银行反盗抢押运解决方案

银行反盗抢押运解决方案

一、系统概述

随着我国经济的快速发展，各大领域特别是针对金融领域的犯罪时有发生，银行金库每日都涉及大量现金出入库的工作。运钞车的工作范围又覆盖到了金库、物理网点、自助银行等场所，因此，很容易成为金融犯罪的目标。自押运工作承包制以来，银行对押运车和押运人员身份认证的安全性将提出更高要求。中国公安部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会多次下达管理性文件再三强调要求建立和建全金融业押运工作的内控制度防止利用冒牌押运车及冒牌押运员的违法犯罪活动，并要求通过提高技术认证手段增强防范押运工作风险的能力。2001 年5 月温州中行冒牌运钞车利用银行监管中心在款箱交接上的安全漏洞接走巨额现金的案件；2006 年初沈阳某银行押运员就利用职权之便及管理漏洞，共调款300 多万元并出逃，至今被公安机关通缉。这些事实说明了目前银行押运管理需要更科学安全的管理手段。本系统是针对近年来银行押运过程中存在人员身份验证不严密、信息更新不及时，从而产生冒领、挪用等安全漏洞设计的一套押运人员身份认证系统。本系统采用成熟的活体指纹自动识别技术，认证到人，RFID 蓝牙读卡技术认证到押运车和款箱，同时利用网络，实时更新下达押运排班及人员数据，保证交接中身份认证的准确性,排除私自调班的可能性，并在验证过程中语言播报人员姓名、显示人员姓名，相片比对等操作，从而加强管理，杜绝冒充等犯罪情况的发生，并提供准确及时的认证记录。系统利用网络及识别终端，最大限度的节省部署系统的开支，并保障系统的安全性。运钞工作是银行安全经营的关键环节，关系到银行营业网点的正常运行和资金安全。运钞交接区域通常在银行营业网点现金区内，现金区是银行营业网点安全防范的核心

区域，现金区联动门是“员工的生命之门”，只有经审核合格的人员才能进入现金区。此外，随着押运外包的大力推进，现在金融押运外包率超过96%，而外包服务人员、运钞服务车辆往往随机性强、流动性大，仅仅依靠传统的人工比对车牌、照片的方式已经无法切实有效地落实运钞交接环节的身份认证工作。总行多次调研检查发现，部分行存在身份认证不到位、不规范、流于形式等问题，给运钞交接工作带来一定的隐患。因此，全行迫切需要强化运钞交接环节的身份认证工作，通过采用电子化的身份认证系统，实现对运钞车辆、交接人员的有效识别，提升运钞交接工作的安全性。

二、系统功能及系统流程

1. 系统功能介绍

1) 车辆认证

根据押运计划，押运业务人员随押款车到达营业网点押钞车指定区域,此时网点内智能押运主机发出押款车到达语音提示网点管理人员,押款车到达,并在网点内荣安智能押运主机显示屏上显示出车辆、随车押运人员照片及人员信息.便于管理人员直接识别车辆和押款人员。

2) 押运人员身份验证和人脸抓拍对比

押钞车到位后，押运人员到联动门处的智能押运分机上进行指纹身份验证并同时通过分机上的针孔摄像机抓拍认证人员的面部照片，一旦验证通过，系统自动将验证的押运人员信息和抓拍面部照片显示在智能押运主机显示屏上.便于管理人员进行比对押款人员的原始存储照片与实时抓拍的面部照片。系统进行自动

指纹生物识别和人工照片比对双重认证功能,实现联管联控,做到物防与技防相结合。

3) 营业专员身份认证

当押运车辆、押运人员、款箱认证完成时，银行营业专员需要进行指纹身份认证确定此次交易成功，智能押运主机上显示营业专员照片进行确定，且语音播报：“营业专员xxx 认证成功”同时认证信息自动传送到管理中心进行存储，且中心服务器语音播报提示，实现责任明确到人。

4) 排班管理

中心金库能每天编排押钞排班表，选择对应的“押钞车、押钞人员、网点、押钞时间，款箱信息”并下发交接任务到网点智能押运主机上。

5) 交接流程打包

人员认证、车辆认证、款箱认证、营业员指纹确认信息打包成一条信息上传中心，（以整个交接过程为一个包），监控中心收到类似邮件信息，如需要了解整个交接详细信息，双击打开包

6) 款箱交接

根据押运计划，押运业务人员先到金库(或营业网点)交接区完成人员认证后,金库(或网点)管理人员打开隔离门与押款员在金库(或网点)交接区开始款箱交接.此时,系统自动识别交接款箱的编号与款箱数量,并生成交接报表,通过打印设备直接打印出交接报表,押款与金库(或网点)管理人员指纹认证留痕，确认交接完成。

7) 非法认证报警:

当有人连续五次认证指纹未通过时,系统自动重启任务，并向管理中心发送认

证错误报警信息。

8) 款箱错箱报警:

当押款员提错款箱,将本属于A 网点的款箱送到了B 网点，此时系统自动报警。

9) 款箱丢失报警:

当押款员送到网点的款箱数目与派遣计划数目对不上时，系统自动报警。

10)钞车跳点报警:

当押款车不按照既定线路进行网点交接，此时系统自动报警。

11)人员信息导入

可从押运公司人员采集系统采集人员信息，并以加密文件格式导入中心软件，避免了银行与押运公司网络限制，采集麻烦问题。

12)风险处置

交接过程正常无异常，无需向软件告警，当交接流程某一环节有问题，应该开始风险处置和软件告警。

13)断网任务导入

当银行网络出现问题时，系统可通过加密移动终端进行任务下载，到达网点后，在认证前端机上进行导入任务后，进行交拦工作。

14)指纹管理：

指纹可集中中心采集和前端网点采集等多种采集方式。

15)智能语音人机交互：

整个交接流程全程语音和图文提示和播报，网点人员根据语音提示与图文显示操作，使得使用流程简单、方便。

16)中心软件TTS 语音提示：

当有交接记录或报警事件时，中心服务器自动语音播报，提醒值班人员操作处理。

2. 系统工作流程

1) 派送流程

押运公司排班派送任务，并下发任务，押款车到达中心金库，押运人员进行身份验证，中心金库进行款箱交接，押款车出发到达派送网点，网点语音提醒押款车到达，押款人员到达联动门处进行身份验证，成功后，营业网点打开联动门，押款人员到达网点交接区后，系统进行款箱识别，交接完成后，营业网点工作人员进行交接确认，交接工作完成。押款车前往下一网点。