个人理财习题-第七章银行从业人员额职业道德操守(DOC 18页)
初级银行从业资格《个人理财》真题练习试卷 含答案
初级银行从业资格《个人理财》真题练习试卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（）A、专业胜任能力B、职业素养水平C、职业操守水平D、职业道德水准2、以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是（）A、折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。
B、净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。
C、对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债工程中。
D、理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定。
3、银行营销机构的组织形式不包括（）A、直线职能制B、事业部制C、合伙合作制D、矩阵制4、家庭投资资产通常根据（）确定它们的价值。
A、历史成本B、重置价值C、评估价值D、市场情况5、投资100元，报酬率为10%，按复利累计10年可积累多少钱？（）A、245.34元B、248.25元C、259.37元D、260.87元6、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等（），这类资产通常是客户资产的主要组成部分。
A、实物资产B、流动资产C、固定资产D、非流动资产7、近年来，（）逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
A、银行业从业资格人员B、理财规划师C、注册从业人员D、理财分析师8、损益表的编制原理是（）A、资产=负债+所有者权益B、利润=收入-费用C、营业利润=营业收入-营业成本D、利润=收益-所得税费9、《商业银行法》规定，商业银行的主要经营业务不包括（）A、代理收取股票交易佣金B、提供信用证服务及担保C、从事同业拆借D、买卖政府债券、金融债券10、关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险11、证券信用评级的主要对象为（）A、中央政府的债券B、国际债券和优先股股票C、普通股股票D、各类公司债券和地方债券12、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）A、普通债券，普通股票，国债B、国债，普通债券，普通股票C、普通股票，国债，普通债券D、普通股票，普通债券，国债13、以下不属于所有者权益项目的是（）A、未分配利润B、资本公积C、盈余公积D、递延资产14、个人理财起源于（）A、中国B、英国C、美国D、法国15、“中银理财”地品牌价值主要体现在（）A、“以客户为中心地经营思路和智慧创造财富地经营理念”两个方面B、“高贵品牌,全球网络,专业资讯,贵宾服务”四个方面C、“百年品牌,全球网络,专业智慧,尊贵服务”四个方面D、以上都不正确16、以下不属于信用卡的发卡行内还款方式的有（）A、发卡行柜台还款B、网银还款C、ATM还款D、便利店还款17、银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的（）A、对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况B、不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户C、热情地为客户服务提供咨询方案，规避监管的建议D、为客户信息保密18、对项目所采用设备的先进性、经济合理性和适用性等的综合分析论证是指（）A、工艺技术评估B、生产条件评估C、经济效益的评估D、银行效益评估19、以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是（）A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券20、某作家指控某杂志社侵犯其著作权，法院裁定作家胜诉，该作家取得杂志社的经济赔偿款10000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额（）元。
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案课后测试测试成绩：88.89 分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度? D以上都应遵守正确答案:D2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。
（11.11 分）? A银行业自律组织B新闻媒体C国家机关D以上都正确正确答案:A3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境? D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案:D4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）A产品收益? B产品的最终责任承担者C其他信息D以上都不准确正确答案:B多选题1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）A诚实守信B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E公平竞争正确答案:A B C D E2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）A尊重同事B团结合作C协助执行D互相监督正确答案:A B D判断题1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误3、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。
工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
（11.12 分）? A正确B错误正确答案:正确。
银行从业资格《个人理财》考试卷含答案和解析
银行从业资格《个人理财》考试卷含答案和解析一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。
［2014年6月真题］A、家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B、家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险C、家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低【参考答案】：B【解析】：家庭生命周期阶段特征及财务状况如表5-1所示。
表5-1家庭生命周期阶段特征及财务状况2、扣缴义务人每月所扣的税款和自行申报纳税人每月应纳的税款应当在()缴入国库。
A、当月月底B、次月15日内C、次月7日内【参考答案】：B【解析】：《个人所得税法》第9条规定，扣缴义务人每月所扣的税款，自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在次月15日内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。
官方教材上仍是7日内，是错误的。
3、下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（）。
［2010年5月真题］A、管理人对基金运营收益承担投资风险B、管理人对基金财产具有经营管理权C、投资人对基金运营收益率享有收益权【参考答案】：A【解析】：A项，基金管理人一般不承担投资风险，基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险。
4、以下有关定期寿险的说法中错误的是()。
A、定期寿险又称“定期生存保险”，是人寿险中最简单的一种B、定期寿险保险费比较低廉，少额的保费就可得到巨额的保障C、定期寿险没有现金价值，不具有储蓄性的特点【参考答案】：A【解析】：定期寿险又称定期死亡保险，它只提供一个确定时期的保障，如l年、5年、l0年、20年，或者到被保险人达到某个年龄为止，如60岁。
如果被保险人在这个规定时期内死亡，保险人向受益人给付保险金。
如果被保险人期满时仍然生存，保险人无给付保险金的责任。
因此，定期寿险同其他寿险相比较，在性质上更接近财产保险，不具有储蓄性质。
5、理性的股票投资过程是（）。
A、确定投资政策→投资组合→股票投资分析→评估业绩→修正投资策略B、确定投资政策→股票投资分析→评估业绩→投资组合→修正投资策略C、确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略【参考答案】：C【解析】：理性的股票投资过程应该包括确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略五个步骤。
银行业从业人员职业操守和行为准则测试题目
以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。
银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。
银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。
银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。
银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。
请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。
银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。
银行从业资格《个人理财》训练题及答案
银行从业资格《个人理财》训练题及答案银行从业资格《个人理财》训练题及答案2017个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
下面是应届毕业生店铺为大家搜索整理的银行从业资格《个人理财》训练题及答案2017，希望对大家有所帮助。
单选题第1题银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( )。
A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来D.设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户【正确答案】：B[答案解析] 银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
第2题按照承保方式划分，保险可以分为( )。
A.直接保险和再保险B.社会保险和商业保险C.人身保险和财产保险D.财产保险和投资型保险【正确答案】：A[答案解析] 按照承保方式划分，保险可以分为直接保险和再保险。
第3题根据( )的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。
A.法律地位B.募集方式C.投资理念D.投资对象【正确答案】：A[答案解析] 根据法律地位的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。
第4题在资产配置组合模型中，稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大，如果遇到黄金投资机遇，更能集中资源在短时问内博取很高的收益指的是( )。
A.梭镖形B.哑铃形C.纺锤形D.金字塔形【正确答案】：A[答案解析] 梭镖形资产结构的稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大，如果遇到黄金投资机遇，更能集中资源在短时间内博取很高的收益。
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案
银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案第一篇：银行业从业人员职业操守概述与准则百分通过测试题答案银行业从业人员职业操守概述与准则课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为B维护银行业良好信誉C完善健康的银行业企业文化和信用文化D促进银行业的健康发展正确答案： C2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A 职业行为B职业道德C岗位行为D岗位道德正确答案： A3.中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
A诚信、热情、敬业B诚信、合规、尽职C合规、尽职、上进D诚实、敬业、上进正确答案： B4.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行B招商银行深圳分行C金融资产管理公司D中国农业银行正确答案：C√5.银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A所在机构、银行业自律组织、社会公众B国际金融机构、所在机构、社会公众C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案： A6.被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A价值最大原则B客户至上原则C爱岗敬业原则D诚实信用原则正确答案： D7.银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规B国际惯例C行业自律法规D所在机构规章制度正确答案： B8.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A违规风险B法律风险C合规风险D经济风险正确答案： C9.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A以所在机构利润最大化为目标B切实履行岗位职责C勤勉谨慎D维护所在机构商业信誉正确答案： A10.银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A银监会B中国人民银行C国家外汇管理局D国务院正确答案： D判断题11.银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
个人理财重点难点——银行从业人员额职业道德操守
个人理财重点难点第七章银行从业人员额职业道德操守1．什么是银行从业人员的职业道德？答：银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范，是银行从业人员在进行银行活动、处理银行业务关系时所形成的职业规律、职业观念和职业原则的行为规范的总和。
银行职业道德建设是银行经济管理和银行工作的基本环节，是银行信息质量的根本保障，它直接关系到国家政策的贯彻执行，也关系到各种银行行为的规范，更关系到人民群众的切身利益。
银行职业道德，既是银行从业人员在本行业职业活动中行为的规范，也是银行业对社会所应负的责任和义务。
银行职业道德可以配合国家法律制度，调整职业关系中的经济利益关系，维护正常的经济秩序。
2．银行职业道德的基本原则是什么？答：社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中表现为“诚实信用”的基本原则，它贯穿于整个银行职业道德体系，始终制约和影响着其一系列职业道德规范。
所谓“诚实”，就是说老实话、办老实事，不弄虚作假，不隐瞒欺骗，不自欺欺人，表里如一。
所谓“守信”，就是要“讲信用"、“守诺言"，也就是要“言而有信"、“诚实不欺"等。
“诚实守信"是人和人之间正常交往、社会生活能够稳定、经济秩序得以保持和发展的重要力量。
从经济生活来看，“诚实守信"是经济秩序的基石，是企业的“立身之本”和一种“无形的资产”；从政治道德来看，“诚实守信"是一种极其重要的“品性"，是“政治意识”和“责任意识”的体现，是一个从政者必须具有的“道德品性"和“政治素质”；从人际关系来看，“诚实守信”是人和人在社会交往中最根本的道德规范，也是一个人最主要的道德品质，人们在交往中，相互信任是相处的基础，其关键就在于“诚实守信”。
银行从业人员只有严格遵循银行职业道德基本原则和基本规范，才能合情合理、规范有序、科学高效地服务于社会主义市场经济的良性发展。
银行业从业人员职业操守试题(含参考答案)
1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员 ( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律 B ．职业行为 C ．职业操守 D ．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向( D )报告，寻求内部专业支持。
A．银监会 B ．所在机构负责人 C ．银行业协会 D ．上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括 ( D )。
A．遵守法律法规 B ．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D ．以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是 ( B )。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A ) 。
A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括 ( D )。
A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员 ( C )。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有 ( A )。
银行从业人员的职业道德课后答案
银行从业人员的职业道德课后答案第一篇：银行从业人员的职业道德课后答案银行从业人员的职业道德••••倒计时:00分00秒 1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：66.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•分）•1、银行职业道德，指的银行从业人员处理哪些关系时所应遵循的行为准则（）（16.67A•与社会有关部门、服务对象的关系•B•处理行业内部人际之间、部门之间的关系•C•处理个人同集体、国家之间的关系•D•以上都正确•正确答案:D••2、银行从业人员应遵守法规，依法办事，以（）为行为准则。
（16.67 分）•A•国家相关法律法规•B•行业自律规范•C 所在机构的规章制度D以上都正确正确答案:A 多选题1、防范道德风险，重在加强道德规范，重在培养（）的职业道德修养。
（A爱岗敬业B诚实守信C遵纪守法D无私奉献正确答案:A B C D2、要做到爱岗敬业，必须树立为人民服务的思想，要（）（16.67 分）A忠于职守B清正廉洁C•••••16.67 分）•••••••••••••••••勤奋工作•D•尽职尽责•正确答案:A B C D••3、营造良好的企业文化氛围，采取的措施有（）（16.67 分）•A•确立正确的道德价值观念•B塑造银行职业形象•C•塑造良好的个人外部形象•D•加强反腐倡廉教育•正确答案:A B C•判断题•的基础。
（16.65分）•1、银行业从业人员整体职业道德素质和业务水平的提高是我国金融行业健康有序发展A•正确•B•错误•正确答案:正确•第二篇：如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试单选题1、“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”是（）标准的写照（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:B2、思想上一尘不染、作风上一丝不苟、为人处世上一恶不为，这是（）标准的基本要求（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:C多选题1、银行从业人员需重点克服（）心理的作怪，选择正确的人身方向（20 分）A贪占B 侥幸C 攀比D 失落正确答案:A B C2、银行从业人员在大是大非面前应该算好经济账和（）等五笔账，增强自律意识（20 分）A 名誉账B 家庭账C 自由账D 亲情账正确答案:A B C D判断题1、银行机构内部需要从培训、监督、推动三个层面完善监管体制（）（20分）A 正确B 错误正确答案:正确第三篇：第7章银行从业人员的职业道德操守[模版]第．7．章银行从业人员的职业道德操守本章概要本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
《银行业从业人员职业操守》试题
《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
《银行业从业人员职业操守》试题
《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
银行从业人员职业操守和行为准则 题
银行从业人员是金融行业的中坚力量，在金融市场上承担着重要的职责和使命。
银行从业人员的职业操守和行为准则是保障金融市场稳定、秩序良好运行的重要保障。
本文将结合银行从业人员的特点和职责，从职业操守和行为准则两个方面展开探讨，并归纳总结出相关建议，旨在为银行从业人员的职业发展提供参考与借鉴。
一、银行从业人员职业操守1. 忠诚敬业银行从业人员应当坚守职业操守，对金融机构忠诚，兢兢业业地履行岗位职责，不得利用职务之便谋取私利，绝不得参与各种违法违规活动。
2. 保守守信银行从业人员在从事金融服务过程中，应当严守职业道德规范，保守客户的隐私信息和财务机密，坚持守信用、讲诚信，不得泄露客户隐私，更不得利用客户信息谋取私利。
3. 自我约束银行从业人员应当自觉接受监督和管理，保持良好的职业操守和行为规范，加强自我克制和约束，时刻对自己的行为负责，遵守国家法律法规和金融行业规范。
4. 谨慎审慎银行从业人员在金融服务中，应当审慎进行业务操作，审慎评估风险，谨慎处理客户事务，杜绝不当操作和不当交易，保障客户利益和金融市场稳定。
二、银行从业人员行为准则1. 诚实守信银行从业人员应当诚实守信，言行一致，言行始终符合金融市场规则和法律法规，切实维护金融市场秩序，树立良好职业形象。
2. 保护客户权益银行从业人员应当尊重客户权益，保护客户利益，提供真实准确的金融信息和投资建议，维护客户利益最大化。
3. 防范风险银行从业人员应当及时发现和防范金融风险，合规合法开展金融业务，切实保障金融市场的健康和稳定。
4. 积极学习银行从业人员应当不断提升自身业务水平和专业素养，积极学习金融政策和金融市场动态，不断完善自己的知识体系和技能结构。
三、相关建议1. 强化职业道德教育对银行从业人员加强职业道德教育和行为规范培训，提高银行从业人员的职业操守和行为准则意识。
2. 完善监督管理机制建立健全的监督管理机制，加强对银行从业人员的行为监督和纪律约束，严格规范金融市场秩序。
银行从业个人理财考试试题
一、单选题共 35 题题号： 1银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素养和（）。
A、职业道德水准B、职业操守水平C、职业纪律规范D、从业差不多原则标准答案：A题号： 2提高银行业人员道德素养，旨在建立健康的银行业（）。
A、经营理念B、企业文化C、公司治理D、进展规划标准答案：B题号： 3下列选项中，（）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A、勤勉尽责B、老实守信C、客户至上D、守法合规标准答案：C题号： 4银行从业人员在（）的监督下，自觉遵守本职业操守。
A、公众B、银监会C、同业协会D、以上都对标准答案：D题号： 5守法合规是指以指银行从业人员应当遵守（）。
A、法律法规B、行业自律规范C、所在机构的规章制度D、以上都应遵守标准答案：D题号： 6银行业从业人员应对所在机构负有老实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（）准则的内容。
A、老实信用B、勤勉尽责C、专业胜任D、岗位职责标准答案：B题号： 7（）是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
A、熟知业务B、勤勉尽责C、专业胜任D、老实信用标准答案：C题号： 8下列行为中，（）违反了爱护商业机密与客户隐私的规定。
A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B、幸免向同事打听客户的个人信息和交易信息C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据标准答案：A题号： 9不属于“熟知业务”规定的内容是（）。
A、熟知向客户推举的产品B、熟知产品设计过程C、熟知产品有效期D、熟知业务处理流程标准答案：B题号： 10某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（）。
A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品C、建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇D、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法标准答案：D题号： 11银行职员张某因突然有急事离开，未按职责治理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是（）。
2022年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(新版)
2022年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(新版)1、[选择题]某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了()。
A.贪污罪B.行贿罪C.受贿罪D.诈骗罪【答案】C【解析】金融机构工作人员受贿罪刑法解释：银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人牟取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、收付费，归个人所有的，构成公司、企业人员受贿罪。
2、[题干]下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?()A.监事会B.监察室C.财务控制部D.内部审计部【答案】ACD3、[题干]下列关于同业拆借的说法，错误的是()。
A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率【答案】C【解析】同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行。
4、[题干]贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有()。
A.信用贷款B.抵押贷款C.卖方信贷D.票据贴现E,保证贷款【答案】ABCDE【解析】C项应当是第二日办理。
D项英镑采用间接标价法。
5、[题干]下列关于综合理财服务的说法，不正确的是( )。
A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B.在综合理财服务活动中，客户授权用户代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和管理C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划【答案】D6、[单选]理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。
A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户的需求【答案】D【解析】理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务,从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。
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个人理财习题
第七章银行从业人员额职业道德操守
一、单项选择1.
下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【】。
A．勤勉尽责
B．诚实守信
C．利润最大化
D．守法合规
2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在【】的监督下。
A．银监会
B．同业协会
C．公众
D．以上所有
3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是【】准则。
A．专业胜任
1
B．勤勉尽责
C．岗位职责
D．诚实信用
4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是【】。
A．专业胜任
B．勤勉尽责
C．岗位职责
D．诚实信用
5. “熟知业务”规定的内容不包括【】。
A. 熟知产品有效期
B. 熟知产品设计原理
C. 熟知向客户推荐的产品
D. 熟知业务处理流程
6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守【】
A. 法律法规
B.
行业自律规范
C. 所在机构的规章制度
2。