了总结和分析。

首先，我们对过去一段时间的账户风险排查工作进行了梳理和总结。

通过对账
户的资金流向、交易行为、账户关联性等方面进行分析，我们发现了一些潜在的风险账户。

这些账户可能存在资金洗钱、欺诈等风险行为，需要及时进行排查和处理。

其次，我们对账户风险排查工作中存在的问题进行了分析。

在实际工作中，我
们发现了一些账户风险排查工作中存在的问题，比如排查手段不够多样化、排查周期不够及时等。

这些问题影响了我们对风险账户的及时发现和处理，需要引起高度重视并及时改进。

最后，我们对未来账户风险排查工作提出了一些建议。

我们认为，未来在账户
风险排查工作中，需要加强技术手段的应用，提高排查的精准度和效率；同时，还需要加强与监管部门的沟通和合作，共同打击金融犯罪行为；此外，还需要加强对账户风险排查工作的宣传和培训，提高员工对风险排查工作的重视和意识。

综上所述，账户风险排查工作是金融机构不可或缺的一环，对金融机构的稳健
经营和客户资金的安全至关重要。

通过对过去一段时间的账户风险排查工作进行总结和分析，我们可以更好地发现存在的问题，并提出改进的建议，为未来的账户风险排查工作提供更好的指导和参考。

希望通过我们的努力，能够更好地保障金融机构的稳健经营和客户资金的安全。

对公结算账户检查和整改情况报告

对公结算账户检查和整改情况报告一、背景为了加强对公结算账户管理，确保资金的安全性和合规性，在公司内部进行了对公结算账户检查，检查范围包括账户开立流程、账户管理制度、资金流动监控以及账户使用情况等方面。

本报告旨在总结该账户检查工作的情况，并提出整改建议，改进对公结算账户的管理。

二、账户开立流程经对公司的账户开立流程进行了调查和分析，认真查看了账户开立申请、审批手续、开立账户前的尽职调查报告等相关资料。

在整个流程中，尽职调查报告的质量较高，审批程序比较完善，但在账户开立申请及审批的时效性方面存在一定问题。

建议相关部门在收到账户开立申请后，尽快进行审批并及时反馈结果，避免因审批耽误导致业务进展受阻。

三、账户管理制度对账户管理制度进行了全面的检查，包括账户的权限管理、交易限额的设置、账户资金监控、账户证照的备案等方面。

整体来说，公司的账户管理制度较为规范，但仍存在一些问题。

首先，账户权限的管理相对较松，并没有进行定期的复核与调整，存在权限分配过高或过低的问题。

其次，交易限额的设置不够科学合理，没有充分考虑到不同账户的交易需求以及资金风险等因素。

最后，账户资金监控方面存在不足，没有建立及时准确的资金流动监控机制，对账户资金的使用情况并未进行有效的跟踪和核查。

建议在账户管理制度方面加强以下几个方面的整改：1.针对账户权限管理，建议制定详细的权限分配规定，并按照一定的周期进行复核与调整，确保账户权限的科学合理性。

2.在交易限额设置上，应结合不同账户的交易需求、资金风险等因素，制定科学合理的交易限额，并定期进行评估和调整。

3.设立资金监控机制，及时准确地监控账户资金的流动情况，发现异常情况及时采取措施。

四、账户使用情况根据账户使用情况的检查和分析，发现公司的对公结算账户使用情况较为正常，没有出现违规使用账户资金的情况。

在账户日常交易活动中，公司注重与重要供应商的账户对账工作，确保资金流动的准确性和及时性。

同时，公司也积极地与银行开展对账单的日常核对工作，确保账户余额和交易明细的准确性。

城东支行对公存款账户风险排查工作总结

城东支行对公存款账户风险排查工作总结第一篇：城东支行对公存款账户风险排查工作总结西乡农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查工作总结西乡农村合作银行：根据西合银发［2011］91号【转发陕西银监局关于开展农村中小金融机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求，城东支行对辖内8个网点的对公存款账户再次进行了彻底检查，现将检查情况总结报告如下。

一、加强组织领导，落实工作责任，确保对公存款风险检查工作扎实开展。

根据文件要求，城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作来抓，结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作，落实专人负责该项工作。

为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开展进行，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生，根据总部对该项工作开展要求，城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组，组长由支行行长张银家同志担任，副组长由副行长蒲义军同志担任，成员由支行主办会计谭文霞、各分理处主任组成，并确定支行主办会计谭文霞同志为对公存款账户风险排查的具体检查人，具体负责实施对公存款排查工作。

要求各分理处（部）成立分理处主任为组长，会计、出纳为成员的对公存款风险排查工作领导小组，由各分理处会计负责本分理处（部）的对公存款风险排查自查工作，从2011年5月4日至2011年1 5月11日开展自查工作，并要求自查面达到100%，在自查工作中发现问题和疑点要及时上报，支行根据各分理处（部）的自查情况进行检查，发现问题坚持“一查到底”原则，确保对公存款风险排查工作扎实开展。

二、检查基本情况。

（一）、对公存款账户基本情况的检查。

截止2011年5月10日全辖8个网点单位结算账户为118个：其中基本账户60户、一般账户为2户、专用账户为54户，临时存款账户为2户；有8户为备案类结算账户，2户为注册验资开立的临时存款账户，未报人民银行进行报批外，其余108户单位结算帐户全部报人民银行进行了审批，118户对公存款账户中有47户为财政性存款账户；所有单位结算账户开户资料齐全，并能一户一册专夹保管，并建立了账户资料目录卡；账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制度》进行操作，无违规操作行为。

银行风险排查工作总结

银行风险排查工作总结银行风险排查工作总结（精选14篇）时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的不足和问题，让我们好好总结下，并记录在工作总结里。

那么写工作总结真的很难吗？以下是店铺帮大家整理的银行风险排查工作总结，希望对大家有所帮助。

银行风险排查工作总结篇120xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查，。

在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。

在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下；一、20xx年基本工作情况1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。

作为一名银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务；无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。

为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于各监管部门提出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和答复。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。

20xx年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。

但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。

我部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工作现场检查。

同时还认真履行自己的岗位职责；踏实完成监控部日常工作。

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告对公账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

下面是本站为大家带来的对公帐户风险排查报告，希望能帮助到大家!对公帐户风险排查报告安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20xx年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报(电视电话)会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董(理)事长为组长，行长(主任)为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为*****户，其中：基本存款账户*****户、一般存款账户*****户、专用存款账户*****户、临时存款账户3474户，正常交易*****户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户*****户，占正常交易户93.14%;发出对账单*****户，占应对账户88.43%，收回有效对账单*****户，占发出对账单92.13%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户91.66%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户97.87%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数95.52%，二级对账1094户。

对公帐户风险排查报告

财政账户风‎险排查报告‎根据通银监‎办发[2011]63号文件‎关于《中国银监会‎办公厅关于‎财政账户风‎险排查情况‎的通报》要求，我行对已开‎立的所有对‎公存款账户‎，着重对财政‎性存款账户‎进行了一次‎风险排查，现将自查情‎况汇报如下‎：一、帐户开立及‎管理情况我行现存单‎位结算帐户‎151户。

财政类账户‎17户，其中：基本存款帐‎户6户，一般存款帐‎户8户，专用存款帐‎户3户。

通过检查，我行能认真‎执行人民银‎行关于规范‎人民币银行‎结算帐户的‎管理内容和‎管理规定。

开立帐户的‎单位提供的‎申请资料完‎整、真实、有效；开户申请资‎料保管齐全‎、合规；无违规为单‎位、企业及个体‎户开立各类‎银行结算帐‎户的行为；在帐户使用‎上，一般存款账‎户无违规支‎取现金的行‎为。

所有帐户不‎存在存款人‎出租、出借银行结‎算帐户和利‎用银行结算‎帐户套取现‎金及公款私‎存的行为。

二、帐户资金支‎付情况对公帐户日‎常资金收付‎均逐笔核实‎对公账户预‎留印鉴，保证款项支‎付的合法合‎规性。

同时逐笔进‎行大额支付‎核实并登记‎台帐，由专人妥善‎保管相关登‎记簿。

经查我行没‎有发现侵吞‎、挪用资金等‎违规资金支‎付行为；在日常处理‎业务过程中‎，按照我行大‎额交易报告‎审批制度，经排查，我行没有资‎金流向与企‎业经营范围‎明显不符的‎账户；没有出现存‎取现金的数‎额、频率及用途‎与其正常现‎金收付明显‎不符的现象‎等可疑支付‎交易。

三、银企对账情‎况我行一直以‎来都按规定‎与对公帐户‎实行定期对‎账制度，按季、按月向对公‎客户签发对‎账单并按期‎收回，在收回时均‎认真进行要‎素核对，防止虚假对‎账。

针对此次排‎查，对近3个月‎未发生任何‎业务、也未对账的‎对公帐户以‎上门派发对‎账单的方式‎对账，现我行财政‎账户对账率‎已达100‎%，且均为有效‎对账。

通过此次排‎查，不仅有效的‎防控了账户‎风险，也使我行在‎自查的过程‎中规范自身‎操作。

对公账户工作总结报告

一、前言自担任对公账户管理员以来，我本着认真负责、严谨细致的态度，积极履行岗位职责，确保对公账户管理工作的高效、规范。

现将本年度对公账户工作情况总结如下：二、工作概述1. 账户管理本年度，我共负责管理对公账户XX个，涉及企业、事业单位等各类客户。

在日常工作中，我严格按照银行规定，对账户信息进行核对、更新，确保账户信息的准确性。

同时，对于客户提出的账户变更、销户等需求，我及时予以办理，为客户提供优质的服务。

2. 风险控制为防范对公账户风险，我加强了账户资金流向监控，严格执行账户资金划转审批制度。

针对可疑交易，我及时与客户沟通，了解交易背景，确保账户资金安全。

此外，我还定期对账户进行风险评估，针对风险较高的账户，采取相应的风险控制措施。

3. 客户服务在客户服务方面，我始终坚持以客户为中心，耐心解答客户疑问，提供专业、高效的咨询服务。

对于客户提出的业务需求，我积极协调相关部门，确保客户需求得到满足。

同时，我还定期开展客户满意度调查，了解客户需求，不断优化服务质量。

三、工作亮点1. 账户管理规范化通过不断优化账户管理流程，我实现了对公账户管理的规范化。

具体表现在：账户信息核对准确率100%，账户变更及时率100%，账户销户及时率100%。

2. 风险控制有效在风险控制方面，我成功防范了XX起可疑交易，有效保障了客户资金安全。

3. 客户满意度提升通过提供优质的服务，客户满意度得到显著提升。

本年度客户满意度调查结果显示，客户满意度达到90%以上。

四、不足与改进1. 业务知识有待提升在业务知识方面，我仍需加强学习，提高业务水平。

今后，我将积极参加各类培训，不断提升自己的业务能力。

2. 沟通协调能力需加强在处理客户需求时，我有时沟通协调能力不足，导致客户满意度有待提高。

今后，我将加强沟通技巧训练，提高沟通协调能力。

五、展望在新的一年里，我将继续努力，不断提升对公账户管理水平，为客户提供更加优质的服务。

具体措施如下：1. 深入学习业务知识，提高业务水平。

涉案账户排查工作总结汇报

涉案账户排查工作总结汇报
近期，我们对公司账户进行了涉案排查工作，以确保公司资金安全和合规经营。

在这次排查工作中，我们采取了一系列严格的措施，对账户进行了全面的审查和分析，取得了一定的成果。

现将排查工作总结汇报如下：
一、排查范围。

本次排查工作主要涉及公司所有账户，包括银行账户、支付账户以及第三方资
金账户等。

通过与相关部门的密切合作，我们对账户进行了全面的排查，确保没有遗漏任何可能存在问题的账户。

二、排查内容。

在排查过程中，我们主要针对以下内容进行了排查：
1. 账户资金流向的合规性；
2. 账户交易记录的真实性和完整性；
3. 账户使用权限的合规性和有效性；
4. 账户安全措施的完善性。

三、排查成果。

经过排查，我们发现了一些账户存在资金流向不明确、交易记录不完整、使用
权限不合规等问题。

针对这些问题，我们及时采取了相应的整改措施，确保账户的安全和合规。

四、下一步工作。

针对本次排查中发现的问题，我们将进一步加强账户管理和监控，完善相关的
制度和流程，提高账户使用权限的合规性和安全性。

同时，我们还将加强对账户的日常监测和审查，及时发现和解决账户存在的问题，确保公司资金安全和合规经营。

总之，本次排查工作取得了一定的成果，但也发现了一些问题和不足。

我们将
继续加强账户管理和监控，确保公司账户的安全和合规。

希望各部门和同事们能够共同配合，共同维护公司账户的安全和合规。

感谢大家的支持和配合！。

银行账户排查工作报告

银行账户排查工作报告介绍本报告旨在总结银行账户排查工作的进行情况和结果，包括排查目的、方法、发现的问题，以及推荐的解决方案。

通过本次排查工作，我们旨在提高银行账户的安全性和减少潜在风险。

背景随着科技的快速发展和数字金融的普及，银行账户成为各类金融犯罪活动的目标。

为了保障客户的资金安全和维护银行的声誉，进行银行账户排查工作就显得尤为重要。

通过排查，可以发现账户中存在的风险和异常情况，并及时采取措施进行处理。

目的本次银行账户排查工作的目的有以下几点：1.发现账户中存在的异常行为，如洗钱、欺诈等；2.检测账户中的风险并加以防范，以减少潜在风险；3.提高银行账户的安全性，保护客户的资金安全；4.加强对于金融犯罪的打击，维护银行的声誉。

方法为了达到上述目的，我们采用了以下方法进行账户排查：1.数据分析：通过大数据分析和数据挖掘技术，对账户的交易数据进行深入的分析，发现可能存在的异常情况。

2.监控系统：运用监控系统监测账户的交易行为，通过设定阈值和规则，及时发现异常交易。

3.人工审核：对于高风险账户和疑似异常交易，进行人工审核，进一步确认是否存在风险。

4.外部合作：与执法机构、其他金融机构等进行合作，共享信息，加强账户排查工作的效果和覆盖范围。

发现的问题通过本次账户排查工作，我们发现了一些问题和风险，主要有以下几点：1.虚假身份：发现一些账户使用虚假身份进行开户，并进行非法交易活动。

2.洗钱行为：发现部分账户存在洗钱行为，通过复杂的交易链路进行资金的转移和掩盖。

3.内部操作：发现有员工利用职务之便，窃取客户信息并进行不当操作。

解决方案基于以上问题和风险，我们提出以下解决方案：1.强化客户身份验证：加强客户身份验证流程，防止使用虚假身份开立账户。

2.建立风险监测体系：建立更加完善的账户风险监测体系，通过监控系统及时发现异常交易和洗钱行为。

3.增强内部控制：加强对员工的培训和监督，严禁内部人员滥用权限进行不当操作。