销售现场财务操作流程

销售现场财务操作流程财务管理部销售现场财务工作规范指引目录一、客户认购流程 (3)二、客户退认购流程 .................................................................... 5 三、签约交纳支票（汇款）流程 ................................................ 7 四、签约流程 ........................................................................... ..... 8 五、客户退房流程 (11)六、客户换房流程 (14)七、特殊事项 ........................................................................... (17)财务工作流程（草案）一、客户认购流程1、审核销售员提交的客户认购书，认购书需有客户、销售销控人员签字确认。

认购书后应附客户身份证复印件。

2、根据策划部提供的销控及价目表，审核认购书中的房屋单价、折扣、面积和总价，确认认购书的填写完整、无误后，做好销控标记和填写认购书编号。

（如遇有特殊折扣时需由销售员提供特殊折扣审批表，审批表需有销售经理、营销总监、总经理签字确认。

）3、财务审核无误后，收取客户认购金（认购只能以现金或银行卡支付）。

客户以现金方式支付的，则需要进行验钞和点钞，防止收取假币；客户以银行刷卡POS 机方式付款的，如遇客户使用信用卡的需由本人持信用卡消费，并核对客户签字是否与银行卡背面的签名相符。

4、收妥款项后，应给客户开具三联收据，收据一联存根，一联交客户，一联进行账务处理。

如果客户以支票形式支付时，暂给客户开具两联收据，待支票到账后，给客户换三联收据。

5、上述工作完成后，财务负责在客户认购书上签字盖章，并将认购书和收据(客户联) 装入资料袋递交给客户。

同时建立公司客户档案，包括认购书、客户身份证复印件，留存现场备查。

6、每笔业务完成后，将客户资料及收款信息录入当天台账及明源销售系统。

客户认购流程图二、客户退认购流程1、客户退认购前，销售员应将退款审批表（客服联、财务联）一并交客服部，客服部应于退款前2天通知财务部备款，同时将客户退款明细表及退认购审批表（财务联）交财务部。

2、收到退认购审批表后，财务需对审批表进行审核，审批表应有客户、销售经理、营销总监、总经理签字确认。

3、财务审核无误后，将退款客户认购档案取出，与退款审批表一并存放，并在明源销售系统中做待退处理。

4、财务按客服部提供退款明细表中约定的时间备好所退款项。

（客户应按约定日期办理退款手续，如客户当日不能办理时，客服部应及时通知财务部并重新约款）。

5、客户退款时需由销售员引领客户至财务部，财务部审核客户是否带齐原收款收据、客户身份证原件，如为非本人办理, 还需携带退款人身份证原件、代理人身份证原件和委托书。

6、审核无误后财务部为客户办理退款手续（退款统一使用现金支付），收回原收款收据后（由代理人办理的，收取委托书），将款项交客户清点。

7、客户确认款项无误后，在退款审批表上签字确认款项已领取。

8、上述工作完成后，将退款审批表复印一份与收回原收款收据一并进行账务处理，另将退款审批表原件与原客户认购档案留存现场备查。

9、最后，将退款信息录入当日台账并在明源销售系统中做退房退款处理。

客户退认购流程图三、签约交纳支票（汇款）流程1、客户如以支票形式支付房款，销售员应在签约前通知客户将支票送交财务部，同时提供单位证明原件（加盖公章），财务部核对客户信息无误后收取支票，并将支票复印一份与单位证明一并留存现场备查。

（如客户以汇款或主动付款形式支付房款，销售员需告之客户公司账户信息, 并询问客户是否由公司代为付款，如是，须要求客户提供单位证明原件（加盖公章））。

2、财务部收妥支票后，暂给客户开具两联收据。

3、销售员在客户签约前至财务部确认客户所交款项是否到账，财务部确认款项到账后，销售员方可通知客户办理签约。

4、客户签约时，按签约流程办理。

如客户以汇款（主动付款）方式支付房款，签约当日应持汇款（主动付款）时银行出具的凭证，财务部确认款项到账无误后方可按签约流程办理。

签约交纳支票（汇款）流程图四、签约流程1、销售员持签约信息确认表，引领客户至财务部办理签约交款，签约信息确认表需有客服合同专员、客服经理、销售经理、销售员、客户签字。

2、财务审核信息表中的客户名称、房间号、总房款、首付款、付款方式应与认购台账中的信息一致，如信息不准确或签字不全则退回销售员，待信息表准确无误后再予办理。

3、如果签约时房屋价格有变更，则销售员需提交价格变更特批单，特批单需有销售经理、营销总监、总经理签字确认，如因付款方式变更引起价格变更只需销售经理签字即可。

4、如果签约时客户更名，则销售员需提交更名特批单，特批单需有销售经理、营销总监、总经理签字确认，如为夫妻更名或父母与子女之间更名只需销售经理签字，并在更名单后附加夫妻之间的结婚证复印件, 如为父母与子女之间更名需在更名单后附加相对应的户口复印件。

5、财务审核签约单正确无误后，收回原定金收据（如交纳大额定金的客户同时收回大额定金收据）收取房款及代收款项，（房款只能以银行卡方式支付，如客户使用支票方式支付需按交支票流程办理，如客户以现金方式支付的应提前两天通知财务部）。

客户以银行刷卡POS 机方式付款的，如遇客户使用信用卡的需由本人持信用卡消费，并核对客户签字是否与银行卡背面的签名相符。

6、收妥款项后，开具房款发票及代收款三联收据，收据一联存根，一联交客户，一联与发票记账联一并进行账务处理。

7、销售员将发票复印一份交回财务后，财务部人员在销售员提交的签约流程上签字。

8、上述工作完成后，建立客户签约档案。

9、将客户签约信息录入当日台账及明源销售系统。

签约流程图五、客户退房流程1、销售员将退房审批表（客服联、财务联）统一交客服部，客服部确认客户退房信息、备案情况，并提供是否收取客户违约金、印花税如何补偿及其他代收款如何退还等问题的书面说明。

2、客服审核无误后，将审批表（财务联）交财务部。

3、财务收到退房审批表后，需对审批表进行审核，审批表中记载的相关信息应准确无误，并应有客户、销售经理、营销总监、总经理签字方为有效。

4、审核无误后，将退款客户签约及认购档案取出，与退款审批表一并存放，并在明源销售系统中做待退处理。

5、将客户退款审批表复印件报送财务部，财务部审核无误后备齐款项并将款项转现场财务，现场财务持客户身份证复印件按应退款金额为客户办理银行存折。

6、上述工作完成后，通知客服部款项已备齐，客户可以办理退款手续。

7、客户退款时，需由销售员引领客户至财务部，财务部审核客户是否带齐房款发票及代收费用收据、客户身份证原件（客户退房领款必须本人办理）。

8、审核无误后，财务部为客户办理退款手续，收回房款发票及代收费用收据，并将存折交客户核对。

9、客户确认款项无误后，在退款审批表上签字确认款项已领取。

10、财务部将退款审批表复印一份与收回原房款发票一并进行账务处理，另将退款审批表原件与原客户认购及签约档案一并留存现场备查。

11、最后，将退款信息录入当日台账并在明源销售系统中做退房退款处理。

客户退房流程图六、客户换房流程(一) 认购期间换房1、客户认购期间要求换房，需由销售员提交换房审批表，财务进行审核，审批表应有销售经理、营销总监签字。

2、财务审核新房号认购书，认购书需有客户、销售经理、销售部销控人员签字确认。

3．财务根据策划部提供的销控表，审核认购书中的房屋单价、折扣、面积和总价，确认认购书的填写完整、无误。

如遇有特殊折扣时需由销售员提供特殊折扣审批表，审批表需有销售经理、营销总监、总经理签字确认。

4、审核无误后，将客户原房号认购档案抽出加盖作废印章，并附在新认购书后留现场备查。

5、最后，将换房信息录入当日台账并在明源销售系统中做换房处理。

客户换房流程图（二）签约后换房1．销售员将换房审批单（客户联、财务联）统一交客服部确认客户换房信息、备案情况，并提供是否收取客户违约金等问题的书面说明，需合同专员、销售经理、营销总监签字确认。

2．财务收换房审批单后根据策划部提供的销控表，审核新的签约表的房屋单价、折扣、面积和总价，确认新的签约表填写完整、无误。

如遇到特殊折扣时需由销售员提供特殊折扣审批表，审批表需有销售经理、营销总监、总经理签字确认。

同时提供客户签字确认同意将原房所支出的费用直接转入新的房号内的说明3．核对无误后，收回原发票，在原缴纳房款金额基础上多退少补。

4．将换房的审批单与收回原房款发票及代收费用附在新的签约房款发票及代收费用后一并进行帐务处理，另将客户原房号的档案抽出加盖作废印章，留存现场备查。

5．最后，将房号信息录入当日台账并在明源销售系统中做换房处理。

客户签约换房流程图七、特殊事项（一）客户延期付款1. 销售员提供特殊审批表及延期付款承诺书。

且特殊审批表需有销控人员、销售经理、营销总监签字确认，延期付款承诺书需有客户签字确认。

2. 销售员将特殊审批表及延期承诺书原件递交财务，财务对审批表以及延期承诺书进行审核。

3. 审核无误，客户将本次付款金额交清，财务给客户开具三联收据，收据一联存根，一联交客户，一联进行账务处理。

4. 待客户将全部款项交清时，再换取房款发票及代收费用收据。

5. 在超出延期付款承诺书的时间的，财务需通知销售员进行催款）客户延期付款流程图（二）客户分期付款1、销售员提供特殊审批表及延期付款承诺书。

且特殊审批表需有销控人员、销售经理、营销总监、客户签字确认，延期付款承诺书需有客户签字确认。

2、销售员将特殊审批表及延期承诺书原件递交财务，财务对审批表以及延期承诺书进行审核。

3、审核无误后收款，开具发票及收据4、及时跟踪，对到承诺时间的客户通知销售员催款，超过承诺时间的客户报销售部。

客户分期付款流程图（三）客户补交房款1、销售员提供新、旧签约信息表和特殊审批单，特殊审批单上需销控人员、营销经理签字。

2、财务部审核无误后收回客户金额变动的票据，重新开具新的票据。

3、如客户未退回票据，则开立两联收据，待客户退回后再将新开票据换两联收据。

客户补交房款流程图款。

由销售员填写退款审批表，经销控、销售部经理签字确认后，将多交款项交客户，并请客户在退款审批表上签收。

（五）签约后客户更名。

同签约时更名程序，然后在发票上变更名字盖上财务章，并在台帐里做变更。