银行从业人员职业操守一,试题及答案

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单选题

1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：×

A 授权性规定

B 义务性规定

C 程序性规定

D 明示性规定

正确答案： D

2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√

A 为客户提供理财建议

B 为了完成任务向客户推销业务

C 向客户提供规避法律法规的建议

D 由于遵守法律法规而失去了老客户

正确答案： C

3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：×

A 道德风险和操作风险

B 道德风险和经济风险

C 道德风险和职业风险

D 操作风险和行业风险

正确答案： A

4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：×

A 是商业银行必须承担的一项重要义务

B 是评价银行从业人员是否合法的指标

C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准

D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标

正确答案： B

5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√

A 数据质量原则

B 公开性原则

C 负责任原则

D 使用限制原则

正确答案： A

6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：×

A 信息收集限制原则

B 表明目的原则

C 安全限制原则

D 个人参与原则

正确答案： C

7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√

A 侵犯不特定广大投资者的合法利益

B 损害了上市公司的利益

C 扰乱了证券市场秩序

D 扰乱国际金融市场秩序

正确答案： D

8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√

A 协助反洗钱调查

B 大额交易应公布媒体

C 配合反洗钱相关培训

D 建立内部反洗钱流程和机制

正确答案： B

9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√

A 2006年

B 2007年

C 2008年

D 2009年

正确答案： A

10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√

A 耐心倾听客户投诉

B 将投诉告知经理

C 不及时将处理意见告知客户

D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户

正确答案： C

判断题

11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。此种说法：×

正确

错误

正确答案：错误

12. 银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

13. 妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。此种说法：√

正确

错误

正确答案：错误

14. 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。此种说法：√

正确

错误

正确答案：正确

15. 银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。此种说法：×

正确

错误正确答案：错误