投资理财管理流程图

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投资管理流程图

ZDBHQC1.2-1 投资计划&ZDBHQC1.2-2 投资预算
财务管理部研究发展部总经理国资公司
开始未通过每年末，研究发展部编制下年度投资计划《投资计划》审核通过结束
ZDBHQC1.2-1 投资计划 ZDBHQC1.2-2 投资预算
《2全面预算管理流程》
开始
每年10-11月，研究发展部根据投资计划，按财务管理部的相关要求编制投资预算
未通过
审议
通过
审批
通过
按董事会决议签署股权投资协议
投后管理
结束
资金运作审批流程图（保本类）
财务管理部风险管理部
主管财务副总经理
总经理
开始
拟定资金运作方案
向金融机构收集理财产品报价，并对保本产品调研，确定拟配置产品
未通过未通过
《资金运营审批表》
法律审核通过
审批通过
《投资预算》
ZDBHQC2.02.01-4股权投资业务流程
财务管理部研究发展部总经理办公会董事会
开始
股股权权投投资资项投目后决管策理审批
ZDBHQC1.2-3 股权投资可行性研究 ZDBHQC1.2-4 &ZDBHQC1.2-5
办理资金支付手续
未通过研发部起草股权投资方案，方案充分考虑是否围绕再担保主业，对政策导向、客户资源、推行再担保业务起到支持作用。《股权投资可行性研究报告》
结束
未通过未通过
资金项目风险审核《资金项目风险审查报告》
审议
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
拟写资金配置请示《公司配置投资产品的请示》

投资管理操作流程图

*****产业创业投资基金投资管理操作流程（暂行）二○○九年十月二十二日目录第一章投资决策权限第二章投资决策的操作流程第三章投资后管理第四章风险管理前言为了使*****创业投资基金的运作规范化、科学化、专业化，根据*****产业创业投资基金（以下简称“有限合伙基金”）的有限合伙协议、**创业投资基金管理有限公司（以下简称“基金管理公司”）的公司章程，特制定本办法，以规范、指导有关投资运营工作事宜。

第一章投资决策权限第一条投资管理部1、负责项目搜集、项目初步筛选（直观筛选）、项目调查、项目再筛选（一般筛选）、项目评估。

2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。

3、根据基金管理公司总经理办公会意见，组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家，对拟直接投资项目进行评审，并提出书面评审意见。

第二条风险控制部建立并根据“风险评估指标体系”，会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门，对（拟）直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险，进行系统的调查、分析、评估，并提出相应的建议。

第三条基金管理公司总经理1、主持基金管理公司总经理办公会，对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议，并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目，报请有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。

2、根据投资管理部、风险控制部对拟直接投资项目的建议，以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见，对拟直接投资项目提出否决建议，或提出投资建议，并报有限合伙基金投资决策委员会审批。

3、经有限合伙基金以及基金管理公司授权，基金管理公司总经理负责签署经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。

4、负责执行和实施经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。

第四条有限合伙基金投资决策委员会1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。

XX银行理财产品业务流程图

R4：风险管理部及时监控业务风险变化，按照相关要求进行风险预警；前台及时调整交易行为，完成后期处理工作；风险管理部定期完成头寸市值重估和风险计量，出具相关报表。
不定期抽查：风险管理部不定期对前台业务进行抽查，包括价格审查、操作风险审查（系统录入准确性、交易审批单和成交单要素匹配等）。
8-到期管理
代销理财产品业务流程图
R1：风险管理部对理财产品设计方案进行风险审查，明确主要风险，并相应提出风险管理方面的意见或建议。
审查资料包括：
1、
拟发行理财产品的审批表；
2、
拟发行理财产品的《产品说明书》；
3、
拟发行理财产品的可行性报告；
4、
其他相关资料。
R2：在理财产品申报、发行、理财资金的投资、理财标的资产处置、理财费用支出、理财产品到期的相关逐级审批中，风险管理部派驻风险经理均需进行审查并签署意见。对于理财产品申报、发行，风险经理主要审查该理财产品的预期收益率与所面临的潜在风险是否存在明显不匹配、相应的风险防范、控制措施是否到位等方面；对于理财资金投资、理财标底资产处置，风险经理主要审查投资是否与投资策略一致；对于理财费用支出、理财产品到期，风险经理主要审查是否与理财合同一致。
否
（对无法满足的需求，及时给客户信
息反馈）
设计方案包含期限、额度、收益情况、投资方向等。
填写《理财产品发行审批表》，并完成可行性分析报告
C-中台
D-清算结算中心
3-交易准备 2-询价与报价
4-发行审批
5-交易执行（产品销售）
6-交易后处理
7-风险监测与存续期管理
否
是
R2 逐级审批（申报审批）
1-产品开发
自营理财产品业务流程图

投资业务操作流程图

投资业务操作流程第一章总则第一条为加强投资管理，规范投资行为，防范投资风险，提高投资资产质量和经营效益，促进投资工作规范化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和《投资管理基本制度》，制定本流程。

第二条本流程是公司办理投资业务必须遵循的基本规则，是规范投资业务运作程序的基本依据。

第三条投资业务操作遵循审投分离的原则，实行第一责任人和投资环节责任人制度。

第四条投资必须坚持以下原则：1、投资自主经营、自担风险的原则，不受任何单位和个人的干涉，不得接受任何单位和个人强令融资。

2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。

3、以服务中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散”的投资原则。

第二章投资程序第五条投资业务的基本程序：客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。

从申请到受理不得超过1个工作日；投资调查原则上不超过3个工作日；审查原则上不超过2个工作日；审批原则上不超过2个工作日；审批后的投资款须当日发放。

第六条投资业务流程：（一）受理与调查。

客户向市场部提出融资申请，市场部受理并进行初步认定，对符合基本条件的投资业务进行调查，调查结束后将调查材料送审查人审查。

（二）审查。

审查人对市场部提交的调查材料进行审查，提出审查意见，报评审会审议。

（三）审议与审批。

评审会审议后，有权审批人根据审议结果进行审批。

（四）总经理审批后，市场部与客户签订相关合同,完善相关手续后发放投资款，负责各项投后管理工作。

第三章项目投资责任人第七条项目投资业务管理实行第一责任人和投资环节主责任人制度。

第八条项目负责人为第一责任人；项目调查主责任人对投资业务投前调查的真实性负责；审查主责任人对投资业务审查的合规合法性和审查结论负责；审批主职责人对投资业务的审批负责；第一责任人对投资业务发生后监管、本息收回和债权保全负责。

第九条主责任人界定。

市场部负责人为调查主责任人和投后管理主责任人，参与调查人员为次要责任人；风控部门负责人为审查主责任人；评审会和总经理为审批主责任人。

理财规划流程PPT课件

我国理财规划师工作流程与美国基本相同，
也分为六个部分：建立客户关系；收集客户信息；财务分析和财务评价；制定理财规划方案；实施理财规划方案；持续提供理财服务。 1
第一节建立客户关系一、客户关系建立的基础——与客户的面谈（一）初次面谈的准备 1、明确与客户面谈的目的，确定谈话的内容 2、准备好所有的背景资料 3、为面谈选择适当的时间和地点 4、确认客户是否有财务决定权，是否清楚自
4
三、确定客户关系
（一）签订理财规划服务合同
1、理财规划服务合同签订的程序 2、签订理财规划服务合同时应注意的问题（二）理财规划服务合同的形式和内容
1、理财规划服务合同的形式 2、理财规划服务合同的主要条款
当事人条款；鉴于条款；委托事项条款；理财服务费用条款；陈述与保证条款；当事人权利与义务；违约责任；争议解决；特别声明条款
7
二、客户非财务信息的收集和整理（一）客户个人基本非财务信息 1、姓名和性别 2、职业和职称 3、工作的安全程度 4、出生日期和地点 5、健康状况 6、子女信息 7、婚姻状况 8、客户联系方式
8
（二）客户心理和性格特征分析 1、客户的地域差异 2、客户个性偏好 3、客户心理分析模型 4、客户风险偏好三、了解客户的理财目标和期望
3、理财规划服务合同示范文本 5
4、保密合同的签署保密合同的条款通常包括以下几个方面：（1）当事人条款（2）鉴于文件（3）保密信息定义条款（4）双方权利与义务条款（5）违约责任（6）解决争议条款
6
第二节搜集信息、判断客户目标和期望一、客户财务信息的收集和整理（一）客户的收支情况 1、收入情况 2、支出情况（二）资产与负债情况（三）社会保障信息（四）风险管理信息（五）遗产管理信息

项目投资基本流程图

项目投资基本流程图Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】立项环节过审环节投后管理结束立项注3 总裁办注2 评审小组审核投资管理中心注1 总经理3天 5天分/子公司管理层讨尽调评估注7 总裁办结束注 6 注5评审小组评审投资管理中心5天 5天三方尽调报告法律尽调业务尽调10 天财务尽调分/子公司洽谈、二次筛分/子公司洽谈，筛选项项目来源高峰论坛、对接会券商、律所、会所新三板企业科技局、招商局行业协会银行…组织尽调注4确定尽调时间及周期7天确定尽调团队，进行预调分/子公司牵头签订并购意向 5天书注 14 注 13 注 12过审工商变更交接新三会投后管理跟踪管理投资退出签约＞1500 万，股东会结束审批机构审批注 10＞300 万、≤1500 万董事会项目联合评审注95天投资管理中心 7天≤300 万，总经理交易谈判、实施方案、并购协议、章20 天内反馈注8 资产评估摇珠申请清产核资摇珠申请流程小注: 1、下级机构指向上级机构的箭头表示评审通过，上报上级审批机构 2、审批机构指向结束的箭头表示审批不通过项目结束 3、上级机构对下级机构的箭头表示需要对项目进行反馈，修改后重新提报所需资料汇总清单注 1（立项阶段-分公司上报可行性报告至投资管理中心阶段）：所需资料有一可行性分析报告二分/子公司管理层评审意见三与目标公司签订的保密协议书四附件资料（一）财务资料无提交时间1 公司最近 3 年一期经审计的财务报表及其附注； 2 公司最近 3 年一期的内部财务报表； 3 公司最近 3 年一期纳税申报表和纳税年度申报表； 4 如财务报表未经审计或虽审计但无附注则需提供近三年一期科目余额表（列至三级明细且含期初余额、本期发生额、期末余额等）；（二）经营资料 1 公司业务情况详细说明：（以物业行业为例：包含但不限项目（在管、已签未进场、跟进的意向性较强的项目）数量及清单、项目面积、收费标准、近三年项目费用收缴率、合同额、合同时间、产值规模、净利润、毛利率、近三年发展趋势等等）； 2 公司目前有效的工商营业执照（包括正本和副本）及章程； 3 为设立公司及公司运营所必须取得的全部政府批准、登记备案及许可文件，包括但不限于：公司设立和变更的批文（如有）、主营业务相关的生产许可证、经营许可证等； 4 公司取得的全部与经营有关的许可证，资质证书、备案或其他证书； 5 公司股权结构图、公司组织架构图；所需资料汇总清单注 2（立项阶段-评审小组评审后，上报可行性报告至总裁办阶段）：所需资料有无一评审小组审核意见二注 1 资料提交时间所需资料汇总清单注 3（立项阶段-总裁办可行性报告审批结束阶段）：所需资料一总裁办审核意见二注 2 资料有无提交时间所需资料汇总清单注 4（尽调阶段-组织尽调前阶段）：所需资料一并购意向书有无提交时间所需资料汇总清单注 5（尽调阶段-投资管理中心提交尽调报告至评审小组阶段）：所需资料有一尽调报告（财务、法律、业务、整合）无提交时间所需资料汇总清单注 6（尽调阶段-评审小组评审后，上报尽调报告至总裁办阶段）：所需资料有无一评审小组审核意见二注 5 资料提交时间所需资料汇总清单注 7（尽调阶段-总裁办尽调报告审批结束阶段）：所需资料一总裁办审核意见二注 6 资料有无提交时间所需资料汇总清单注 8（过审阶段-清产核资、资产评估阶段）：所需资料一清产核资摇珠申请有无提交时间二会计师事所合作协议三清产核资四资产评估摇珠申请五资产评估事务所合作协议六资产评估所需资料汇总清单注 9（过审阶段-投资管理中心提交联合评审小组阶段）：所需资料有一谈判1 交易方式2 交易价格3 并购协议4 并购后公司章程5 原股东的承诺书（如有）6 对赌协议（如有）二清产核资报告三资产评估报告所需资料汇总清单注 10（过审阶段-提交审批机构审议前阶段）：所需资料有一项目联合评审意见二注 9 资料所需资料汇总清单注 11（过审阶段-签约前阶段）：所需资料有一审批机构审议意见（总经理、董事会、股东会）二并购协议书三注 10 资料无提交时间无提交时间无提交时间所需资料汇总清单注 12（过审阶段-新三会阶段）：所需资料一董事、监事及财务负责人承诺书二新三会有无提交时间所需资料汇总清单注 13（过审阶段-交接阶段）：所需资料一工作对接单有无提交时间所需资料汇总清单注 14（过审阶段-工商变更阶段）：所需资料一工商变更有无提交时间附件一：尽职调查文件清单资料（含电子、纸质）第一部分：公司成立一般情况 1.1 公司目前有效的工商营业执照（包括正本和副本） 1.2 公司的工商内档材料（需有公司主管工商部门签章） 1.3 请说明公司注册资本实缴情况，并提供相应证明文件 1.4 公司自设立至今的审计报告、财务报告、评估报告(包括但不限于公司设立、增资、重大重组、改制等行为涉及的评估报告) 1.5 为设立公司及公司运营所必须取得的全部政府批准、登记备案及许可文件，包括但不限于：公司设立和变更的批文（如有）、主营业务相关的生产许可证、经营许可证等 1.6 公司取得的全部与经营有关的许可证，资质证书、备案或其他证书 1.7 公司股权结构和公司每位股东情况描述，包括姓名（名称）、股权比例、成为公司股东的具体时间，如是法人股东，还应包括业务范围、经营范围及法定代表人等基本信息，并提供该法人股东现时有效的工商营业执照复印件，或其它类型的法人注册登记文件。

理财规划理财规划流程PPT课件

81
沪深300股指期货合约
82
83
理财规划基本流程
天通银开户贵金属投资个人理财产品现货黄金开户香港投资移民
60
管理形式
61
62
债券的类型
63
债券的类型
64
债券的类型
65
66
股票的分类
67
交易规则一
68
交易规则二
69
70
信托
71
集合资金信托计划的分类
72
银行理财产品
73
券商集合资产管理计划
74
QDII产品
75
76
个人外汇交易
77
黄金
78
79
期货的交易制度
80
主要金融期货品种
2. 坚持组合投资，寻求可信赖的理财顾问，设立合理的资产分配； 3. 采取平均投资的方法，定期定额(每月、每季、每年)买入，并且
长期持有； 4. 尽早投资，市场的下跌反而是投资的机会。
49
50
51
பைடு நூலகம்
52
53
金融理财投资工具
54
55
56
57
基金的分类
58
開放式基金与封閉式基金
59
ETF与LOF的区别
1
第一部分
整体概述
THE FIRST PART OF THE OVERALL OVERVIEW, PLEASE SUMMARIZE THE CONTENT
2
3
理财规划职业发展
4
理财规划职业发展
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

项目投资流程图

项目投资流程图项目投资是指投资者将资金投入到特定的项目中，以获取预期的经济利益的过程。

为了确保项目投资的顺利进行，需要制定详细的投资流程图，以指导各个环节的操作和决策。

下面是一个标准格式的项目投资流程图，详细描述了投资过程中的各个步骤和相关的内容。

1. 项目筛选阶段1.1 确定投资目标和策略：明确投资者的投资目标和策略，包括投资期限、风险偏好等。

1.2 项目筛选：通过市场调研、行业分析等方法，筛选出符合投资目标和策略的项目候选名单。

1.3 项目评估：对候选项目进行全面评估，包括市场前景、技术可行性、财务状况等方面的考察。

1.4 项目选择：根据评估结果，选择最具潜力和回报的项目进行进一步的投资准备。

2. 投资准备阶段2.1 尽职调查：对选定的项目进行深入的尽职调查，包括公司管理、法律风险、财务状况等方面的审查。

2.2 商务谈判：与项目方进行商务谈判，明确投资条件、合作方式、退出机制等相关事项。

2.3 投资协议：制定投资协议，明确双方的权益和责任，确保投资者的合法权益。

2.4 决策审批：将投资决策提交给相关决策机构进行审批，确保投资决策的合规性和可行性。

3. 资金投入阶段3.1 资金募集：根据项目的需求，采取不同的融资方式，包括股权融资、债权融资等，募集所需的资金。

3.2 资金调度：根据项目的发展和资金需求，按照约定的方式和时间，将资金投入到项目中。

3.3 监督管理：对资金使用情况进行监督和管理，确保资金的安全和有效利用。

4. 项目管理阶段4.1 项目执行：根据项目计划和目标，组织实施各项工作，确保项目按时、按质、按量完成。

4.2 监督评估：对项目的发展和效果进行监督和评估，及时发现和解决问题，确保项目的顺利进行。

4.3 风险控制：对项目中的各种风险进行识别、评估和控制，确保项目的安全和稳定运行。

4.4 绩效评估：对项目的经济效益和社会效益进行评估，为后续的决策提供参考依据。

5. 退出阶段5.1 退出决策：根据项目的发展情况和市场环境，制定退出策略，包括股权转让、上市等方式。

基本建设项目投资管理流程图

基本建设项目投资管理流程图
工程造价管理项目管理程序组织实施单位
战略发展部
项目单位（项目组）
战略发展部（邀专家组）
项目单位/战略发展部
集团董事会
项目单位
人力资源部
项目指挥部
项目指挥部（委托勘察院）
项目指挥部（委托设计院）
战略发展部(组织相关单位）
项目指挥部（委托设计院）
战略发展部（组织相关单位）
项目指挥部
招标委员会(招标中心）
项目指挥部
项目指挥部
集团公司董事会
项目指挥部
项目指挥部
项目指挥部/领导小组
战发部。

城市投资项目全过程管理流程图

城市投资项目全过程管理流程图.doc 城市投资项目全过程管理流程图一、引言城市投资项目管理是指在城市发展规划下，对各类投资项目进行全过程的有效管理。

它包括项目的立项、规划、评估、审批、实施、监管以及项目完成后的维护等环节。

本文档将详细介绍城市投资项目全过程管理的流程图，以帮助相关人员有效进行城市投资项目的管理工作。

二、城市投资项目全过程管理流程图graph LRA[立项] --> B[项目规划]B --> C[项目评估]C --> D[项目审批]D --> E[项目实施]E --> F[项目监管]F --> G[项目维护]2.1 立项立项阶段是城市投资项目的起始点，主要包括项目的提出、可行性研究、决策等环节。

在这个阶段，需要明确项目的目标、需求、范围和可行性。

2.2 项目规划项目规划阶段是在项目立项基础上进行的详细规划，包括项目的目标、范围、进度、成本等方面的规划。

同时也需要进行资源调配、风险评估和相关政策法规的审查。

2.3 项目评估项目评估阶段是对项目规划进行综合评估，以确保项目的可行性和可持续发展。

这个阶段包括风险评估、经济评估、社会影响评估等方面的评估工作。

2.4 项目审批项目审批阶段是由相关部门对项目进行审查和批准的阶段。

这个阶段的重点是对项目的合规性、经济效益和社会效益进行评审。

2.5 项目实施项目实施阶段是根据项目规划和审批结果进行项目的具体执行。

这个阶段需要进行项目资源配置、进度控制、质量管理等工作。

2.6 项目监管项目监管阶段是对项目实施过程进行监督和管理的阶段。

这个阶段需要对项目的进度、质量、成本、风险等进行监控和控制。

2.7 项目维护项目维护阶段是项目实施结束后的阶段，主要针对项目的后续运营和维护工作。

这个阶段需要对项目的设施、设备、环境等进行维护和管理。

三、总结城市投资项目全过程管理流程图为城市投资项目的各个阶段提供了清晰的管理流程。

这个流程图可以帮助相关人员更好地理解和掌握城市投资项目的管理工作，确保项目按时、按质、按量顺利完成。

产业投资基金的运作模式与管理流程图

产业投资基金的设立、运作与管理流程产业投资基金（以下简称产业基金或基金），是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，委托基金托管人托管基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。

投资领域的不同，相应分为创业投资基金、企业重组投资基金、基础设施投资基金等类别。

目前，产业投资基金尚处于试点阶段，市场准入条件较高，而且政府主导性强。

1.产业基金发起设立1.1发起条件1.基金拟投资方向符合国家产业政策；2.发起人须具备3年以上产业投资或相关业务经验，在提出申请前3年持续保护良好财务状况，未受到过有关主管机关或者司法机构的重大处罚。

3.法人作为发起人，除产业基金管理公司和产业基金管理合伙公司外，每个发起人的实收资本不少于2亿元；自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于100万元；1.2申报核准要求1. 50亿元以下（含50亿元）规模的产业基金只需在发改委备案。

2. 50亿元以上规模的产业基金由发改委审批。

1.3申报人产业基金的发起人和管理人作为申报人1.4发起人由两类机构构成：一是大型产业集团，二是金融企业，后者中目前只有信托公司和国家开发银行在法律上没有障碍。

证券公司有股票投资和发起设立证券投资基金管理公司的经验，但是产业投资基金与证券投资基金差异很大，根据分业管理的原则，证券公司不宜作为产业投资基金管理公司的发起人。

1.5设立形式产业投资基金可以三种方式设立：契约/信托型、公司型、有限合伙型。

三种形式在法律基础和设立程序方面都已经没有障碍。

2.产业基金的募集2.1 募集方式和规模私募方式募集，且投资者数目不得多于200人。

产业基金拟募集规模不低于1亿元。

2.2 交易方式封闭式基金2.3 存续期限产业基金存续期限不得短于10年，不得长于15年3.产业基金的治理结构3.1 产业基金的部治理结构公司的部治理结构主要是股东、董事会和管理层三者之间的制约和制衡关系。

理财规划流程优秀课件

2021/3/29
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（四）预测客户财务发展趋势 1、客户未来收入情况预测 2、客户未来支出情况预测 3、资产负债情况预测（1）规模预测（2）结构预测
2、投资与净资产比率：是投资与净资产的比值，反映客户通过投资提高净资产规模的能力。
投资与净资产比率=投资资产/பைடு நூலகம்资产
3、清偿比率：是客户净资产与总资产的比值，是反映客户综合偿债能力的指标。
清偿比率=净资产/总资产
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4、负债比率：是客户总负债和总资产的比值，是衡量客户综合偿债能力的指标。
负债比率=负债总额/资产总额
5、即付比率：是流动资产与负债总额的比值，反映客户利用可随时变现资产偿还债务的能力。一般应保持在0.7左右。
即付比率=流动资产/负债总额
6、负债收入比率：是到期需支付的债务本息与同期收入的比值。是反映客户在一定时期财务状况良好程度的指标。
负债收入比率=负债/税后收入
2、支出：住房（租金、修理和维护及装修）、家电、家具和其他大件消费、汽车（贷款支付、汽油及维护费用、保险费、养路费、车船税等、过路与停车费）、日常生活开支、购买衣物支出、个人护理支出、休闲和娱乐、商业保险费用、医疗费用、其它项目。
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二、分析客户的财务状况
（一）资产负债表分析
理财规划流程
美国CFP委员会最先倡导并制定了理财规划
的标准流程，并将这一流程注册成为一个国际 ISO9000质量管理体系。个人财务规划的标准流程可以分为六个步骤（1）建立与界定与客户的关系；（2）收集客户数据并分析其理财目标或期望；（3）分析客户当前的财务状况；（4）
整合个人财务规划策略，并提出综合个人理财计划；（5）执行综合理财规划；（6）监控综合理财规划的实施。