投资者风险承受能力测试评分结果

投资者风险承受能力调查和评定方法说明

投资者风险承受能力调查和评定方法说明投资者风险承受能力旨在了解投资者可承受的风险程度等情况，借此协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别。

风险承受能力评估是国信证券向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

国信证券对基金投资者的风险承受能力评估采用现场或网络任一方式，在投资者首次购买、开户或后续必要情况下进行。

具体如下：（一）评估方式主要以问卷方式测评，依据投资者类别分为个人投资者、机构投资者两类，可通过书面或网上测评。

投资人风险承受能力调查结果当场反馈。

根据相关题目及其选项所对应的风险承受力设置不同分值，根据汇总评分对应的风险承受能力等级评定投资者风险承受能力。

投资人拒绝或放弃接受调查的，国信证券保留通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力的权利，如无其他方法可以借鉴，则将风险承受能力暂设置为最低级别。

（二）评估内容对投资者的评估内容主要包括但不限于投资知识、投资经验、财务状况、投资目标、风险偏好及其他必要信息。

（三）等级评定根据问卷调查表得分区间，将投资者按风险承受力高低划分为五类：高、较高、中、较低、低。

高风险承受能力可投资风险等级为高、较高、中、较低、低的产品；较高风险承受能力可投资风险等级为较高、中、较低、低的产品；中风险承受能力可投资风险等级为中、较低、低的产品；较低风险承受能力可投资风险等级为较低、低的产品；低风险承受能力可投资风险等级为低的产品。

重要说明：1、请投资者在投资中注意核对自己的风险承受能力和产品风险等级的匹配性。

国信证券向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。

2、在投资者投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等情况变化的情况下，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

投资风险偏好测试结果分析

得分评价为：A=1分，B=2分，C=3分，D=4分。

只能单选。

得分在16—26分
您属于保守型投资者。

在风险和收益的天平之间，您态度鲜明的维护“低风险”乃是投资第一要义。

您反对进取型投资者关于投资的那种态度，因为您是一位保守型投资者。

得分在27—36分
您属于稳健型投资者。

您对投资的风险和回报都有深刻的了解，您更愿意用最小的风险来获得确定的投资收益。

您是一个比较平稳的投资者。

风险偏好较低，稳健是您一贯的风格。

得分在37—50分
您属于平衡型投资者。

您的风险偏好较高，但是还没有达到热爱风险的地步，您对投资的期望用适度的风险换取合理的回报。

如果您能坚持自己的判断并进行合理的理财规划，您会取得良好的投资回报。

得分在51—64分
您属于进取型投资者。

您明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。

您可能还年轻，对未来的收入充分乐观。

在对待风险的问题上，您属于风险偏好型。

风险承受能力评估问卷3

附件恭敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。

下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。

评估结果仅供参考，不构成投资建议。

为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。

我们承诺对您的所有个人资料保密。

1. 请问您的年龄处于：A．30 岁以下； B．31-40 岁； C．41-50 岁； D．51-60 岁； E．60 岁以上。

2.您家庭估计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上； B．50%-70% ；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。

3.进行一项重大投资后，您通常会觉得：A ．很高兴，对自己的决定很有信心；B．轻松，基本持乐观态度；C．基本没什么影响；D ．比较耽心投资结果；E．非常耽心投资结果。

4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到：A．非常焦虑；B ．有点焦虑；C ．彻底不会焦虑。

5. 当您独自到外地游玩，遇到三岔道口，您会选择：A ．子细研究地图和路标；B ．找别人问路；C ．大致判断一下方向；D ．也许会用掷骰子的方式来做决定。

6.假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资 B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。

您将您的投资资产分配为：A ．全部投资于 A；B ．大部份投资于 A；C ．两种投资各一半；D ．大部份投资于 B；E ．全部投资于 B。

7. 假如您前期用 25 元购入一只股票，该股现在升到 30 元，而根据预测该股近期有一半机会升到 35 元，另一半机会跌到 25 元，您现在会：A ．立刻卖出；B ．部份卖出；C ．继续持有；D ．继续买入。

8.同上题情况，该股现在已经跌到 20 元，而您估计该股近期有一半机会升回25 元，另一半机会继续下跌到 15 元，您现在会：A ．立刻卖出；B ．部份卖出；C ．继续持有；D ．继续买入。

保守型,激进型测试题

保守型,激进型测试题在投资领域中，人们经常被要求选择保守型或激进型的投资策略，这要求投资者仔细权衡自身的风险承受能力和期望收益。

本文将通过一系列测试题来帮助读者了解自己的投资倾向并做出更明智的决策。

测试题一：风险承受能力1. 你对于投资中的亏损情况如何看待？A. 会让我感到非常焦虑和痛苦。

B. 有点担心，但我能够接受一定程度的亏损。

C. 对亏损感到不太在意，我愿意承担更大的风险。

2. 你使用投资资金的时间是多长？A. 不到一年。

B. 一到三年。

C. 三年以上。

3. 你对于收益和风险之间的关系如何看待？A. 我觉得高风险投资一定会有高收益。

B. 我认为收益和风险之间存在正相关关系。

C. 我明白高风险投资可能带来高收益，但也可能造成巨大亏损。

测试题二：投资目标4. 你投资的主要目的是什么？A. 保值和稳定收益。

B. 追求较高的投资回报。

C. 为了实现更大的财务目标，如退休金。

5. 你预计在未来的五年内，你的资金需求会如何？A. 我需要让我的资金能够随时可用。

B. 我期望在几年内取出资金。

C. 我有长远的投资目标，并不准备在短期内取出资金。

6. 当你听到市场波动性增加的消息时，你的反应是什么？A. 我倾向于卖出我的投资以避免损失。

B. 我会持续观察市场，但不会急于采取行动。

C. 我认为这是投资的好时机，可能会增加我的投资。

测试题三：投资经验7. 你是否有过投资股票、债券或基金的经验？A. 从未有过。

B. 有一些经验，但不多。

C. 是的，我有相当丰富的投资经验。

8. 你是否有足够的时间来对你的投资进行深入研究？A. 没有，我对于理财知识了解有限。

B. 一些时间，但无法每天都进行研究。

C. 是的，我愿意花费充足的时间来了解投资环境和选股。

9. 在过去的五年里，你的投资回报率大约是多少？A. 低于或等于银行存款利率。

B. 稍高于银行存款利率。

C. 显著高于银行存款利率。

评估结果：根据你的回答，结合保守型和激进型的特点，在以下维度中选择你更符合的类型：1. 风险承受能力：- 如果你选择了A、B或C中的大部分选项，可能更适合保守型。

中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价

中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价大纲（问卷）一、机构投资者风险承受能力评价标准及含义机构投资者风险承受能力评价实行百分制并设置三个级别，即：积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)、保守型(低风险承受能力)。

各风险承受能力级别对应标准如下：风险承受能力得分区间高风险承受能力（积极型） 61－100中风险承受能力（稳健型） 41－60低风险承受能力（保守型） 0－40二、风险承受能力标准的含义积极型(高风险承受能力)：机构投资者总体经营稳健，市场竞争力强，经济效益好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力强。

预期投资收益要求较高。

稳健型(中风险承受能力)：机构投资者总体经营平稳，市场竞争力较强，经济效益较好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力较强。

预期投资收益要求适中。

保守型(低风险承受能力)：机构投资者总体经营正常，拥有一定市场竞争力，经济效益良好，各项经济指标正常，经营管理状况正常，经济效益良好，清偿与支付能力良好。

预期投资收益要求较低。

标准化问卷及计分标准一、企业基本情况评价（总分20分）题目说明：企业投资者基本情况评价是在对企业投资者进行全面调查的基础上做出的综合评价，评价范围包括企业投资者市场竞争力、经营状况和发展前景等因素。

1、市场竞争力评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）2、经营状况评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）二、企业财务指标评价（总分30分）题目说明：企业投资者财务指标评价包括了净资产总额(亿元)、资产负债率(%)、现金流量情况三个主要财务指标。

分项打分时，除了应根据企业投资者所处行业特征，在定量评分的基础上，对各项财务指标得分进行调整。

1、净资产总额评价（1）规模很小（2分）（2）规模适中（5分）（3）规模很大（10分）2、资产负债率评价（1）很高（2分）（2）适中（5分）（3）很低（10分）3、现金流量评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）三、企业资本金风险承受能力评价（总分10分）题目说明：企业投资者资本金风险承受能力评价是对企业投资者在资本运作上风险承受能力情况进行的评价。

风险承受能力评分表

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

风险承受能力测试

1.你的朋友会以下列哪句话来形容你？（1）不愿承受风险（2）一个小心谨慎的人（3）经详细分析后，你愿意承担风险（4）能承受很大的风险2.加入你参加了一个电视游戏节目，你将选择以下哪一项？（1）有100%机会获得10,000元（2）有50%机会获得50,000元（3）有25%机会获得100,000元（4）有5%机会获得1,000,000元3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划，但在出发前三周，你突然被解雇了。

你会？（1）取消旅行计划（2）选择另一个比较普通的旅程。

（3）按原计划执行，因为你需要充分休息来准备寻找新工作（4）延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行。

4.如果你突然有20万元可用于投资，你会？（1）全部投资到银行存款帐户（2）全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金（3）部分存入银行，部分购买债券或债券基金，部分购买股票或股票基金（4）全部将它投资到股票或股票基金5.根据你自己的经验，你对投资股票或股票基金担心吗？（1）十分担心（2）比较担心（3）有点担心（4）一点不担心6.对于“风险”一词，你第一个感觉是？（1）损失；（2）不明朗；（3）机会；（4）兴奋7.专家估计一些资产，假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。

如果你目前持有大量政府债券，你会？（1）继续持有（2）出售政府债券，一般投资于货币市场，一般投资于实物资产；（3）出售政府债券，全部用于投资实物资产；（4）出售政府债券，全部投资于实物资产，并向别人借钱投资实物资产。

8.以下四个投资选择，你个人比较喜欢？（1）最好的情况会赚取2,000元，最差的情况损失0；（2）最好的情况会赚取8,000元，最差的情况损失2,000元；（3）最好的情况会赚取26,000元，最差的情况损失8,000元；（4）最好的情况会赚取4,8000元，最差的情况损失24,000元。

基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示

基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示基金投资人风险承受能力调查和评价标准第一条根据基金投资人的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况、对于浮动亏损的心理承受水平、投资依据等方面因素，广发证券将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：（一）保守型：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。

预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；（二）谨慎型：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。

资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；（三）稳健型：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；（四）积极型：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；（五）进取型：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。

第二条对于基金投资人进行风险承受能力的调查，采用问卷调查的方式。

问卷调查分为书面问卷调查和电子问卷调查两种方式。

书面问卷调查由营业部通过柜台业务系统完成，并告知基金投资人风险承受能力评价结果；电子问卷调查由基金投资人通过网上交易系统自助完成，并可获知自身风险承受能力评价结果。

第三条对基金投资人风险承受能力评价的更新（一）通过网站等适当途径定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查和评价；（二）通过对基金投资人已有信息进行分析的方式更新评价。

基金销售适用性的匹配标准广东三江联合投资对基金产品和基金投资人进行匹配的方法如下：（一）保守型基金投资人对应低风险等级基金产品；（二）谨慎型基金投资人对应低风险等级和较低风险等级基金产品；（三）稳健型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级和中风险等级基金产品；（四）积极型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级和较高风险等级基金产品；（五）进取型基金投资人对应低风险等级、较低风险等级、中风险等级、较高风险等级和高风险等级基金产品。

风险承受能力测试完整版

风险承受能力测试标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]1.你的朋友会以下列哪句话来形容你（1）不愿承受风险（2）一个小心谨慎的人（3）经详细分析后，你愿意承担风险（4）能承受很大的风险2.加入你参加了一个电视游戏节目，你将选择以下哪一项（1）有100%机会获得10,000元（2）有50%机会获得50,000元（3）有25%机会获得100,000元（4）有5%机会获得1,000,000元3.你刚刚有足够的储蓄实现自己一直蒙昧以求的旅行计划，但在出发前三周，你突然被解雇了。

你会（1）取消旅行计划（2）选择另一个比较普通的旅程。

（3）按原计划执行，因为你需要充分休息来准备寻找新工作（4）延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次豪华旅行。

4.如果你突然有20万元可用于投资，你会（1）全部投资到银行存款帐户（2）全部投资到一些比较安全且高质量的债券或债券基金（3）部分存入银行，部分购买债券或债券基金，部分购买股票或股票基金（4）全部将它投资到股票或股票基金5.根据你自己的经验，你对投资股票或股票基金担心吗（1）十分担心（2）比较担心（3）有点担心（4）一点不担心6.对于“风险”一词，你第一个感觉是（1）损失；（2）不明朗；（3）机会；（4）兴奋7.专家估计一些资产，假如金、珠宝、珍藏物和房屋等实物资产的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。

如果你目前持有大量政府债券，你会（1）继续持有（2）出售政府债券，一般投资于货币市场，一般投资于实物资产；（3）出售政府债券，全部用于投资实物资产；（4）出售政府债券，全部投资于实物资产，并向别人借钱投资实物资产。

8.以下四个投资选择，你个人比较喜欢（1）最好的情况会赚取2,000元，最差的情况损失0；（2）最好的情况会赚取8,000元，最差的情况损失2,000元；（3）最好的情况会赚取26,000元，最差的情况损失8,000元；（4）最好的情况会赚取4,8000元，最差的情况损失24,000元。

风险承受能力评分表

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版机构版）

私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版机构
版）
附件2 （3-4）:私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版/机构版）
附件2-3 :
私募投资基金投资者风险承受能力评估评分表（个人版）
对应具体问题
择择评估结分数果
评估结果分数
A 10
1. 您的主要收入来源是?
2. 您的家庭可支配年收入为?
C 6
D 4
E 2 A 2
B 4
C 6
D 8
E 10
A 2 3. 的比例为? 在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）
B 4
C 6
B 6
4. 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是？
C 4
D 2
5.
您的投资知识可描述为？
A 2
选
选对应评估
具体问题择结评估结果结果分
数分数
B 4
C 6
A 2
6. 您的投资经验可描述为？ C 6
D 8
A 2
B 4
7. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？C 6
D 8
E 10
A 2
B 4
8. 您计划的投资期限是多久？ C 6
D 8
A 2
B 4
C 6
9. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ D 8
E 10
F 12
G 14
10. 以下哪项描述最符合您的投资态度？。

私募基金投资者风险调查问卷(机构版)(附风险评估评分标准)

私募基金投资者风险调查问卷(机构版)(附风险评估评分标准)私募基金投资者（机构）风险调查问卷机构名称：_____________ 填写日期：_____________本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，以协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

以下一系列问题可在贵司选择合适的私募基金前，协助评估贵司的风险承受能力、理财方式及投资目标。

一、基本信息及投资目的1、机构名称：_____________ 或产品名称：_____________2、法定代表人或授权代理人：_____________3、机构证件类型：□营业执照□组织机构代码证机构证件号码：_____________4、贵单位的性质：A。

国有企事业单位B。

非上市民营企业C。

外资企业D。

上市公司5、贵单位的净资产规模为：A。

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评（个人客户适用）第一部分：客户基本信息客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基本要求是：（）A. 开户并交易时间满1个月B. 开户并交易时间满个5个月C. 开户并交易时间满12个月D. 开户并交易时间满18个月E. 开户并交易时间满24个月2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆效应。

因此，投资者从事融资融券交易（）。

A. 可以放大投资收益B. 可以放大投资亏损C. 投资收益和亏损和普通交易一样D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损E. 保证不会亏损3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（）。

A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个E. 无数个4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（）个月。

A. 3B. 6C. 12D. 18E. 245、投资者信用证券账户只能融资买入（）。

A. 证券交易所上市的所有股票B. 沪深300指数股票C. 非ST、权证的所有证券D. 绩优蓝筹股E. 监管部门和证券公司公布的标的证券6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。

A、 100%B、 130%C、 150%D、 180%E、 300%7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。

A、 1B、 2C、 3D、 4E、 58、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。

科创板开户必备测试题及答案全

科创板开户必备测试题及答案全面解析随着科技行业的快速发展，科创板作为中国资本市场的重要组成部分和重要的金融创新试验田，一直备受关注。

然而，要想在科创板上开户和进行交易，需要先通过相关测试。

本文将为大家介绍科创板开户必备测试题及答案全面解析，希望对即将进入科创板的投资者们有所帮助。

一、科创板开户前的必备条件在考虑开户前，我们需要明确以下三个前提条件：1. 开户身份：科创板开户适用于中国境内机构投资者和个人投资者，而且个人投资者需要满足一定的知识和经验要求。

2. 投资者风险承受能力评估：为了确保科创板投资者的资金安全，开户前需要进行风险承受能力评估，投资者需要过关后方可进行科创板投资。

3. 开户资格审核：开户前需要通过审核，资格审核是指开户机构对投资者身份、资历、风险承受能力等进行严格审查，确认投资者符合开户条件。

二、科创板开户测试题及答案全面解析1. 投资者资金来源必须符合哪些要求？答案：合法、合规、真实、有效。

分析：投资者的资金来源应符合中国有关法律、法规的规定，不得从非法途径获取。

另外，投资者需在开户时提供真实、有效的资金来源证明，如工资证明、纳税证明、银行账单等。

目的是防止洗钱、恐怖主义和其他非法行为发生。

2. 投资者在期权交易中什么是“行权”？答案：行权指投资者在期权到期时按约定价格对合约进行买入或卖出的行为。

分析：行权是期权交易中的一个重要概念，指在期权到期时按照约定价格对期权进行买入或卖出的行为。

行权是期权交易的最终目的，也是投资者获取收益的重要方式。

在科创板交易中，投资者需要了解期权交易流程和基本概念，避免在交易中产生错误或造成损失。

3. 投资者在开通科创板投资权限之前，需要先进行什么样的考试？答案：投资者需要通过科创板投资者知识测试。

分析：科创板投资者知识测试是对投资者投资知识水平的考核，旨在评估投资者是否具备进行投资的能力。

其中包括股票基本知识、财务报告分析、投资分析方法、风险控制等方面。

天金所个人投资者风险测评及评分标准

附件一：《个人客户风险评估问卷》整体问卷共包括2个方面（背景咨询、风险偏好），并包含12道题目，满分100分。

题目顺序按照财产状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好排列。

一、财产状况方面1、您的主要收入来源是：？A. 工资、劳务报酬(2分)B. 生产经营所得(4分)C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入(6分)D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入(8分)E. 无固定收入(10分)2、您的财务状况可以被概括为：A. 有较高收入，家庭收入大于支出，没有大额负债（10分）B. 有稳定收入，家庭收支平衡，有住房抵押贷款等长期定额债务（8分）C. 有稳定收入，家庭收支基本平衡，有消费信贷等短期信用债务（6分）D. 有稳定收入，家庭支出大于收入，有造成生活压力的经济负担（4分）E. 无稳定收入，有亲朋之间借款（2分）3、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下(10分)B．10%－30% (8分)C．30%－50% (6分)D．50%-70% (4分)E．70%以上(2分)4、您可用于理财投资的资产数额（包括银行存款等金融资产和非自住用途不动产）为：A. 不超过10万元人民币（3分）B. 10万-50万元（不含）人民币（5分）C. 50万-300万元（不含）人民币（8分）D. 300万元以上人民币(10分)二、投资知识方面5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年(10分)B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位(8分)C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上(5分)D. 我不符合以上任何一项描述(3分)三、投资经验方面6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验(2分)B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等金融产品(4分)C．较多：在股票、基金等金融产品方面有一定的投资经验，但还需要进一步的指导(6分)D．丰富：在股票、基金等金融产品方面有丰富的投资经验，倾向于自己做出投资决策(8分)E．非常丰富：非常有经验，参与过权证、期货或创业板等金融产品的交易或有5年以上股票、基金投资经验(10分)四、投资目标方面7、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险(2分)B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低(4分)C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险(6分)D．实现资产较多增长，愿意承担较多的投资风险(8分)E．实现资产快速增长，愿意承担很大的投资风险(10分)8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期--0到1年(3分)B．中期--1到5年(6分)C．长期--5年以上(10分)9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种(2分)B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种(4分)C.期货、融资融券(6分)D.复杂或高风险金融产品(8分)E.其他产品(10分).（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

个人投资者风险承受能力测试问卷三篇

个人投资者风险承受能力测试问卷三篇篇一：个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号（新开户免填）对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。

选择题问卷：A.1、您的年龄是：（）B.A．30岁以下C.B．30岁（含）至40岁D.C．40岁（含）至50岁E.D．50岁（含）至60岁F.E．60岁（含）以上G.给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

H.2、您的职业稳定性如何：（）I.很稳定J.较稳定K.不稳定L.极不稳定M.无业N.给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

O.3、您所供养的人数：（）P.未婚Q.双薪无子女C．1-2人D．3-4人E．4人以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

4、您目前的置产状况如何：（）投资不动产自住不动产，无房贷自住不动产，有房贷收入稳定，无不动产收入不稳定给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）A．8年以上B．4至8年C．1至4年D．1年以内E．无给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）A．25%（含）以上B．15%（含）-25%C．10%（含）-15%D．0-10%E．不能容忍任何损失给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

7、您的投资目标是什么：（）长期投资赚取高收益短期投资赚取价差保证每年有一定的现金收益投资收益率只要能抵御通货膨胀就行只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）加码摊平等待反弹卖掉一半卖掉停损预设停损点给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

证券公司证券投资投资者(自然人) 客户信息及风险测评问卷 (简化)

客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的家庭年收入情况：A.≤3万元B.3—10万元C.10—50万元D.50—100万元E.≥100万元2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住房产及自用汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%—70%C．30%—50%D．10%—30%E．10%以下3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于证券投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您打算投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。