商业银行经营学教学大纲
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。
第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。
在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。
第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。
教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。
从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。
通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。
商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。
教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。
教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。
第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。
第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。
从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。
通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。
第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。
《商业银行经营管理》-课程实验教学大纲
《商业银行经营管理》课程实验教学大纲一、课程基本信息课程代码： 16165303课程名称：商业银行经营管理英文名称: Management of Commercial Bank实验总学时：12适用专业：金融学、金融工程学、投资学、保险学、财务管理等本科专业课程类别：专业必修课先修课程：西方经济学、金融学、统计学、会计学、国际金融二、实验教学的总体目标和要求（一）实验教学的总体目标1．专业学习目标：以金融ERP原理为主线，以商业银行经营管理平台为支撑环境，通过完整模拟商业银行前台业务经营，中台风险控制以及后台管理，使学生了解商业银行的战略管理、资产负债管理、成本收益管理、风险管理及财务管理，学会战略决策的清晰思路、基本原则和简明方法，加深学生对商业银行经营管理实践的理解，培养学生综合运用所学知识分析和解决实际问题的能力以及自学能力，使学生具有较高的学习专业理论素质，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。
2．思政育人目标：通过仿真模拟商业银行运营，使商业银行学生认识和体会到作为银行从业者的职业素养和能力要求，培养学生的职业责任感和爱岗敬业、诚实守信、开拓创新的职业品格和行为习惯，增强学生的团队协作精神以及市场竞争意识。
（二）实验教学要求1．对学生的要求（1）课前认真预习准备。
实验前学生应根据实验内容与要求，对相关知识进行复习和回顾，认真研读实验手册内容，熟悉实验内容，了解实验步骤，以便在实验时能够较快地进入实验状态。
（2）积极参与实验过程。
学生必须按教学计划规定要求完成实验教学内容，实验中要亲自动手，勇于实践，独立思考，充分发挥主观能动性，实验中遇到问题及时向指导教师请教，或与同学之间进行讨论，但对实验任务必须独立完成。
实验操作应做到规范、准确、清楚、及时。
（3）编写实验报告。
实验结束后，要对每项实验分别编写实验报告，总结实验体会与收获。
实验报告写作要求文字叙述精炼，通顺、层次分明，对相关专业问题进行有益探讨。
商业银行经营管理教学大纲
第一章商业银行的经营环境学习目的与要求：1、了解商业银行的起源和发展过程;2、熟悉商业银行的性质和功能 ;3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。
第一节商业银行的起源与发展第二节商业银行的功能第三节商业银行的设立与政府监管第四节中国的银行体系的现状与发展教学重点：1、商业银行的功能2、商业银行的监管3、中国商业银行体系的发展教学难点:1、商业银行的监管2、中国商业银行体系的发展3、商业银行的前途思考题：1.简述商业银行的起源和历史沿革.2。
简述商业银行的性质和功能。
3。
简述商业银行设立的基本原则和条件.4.为什么政府要对商业银行进行严格监管，监管的主要内容有哪些？5、如何认识商业银行的前途?6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？第二章商业银行的组织机构学习目的与要求：1、掌握商业银行的组织机构的构成。
2、掌握商业银行组织机构设置原则。
3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。
4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。
5、掌握商业银行分支机构的管理类型。
第一节商业银行的组织机构：概述第二节商业银行的权力机构第三节商业银行的管理机构第四节商业银行的分支机构第五节商业银行高级管理人员任职资格教学重点:1、商业银行的组织机构2、商业银行的设立3、高级管理人员的任职资格教学难点:1、商业银行的组织机构2、商业银行的设置思考题1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。
2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。
3。
简述商业银行管理机构的构成及其职责。
4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。
5。
简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。
第三章商业银行的资产业务学习目的与要求:1、了解商业银行的资产类型；2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、了解商业银行贷款的基本流程；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法.第一节商业银行资产业务概述第二节商业银行的贷款分类第三节贷款的原则和流程第四节贷款的定价第五节不良贷款的处理教学重点：1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理教学难点：1、商业银行贷款的分类2、不良贷款的处理3、贷款的定价思考题:1、商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？3、贷款定价的模型有哪些？4、商业贷款的原则和流程是什么？5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题?第四章商业银行的负债业务学习目的与要求1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。
商业银行经营学教学大纲
商业银行经营学教学大纲课程编号：课程名称：商业银行经营学英文名称：Management of Commercial Bank学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：6学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
（二）课程目的和要求：本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。
（三）教学的重点、难点：商业银行经营管理理论，银行资本的管理，资产、负债业务管理，银行风险管理—流动风险管理、利率风险管理、信用风险管理。
（四）知识范围及与相关课程的关系：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的宏观经济学、微观经济学以及货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
（五）教材及教学参考书的选用：1、《商业银行经营管理学》，戴国强，高等教育出版社，20002、《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，20003、《商业银行经营管理》，戴相龙，中国金融出版社，20004、《商业银行管理》，（美）彼得S·罗斯，刘园等译，机械工业出版社，20015、《现代商业银行业务与管理》，唐旭、成家军，中央广播电视大学出版社,20026、《商业银行信用风险管理》，章彰，中国人民大学出版社,20027、《商业银行管理学》，俞乔、邢晓林、曲和磊，上海人民出版社,19988、《金融工程学》，约翰·马歇尔、维普尔·班塞尔，宋逢明等译，清华大学出版社，19989、《商业银行表外业务及风险管理》，刘园，对外经济贸易大学出版社，200010、《商业银行经营管理》，殷孟波，中国人民大学出版社，200111、《Asset/Liability Management》,Frank , Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、《Bank Financial Management in the Financial-Services Industry》，George H. Hempel，Macmillan Publishing company，199813、《Reengineering the Bank》，Paul ，14、《Commercial Bank Management》，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard 、《Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS》，Lawrence ＆William ，Basic Books,二、课程内容第1篇总论第一章商业银行概述教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。
商业银行经营学(金融系、投资系)-教学大纲
《商业银行经营学》教学大纲课程代码：110173A课程类型：专业课总学时：48讲课学时：48学分：3适用对象：金融学、投资学先修课程：《西方经济学》《货币银行学》《管理学》《基础会计》一、教学目标《商业银行经营管理》是教育部指定的金融专业六门主干课程之一，也是金融学专业主要专业课。
课程将理论和实践结合起来，全面系统地介绍了商业银行经营管理的基本原则、基本理论、基本方法和技术，介绍西方商业银行经营管理最新经验和我国商业银行在经营体制、经营机制、经营策略和经营方式等方面不断改革创新的最新成果。
通过本课程的学习，应使学生掌握现代商业银行经营管理的基本理论、基本方法和技术，了解西方商业银行经营管理的发展动向和经验，并通过案例的学习，能将所学理论运用到商业银行经营管理的实际工作中去，以提高学生理论联系实际，解决实际问题的能力。
本课程的学习将为后面的业务操作课程的学习打下基础。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容该课程旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的功能与作用、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、存款业务的经营与管理、贷款业务的经营与管理、资本经营与管理、表外业务、流动性管理、财务报表与业绩分析等。
（二）教学方法和手段通过本课程的学习，要求学生掌握商业银行经营管理方面的基本知识、基本理论和基本方法。
根据本课程的特点和教学对象的特点，在教学的过程中对一些基本理论要作为重点内容细讲、精讲，对于重点内容可采用案例分析与理论讲解相结合的方法进行讲授。
为了达到教学目标，准备采用课堂讲授、案例分析、课堂讨论、学生自学、实地调研等教学方法。
以及多媒体等教学手段，以保证学生对教学内容的理解与掌握。
（三）学习要求本课程是建立在西方经济学、货币银行学、现代管理学等学科基础上的一门应用经济学课程，因此要求学生应具备一定的经济学、管理学、货币银行学等课程的知识储备。
商业银行经营学大纲
商业银行经营学大纲◆课程编号：031031◆课程英文名称：Management of Commercial Bank◆课程类型：☐通识通修☐通识通选☐学科必修☐学科选修☐跨学科选修专业核心☐专业选修（学术研究）☐专业选修（就业创业）◆适用年级专业（学科类）：经济、管理类◆先修课程：宏观经济学、微观经济学、货币银行学、中级财务会计◆总学分：3◆总学时：51一、课程简介与教学目标随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和完善我国商业银行有自己的见解。
二、教学方式与方法本课程提倡“开放式”教学，更新教学理念、充实教学内容、改进教学方法，努力提高教学水平，培养“高素质、强能力”的人才。
首先，在课堂教学中，突出课堂讨论，通过教师重点引导、学生课下准备（个人与交互式学习小组相结合）、课上讨论、登台发言、教师点评总结等方式，做到师生互动、合作、交流，从而活跃课堂气氛，提高课堂教学质量；其次，采用“案例教学”，结合专业知识学习，加大课堂案例分析的比例，提高学生的学习兴趣，进而培养学生观察认识问题、分析问题和解决问题的能力；再次，采用现代化的教学手段，如多媒体教学，与学生一起制作电子课件，激发学生学习兴趣，从而提高课堂教学效果；第四，对实践性、操作性较强的课程聘请校外业务部门的专业人士授课，使学生了解业务发展情况及实际运作过程；第五，加强对学生的科研引导，鼓励学生参加社会调查、撰写论文与研究报告，培养学生的科研素质与写作能力，促进学生社交能力、写作能力与科研能力的提高。
《商业银行经营学》课程教学大纲
商业银行经营学课程属性：公共基础/通识教育/学科基础/专业知识/工作技能，课程性质：必修、选修一、课程介绍1.课程描述：《商业银行经营学》为金融学本科专业主干课程，主要介绍商业银行主要业务、组织以及商业银行经营管理中的具体问题。
涉及商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，以及中间业务和表外业务。
通过案例分析、联系我国银行商业化改革中出现的新情况，达到金融学专业学生培养目标。
2.设计思路：商业银行作为融资市场最主要的金融机构，构成金融学专业学生的必备专业知识。
依据《商业银行经营学》的具体内容，结合与一般企业管理的差异，以商业银行管理特点为目标，在突出流动性管理的基础上，分别从组织、资本、流动性、资产和负债的角度分析商业银行管理的特点，向学生呈现完整的商业银行管理范畴。
3. 课程与其他课程的关系：先修课程：货币银行学、管理学原理、政治经济学、宏观经济学、微观经济学和会计学，并行课程：证券投资、保险学，后置课程：金融工程、金融营销学二、课程目标要求学生掌握商业银行的本质属性及其管理原则，商业银行资产、负债、资本和中间业务等基本知识，把握商业银行经营管理的发展趋势。
掌握商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，了解主要的中间业务及表外业务技术。
能运用所学的理论、知识和方法，联系我国银行商业化改革中出现的新情况，提高学生分析实际商业银行管理的问题、解决问题的能力，启发关注商业银行的管理及改革的兴趣，并对国际商业银行业的新情况、新问题和发展趋势有所了解。
达到金融学专业学生培养目标，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。
三、学习要求为使学生达到最佳的学习成果，平时需要并结合课程进度关注商业银行的具体业务、事件，了解商业银行管理的具体事件及环境。
积极参与小组讨论，完成课程报告。
五、参考教材与主要参考书参考教材：商业银行管理，罗斯，机械工业出版社，2016年第1版Bank Management & Financial Services ，Peter S.Rose ，机械工业出版社，2011年第1版主要参考书：商业银行经营学，戴国强，高等教育出版社，2016年版商业银行业务与经营，庄毓敏，中国人民大学出版社，2010年版商业银行授信管理教程，陈栓亚、潘志刚著，浙江大学出版社，2012年版 商业银行资本工具创新研究，中国银监会国际部，中国金融出版社，2015年版 银行再造：生存与成功范例，艾伦著，中国人民大学出版社，2006年版六、成绩评定（一）考核方式 A ：A.闭卷考试 B.开卷考试 C.论文 D.考查 E.其他附：作业和平时表现评分标准学习成果不能造假，如考试作弊、盗取他人学习成果、一份报告用于不同的课程等，均属造假行为。
商业银行经营管理课程教学大纲
商业银行经营管理课程教学大纲撰写人：于卫兵撰写时间：2006 年9 月 1 日开课院系：管理学院会计学系课程编号：5课程英文名称：mercial Banks Management课程总学时：34 总学分：2含实验或实践学时：学分：推荐使用教材：商业银行管理学编者：X鸣：清华大学出版时间与版次：2005年第1版课程教学目标与根本要求：《商业银行经营管理》是管理学院的专业根底课程，也是财务管理、金融等专业学生的必修课。
该课程的目的与任务是：主要以我国商业银行为研究对象，通过借鉴与参照国际上一般商业银行的通行做法，结合我国实际，从理论与实践两方面，系统说明市场经济条件下，我国商业银行经营管理的根本理论、根本知识和根本技能。
本课程的教学根本内容是，重点介绍商业银行制度、商业银行业务、商业银行管理体系、商业银行资产负债管理、商业银行风险管理与商业银行的内部控制与外部监视。
通过本课程的学习，目的在于使学生能够掌握以下内容：商业银行经营管理的根本概念和根本理论；商业银行的业务运营状况与业务操作技能；商业银行的不同管理理念和不同的经营管理模式；国际商业银行的业务创新与经营管理的开展趋势；我国商业银行所面临的日益激烈的竞争局面。
考试形式：开卷考试学习参考书：1．葛兆强：《国有商业银行制度导论》中国经济2．迟卫国：《中国商业银行体制构造研究》中国金融3．王江：《转轨经济中商业银行制度变革与风险控制》经济科学4．黄亚钧吴富佳：《商业银行经营管理》高等教育##社会科学院5．戴相龙：《商业银行经营管理》中国金融6．任远：《商业银行经营管理》##人民7．李健：《商业银行学》立信会计8．杨卫红、陈卓：《现代商业银行经营理论与实务》中国青年9．X金保：《新编商业银行业务案例》文汇10．中国人民大学复印资料：《金融与保险》11．中国金融学会：《金融研究》12．中国人民银行总行：《中国金融》。
商业银行经营学教学大纲
《商业银行经营学》课程教学大纲课程代码：040441021课程英文名称：Management of Commercial Banking课程总学时：40 讲课：40 实验：0 上机：0适用专业：金融学大纲编写（修订）时间：2017.6一、大纲使用说明（一）课程的地位及教学目标商业银行经营学是金融学专业的专业基础课程，通过该课程的教学，使学生了解商业银行的组织架构及其资本构成；熟悉商业银行的资产业务、负债业务、中间业务等具体业务种类；银行业绩评价及内部风险控制的具体操作方法，掌握有关银行经营管理的基本原理，并将其运用到实务中，提高实践操作能力。
（二）知识、能力及技能方面的基本要求学生应具备金融学科的基础知识，了解商业银行在金融体系中的地位，广泛阅读各类财经报纸与财经类专业杂志，从而具备一定的金融分析与理解能力，以掌握解决银行经营管理实际问题的技巧与方法。
（三）实施说明本大纲适用于金融学专业本科学生的教学，考虑到现代商业银行经营学所涉及到的内容比较广泛，因此在大纲实施过程中应当注意突出重点，也就是突出与当前我国商业银行改革相关、影响到未来我国商业银行改革发展方面的银行业务及其理论介绍。
随着金融业的发展，应适时注入新的内容，并可根据实际需要适度删减一部分内容。
（四）对先修课的要求在开设本课程之前，要求学生已学习金融学等经济类基础课程。
（五）对习题课、实践环节的要求应有重点的要求学生掌握各部分的有关习题，以利于对该课程知识的理解和把握；如有机会使学生在银行实习，接触相关业务，将更利于理论与实践的结合。
（六）课程考核方式1.考核方式：考试。
2.考核目标：通过多种试题形式，考核学生对基本概念、基本理论的理解，对相关计算的应用，以及运用理论对实际问题进行分析的能力。
3.成绩构成：最终理论考试成绩（占70-80%）、平时考核（占20-30%，包括出勤、中期考试、作业、小测验、提问等形式，由任课教师控制）的总和。
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
商业银行业务与经营课程教学大纲课程名称：商业银行业务与经营课程编号：英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课学时：48学分：2先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学一、课程简介1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。
由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学二、课程内容及学时分配第一单元：导论（建议学时数：4学时）【学习目的和要求】1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
《商业银行经营学》教学大纲
内蒙古财经学院《商业银行经营学》课程教学大纲金融系2005年3月《商业银行经营学》课程教学大纲课程英文名称：Management ofCommercial Bank 课程编号：000000制定（修订）单位：货币银行学教研室制定（修订）人或执笔人：范淑芳审核人：制定（修订）时间：2005年3月《商业银行经营学》课程说明一、课程内容概述商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
本课程以商业银行的经营管理理论和实际业务为研究对象，以历史唯物主义和辨证唯物主义方法论为指导，系统地阐述了商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针，全面介绍了当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴的表外业务及其操作程序，阐述商业银行的经营创新活动，并对商业银行经营发展趋势作了预测和展望。
本课程运用现代经济学的方法对当代商业银行一些重要的经营思想和管理模型作了有深度的探讨和介绍，对有关银行管理的最新理论也作了比较完整的阐述，并理论联系实际，对我国商业银行经营管理中的成功之处和尚存的不足之处都作了比较深入的分析。
二、课程的性质金融专业主干课三、课程教学目标本课程的教学，要求学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识，掌握商业银行的本质属性及其经营原则，掌握商业银行各项业务的经营要点，掌握商业银行经营管理的一般原则和一般方法，评价银行经营效果，把握商业银行经营发展的趋势，并能够运用所学的理论、知识和方法分析问题，达到金融学专业学生培养目标的要求，培养适应21世纪金融业发展所需要的专门人才。
四、课程适用的专业与年级三年级或四年级金融专业及相关专业五、开课学期：第6或7学期六、课程的总学时和总学分：总学时54；总学分3七、先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、货币银行学、财务管理学、国际金融学、信托与租赁、银行会计和管理学等基础课程八、本课程与其他课程的联系与分工货币银行学、国际金融学、信托与租赁、银行会计等课程涉及的内容本课程不作为重点，作一般掌握。
(金融保险)商业银行经营管理学课程教学大纲
（金融保险）商业银行经营管理学课程教学大纲《商业银行经营管理学》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理学/CommercialBankBusinessandManagement课程代码:030233学时：48学分：3讲课学时：45考核方式：考查先修课程:《经济学》、《企业管理概论》、《货币银行学》适用专业:金融学等经济管理类专业开课院系:管理学院金融专业教材:戴国强．商业银行经营管理学．高等教育出版社．2003主要参考书:张丽华．商业银行经营管理．经济科学出版社．2002张景新李星华．商业银行经营管理教程．经济科学出版社．2002一、课程的性质和任务《商业银行经营管理学》是金融专业的专业管理课程。
本课程主要介绍商业银行的产生和发展，商业银行的职能及其在国民经济中的地位，商业银行的组织结构及其经营原则，商业银行资产、负责业务及表外业务经营的知识与技能，商业银行资本管理、风险管理与内部控制的原理及规范，商业银行绩效评估的要求及做法等理论与实务。
《商业银行经营管理学》作为一门应用性较强的高等专业课程，在理论部分中，注意理论的应用思路与方法，在实务部分中，注重实务操作技能，加强案例分析。
本课程总体上要求，完成《商业银行经营管理学》的基本知识和基本应用为目的的任务，体现出较强的针对性、实用性、科学性与合理性。
二、教学内容和基本要求第一章总论第一节商业银行的起源与发展第二节商业银行的功能及其地位第三节商业银行的组织结构第四节商业银行制度第五节商业银行的经营目标第六节商业银行的经营环境第二章商业银行资本商业银行资本金的构成第二节商业银行资本充足性及其测定商业银行的资本管理与对策商业银行并购决策与管理第三章负责业务经营商业银行负责的作用与构成商业银行的存款业务商业银行存款的经营管理短期借款的经营管理商业银行的长期借款第四章现金资产业务现金资产构成资金头寸的计算与预测现金资产的管理第五章商业银行贷款业务贷款种类和政策贷款定价几种贷款业务的要点贷款信用风险管理贷款管理制度第六章商业银行证券投资业务证券投资功能和主要种类商业银行证券投资的风险和收益商业银行证券投资业务商业银行证券投资策略商业银行证券投资的避税组合第七章租赁和信托租赁的基本概要商业银行租赁业务的种类租赁合同与租金信托业务第八章表外业务商业银行表外业务的发展担保业务票据发行便利远期利率协议互换业务期货与期权其他主要的表外业务表外业务的管理第九章其他业务结算业务代理业务信息咨询业务第十章国际业务国际业务的经营目标和组织机构外汇资金筹集贸易融资与国际贷款外汇买卖离岸金融业务第十一章商业银行资产负责管理策略资产负责管理理论和策略的发展资产负责管理在商业银行的应用之一资产负责管理在商业银行的应用之二第十二章商业银行绩效评估第一节商业银行财务报表第二节商业银行绩效评价第三节商业银行财务报告第十三章商业银行经营风险与内部控制第一节商业银行经营风险第二节商业银行经营风险预测第三节商业银行内部控制第十四章商业银行经营发展趋势第一节建立新的经营观念和经营策略商业银行经营电子化银行再造与集约化经营《商业银行经营管理学》是一门专业性、实用性很强的课程,在学习时要着重掌握专业知识及各种基本方法和与之相关的基本原理。
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商业银行经营学教学大纲课程编号：50130551课程名称：商业银行经营学英文名称：Management of Commercial Bank学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：6学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
（二）课程目的和要求：本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。
（三）教学的重点、难点：商业银行经营管理理论，银行资本的管理，资产、负债业务管理，银行风险管理—流动风险管理、利率风险管理、信用风险管理。
（四）知识范围及与相关课程的关系：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的宏观经济学、微观经济学以及货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
（五）教材及教学参考书的选用：1、《商业银行经营管理学》，戴国强，高等教育出版社，20002、《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，20003、《商业银行经营管理》，戴相龙，中国金融出版社，20004、《商业银行管理》，（美）彼得S·罗斯，刘园等译，机械工业出版社，20015、《现代商业银行业务与管理》，唐旭、成家军，中央广播电视大学出版社,20026、《商业银行信用风险管理》，章彰，中国人民大学出版社,20027、《商业银行管理学》，俞乔、邢晓林、曲和磊，上海人民出版社,19988、《金融工程学》，约翰·马歇尔、维普尔·班塞尔，宋逢明等译，清华大学出版社，19989、《商业银行表外业务及风险管理》，刘园，对外经济贸易大学出版社，200010、《商业银行经营管理》，殷孟波，中国人民大学出版社，200111、《Asset/Liability Management》,Frank J.Fabooi, Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、《Bank Financial Management in the Financial-Services Industry》，George H. Hempel，13、《Reengineering the Bank》，Paul H.Allen，McGraw-Hill.199714、《Commercial Bank Management》，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard D.Irwin.199615、《Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS》，Lawrence S.Ritter ＆William L.Silber，Basic Books,Inc.1994二、课程内容第1篇总论第一章商业银行概述教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。
主要内容：商业银行的起源与发展；商业银行的性质与功能；商业银行的组织形式与组织结构主要环节：1．1 商业银行的起源与发展1．2 商业银行的性质与功能1．3 商业银行的组织形式与组织结构学时：4思考题：1.简述商业银行的产生和发展。
2.什么是商业银行？它有哪些功能？3.比较商业银行组织形式的利弊。
4.简述商业银行的组织结构。
第二章商业银行经营管理理论教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生掌握商业银行的经营原则，了解资产负债管理理论及其演变过程，基本理解和掌握资产负债管理方法，并能够加以运用，对于现代商业银行普遍采取的利率风险管理，本书将在第16章给予详细阐述。
主要内容：商业银行经营原则；商业银行经营管理理论的演变，资产负债管理方法学时：3主要教学环节的组织：2．1 商业银行经营原则2．2 商业银行经营管理理论的演变3．3 资产负债管理方法思考题：1.简述商业银行的特点。
2.商业银行经营原则是什么？如何进行协调？3.试述商业银行经营管理理论的演变，这一演变过程说明了什么问题？4.商业银行资产负债管理方法有哪些？第三章商业银行的发展趋势教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的经营环境及其变化，并结合银行经营环境的变化，认识并分析商业银行的发展趋势。
主要内容：商业银行经营环境的变化，商业银行发展的新趋势主要教学环节的组织：3．1 商业银行经营环境的变化3．2 商业银行发展的新趋势思考题：1．商业银行经营环境有什么新变化？2．试述商业银行发展的新趋势。
3．国际商业银行发展的趋势对我国有什么启示？第2篇银行资本的管理第四章银行资本的规定教学目的和要求：通过本章学习要求掌握商业银行资本的功能及构成、资本充足度的涵义及资本充足率的计算，并了解新资本协议草案的内容。
主要内容：商业银行资本的构成；商业银行资本的充足度；《巴塞尔协议》新发展学时：3主要教学环节的组织：4．1 商业银行资本的构成4．2 商业银行资本的充足度4. 3 《巴塞尔协议》新发展思考题：1．简述商业银行资本的功能。
2．简述商业银行资本的构成。
3．简述资本充足度的涵义。
4．风险加权资产如何计算？5．简述新资本协议草案的基本内容。
第五章银行资本的管理教学目的和要求：通过本章学习，要求掌握商业银行资本筹集的方法与资本支持资产模型，并了解我国商业银行的资本现状及如何提高我国商业银行的资本充足率。
主要内容：商业银行内源资本的管理；商业银行外源资本的管理；我国商业银行资本现状分析学时：3主要教学环节的组织：5．1 商业银行内源资本的管理5．2 商业银行外源资本的管理5．3 我国商业银行资本现状分析思考题：1．商业银行筹集资本的途径有哪些？2．简述内源资本支持资产增长模型。
3．简述我国商业银行资本构成的特点。
4．论述如何提高我国商业银行的资本充足比率？第3篇负债业务管理第六章存款负债管理教学目的和要求：通过本章的学习，要求掌握商业银行传统的存款业务形式，以及一些具有代表性的创新存款工具，在此基础上，了解并掌握现代商业银行存款经营管理的一些原理和方法。
主要内容：传统的存款业务；存款工具的创新；存款的经营管理主要教学环节的组织：9．1现金资产构成9．2资金头寸的计算与预测9．3现金资产的管理思考题：1.商业银行现金资产由哪些构成?其主要作用是什么？2.法定存款准备金的最初目的与当前目的有何不同？3.我国存款准备金制度是如何变迁的？4.基础头寸及可用头寸各由哪些内容构成？5.如何预测商业银行的资金头寸？资金头寸需要量及时期头寸需要量是如何计算的？6.商业银行资金调度的意义是什么？都有哪些渠道？7.商业银行现金资产管理的原则是什么？8.影响商业银行库存现金需要量的因素有哪些？如何预测商业银行库存现金的需要量和最适送钞量？9.法定存款准备金如何计算？10.影响商业银行超额准备金需要量的因素有哪些？银行如何调节超额准备金数量？11.同业存款的目的是什么？测算同业存款需求量都有哪些影响因素？第十章贷款业务教学目的和要求：学完本章后，应能够按期限、保障程度及风险等不同的标准来划分贷款的种类；了解贷款政策的基本内容及其影响因素；掌握贷款定价的几种方法和几种重要贷款类别的管理。
通过比较改革前后我国商业银行资产管理的现状及个人信贷的发展，评价华融、信达等金融资产管理公司的作用。
主要内容：贷款的种类；贷款政策管理贷款定价；贷款政策管理；几种重要贷款类别的管理；我国商业银行贷款资产管理现状学时：6主要教学环节的组织：10．1贷款的种类10．2贷款政策管理贷款定价10．3贷款政策管理10．4 几种重要贷款类别的管理10．5我国商业银行贷款资产管理现状思考题：1.商业银行的贷款可划分为哪几类？划分的意义？2.商业银行的贷款政策包括哪些内容？制定贷款政策应考虑哪些因素？3.衡量贷款规模是否适度、结构是否合理的指标都有哪些？4.商业银行贷款定价的因素是什么？贷款定价都有哪些方法？5.银行发放信用贷款的特点、操作程序及要点？6.我国目前商业银行的担保贷款方式包括哪几种？7.保证贷款的操作要点是什么？银行在发放保证贷款时，如何进行核保？8.抵押贷款的操作要点包括哪些内容？抵押贷款可以分为哪几种？9.确定贷款抵押率应考虑哪些因素？各种因素对抵押率有何影响？10.银行办理票据贴现的业务操作要点是什么？票据贴现有哪些特点？11.消费者贷款包括哪几种？消费信贷的操作要点有哪些内容？12.我国发放住房按揭贷款的程序如何？14.我国为何成立四大金融管理公司？其作用是什么？还有哪些未解决的问题？15.我国商业银行个人信贷还存在哪些问题？银行该怎么办？个人信贷的发展前景如何？第十一章证券投资管理教学目的和要求：通过本章的学习，必须了解商业银行证券投资的种类与内容，以及业务的特点及操作要点；理解商业银行证券投资的收益率、证券投资所面临的风险及收益与风险的关系；掌握商业银行证券投资组合的策略。
主要内容：商业银行证券投资概述；证券投资组合分析；商业银行证券投资的收益与风险学时：2主要教学环节的组织：11．1商业银行证券投资概述11．2证券投资组合分析11．3商业银行证券投资的收益与风险思考题：1．商业银行证券投资的目的与基本功能是什么，商业银行从事证券投资业务的意义是什么？2.商业银行证券投资业务与放款业务的区别？3.商业银行证券投资业务的主要内容。
4.1999年11月美国《金融服务现代法案》的通过，对我国商业银行分业经营会产生怎样的影响？如何认识这个问题？5.证券投资的风险有哪些？如何积极防范风险？6.证券投资的一般原则和方法。