融资融券答案
融资融券考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券答案
答案部分一、单项选择题1[答案]：C[解析]：参见教材P242[答案]：A[解析]：参见教材P23[答案]：B[解析]：参见教材P244[答案]：B[解析]：参见教材P265[答案]：D[解析]：参见教材P256[答案]：C[解析]：参见教材P257[答案]：D[解析]：参见教材P258[答案]：C[解析]：参见教材P259[答案]：A[解析]：参见教材P2510[答案]：D[解析]：参见教材P2611[答案]：C[解析]：参见教材P2612[答案]：B[解析]：参见教材P2613[答案]：C[解析]：参见教材P2614[答案]：A[解析]：参见教材P26315[答案]：C[解析]：参见教材P2616[答案]：A[解析]：参见教材P2617[答案]：C[解析]：参见教材P2718[答案]：B[解析]：参见教材P2419[答案]：D[解析]：参见教材P2520[答案]：B[解析]：参见教材P25421[答案]：C[解析]：参见教材P27 22[答案]：B[解析]：参见教材P2423[答案]：B[解析]：参见教材P2424[答案]：D[解析]：参见教材P2425[答案]：D[解析]：参见教材P2426[答案]：C[解析]：参见教材P2427[答案]：A[解析]：参见教材P2428[答案]：C[解析]：参见教材P2429[答案]：C[解析]：参见教材P2430[答案]：B[解析]：参见教材P2431[答案]：D[解析]：参见教材P2432[答案]：C[解析]：参见教材P2433[答案]：D[解析]：参见教材P2434[答案]：B[解析]：参见教材P2435[答案]：A[解析]：参见教材P2436[答案]：B[解析]：参见教材P2437[答案]：B[解析]：参见教材P2538[答案]：A[解析]：参见教材P2439[答案]：A[解析]：参见教材P2540[答案]：A[解析]：参见教材P2441[答案]：A[解析]：参见教材P2442[答案]：A[解析]：参见教材P2543[答案]：A[解析]：参见教材P25344[答案]：C[解析]：参见教材P2545[答案]：A[解析]：参见教材P2546[答案]：B[解析]：参见教材P2547[答案]：D[解析]：参见教材P2548[答案]：D[解析]：参见教材P2549[答案]：C[解析]：参见教材P260二、判断题1[答案]：错[解析]：参见教材P242[答案]：对[解析]：参见教材P243[答案]：错[解析]：参见教材P244[答案]：错[解析]：参见教材P245[答案]：对[解析]：参见教材P246[答案]：错[解析]：参见教材P247[答案]：错[解析]：参见教材P248[答案]：错[解析]：参见教材P2489[答案]：对[解析]：参见教材P2410[答案]：错[解析]：参见教材P2511[答案]：对[解析]：参见教材P2512[答案]：对[解析]：参见教材P2613[答案]：对[解析]：参见教材P2514[答案]：对[解析]：参见教材P2515[答案]：错[解析]：参见教材P2616[答案]：错[解析]：参见教材P2517[答案]：对[解析]：参见教材P2518[答案]：错[解析]：参见教材P2519[答案]：对[解析]：参见教材P2520[答案]：对[解析]：参见教材P25621 21[答案]：对[解析]：参见教材P2522[答案]：错[解析]：参见教材P2523[答案]：错[解析]：参见教材P2624[答案]：对[解析]：参见教材P2625[答案]：对[解析]：参见教材P2626[答案]：错[解析]：参见教材P2627[答案]：对[解析]：参见教材P2628[答案]：对[解析]：参见教材P2629[答案]：错[解析]：参见教材P2630[答案]：对[解析]：参见教材P2631[答案]：对[解析]：参见教材P2632[答案]：错[解析]：参见教材P2633[答案]：对[解析]：参见教材P2634[答案]：对[解析]：参见教材P2635[答案]：对[解析]：参见教材P2636[答案]：错[解析]：参见教材P2637[答案]：错[解析]：参见教材P24238[答案]：对[解析]：参见教材P2439[答案]：错[解析]：参见教材P2440[答案]：错[解析]：参见教材P2441[答案]：对[解析]：参见教材P2542[答案]：对[解析]：参见教材P2643[答案]：对[解析]：参见教材P2644[答案]：对[解析]：参见教材P2545[答案]：错[解析]：参见教材P257三、不定项选择题1[答案]：ABCD[解析]：参见教材P242[答案]：BD[解析]：参见教材P243[答案]：ABCD[解析]：参见教材P244[答案]：CD[解析]：参见教材P255[答案]：ABCD[解析]：参见教材P266[答案]：AC[解析]：参见教材P251-2527[答案]：B[解析]：参见教材P258[答案]：ABCD[解析]：参见教材P259[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2510[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2611[答案]：BD[解析]：参见教材P2612[答案]：ABCD[解析]：参见教材P262-26313[答案]：D[解析]：参见教材P2614[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2615[答案]：ACD[解析]：参见教材P2616[答案]：CD[解析]：参见教材P2617[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2618[答案]：AB[解析]：参见教材P2619[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2620[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2672121[答案]：ABD[解析]：参见教材P2622[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2623[答案]：ABC[解析]：参见教材P2624[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2625[答案]：ABCD[解析]：参见教材P267-26826[答案]：BCD[解析]：参见教材P2627[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2728[答案]：BCD[解析]：参见教材P2729[答案]：AC[解析]：参见教材P2430[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2431[答案]：ACD[解析]：参见教材P242-24332[答案]：ABCD[解析]：参见教材P2433[答案]：ABD[解析]：参见教材P2434[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24435[答案]：ABCD[解析]：参见教材P244-24536[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 37[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 38[答案]：BC[解析]：参见教材P24 39[答案]：CD[解析]：参见教材P24 40[答案]：D[解析]：参见教材P24 41[答案]：ABCD[解析]：参见教材P24 42[答案]：BCD[解析]：参见教材P25 43[答案]：CD[解析]：参见教材P25 44[答案]：ABCD[解析]：参见教材P259。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司借入资金或证券进行交易的活动，其中“融资”指的是（）。
A. 投资者借入资金买入证券B. 投资者借入证券卖出C. 投资者借入资金卖出证券D. 投资者借入证券买入答案：A2. 融券交易中，投资者预期证券价格将下跌，因此向证券公司借入证券进行（）操作。
A. 买入B. 卖出C. 持有D. 转换答案：B3. 中泰证券提供的融资融券服务中，关于保证金的说法正确的是（）。
A. 投资者无需缴纳保证金即可进行融资融券交易B. 保证金是投资者为了进行融资融券交易而向证券公司缴纳的一定比例的资金C. 保证金的比例由投资者自行决定D. 保证金仅适用于融资交易，不适用于融券交易答案：B4. 以下哪项不是融资融券业务的优点？（）A. 提高投资者的资金利用率B. 增加投资者的投资风险C. 丰富投资者的交易策略D. 为投资者提供更多的投资机会答案：B5. 融资融券业务中，当市场出现剧烈波动时，投资者可能面临（）。
A. 强制平仓B. 投资机会C. 利润增加D. 交易成本降低答案：A二、判断题1. 融资融券业务适用于所有类型的证券市场参与者。
（错）2. 融资融券交易可以进行T+0交易。
（错）3. 投资者在进行融资融券交易前需要与证券公司签订相关协议。
（对）4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，其可交易的证券数量越多。
（对）5. 融资融券业务中，如果投资者的保证金低于维持保证金比例，将不会面临追加保证金的要求。
（错）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本原理。
融资融券业务允许投资者在满足一定条件下，向证券公司借入资金或证券进行交易。
基本原理是投资者通过融资买入证券时，需要支付一定比例的保证金，借入资金购买证券后，所购买的证券作为担保存放于证券公司。
而融券交易则是投资者预期证券价格下跌时，向证券公司借入证券进行卖出，等到价格下跌后再买回同等数量的证券归还，并支付一定的费用。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券答案
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[1 ]开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户[ ]与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对* B.错[2 ]客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司[2 ]因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
* A.对B. 错[3 ]客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司[3 ]营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对* B.错[ ]客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入[4 ]资金和证券。
* A.对B. 错[5 ]买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直[ ]接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
* A.对B.错[6 ]客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券[6 ]范围以外的证券。
* A.对B.错[7 ]标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢[ ]复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
|A.对B.错[8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对* B.错[9 ]客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司[9 ]法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
* A.对B. 错担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预[10 ]受要约。
* A.对B.错[11 ]证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
* A.对B.错[12 ]信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券[12 ]公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对[13[14[15[16<•(J [17[18B.错] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
融资融券课后答案-满分答案
一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 在信托财产关系中，客户信用账户内所有资金和证券总体作为客户（）的担保物。
A. 融资融券债务B. 资产管理业务C. 投资咨询业务D. 约定回购业务您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.描述：客户疑问您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.05.描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 对有（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
A. 未按要求提供有关情况B. 在本公司从事证券交易不足半年C. 交易结算资金未纳入第三方存管D. 有重大违约记录描述：客户选择与授信您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）描述：保证金您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）描述：授信额度您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 客户维持担保比例低于130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）描述：交易规则您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0。
2024全新融资融券知识测评答案2024
强化合规意识和 风险管理意识
加强员工合规培训和风险管 理教育，提高全员合规意识 和风险管理能力。同时，建 立严格的合规检查和内部监 督机制，确保业务合规开展 。
加强与客户的沟 通和合作
积极与客户保持密切沟通， 了解客户需求和反馈，及时 调整业务策略和服务方式。 通过与客户的深入合作，共 同推动融资融券业务的健康 发展。
2024全新融资融券知识测评答 案2024
Hale Waihona Puke 目录CONTENTS
• 融资融券基本概念与原理 • 融资融券交易规则与流程 • 融资融券风险识别与防范 • 融资融券投资策略与技巧 • 监管政策解读与合规要求 • 实战案例分析与经验分享
01 融资融券基本概念与原理
CHAPTER
融资融券定义及功能
融资融券定义
标的证券
融资融券交易的标的证券为在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券以及其他证券。
账户开立与授信流程
账户开立
投资者在参与融资融券交易前， 需要在证券公司开立信用证券账 户和信用资金账户，用于记录投 资者融资融券交易的证券和资金 明细。
授信流程
投资者向证券公司申请授信额度 ，证券公司根据投资者的资信状 况、担保物价值、履约情况等因 素，对投资者的授信额度进行评 估和确定。投资者在获得授信额 度后，可以进行融资融券交易。
谢谢
THANKS
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物 ，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
融资融券功能
融资融券交易具有杠杆交易、做空交易和T+0交易等三大功能，为投资者提供了更加灵活的投资策略和风险管理 工具。
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案
vip 会员免费单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的 50%B.账户净资产的 100%C.账户净资产的 150%D.账户净资产的 200%E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于 130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于 130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推B. 融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3 分已自动评判A.维持担保比例B.总资产E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的, 公司将如何处理？（） 3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零， T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分8.T 日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判A.T+1 日收盘B.T+2 日收盘C.T+2 日开盘D.T+2 日收盘E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分9.“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为 0E.无F.无学员答案： A,B,C,D,学员得分：0分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
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融资融券
一、单项选择题
1.证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（）市场交易量。
A.减少
B.不改变
C.增加
D.无法判断
2.证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（）。
A.67%
B.33%
C.25%
D.50%
3.我国证券公司融资融券业务将采取（）业务模式。
A.集中化、单轨制
B.分散化、单轨制
C.集中化、双轨制
D.分散化、双轨制
4.证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（）个月，且不得展期。
A.12
B.9
C.3
D.6
5.证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。
当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（）。
A.强制平仓制度
B.逐日盯市制度
C.风险监控制度
D.保证金制度
二、多项选择题
6.证券融资融券交易具有（）的基本功能。
（本题有超过一个的正确选项）
A.增强流动性
B.市场稳定
C.风险管理
D.价格发现
7.证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A.投资者是否具备足够证券供卖出
B.证券公司是否具有融资融券业务权限
C.标的证券是否可以进行融资融券交易
D.卖空价格是否符合规定
8.我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A.市场条件不断完善
B.技术系统可以适应要求
C.各参与主体风险控制能力明显提高
D.已经具备相应的法律和政策保障
9.我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A.先推融资业务，后推融券业务
B.实行集中授信模式，通过证券金融公司建立资金和证券的转融通制度
C.先试点，后推开
D.融资业务与融券业务同时推出
10.境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A.集中授信
B.双轨制
C.单轨制
D.分散授信
三、判断题
11.证券公司开展融资融券业务，应由董事会制定基本管理制度，决定业务部门设置和职责，确定融资融券期限和利率（费率）、保
证金比例、最低维持担保比例等。
（）
正确
错误
12.融资融券机制的存在，可以使对市场看多而无资金、看空而无证券的投资者也能参与交易，从而将更多的信息融入证券的价格，
使之能更准确地反映证券的内在价值。
（）
正确
错误
13.按照《证券公司风险控制指标管理办法》第24条的规定，从事融资融券业务的证券公司接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的5%。
（）
正确
错误
14.当进行融资融券交易的客户当未按规定补足担保物或到期未偿还债务时，证券公司应按照合同约定或业务规则的规定，立即对其强制平仓。
（）
正确
错误
15.完整的融资融券交易要通过方向相反的两次买卖完成，这样就能在空方力量过强时增强多方的力量、在多方力量过强时增强空方的力量，从而使得市场的波动趋于平缓。
（）
正确
错误。